风险管理自考本科到修订稿

2020年05064项⽬风险管理⾃考本科⼯程项⽬管理全书试题及答案2020年⾼等教育⾃学本科命题考试试题范围项⽬风险管理试卷（课程代码：05064）《项⽬风险管理》教材版次为2015.1（2017.6重印）⼀、判断题（共计44题）1．不确定性⼜可以分为可衡量的不确定性和不可衡量的不确定性。

（√）2．某⼀时间处于风险状态还是不确定性状态并不是完全由事件本⾝的性质决定的，有时很⼤程度上取决于决策者的认知能⼒和所拥有的信息量。

（√）3．间接损失是指风险事故导致的财产本⾝损失和⼈⾝伤害，这类损失⼜称为实质损失。

（×）解释：间接损失是指直接损失引起的其他损失，包括实质损失、额外费⽤损失、收⼊损失和责任损失。

题中描述为直接损失。

4．按照风险主体对风险的喜好程度可以分为保守型、冒险型和中间型。

（√）5．风险管理的⽬标就是要已最⼤的成本获取最⼩的安全保障。

（×）解释：风险管理的⽬标就是要已最⼩的成本获取最⼤的安全保障。

6．风险管理损前⽬标是指通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损项⽬得以迅速恢复。

（×）解释：损前⽬标是指通过风险管理消除和降低风险发⽣的可能性，损后⽬标是指通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损项⽬得以迅速恢复。

7．项⽬风险管理是项⽬管理体系重要组成部分，通过风险管理可以有效降低项⽬的不确定性因素对项⽬的影响。

（√）8．项⽬风险管理规划是提⾼项⽬风险管理成功率的保证。

（√）9．项⽬风险管理规划的⽬标是制定详细的项⽬风险管理⾏动⽅案。

（√）10．风险喜好者通常既不风险规避，也不主动追求风险。

（×）解释：风险喜好者通常主动追求风险，喜欢收益的动荡胜于喜欢收益的稳定；风险中⽴者：通常既不规避风险，也不主动追求风险。

11．维持成本涵盖执⾏风险管理计划的⾏动成本，这些⾏动原本不在项⽬计划中，但被认为是必要的，以便切实地应付被辨识出的风险。

（×）解释：处置成本涵盖执⾏风险管理计划的⾏动成本，这些⾏动原本不在项⽬计划中，但被认为是必要的，以便切实地应付被辨识出的风险；维持成本为了有效维持组织风险管理的能⼒，保持风险程序在最新状态⽽发⽣的成本。

南开大学现代远程教育学院考试卷(专升本) 2011-2012年度秋季学期期末(2012.2) 《风险管理》主讲教师：李娟学习中心：____________________________ 专业：_______________________ 姓名：_________________ 学号：_______________ 成绩：___________一、请同学们在下列题目中任选一题，写成期末论文。

1 浅析风险管理的起源和发展2 论企业风险管理职能部门设置3 小议企业风险管理和企业内部控制之间的关系4 论寿险公司面临的主要风险5 论财险公司面临的主要风险6 论《人身保险公司全面风险管理实施指引》的重要意义7 全面风险管理案例分析8 试论房地产开发风险管理9 试论项目风险管理10 论我国保险公司的风险管理11 COSO框架对我国保险公司风险管理的启示12 如何构建科学的保险公司风险管理体系二、论文写作要求论文写作要经过资料收集，编写提纲，撰写论文等几个步骤，同学们应结合课堂讲授内容，广泛收集与论文有关资料，占有一定案例，参考一定文献资料。

三、最终提交论文应包括以下内容：1、论文题目：论文题目应为授课教师指定题目，论文题目要求为宋体三号字，加粗居中。

2、正文：正文是论文主体，应占主要篇幅。

论文字数一般在2500－3000字。

论文要文字流畅，语言准确，层次清晰，论点清楚，论据准确，有独立见解。

要理论联系实际。

引用他人观点要注明出处，论文正文数字标题书写顺序依次为一、（一）、1、（1）①。

正文部分要求为宋体小四号字，标题加粗，行间距为1.5倍行距3、参考文献，论文后要标注清楚参考文献附录（不少于3个），参考文献要注明书名作者、（文章题目及报刊名称）版次、出版地、出版者、出版年、页码。

序号使用〔1〕〔2〕〔3〕……。

参考文献部分要求为宋体小四号字。

四、论文提交注意事项：1、论文一律以此文件为封面，写明学习中心、专业、姓名、学号等信息。

自学考试风险管理名词解释(考场专用)自学考试风险管理名词解释(考场专用)自学考试风险管理是一门涉及企业风险的重要课程，它包括了许多需要熟悉的术语和概念。

为了帮助考生更好地理解这些名词，本文将对其中一些重要的概念进行解释。

以下是对于自学考试风险管理中常见名词的解释：1. 风险管理（Risk Management）风险管理是指通过制定和执行各种策略、计划和程序来识别、评估和应对潜在风险的过程。

