保监会验收文件34-38

中国银保监会现场检查办法(试行)【发文字号】中国银行保险监督管理委员会令2019年第7号【发布部门】中国银行保险监督管理委员会【公布日期】2019.12.24【实施日期】2020.01.28【时效性】现行有效【效力级别】部门规章中国银行保险监督管理委员会令（2019年第7号）《中国银保监会现场检查办法（试行）》已经中国银保监会2019年第6次委务会议通过。

现予公布，自2020年1月28日起施行。

主席郭树清2019年12月24日中国银保监会现场检查办法（试行）第一章总则第一条为全面贯彻落实党中央、国务院对金融工作的决策部署，加强对银行业和保险业的监督管理，规范现场检查行为，提升现场检查质效，促进行业健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称现场检查，是指中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）及其派出机构依法对银行业和保险业机构经营管理情况进行监督检查的行政执法行为。

第三条现场检查是银保监会及其派出机构监督管理的重要组成部分，通过发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等作用，督促银行业和保险业机构贯彻落实国家宏观政策及监管政策，提高经营管理水平、合法稳健经营，落实银行业和保险业机构风险防控的主体责任，维护银行业和保险业安全，更好服务实体经济发展。

第四条银保监会及其派出机构开展现场检查应当依照法律、行政法规、规章和规范性文件确定的职责、权限和程序进行。

第五条银保监会及其派出机构和实施现场检查的人员（以下简称检查人员）应当依法检查，文明执法，严格落实中央八项规定精神，遵守保密和廉政纪律。

银保监会及其派出机构应当加强现场检查纪律和廉政制度建设，加强对检查人员廉洁履职情况的监督。

第六条银保监会及其派出机构依法开展现场检查，被查机构及其工作人员应当配合，保证提供的有关文件资料及相关情况真实、准确、完整、及时。

二级程序文件清单及其负责部门
色的文件需要各部门根据文件名称起草新的程序文件，文件中心会提供给各部门二级程序文件的范本供各位文件起草者参考，但必须结合本公司运营的实际情况进行编写，这将涉及到之后的认证审核。

另所有二级程序文件的编号已重新列出，已起草生效的文件由文件中心负责重新换号再经会签重新生效。

未起草的文件也请各部门的文件起草人员切记按照已列出的程序编号编写！现阶段为公司体系认证的文件资料准备完善阶段，如各部门领导及文件起草人员有发现已生效的文件中有不切合实际需要修改的，与相关部门领导协商统一后，及时通知文件中心对文件进行修订！
请各部门领导及文件起草人员注意，所有文件，包括公司的三级文件（公司管理文件、部门管理文件、作业指导书、操作规程等）于2011年12月30日之前编写完成并交于文件中心!谢谢大家的配合！。

中国保险监督管理委员会关于废止部分规范性文件的
通知(2014)
文章属性
•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)
•【公布日期】2014.08.12
•【文号】保监发[2014]68号
•【施行日期】2014.08.12
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】保险
正文
中国保险监督管理委员会关于废止部分规范性文件的通知
（保监发〔2014〕68号）
机关各部门、各保监局、中国保险行业协会、各保险公司、各保险中介机构：为适应保险市场发展需要，进一步完善保险监管制度体系，我会对现行规范性文件进行了清理，决定废止部分规范性文件。

现将废止的规范性文件目录（见附件）予以公布。

相关规范性文件自本通知发布之日起废止。

附件：中国保监会废止规范性文件目录（2014年）
中国保监会
2014年8月12日。

中国保险监督管理委员会关于开展第三次保险机构数据真实性检查工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2012.03.15•【文号】保监稽查[2012]303号•【施行日期】2012.03.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于开展第三次保险机构数据真实性检查工作的通知（保监稽查〔2012〕303号）各保险公司、保险资产管理公司：为贯彻落实全国保险监管工作会议精神，做好2012年保险市场秩序规范工作，推动保险机构依法合规经营、加强内控管理，解决数据不真实问题，提高保险市场运行效率，经研究，我会决定开展第三次数据真实性检查工作。

现将有关安排和要求通知如下：一、总体安排（一）检查范围本次检查的机构范围包括各保险公司（含保险集团和控股公司，下同）、各保险资产管理公司；数据区间为2011年，如有需要可上溯或下延。

