XX银行董事会三农金融服务委员会职责及议事规则

XXX农村商业银行股份有限公司董事会战略与“三农”金融服务委员会议事规则第一章总则第一条为适应XXX农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）战略发展和“三农”金融服务需要，确定本行发展规划，健全投资决策程序，提高重大投资决策的效率和决策的质量，规范董事会决策机制，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行公司治理指引》等有关法律法规、行政规章和本行《章程》，制定本议事规则。

第二条战略与三农金融服务委员会（以下简称“本委员会”）为本行董事会下设的专门机构，依据国家法律法规、行政规章和本行《章程》及本议事规则的规定独立履行职权，向董事会报告工作，并对董事会负责。

第二章人员组成第三条本委员会由3名委员组成，主任委员由董事长提名的董事担任。

第四条本委员会委员由主任委员提名，董事会表决通过。

第五条本委员会设主任委员1名，负责主持委员会工作。

第六条本委员会委员任期与董事一致，任期届满，除由独立董事担任的委员外，可连选连任。

委员在任期内如发生不再适合担任本委员会委员职务情况变动的，自动失去委员资格，本行董事会应根据本行《章程》及本议事规则增补新的委员。

第三章职责权限第七条委员会的主要职责权限：（一）对本行发展战略进行研究，并向董事会提出建议；（二）对年度财务预算、决算方案进行研究，并向董事会提出建议；（三）对战略性资本配置（资本结构、资本充足率等）以及资产负债管理目标进行研究，并向董事会提出建议；（四）对重大机构调整方案进行研究，并向董事会提出建议；（五）对重大合作、投资、融资方案进行研究，并向董事会提出建议；（六）对兼并收购方案进行研究，并向董事会提出建议；（七）对本行治理结构是否健全进行审查和评估，以保证财务报告、风险管理和内部控制符合本行的公司治理标准；（八）制定本行年度“三农”金融服务发展战略、规划，并向董事会提出建议；（九）审议年度“三农”金融发展目标和服务资源配置方案，评价与督促经营层认真贯彻落实；（十）每年第一次董事会上报告上一年度本行三农金融业务计划执行情况；（十一）法律、行政法规、规章规定的以及董事会授权的其他事宜。

农村合作银行董事会议事规则模版农村合作银行董事会议事规则模板第一章总则第一条会议事规则制定的目的是规范农村合作银行董事会的议事程序，并保证董事会决策的权威性和合法性，增进董事之间的相互沟通和合作。

第二条本规则适用于农村合作银行董事会的常规会议和临时会议。

在执行本规则的同时，应根据具体情况灵活运用。

第三条开会通知应当提前制作，并包括会议的时间、地点、议题、参会人员、会议规则等内容。

第四条会议应当拟定会议纪要。

纪要应当简洁明了，确保全部董事都同意。

第二章人员组成第五条农村合作银行的董事会是银行的最高领导机构，其成员应当符合相关法律和法规的规定，具有相关的知识、经验和能力。

并应当确保不同领域的代表得到妥善的代表。

第六条董事应当履行职责并秉持银行的利益。

在履行职责的同时，须保证保密性及信息公开和透明度。

第七条董事会应当由主席、副主席和秘书组成。

第三章会议程序第八条会议应当按照以下程序进行：1. 主席宣布会议开始；2. 依据会议议程逐项开展讨论；3. 对决议进行投票表决；4. 主席宣布会议终止，撰写会议纪要。