它的目标是降低风险对企业运营和利润的负面影响，并为企业创造可持续发展的机会。

2. 风险评估（Risk Assessment）风险评估是指对潜在风险进行特定的评估，以确定其对企业目标的威胁程度和可能性。

风险评估通常包括风险识别、风险分析和风险评价三个步骤。

3. 风险识别（Risk Identification）风险识别是指识别和记录潜在风险事件和条件的过程。

通过对企业各个方面的分析和了解，可以确定可能对企业目标产生负面影响的风险因素。

4. 风险分析（Risk Analysis）风险分析是对已识别的风险进行更深层次的分析和评估，以确定其可能的影响和概率。

风险分析可以帮助决策者更准确地评估风险大小，并制定相应的风险应对策略。

5. 风险评价（Risk Evaluation）风险评价是基于风险识别和分析的结果，对各个风险进行综合评估和排序的过程。

通过对风险的评估，企业可以确定哪些风险需要优先考虑和应对，以及如何有效地分配资源和采取措施来减轻风险。

6. 风险治理（Risk Governance）风险治理是指为了实现风险管理目标而制定和实施的组织结构、政策、流程和控制措施。

它涵盖了风险管理的各个方面，包括战略级别的决策、责任分配和风险交流等。

7. 事件（Event）事件是指在特定时间和特定环境中发生的一系列相关的商业活动、行为或情况。

事件可能对企业的目标产生积极或消极的影响，并可能引发潜在的风险。

8. 风险应对（Risk Response）风险应对是指在面临风险时采取的具体行动来减轻风险的影响或可能性。

《风险管理》考试大纲一、《风险管理》是管理科学的一个新颖分支。

它是20世纪五十年代以来，通过对企业的人员、财产以及自然、财务资源进行适当的保护而逐渐发展、形成的一门新的管理学科。

企业风险管理、即企业的安全活动，对企业财产和人员的保护，是近代企业管理中重要的职能之一，而且也是企业所有管理部门的共同责任。

二、《风险管理》的作用各企业单位应用一般的管理原理、运用风险管理的各种手段管理本企业的资源和活动。

通过成本和效益分析，对所面临的各种纯粹风险，作出客观而比较科学的决策。

尽可能减少意外事故的损失以及意外事故对企业及其环境的不利影响，从而节省企业的各类经营成本，并使企业获得更大的安全保障。

三、学习目的学习《风险管理》课程的目的，主要使自学者初步掌握制定企业风险管理计划的目标，组织风险管理计划，编制企业风险管理方针书；并能够较好地识别和分析企业的损失风险；能对企业财产损失风险和企业责任风险进行初步的分析和控制；能对企业的风险进行较正确的衡量。

初步掌握各种企业风险管理的方法，较好地掌握风险管理决策的各种工具，并从中选出最适当的风险管理方案。

通过《企业风险管理》课程的学习，为广大自学者进入企业风险管理工作打下一定的理论基础，并较系统地掌握从事企业风险管理工作的各种方法。

第二部分各章的考核知识点及考核要求第一章风险管理导论一、考核知识点（一）风险的定义（二）损失的原因和危险因素（三）风险的分类（四）风险管理概述二、考核要求（一）风险的定义识记：（1）风险的几种定义①损失机会和损失可能性；②损失的不确定性；③实际与预期结果的偏离；④风险是实际结果偏离预期结果的概率。

（二）损失原因和危险因素1.识记：（1）损失原因。

（2）危险因素。

2.领会：（1）危险因素分类。

（三）风险的分类1.识记：（1）风险的分类；（2）风险的基本分类。

2.领会：（1）纯粹风险的分类。

（四）风险管理概述1.识记：（1）风险管理的定义。

（2）风险管理的范围。

自学考试项目风险管理规划2.1项目风险管理规划概述2.1.1项目管理风险规划的内涵（识记）在较为早期的项目风险管理研究中，风险管理规划重点关注风险控制环节，并没有把项目风险管理规划作为风险管理生命周期的起点。