（二）检查重点1.数据管控体制机制。

一是数据管控组织架构。

是否从公司治理、内控管理等方面建立起确保数据真实、完整、规范、一致、及时的数据质量管控架构。

是否明确董事长、总经理和财务负责人、总精算师、合规负责人、首席信息官（或信息化工作直接责任人）、审计责任人等相关高管人员，以及财务、业务、精算、投资、合规、信息技术、稽核审计等各部门和各级机构在数据管控方面的责任，是否建立健全数据真实性管控责任追究制度，是否将数据质量与高管人员考核、奖惩及晋升挂钩，是否实现数据管控全国集中。

二是信息系统管控情况。

公司业务、财务、投资等各类信息系统分布、衔接及运行情况，是否实现无缝对接。

是否存在游离于系统控制之外的财务、业务活动，如有，是否有相应的数据质量控制措施。

三是数据真实性重要内控制度及执行情况。

以财务部门负责人委派制、稽核审计制度、全面预算管理制度、关键考核指标等方面的制度及其执行情况为重点，查找数据管控的薄弱环节，评估公司数据真实性内控制度是否健全合理、是否得到有效执行。

中国保险监督管理委员会关于进一步加强财产保险投资型保险产品精算工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.12.26•【文号】保监发[2008]123号•【施行日期】2009.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于进一步加强财产保险投资型保险产品精算工作的通知（保监发〔2008〕123号）各财产保险公司：为加强对财产保险投资型保险产品的监管，强化准备金评估工作，及时准确反映财产保险投资型保险产品的经营状况，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司非寿险业务准备金管理办法（试行）》以及保监会有关规定，现就加强财产保险投资型保险产品精算工作的有关要求通知如下：一、本通知所称财产保险投资型保险产品分为预定收益型产品和非预定收益型产品，其中预定收益型产品又分为固定收益型产品和利率连动型产品。

固定收益型产品在保险合同中事先约定固定的收益率；利率连动型产品在保险合同中事先约定随银行存款利率浮动的收益率。

二、财产保险投资型保险产品可以收取以下几种费用：（一）保单获取费用，即获取保单所发生的相关费用；（二）风险保费，即保单风险保额的保障成本，风险保费应通过扣减收入的方法收取；（三）保险管理费，即为维护保险合同向投保人或被保险人收取的管理费用，保险管理费可以是一个与投资账户资产净值无关的固定金额，也可以按照投资账户资产净值的一定比例收取；（四）投资管理费，按照投资账户资产净值的一定比例收取；（五）账户管理手续费，保险公司可以在提供账户设立、账户转换等服务时，收取用以支付相关成本的管理费用；（六）退保费用，即保单退保或部分领取时保险公司收取的费用，用以弥补尚未摊销的保单获取成本；（七）买卖差价，即投保人买入和卖出投资单位份额时价格之间的差额；（八）监管部门允许收取的其他费用。

三、保险公司应当在非预定收益型产品的保险合同中列明各项费用，产品存续期间需变更费用的，应在合同条款中明确约定变更收费水平的方式方法。

中国银保监会办公厅关于印发银保监会现场检查立项和实施程序规定（试行）的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会办公厅关于印发银保监会现场检查立项和实施程序规定（试行）的通知各银保监局：为规范现场检查立项和实施程序，根据《中国银保监会现场检查办法（试行）》（中国银行保险监督管理委员会令2019年第7号），我会制定了《中国银保监会现场检查立项和实施程序规定（试行）》，现予以印发，请遵照执行。

相关的现场检查文书示范文本一并印发，请参照执行。

中国银保监会办公厅2020年9月6日中国银保监会现场检查立项和实施程序规定（试行）第一章总则第一条为规范现场检查立项和实施程序，根据《中国银保监会现场检查办法（试行）》，制定本规定。

第二条中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）及其派出机构对监管对象开展现场检查，应当按照本规定进行现场检查立项并组织实施。

根据监管备忘录等合作协议和对等原则，银保监会及其派出机构对监管对象的境外机构开展现场检查，或境外监管机构联合我方且以我方名义对其监管对象的境内机构开展现场检查，应当按照本规定进行现场检查立项并组织实施。

第三条现场检查实行分级立项。

银保监会及其派出机构按照监管职责，分别负责对其直接监管对象进行现场检查立项。

根据监管需要，上级机构可以对下级机构的直接监管对象进行现场检查立项，也可以指定或建议下级机构对其直接监管对象进行现场检查立项。

监管对象所在地的银保监会派出机构（以下称属地监管机构）认为其所监管法人机构的异地分支机构可能存在重大风险的，可以向该分支机构的属地监管机构提出现场检查立项建议。

第四条银保监会及其派出机构的专职现场检查部门归口管理本级现场检查工作，负责编制本级年度现场检查立项计划，会签本级临时立项，对现场检查通知书统一编号，规范现场检查文书格式，汇总现场检查情况等。

