出口收汇风险与防范
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汇款和托收的风险以及防范(一)汇款汇款之所以能够受到广大用户的欢迎,是因为它方便、安全、快捷。
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汇款是一种单方面无条件的支付业务,即汇款一旦汇出,汇款人即丧失该笔货币的所有权。
主要风险应该发生在商业往来方面。
在没有取得对方提供的等价货币的服务或商品前提下,如果汇款人先行汇款,意味着让对家掌握了交易主动权。
总结来说汇款方式存在的风险主要有:1.国家信用风险。
2.商业信用风险。
3.结算风险。
采用汇款方式风险防范1.风险回避。
风险回避是企业对付风险最彻底的方法。
它可以完全避免某一种风险可能造成的损失,而其他方法只能够减少风险的损失程度。
出口商是否准备与一家外国公司发生贸易业务往来,必须先对其资信进行调查,在确定其资信良好的情况下再与其进行交易。
只有资信优良的客户才可以选用汇付方式。
结算风险会使买卖双方蒙受损失,买卖双方应当采取一定的措施来防范风险。
在签订合同时,首先要选择好结算货币。
若以本币结算,不存在外汇风险;若必须以外汇结算,在交易磋商中应当尽量争取选择出口用硬币、进口付汇用软币的原则。
其次,企业也可以通过套期保值,进行与贸易结算外汇流向相反的远期外汇交易来消除结算风险。
2.风险转嫁。
在采用先出后结的情况下,出口商可以采用保理等方式来转嫁风险。
先出后结可与银行保函配合使用,要求进口商开具银行保函。
如果进口商到期拒付,由银行保函的开证银行承担付款责任,从而降低卖方收汇的风险。
3.风险控制。
浅谈通过出口信用保险规避收汇风险的路径1. 引言1.1 介绍出口信用保险出口信用保险是指出口商为规避收汇风险而购买的一种保险产品。
在国际贸易中,收汇风险是指出口商在出口产品后,由于外国进口商无力支付货款或者发生不可抗力事件导致无法收到货款的风险。
出口信用保险公司可以为出口商提供保障,确保他们可以在出口货物后及时收到货款。
出口信用保险主要包括短期出口信用保险和长期出口信用保险两种形式。
短期出口信用保险主要针对出口商在短期内出口货物的情况,保障期一般在一年内;长期出口信用保险则主要用于长期合同或信贷交易中,保障期可以长达数年。
通过购买出口信用保险,出口商可以有效规避收汇风险,保障自身权益。
出口信用保险公司会对进口商进行信用评估,提前预判潜在风险并采取相应措施。
这样不仅可以保障出口商的收款权益,还可以提升其在国际贸易中的竞争力。
出口信用保险被认为是企业规避收汇风险的重要途径之一。
1.2 定义收汇风险收汇风险是指企业在国际贸易中由于汇率波动、国际市场变化或进口方支付能力不足等原因导致无法按时、足额收取货款的风险。
收汇风险直接影响企业的资金流动和盈利能力,如果企业无法及时收取货款,就会影响企业的生产经营,甚至导致企业倒闭。
2. 正文2.1 选择合适的出口信用保险公司选择合适的出口信用保险公司是规避收汇风险的重要一步。
在选择保险公司时,企业首先要考虑公司的信誉和专业水平。
信誉好的公司通常能够提供更加稳定和可靠的保障,而专业水平高的公司则能够更好地理解企业的需求并提供相应的解决方案。
企业还需要考虑保险公司的保障范围和条款是否符合自身的出口情况。
不同的保险公司可能有不同的保障范围和限额,企业需要根据自身的实际情况选择最适合的保险公司。
企业还可以通过了解保险公司的赔付记录和客户反馈来评估其服务质量。
选择一家服务优质、赔付及时的出口信用保险公司可以帮助企业更好地规避收汇风险,确保出口交易的顺利进行。
选择合适的出口信用保险公司是企业规避收汇风险的第一步,企业应该根据自身的实际情况和需求来进行选择,以确保获得最有效的保障。
浅谈通过出口信用保险规避收汇风险的路径出口信用保险是一种用于保障出口企业在国际贸易中面临的各种风险的保险工具,其目的是帮助出口企业规避收汇风险,保障其出口收入的安全。
通过出口信用保险,出口企业可以将可能出现的收汇风险转移给保险公司,从而降低了企业自身的经营风险。
规避收汇风险的路径主要有以下几个方面:1.选择合适的出口信用保险产品:出口企业应该根据自身的出口情况和对收汇风险的预估,选择合适的出口信用保险产品。
不同的保险产品可以覆盖不同的风险,比如信用风险、政治风险、汇率风险等。
企业可以根据自身的情况选择适合的保险产品,以最大程度地规避收汇风险。
2.了解投保条款和保险责任:出口企业在购买出口信用保险时,需要详细了解保险公司的投保条款和保险责任。
明确了解保险公司对于出口货物、付款方式、汇率波动等方面的保险责任,可以帮助企业更好地利用出口信用保险规避收汇风险。
3.做好客户信用评估:在进行出口业务之前,出口企业需要对客户进行信用评估。
