中国工商银行对公客户信息采集表

企业客户证书及账户信息表填表说明：1．本《企业客户证书及账户信息表》适合企业网上银行客户证书ID资料（包括基本信息、权限和对账户的控制权限）的新增与变更，以及集团企业分支机构（非集团企业作为总部填写相应信息）的新增和变更、集团外常用账号的新增与删除。

本信息表为附表，必须配合《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》或《中国工商银行电子银行变更（注销）事项申请表》使用。

2．客户证书ID名称是客户证书的唯一标识，长度最长为16位，只能是英文字母或数字，英文字母和数字可混合使用。

每一个使用人身份证号与一个客户证书ID名称相对，为避免重复，请填写备选ID名称，供银行选择录入其中一个。

3．新增客户证书的，在“证书ID”中填写新证书ID号；变更客户证书基本信息或操作权限的，在“证书ID”中填写原证书ID。

4．证件类型可以是居民身份证、军官证、警官证、文职干部证、士兵证、户口簿、护照、港澳台同胞回乡证等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件，身份证件号码位数不足15位的，在后面补0，直至补满15位。

5．第一种证书是指可以在线提交收付款指令、理财指令、票据管理指令的证书，若单笔指令的金额小于或等于其基本限额，则指令当时提交，否则需要第二种证书授权。

第一种证书选择同意“向任意账号付款”，则表示该证书有权向其他企业或个人的任意账户付款，对收款账户无任何限制：若不同意“向任意账号付款”，则表示该证书只能向本企业或指定的企业外常用账户付款。

批量付款功能是指可以在线提交批量指令文件完成一笔或多笔指令提交的功能。

6.两张证书的组合授权限额必须同时大于指令金额，方可授权通过。

一张证书可以同时拥有两种授权方式，且限额不等。

7．客户证书对于他行往来账户不具有“可理财”、“票据业务”控制权限，对于他行贷款账户只具有“可查询”控制权限。

8．工行证书是指中国工商银行颁发和认证的数字证书，CFCA证书是指中国金融认证中心颁发和认证的数字证书。

附表3 经济、行业和客户信息米集表中信机构名 _______________________________ 中信机构编码_____________ （参照附录14B）客户名____________________________________ 客户编号_____________________公司业务部门经办人姓名 ____________ ，________ 部门名_______________ 日期__________1、上一年的地区国民生产总值增长率_________________________ 数据由总行信审中心提供）2、客户上一年总销售收入________________________3、占客户总销售20%以上的业务的销售额和各自占总销售额的百分比行业 1 ____ 行业 2 __________ 行业 3 ___________ 行业 4 ___________ _____ % ________________ % _________________ % _________________ % 4、占客户总销售20%以上业务的行业增长率*（数据由总行信审中心提供）□全国范围□地区范围行业 1 ____ 行业 2 __________ 行业 3 ___________ 行业 4 ___________5、占客户总销售20%以上的业务的行业销售额*（数据由总行信审中心提供）□全国范围□地区范围行业 1 ____ 行业 2 __________ 行业 3 ___________ 行业 4 ___________ 6、占客户总销售20%以上的业务的行业市场占有率* （销售额）□全国范围□地区范围行业 1 ____ 行业 2 __________ 行业 3 ___________ 行业 4 ___________ 7、加权平均市场占有率** ________________________8借款人上一年前十位客户的销售额和各自占总销售额的百分比占销售额%客户名客户 1 _____________________________ ___________________ %客户 2 _____________________________ ___________________ %客户 3 _____________________________ ___________________ %客户 4 _____________________________ ___________________ %客户 5 _____________________________ ___________________ %客户 6 _____________________________ ___________________ %客户7 _____________________________ ___________________ %客户8 _____________________________ ___________________ %客户9 _____________________________ ___________________ %客户_________________________________ ____________________ %10如因商业机密原因，中信授信客户无法提供以上信息，请按客户风险定性评估表中 4.1 项询问其客户集中程度，并在此记录询问结果：9、(1)应收款总额 _____________(2) ___________________________________ 超过一年的应收款额(3) _____________________________________________ 超过一年的应收款额/应收款总额___________________________________________________(4) 前十位客户的应收款额和各自占应收款总额的%客户名占应收帐款总额%客户 1客户 2客户 3客户 4客户5客户 6 客户7 客户8 客户9 客户10如因商业机密原因，中信授信客户无法提供以上信息，请按客户风险定性评估表中 4.2.2 项询问其应收款客户集中程度，并在此记录询问结果：10、与借款单位保持业务关系超过2 年以上的客户情况客户名销售额客户1客户2客户3客户4客户5客户6客户7客户8客户9客户10合计_____________________占客户总销售额比 _________________ %如因商业机密原因，中信授信客户无法提供以上信息，请按客户风险定性评估表中 4.3 项询问其客户群的稳定程度，并在此记录询问结果：11、借款人上一年的销售，经营和管理费用***的增长速度__________________________12、_________________________________ 借款人的控股股东13、__________________________________________________ 审计借款人报表的会计师事务所14、____________________________________________ 借款人与中信的合作时间15、____________________________________________ 借款人上一年的日均存贷比*信贷员应该根据行业的特点选用全国范围或地区范围数据；如果选择地区，请注明地区**加权市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务，并且每个产品和服务销售额占总销售额20%以上的产品或服务的加权市场占有率***销售、经营和管理费用对应于损益表中的（经营费用+ 进货费用+销售费用+管理费用），如果上述费用中包含有折旧费用，应将折旧费用减去。

