2019年4月统考真题+00077++金融市场学

2019年4 月贵州省高等教育自学考试金融市场学试卷5.票据持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的行为是A.出票B. 背书C. 承兑D. 贴现6.信用等级处于AAA 与BBB之间的债券一般被划分为A.投资级别B. 投机级别（课程代码00077)C.金边债券7.股票市场的首要功能是C. 垃圾债券答卷注意事项：（考试时间：150 分钟）A.募集资金B. 引导资金合理流动B.优化资源配置 D. 风险定价1.请考生必须在答题卡上作答。

答在试卷和草稿纸上的无效。

2.第一部分为选择题。

必须对应试卷上的题号使用2B 铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。

3.第二部分为非选择题。

必须按试题顺序注明大、小题号（大题号只写一次），使用o.s毫米黑色字迹签字笔作答。

4.必须在答题区内作答，超出答题区无效。

8.在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地的股票是A.国有股B; 外资股C. 蓝筹股D.•红筹股9.股票发行方式按发行过程划分，可分为A.公募发行和私募发行B. 直接发行和间接发行C. 场内发行和场外发行D. 招标发行和非招标发行10.投资基金的特点不包括第一部分选择题（共30 分）一、单项选择题：本大题共20 小题，每小题 1 分，共20 分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1. 与金融资产的期限性成反比的是A.利益共享C. 专业管理11.当今世界最大的外汇交易市场是A.伦敦外汇市场C. 巴黎外汇市场12.从计算角度，汇率分为B.集中投资D. 独立托管B. 纽约外汇市场法D. 东京外汇市场A.金融资产的收益性C. 金融资产的流动性2.金融市场的宏观经济功能不包括A.分配功能C. 调节功能3.下列不属千货币市场的是A.同业拆借市场B.金融资产的风险性D. 金融资产的收益性和风险性B. 财富功能D. 反映功能B.回购市场A.基准汇率和交叉汇率C. 即期汇率和远期汇率13黄金市场的功能不包括A. 价格发现C. 投资避险14.关于期权交易双方的风险，正确的是A.买方损失有限，收益无限B.固定汇率和浮动汇率D. 买入汇率、卖出汇率和中间汇率B. 资源配置D. 资产定价B.卖方损失有限，收益无限C.票据市场D. 股票市场 C.买方收益有限，损失无限 D. 卖方损失、收益均无限4. 按拆借资金的保障方式，同业拆借市场划分为15.下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是A.有形拆借市场和无形拆借市场C. 头寸拆借市场和同业借贷市场B. 有担保拆借市场和无担保拆借市场D. 半天期拆借市场和隔夜拆借市场A. 伦敦离岸金融市场C. 东京离岸金融市场B. 纽约离岸金融市场D. 新加坡离岸金融市场金融市场学试卷第1 页（共4 页）金融市场学试卷第2 页（共4 页）16.市场价格已经充分反映出所有过去证券价格信息（成交价、成交量等）的市场被称为A.强式有效市场B. 半强式有效市场C. 弱式有效市场D. 无效市场17.关千P 系数，下列说法错误的是A.13 系数是衡量证券承担系统风险水平的指数B.13 系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大24.技术分析的理论基础是建立在哪三个假设之上的A.历史会重演B. 零和博弈C 市场行为包含一切信息 D. 价格沿趋势移动E. 信息传递25.离岸金融市场的特点包括A.金融监管较少B. 市场范围广阔c. 13 系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标D. P 系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉18.在我国，负责监管证券业市场的是C. 具有批发性E. 完全国际化D. 银行间市场地位突出A.中国人民银行B. 银保监会c. 证监会 D. 外汇管理局19.从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的A.沉没成本B. 机会成本c. 边际成本 D. 单位成本20.在具备合法性的前提下，金融市场监管主体拥有行使职权的自由性，即自由裁量权。