通过调查客户的经营状况、财务状况、付款能力等方面的情况,可以对客户的信用度进行评估,进而决定是否需要购买出口信用保险。
对于信用度较低的客户,企业可以选择购买信用保险,以减少收汇风险。
4.制定合理的收款方式:出口企业可以通过制定合理的收款方式来规避收汇风险。
可以采用信用证结算方式,这样可以确保收到款项后再安排发货;还可以选择预付款或者部分付款方式,以减少未收到全部货款的风险。
企业还可以根据具体情况制定不同的收款条件,例如分期付款、货到付款等。
5.及时报备索赔并跟踪处理:在出口信用保险规避收汇风险的过程中,如果出现赔付情况,出口企业需要及时报备索赔,并跟踪处理。
及时的报备和跟踪处理可以保证企业及时获得赔付,减少损失。
通过选择合适的出口信用保险产品、了解投保条款和保险责任、做好客户信用评估、制定合理的收款方式以及及时报备索赔并跟踪处理,出口企业可以有效地规避收汇风险,保障出口收入的安全。
FOB、CFR和CIR贸易术语风险及其防范措施众所周知,在我对外贸易业务中用以确定交货条件所使用的贸易术语主要是装运港交货的FOB 、CIF 和CFR 这三种。
根据国际商会90年代末对40多个国家的调查统计,按使用的频繁程度,FOB 排在第一位。
由于采用FOB 条件成交时,卖方在装运港交货后,不负责安排运输和保险,也就担心运价上涨的问题。
而且在许多人中存在一种误解,即采用这三种常用术语成交,风险是完全相同的,都是以船舷为界转移风险,费用负担上也是“羊毛出在羊身上”,最后统归买方负担,只是责任上有所不同罢了。
这种误解导致一些人在对外成交时忽略了对贸易术语的认真选择,最后造成意想不到的损失发生。
其实,有关贸易术语的国际惯例《2000通则》中所说的“以船舷为界”划分风险,只是用以确定货物在交接过程中损坏或灭失的后果由卖方还是买方承担的问题,而并不泛指所有的风险,特别是不涉及收汇的风险问题。
事实证明,在我出口业务中,作为卖方根据交易的具体情况,慎重选择适当的贸易术语对于防范收汇风险,提高经济效益是十分必要的。
以下我谈谈在选择贸易术语时应注意的几个问题。
一、总体来讲,在出口业务中采用CIF 或CFR 术语成交要比采用FOB有利。
因为,在CIF 条件下,国际货物买卖中涉及的三个合同(买卖合同、运输合同和保险合同)都由卖方作为其当事人,他可根据情况统筹安排备货、装运、投保等事项,保证作业流程上的相互衔接。
另外,有利于发展本国的航运业和保险业,增加服务贸易收入。
当然,这也不是绝对的,应根据交易的商品的具体情况首先考虑自身安排运输有无困难,而且经济上是否合算等因素。
二、如不得已采用FOB条件成交时,对于买方派船到港装货的时间应在合同中作出明确规定,以免卖方货已备好,船迟迟不到,贻误装期的事情发生。
三、对于FOB条件下,买方指定境外货代的情况应慎重考虑是否接受。
最近以来屡屡发生买方与货代勾结,要求船方无单放货,造成卖方钱货两空的事情。
FOB、CFR和CI R贸易术语风险及其防范措施众所周知,在我对外贸易业务中用以确定交货条件所使用的贸易术语主要是装运港交货的FOB 、CIF 和CFR 这三种。
根据国际商会90年代末对40多个国家的调查统计,按使用的频繁程度,FOB 排在第一位。
由于采用FOB 条件成交时,卖方在装运港交货后,不负责安排运输和保险,也就担心运价上涨的问题。
而且在许多人中存在一种误解,即采用这三种常用术语成交,风险是完全相同的,都是以船舷为界转移风险,费用负担上也是“羊毛出在羊身上”,最后统归买方负担,只是责任上有所不同罢了。
这种误解导致一些人在对外成交时忽略了对贸易术语的认真选择,最后造成意想不到的损失发生。
其实,有关贸易术语的国际惯例《2000通则》中所说的“以船舷为界”划分风险,只是用以确定货物在交接过程中损坏或灭失的后果由卖方还是买方承担的问题,而并不泛指所有的风险,特别是不涉及收汇的风险问题。
事实证明,在我出口业务中,作为卖方根据交易的具体情况,慎重选择适当的贸易术语对于防范收汇风险,提高经济效益是十分必要的。
以下我谈谈在选择贸易术语时应注意的几个问题。
一、总体来讲,在出口业务中采用CIF 或CFR 术语成交要比采用FOB有利。
因为,在CIF 条件下,国际货物买卖中涉及的三个合同(买卖合同、运输合同和保险合同)都由卖方作为其当事人,他可根据情况统筹安排备货、装运、投保等事项,保证作业流程上的相互衔接。
另外,有利于发展本国的航运业和保险业,增加服务贸易收入。
当然,这也不是绝对的,应根据交易的商品的具体情况首先考虑自身安排运输有无困难,而且经济上是否合算等因素。
二、如不得已采用FOB条件成交时,对于买方派船到港装货的时间应在合同中作出明确规定,以免卖方货已备好,船迟迟不到,贻误装期的事情发生。
