乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库17

乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》基础练习1.经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。

为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的()。

A.小型资本股票战略B.中型资本股票战略C.大型资本股票战略D.混合资本股票战略【答案】D【解析】基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。

2.基金绩效衡量的基础在于()。

A.假设基金能够分散风险B.假设基金的投资组合比较合理C.假设基金经理比普通投资大众具有信息优势D.假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报【答案】C【解析】基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。

3.证券投资基金起源于()。

A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】D【解析】证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。

4.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数()。

A.是基金的M的两倍B.小于基金M的两倍C.大于基金M的两倍D.等于基金M的夏普指数【答案】C【解析】夏普指数=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)/基金的标准差，基金N与M 具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。

5.()中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2006年6月18日B.2006年12月18日C.2007年6月18日D.2007年12月18日【答案】C【解析】2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

6.基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()内，更新招募说明书并登载在网站上。

2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

16[单选题] 个人投资者的投资需求会受到多方面因素的影响，在不考虑其他因素的情况下，下列对各影响因素的表述错误的是( )。

A.拥有的财富越多，风险承受能力越强B.拥有稳定增长工资收入的，风险承受能力越强C.随着年龄的增长，风险承受能力递增D.投资经验越丰富，风险承受意愿越强正确答案：C参考解析：随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿逐渐递减。

17[单选题] 政策性金融债的发行人通常不包括( )。

A.中国农业银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行正确答案：A参考解析：政策性金融债的发行人通常是政策性银行，包括国家开发银行，中国进出口银行，中国农业发展银行。

中国农业银行不属于，此题选A。

18[单选题] 以下可以为企业提供短期资金融通手段的货币市场工具是( )。

Ⅰ.商业票据Ⅱ.银行承兑汇票Ⅲ.股份回购协议Ⅳ.短期融资券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，是商业票据的一种。

短期融资券的期限不超过l年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。

其特征与商业票据十分相似。

在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。

所以此题选B。

乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资》密训试题及答案(1)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(2)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般()进行一次。

A. 每分钟B. 每小时C. 每天D. 每周(3)基金信息披露的部门规章主要体现在()。

A. 《证券投资基金法》B. 《证券投资基金信息披露管理办法》C. 《上市开放式基金业务指引》D. 《深圳交易所证券投资基金上市规则》(4)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(5)信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

A. 5B. 10C. 15D. 20(6)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。

A. 3B. 5C. 7D. 10(7)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有()。

A. 国内股票型基金B. 资源类股票型基金C. QDIID. 成长型基金(8)世界上第一家股票交易所成立于：()A. 英国B. 法国C. 荷兰D. 意大利(9)依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的()担任。

A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投资管理公司D. 基金发起人(10)下列()不属于货币市场基金所面临的风险。

A. 利率风险B. 信用风险C. 购买力风险D. 证券市场相关风险(11)股票型基金的主要投资目标是()。

A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀(12)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于()人民币。

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

81[单选题]下列关于技术分析的描述中，错误的是( )。

A.技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式B.技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未来价格的变动趋势C.技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势D.技术分析的三项假定包括，市场行业涵盖一切信息，股价不具有趋势性运动规律，历史会重演参考答案：D知识点：第7章>第3节>技术分析的内容(熟悉)材料页码：P242-P244参考解析：技术分析的三项假定包括市场行为涵盖一切信息，股价具有趋势性运动规律，历史会重演。

82[单选题]基金费用的高低对基金净值有着较大影响的基金是()和()。

A.货币市场基金;债券型基金B.股票基金;分级基金C.混合型基金：保本基金D.交易型开放式指数基金;QDII基金参考答案：A知识点：第18章>第4节>基金财务报告分析的主要内容(掌握)材料页码：P95-P97参考解析：大部分基金费用是按照资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净资产时已经将费用扣除，大部分股票基金投资者对此并不太敏感，但对于货币市场基金及债券基金来说，费用的高低对基金资产净值有着较大的影响。