第九条会议的讨论应当由主席主持，主持人应当保证议事秩序，按照议程进行讨论，不得任意更改议程或违反法律、法规和银行规章制度。

第十条对于紧急情况下的决定，可通过提案征求董事意见，通过一致同意快速作出决策。

第四章投票表决第十一条投票表决应当有正式会议和正式会议纪要，所有董事均有权进行表决。

第十二条投票结果以出席董事简单多数决定，其中表决的有效票多数同意的决定为有效的。

第五章纪律第十三条董事应当发扬团结互助精神，保持秩序，不得进行其他会议成员的攻击、辱骂，做出其他损害银行利益的行为。

第十四条如有董事违反条款行为，主席应当及时出面调解，调解不成的，可取消其参与会议的权利并召开新一次董事会议。

对于严重违反规定的董事，可对其进行处罚。

第六章附则第十五条农村合作银行董事会议事规则的变更和解释，应当在董事会议上进行，经过表决通过后生效。

农商银行关于印发董事会下设七个专门委员会职责及议事规则模版农商银行是中国农村信用社联合社的成员银行之一，是一家以服务农村、支持农民的金融机构。

为更好地履行其职责和使命，农商银行设立了董事会，下设七个专门委员会，以协助董事会履行监督管理职责。

本文将针对农商银行的董事会下设七个专门委员会职责及议事规则进行详细说明。

一、各专门委员会职责介绍1.战略规划委员会：主要负责研究制定公司的战略规划，并考虑公司长期发展的方向和策略。

同时，委员会还负责监测公司的战略执行情况，及时调整和完善公司战略规划。

2.风险管理委员会：主要负责公司风险管理的监督和管理，在银行业务中风险管理资料的收集、分析以及现场检查，评估风险水平并制定风险控制及应对策略。

3.审计委员会：主要负责审计工作，对公司年度工作报告及财务报表提出审核意见。

在审核过程中，该委员会还负责监督公司内部控制体系的实施情况，控制公司内部审计风险。

4.薪酬与考核委员会：主要负责公司员工的薪酬与考核制度管理。

该委员会将公司员工的绩效与公司战略目标相结合，制定考核标准与薪酬体系，保证公司员工的激励机制与公司策略目标的协调性。

5.监事会：主要负责对公司治理进行监督，看到公司各项业务是否合法合规，并提出监督报告及建议。

同时，该委员会还负责对公司经营情况进行监督和查核，保障广大客户利益。

6.战略投资委员会：主要负责公司战略投资项目的审议，包括投资计划制定、投资组合构建和风险管理等，确保战略投资项目的实施符合公司发展战略的方向和要求。

7.稽核委员会：主要负责公司内部控制审计的检查，保障公司财务报告的准确性并发现公司内部控制方面的问题。

委员会还将发现的问题及时汇报，提出整改建议，以提高公司内部控制水平。

二、委员会议事规则模板1.委员会召集委员长负责向委员会成员发出委员会会议通知，并邀请出席会议。

在召开委员会会议前要预定会场、设定议程并汇总相关资料。

2.会议程序1)主席主持会议并阐述议事的目的和议程，并简单介绍与议事有关的重大信息和重要文件2)审议合法性和参会人员的身份3)将会议记录交给出席委员会会议的成员审核并签署。

****村镇银行股份有限公司董事会战略及“三农”和小微企业金融服务委员会议事规则第一章总则第一条为适应****村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”）战略发展需要，增强本行核心竞争力，确定本行发展规划，健全重大投资决策程序，提高重大投资决策的效益和决策的质量，完善村镇银行“三农”及小微企业服务体系，加强本行法人治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、本行《章程》及其他有关规定，特设立董事会战略及“三农”和小微企业金融服务委员会（以下简称“本委员会”），并制定本议事规则。

第二条本委员会是董事会设立的专门委员会，主要负责制定本行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况；制定“三农”与小微企业金融服务发展战略和规划，审议年度“三农”与小微企业金融发展目标和资源配置方案，并督促贯彻落实。

第二章人员组成第三条本委员会委员由三名董事和本行相关人员组成以上成员组成。

第四条本委员会委员由董事长提名，经董事会表决通过。

本委员会委员的罢免，由提名与薪酬委员会提议，董事会决定。

第五条本委员会委员应符合有关法律、法规对本委员会委员资格的要求。

第六条本委员会设主任一名，负责主持委员会工作。

主任委员不能履行职务或不履行职务的，由半数以上委员共同推举一名委员代为履行职务。

主任委员的主要职责权限为：（一）领导本委员会，确保委员会有效运作并履行职责；（二）提议和召集会议，确定每次委员会会议的议程；（三）主持委员会会议，签发会议决议；（四）确保本委员会就所讨论的每项议案都有清晰明确的结论。

结论包括：通过、否决或补充材料再议；（五）确保委员会会议上所有委员均了解本委员会所讨论的事项，并保证各委员获得完整、可靠的信息；（六）本议事规则规定的其他职权。

第七条委员的主要职责权限为：（一）按时出席本委员会会议，就会议讨论事项发表意见，并行使投票权；（二）提出本委员会会议讨论的议题；（三）为履行职责可列席或旁听本行有关会议和进行调查研究及获得所需的报告、文件、资料等相关信息；（四）充分了解本委员会的职责以及其本人作为委员会委员的职责，熟悉与其职责相关的本行经营管理状况、业务活动及发展情况，确保其履行职责的能力；（五）充分保证其履行职责的工作时间和精力；（六）本议事规则规定的其他职权。

