资产与风险管理类试题139题

风险管理考试试题与参考答案一、单选题（共82题，每题1分，共82分）1.以下（）模型是针对市场风险的计量模型。

A、CreditMetricsB、KMV模型C、VaR模型D、高级计量法正确答案：C2.狭义的银行信贷不包括( )。

A、筹集债务资金B、承兑C、贷款D、信贷承诺正确答案：A3.根据《中山农村商业银行股份有限公司支行内控合规管理办法（2019年版）》第三十七条规定，()是指支行合规部门应定期召开内控例会，加强支行内控合规管理工作沟通，对存在问题及风险点，采取《风险简报》的形式及时上报。

A、年度报告B、季度报告C、不定期简报D、定期简报正确答案：C4.巴塞尔委员会于( )重新修订并发布了新的《有效银行监管的核心原则》。

A、2008年B、2006年C、2014年D、2010年正确答案：B5.市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。

A、重新定价风险B、收益率曲线风险C、基准风险正确答案：A6.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，有权机关可以按照程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）？A、约见谈话B、执法检查C、监管提示D、现场评估正确答案：B7.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，有权机关至上提前（）将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构？A、5个自然日B、3个工作日C、3个自然日D、5个工作日正确答案：D8.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月？A、24B、48C、36D、12正确答案：A9.案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的，应予以撤销。

A、3年B、2年C、半年D、1年正确答案：D10.在商业银行的经营和发展过程中，存款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（）对商业银行市场价值的威胁最大。

风险管理练习题库及参考答案一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.根据《江苏省农村商业银行重大事项报告制度》，下列事项不需要在五个工作日内报告的是（）。

A、资产证券化、二级资本债发行等新业务开办情况B、从业人员发生涉案金额在1万（含）以下的案件C、开展重大业务创新或调整D、受到人行、银监、工商、税务、审计、物价等相关部门重大行政处罚或违规查处情况正确答案：B2.（）依法对商业银行流动性风险及其管理体系实施监督管理。

A、保监会B、证监会C、银行业监督管理机构D、中国人民银行正确答案：C3.商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本，结合业务服务时效性、服务周期等运行特点，确定重要业务恢复时间目标(业务RTO)、业务恢复点目标(业务RPO)，原则上，重要业务恢复时间目标不得大于（）小时，重要业务恢复点目标不得大于（）小时。

A、1，0.1B、4，0.5C、6，1.5D、8，2正确答案：B4.商业银行并表管理是指商业银行对银行集团及其（）的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，并有效识别、计量、监测和控制银行集团总体风险状况。

A、合作公司B、附属机构C、分支机构D、投资公司正确答案：B5.项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分考虑（）等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。

A、金融风险、市场波动B、政策变化、市场波动C、金融风险、行业波动D、政策变化、行业波动正确答案：B6.业务关系存款存放于（）账户，该账户向客户提供的收益不足以吸引客户存放超出其清算、托管和现金管理所需的多余资金。

A、一般B、临时C、基本D、专门正确答案：D7.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定，银行机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。

A、15B、20C、10D、5正确答案：A8.某商业银行净资本净额为3000亿元人民币，采用内部评级法计算的信用风险加权资产为10000亿元人民币，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（权重法）为3000亿元人民币，内部模型法计算的市场风险资本要求为10亿元人民币，采用标准法计算的操作风险资本要求为100亿元，该行资本充足率为（）。

风险管理试题（附参考答案）一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.商业银行流动性风险偏好应当至少每年审议（）。

A、二次B、三次C、四次D、一次正确答案：D2.（）监管指标衡量商业银行主要资产与负债的期限配置结构。

A、流动性比例B、流动性匹配率C、优质流动性资产充足率D、净稳定资金比例正确答案：B3.商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有限信息进行披露，并于每个会计年度结束后（）月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

A、1个B、3个C、4个D、2个正确答案：C4.在国别风险的主要类型中，（）是最主要的类型之一。

A、传染风险B、转移风险C、主权风险D、政治风险正确答案：B5.用权重法计量信用风险加权资产时，对个人其他债权的风险权重设定为（）。

A、75%B、100%C、50%D、25%正确答案：A6.流动资金贷款对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其（）。

A、破产重组B、贷款重组C、协商展期D、并购重组正确答案：B7.商业银行的内部审计部门应当至少（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A、每半年一次B、每两年一次C、每三年一次D、每年一次正确答案：D8.根据《商业银行理财子公司管理办法》规定，银行理财子公司全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（）。