83[单选题]下列资产负债表项目中，属于资产项的是()。

Ⅰ.短期负债Ⅱ.应付账款Ⅲ.预付账款Ⅳ.应付票据Ⅴ.银行存款A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅤC.Ⅲ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ参考答案：C知识点：第6章>第1节>资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用(掌握)材料页码：P185-P190参考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项均属于负债项目。

Ⅲ、Ⅴ属于资产项目。

84[单选题]一只股票每股市价10元，每股净资产2元，每股收益0.5元，这只股票的市盈率是()。

A.5B.40C.20D.0.2参考答案：C知识点：第7章>第4节>内在估值法与相对估值法的区别(理解)材料页码：P245-P252参考解析：市盈率=每股市价/每股收益=10/0.5=20。

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》真题总结1、下列证券的持有者，对公司事务有表决权的是( )A. 金融债券B. 优先股C. 普通股D. 政府债券答案：C2、某期同业存单发行价格为97.1628，面值为100 元，期限1 年，到期一次还本付息。

关于此同业存单，以下说法错误的是( )A. 浮动利率债券B. 贴现债券C. 发行收益率2.92%D. 零息债券答案：A3、以下不属于基金业绩评价原则的是( )A. 长期性原则B. 客观性原则C. 保密性原则D. 可比性原则答案：C4、以下不属于风险敏感度指标的是( )A. 特雷诺比率B. 久期C. 凸性D. β系数答案：A5、风险价值(VaR)的考察区间一般为( )A. 长期，十年以上B. 中长期，一般一年或数年C. 中期，一般几个月至一年D. 短期，一般一周或几周答案：D6.下列资产负债表各项中,应记入资产项的是()。

A.应付账款B.资本公积C.预付账款D.预收账款答案：C解析：AD两项为流动负债，B项为所有者权益。

7、采用被动投资策略的投资管理人( )A. 时常预测市场证券，并根据时常走势调整股票组合B. 尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票C. 尽量减少不必要的交易成本D. 相信系统性跑赢市场是可能的答案：C8.不动产投资不包括()A.投资养老房产B.投资高速公路C.投资酒店D.投资商业房地产答案：B解析：不动产投资的类型包括：地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资和养老地产等其他形式的投资。

9、进行基金业绩评价除计算回报率之外，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑因素的是( )。

A. 基金投资目标与范围B. 基金产品星级评价C. 基金经理管理产品数量D. 基金公司产品线完善程度答案：A10.投资者选择基金时,应重点关注()的能力。

A.基金公司交易员B.基金公司研究员C.基金经理D.基金公司总经理答案：C解析：投资者选择基金时，应重点关注基金经理的能力。

乐考网 -2021年基金从业资格考试?证券投资基金?练习题及答案1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，假设发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用 ( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购置价格是( )。

A.1 元B.不定C.1.01 元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1 元B.元C.1.01 元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7 基金投资组合报告应该在下一季度开场后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周完毕时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进展实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。

A.15 年B.60 天C.1 年D.15 天[答] D12.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。

A.3B.5C.7D.15[答] A13.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。

A.3B.5C.7D.15[答] B14.新任基金托管人由( )提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人D：基金持有人大会[答] B15 基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题库附答案详解单选题（共20题）1. ()是不动产的主要类别。

A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产【答案】 A2. 目前常用的风险价值模型技术不包括( )。

A.参数法B.历史模拟法C.蒙特卡洛法D.算术平均法【答案】 D3. （）是证券交易中最普遍、最清晰的成本。

A.印花税B.买卖价差C.佣金D.机会成本【答案】 C4. 利润表的终点是（）。

A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余C.与收入相关的成本费用D.本期的所有者权益【答案】 B5. 关于基金面临的流动性风险，以下描述错误的是（）。