金融市场学考试试题一、选择题（每题 2 分，共 40 分）1、金融市场的主体不包括（）A 政府部门B 工商企业C 中央银行D 证券交易所2、以下不属于货币市场的是（）A 同业拆借市场B 票据市场C 股票市场D 大额可转让定期存单市场3、金融工具的流动性与偿还期限成（）A 正比B 反比C 无关D 不确定4、债券的票面利率高于市场利率时，债券的发行价格通常会（）A 高于面值B 等于面值C 低于面值D 无法确定5、某公司股票的β系数为 15，市场无风险利率为 5%，市场平均收益率为 10%，则该股票的必要收益率为（）A 125%B 15%C 175%D 20%6、下列关于金融期权的说法，错误的是（）A 期权购买者只有权利没有义务B 期权卖方只有义务没有权利C 期权交易双方的权利和义务是对等的D 金融期权可以分为看涨期权和看跌期权7、金融期货交易的对象是（）A 金融商品B 金融期货合约C 金融远期合约D 金融期权合约8、有效市场假说中，弱式有效市场的特点是（）A 股价反映了历史价格信息B 股价反映了所有公开信息C 股价反映了内部信息D 股价随机波动9、以下属于系统性风险的是（）A 经营风险B 财务风险C 利率风险D 信用风险10、下列不属于商业银行在金融市场中扮演的角色的是（）A 资金需求者B 资金供给者C 金融中介D 监管者11、下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）A 资金融通功能是金融市场最基本的功能B 风险分散功能是将风险在不同投资者之间进行分配C 价格发现功能是指金融资产的价格能够反映其内在价值D 宏观调控功能是指金融市场能够调节宏观经济的运行，但不能影响货币政策的实施12、以下不属于资本市场的是（）A 长期债券市场B 基金市场C 外汇市场D 股票市场13、某企业发行面值为 1000 元，票面利率为 8%，期限为 5 年的债券，每年付息一次，若市场利率为 10%，则该债券的发行价格为（）A 92416 元B 1000 元C 107987 元D 88678 元14、投资者购买了一张面值 1000 元，期限 3 年，票面利率 8%，每年付息一次的债券。

全国高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分注意事项：1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1.货币市场交易品种的期限在A.一年或一年以下B.两年或两年以下C.三年或三年以下D.一年以上2.金融资产可以在金融市场上以合理的价格迅速变现，这一特点体现的是金融资产的A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性3.与金融资产的期限性成反比的是A.金融资产的收益性B.金融资产的风险性C.金融资产的流动性D.金融资产的收益性和风险性4.我国同业拆借市场中使用的利率是A.NIBORB.SHIBORC.LIBORD.HIBOR5.要求出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给受款人的书面凭证是A.汇票B.本票C.支票D.汇票和支票6.如果投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天、价值为100美元的商业票据，其贴现率是A.5%B.6%C.8%D.10%7.我国首只政策性银行债发行方是A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行8.当公司派发红利的时候，能够享受到固定数额股息的是A.普通股B.优先股C.记名股票D.无记名股票9.依据投资理念的不同，以寻求取得超越市场表现为目标的基金类型是A.指数型基金B.被动型基金C.主动型基金D.收入型基金10.以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法是A.直接标价法B.数量标价法C.间接标价法D.混合标价法11.我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务是A.实物黄金业务B.纸黄金业务C.品牌金业务D.黄金租赁业务12.在交易双方商定合约时，不需要．．．缴纳保证金的交易品种是A.利率期货合约B.股票指数期权合约C.远期利率协议D.股票期货13.下列关于金融期权合约买卖双方权利义务关系的说法中，正确的是A.买方有执行权利，无执行义务B.买方可能遭受的损失无限C.卖方面临的风险是有限的D.卖方可以要求买方履行合约14.从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的A.沉没成本B.机会成本C.边际成本D.单位成本15.某公司准备将暂时闲置的资金一次性存人银行，以备一年后更新500,000元设备之用，银行存款年利率为5%，该公司目前至少应该存入资金A.475000元B.476000元C.476191元D.480000元16.对债券持有人来说，意味着永久性定期收入的债券种类是A.永久债券B.附息票债券C.零息债券D.一次性还本付息债券17.关于股票定价不变增长模型的假定条件的说法，错误．．的是A.股利的支付在时间上是永久性的B.股利的增长速度是一个常数C.模型中必要收益率大于股息率D.股利是一个常数18.弱式有效市场的特点是A.资产价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息B.市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息C.任何获得内幕消息的人都不能凭此获得超额利润D.市场价格已充分反映出所有过去的信息19.下列关于风险的说法中，错误．．的是A.风险就是指未来结果的不确定性B.风险等同于亏损C.风险在投资领域中是普遍存在的D.风险越大，收益越高20.在具备合法性的前提下，金融市场监管主体拥有行使职权的自由性，即自由裁量权。

