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当前金融机构职务犯罪的特点金融机构职务犯罪是指在金融机构内部的从业人员，利用其职务权力或职务便利，以非法手段获取个人私利的违法行为。
其特点在于以下几个方面：1.职务便利性：金融机构职务犯罪的从业人员通常具有一定的职权和操作权限，可以直接接触和操作大量的金融资金和金融产品，因此其犯罪行为相对容易，隐蔽性较高。
2.经济利益驱动：金融机构职务犯罪往往是为了追求经济利益，从中获取非法个人利益。
这些犯罪行为包括贪污、挪用资金、内幕交易、虚开交易账户、非法放贷等，旨在获取金钱、股票、房产等具体的经济利益。
3.职务滥用：金融机构职务犯罪往往涉及从业人员滥用职权的行为，包括泄露机密信息、信贷审批不当、违规处置资产等。
这些行为都是利用其职务特权，以违反职业道德和法律规定的方式，滥用职权来谋求不当的私利。
4.隐蔽性强：金融机构职务犯罪往往能够在内部长时间隐藏，对外界较难察觉，因为从业人员通常具有一定的专业知识和操作技巧，可以掩盖或伪造财务数据、合同文件等，使其不易被发现。
5.影响巨大：金融机构职务犯罪往往对金融市场和金融机构的稳定性产生重大影响。
一旦发生大规模的职务犯罪事件，可能导致金融机构的资金链断裂，破坏金融市场的信誉和稳定，对企业和个人的金融利益造成重大损失。
6.高科技手段：随着科技的发展和金融业务的数码化，金融机构职务犯罪也越来越多地采用高科技手段进行犯罪活动，如利用黑客技术攻击金融机构的系统，非法获取和篡改数据，从而实施犯罪行为。
针对金融机构职务犯罪的特点，需要加强监管机构的监管力度，建立健全的内部控制机制和监督制度，通过规范和完善金融从业人员的职业道德和行为规范，增加违法犯罪成本，提高从业人员的风险意识和法律意识，进一步减少金融机构职务犯罪的发生，维护金融市场的稳定和健康发展。
金融业职务犯罪的原因及预防金融业是现代社会经济发展的重要支柱，它在国民经济中占据着重要的地位。
但与此同时，金融业职务犯罪也时有发生，给金融市场带来了一定的危害。
因此，对于金融业职务犯罪的原因和预防措施，我们应该重视起来。
一、金融业职务犯罪的原因1. 利益驱动。
金融业是一个充满诱惑的行业，其中涉及的利益环节也比较复杂。
一些不法分子可能会看到其中的利益，便产生了非法占有财产的想法。
比如，金融机构的内部人员可能会利用职务之便，通过伪造资料、恶意操作账户等途径来进行非法占有。
2. 管理不规范。
一些金融机构的管理制度不规范，或者是内部监管不严格，也是导致金融业职务犯罪发生的原因之一。
一些员工可能会利用制度漏洞，逃避监管进行违法操作。
3. 个人素质不足。
金融业作为一个高端行业，要求从业人员的素质比较高，但是在实践中，还是存在一些工作人员素质不足的情况。
这些人可能对待工作不认真，对待客户不公平或者不严格遵守法律法规，这些行为可能会给金融机构带来负面影响，也为不法分子提供了机会。
4. 经济环境的变化。
在市场经济环境下，贪污腐败的诱惑、考核压力和经济下行压力等也是导致金融业职务犯罪的原因之一。
市场经济的变化，可能会对金融机构产生一定的经济压力，而一些员工可能为了保住自己的饭碗，便考虑采取不良手段，进行违法操作。
二、金融业职务犯罪的预防措施1. 加强对从业人员的教育和监督。
金融机构应该在招聘、培养和考核人员方面下功夫，为其提供良好的职业道德教育，建立完善的内部意识形态，加强员工的职业道德意识和法制意识，逐步形成集体员工的道德约定。
2. 审慎立法和加强监管。
立法部门要完善法律法规，对金融业内的职务犯罪行为进行规范和约束，同时，对违法者要依法惩处，从重处罚，使之产生威慑作用。