A.基金的持有人结构和特征会对基金的流动性产生影响B.流动性是指资产在短期内以高价格完成市场交易的能力C.为了更好地管理流动性风险，基金管理人应该平衡投资资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要D.市场风险、信用风险等方面的风险管理出现问题都可能导致流动性出现问题【答案】 B6. 下列不属于中期票据的优点的是（）。

A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表C.节约融资成本，提高效率D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据【答案】 D7. 复利现值的计算公式为（）。

A.FV=PV（1+i-t）B.PV=FV/（1+i-t）=FV（1-it）C.FV=PV/（1+i）n=PV（1+i）-nD.PV=FV/（1+i）n=FV（1+i）-n【答案】 D8. 深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价B.自由竞价C.连续竞价D.集合竞价【答案】 D9. 面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（）元。

A.55.84B.56.73C.59.21D.54.69【答案】 A10. 关于基金估值原则中对于使用可观察输入值和不可观察输入值的表述，以下错误的是（）A.对于不存在活跃市场的投资品种进行估值时，应当优先使用可观察输入值B.当取得相关资产或者负债的可观察输入值不实际可行的情况下，可以使用不可观察输入值C.当无法取得相关资产或者负债的可观察输入值的情况下，可使用不可观察输入值D.存在活跃市场且能获得相关资产的报价，但具备不同特征的，可直接使用不可观察输入值【答案】 A11. 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》真题精选1对基金估值结果负有复核责任的是()A.基金管理人B.律师事务所C.会计事务所D.基金托管人答案：D2.主动投资的目标不包括()。

A.缩小主动风险B.缩小跟踪误差C.提高信息比率D.扩大主动收益答案：B解析：主动投资的目的是利用技术分析、基本面消息等获取超额的收益。

因此“缩小主动风险、提高信息比率(对信息的深度、广度越了解，能够获取超额收益)、扩大主动收益”都属于主动投资的目标。

缩小跟踪误差属于被动投资的目的。

3.×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0.2元，权益分配日(除权除息)某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1.222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。

A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000答案：A解析：每10股配0.2元，每股分配0.02元，则基金份额净值变为1.202元;基金分红，份额不变(没有申购赎回)。

4.基金份额净值是计算投资者申赎基金的基础，那么基金份额净值是通过以下哪种计算公式得出()A. 资产净值/前日基金份额B. 总资产/前日基金份额C. 总资产/当日基金份额D. 资产净值/当日基金份额答案：D5.QDII是在人民币没有实现可自由兑换/资本项目尚未开发的情况下，有限度的允许境内投资者投资境外市场的一项过渡性制度安排。

目前，以下哪个机构不可以发行代客境外理财产品()A. 商业银行B. 基金管理公司C. 财务公司D. 券商公司答案：C6.关于优先股/普通股和债券的投票权和清顺序，以下表述错误的是()A. 公司合并/分离/解散等需要股东投票表决通过B. 普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利C. 公司债券持有人对公司事务没有表决权D. 优先股股东拥有公司资产的最高索取权答案：D7.已知某公司的净资产收益率是15%，销售利润率为5%，总资产周转率是2，那么该公司的负债比率为()A. 0. 33B. 1.5C. 0.5D. 0. 16答案：C8交易所上市交易的债券一般按照哪一种价格进行估值()A. 第三方估值机构提供的当日估值净值B. 成本价C. 交易所市价D. 交易所收盘价答案：D9关于保险资金投资表述错误的是()A. 通常寿险公司的投资期限比产线的投资期限长B. 财产险通常投资于低风险资产C. 保险资产的主要来源是保费收入D. 保险资金投资范围不包括不动产答案：D10关于印花税，以下表述错误的是()A. 目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.1%B. 相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用C. 在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取D. 印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金答案：C11关于均值/中位数与分位数，以下说法错误的是()A. 对同一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值B. 有些时候，一组数据的均值与中位数相同C. 中位数就是上50%分位数D. 投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准答案：D12.基金在场内进行投资交易，需要支付的交易结算费用中不包括()A. 经手费B. 证券交易所交易监管费C. 过户费D. 申购赎回费答案：D13.关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是()A. 期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应B. 期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约C. 期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称D. 期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易答案：B14我国封闭式基金的估值频率是()A. 每个交易日B. 每月C. 每周D. 每半个月答案：A15目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()A. 0.5%B. 1.5%C. 0. 33%D. 1%答案：C16基金托管人对基金资产估值负有()责任A. 复核B. 监督C. 直接估值D. 披露答案：A17由某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的风险，被称之为()A.单体风险B.系统性风险C.非系统性风险D.人为风险答案：C18根据我国证券市场有关规定，除权，除息日为()A.A股、B股的权益登记日的次日B.A股、B股的权益登记日的次一交易日C.A股的权益登记日(B股的最后交易日)的次日D.A股的权益登记日(B股的最后交易日)的次一交易日答案：D19关于中位数，以下说法错误的是()A.有时候一组样本有两个中位数B.-组样本有一个中位数C.通常用中位数来作为评价基金经理业绩的基准D.中位数是上50%的分位数答案：A20公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3亿元，所有者权益22亿元，则当年公司的总资产是()A.13亿元B.9亿元C.23亿元D.35亿元答案：D。