商业银行董事会职责及议事规那么第一章总那么第一条为标准本行董事会的工作秩序和行为方式，保证董事会依法行使权利，根据《中华人民共和国公司法》、《**章程》及其他有关法律法规规定，制定本规那么。

第二条董事会是本行法定的代表机构和决策机构，是本行的常设权利机构，对股东大会负责并向其报告工作。

第三条本行董事会由 5 名董事组成，设董事长 1 名。

第四条董事由股东大会选举产生，董事长经全体董事过半数选举产生。

董事长为本行法定代表人。

第二章董事会的职权第五条根据本行章程规定，董事会依法行使以下职权：〔一〕负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；〔二〕执行股东大会决议；〔三〕审议本行经营方案和投资方案，提交股东大会批准；〔四〕制订全行年度预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；〔五〕制订增加或减少注册资本的方案；〔六〕聘任和解聘本行行长，根据行长的提名，聘任或者解聘副行长，决定其报酬，并授予行长、副行长的受权范围；〔七〕聘任外部审计机构；〔八〕拟定合并、分立、解散的方案；〔九〕章程规定及股东大会授予的其他职权。

第三章董事会会议第六条董事会会议由董事长召集和主持。

董事长因故不能履行职务，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。

第七条董事会会议分为例会和临时会议。

例会每年应至少召开四次，有以下情形之一的，应在十个工作日内召开临时董事会：〔一〕董事长认为必要时；〔二〕三分之一以上董事联名提议时；〔三〕监事会提议时；〔四〕行长提议时。

董事会闭会期间，由董事长行使董事会授予的职权。

第八条召开董事会会议，应当于会议召开十日前通知全体董事。

通知应以书面形式进展，并载明召集事由、会议时间、会议地点。

董事会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。

第九条召开董事会须有过半数以上的董事出席方可举行。

董事会决议的表决，实行一人一票。

董事会做出的决议，必须经全体董事过半数通过，重大事项必须经全体董事的三分之二以上通过。

xx农商银行董事会发展战略规划委员会职责及议事规则为实现xx农商银行（以下简称本行）的可持续发展，确定本行的战略定位，切实增强核心竞争力，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设发展战略规划委员会，并制订本职责及议事规则。

一、组织机构董事会发展战略规划委员会由3-7人组成，设主任委员和副主任委员各一名，主任委员由董事长兼任，副主任委员及其他成员经董事会审议通过后发文予以明确。

发展战略规划委员会成员任期与董事会董事任期一致。

二、工作职责（一）组织拟定本行中、长期发展战略规划和目标；（二）对须经董事会批准的重大投资、融资方案进行研究并提出建议；（三）对须经董事会批准的重大资本运作、资产处置进行研究并提出建议；（四）对宏观经济、产业政策、行业态势和竞争动态等进行调查研究，为决策提供信息咨询；（五）对其他金融机构的经营和管理经验进行调查研究，为提升本行综合竞争力提供借鉴；（六）对本行形象进行设计和推广，督促经营层研究开发适应市场和客户需求的金融新产品；（七）根据经营情况、绩效分析，对经营中出现的问题和隐患及时提请经营层予以重视并要求提出解决思路和方案；（八）对其他影响本行发展的重大事宜进行研究并提出建议。

三、发展战略规划委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议。

经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。

会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名；会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档。

出席会议的成员对会议所议事项必须保密。

四、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行发展战略规划相关情况。

五、发展战略规划委员会应将工作情况及时以书面形式报告董事会，并抄报监事会。

六、发展战略规划委员会在工作开展过程中要加强与监事会、经营层的联系与沟通，确保发展战略规划的有效实施。

七、经董事会同意，发展战略规划委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由本行承担。

农商银行董事会议事规则-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1某某农村商业银行股份有限公司董事会议事规则第一章总则第一条为保证某某农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）董事会议事程序规范化、决策民主化，各项工作规范、有序、到位，根据国家有关法律、法规以及《某某农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称《章程》）的规定，结合实际情况，制定本议事规则。