监管部门要严格执行监管职责，发现问题及时调查和处理，防止违法行为的发生。
3. 加强内部管理制度。
金融机构要加强内部管理制度的完善，制定详细的规章制度，并依据实际情况不断完善和改进。
金融机构职务犯罪的现状及预防金融机构职务犯罪是近年来受到广泛关注的问题。
这些犯罪行为通常是由金融机构内部的管理人员或高层人员在执行其职务时所犯下的罪恶行为，对金融市场和正常的经济生活造成了严重的负面影响和损害。
本文将探讨金融机构职务犯罪的现状以及如何预防这些犯罪行为。
一、金融机构职务犯罪的现状金融机构职务犯罪的种类比较多，其中涉及较多的包括：贪污受贿、挪用资金、信用卡诈骗、内幕交易等。
这些犯罪行为在金融机构内部、市场上和社会上都带来了极大的不良影响。
首先，这些犯罪行为会破坏金融机构的公信力和声誉，导致客户对金融机构的信任度降低，影响机构的经营业绩和盈利能力。
其次，这些犯罪行为会扰乱市场秩序，对金融市场的稳定性造成威胁，增加市场的不确定性和风险，损害了投资者的利益。
最后，这些犯罪行为对社会公共利益造成了损害，会对国家的财政和社会经济发展带来影响。
二、预防金融机构职务犯罪的措施为预防金融机构职务犯罪的发生，有必要采取以下措施：1.建立健全的制度和监管机制：金融机构应该建立健全内控机制，严格按照法律、法规和规章制度执行管理。
加强内部监管，加强对从业人员的职业道德教育和岗位培训，提高员工的法律意识和职业道德素质。
同时，加强对经营管理和风险控制的监管，加强对重要人员的监管和审计。
2.加强对关键岗位人员的管理：关键岗位人员是金融机构内部的核心人才，也是操纵资金和信息的关键人物。
金融机构应该加强对这些人员的聘任和考核，严格遵守相关法律法规，避免过度依赖个人和个别制度。
建立健全的考核机制，对于存在违规行为的人员，应当进行惩戒和纪律处分。
3.加强监管部门的监管和执法：为有效预防和惩治金融机构职务犯罪，监管部门需要加强监管和执法力度，建立一套完善的惩戒机制和治理体系。
加强对金融机构的监督检查和风险评估，加强对投资者的保护和监管。
同时，及时发现和打击涉案人员的犯罪行为，维护金融市场的正常秩序。
4.提高公众的风险意识和风险防范能力：公众应该对金融机构职务犯罪的风险和防范措施有一定的了解和认识。
当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文第一篇：当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策金融职务犯罪是指银行或其他金融机构中的工作人员，利用其从事融资活动的便利或滥用职权、不尽职责，侵犯公私财产所有权，破坏金融管理秩序或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的行为。
众所周知，金融系统职务犯罪所造成的财产损失巨大，不仅损害金融机构自身的合法利益，更严重地损害广大存款人、股东的合法权益，极易诱发金融风险，危害社会稳定。
在世界经济日益全球化的今天，金融安全已经成为国家安全的重要组成部分，受到社会各界的广泛重视。
本文将在分析现阶段金融机构职务犯罪的基本情况的基础上，概括其特点，分析其成因，并为更好地预防金融机构犯罪提出对策性建议。
一、现阶段金融机构职务犯罪的特点(一)复杂性金融职务犯罪是一种特定身份犯罪,是公共权力异化为私人权力的结果。
正是因为这种主体的特定性带来了犯罪分子的“自我保护”功能。
犯罪前他们打着“公平”、“合法”执行金融职务的身份进行,理所当然的不易受到阻碍;犯罪过程中他们实施的是以权谋利、将公权暗化为私权,可以骗取领导和同行的支持;犯罪后他们往往利用职权地位所形成的影响,公开或秘密地对抗司法机关的侦破活动,利用盘根错节的关系网开脱罪责,无形中增加了司法机关的追诉难度。
