保监会、保监局处罚文件

中国银行保险监督管理委员会天津监管局行政处罚信息公开表津银保监罚决字〔2022〕5号
【主题分类】银行
【发文案号】津银保监罚决字〔2022〕5号
【处罚依据】中华人民共和国银行业监督管理法(2006修正)80997480120
【处罚日期】2022.04.20
【处罚机关】天津银保监局
【处罚机关类型】银保监会/局/分局
【处罚机关】天津银保监局
【处罚种类】警告、通报批评
【执法级别】省级
【执法地域】天津市
【处罚对象】冯喆（工银金融租赁有限公司）
【处罚对象分类】个人
【更新时间】2022.05.26 19:08:09
中国银行保险监督管理委员会天津监管局
中国银行保险监督管理委员会天津监管局
行政处罚信息公开表
（冯喆）
行政处罚决定书文号津银保监罚决字〔2022〕5号
被处罚当事人姓名或全
称个人姓名冯喆（工银金融租赁有限公司）
单
位
名称--
法定代表人（主
要负责人）姓名
--
主要违法违规事实（案由）对工银金融租赁有限公司违规开展尽职调查、租赁物权属调查、确权等管理工作存在严重不足问题负有直接责任。

行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。

行政处罚决定警告。

作出处罚决定的机关名称天津银保监局
作出处罚决定的日期2022年4月20日
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中国保险监督管理委员会关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.02.24•【文号】保监发[2010]21号•【施行日期】2010.02.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知（保监发〔2010〕21号）各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：为进一步贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号，以下简称《指导意见》），现将有关事项通知如下：一、各保险集团公司、保险公司和保险资产管理公司（以下简称“各公司”）应当认真做好案件责任追究办法的制定、报备和实施工作（一）各公司应根据《指导意见》，制定公司内部案件责任追究办法，详细规范案件责任追究的范围、对象、标准、程序，以及公司对于应追究责任而未追究责任或者责任追究不到位等情况的处理措施等。

已制定案件责任追究办法的保险公司，应按照《指导意见》的要求完成修订工作。

（二）保险集团公司应参照《指导意见》，指导非金融机构子公司建立内部案件责任追究办法，并对其执行情况进行管理。

（三）各公司应在2010年5月31之前，向中国保监会报备本单位的案件责任追究办法，保险集团公司同时报备非金融机构子公司的案件责任追究办法。

（四）各公司最迟应于2010年7月1日起，正式施行案件责任追究办法。

（五）各公司的案件责任追究办法发生变动的，应在变动后5日（指工作日，下同）内报中国保监会备案。

二、各保监局、各公司应当认真做好案件责任追究情况的报告工作（一）报告方式及时限案件责任追究情况采取专报和季报两种报告方式，自2010年7月1日起正式报送。

报送时，各单位应在规定的时间内报送正式文件，并同时通过电子邮件方式报送文件电子版。

1、专报专报由各保险集团公司、保险公司及其省级分支机构、保险资产管理公司在作出案件责任追究决定后的5日内按规定报中国保监会或保监局。

中国银保监会徐州监管分局行政处罚决定书（徐银保监罚决字〔2021〕16号）【主题分类】银行【发文案号】徐银保监罚决字〔2021〕16号【处罚依据】中华人民共和国行政处罚法(2017修正)30139700000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261160000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261710000【处罚日期】2021.06.30【处罚机关】徐州银保监分局【处罚机关类型】银保监会/局/分局【处罚机关】中国银保监会徐州监管分局【处罚种类】警告、通报批评罚款、没收违法所得、没收非法财物【执法级别】市级【执法地域】徐州市【处罚对象】单嫚丽【处罚对象分类】个人【更新时间】2022.06.30 10:56:40徐银保监罚决字〔2021〕16号徐银保监罚决字〔2021〕16号当事人：单嫚丽住址：江苏省丰县凤城镇身份证件种类及号码：身份证320321198812******职务：总经理助理、副总经理依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关法律规定，我分局对阳光财产保险股份有限公司徐州市中心支公司（以下简称阳光财险徐州中支）违法违规一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。

在法定陈述申辩期内当事人未提出陈述申辩意见。

本案现已审理终结。

当事人存在以下违法违规行为：担任阳光财产保险股份有限公司徐州中心支公司（以下简称“阳光财险徐州中支"）总经理助理、副总经理期间，长期分管车险业务，未能有效落实岗位职责，对委托未取得合法资格机构从事保险销售活动、给予投保人、被保险人合同约定以外利益的违法行为负有指挥、决策、授意、领导责任，在违规费用报销等凭证上签字，应对下列违法行为承担直接管理责任。