中国银行业监督管理委员会上海监管局关于印发《上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2013.12.24•【字号】沪保监发[2013]167号•【施行日期】2013.12.24•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银行业监督管理委员会上海监管局关于印发《上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引》的通知（沪保监发[2013]167号）各保险公司：为规范和指导上海地区保险公司分支机构开业验收工作，完善开业审批流程，依据《保险法》、《行政许可法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章，上海保监局制定了《上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引》，现印发给你们，请遵照执行。

上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引为规范上海地区保险公司分支机构开业验收工作，完善开业审批流程，依据《保险法》、《行政许可法》以及保监会《保险公司管理规定》、《保险统计管理规定》、《保险公司分支机构市场准入管理办法》、《人身保险电话销售业务管理办法》、《保险公司开业验收指引》、《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》和《保险业反洗钱工作管理办法》等文件要求，结合上海保险市场实际，制定本指引。

一、适用范围本指引适用于上海保监局所辖保险公司分支机构开业验收，分支机构改建验收参照执行。

二、开业验收报告材料（一）筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十六条所规定的分支机构开业标准；（二）营业场所所有权或使用权证明；（三）消防证明或已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；（四）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告；（五）内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；（六）机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；（七）拟任高级管理人员或主要负责人简历及有关证明；（八）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；（九）保监会规定提交的其他材料。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《保险分支机构远程审核验收工作管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2013.08.30•【字号】湘保监发[2013]32号•【施行日期】2013.08.30•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《保险分支机构远程审核验收工作管理办法》的通知（湘保监发〔2013〕32号）吉祥人寿保险股份有限公司，各保险公司湖南分公司，各保险行业协会：为规范保险分支机构远程审核验收工作，进一步提高行政许可工作效率，确保行政许可质量，根据《保险公司管理规定》、《保险公司分支机构市场准入管理办法》等规定，湖南保监局制定了《保险分支机构远程审核验收工作管理办法》。

现印发给你们，请认真学习，遵照执行。

湖南保监局2013年8月30日保险分支机构远程审核验收工作管理办法第一章总则第一条为规范保险分支机构远程审核验收工作，进一步提高行政许可工作效率，确保行政许可质量，根据《保险公司管理规定》、《保险公司分支机构市场准入管理办法》等规定，结合湖南保监局工作实际，制定本办法。

第二条本办法所称远程审核验收，是指湖南保监局根据工作需要，在行业协会的协助下，对拟开业保险分支机构综合采取视频查验、远程访谈和现场测试等方式进行验收。

第三条远程审核验收适用于保险公司县级分支机构（含县级支公司、营销服务部，下同）的开业和改建。

第四条除下列情形外，保险公司县级分支机构的开业和改建可以采取远程审核验收的方式进行：（一）公司不具备远程审核验收条件的；（二）拟开业分支机构存在不良市场反映，需现场核实的；（三）公司以往远程审核验收工作中存在工作准备不充分、工作效率低下或弄虚作假情形的；（四）湖南保监局认为不宜采用远程审核验收的。

第二章职责分工第五条远程审核验收工作由湖南保监局组织，拟开业机构所在市州行业协会与保险公司配合完成。

中国保险监督管理委员会关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知（保监发〔2014〕38号）各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步加强保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司（以下简称保险机构）投资集合资金信托计划业务管理，规范投资行为，防范资金运用风险，根据相关规定，现就有关事项通知如下：一、保险机构投资集合资金信托计划，应当按照监管规定和内控要求，完善决策程序和授权机制，确定董事会或董事会授权机构的决策权限及批准权限。

各项投资由董事会或者董事会授权机构逐项决策，并形成书面决议。

二、保险机构投资集合资金信托计划，应当配备独立的信托投资专业责任人，完善可追溯的责任追究机制，并向中国保监会报告。

信托投资专业责任人比照专业责任人，纳入风险责任人体系进行监管，对其资质条件、权利义务和风险责任等要求，执行《中国保监会关于保险机构投资风险责任人有关事项的通知》相关规定。

三、保险机构应当明确信托公司选择标准，完善持续评价机制，并将执行情况纳入年度内控审计。

担任受托人的信托公司应当具备以下条件：（一）近三年公司及高级管理人员未发生重大刑事案件且未受监管机构行政处罚；（二）承诺向保险业相关行业组织报送相关信息；（三）上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。

保险公司委托保险资产管理公司投资的，由保险资产管理公司制定相关标准、制度和机制。

四、保险资金投资的集合资金信托计划，基础资产限于融资类资产和风险可控的非上市权益类资产。