(二)隐蔽性一般犯罪如杀人、放火、抢劫等,是以公民个人的人身权利和财产权利为侵害对象的,受害者与犯罪者利益冲突激烈,揭露犯罪的积极性高。
而职务犯罪是金融公职人员利用职务之便在单位内部实施的,其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产,一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。
因此,别人既不容易了解贪污者的职务内幕,又不容易与之发生直接的利益冲突,故不易被察觉和揭露。
(三)智能性犯罪形式多样，手段隐蔽智能化。
随着金融系统科技含量不断提高，犯罪分子的作案手段多种多样，且不断翻新，向智能化、技术化方向发展。
浅论金融系统职务犯罪的特点、原因及预防对策作者：佚名2006/2/23 11:32:02 来源：中审网金融业是一个国家的重要经济部门，平稳的金融秩序、良好的金融环境是经济快速发展和社会稳定的一个主要条件。
而近年来出现在金融系统内的职务犯罪案件不断增多，涉案数额不断增长，且影响恶劣，损失巨大。
本文拟通过对金融系统职务犯罪原因及一些案例的分析，来寻求惩治与防范金融犯罪的对策，也给大家敲敲警钟，以达到保护国家财产和国家工作人员的目的。
案犯用何手段从何环节下手？金融系统的经济犯罪主要表现是贪污、受贿、挪用公款三种犯罪。
掌有审批贷款、批提现金、单位基建等权力的领导、信贷员多是通过审批收受钱、物；会计、出纳等工作人员为了谋取私利，多是利用自己掌握现金的工作之便直接侵吞或挪用公款。
案犯作案手段主要表现为：一是利用企事业单位、个体企业急需批贷款之机以权谋私，吃拿卡要，索贿受贿。
如我区龙华信用社副经理兼龙华信用社主任卓惠庭，龙华农村信用社副主任郑锦福、信贷员许金平，农行龙华支行计划信贷部副主任赵海浪，中行龙华支行信贷员古林军等5人，就是再批贷款给10多各贷款单位的过程中互相勾结，时分时合，大肆索取、收受人民币、港币、地皮、手提电话等贿赂。
卓、郑、许、赵四人还应贷款单位邀请到澳门旅游，在境外收受港币、赌博筹码等贿赂。
二是利用批准提现金的职权受贿及挪用公益金炒股。
如福永信用社内勤主任罗志文，批准搞装修的工头庄某提取现金人民币425万元。
为此，庄送给罗“好处费”4万元，罗如数收下。
罗还利用自己一人经管信用社公益金之便，从帐上挪用公款10万，用于个人炒股。
三是采取存款不入帐、偷支储户存款等方法贪污、挪用公款。
如福永信用社凤凰分社出纳员王四新，在协助凤凰村委代收屋地款中将2万元收款单撕毁，贪污2万元。
此外还采取收储不记帐，私自保管存款传票、底单的手段挪用储户存款共计9万多元。
四是利用购买办公楼和支付楼款之机收受贿赂。
如农行龙华支行副行长兼龙华信用社总经理江德珍，1993年主持购买位于龙华镇某村的两栋楼宇作办公场所，并于1994年春节支付500万元楼款给该村过春节。
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策金融机构职务犯罪是指在金融机构中担任职务的人员，以满足非法个人利益为目的，通过违反法律法规或操作规范，利用职务便利实施的犯罪行为。
这种犯罪形式通常具有以下特点：首先，具有隐蔽性。
金融机构职务犯罪往往通过操纵账户、伪造交易、虚构资产等手段进行操作，其行为一般很难被发现。
这些犯罪行为并不会对金融机构的运营产生直接影响，因此容易长期积累和扩大犯罪行为。
其次，具有高风险性。
金融机构职务犯罪通常涉及资金往来，一旦犯罪行为被发现，将会带来巨大的经济损失和信任危机。