A、30%B、35%C、25%D、20%正确答案：B9.下列哪一项不是《商业银行资本管理办法（试行）》中关于操作风险加权资产计量的方法（）。

A、权重法B、标准法C、基本指标法D、高级法正确答案：A10.战略风险是银行未能根据外部环境变革和内部资源能力变化而调整发展方向所导致整体性溃败的风险，各法人单位（）承担战略风险管理最终责任。

A、高级管理层B、监事会C、股东会D、董事会正确答案：D11.股东质押本机构股权数量达到或超过其持有本机构股权的（）时，应对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

风险管理练习题（附参考答案）一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.资金业务杠杆率是指（）。

A、资金业务同业负债/资金业务总资产B、资金业务总资产/（资金业务总资产-资金业务同业负债）C、资金业务总资产/同业负债D、资金业务总资产/债券资产余额正确答案：B2.个人消费贷款借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过（）万元人民币的，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

A、20B、30C、40D、10正确答案：B3.任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A、10%B、15%C、20%D、5%正确答案：D4.各法人单位在呆账核销后必须坚持（）的管理原则。

A、账存案销B、账存案存C、账销案销D、账销案存正确答案：D5.项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分考虑（）等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。

A、金融风险、行业波动B、政策变化、行业波动C、政策变化、市场波动D、金融风险、市场波动正确答案：C6.银行业金融机构应当将内部审计报告直接提交（）。

A、高级管理层B、监事会C、董事会和监事会D、董事会正确答案：C7.各法人单位要完善呆账核销内部责任认定和追究制度，通过组织核查收集证据进行呆账成因分析，区分不同情形，严格责任认定和追究。

对确系主观原因形成损失的，最迟要在呆账核销后（）完成责任认定和对责任人的追究（包括处理）工作。

A、三个月内B、六个月内C、1个月内D、1年内正确答案：D8.根据《江苏省农村信用社联合社业务连续性管理办法（试行）》规定，省联社每（）年开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告。

A、三B、四C、二D、一正确答案：A9.对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心。

A、还款意愿B、还款能力C、贷款的担保D、盈利能力正确答案：B10.按照信用卡透支核心定义进行分类，逾期91天—180天，应分为（）类。

资产管理考试题库及答案一、单选题1. 资产管理的首要目标是什么？A. 最大化风险B. 最大化收益C. 保持资产安全D. 确保流动性答案：B2. 以下哪项不是资产配置的基本原则？A. 风险分散B. 收益最大化C. 资产流动性D. 资产的集中投资答案：D3. 资产负债管理（ALM）主要关注哪两个方面？A. 资产和收益B. 负债和成本C. 资产和负债D. 成本和收益答案：C4. 在进行资产评估时，以下哪项不是常用的评估方法？A. 成本法B. 市场法C. 收益法D. 直觉法答案：D5. 以下哪项不是资产风险管理的内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险消除答案：D二、多选题6. 资产组合管理中，以下哪些因素会影响资产配置决策？A. 投资者的风险偏好B. 市场的宏观经济状况C. 资产的历史表现D. 投资者的流动性需求答案：A, B, D7. 以下哪些属于资产负债表上常见的资产类型？A. 现金及现金等价物B. 应收账款C. 存货D. 长期股权投资答案：A, B, C, D8. 在进行资产评估时，以下哪些因素需要考虑？A. 资产的物理状况B. 资产的市场状况C. 资产的法律状况D. 资产的财务状况答案：A, B, C9. 以下哪些是资产负债管理的风险类型？A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D10. 在进行资产配置时，以下哪些策略可能会被采用？A. 资产再平衡B. 资产多样化C. 资产集中D. 资产对冲答案：A, B, D三、判断题11. 资产配置是一成不变的，不需要根据市场变化进行调整。