一、委托未取得合法资格机构从事保险销售活动阳光财险徐州中支在“中支报销服务费"列支徐州卓X汽车服务有限公司（以下简称“卓X汽服"）费用合计126220元，卓X汽服实际并未提供车辆维修等服务。

中国保险监督管理委员会关于印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.12.26•【文号】保监发[2007]127号•【施行日期】2007.12.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》的通知（保监发〔2007〕127号）各保监局，机关各部门，各保险公司、保险中介机构：为贯彻落实党中央、国务院处置非法集资的方针和政策，做好保险业内涉嫌非法集资活动的预警和查处工作，建立相关工作机制，我会制定了《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》。

现印发给你们，请结合自身实际，认真贯彻落实。

二○○七年十二月二十六日保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法第一条为贯彻落实党中央、国务院处置非法集资的方针和政策，根据处置非法集资部际联席会议的要求，切实做好保险业内涉嫌非法集资活动的预警和查处工作，建立综合治理长效机制，制定本办法。

第二条保险业内涉嫌非法集资活动是指保险机构、保险中介机构及其工作人员涉嫌从事非法集资活动，以及其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动。

第三条中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）、保监局、保险机构和保险中介机构，应当结合保险行业的实际情况，按照统一领导、分级负责、疏堵并举、防治结合的原则，建立健全保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作机制。

第四条保监会负责指导保监局、保险机构、保险中介机构建立保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作机制，负责监督、检查保监局、保险机构、保险中介机构保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作。

第五条保监局应当根据本办法，结合辖区实际情况，制定本辖区保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作办法，负责指导辖区内保险机构和保险中介机构建立保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作机制，负责监督、检查辖区内保险机构和保险中介机构保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作。

中国银保监会山西监管局行政处罚决定书（晋银保监罚决字〔2022〕38号）【主题分类】银行【发文案号】晋银保监罚决字〔2022〕38号【处罚依据】中华人民共和国行政处罚法(2021修订)35183100000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261160000中华人民共和国保险法(2015修正)2526261710000【处罚日期】2022.06.14【处罚机关】山西银保监局【处罚机关类型】银保监会/局/分局【处罚机关】中国银保监会山西监管局【处罚种类】警告、通报批评罚款、没收违法所得、没收非法财物【执法级别】省级【执法地域】山西省【处罚对象】王娟【处罚对象分类】个人【更新时间】2022.06.30 10:56:42（晋银保监罚决字〔2022〕38号）（晋银保监罚决字〔2022〕38号）当事人：王娟住址：山西省太原市迎泽区职务：中国人民人寿保险股份有限公司太原市中心支公司培训部经理根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局对中国人民人寿保险股份有限公司太原市中心支公司（以下简称“人保寿险太原市中支"）涉嫌违法违规行为进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。

本案现已审理终结。

经查，王娟对以下违法违规行为负有责任：一、欺骗投保人、被保险人人保寿险太原市中支于2020年11月21日举办产品说明会。

向参会客户宣传产品过程中，人保寿太原市中支使用“我们给客户的利率基本都能达到5%以上"“这个5%远远高于人民币理财、远远高于银行储蓄利率、也远远高于你自己炒股的长期来看的实际收益……"“一、受益保险金不用抵债……二、保单是不被查封罚没的财产……三、保险是不存在争议的财产分配……"等误导性表述，累计签单21件，涉及保费103.4万元。

上述事实，有现场检查事实确认书、产品说明会会议档案、产品说明会宣导资料、相关责任人员询问笔录等证据证明。

中国保险监督管理委员会令〔2017〕1号——中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2017.01.25•【文号】中国保险监督管理委员会令〔2017〕1号•【施行日期】2017.03.31•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国保险监督管理委员会令〔2017〕1号《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》已经2017年1月5日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2017年3月31日起实施。

主席XXX2017年1月25日中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定第一章总则第一条为了规范和保障中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及中国保监会派出机构（以下简称派出机构）依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民（以下简称当事人）的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）、《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及其他有关法律、行政法规，制定本规定。

第二条当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚：（一）警告；（二）罚款；（三）没收违法所得；（四）限制业务范围；（五）责令停止接受新业务；（六）责令停业整顿；（七）吊销业务许可证；（八）撤销外国保险机构驻华代表机构；（九）撤销任职资格；（十）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；（十一）禁止进入保险业；（十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序，中国保监会另有规定的除外。

没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。

第三条中国保监会及派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：（一）公正、公开；（二）保护当事人的合法权益；（三）处罚与教育相结合；（四）事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当；（五）程序合法。