此外，由于金融机构具有重要的社会功能，在金融机构职务犯罪行为被揭露后，对公众信心和金融体系的稳定性都会造成不良影响。
再者，具有连锁效应。
金融机构通常是一个金融生态系统的重要组成部分，金融机构职务犯罪的发生可能会对整个金融体系产生连锁反应。
一旦犯罪行为暴露，可能触发连锁倒闭，引发金融风险扩散和金融市场的动荡。
金融机构职务犯罪的成因可以从个体因素和制度环境两个方面来分析。
个体因素方面，金融机构职务犯罪往往涉及到人的贪婪和道德风险。
一方面，职务犯罪者可能因为贪图个人利益而违反法律法规；另一方面，一些金融机构存在管理腐败问题，导致监督不力，从而为职务犯罪提供了机会。
制度环境方面，金融机构职务犯罪的成因与金融制度的缺陷和监管失灵有关。
一方面，金融机构的内部控制体系可能存在缺陷，监管制度可能存在漏洞，容易被职务犯罪者利用；另一方面，金融监管机构的监管能力和监管意识也是影响职务犯罪发生的重要因素。
针对金融机构职务犯罪，应采取以下对策：1.加强监管力度：金融机构和金融监管部门应加强对金融机构的监管，加大对职务犯罪的打击力度。
建立健全内部监控机制，加强风险管理和内部审计，及时发现和防范职务犯罪行为。
2.加强教育和培训：金融机构应加强对员工的道德教育和职业道德培训，提高员工的风险意识和法律意识。
建立员工激励和约束机制，通过奖励和惩罚相结合，增强员工的责任感和法律意识。
（金融保险）金融机构职务犯罪的特点原因及预防对策金融机构职务犯罪的特点、原因及预防对策吕德赞壹、近年我国金融机构职务犯罪发案的特点和发生的原因1、涉案人员广泛。
金融机构的壹个特点是几乎每个员工都必须和金钱打交道，在特定的条件下，特别是在存在制度漏洞、管理混乱、缺乏有效监督制约的情况下，就可能给极少数心怀不轨的人员提供作案的机会。
据笔者参考的媒体所披露的近年金融机构所发生的100多件职务案件（这些案件大多数发生在银行股份制改造前）所显示，这100多件案件中，涉案人员几乎涵盖了金融机构所有类别的职员，既有身为最高管理层总行的行长，也有最基层分支机构的普通员工，前壹类人员如中国建设银行前行长王雪冰、建设银行前行长张恩照、华夏银行前行长段晓兴等，最基层的员工也不时涉案，如前几年工商银行开平支行发生的职员詹仰东挪用公款壹案，仍有近年发生在中国银行开平支行、建设银行开平支行、农业银行开平支行的案件，都有普通的员工涉及案件。
笔者所参考的100多宗案件中，由于工商银行的治理结构相对较优，发案数也相对较少，四大银行中，中国银行占发案数25%，排不光荣的第壹，农业银行占23%，建设银行占21%，工商银行占13%。
2、涉案金额巨大，给国家造成巨大的损失。
金融机构案件涉案金额巨大这壹特点大家也非常清楚，因为早年发生在中国银行开平支行、工商银行南海支行的案件所涉及的金额都非常巨大。
笔者所参考的100多件案件，案值普遍上百万、上千万的，这些案件给国家造成了极大的损失。
在这里需要指出的是，这些案件除了直接给出国家造成损失外，更可能因这些职务犯罪引发金融机构的呆坏账，造成更大的损失，能够认为，我国金融机构上世纪80、90年代所形成2、3万呆坏账，相当多同职务犯罪的有直接或间接关系的。
当下这些银行大都进行了股份制改造上市，壹旦再发生相同的案件，除了给国家造成损失外，也可能给广大公众造成直接的损失。
3、金融机构职务犯罪中贪污、挪用公款、受贿案占大多数，其中管理层人员涉及的犯罪以受贿、贪污为主，普通职员以挪用公款、贪污为主。
如何预防金融职务犯罪金融职务犯罪是指金融机构或金融从业人员利用其职务之便，以非法手段获取、占有或挪用他人财物的行为。
这种犯罪行为不仅严重损害了金融机构和投资者的利益，也破坏了金融领域的正常秩序和社会稳定。
因此，预防金融职务犯罪至关重要。
下面将提供一些预防金融职务犯罪的方法和措施。
