财务投资管理培训课程(doc 223页)

财务管理培训课件（页）一、认识财务管理的重要性1. 财务管理是企业运营的基石在企业的成长过程中，财务管理起着至关重要的作用。

它不仅关系到企业的资金运作，还直接影响到企业的生存与发展。

了解财务管理的重要性，有助于我们更好地为企业创造价值。

2. 提升个人财务管理能力3. 财务管理与业务紧密结合企业的财务管理与业务活动息息相关。

了解财务管理，有助于我们发现业务中的潜在风险，提前做好防范措施，确保企业稳健发展。

二、财务管理的基本概念与原则1. 财务管理的基本概念财务管理是指企业在一定时期内，通过合理组织和调配资金，实现企业价值最大化的过程。

它包括筹资、投资、运营、分配等环节。

2. 财务管理的原则（1）合法性原则：遵循国家法律法规，确保企业财务活动的合规性。

（2）风险与收益平衡原则：在追求收益的同时，充分考虑风险，实现风险与收益的平衡。

（3）现金流量原则：关注现金流量，确保企业资金正常周转。

（4）信息真实性原则：确保财务信息的真实性、准确性和完整性。

三、财务报表解读与分析1. 财务报表的种类财务报表主要包括资产负债表、利润表、现金流量表等。

这些报表是企业财务状况、经营成果和现金流量的重要体现。

2. 财务报表解读方法（1）结构分析法：分析财务报表各项指标的构成，了解企业财务状况的内在原因。

（2）比率分析法：通过计算财务比率，评估企业的偿债能力、盈利能力、运营能力等。

（3）趋势分析法：对比历史数据，分析企业财务状况的变化趋势。

3. 财务报表分析实例（1）资产负债表：分析企业的资产结构、负债结构，判断企业的财务风险。

（2）利润表：计算净利润、毛利率等指标，评估企业的盈利能力。

（3）现金流量表：关注经营活动、投资活动和筹资活动的现金流量，了解企业的现金状况。

四、预算管理与成本控制1. 预算的重要性预算是企业规划未来、指导经营活动的重要工具。

通过预算管理，企业可以合理分配资源，提高资金使用效率，确保战略目标的实现。

财务投资管理培训课程(doc 223页)财务管理实训财管实训大纲[实践教学目的]《财务管理》实践教学，旨在使学生巩固财务管理学的理论知识，并能具体运用于实践，使学生将财务管理的理论知识和实践活动相结合，融会贯通，从而提高学生分析判断能力、独立思考能力和解决综合问题的能力。

实践教学内容与课时安排实践教学内容课时分配校内模拟实验校外实训合计使学生加深对投资项目决策的基本程序和方法的理解和认识，进一步熟悉和掌握项目投资的目的，项目投资的现金流量的评估方法、投资项目决策的投资回收期、净现值和内涵报酬率等指标的应用和影响投资项目各因素的分析。

[实践教学地点]本校、实训基地单位[实践教学内容]1. 项目投资的目的；2. 项目投资时应考虑的因素；3. 项目投资现金流量的评估；4. 项目决策指标。

[考核方式]1.投资计划书。

2.实训基地单位投资项目分析报告第五部分对外投资管理[实践教学目的]使学生对不同证券的特征有进一步的了解，并在实践过程中了解和熟悉证券投资的基本常识、有关的法律知识及证券投资方法和证券分析方法，提高学生的实践能力、分析能力和相互合作能力。

校内、校外实训基地。

[实践教学内容]1. 债券和股票的特点；2. 债券和股票的价值评价；3. 债券和股票收益的计算；4. 债券和股票风险的衡量；5. 投资组合的作用。

[考核要点]1. 投资总结报告。

2.实训基地单位证券投资情况分析报告第六部分收入和利润管理[实践教学目的]通过本部分的实践，使学生对企业不同股利政策形式及其优缺点有进一步的了解，把握股利政策与企业筹资、投资和其股票市场价值之间的关系，对企业有利不分和股票股利的利弊进行论证和把握。

[实践教学地点]校外相关企业。

[实践教学内容]1. 和企业股利政策相关的因素；2. 企业股利政策的类型；3. 各种股利政策的比较；4. 股票股利的利弊。

[考核方式]分析报告。

第七部分财务预算与财务分析[实践教学目的]使学生熟练掌握财务预算的编制，企业财务报表分析的各种方法和技巧，能从复杂的报表资料中分析企业的偿债能力、运营能力和获利能力，总括把握企业的财务状况和经营成果，为企业相关利益各方的财务决策提供有价值的信息。

{财务管理投资管理}投资理财基础知识培训讲义课程目标通过两个小时的讲解，使学员对各种理财工具的优、劣势基本有所了解，使保险作为一种基础理财工具的理念能够得到强化，同时在实际工作中能够灵活运用各种理财基础知识。

课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素投资理财的认知98%2%中国家庭工薪收入投资收入50%50%美国家庭工薪收入投资收入什么是投资理财？“钱生钱”投资理财的目的保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦来的钱购买力保持不变增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣来的钱回报与风险的关系鱼与熊掌不可得兼高风险——高回报不能片面追求投资高回报合理分配资金的原则不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里 ——投资组合课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素投资理财产品介绍银行存款 保 险 债 券 基 金房 地 产 股 票银行存款的特点 安全性好流动性好投资收益低不能保值无法抵御通货膨胀。

债券的特点及分类特点：安全性好、流动性强、收益比银行存款高分类债券按发行主体可分为：政府债券：定量发行购买受限制金融债券：个人投资者无法购买到企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税证券投资基金的特点专业化管理分散投资风险获得规模效益，降低投资成本封闭型基金与开放型基金的主要区别收入型、成长型和平衡型基金的比较☜☜☜成长型基金平衡型基金收入型基金投资风险潜在收益率•成长型基金是追求基金资产的长期增值•收入型基金是以获取当期的最大化收入为目的•平衡型基金是综合平衡成长型基金和收入型基金的投资目标，既要获得当期收入，又要追求资产的长期增值股票的特点 收益不确定风险性较高流动性高对投资者的要求高股市的游戏规则股票市场的铁律：1 ： 2： 7机构散户（5800万）赢亏平投资不动产的特点(例：房地产） 安全性较高投资周期长流动性差需要投入的资金量较大分红保险的特点 保本有保证收益投资回报有分红免征税收银行代理，有信誉保证课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素主要投资工具比较理财工具安全性获利性流通性保障功能综合性能银行存款好低好低较差分红型保险较好一般低好一般证券投资基金一般较好较好低一般房地产一般一般较差低较差国债好较差较好低较差股票低高好低一般课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素投资分类风险收益保本型收入型成长型投机型•银行存款、传统保险、货币基金•分红保险、债券、债券基金•股票、股票基金、房地产•期货投资组合成长型收入型风险收益风险承受能力低风险承受能力适中风险承受能力高保本型保本型保本型收入型收入型成长型成长型投机型投机型投机型投资者分类根据个人对于风险的偏好及其承受能力投资者可分为四种类型：冒险型 进取型稳健型 保守型投资理财三原则 资本原则复利原则收益原则课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素投资理财需考虑的因素必须考虑所能投资理财的金额大小 考虑家庭现有的财务状况家庭的财务需求及投资理财目标 赋税的考量金融资产的安全性及变现性•9、田夫荷锄立，相见语依依。