进出口贸易风险及防范1客户风险进出口贸易业务整个流程繁琐、复杂,其中包括业务的商讨、合同的签订、货物的交接、费用结算等,风险的发生率也会相应提高,它既可能发生于业务流程链之外,也可能存在于业务流程链之中。
其中主要有以下几种风险可能发生。
1.1合同风险在进出口贸易中,贸易合同担当着重要的角色,它影响全局的发展,贯穿于整个进出口业务的过程中,涉及的范围也很广泛。
1.2市场风险使外贸企业受损失的另一种风险是市场风险,市场风险会受到各国地理环境、人文因素、时事政治和经济多种因素的影响。
1.3信用风险信用风险既包括合同项下的信用风险,也包括结算时因银行信用及商业信用造成的风险。
2应对进出口风险的主要措施2.1提高进出口贸易风险防范意识要想在进出口贸易中更好的避免上述的各种风险,首先是要从进出口从业人员身上入手,提高从业人员的进出口贸易风险防范意、识风险管理能力等。
进出口贸易工作人员需要对国际贸易专业知识、进出口贸易的各个环节熟练掌握,提高风险分析、风险提取等业务素质。
2.2审慎研究合同的签订与执行,规避合同风险在进出口贸易中合同风险是很重要的一方面,所以在签订合同的时候,作为双方的合同签订人员,一定要认真的审核合同的先关规定,不要在任何一个不明确的条件下签订合同,要认真的理清合同的任何一个规定所代表的意思,尽量避免因合同的模糊和漏洞而给对方以欺诈的可能。
2.3建立自己的信息情报系统,降低市场风险现代社会网络发达,各类信息可借助于网络快速、便捷获取,但是网络信息渠道多变、种类繁多,有关信息的权威性、时效性并非完全可信,这些因素一定程度上都有可能导致外贸企业做出错误的决策。
企业可以建立自己的信息情报系统,时刻关注与此相关的时事政治、经济等各方面动向,以及消费者增加的新需求和产品的供需状况,对这些情况加以调查、研究,预测可能导致的风险事件,让企业能尽早展开套期保值等业务来中和市场风险。
2.4完善信用管理体系,弱化信用风险通过逐步的建立规范的企业内部的管理以及企业外部相关客户的规范来减少因为规范不合格而遭受的欺诈导致损失的行为。
出口业务风险以及防范措施王钦朋摘要:在经历了一个多世纪的战争、危机、和平与发展之后,人类社会进入了一个崭新的时期,一个以经济全球化日益发展和国际经贸活动日益深化为重要特征的新的时期。
在全球化浪潮的推动下,我国加入WTO的新环境下,市场竞争已经突破了国界,将整个世界融为了一个统一的市场。
在这种大的形势下,开拓国际市场,发展国际贸易就显得尤为重要。
然而由此衍生的出口业务风险问题就相应而出,本文将从出口谈判订立合同、结算方式和货物运输三个方面来阐述我国出口业务面临的问题以及相应的应对措施。
关键词:国际交流;出口风险;防范措施Export business risks and preventive measuresQinPeng Wang(13 IT 1,Department of International Trade,ShengDa College of Economic & Trade Management)Abstract:After experiencing more than a century of war, crisis, peace and development,Human society has entered a new era,A growing economic globalization and international economic and trade activities as an important feature of the deepening of the new era.Under globalization, driven by China's accession to the WTO in the new environment,Competition in the market has broken through the national boundaries, will melt the entire world for a unified market.Under this situation, to explore the international market, the development of international trade is particularly important.However, the export business risks derived therefrom out accordingly, this article will export contract negotiation, settlement and cargo three aspects to elaborate the issue of China's export business is facing and the corresponding countermeasures.Key words:International exchange; export risks; precautions改革开放以来,邓小平领导人实施“走出去,引进来”的开放政策,极大地将世界国门打开。