7 当远期汇率高于即期汇率时，两者之间的差额称为A. 升水C. 平价8.欧洲货币市场发源于A. 石油美元．C. 欧洲美元市场B.贴水D. 中间价B. 外国金融市场D. 欧洲英镑市场注意事项：（课程代码00076)9.会计风险是汇率风险类型之一，又称为A. 交易风险B. 折算风险第一部分选择题一、单项选择题：本大题共18 小题，每小题 1 分，共18 分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1. 国际收支是一个C. 经济风险10.外汇风险的构成要素不包括A. 时间C. 本币11. 最传统的国际金融市场是A. 国际信贷市场C.国际股票市场D. 结算风险B. 外币D. 信用B. 国际证券市场D.国际外汇市场A.流昼概念C. 定量概念B. 存量概念D. 解释变量概念12.世界上最大的金融中心是A 纽约 B. 伦敦2.国际收支平衡表的借方记录A. 商品的出口C. 商品的进口3.IMF 创设的特别提款权实际上A 是一种记账单位C. 由七种货币加权定值4 外汇储备资产中收益性最强的是A.一级储备B.储备资产的减少额D. 外国人在本国的旅游费用B. 可用千贸易与非贸易支付D. 依成员国贸易盈余而创设的B. 二级储备C.东京D. 香港13.以运输中的货物为抵押，要求银行提供在途资金融通的票据贴现业务是A.出口信贷B. 出口押汇C. 保付代理D. BOT 融资14.承兑人承兑远期汇票后成为远期汇票的A. 主债权人B. 从债权人C.主债务人D. 从债务人15 有权使用信用证，并从开证行获取款项的当事人是c. 三级储备5.清洁浮动也称为D. 超级储备 A. 受益人C. 背书人B. 申请人D.承兑人A.浮动汇率制度C. 稳定化安排汇率制度B.自由浮动汇率制度D. 爬行盯住汇率制度16.第二次美元危机后拯救布雷顿森林货币体系的措施是A. 《巴塞尔协定》B. 建立黄金总库6. 某日中国银行报出：USD100=CNY674.46 - 674.97, 则674.46 是该行外汇的A. 买入价B. 卖出价C. 黄金双价制D. 《史密森协定》17.欧元问世的理论基础是C. 中间价D. 现钞价 A. 最适度货币区理论C. 购买力平价理论B. 李嘉图假说D. 利率平价理论国际金融试题第1页（共4页）国际金融试题第2页（共4页），18. 世界上最早建立的国际金融机构是 A. 世界银行C. 国际投资银行B. 国际清算银行D. 国际开发银行四、计算题：本大题共 1 小题， 4 分。

2019年4月自考《金融理论与实务》真题完整试卷(课程代码00150)注意事项:1.本试卷分为两部分,第一部分为选择题,第二部分为非选择题。

2.应考者必须按试题顺序在答题卡(纸)指定位置上作答,答在试卷上无效3.涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔,书写部分必须使用黑色字迹签字笔。

第一部分选择题一、单项选择题:本大题共20小题,每小题1分共20分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。

1.货币在工资发放中执行的职能是A.计价单位B.流通手段C.支付手段D.贮藏手段2.持票人通过向商业银行转让票据获得资金的行为是A.票据签发B.票据背书C.票据贴现D.票据承兑3.凯恩斯强调的利率的决定因素是A.货币供求B.储蓄与投资C.借贷资金供求D.平均利润率4.直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A.升水B.贴水C.多头D.空头5.以调节货币供给量为目的的金融市场参与者是A.政策性银行B.商业银行.开发银行D.中央银行6.企业在发行抵押公司债券时所提供的抵押品为A.信用B.不动产C.动产D.有价证券7.下列金融工具中风险最低的是A.商业票据B.国债C.企业债券D.股票8.货币市场的特点是A.交易期限短B.流动性弱C.风险大D.交易额小9.我国A股市场的“融资融券”业务属于股票交易方式中的A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.信用交易10.最早出现的金融期货品种是A.外汇期货B.利率期货C.股价指数期货D.沪深300股指期货11.我国财务公司的出资主体通常是A.商业银行B.投资银行C.政府D.企业集团12.下列属于商业银行表外业务的是A.通知存款B.库存现金C.汇兑结算D.证券投资13.我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会14.投资银行最为传统与基础的业务是A.证券承销业务B.风险投资业务C.财务顾问业务D.资产管理业务15.以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或合同责任为保险标的的保险是A.人身保险B.责任保险C.财产保险D.再保险16.费雪交易方程式的表达式为MC.M=kPYD.M=M,+M2=()+(=L(,i)17.下列关于基础货币的表述正确的是A.基础货币由货币供给量决定B.基础货币与流通中的现金等量C.基础货币直接表现为中央银行的资产D.基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础18.下列关于国际收支理解正确的是A.交易双方同为一国居民B.交易双方同为一国非居民C.记载一个国家某一时点对外全部经济交易状况D.记载一个国家某一时期内对外全部经济交易状况19.调节国际收支逆差的政策手段是A.降低进口关税B.出口退税C.增加政府支出D.本币升值20.属于中央银行间接信用指导工具的是A.公开市场业务B.再贴现政策C.道义劝告D.信用配额二、多项选择题:本大题共5小题,每小题2分,共10分。

