风险控制部岗位职责

风险控制部职责说明书

一、部门设置

风险控制部是XX县联社的风险控制部门，在联社授权范围内履行职责，内设二级部门风险资产事业部。风险控制部绩效考核实行“首问责任制”，遵照《XX县农村信用合作联社机关事业部制改革方案》、《绩效考核办法》、《XX县农村信用合作联社机关效能考核实施细则》、《XX县农村信用合作联社风险资产管理事业部管理办法》执行。部门人员薪酬按照联社《薪酬制度》执行。

二、岗位设置

部门负责人：风险控制部经理1名；内设二级部门风险资产事业部经理1名。

部门职员：法律事务岗1名（暂未设置）；综合事务岗1名；风险经理n名。

三、部门职责

1、贯彻国家法律法规和联社规章制度，制订联社的风险管理政策，监督基层信用社执行、落实、控制风险，稳健经营，确保业务依法合规的发展。

2、在授权范围内开展工作，向授权人负责。监督管理联社授权及转授权管理工作的执行情况。

3、研究宏观经济金融形势，分析行业产业市场状况，收集、测算风险管理数据，识别潜在风险，提出控制策略。定期评价联社信贷业务运行风险状况，建立风险预警、防范、控制的管理机制，健全风

险报告制度。

4、负责基层信用社报批贷款业务的贷前调查，在权限范围内签批贷款。组织尽职调查，核准信用评级，测算授信额度，提出独立的风险评估意见和调查意见，向上级决策机构提供调查报告。

5、督导基层信用社落实贷款审批条件和常规贷后管理工作，进行定期不定期检查，监测预警信息，监控特定风险，采取有效措施，及时报告上级。

6、制订不良信贷资产清收方案，落实不良信贷资产清收计划，督导组织基层信用社处置、保全不良信贷资产，统筹管理抵贷资产。

7、负责诉讼案件的集中管理，处理司法诉讼事务，协调公检法工作关系，促进依法收贷取得实效。

8、督导基层信用社按计划消化未接受资产。

9、受理基层信用社提出的不良信贷资产拍卖申请，开展尽职调查，提出拍卖方案。

10、制定联社年度呆账核销计划，协调与审批税务机关的工作关系，依法合规地组织对全辖已认定的呆账贷款进行审核、报批、核销以及后续的清收、保全等管理工作。

风险控制部岗位职责

公司风险控制部部门职责

风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责：

1．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。

2．与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。

3．协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。

4．完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。

5．协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。

部门总监岗位职责

在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。

负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。

负责部门工作人员的工作安排与检查。

负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告。对风险分析评估报告负职务责任。

负责与其他部门之间的业务衔接与协调。

负责部门内部业务培训组织与安排。

部门业务经理岗位职责

在部门总监领导下，具体操作各项业务。

负责具体业务的风险调查工作。

负责具体业务资料审核、查证、现场调查。

负责具体业务的风险分析与报告的填写。对报告内容负职务责任。

负责具体业务中与业务部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调。

负责协助其他部门对已放贷业务进行跟踪监督。

负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案。

部门总监岗位说明书

部 门：风险控制部 职位名称：部门总监

1.担任本职位的资格要求

性别 不限 学 历 硕士或MBA以上 外语水平 良好

年龄 36岁以上 所学专业 经济学、金融学、投资经济等相关专业

计算机水平 基础良好，会熟练使用与工作相关的各类应用软件

所需能力要求 对社会经济问题有深刻的研究和见解，熟悉各类企业经营过程，精通企业财务，熟悉金相关法规，熟悉各类贷款业务和产品，良好的写作、沟通、培训能力。

工作

经验 八年以上银行、投资或担保公司或相关工作经验，担任过中级以上职务。

风险控制部岗位职责 公司风险控制部部门职责

风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责：

1．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。

2．与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。 3．协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。

4．完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。

5．协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。

部门总监岗位职责

在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。 负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。 负责部门工作人员的工作安排与检查。

负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告。对风险分析评估报告负职务责任。

负责与其他部门之间的业务衔接与协调。 负责部门内部业务培训组织与安排。

部门业务经理岗位职责

在部门总监领导下，具体操作各项业务。 负责具体业务的风险调查工作。

负责具体业务资料审核、查证、现场调查。 负责具体业务的风险分析与报告的填写。对报告内容负职务责任。 负责具体业务中与业务部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调。

负责协助其他部门对已放贷业务进行跟踪监督。 负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案。

银行风险控制部岗位职责

一、部门总经理

负责主持风控部的全面工作。

负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权限内授信项目的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核查，及其他与授信有关的管理工作。

负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及其他鉴价有关的管理工作。

负责分行放款审查的管理，包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项的审批及其有关的管理工作。

负责授信合同用印的审批。

组织开展与分行授信相关的合规工作，包括组织本部门人员开展相关制度学习、督促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有序开展。

负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。 部门总经理

授信审查岗 放款审查岗 放款审查复核岗 综合岗 法务岗 负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。

负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。

负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。

负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。

负责完成上级领导交办的其他各项工作。

二、授信审查岗

负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。

根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。

负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。

负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。