近年来，随着风险管理理论与实践的逐步成熟，尤其是全面风险管理理论的盛行，风险管理规划阶段已经提前至项目未启动或者项目启动初期。

项目风险管理规划是从全局的角度对风险管理过程（包括风险识别、估计、评价、应对、监控等）进行的一个总体规划。

2.1.2项目风险管理规划的目标和内容（识记）目标：项目风险管理规划的目标是制定详细的项目风险管理行动方案。

（1）明确项目风险管理的目标。

（2）确保风险管理的基本原则应用于项目风险管理全过程。

（3）对项目全生命周期或某阶段的风向管理工作进行整体策划，说明要进行的管理过程和管理范围，包括项目风险应对过程需采取的风险策略的应用对象和应用范围。

（4）明确项目风险的分类要求、等级标准、评价准则及评价范围。

（5）制定系统的、综合的、迭代的项目风险管理计划和资源计划。

（6）明确项目风险管理计划的实施办法，落实各级风险管理职责。

（7）规定风险管理文件和报告的编制要求，建立风险报告制度。

项目风险管理规划的内容：（1）风险管理策略是否正确、可行。

（2）实施的管理策略和手段是否符合总目标。

（3）项目风险管理过程的阶段有哪些。

（4）每个阶段的工作、任务、责任和结果是什么。

（5）谁来执行项目风险管理过程。

（6）有哪些技能要求。

（7）是否需要额外的培训。

（8）项目风险管理将会如何影响企业级的工作。

（9）项目团队将会使用哪类工具和方法。

（10）用什么工具来对项目风险进行分级和评估。

（11）项目风险应该如何分级。

（12）意外事件和风险计划应该怎样创建和执行。

（13）怎样将风险控制工作集成到整体项目计划中。

(14)团队成员将负责哪些工作来管理风险。

(15)团队和项目领导该如何交流风险状况。

（16）应该如何监控进展。

2020年高等教育自学本科命题考试试题范围项目风险管理试卷（课程代码：05064）《项目风险管理》教材版次为2015.1（2017.6重印）一、判断题（共计44题）1．不确定性又可以分为可衡量的不确定性和不可衡量的不确定性。

（√）2．某一时间处于风险状态还是不确定性状态并不是完全由事件本身的性质决定的，有时很大程度上取决于决策者的认知能力和所拥有的信息量。

（√）3．间接损失是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害，这类损失又称为实质损失。

（×）解释：间接损失是指直接损失引起的其他损失，包括实质损失、额外费用损失、收入损失和责任损失。

题中描述为直接损失。

4．按照风险主体对风险的喜好程度可以分为保守型、冒险型和中间型。

（√）5．风险管理的目标就是要已最大的成本获取最小的安全保障。

（×）解释：风险管理的目标就是要已最小的成本获取最大的安全保障。

6．风险管理损前目标是指通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损项目得以迅速恢复。

（×）解释：损前目标是指通过风险管理消除和降低风险发生的可能性，损后目标是指通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损项目得以迅速恢复。

7．项目风险管理是项目管理体系重要组成部分，通过风险管理可以有效降低项目的不确定性因素对项目的影响。

（√）8．项目风险管理规划是提高项目风险管理成功率的保证。

（√）9．项目风险管理规划的目标是制定详细的项目风险管理行动方案。

（√）10．风险喜好者通常既不风险规避，也不主动追求风险。

（×）解释：风险喜好者通常主动追求风险，喜欢收益的动荡胜于喜欢收益的稳定；风险中立者：通常既不规避风险，也不主动追求风险。

11．维持成本涵盖执行风险管理计划的行动成本，这些行动原本不在项目计划中，但被认为是必要的，以便切实地应付被辨识出的风险。

（×）解释：处置成本涵盖执行风险管理计划的行动成本，这些行动原本不在项目计划中，但被认为是必要的，以便切实地应付被辨识出的风险；维持成本为了有效维持组织风险管理的能力，保持风险程序在最新状态而发生的成本。

风险管理_自考重点第一章风险管理导论一、风险的特征客观性、偶然性、可变性二、试述风险因素、风险事故、损失及其相互关系。

风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。

风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。

损失是指非故意、非计划、非预期、的经济价值减少的事实。

风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是，风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。

三、试述风险的代价。

风险的代价包括风险事故的代价、风险因素的代价、处理风险的费用。

四、试述风险管理的作用。

1. 对企业的贡献A) 风险管理有利于维持企业生产经营的稳定。

B) 风险管理有利于提高企业经济效益。

a) 直接贡献：降低费用b) 间接贡献：对于提高企业经济效益具有间接贡献i. 有效的风险管理会使企业上下获得安全感，并增强扩展业务的信心。

ii. 风险管理有助于增加领导层经营管理决策的正确性。

iii. 在决策从事某种业务时，如果能对其纯粹风险进行正确的处理，那末其业务经营会变得更为明智与有效。

2. 对社会的贡献3. 对家庭的贡献五、简述风险管理的内容（过程）阶段？答：风险管理过程的四个实质性阶段是——风险识别、风险衡量、风险处理、风险管理效果评价。

⑴. 风险识别：是指风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清经济单位存在的各种风险因素，进而确定经济单位所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势。