乐考网2018年基金考试《证券投资基金基础知识》真题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

81[单选题]证券m与n的相关系数为-0.8，m与k的相关系数为0.6，下列说法正确的是()。

A.两个相关系数一正一负不可比较B.前者之间的相关性比后者强C.两组证券相关系数都在-1和1之间，相关性一样强D.前者之间的相关性比后者弱参考答案：B知识点：第12章>第2节>β系数的含义(掌握)材料页码：P380参考解析：相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。

82[单选题]投资组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，因此承担风险越大，要求的收益()。

A.越高B.越低C.先低后高D.不变参考答案：A知识点：第12章>第1节>现代投资组合理论与资本市场理论的发展历程(了解)材料页码：P363-P364参考解析：只要投资者认识到某一种风险的存在，且投资者无法回避它，那么投资者就会对承担这种风险要求相应的风险报酬。

投资产品的风险越大，那么相应的风险报酬也应当越大。

83[单选题]赵先生2014年年初投资某公募基金50万元，第一年该基金收益率为4.0%，基金将所有净收益分配给投资者，赵先生提现后消费，第二年基金收益率为4.6%，也全部分配给投资者，不考虑税收，赵先生两年共获得基金投资收益为()万元。

A.4.5B.4.6C.4.3D.4.0参考答案：C知识点：基金利润来源及相关财务指标的主要内容(掌握)参考解析：赵先生两年共获得基金投资收益=50×4.0%+50×4.6%=4.3(万元)。

84[单选题]日前，银行间债券市场尚未开展的债券结算业务类型是()。

A.债券期货业务B.债券借贷业务C.债券分销业务D.债券回购业务参考答案：A知识点：银行间债券结算业务类型(理解)参考解析：债券结算业务类型包括：(1)分销业务。

(2)现券业务。

乐考网-基金从业资格《证券投资基金基础》模拟冲刺试题1.()是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。

A.行业生命周期B.市场价格C.景气度调查D.动态分析2.下列关于系统性风险和非系统性风险的种类的说法，正确的是()。

A.系统性风险只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险B.财务风险是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险C.管理风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、投资项目等企业个体因素，使得企业的销售额或成本显得不稳定，引起息税前利润大幅变动的可能性D.交易风险是指投资者在买入资产后，届时无法按照公平市价进行成交的可能性3.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.1B.2C.3D.44.在证券的组合分析中，假定A证券的期望收益率为6%，所占的投资比重为40%, B证券的期望收益率为8%，所占的投资比重为60%，则A、B组合证券的期望收益率是()。