第二条董事会是本行股东大会的执行机构和本行的经营决策机构，对股东大会负责。

董事会遵照有关法律法规及规范性文件的规定，履行职责。

第二章董事会的构成和职权第三条本行董事会由9名董事组成，其中：执行董事3名，非执行董事6名（含独立董事1名）。

董事长由本行董事担任，以全体董事过半数选举产生和罢免，在正式任职前，其任职资格须经中国银行业监督管理机构审核同意。

董事长每届三年，可连选连任，离任时须进行离任审计。

董事长不得由控股股东法定代表人或主要负责人兼任。

第四条董事会行使下列职权：（一）负责召集股东大会，并向大会报告工作；（二）执行股东大会的决议；（三）确定本行的经营发展战略并监督战略的实施，决定本行的经营计划和投资方案；（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；（五）制订本行增加或者减少注册资本方案，制订资本补充计划，承担资本充足率管理的最终责任；（六）拟订收购本行股份或者合并、分立、解散、清算、改制或变更组织形式方案；（七）在股东大会授权范围内，审议批准本行固定资产购置、重大贷款、重大投资、重大资产处置、重大关联交易及对外担保等事项，接受本行一般关联交易的备案；（八）决定本行内部管理机构及非法人分支机构的设置；（九）聘任或者解聘本行行长；根据行长的提名，聘任或者解聘本行副行长以及财务、审计、合规部门、营业部及分支机构负责人，并决定其报酬事项和奖惩事项；（十）制订本行的基本管理制度，确定本行的风险容忍度、风险管理和内部控制政策；（十一）制订本行章程的修改方案；（十二）负责本行的信息披露，并对本行的会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；（十三）按股东大会的授权，聘请或解聘为本行审计的会计师事务所；（十四）听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；（十五）向股东大会通报银行业监督管理机构对本行的重要监管意见及本行执行整改情况；（十六）向股东大会报告董事会对董事包括独立董事的履职评价结果；（十七）监督本行高级管理层的履职情况，确保高级管理层有效履行管理职责；（十八）制定并执行本行的责任制和问责制，定期评估并完善本行的公司治理状况，检查并评价本行内部审计、内部控制、风险管理等制度的执行情况；（十九）检查监督本行的财务活动；（二十）制订发行债券的方案，制订股权激励方案。

中国农业银行三农金融事业部监督管理办法第一章总则第一条为确保中国农业银行坚持“面向三农、商业运作”的原则，有效推进三农金融事业部稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称三农金融事业部，是指中国农业银行按照商业化运作、条线化管理、专业化经营原则，为实施“三农”和县域金融服务而采取的一种内部组织管理模式，以县域金融业务为主体，在信贷管理、资本管理、会计核算、风险拨备与核销、资源配置、考评激励约束等方面具有一定的独立性。

第三条中国农业银行三农金融事业部应当紧紧围绕实施乡村振兴战略、推进农业农村现代化、脱贫攻坚、普惠金融等国家战略，积极服务农业供给侧结构性改革，加大对“三农”重点领域和薄弱环节的支持力度。

第四条中国农业银行应当建立适应三农金融服务需要的事业部管理体制，构建科学的三农金融事业部组织架构和经营机制。

对纳入事业部管理体制的县域支行，合理赋予信贷业务审批权限，下沉决策重心，提高决策效率，着力提升三农金融服务水平。

第五条中国银监会及其派出机构依法对中国农业银行三农金融事业部实施监督管理。

第二章组织架构第六条中国农业银行董事会应当设立三农金融发展委员会，负责建立健全三农金融业务发展战略规划和基本管理制度，审议年度经营计划，评价战略规划、基本制度和监管要求执行情况等。

第七条中国农业银行应当在管理层设立三农金融事业部管理委员会，负责落实董事会相关决议，协调、推进全行三农金融业务的管理和发展。

第八条中国农业银行应当建立健全有效的三农金融事业部条线型垂直管理体系，强化总、分行督导和服务职责，增强县域支行经营自主权。

中国农业银行总行应当设立三农金融事业部，作为单独核算的利润中心，承担全行三农金融业务的政策制度制定、产品研发、客户营销、风险管理、考评激励、信息披露等职责。

中国农业银行省级、地市级分行可以比照总行设立三农金融事业部，按业务经营权限下沉的原则合理界定其职责范围。

XX农村商业银行股份有限公司董事会议事规则第一章总则第一条为规范XX农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会议事方式、议事程序，提高董事会工作效率，确保董事会高效运作和科学决策，完善本行治理结构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规、行政规章和《XX农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）的规定，结合本行实际情况，制定本规则。