1.建立健全的监管机制：政府和金融监管机构应建立健全的法律法规和监管框架，规范金融机构的经营行为，并对金融机构和从业人员进行监管和查验。
监管机构应加强对金融机构的监督，确保其内部控制和风险管理制度的有效性。
2.强化从业人员的职业道德教育：金融从业人员应具备较高的道德和职业操守，了解和履行自己的职责，并具备正确的价值观和风险意识。
金融机构应加强对从业人员的职业道德教育和培训，提高其识别和应对潜在风险的能力。
3.加强内部控制和审计：金融机构应建立完善的内部控制制度，明确各岗位的职责和权限，规范操作流程，并设置合理的审批和监督机制。
同时，加强内部审计的力度，发现和纠正存在的问题，及时进行风险控制和风险防范。
4.加强风险管理和反洗钱工作：金融机构应建立完善的风险管理体系，对各种风险进行科学评估和有效控制。
同时，加强反洗钱工作，建立健全的客户身份识别和交易监测机制，防止金融机构被用于洗钱或其他非法活动。
5.提高信息技术安全保障：随着金融科技的发展，金融机构面临着越来越多的网络安全威胁。
因此，金融机构应加强对信息技术的安全保障工作，建立高效的信息安全管理体系，加强数据保护和风险防范，防止黑客和其他非法分子入侵系统，造成财产损失和业务中断。
6.建立举报机制和加强法律惩处：金融机构应建立公正、透明的举报机制，鼓励员工和客户对涉嫌犯罪行为进行举报。
同时，加强对金融职务犯罪的打击力度，依法追究犯罪分子的责任，提高违法犯罪成本和风险。
7.加强国际合作和信息共享：金融犯罪往往跨越国界，需要国际合作才能有效打击。
金融机构应加强与国际监管机构和执法部门的合作，分享信息和情报，共同打击跨国金融犯罪。
金融机构职务犯罪的特点、原因及预防对策吕德赞一、近年我国金融机构职务犯罪发案的特点与发生的原因1、涉案人员广泛。
金融机构的一个特点是几乎每个员工都必须与金钱打交道，在特定的条件下，特别是在存在制度漏洞、管理混乱、缺乏有效监督制约的情况下，就可能给极少数心怀不轨的人员提供作案的机会。
据笔者参考的媒体所披露的近年金融机构所发生的100多件职务案件（这些案件大多数发生在银行股份制改造前）所显示，这100多件案件中，涉案人员几乎涵盖了金融机构所有类别的职员，既有身为最高管理层总行的行长，也有最基层分支机构的普通员工，前一类人员如中国建设银行前行长王雪冰、建设银行前行长张恩照、华夏银行前行长段晓兴等，最基层的员工也不时涉案，如前几年工商银行开平支行发生的职员詹仰东挪用公款一案，还有近年发生在中国银行开平支行、建设银行开平支行、农业银行开平支行的案件，都有普通的员工涉及案件。
笔者所参考的100多宗案件中，由于工商银行的治理结构相对较优，发案数也相对较少，四大银行中，中国银行占发案数25%，排不光荣的第一，农业银行占23%，建设银行占21%，工商银行占13%。
2、涉案金额巨大，给国家造成巨大的损失。
金融机构案件涉案金额巨大这一特点大家也非常清楚，因为早年发生在中国银行开平支行、工商银行南海支行的案件所涉及的金额都非常巨大。
笔者所参考的100多件案件，案值普遍上百万、上千万的，这些案件给国家造成了极大的损失。
在这里需要指出的是，这些案件除了直接给出国家造成损失外，更可能因这些职务犯罪引发金融机构的呆坏账，造成更大的损失，可以认为，我国金融机构上世纪80、90年代所形成2、3万呆坏账，相当多同职务犯罪的有直接或间接关系的。
现在这些银行大都进行了股份制改造上市，一旦再发生相同的案件，除了给国家造成损失外，也可能给广大公众造成直接的损失。
3、金融机构职务犯罪中贪污、挪用公款、受贿案占大多数，其中管理层人员涉及的犯罪以受贿、贪污为主，普通职员以挪用公款、贪污为主。