A.8%B.6%C.14%D.7.2%5.大额可转让定期存单的期限最短的是()。

A.1天B.14天C.3个月D.6个月6.下列基金利润来源中不属于已实现收入的是()。

A.债券投资收益B.手续费返还C.公允价值变动损益D.存款利息收入7.可以发行政策性金融债的机构不包括()。

A.中国人民银行B.国家开发银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行8.下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是()。

A.交易单位又称合约规模B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖C.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素D.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小9.在我国，证券投资基金的会计年度为()。

A.公历每年1月1日至12月31日B.阴历每年1月1日至12月31日C.公历每年6月1日至次年5月31日D.阴历每年1月1日至12月31日100.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2000万份。

乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考习题1. 基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为(B)和金融负债。

A. 持有至到期投资B. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C. 贷款和应收款项D. 可供出售的金融资产2. 通常可以用贝塔系数的大小衡量一只股票基金面临市场的风险大小。

如果股票指数上涨或下降1%，某基金的净值增长率上涨或下降1%，那么下列关于贝塔系数说法正确的是(A)。

A. 基金贝塔系数为1，说明该基金净值的变化与指数的变化幅度相当B. 如果基金贝塔系数大于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金C. 如果基金贝塔系数小于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金D. 以上说法都不正确3. (B)可以用来分析持有的投资组合中任意两种正确的价格联动性。

A. 方差B. 相关系数C. 均值D. 中位数4. 股票A、B、C具有相同的预期收益和风险，股票之间的相关系数如下：A和B的相关系数为0.8，B和C的相关系数为0.2，A和C的相关系数为-0.4，哪种权重投资组合的风险最低(D)。

A. 无法判断B. 股票A和B组合C. 股票A和C组合D. 股票B和C组合5. 关于互换合约，以下表述正确的是(A)。

A. 货币互换通常指两种货币资金的本金和利息交换B. 利率互换是指两种货币资金不同种类利率之间的交换合约C. 利率互换通常伴随本金D. 现实生活中较为常见的是货币互换合约和信用违约互换6. 下列说法中错误的是(D)。

A. 远期合约实物交割比例较高B. 期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性C. 远期合约的两个合约即使是方向相反也不能自动抵消D. 期权合约和利率互换合约被称为单边合约7. 下列投资中，属于另类投资形式的有(B)。

I. 私募股权II. 不动产III. 大宗商品IV. 艺术品V. 股票A. I、II、III、IV、VB. I、II、III、IVC. I、IV、VD. II、III、V8. (C)同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，人为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识检测卷和答案单选题（共20题）1. 以下哪一个因素不影响投资者承担风险的能力（）。

A.资产负债状况B.投资者的风险厌恶程度C.投资期限D.收入支出状况【答案】 B2. 我国证券交易所的设定和解散由（）决定。

A.证监会B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.国务院【答案】 D3. 关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接【答案】 D4. 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）A.股指期货B.证券投资基金C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证D.以上说法都正确【答案】 D5. 下列关于基金资产估值责任的表述，正确的是（）。

A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人B.我国QDII基金资产估值的责任人为境外托管人C.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任D.中国结算公司对基金管理人的估值结果负有复核责任【答案】 A6. 下列关于下行风险说法措误的是（）。

A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。

B.根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。

C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间。

D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视。

【答案】 C7. （）根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对方案进行风险收益分析。

A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部【答案】 C8. 按规定，一般情况下各类债券的交易流通终止日为债券兑付日前的第（）个工作日。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识试卷和答案单选题（共20题）1. 关于期货合约，以下表述错误的是（）。

A.期货合约是在交易所交易的标、准化产品B.期货市场具有价格发现功能C.期货合约有较低的交易成本D.期货合约的流动性很弱【答案】 D2. 下列关于期权的说法正确的是（）。