第二条董事会是股东大会的执行机构和本行的经营决策机构，由股东大会选举产生，并对股东大会负责。

第三条本规则对本行全体董事、董事会秘书和列席董事会会议的有关人员均具有约束力。

第二章董事会的组成及职权第一节董事会第四条本行董事会由XX名董事组成，董事会的具体人数由股东大会确定。

其中，独立董事不少于X名，执行董事的人数不应超过董事会人数的三分之一。

董事由股东大会选举产生或更换，经银行业监督管理机构任职资格审查后行使职责。

董事每届任期3年，任期届满, 除独立董事外，可连选连任。

董事任期从银行业监督管理机构核准之日起计算，连选连任的任期自股东大会审议通过之日起计算。

第五条董事应有足够的时间和必要的知识能力以履行其职责。

第六条董事会行使下列职权：（一）确定本行的经营发展战略；（二）负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；（三）执行股东大会的决议；（四）决定本行的经营计划和投资方案；（五）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、风险资本分配方案、利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订本行增加或者减少注册资本方案；（七）制订本行公开发行股份的方案；（八）制订本行合并、分立、解散及变更组织形式方案；（九）审议批准本行重大贷款、重大投资、重大资产处置方案及重大关联交易；（十）聘任或解聘本行行长、董事会秘书，根据行长的提名聘任或解聘本行副行长等高级管理人员和财务、审计、合规等部门负责人，并决定其报酬和奖惩事项；（十一）决定本行的内部管理机构和分支机构的设置；（十二）审定本行的基本管理制度；（十三）制订本行《章程》修改方案；（十四）负责本行的信息披露工作；（十五）聘任或解聘向本行提供审计服务的会计师事务所；（十六）决定本行的风险管理和内部控制政策；（十七）监督高级管理层的履职情况；（十八）听取并审议本行行长的工作汇报，检查行长的工作;（十九）负责定期评估并完善本行的公司治理状况；（二十）组织各董事就履职情况进行自评和互评，并对各董事的履职情况作出评价，最后将考核结果提交监事会进行评价；（二十一）本行《章程》规定和股东大会授予的其他职权。

农村合作银行董事会议事规则第一条为保证董事会议事程序规范化、决策民主化，根据《中华人民共和国公司法》、《****农村合作银行章程》有关规定，为保证董事会各项工作规范、有序、到位，特制订本议事规则。

第二条董事会是**农村合作银行（以下简称本行）的决策机构，对股东代表大会负责。

第三条董事会会议每年至少召开四次，由董事长负责召集和主持。

第四条有下列情形之一的，董事长应在5个工作日内召集临时董事会会议：㈠董事长认为必要时;㈡三分之一以上董事联名提议时;㈢独立董事提议时;㈣监事会提议时;㈤行长提议时。

第五条董事会会议应当于会议召开10天前以书面形式通知全体董事, 下发与会议议题相关文件文本。

临时董事会议召开3日前以电话、传真或其它书面方式通知全体董事。

会议通知包括以下内容：㈠会议日期和地点；㈡会议期限；㈢事由及议题；㈣发出通知的日期。

第六条董事会会议应有二分之一以上董事出席方可举行。

董事会会议应由董事本人出席，董事因故不能出席，可以书面委托其他董事代为出席，委托书应当载明代理人的姓名、代理事项、权限和有效期限，并由委托人签名或盖章。

出席会议的受托董事应当在授权范围内行使权利。

第七条董事连续两次未能亲自出席，也不委托其他董事出席会议，视为不能履行职责。

对不履行职责或不能履行职责的董事，董事会应当建议股东代表大会予以撤换。

独立董事连续三次未亲自出席董事会会议的，由董事会提请股东代表大会予以撤换。

第八条董事会应通知监事列席董事会会议。

非董事行长列席董事会会议，但没有表决权。

第九条董事会行使下列职权：㈠负责召集股东代表大会，并向股东代表大会报告工作；㈡执行股东代表大会决议；㈢决定本行的发展规划、经营计划和入股及投资方案；㈣制订本行的年度财务预算方案和决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；㈤制订本行增加或减少注册资本的方案；㈥决定本行分支机构及内部管理机构和分支机构设置；㈦制订本行的基本管理制度；㈧聘任或解聘本行行长，根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、信贷、财务和审计负责人，并决定其报酬和奖惩事项；㈨批准聘任或解聘支行行长；㈩审议批准本行重大贷款、重大投资、重大关联交易、重大财务事项、重大资产处置方案等；（十一）拟订本行分立、合并、解散的方案；（十二）制订本行章程的修改方案；（十三）管理本行信息披露事项；（十四）法律、法规及本行章程规定或股东代表大会授予的其他职权。