（错误）12. 资产评估的目的是为了确定资产的市场价值。

（正确）13. 资产负债管理只适用于金融机构。

（错误）14. 资产风险管理的目的是完全消除所有风险。

（错误）15. 资产组合的多样化可以降低非系统性风险。

（正确）四、简答题16. 简述资产负债管理的主要目标。

风险管理习题及答案一、单选题（共20题，每题1分，共20分）1、各级异议处理员应（）登录一次企业征信异议处理子模块，查询征信中心发送给我行的系统内异议申请。

A、每日B、每月C、每天D、每旬正确答案：C2、我行应严格分类管理，保证信贷资产分类的独立、连续、可靠。

应严格按照规定的标准和程序进行信贷资产五级分类，建立信贷资产五级分类责任制度，明确分类职责，（）对辖内信贷资产五级分类制度的执行、信贷资产分类的结果承担责任。

A、分行风险管理部分类人员B、分行风险管理部负责人C、客户经理、客户经理主管D、地区首席风险管正确答案：A3、经批准采取打包出售、公开拍卖、转让等市场手段处置债权或股权后，其出售转让价格与账面价值的差额应分类为（）。

A、损失类B、次级类C、关注类D、可疑类正确答案：A4、下列风险应对策略是针对什么风险：“制定系统性能、容量监测和处理的方法；”A、信息科技运维环境风险B、信息科技事件管理风险C、信息科技容量管理风险D、信息科技备份管理风险正确答案：C5、总行各业务部门在确定产品研发项目时需参考本部门（）的风险意见。

A、副总经理B、处室负责人C、总经理D、风险管理团队正确答案：D6、个人消费贷款按信贷系统中设立的标准进行系统批量自动初分工作。

系统中五级分类的标准主要按逾期天数进行设置，其中，次级类贷款是连续逾期90天（不含）至（）天（含）的个人贷款。

A、540B、180C、240D、270正确答案：D7、某客户经过重组仍无力还款，应分类至：（）。

A、关注B、正常C、可疑D、次级正确答案：C8、根据中国银保监会有关实施《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，在风险可控的前提下，单笔金额（）的固定资产贷款资金支付，可采用借款人自主支付方式。

A、小于50万元人民币B、小于100万元人民币C、小于200万元人民币D、小于500万元人民币正确答案：D9、重组贷款的分类档次至少在（）内不得调整。

A、3个月内B、1个月内C、半年内D、1年内正确答案：C10、报送系统（）从信贷系统中抽取业务数据后，由总行科技开发中心完成报文生成、预校验、错误数据分析及数据报送等工作。

资产管理练习题资产管理是一项重要的管理活动，通过对组织的资产进行评估、规划、监控和保护，实现资产的最大化价值。

在资产管理中，需要综合考虑风险管理、成本控制、价值增长等因素，以确保资产能够支持组织的长期发展和持续竞争优势。

以下是一些资产管理练习题，帮助您加深对资产管理的理解。

练习题一：资产评估与分类资产评估是资产管理的第一步，它可以帮助组织了解自己的资产状况，并为后续的规划和决策提供依据。

请简要回答以下问题：1. 为什么资产评估对组织的资产管理至关重要？2. 资产评估的主要内容有哪些？3. 资产根据什么标准进行分类？请列举几个常见的资产分类。

练习题二：风险管理资产管理涉及到一定的风险，风险管理可以帮助组织识别、评估和应对潜在的资产风险。

请回答以下问题：1. 什么是风险管理？为什么它在资产管理中至关重要？2. 风险管理的主要步骤有哪些？3. 请列举几个资产管理中常见的风险，并简要介绍如何应对这些风险。

练习题三：资产规划与监控资产规划与监控是确保资产管理目标实现的关键环节。

请回答以下问题：1. 为什么资产规划与监控对于实现资产管理目标至关重要？2. 资产规划的主要内容有哪些？3. 资产监控的主要目标是什么？如何进行资产监控？练习题四：资产价值增长资产管理的目标之一是实现资产的增值。