A.标的资产价格越高，则看涨期权的价格越高B.期权的执行价格越高，则看跌期权的价格越低C.期权的有效期越长，则看涨期权的价格越低D.标的资产的价格波动率越低，则期权的价格越高【答案】 A3. 按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）A.贴现债券B.零息债券C.金融债券D.可转换债券【答案】 A4. 小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享有的利润日包含（）。

A.2017年10月20日、21日、22日、23日B.2017年10月20日、21日、22日C.2017年10月20日、21日D.2017年10月20日【答案】 B5. 下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。

A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处【答案】 B6. 假设某基金在2012年12月3日的单位净值为1.5151元，2013年9月1日的单位净值为1.8382元，期间该基金曾于2013年2月28日每份额派发红利0.315元。

该基金2013年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.9014元，则该基金2012年12月3日至2013年9月1日期间的时间加权收益率为（）。

A.50.41%B.40.51%C.40.87%D.45.41%【答案】 D7. 主动比重是一个相对于业绩比较基准的风险指标，用来衡量投资组合相对于基准的（）。

A.偏离程度B.风险高度C.比重率D.期望收益【答案】 A8. 某投资组合平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普比率为()。

A.0.07B.0.13C.0.21D.0.38【答案】 D9. 关于投资者特征，以下表述错误的是（）。

乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资》科目试题及答案(1)在每年结束后(C)日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A. 30B. 60C. 90D. 120(2)招募说明书中最重要的信息是(D)。

A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征(3)证券投资基金反映的是(C)关系。

A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(4)(B)是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件A. 招募说明书B. 基金合同C. 托管协议D. 基金份额发售公告(5)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?(A)A. 监察稽核部门B. 法律合规部门C. 财务部门D. 信息技术控制部门(6)资本证券持有人有(C)。

A. 商品所有权B. 货币索取权C. 收入请求权D. 商品使用权(7)基金资产托管业务中的(A)，即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A. 资产保管B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督(8)基金管理人应在基金份额发售的(B)日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A. 2B. 3C. 4D. 6(9)以下有价证券的流动性最强(C)。

A. 凭证式国债B. 普通开放式基金C. 记账式国债D. 理财计划(10)我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是(B)。

A. 处以三万元以上十万元以下的罚款B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款D. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款(11)根据投资目标不同，可以将基金分为(B)A. 公募基金和私募基金B. 封闭式基金和开放式基金C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契约型基金与公司型基金(12)2001年9月，第一只开放式股票型基金(C)基金设立，标志着我国基金的新发展。

2022-2023年基金从业资格证《证券投资基金基础知识》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.远期合约的交割方式通常采用（）。

A.对冲平仓B.实物交割C.现金交割D.现券交割正确答案：B本题解析：远期合约通常用实物交割。

2.以下关于基金份额净值的描述错误的是（）A.基金份额净值等于基金资产净值除以当日基金份额的余额量B.基金份额净值是开放式基金赎回金额计算的基础C.基金份额净值由基金托管人计算后；结果发送给估值主要责任人的基金管理人进行复核D.基金份额净值是开放式基金申购份额计算的基础正确答案：C本题解析：基金日常估值由基金管理人进行。

基金管理人每个交易日对基金资产估值后將基金份额净值结果发给基金托管人。

基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金15里人对外公布。

3.市场利率走低时，以下判断正确的是( )。

A.债券价格上升，再投资收益下降B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益上升正确答案：A本题解析：在利率下降时，债券价格上升，再投资收益率会降低，再投资风险加大。

【考点】债券价值分析4.若ρij=-1，则表示Ri和Rj（）。

A.零相关B.不确定C.完全正相关D.完全负相关正确答案：D本题解析：若ρij=-1，则表示Ri和Rj完全负相关。

5.名义利率为12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()A.6%B.10%C.24%D.14% 正确答案：D本题解析：实际利率=名义利率-通货膨胀率6.在债券的发行与销售中，债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用的是（）A.债券承销商B.债券代理商C.债券市场D.债券基金管理人正确答案：A本题解析：债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用的是债券承销商。