银行三农及小微企业金融服务委员会工作计划银行三农及小微企业金融服务委员会是由国家银行和金融机构组成的专门负责制定和协调三农及小微企业金融服务政策的机构。

该委员会在国家政策的指导下，制定了一系列工作计划，以更好地支持和促进农村农业和小微企业的发展。

一、完善金融产品和服务体系。

针对三农和小微企业的特点和需求，委员会将制定具体的金融产品和服务计划，包括农村信用合作社的创新金融产品、小额贷款服务、农业保险等。

通过完善金融产品和服务体系，提高金融服务的针对性和有效性，为三农和小微企业提供更好的金融支持。

二、加强风险管理和信贷政策。

针对农村农业和小微企业的特点，委员会将加强对风险的监控和评估，及时制定针对性的风险防范措施，防止信贷风险的发生。

同时，还将优化信贷政策，降低融资成本，为农村农业和小微企业提供更多的融资支持。

三、推进金融科技创新。

委员会将鼓励银行和金融机构加大对三农和小微企业的金融科技创新投入，推动金融科技与实体经济深度融合。

通过金融科技的应用，提高金融服务的便利性和普惠性，缩小城乡和区域金融服务的差距。

四、加强政策宣传和培训。

委员会将加强对三农和小微企业金融政策的宣传力度，提高农户和小微企业的金融知识和意识。

同时，加强银行和金融机构的三农和小微企业金融服务培训，提高金融机构及从业人员的专业水平，更好地为农村农业和小微企业提供金融支持。

五、加强监督和评估。

委员会将建立完善的监督和评估机制，对银行和金融机构的三农和小微企业金融服务进行动态监测和评估，及时发现问题和不足，及时进行整改和提升。

同时，鼓励金融机构加大对三农和小微企业的金融支持力度，确保政策措施落地生根。

在实施上述工作计划的过程中，银行三农及小微企业金融服务委员会将充分发挥政策协调和引导作用，强化政策配套和协同效应，推动三农和小微企业金融服务工作取得更大成效。

同时，还将积极与相关部门和机构合作，形成合力，共同促进农村农业和小微企业的发展，助力实现乡村振兴和经济持续稳定增长。

【】村镇银行股份有限公司董事会议事规则第一章总则第一条为规范【】村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会的议事方式和决策行为,确保本行董事会高效规范运作，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”)、《中华人民共和国商业银行法》(以下简称“《商业银行法》”）、《村镇银行管理暂行规定》(以下简称“《暂行规定》”)和《【】村镇银行股份有限公司章程》（以下简称“章程”)及其他有关法律、行政法规、部门规章等规定,制定本议事规则。

第二条董事会应以诚实信用、依法办事的原则对股东大会负责,确保本行遵守法律、行政法规、部门规章的规定，维护本行和全体股东利益,认真履行本行章程和股东大会赋予的职责，公平对待所有股东，并关注其他利益相关者的利益。

第二章董事会的组成第三条董事会由名董事组成，其中股东恒丰银行股份有限公司提名名董事任董事长，股东恒丰银行股份有限公司、江苏汇金控股集团有限公司、山东裕丰实业发展有限公司提名名董事，其他股东共同提名名董事.董事会成员由股东大会选举产生,由股东大会任命或罢免。

董事每届任期三年，任期届满，可连选连任。

董事任期从选举产生、就任之日起计算,至该届董事会任期届满时为止。

董事任期届满未及时改选,在改选出的董事就任前,原董事仍应当依照法律、行政法规、部门规章和本章程的规定，履行董事职务。

董事可以兼任行长或者其他高级管理人员。

第四条本行设董事长人,董事长由股东恒丰银行股份有限公司提名的一名董事担任,经董事会以全体董事过半数选举产生。

董事长每届任期三年，连选可以连任,离任时须进行离任审计。

第五条董事长为本行的法定代表人。

本行增设副董事长。

副董事长协助董事长工作,在董事长不能履行职务或者不履行职务的,由副董事长履行职务；副董事长不能履行职务或者不履行职务的,由半数以上董事共同推举一名董事履行职务。

第六条本行董事除符合《公司法》和银行业监督管理机构规定的董事任职基本条件外,还必须具备以下条件:(一)本行董事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力;（二）本行董事长应具备从事银行业工作年以上，或者从事相关经济工作年以上(其中从事银行业工作年以上)的工作经验,具备大专以上(含大专）学历。