其表现为高层管理人员在发放贷款、采购设备过程收受贿赂，如农业银行北京分行科技处处长温梦杰在采购有关设备过程贪污受贿1500多万元，于2007年9月11日被执行死刑，建设银行长张恩照在采购过程中，收受外国公司贿赂400多万元，中银香港董事长刘金宝违法发放贷款给周正毅的有关企业过程中，收受现金及房地产贿赂，农行西藏分行行长韩文明、副行长李定胜等人贪污受贿窝案等。
基层员工的职务犯罪表现为利用管理现金的职务之便，贪污挪用公款，如数年前农行开平支行某员工利用职务之便，将银行定期存款利息户上的款项直接转到自己个人帐户，贪污挪用公款。
4、涉及职务犯罪的基层员工几乎都存在赌博的恶习，贪污挪用的公款几乎全部用于赌博或者偿还赌债，而且贪污挪用公款的作案手段粗劣，犯罪行为是难以掩饰的。
金融机构内部监督制度相对健全、严格，贪污、挪用公款是会留下大量证据的，极个别员工之所以知法犯法，冒着风险去作案，多数是因为欠下赌债而狗急跳墙的。
如农业银行开平支行司徒某及工商银行开平支行詹仰东挪用公款案，都是因为欠下赌债而走上犯罪道路。
5、发案单位存在一定的管理漏洞或者与涉案人员相关的工作人员工作存在疏忽，给作案人员留下作案的空间。
职务犯罪不同于普通的街头犯罪，作案人员都是某一单位的员工，有工作、有身份，他们多少都会考虑行为的后果。
他们之所以作案，除各种复杂原因外，更因为是相本单位的工作流程存在漏洞，有作案的空间。
这些漏洞，既可能是管理制度本身存在的，也可能是工作人员的工作疏忽造成的。
如2004年12月农业银行某支行出纳员阳某贪污一案，该案中，阳某所在营业所内，当班出纳、会计陈某、王某违反银行的规定，在中午交接班时没有按规定共同清点尾款箱内现钞数额，次日中午交接班时，发现尾款箱内短款12万元。
检察机关通过技术侦查手段对该营业所内6名职工进行侦查，才查清是另一名出纳阳某作案的。
有关工作人员的工作疏忽就为阳某的作案提供了作案的空间。
2004年发生的詹仰东案和这个案件几乎一样。
农业银行开平支行司徒某一案则是因为银行定期存款利息科目的管理存在漏洞，为司徒某的作案提供了空间。
二、金融机构职务犯罪案件发生的原因职务犯罪的原因是非常复杂的，既有宏观方面的因素，如国家法律法规的是否完善、行政体制、执法环境等因素，也有微观方面的因素，如单位的内部门管理制度因素等；既有客观因素，也有主观因素，国家工作人员职务犯罪心理过程就是主观因素。
金融机构是比较特殊的机构，每个人都可能接触到现金，在各种诱因的综合作用下，就可能引发职务犯罪。
金融系统内部发生的每一起职务犯罪案件，都有着深刻的社会因素和内部原因，既是思想、政治、经济、文化等领域诸多社会矛盾的综合反映，又是金融系统内部的教育、管理、执纪、监督等因素薄弱的反映，是诸多因素和问题的综合作用之结果。
诱发金融系统职务犯罪主要有以下几个原因：1、有关人员疏于职守，不尽责、没有履行监督职能，没有严格执行单位的管理制度、没有严格按规定流程办理事务，为职务犯罪人作案留空间。
同其他行业、单位相比较，金融机构的制度是较健全的、工作流程是详细、严谨的，但是，如果这些制度、流程没有得到严格遵守的情况下，就可能导致金融机构内部职务犯罪案件的发生。
近几年检察机关所处查办的基层金融机构的职务犯罪案件显示，普通员工涉及的贪污、挪用公款案件几乎都存在有关员工没按单位所规定的工作流程处理业务的因素存在。
如前文所提到的阳某一案及詹仰东一案，多个发案原因中，就存在这一因素。
2、极少数金融机构工作人员素质低，有赌博的嗜好，甚至长期沉迷于赌博，易受消极腐败思想的侵蚀和影响，贪婪欲望膨胀。
由于金融行业是社会的重要组成部分，客观的经济环境使金融业成为人们经济活动的矛盾焦点，社会上一些不法分子为了获取资金，千方百计拉拢腐蚀金融干部职工。