FOB出口贸易风险及防范浙江康派律师事务所近年来,我国出口贸易业务中,FOB贸易术语被广泛的使用。
但是采用FOB贸易术语,由国外进口商安排货运保险并指定境外船公司、货代或无船承运人安排运输,导致了国内出口商面临巨大的潜在贸易风险,由此带来纠纷和损失越来越频繁的出现。
因此,有必要就采用FOB贸易术语的出口贸易应注意的贸易风险及防范予以分析讨论,以使国内出口商提高风险防范意识,采取各种措施以规避潜在的风险。
一、风险类型及分析(一)无单放货的风险FOB贸易术语的风险划分是以货物越过船弦为界,即货交船公司风险便转移。
从目前FOB 贸易术语的实际使用情况看,国外进口商指定船公司的少,绝大部分是指定境外货运代理。
国外进口商指定货运代理通常有以下几种考虑:有的要求货代承担办理清关、分拨集运、物流等服务;有的是要求货代为其把握准确的交货付运情况;有的可以通过货代获得优惠运价;当然也不排除少数不法商人利用货代或与货代串通骗取国内出口商货物。
由于国外进口商指定货代通常与国外进口商保持着非常好的业务关系,或者指定的国内货代与国外进口商委托的国外货代或无船承运人系业务伙伴,因此,指定货代及/或无船承运人极有可能在未收回正本提单的情况下将货物直接放给国外进口商,即无单放货,导致国内出口商虽持有提单,但实际上已经货款两空。
目前,除一些国际上知名度高的国际货运代理外,多数境外货代的资质情况难以考证,无单放货虽然是个别心怀不轨的人所为,但其阴影却始终笼罩着发货人。
不法商人与境外货代互相勾结,大多是小试几票订单,让发货人感到结汇安全,然后就以较大金额的订单骗取货物,甚至有的国外进口商为了骗取货物专门到出口地设立货代分支机构。
当国内出口商持有提单向指定货代及/或国外承运人索赔时,却会发现面临巨大的诉讼难度,主要表现在:1、这些货代一旦骗货得逞就销声匿迹,即使法院裁决胜诉,也是赢了官司拿不到钱;2、很多情况下,国内出口商所持有的提单并未在国内交通部备案,而该提单上的承运人却在境外,撇开被告主体资格问题和送达问题,即使胜诉,执行方面仍然存在难度;3、起诉国内的指定货代时,往往面临国内货代非承运人或者与国内出口商没有委托代理关系的强力抗辩,而且国内货代的赔偿能力也有限;4、很多国内出口商采用滚动核销或者批次核销的方式在未收到货款时就已经进行了核销并退税,这导致其在国内某些法院会被认为未能有效证明其未收汇而败诉。
第二节外汇风险的管理管理外汇风险的方法很多,特别是近十几年来,由于汇率波动频繁,又出现许多新的方法,但所有这些方法又大致可以分为两大类:事前和事后,事前称为外汇风险的防范,主要是通过改善企业内部经营来实现;事后称为外汇风险的转嫁,主要是利用外汇市场金融资产的交易来实现。
一、事前外汇风险的防范措施1.准确预测汇率变动的长期趋势。
做好汇率预测工作,掌握汇率变动趋势,便于在国际收付中正确选择和使用收付货币。
2.正确选用收付货币。
在对外经济交易中,计价货币选择不当往往会造成损失。
例如,美国一进出口公司出口产品时以美元计价结算,进口产品时以日元计价,如果美元贬值,该公司将蒙受损失,如表4.1所示。
当美元贬值时,由于出口以美元计价,出口收到的货款不受汇率变动影响,始终为1万美元。
而进口以日元计价,同样支付110万日元,在成交日价值1万美元,而在结算日价值为1.1万美元,即该公司将损失1000美元。
反之,如果该公司改变计价货币,情况将完全不同,即出口以日元计价,进口以美元计价,这样该公司不仅不会蒙受损失,还会额外获取1000美元的利润,如表4.2所示。
表4.2 计价货币选择适当可见,正确选择计价收款货币对于国际经济业务相当重要。
一般的原则是:①计价收付货币必须是可兑换货币。
自由兑换货币可随时兑换成其他货币,既便于资金的应用和调拨,又可在汇率发生变动时,便于开展风险转嫁业务。
从而达到避免转移汇率风险的目的;②收硬付软原则,即在出口贸易中,力争选择硬货币来计价结算,进口贸易中,力争选择软货币计价结算。
但是在实际业务中,货币选择并不是一厢情愿的事,因为交易双方都想选择对自己有利的货币,从而将汇率的风险转嫁给对方。
因此,交易双方在计价货币的选择上往往产生争论,甚至出现僵局。
为打开僵局,促使成交,使用“收硬付软”原则要灵活多样。
比如说可通过调整商品价格的方法,把汇率变动的风险计进商品的价格中,同时还可采取软硬对半策略等等;③要综合考虑汇率变动趋势和利率变动趋势。