商业银行股份有限公司三农金融服务委员会议事规则商业银行股份有限公司三农金融服务委员会议事规则第一章第一条总则为健全某某农村商业银行股份有限公司 (以下简称本行)面向三农的公司治理和运行机制，增强对服务三农发展战略的引导和强化作用，承担金融支农责任，强化服务三农职责，不断加大强农惠农富农金融支持力度，促进城乡金融一体化发展根据《某某农村商业银行股份有限公司章程》及其他有关规定，结合实际，制定本议事规则第二条三农金融服务委员会是董事会按照本行章程设立的专门工作机构，主要负责本行三农金融业务发展的制度设计、战略规划、涉农信贷政策执行和评估检查工作第二章第三条第四条人员组成三农金融服务委员会成员由 11 名委员组成三农金融服务委员会委员由董事长或者全体董事的三分之一提名，并由董事会选举产生委员应包括行长、副行长、综合部，业务部，财会部、电子银行部、风险部、信息部、合规部负责人组成第五条三农金融服务委员会设主任委员一名，由董事长担任，负责主持委员会工作第六条三农金融服务委员会任期与董事会一致，委员任期届满，可连选连任期间如有委员不再担任本行职务，自动失去委员资格，并由委员会按规定补足委员人数第七条三农金融服务委员会下设办公室在业务部，负责日常工作联络和会议组织等工作第三章第八条职责权限三农金融服务委员会的主要职责权限：研究本行三农发展战略和策略，制定本行三农业务发展中长期战略规划，制定支持三农发展和改进支农服务的金融服务政策措施；负责建立健全本行三农金融业务的发展基本管理制度，检查评估本行三农业务制度的执行情况和合规有效性；指导监督本行坚持三农信贷投向，审定本行年度涉农信贷计划和涉农金融基础资源配臵方案，向董事会报告年度三农金融状况；负责本行三农金融业务的组织、产品、服务和经营机制的创新，指导本行开展农村金融生态建设，改善农村信用环境制定本行三农金融业务激励约束机制，对本行三农金融业务的发展和运行情况进行考核和评估，建立科学的三农金融业务营销和风险管理体系，确定合理的风险容忍度，有效防范三农金融风险监督检查本行涉农财政税收政策、货币政策、信贷政策的执行落实情况，协调建立农村金融政策支持体系本行董事会授权的其他职责第九条三农金融服务委员会对董事会负责，委员会的提案提交董事会审议决定经董事会决议通过后，由三农金融服务委员会负责组织实施第四章第十条决策程序三农金融服务委员会办公室负责做好三农金融服务委员会决策的前期准备工作，提供本行有关方面的书面资料：本行的三农发展中长期规划；本行年度涉农信贷计划及其执行情况；本行年度涉农信贷政策、涉农信贷制度建立执行情况；本行三农业务发展、客户评级授信、信贷产品、担保方式、惠农富民金融服务创新、信用建设情况；相关涉农信贷调研统计报表及数据；其他相关事宜第十一条本行职能部门、分支机构提出的三农金融服务委员会审议的事项，需要提前向三农金融服务委员会办公室提出书面议案，根据工作需要由主任委员提议并负责召集会议进行讨论决定，并将相关书面决议材料呈报董事会第五章第十二条议事规则三农金融服务委员会会议分为例会和临时会议例会每季至少召开一次，并于会议召开前七天通知全体委员会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托其他委员主持第十三条三农金融服务委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行；每一名委员有一票表决权；会议做出的决议，必须经全体委员过半数通过第十四条三农金融服务委员会会议表决方式为举手表决或投票表决；临时会议可以采取通讯表决的方式召开第十五条三农金融服务委员会办公室工作人员可列席三农金融服务委员会会议，必要时亦可邀请本行董事、监事及其他高级管理人员列席会议第十六条如有必要，三农金融服务委员会可以聘请中介机构为其决策提供专业意见，费用由本行支付第十七条三农金融服务委员会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规、本行章程及本实施细则的规定第十八条三农金融服务委员会会议应当有记录，出席会议的委员应当在会议记录上签名，会议记录作为本行档案永久保存第十九条三农金融服务委员会会议通过的方案及表决结果，应以书面形式报本行董事会、监事会第二十条出席会议的人员均对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露有关信息第六章附则第二十一条本议事规则未尽事宜，按国家有关法律、法规和本行章程的规定执行；本议事规则与国家有关法律、法规或本行章程相抵触时，按国家有关法律、法规和本行章程的规定执行第二十二条本议事规则解释权属本行董事会，自董事会决议通过之日起生效。