单位客户信息采集业务操作指南本次纳入业务集中处理平台的单位客户信息采集业务包括单位客户信息新增及单位客户信息变更，新增使用《开立单位结算账户申请书》，变更使用《变更单位银行结算账户申请书》。

营业网点业务处理一、基本要求（一）、单位客户信息新增1、客户办理单位客户信息新增业务时，应提供相关资料，包括“单位名称、代码类型、单位代码、营业执照（或其他设立证明或文件）、所属国家、行业、经营范围、税务登记证号码（纳税编号）、法人姓名及有效证件、控股股东（或实际控制人）姓名及有效证件、单位通讯地址等。

2、网点受理柜员应审核单位客户提供资料真实、有效、完整。

3、单位客户信息新增业务客户应提交《单位银行结算账户申请书》及相关证明资料，加盖单位公章，由单位有权人申请办理，受理柜员应同时审核客户的身份证明。

对于非单位法定代表人或负责人代理办理的，还应出具合规的授权委托书，以及委托授权人和代理人的身份证件，正确后将《单位银行结算账户申请书》、相关证明文件、身份证复印件扫描上送至后台处理。

4、单位客户信息新增业务成功后，受理柜员应通过4301交易主动查询该笔业务生成的客户编号，打印后与单位所提供资料一同专夹保管；（二）、单位客户信息变更单位银行结算账户信息变更分为基本信息变更和其它信息变更。

单位客户申请账户名称、长期不动户标志、印鉴方式、通存标志、通兑标志、钞汇标志、回单打印方式、回单打印周期、存取现开关、账户维护费收费标志、邮电费收取标志、信息编码、注释等信息的变更适用于基本信息变更。

单位客户申请计息周期、收息账号、利率变动方式、利率代码、利率浮动方式、浮动利率、协议固定利率、浮动率等信息变更适用于其它信息变更。

1.只对主机系统中已存在的单位客户信息进行变更。

单位客户信息变更的业务范围：（1）单位的地址、邮政编码、电话、注册资金金额、证明文件种类、证明文件编号、经营范围信息；（2）法定代表人或单位负责人或财务主管的姓名、证件种类、证件号码、通讯电话信息；（3）上级法人或主管单位法定代表人或单位负责人的姓名、证件种类、证件号码信息。

中国工商银行客户信息查询和使用通知书【适用于对公客户法定代表人、管理层人员及自然人股东】
尊敬的________(先生/女士)：
基于服务客户和遵循相关法规的需要，我行在为(法人客户或机构全称)____________________________________提供金融产品和服务过程中需查询和使用与其关联的自然人（包括股东、法人代表、管理层）信息。

鉴于您与该客户（或机构）存在直接关联关系，我行需您授权同意，以便后续查询和使用涉及您的相关信息。

现将有关事宜告知如下。

一、我行将基于业务办理及贷后管理之目的，通过金融信用信息基础数据库查询、使用您的信用报告和相关信息。

二、按照有关法律法规或其他规范性文件或金融监管机构要求，我行在将客户（或机构）信息提供给有关的监管、司法、行政管理等部门时，会将您的相关信息（包括但不限于本人姓名、性别、证件类型、证件号码、出生年月、最高学历、工作简历、从业年限及职务等基本信息）提供给金融信用信息基础数据库。