青岛银保监局行政处罚信息公开表（青银保监罚决字
〔2022〕60号）
【主题分类】银行
【发文案号】青银保监罚决字〔2022〕60号
【处罚依据】中华人民共和国银行业监督管理法(2006修正)80997480000
【处罚日期】2022.07.04
【处罚机关】青岛银保监局
【处罚机关类型】银保监会/局/分局
【处罚机关】青岛银保监局
【处罚种类】警告、通报批评
【执法级别】市级
【执法地域】青岛市
【处罚对象】张念伟
【处罚对象分类】个人
【更新时间】2022.07.26 11:00:49
（张念伟）
（张念伟）
行政处罚决定书文号青银保监罚决字〔2022〕60号
被处罚当事人姓名或名称个人姓名张念伟
单
位
名称
现任法定代表人
（主要负责人）姓
名
主要违法违规事实（案由）对中国邮政储蓄银行股份有限公司青岛经济技术开发区支行信贷资金被挪用于归还检查发现的问题贷款一案承担责
任
行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条
行政处罚决定警告
作出处罚决定的机关名称青岛银保监局
作出处罚决定的日期2022年7月4日
北大法宝1985年创始于北京大学法学院，为法律人提供法律法规、司法案例、学术期刊等全类型法律知识服务。

中国银行保险监督管理委员会令2020年第8号——中国银保监会行政处罚办法文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.06.15•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2020年第8号•【施行日期】2020.08.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】行政处罚正文中国银行保险监督管理委员会令2020年第8号《中国银保监会行政处罚办法》已于2020年4月9日经中国银保监会2020年第3次委务会议通过。

现予公布，自2020年8月1日起施行。

主席郭树清2020年6月15日中国银保监会行政处罚办法第一章总则第一条为规范中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）及其派出机构行政处罚行为，维护银行业保险业市场秩序，根据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等相关法律，制定本办法。

第二条银行保险机构、其他单位和个人（以下简称当事人）违反法律、行政法规和银行保险监管规定，银保监会及其派出机构依法给予行政处罚的，按照本办法实施。

法律、行政法规另有规定的除外。

第三条本办法所指的行政处罚包括：（一）警告；（二）罚款；（三）没收违法所得；（四）责令停业整顿；（五）吊销金融、业务许可证；（六）取消、撤销任职资格；（七）限制保险业机构业务范围；（八）责令保险业机构停止接受新业务；（九）撤销外国银行代表处、撤销外国保险机构驻华代表机构；（十）要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；（十一）禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业；（十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

第四条银保监会及其派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：（一）公平、公正、公开；（二）程序合法；（三）过罚相当；（四）维护当事人的合法权益；（五）处罚与教育相结合。

第五条银保监会及其派出机构实行立案调查、审理和决定相分离的行政处罚制度，设立行政处罚委员会。

中国银保监会发布《中国银保监会行政处罚办法》文章属性•【公布机关】中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.06.23•【分类】法规、规章解读正文中国银保监会有关部门负责人就《中国银保监会行政处罚办法》答记者问为统一规范机构改革后银行业和保险业行政处罚程序，提升金融违法违规成本，严肃整治金融市场乱象，防范化解金融风险，中国银保监会近日印发《中国银保监会行政处罚办法）》（下称《办法》）。

起草过程中，银保监会就《办法》（征求意见稿）向社会公开征求意见，并对社会各界的反馈意见进行了认真研究，对于优化行政处罚工作流程、完善行政处罚信息管理等科学合理建议予以充分吸收采纳。

《办法》着眼于规范行政处罚程序，提升行政处罚效能，提高执法公信力，对银行业保险业行政处罚程序作了全面规范，重点包括以下方面：一是整合优化行政处罚工作机制。

《办法》整合优化了银行业、保险业行政处罚程序，确立了公平、公正、公开、程序合法、过罚相当等行政处罚的基本原则，建立“查审分离”的处罚工作机制，规定银保监会及其派出机构设立行政处罚委员会，明确了立案调查部门、案件审理部门各自的职责。

二是完善行政处罚工作流程。

《办法》对行政处罚案件管辖、立案调查、审理审议、权利告知与听证、决定与执行等处罚工作全流程做了规范，将实践中成熟的做法加以总结固化，同时根据监管工作实际完善处罚工作流程，加强工作环节之间的有机衔接，提高行政处罚工作效率。

三是依法加大行政处罚力度。

为提高违法违规成本，严肃整治金融市场乱象，《办法》在规范处罚工作流程的同时，也注重推动加大处罚执法力度，例如优化管辖规定，便于及时就近执法，加强查处协同，提高处罚效率，明确对屡查屡犯、不配合监管执法、危害后果严重，造成较为恶劣社会影响等行为，依法从重予以处罚，强调人员责任追究，规定在处罚银行保险机构时，要依法追究相关责任人员的法律责任，同时强化行政处罚与党纪问责的衔接，规定行政处罚决定作出后，应当按照规定报送纪检监察部门等。