在金融队伍中，极少数员工本身政治、思想、文化素质就不高，缺乏正确的世界观、人生观和价值观，这就与社会上消极腐败思想一拍即合，同流合污。
随着拜金主义、享乐主义和极端个人主义思想的滋长和膨胀，于是部分金融从业人员贪婪成性，不顾政策、法律的约束，公然走贪污、受贿、挪用、侵占公款等犯罪道路。
在这里需要特别指出的是极少数基层员工赌博是基层金融机构职务犯罪的主要诱因，如我市近几年所查处的几宗金融机构工作人员的职务犯罪，都直接与赌博有关系。
3、知法犯法，法制观念淡薄，心存侥幸心理。
金融机构对员工的文化素质要求较高，员工都必须具备相当的文化程度，而且上岗前都经过相关的业务培训。
金融机构的职务犯罪嫌疑人都不是法盲，他们都明确什么是犯罪，也知道犯罪的结果，但他们之所以明知故犯，一个很重要的原因就是心存侥幸，认为自己的犯罪行为不会被别人发现，或者认为通过贪污、挪用公款赌博或从事高风险投资，赢利后再将所贪污、挪用的公款填回，是不会被发现的。
正是由于这种错误的侥幸心理，致使犯罪嫌疑人多次实施犯罪行为。
4、制约机制不完善，特别是对新开展的业务的监督制约机制不完善。
随着我国金融体制改革的加快和金融业逐步迈向商业化的进程中，出现了金融经营体系和监管体制相对滞后的情况，有的机构开拓发展业务，管理相对滞后，在新业务不断推出、基础手段不断更新的同时，内控管理和制约机制建设跟不上，造成乘隙作案增多，使得其中有犯罪意识的人作案轻而易举，很容易得逞。
如代客理财、管理资产过程中，如果管理过程中监督制约措施不完善、监督制约不到位，就可能会引发职务犯罪。
如东北证券上海吴淞路营业部总经理赵正斌等人挪用客户资5.9亿元一案就是对代客理财过程中发生的。
三、金融机构预防职务犯罪的对策首先，职务犯罪是可以预防的。
如果就整个社会来说，犯罪是不能完全杜绝的，但在一个单位内、一个部门内则是完全可以预防职务犯罪发生的，或者至少能及时发现犯罪，防止犯罪案件由小案演变为大案，小损失变为大损失。
如前文提到的农业银行某支行出纳员阳某贪污一案，在该案中，银行职员陈某、王某只要按规定清点尾款箱内的现款，就能防止阳某的作案。
又如农业银行开平支行司徒某一案，农行开平分行按制度对定期存款利息户的资金进行检查，就发现了司徒某一案。
如果有关人员疏于职守，该案就可能演变为大案。
工商银行开平支行詹某的案件也完全一样，如果银行没有严格执行交叉检查的制度，你不知道该案发展下去的最终结果。
农行邯郸分行金库特大监守自盗案件就是一个反面的例子，如果有较严格的检查制度，该案至少不会发展成惊天大案。
其次，预防职务犯罪人人有责。
有的金融机构职员认为预防职务犯罪只是司法机关或是单位领导的事情，与自己无关，这是一种错误的认识。
因为职务犯罪具有两方面的表现：一是主动利用职务之例贪污、受贿、挪用公款等；另一里是滥用职权或玩忽职守而导致职务犯罪。
金融机构里每个工作人员都是从事金融工作，每个工作人员都有具体的职责，预防职务犯罪其实与每个工作人员都有关。
职务犯罪的行为人之所以知法犯，敢于犯罪，除了因为他洞悉本单位管理制度的漏洞外，更在于他非常熟悉对他的工作负责监督、制约工作的相关人员的工作方式、态度和责任心，这些人员工作的每一点失误、错漏都会被作案人员看在眼里，记在心上，并根据相关的错漏、疏忽来寻求作案的机会。
如犯罪人员利用有关人员不按规定清点现钞的机会窃取现钞、利用管理操作代码或密码的漏洞来作案等。
因此，每个工作人员要具有强烈的责任心，严格按单位的规章来操作，在一定程度上能预防职务犯罪的发生，同时自己也不会犯上玩忽职守之类的过失犯罪。
在这里需要强调的是，如果因为工作玩忽职守而给他人有可乘之机的，引发犯罪，给国家、集体造成重大损失的，自己也可能因此而犯了玩忽职守罪。