请回答以下问题：1. 如何评估资产的价值增长？2. 资产价值增长的主要驱动因素有哪些？3. 列举几个实现资产增值的策略。

练习题五：资产保护与维护资产保护与维护是资产管理过程中的重要环节，它有助于保护资产免受损害，并延长资产的使用寿命。

请回答以下问题：1. 资产保护与维护的主要目标是什么？2. 列举几个常见的资产保护与维护措施。

3. 如何制定有效的资产维护计划？练习题六：资产管理工具与技术现代资产管理过程借助各种工具和技术，以提高效率和准确性。

请回答以下问题：1. 列举几个常用的资产管理工具与技术。

2. 这些工具和技术如何支持资产管理决策和操作？结语：通过完成上述资产管理练习题，您可以对资产管理的关键概念和要点有更深入的理解。

风险管理基础知识考试题100题1. 风险管理的定义是什么？2. 风险识别的步骤有哪些？3. 请解释风险评估的重要性。

4. 风险管理计划包括哪些主要元素？5. 请解释风险控制的概念。

6. 风险转移是指什么？7. 风险避免和风险减轻之间有什么区别？8. 请列举三种常见的风险控制方法。

9. 请说明风险监控的目的和方法。

10. 风险管理的主要目标是什么？11. 请解释风险矩阵的概念和使用方法。

12. 风险评估中的主观和客观风险评估有什么区别？13. 请解释风险治理的概念和作用。

14. 风险管理流程中的第一步是什么？15. 风险传播是指什么？16. 风险管理的主要挑战是什么？17. 风险管理的优势有哪些？18. 请解释风险管理与合规性的关系。

19. 风险管理决策的核心原则是什么？20. 风险管理的评估标准有哪些？21. 风险管理在战略决策中的作用是什么？22. 如何确定风险管理目标？23. 请解释风险溢价的概念。

24. 风险管理计划中应包括哪些风险管理措施？25. 风险评估中常用的定性和定量评估方法有哪些？26. 请解释风险观测的概念和意义。

27. 风险控制策略的制定基于什么因素？28. 风险分析的目的是什么？29. 请列举三个风险管理工具的例子。

30. 风险管理过程中的监测和反馈有什么作用？31. 如何建立一个有效的风险管理框架？32. 风险管理在项目管理中的作用是什么？33. 请解释风险预防的概念和目的。

34. 风险管理团队的角色和职责有哪些？35. 风险矩阵中的风险等级如何确定？36. 请解释风险策略的概念。

37. 风险管理的关键任务有哪些？38. 风险评估的结果如何用于决策？39. 请列举三个风险控制方法的例子。

40. 风险管理计划的编制过程包括哪些步骤？41. 风险管理的三个基本原则是什么？42. 如何应对不确定性风险？43. 请解释风险治理与公司治理的关系。

44. 风险评估中的因果关系分析如何进行？45. 风险传播途径的分类有哪些？46. 请解释风险响应的概念和方法。

风险管理模拟习题及参考答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、对于境内企业，金融机构用户可输入其机构信用代码、组织机构代码、工商注册号或国地税号（任一皆可）查询其（）。

A、贷款卡B、贷款卡状态C、中征码D、贷款卡号正确答案：C2、以下属于农、林、牧、渔业范畴的有（）。

A、农副食品加工业B、植物油加工C、制糖业D、农产品初加工活动正确答案：D3、在信贷系统中，（）负责录入新授信客户的行业信息。

A、客户经理主管B、客户经理C、授信分析员D、放款人员正确答案：B4、在资产保全过程中收集的O档案，必须在收集到该档案资料后及时向信贷档案保管部门移交。

A、管理类B、资产保全C、要件类D、以上都是正确答案：C5、客户直接向我行提出的异议申请。

经核实，确属我行数据上报有误的。

分行异议处理员应填写（），由总行完成数据修改.A、《企业征信客户异议调整申请表》B、《企业征信系统异议申请表》C、《企业征信异议调整申请表》D、《企业征信系统异议调整申请表》正确答案：D6、对于以审慎接受的抵（质）押物或不可接受类抵（质）押物作为单一担保方式的授信，按照（）审批。

A、信用贷款准入条件及信用贷款权限B、一般贷款准入条件C、信用贷款准入条件D、信用贷款权限正确答案：A7、根据《商业银行资本管理办法》规定，资本充足率是指商业银行持有的符合本办法规定的资本与（）之间的比率。

A、风险加权资产B、表内资产和表外业务C、表内资产D、总资产正确答案：A8、对贷款人贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）。

A、取消直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身的任职资格B、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身从事银行业工作C、责令贷款人限期改正D、依法追究刑事责任正确答案：C9、流贷管理办法中规定贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人（）、担保等因素，合理确定贷款结构，包括金额、期限、利率、担保和还款方式等。

资产与风险管理类试题（139道题）一、单选题（共41道题）1.商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（）。

A.25%B.45%C.35%D.30%正确答案:C2.商业银行应严格落实房地产开发企业贷款的担保，确保担保（）。

A.真实、合法、足额B.真实、有效、公平C.真实、合法、有效D.真实、合法、合规正确答案:C3.商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（）。