三、出于为客户（或机构）提供金融服务之目的，您的相关信息会在我行分支机构和集团成员之间内部共享。

根据债权转让、金融服务外包等需要，我行也会将您的相关信息提供给有关的第三方机构。

我行会采取必要措施保障客户信息安全，防止客户信息非法泄露或不当使用。

如您同意并接受上述内容，请在下面的确认栏签字。

【客户确认栏】：本人同意并接受中国工商银行《客户信息查询和使用通知书》的全部内容。

授权人（授权代理人）：（签字）
年月日。

开立单位银行结算账户需提供材料1、开立单位银行结算账户申请书1份；2、单位人民币银行结算账户客户资料采集补充表（另附验资报告或公司章程或投资比例证明）1份，对公客户信息采集表1份。

3、银行结算账户管理协议2份；4、印鉴卡3张（领印鉴卡需提供：单位银行账户预留印鉴业务申请书、法人和代理人身份证各1份）；5、库存现金限额核定表3份（开立基本、临时、需取现专用账户时提供）；6、组织机构代码证正本原件及复印件；7、工商营业执照（或事业单位证、机编文件等）正本原件及复印件；8、国、地税税务登记证正本原件及复印件；9、法人或负责人（非法人单位）身份证原件及复印件；10、法人授权书（非法人亲自到银行办理时提供）；11、代理人身份证原件（非法人或负责人亲自到银行办理时提供）及复印件。

12、一般账户结算需要证明或借款合同（开立一般存款账户时提供）；13、上级主管部门：基本账户开户许可证、组织机构代码证、法人身份证（开户单位有上级主管部门的提供）；14、预算单位银行结算账户申请书3份（预算单位开户时提供）。

注：开立非基本帐户还需提供已开立基本帐户许可证原件及复印件，专户需另加主管部门或上级单位批文、文件、法规、规章或政府部门的有关文件、证明等；以上资料均需提供原件，还须提供复印件（用A4纸，基本、临时、预算单位专户2份，非预算单位专户、一般账户1份）；提供的全部资料复印件要加盖公章，开立的户名与公章应一致。

更换预留印鉴手续1、填写《办理预留银行印鉴变更业务证明》2、盖齐新旧印章有明显区别的印鉴卡（3张，领印鉴卡需提供：单位银行账户预留印鉴业务申请书、法人和代理人身份证各1份）3、提供法人或负责人身份证原件及复印件（非法人亲自办理的还应有授权书和代理人身份证原件及复印件）4、交回所有盖有旧印鉴的空白重要凭证变更法人或负责人1、填写《中国工商银行变更单位银行结算账户申请书》2、提供变更的有关文件和单位正式公函（2份）3、新营业执照或事业单位法人证书、组织机构代码证、税务登记证原件及复印件（2份）4、非法人亲自到银行办理的提供授权书及法人身份证原件、复印件（2份）5、代理人身份证原件及复印件（2份）6、全部复印件应加盖单位公章7、交回原开户许可证（基本、临时、预算单位专用账户）开立专用存款账户需提供材料1、开立单位银行结算帐户申请书（银行提供）2、银行结算帐户协议书（银行提供）3、4、主管部门批文5、财政部门证明（预算单位提供）6、基本户开户许可证7、事业单位法人证书8、组织机构代码证书9、法人身份证10、法人授权书（非法人亲自到银行办理时提供）11、代理人身份证（非法人亲自到银行办理时提供）12、印鉴卡3张（银行提供）13、预留印鉴业务申请书及授权书14、开户单位库存现金核定表3份（银行提供，单位需提现金才提供，且在开户后才能办理）另：以上2至9项提供原件，还须提供复印件2份（用A4纸）。

工行中国工商银行客户信息查询和使用通知书第一篇：工行中国工商银行客户信息查询和使用通知书中国工商银行客户信息查询和使用通知书【适用于对公客户法定代表人、管理层人员及自然人股东】尊敬的________(先生/女士)：基于服务客户和遵循相关法规的需要，我行在为(法人客户或机构全称)____________________________________提供金融产品和服务过程中需查询和使用与其关联的自然人（包括股东、法人代表、管理层）信息。