⑵. 风险衡量：是对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度。

是在风险识别的基础上进行的。

⑶. 风险处理：是指针对经过风险识别和风险衡量之后的风险问题采取行动或不采取行动，它是风险管理过程的最后一个关键性阶段。

⑷. 风险管理效果评价：是指对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估。

自考风险管理风险管理是企业管理中不可或缺的一部分，其目的在于识别、评估、控制和监测可能对企业造成负面影响的风险，以保障企业的生存和发展。

风险管理可以帮助企业预测潜在的问题和机遇，并采取相应措施来最大程度地减少和控制可能带来的影响。

以下将从纳入风险管理的过程、方法及其意义，着重论述企业必须重视风险管理。

首先，风险管理的过程包括以下几个步骤：风险识别、风险评估、风险控制和风险监测。

风险识别是最基本的步骤，它涉及企业的所有方面，包括财务、市场、商业、法律、人力资源等方面。

通过风险识别，企业可以确定潜在的风险来源和风险事件。

随后，风险评估需要对已确定的风险进行分类、分析和评价，并确定其概率和影响程度。

在风险控制阶段，企业需要采取行动和实施策略来降低风险。

一个有效的风险控制应该在控制风险的同时，能够保证企业的运营、效率和盈利。

最后，风险监测能够帮助企业实时跟踪和调整风险管理策略。

其次，风险管理的方法包括定量和定性方法。

定量方法主要包括数据分析、模型建立和计算，可以用于计算风险的概率和影响程度。

定量方法能够帮助企业更精准地评估风险，从而制定出更有效的风险管理策略。

定性方法则是通过专家评估、经验和判断来确定潜在的风险和各种风险发生的可能性和影响，适用于需要主观判断和经验的情况。

最后，风险管理在企业中具有重要的意义。

首先，良好的风险管理能够帮助企业在面对风险时做出更加明智的决策，降低风险带来的影响。

其次，风险管理能够帮助企业保持稳健的运营和稳定的财务状况，降低公司破产的风险。

最后，风险管理能够提高企业的竞争力并吸引投资者，因为优秀的风险管理能够证明企业的经营和管理水平。

总之，风险管理在企业管理中扮演着重要的角色。

企业必须认真对待风险管理，建立完善的风险管理体系，以应对不断变化的市场环境和风险。

企业的成功离不开风险控制，正确的风险管理策略可以帮助企业保持稳定、安全和长期的发展。

1.项目风险管理 是对项目全寿命期内遭遇到的能导致项目不良后果的风险进行管理，从而保证项目目标的实现。

风险是未来结果的不确定性 。

4. 风险三个 构成要素 ：一个事件 、 该事件发生的可能性 和该事件发生后产生的不良后果 。

风险的 特点 ：不确定性；后果的现实性；风险的可控制性 。

风险的 本质是不确定性 ，这种不确定性 表现于 多个未来的不良后果及其发生的可能性。

风险的 不确定性 存在于风险事件或事故发生之前。

对风险的控制可分为 主动控制和被动控制 。

按风险产生的原因可分为 自然风险 （风暴、火灾、洪水等） 、社会风险 （罢工、战争、玩忽职守或者是国际关系、国 家政策、政治经济、科技、军事的发展战略造成的风险） 、经济风险（ 经营管理能力降低、市场预测失控、价格变动 或成本需求变化等 ）、技术风险 （技术的不成熟、 技术的复杂性工作人员掌握技术的程度等因素导致的 ）和 管理风险 。

项目风险 是指在项目生命周期内，由于某些不确定性而可能导致项目偏离目标，造成项目损失的风险。

管理风险的策略不能与管理项目目标的策略相分离 。

项目风险 具有以下 特征 ： 客观性；偶然性和规律性；多样性 。

项目风险管理 是指项目承担单位对项目全寿命期内可能遇到的风险时行预测、识别、分析、评估，并在此基础上采 取措施，提出对策，减少风险的损失，从而实现项目目标的科学管理方法。