A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案:D4.在办理个人住房抵押贷款时，抵押物价值的确定以什么为准？（）A.该房产在该次买卖交易中的成交价B.该房产的评估价C.该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较低者D.该房产在该次买卖交易中的成交价或拍卖价的较低者正确答案:C5.流动性预测是指县级行社头寸管理部门对未来一段时期内资金流入流出总量及其盈余(缺口)的预测，包括哪些？( )A.短期、中期、长期和特定期流动性预测B.短期、中期、长期预测C中期、长期和特定期流动性预测D.短期、中期和特定期流动性预测正确答案:A6.流动性缺口是指多少天内到期的表内外资产余额减去多少天内到期的表内外负债后的差额。

（）A.60、60B.90、90C.100、100D.120、100正确答案:B7.流动性风险监测中规定存贷比一般不超过（）。

A.70%B.72%C.75%D.78%正确答案:C8.流动性风险监测中规定超额备付率正常值不得低于（）。

A.2%B.3%C.4%D.5%正确答案:A9.流动性风险监测中规定流动性比率正常值不得低于（）。

A.20%B.25%C.30%D.35%正确答案:B10.河南省农村信用社流动性风险管理暂行办法中的流动性风险分为哪两种？（）A.融资流动性风险和集资性风险B.市场流动性风险和非市场流动性风险C.融资流动性风险和市场流动性风险D.融资流动性风险非市场流动性风险正确答案:C11.河南省农村信用社流动性风险管理暂行办法中规定哪个部门承担流动性风险管理的最终责任？（）A.县级行社风险管理部B.县级行社风险管理委员会C.县级行社监事会D.县级行社理（董）事会正确答案:D12.商业银行内部控制应当以什么为出发点？（）A.防范风险、审慎经营B.防范风险、稳健经营C.增加盈利、合规经营D.增加盈利、审慎经营正确答案:A13.《农村信用社不良资产检测和考核办法》中所称不良资产指的什么？A.不良贷款和不良资产B.不良信贷资产和财务损失C.不良信贷资产和非信贷资产D.不良信贷资产和非财务损失正确答案:C14.各级监管机构对农村信用社不良资产监测和考核时间是如何规定的？( )A.按月考核B.按季考核C.半年考核D.按年考核正确答案:B15.不良资产考核指标体系包括哪些指标？( )A.资产质量指标和贷款迁徙率指标B.资产质量指标和非资产质量指标C.贷款质量指标和贷款迁徙率指标D.贷款质量指标和资产质量指标正确答案:A16.《农村信用社不良资产检测和考核办法》中规定, 凡辖内不良贷款比例超过多少或不良资产在多少以上（含）且余额上升、年内新增贷款（不含贴现）不良率超过2%以上（含）的机构所在地监管机构负责人须定期约见被监测机构主要负责人，进行监管质询谈话。

风险管理考试练习题库（附答案）一、单选题（共82题，每题1分，共82分）1.为确保内控合规工作的独立性，一级支行设置（）为独立的合规部门。

A、风险合规部B、综合部C、办公室D、市场营销部正确答案：A2.风险是指（）。

A、损失的大小B、收益的分布C、未来结果的不确定性D、损失的分布正确答案：C3.临时挂失有效期为（）。

A、5天B、长期C、7天D、3天正确答案：B4.下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。

A、风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩B、设置独立的风险管理部门C、风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况D、风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道正确答案：A5.主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是（）。

A、利率B、股票价格C、信贷D、汇率正确答案：A6.（）是银行宏观审慎监管的核心。

A、风险监管B、资本监管C、运营监管D、管理人员监管正确答案：B7.根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，对于单笔人民币（）或外币等值（）以上的境外汇入汇款，如汇出汇款机构未到收款人信息进行核实，各单位应在合理可行的范围内，尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。

A、5000元；1万元美元B、5000元；1000美元C、5万元；1万元美元D、1万元；1000美元正确答案：B8.一级支行风险合规部设置合规岗，原则上配备不少于（）名合规员（含后备）。

总行部门设置至少一名兼职合规员A、4B、3C、2D、1正确答案：C9.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于特约商户，连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务A、2B、1C、3D、5正确答案：C10.银行在接到监管部门关于监管评级综合评级结果的通报后，如果对综合评级结果有异议，应当在（）个工作日内向监管部门提出反馈意见。