2019年证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（精选8）A：发行央行票据B：投放基础货币C：提升法定存款准备金率D：正回购答案：B解析：中国人民银行投放资金的主要途径是贷款、再贴现、回笼国债、从商业银行购买外汇，形成外汇储备，同时投放相对应数量的人民币。

中国人民银行回笼资金主要途径是通过公开市场操作(发行票据+正回购)和提升存款准备金率。

选项A、C、D是中国人民银行回笼资金的做法，选项B是中国人民银行投放资金的做法。

(2)()剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及因为战略持股性质或其他原因导致的基本不流通股份。

A：上证A股指数B：上证B股指数C：沪深300指数D：上证综合指数答案：C解析：沪深300指数为反映市场中实际可交易股份的股价变动情况，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及因为战略持股性质或其他原因导致的基本不流通股份，剩下的股本部分称为自由流通股本，也即自由流通量。

(3)《2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券到期由()代办还本付息。

A：财政部B：中央银行C：国务院D：地方政府答案：A解析：债券在中央国债登记结算有限责任公司集中登记、托管，债券发行结束后在全国银行间债券市场和证券交易所债券市场上市交易。

债券到期由财政部代办还本付息。

(4)沪深300指数计算采用()加权方法。

A：普通B：综合C：派许D：平均答案：C解析：沪深300指数计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

(5)()及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

A：中国证监会B：国务院C：财政部D：中国证监会与财政部答案：A解析：为了增强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券监督管理委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。

中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

(6)优先股票的意义不包括()。

2019 年证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识(精选 6 )A：10%B：15%C：20%D：25%答案：C 解析：当前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。

(2) 下列不属于证权证券和设权证券特点的是() 。

A:设权证券指权利的发生是以证券的制作和存有为条件的B:证权证券是权利的载体，权利是已经存有的C:设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式D:证权证券包括股票答案：C 解析:设权证券是指证券所代表的权利本来不存有，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存有为条件的。

证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存有的。

股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存有为条件的，股票仅仅把已存有的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。

所以说，股票是证权证券。

(3) 下列关于证券投资基金的说法，不准确的是() 。

A:将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构实行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B:因为基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展C:基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D:基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用答案：B 解析：基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。

同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。

所以，基金的存有对证券市场的稳定发挥着重要作用。

..金融市场学试卷参考答案2（课程代码00077)（考试时间：150 分钟）一、单项选择题：本大题共20 小题，每小题1 分，共20 分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

l.C 2.B 3.D 4.B 5.B6.A7.A8.D9.B 10.B11. B 12.A 13.D 14.A 15.A16.C 17.D 18.C 19.B 20.B二、多项选择题：本大题共5 小题，每小题2 分，共10 分。

在每小题列出的备选项中至少有两项是符合题目要求的，请将其选出，错选、多选或少选均无分。

21 ABCD 22 AC 23 BDE 24 ACD 25 ABCDE三、名词解释题：本大题共4 小题，每小题3 分，共12 分。

26.SHIBOR是以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台受权进行计算、发布并命名，是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

27.债券是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。

28.私募基金是指通过非公开方式，面向少数投资者募栠资金而设立基金29.现场检杳监管是金触市场监管当局实施监管的一种堇要方式，是由金融市场监管当局指派监管人员进入金融市场机构经营场所，通过杳阅各类财务报表、文件档案、原始凭址和规章制度等业务资料，核实、检杏和评价金融市场机构的合法经营悄况等。

四、简答题：本大题共 5 小题，每小题 6 分，共30 分。

30.简述金融市场的构成要素。

答：(1 ) 金融市场的交易主体；( 2 分）金融市场学试卷第1 页（共3 页）( 2 ) 金融市场的交易对象；( 2 分）( 3 ) 金融市场的交易机制。

( 2 分）31. 简要分析票据的作用。

答：(1 ) 支付上具。

( 2 分）( 2 ) 流通转让。

(1 分）(3 ) 融通资金。