风险管理是需要花钱的。

对于项目而言，重要的是如何 减少风险和监视风险 ，并 不一定将风险化为零 。

风险贯穿于项目全寿命周期，因而风险管理是一个持续的过程。

风险管理是项目管理流程与规范中的重要组成部分， 制定风险管理规则、明确风险管理岗位与职责是做好风险管理的基本保障。

风险是与人们的行为相联系的，这种行为不仅包括个人行为，也包括群体或组织行为，而行为受决策左右，因此， 风险与人们的决策有关。

客观条件的变化是风险的重要成因，尽管人们无力控制客观状态，却可以认识并掌握客观 现状变化的规律性，与相关的客观状态作出科学的预测，这也是风险管理的重要前提。

高等教育自学考试风险管理重点一、简述题1. 风险的变化，主要是由风险因素的变化引起的，简述这种变化的主要原因。

（参考P7）2. 风险识别都存在一定局限性。

（参考P52）3. 简述保险概念的主要要素。

(参考P187—190)4. 简述团体保险在承保方面的特点。

P224—225)5 简述利用效用分析法进行风险管理决策的主要步骤。

(P241)6 什么是忧虑价值？影响忧虑价值的因素有哪些？(P234定义和P236)7. 简述选择型风险管理组织。

(P41)8.简述风险管理的损前目标。

P32—34）9.简述事故树分析。

P6910.简述风险控制的主要方法。

P147—158 简述各种方法11.简述风险管理总目标。

P3212.简述保单对照法。

P6113.简述风险管理对家庭的主要贡献。

P1814.简述理想的可保风险需要同时具备的条件。

P192最后一行至P19415.简述投机风险。

P916.企业主要因所有权而对己有的财产享有权益，而因其他权利对一些非己有所有的财产权益主要有哪些？P71-P7217.简述风险的偶然性。

P6—P718. 简述最小最小化原则。

（P233倒数第2个自然段）19. 简述忧虑价值的含义。

P234—23520. 简述风险的特征。

P5-P6四、论述题1. 试述财务型非保险转移风险的处理手段、优缺点以及适用性。

P166—1672. 试述纯粹风险与投机风险。

P93. 比较风险避免、损失预防和损失抑制。

P1564. 试述风险管理的必要性。

P14－P165. 企业在责任诉讼案中可以运用那些理由进行抗辩？P89—906. 试述能量破坏性释放理论。

P1467. 试述人身风险损失金额评估。

P98—P102的文字部分，其中的表可以不答。

8.试述多米诺骨牌理论。

P1459.试述财务型非保险转移方法的适用条件。

P17010. 试述建立意外损失基金作为风险自留措施的优点。

P176—17711. 试述风险管理的主要内容。

P19—2312. 在制定退休金计划时，风险管理者必须就哪些问题作出正确决策？P225—22613. 试述风险管理决策的主要特点。

《风险管理》教学大纲高等教育自学考试是个人自学、社会助学和国家考试相结合的一种新的高等教育形式，是我国高等教育体系的一个组成部分，是落实宪法规定的“鼓励自学成才”的重要措施，是提高科学文化素质的需要，也是造就和选拔人才的一种途径。

全国高等教育自学考试指导委员制定颁行的《风险管理自学考试大纲》是该课程编写教材和自学辅导书的依据与个人自学、社会助学和国家考试（课程命题）的依据，也是安徽财经大学高等教育自学考试《风险管理》考试课程助学辅导和统一命题考试的依据。

考试课程《风险风险管理》由安徽财经大学根据国家考委制定的自学考试大纲组织命题，统一组织考试以及阅卷工作。

一、课程性质和特点《风险管理》是全国高等教育自学考试保险专业考生的必考课程，也是其他经济管理类专业考生的考试课程，是为培养和检验考生风险管理基本理论知识和应用能力而设置的一门专业课程。

风险管理作为一门新兴学科，诞生于20世纪50年代的美国，其理论与方法现已为发达国家所普遍采用并不断得到发展。

这一门管理科学，可以帮助经济单位通过成本效益分析，对于所面临的各种风险，做出客观而较为科学的决策，以降低风险成本，节约经营费用，并获得最大的安全保障。

风险管理从一般经济单位（个人、家庭、企事业单位）经营或管理的角度出发。

二、课程的目的和要求设置本课程的具体目的要求是：使自学应考者比较全面系统的掌握风险管理的基本理论、基本知识和基本方法，认识风险管理过程，了解风险管理信息系统，学会风险识别、风险衡量和风险处理的一般方法和常用技术手段，并能进行风险管理决策。

三、考试课程《风险管理》考核要求与主要试题范围第一章风险管理导论考核要求（一）风险及其特征1.识记：（1）风险的概念；（2）风险的特征。

2.领会：（1）风险因素、风险事故、风险损失及其相互关系；（2）风险分类。

（二）风险管理及其作用1.识记：（1）风险管理的必要性；（2）风险管理的作用。

2.领会：（1）风险管理的概念；（2）风险管理的代价。