风险控制部岗位职责

风险控制部岗位职责

（一）风险主管岗位职责

1、参与担保事业部的的项目贷前调查。

2、负责对担保事业部提交的调查报告进行审查，并拿出意见，提交项目评审委员会审议。

3、对已通过审核的项目，协助业务部办理反担保手续。

4、对已受理银行发放的贷款项目进行贷后管理，监督、检查资金的使用情况，抵（质）押物的变现能力，反担保落实情况，并对检查结果及时报告主管领导。

5、对形成的风险资产拿出处理意见，并根据情况具体实施。

6、对担保业务进行风险规律性分析，发现风险点，并提出风险预警提示。向客户经理提示所担保客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策调整和客户经营管理等变化形成的风险。

7、完成领导交办的其他任务。

（二）风险专员岗位职责

1、负责每周定期召集评审会成员召开项目评审会议，并作记录。

2、负责对评审会议的结果进行汇总，形成会议纪要，报送董事长、监事长及各部门总裁。

3、对已受理的担保业务的档案进行管理。

4、负责对公司要求的各类文件的发送。

5、协助主管建立和完善公司风险管理制度，并组织实施。

第 1 页 共 16 页 2024年风险管理部岗位设置及职责

一、部门职能概述

（一）风险资产监控职能

1. 本部门负责制定并维护各类内部审批程序及操作规程，依据业务特性、规模、复杂程度及风险承受能力，定期设定、审查和更新各级限额；

2. 负责整合全行信贷资产分类信息，并最终确定信贷资产的五级分类；

3. 负责审查各支行上报的不良资产保全申请，并提交至授信审查委员会进行审批；

4. 对市场风险进行分析，定期向董事会及经营层汇报，并提出相应的行动建议；

5. 制定并推进本行法人客户信用评级体系的建立与实施。

（二）信贷风险管理职能

1. 在政策指导和工具支持下，识别、评估和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷审批（含贷款、票据、保函等与信贷相关的业务）以及信贷监控；

2. 负责组织与信贷风险管理相关的培训和指导工作；

3. 负责组织、协调总行授信审查委员会会议；

4. 处理与信贷相关的各项事务，包括放贷核对、文档管理、各类报表编制，以及配合人民银行、银监局完成各项检查和调研工作。

二、岗位设置与人员组成

（一）岗位设置 第 2 页 共 16 页 风险管理部目前设有若干岗位，主要包括风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理等。

（二）组成人员

总经理：杨艳

副总经理：杨丽

职员：张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。

（三）人员分工

1. 总经理杨艳主持风险管理部整体工作；

2. 副总经理杨丽协助总经理负责全面工作，并具体负责风险数据分析及放款授权工作；

3. 职员张娟负责放款授权及信贷档案管理工作；

4. 职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议的会务工作；

5. 职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作；

6. 职员李静负责风险管理部的内勤事务；

7. 职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。

三、岗位职责

（一）风险管理部总经理岗位职责

风险控制部岗位职责

1. 负责制定和执行公司的风险管理政策和流程，确保公司在各个方面的业务活动中能够有效地识别、评估和管理风险。

2. 负责监测和分析市场、经济、政治和其他相关因素对公司业务的影响，及时发现和预警可能存在的风险。

3. 建立和维护公司的风险管理框架，包括风险评估、风险控制、风险传递和风险监测等方面的工作。

4. 负责对公司各项业务活动进行风险评估和风险控制，提出相应的改进建议，并监督执行情况。

5. 协助制定和完善公司的风险管理政策和制度，提高公司员工对风险管理的意识和能力。

6. 参与公司的项目评审和决策过程，对可能存在的风险进行评估和预警，提出风险控制建议。

7. 负责建立和维护公司的风险管理信息系统，及时收集、整理和分析相关数据，为风险管理决策提供支持。

8. 协助公司应对紧急情况和危机事件，制定应急预案和措施，最大限度地减少损失和影响。

9. 参与公司的风险管理培训和教育工作，提高员工对风险管理的认识和能力。

10. 定期向公司高层管理层和董事会报告公司的风险管理情况和工作进展，提出改进建议和措施。

风险内控部岗位职责

导言

随着企业经营环境的不断变化，风险管理和内部控制越来越受到重视。风险内控部是企业中非常重要的职能部门，负责规划、设计和实施全面的风险管理和内部控制策略，帮助企业识别、评估和控制风险，确保企业的经营活动合规、高效和可持续。

一、风险管理

1. 制定风险管理策略和目标：根据企业的战略规划，制定风险管理的总体策略，明确风险管理的目标和规划，确保与企业发展战略相一致。

2. 识别和评估风险：通过制定风险识别和评估方法，对企业内外部的风险进行全面的分析和评估，确定风险的优先级和影响程度。

3. 设计风险管理措施：根据风险评估的结果，制定相应的风险管理措施，包括风险防范、风险处理和风险转移等方面，确保风险得到有效的控制和管理。

4. 风险监测和报告：建立风险监测和报告机制，定期对风险管理措施的执行情况进行监控和评估，并向高层管理层和董事会提供风险报告和建议。

二、内部控制

1. 制定内部控制策略和目标：制定和维护企业的内部控制策略和目标，明确内部控制的范围和重点，确保内部控制与风险管理相衔接和配合。

2. 设计和实施内部控制措施：制定内部控制的具体措施和程序，包括内部审计、业务流程和政策制度等方面，确保企业的运营和决策过程合规和高效。

3. 内部控制意识培训和沟通：开展内部控制意识培训，提高员工对内部控制的认知和理解，与各部门进行有效的沟通和协作，推动内部控制的有效实施。 4. 内部控制结果评估和改进：定期对内部控制的执行情况进行评估和检查，发现问题和不足，并提出改进措施和建议，确保内部控制的连续性和有效性。

三、合规风险管理

1. 制定合规风险管理策略：根据相关法律法规和行业规范，制定合规风险管理策略和目标，确保企业的经营活动合规和风险得到有效的控制。

2. 建立合规风险评估和管理程序：制定合规风险评估和管理的具体程序和方法，包括合规风险的评估、识别、控制和监测等方面，确保企业的合规风险得到全面的管理和控制。