鉴于您与该客户（或机构）存在直接关联关系，我行需您授权同意，以便后续查询和使用涉及您的相关信息。

现将有关事宜告知如下。

一、我行将基于业务办理及贷后管理之目的，通过金融信用信息基础数据库查询、使用您的信用报告和相关信息。

二、按照有关法律法规或其他规范性文件或金融监管机构要求，我行在将客户（或机构）信息提供给有关的监管、司法、行政管理等部门时，会将您的相关信息（包括但不限于本人姓名、性别、证件类型、证件号码、出生年月、最高学历、工作简历、从业年限及职务等基本信息）提供给金融信用信息基础数据库。

三、出于为客户（或机构）提供金融服务之目的，您的相关信息会在我行分支机构和集团成员之间内部共享。

根据债权转让、金融服务外包等需要，我行也会将您的相关信息提供给有关的第三方机构。

我行会采取必要措施保障客户信息安全，防止客户信息非法泄露或不当使用。

如您同意并接受上述内容，请在下面的确认栏签字。

【客户确认栏】：本人同意并接受中国工商银行《客户信息查询和使用通知书》的全部内容。

授权人（授权代理人）：（签字）年月日第二篇：中国工商银行客户信息查询和使用通知书(196号完善版) 中国工商银行客户信息查询和使用通知书【适用于法人和机构客户】尊敬的客户：基于服务客户和遵循相关法规的需要，我行在为客户提供金融产品和服务过程中会查询和使用客户的相关信息。

现将相关事宜告知如下：一、我行会通过全国金融信用信息基础数据库查询并使用客户的相关信息，也会将客户与我行签订的合同/协议项下有关信息，以及我行获得的其他相关客户信息提供给金融信用信息基础数据库。

中国工商银行
客户信息查询和使用授权书
【适用于对公客户】
尊敬的客户：
为更好地向贵单位提供相关金融服务，我行在为贵单位提供金融产品和服务过程中会查询和使用贵单位的相关信息，需要获得贵单位的授权，具体事项如下：
一、我行会通过金融信用信息基础数据库查询并使用贵单位的相关信息，也会将贵单位与我行签订的合同/协议项下有关信息，以及我行获得的其他贵单位相关信息提供给金融信用信息基础数据库。

二、贵单位向我行提供的相关信息以及我行在为贵单位提供金融服务过程中获得的贵单位其他信息会在我行分支机构和集团成员之间内部共享。

三、根据适用的法律法规和监管要求，我行会将贵单位的相关信息提供给有关的监管、司法、行政管理等部门。

根据欠款催收、债权转让、金融服务外包等需要，我行也会将贵单位的相关信息提供给有关的第三方机构。

四、在使用贵单位信息时，我行会采取必要措施保障信息安全，防止贵单位信息非法泄露或不当使用。

如贵单位同意授权我行进行上述信息查询和使用，请在下面的确认栏签字盖章。

【客户确认栏】我单位同意中国工商银行《客户信息查询和使用授权书》的全部内容，授权中国工商银行查询和使用我单位信息。

客户公章: 法定代表人（授权代理人）：（签字）
年月日。

附件2-1《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》填报说明第一部分：引言本表依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《贷款风险分类指引》、《商业银行贷款损失准备管理办法》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《商业银行食用风险内部评级体系监管指引》、《商业银行实施统一授信制度指引（试行）》、《银团贷款业务指引》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》及其他法律法规要求制定，旨在收集银行业金融机构对公及同业客户授信和表内外业务信息，反映各银行业金融机构对各类对公客户及同业客户承担食用风险的情况。

第二部分：一般说明1．报表名称：对公及同业客户授信和表内外业务统计表。

2．报表编码：银监统临［2012］8号。

3．填报机构：国家开发银行及政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行。

4．报送频度：月报。

5．报送时间：月后9个工作日内。

6．报送方式：以电子报表形式报送银监会。

7．数据单位：万元，四舍五入保留两位小数。

8．填报币种：以本外币合计人民币填报，外币按期末市场汇率折算为人民币。

银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一个交易日国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。

美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一个交易日美元兑人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。

9．填报业务范围：逐户填报银行法人境内机构对境内外对公客户、同业客户授信或存在表内外信用风险暴露的客户信息、业务信息。

同业客户的范围与银监会非现场监管统计一致。

第三部分：指标解释PART I：授信情况此部分填报银行业金融机构对集团客户、单一法人客户的授信情况，有多笔授信记录的，逐笔填列。

无授信但有表内外业务余额的客户，也应填报，所发生的业务余额合计在“未纳入授信业务”栏填报。