关于印发《xxxxxxxxxx股份有限公司董事会三农与中小微企业金融服务委员会议事规则（2020年第二版）》的通知各一级支行、营业部：为提高本行董事会决策功能，增强对三农与中小微企业金融服务发展战略和规划，提升支农支小能力，完善公司治理，特制定《xxxxxxxxxx股份有限公司董事会三农与中小微企业金融服务委员会议事规则（2020年第二版）》，现印发给你们，请认真贯彻执行。

原《xxxxxxxxxx股份有限公司董事会三农与中小微企业金融服务委员会议事规则（2020年版）》（xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx股份有限公司董事会三农与中小微企业金融服务委员会议规则（2020年第二版）第一章总则第一条为提高xxxxxxxxxx股份有限公司（以下简称“本行”）董事会决策功能，增强对三农与中小微企业金融服务发展战略和规划，提升支农支小能力，完善本行公司治理，根据《商业银行公司治理指引》《中国银监会办公厅关于印发加强农村商业银行三农金融服务机制建设监管指引的通知》和《xxxxxxxxxx股份有限公司章程》（以下简称《章程》）等相关规定，本行特设立董事会三农与中小微企业金融服务委员会（以下简称“委员会”），并制定本规则。

第二条委员会是重事会下设机构，对董事会负责。

第二章人员组成第三条委员会委员不少于3名，委员应当是具有与委员会职责相适应的专业知识和经验的董事。

原则上具有三农工作经验或行业背景的委员应不低于委员总数的1/3。

第四条委员会委员由董事长、1／2 以上独立董事或者全体董事的1／3以上提名，并由董事会选举产生。

第五条委员会设主任1名，由董事长担任，为召集人，负责主持委员会工作，在委员会委员范围内，由董事会选举产生。

委员会召集人负责召集和主持委员会会议，委员会召集人不能履行职责时，由其指定1名其他委员代行其职责；委员会召集人既不能履行职责，也不指定其他委员代行其职责时，任何1名委员均可将有关情况向董事会报告，由董事会指定1名委员履行委员会召集人职责。

中国农业银行服务三农管理制度第二章农业银行服务"三农"管理制度改革实践2.1国家对"三农"金融服务政策概述目前，我国的农村金融体系主要由中国农业发展银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、农村信用合作社构成，农业发展银行属政策性金融机构，农业银行、中国邮政储蓄银行属商业性金融机构，农村信用合作社属合作性金融机构。

国家对"三农"金融服务的主要政策是："创新农村金融体制，放宽农村金融准入政策，加快建立商业性金融、合作性金融、政策性金融相结合，资本充足、功能健全、服务完善、运行安全的农村金融体系。

加大对农村金融政策支持力度，拓宽融资渠道，综合运用财税杠杆和货币政策工具，定向实行税收减免和费用补贴，引导更多信贷资金和社会资金投向农村。

各类金融机构都要积极支持农村改革发展"1。

国家要求中国农业银行要"坚持农业银行为农服务的方向，强化职能、落实责任，稳定和发展农村服务网络"，履行国有银行商业服务"三农"的责任。

而农业银行在国有控股大型商业银行中具有横跨城乡最庞大的金融机构，在县域商业金融领域处于领先地位，其境内机构数量分别是工商银行、建设银行、中国银行的1.4倍、2. 3倍、1.7倍，在县域金融具有天然的优势。

在城区机构和业务准入方面给予便利，免征农村资金互助社的监管费，对其他农村金融机构的监管费减半征收。

三是对农村信用出台税收、再贷款等优惠政策。

四是出台专门针对中国农业银行服务"三农"的税收优惠政策。

具体政策1:一一差别化的货币信贷政策对农村中小金融机构执行较低的存款准备金率。

一是为保证农村地区信贷资金充足，在当前紧缩流动性的前提下，对农村信用社仍执行较低的存款准备金率。

20XX年以来，人民银行共上调6次法定存款准备金率，其中，对农村信用社等中小法人机构仅上调3次，目前，农村信用社执行比大型商业银行低6个百分点的优惠存款准备金率，其中，涉农贷款比例较高、资产规模较小的农村信用社执行的存款准备金率比大型商业银行低7个百分点。