DISC财务函数

Excel函数是预先定义，执行计算、分析等处理数据任务的特殊公式。

对Excel表格操作的实一、财务计算函数1.投资计算（1）FV 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。

语法：FV(rate,nper,pmt,pv,type) 参数：rate为各期利率。

nper为总投资期。

pmt为各期应付金额。

pv为现值或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。

type为数字0或1（0为期末，1为期初）。

示例：如果A1=6%（年利率），A2=10（付款期总数），A3=-100（各期应付金额），A4=-500（现值），A5=1（各期的支付时间在期初），则公式“=FV(A1/12, A2, A3, A4,（2）PV 用途：返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和)。

语法：PV(rate,nper,pmt,fv,type) 参数：rate为各期利率。

nper为总投资（或贷款）期数。

pmt为各期所应支付的金额。

fv为未来值。

type为数字0或1（0为期末，1为期初）。

示例：如果A1=500（每月底一项保险年金的支出），A2=8%（投资收益率），A3=20（付款年限），则公式“=PV(A2/12, 12*A3, A1, ,0)”计算在上述条件下年金的现值。

（3）NPV 用途：基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。

语法：NPV(rate,value1,value2,...) 参数：rate为某一期间的贴现率。

value1，value2，...为1到29个参数，代表支出及收 示例：如果A1=10%（年贴现率），A2=-10,000（一年前的初期投资），A3=3,000（第1年的收益），A4=4,200（第2年的收益），A5=6,800（第3年的收益），则公式“=NPV(A1,（4）XNPV 用途：返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。

若要计算一组定期现金 语法：XNPV(rate,values,dates) 参数：rate应用于现金流的贴现率，values是与dates中的支付时间相对应的一系列现金流转。

随着计算机技术的迅速普及，财会人员已经逐步从繁杂的手工劳动中解脱出来。

财务人员如果能够正确、灵活地使用Excel进行财务函数的计算，则能大大减轻日常工作中有关指标计算的工作量。

下面就有关问题进行探讨。

一、固定资产折旧的计算按照现行制度规定，企业计提折旧的方法有：直线法、双倍余额递减法和年数总和法。

按照传统的手工计算方法计算起来比较烦琐，我们利用Excel计算就方便多了。

1.直线法。

在ExceI中使用直线折旧法提取的折旧，其函数为：SLN（cost，salvage，1ife）。

其中：cost代表固定资产原值；salvage代表预计净残值；life代表固定资产预计使用年数。

例如，某企业有一台机器原始成本为16万元，预计可使用5年，预计残值为1万元，则每年的折旧额为：SLN（160000，10000，5）＝30000（元）每月的折旧额为：SLN（160000，10000，5×12）＝2500（元）2.双倍余额递减法。

双倍余额递减法是加速折旧计算法。

用此法提取折旧第一期折旧额较大，以后各期依次减少。

其函数为：DDB（cost，salvage，life，period，factor）。

其中：period代表进行折旧计算的期数；factor代表余额递减率，若省略，则采用默认值2（双倍余额递减）。

例如，某高新科技企业进口一条生产线，安装完毕后，固定资产原值为20万元，预计使用年限5年，预计净残值收入8000元，计算各年的折旧额。

第一年应提折旧：DDB（200000，8000，5，1）＝80000第二年应提折旧：DDB（200000，8000，5，2）＝48000第三年应提折旧：DDB（200000，8000，5，3）＝28800第四年应提沂旧：SLN（43200，8000，2，4）：17600第五年应提折旧：SLN（43200，800Q，2，5）＝176003.年数总和法。

年数总和法计提折旧用函数：SYD（cost，salvage，1ife，period）。

1、ACCRINT：返回定期付息有价证券的应计利息。

语法：ACCRINT(issue，first_interest，settlement，rate，par，frequency，basis) 参数：Issue为有价证券的发行日，First_interest是证券的起息日，Settlement 是证券的成交日即发行日之后证券卖给购买者的日期，Rate为有价证券的年息票利率，Par为有价证券的票面价值(如果省略par，函数ACCRINT将par看作$1000)，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency = 1;按半年期支付，frequency = 2;按季支付，frequency = 4)。

2、ACCRINTM：返回到期一次性付息有价证券的应计利息。

语法：ACCRINTM(issue，maturity，rate，par，basis)参数：Issue为有价证券的发行日，Maturity为有价证券的到期日，Rate为有价证券的年息票利率，Par为有价证券的票面价值，Basis为日计数基准类型（0 或省略时为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。

3、AMORDEGRC：返回每个会计期间的折旧值。

语法：AMORDEGRC(cost，date_purchased，first_period，salvage，period，rate，basis)参数：Cost为资产原值，Date_purchased为购入资产的日期，First_period为第一个期间结束时的日期，Salvage为资产在使用寿命结束时的残值，Period是期间，Rate为折旧率，Basis是所使用的年基准（0 或省略时为360 天，1为实际天数，3为一年365天，4为一年360天）。

4、AMORLINC：返回每个会计期间的折旧值，该函数为法国会计系统提供。

如果某项资产是在会计期间内购入的，则按线性折旧法计算。

【财务管理知识】常用财务函数xxxx年xx月xx日xxxxxxxx集团企业有限公司Please enter your company's name and contentv常用财务函数EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。

这些函数为财务分析提供了极大的便利。

利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。

使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。

下面给出了财务函数列表。

（1）投资计算函数（2）折旧计算函数（3）偿还率计算函数（4）债券及其他金融函数在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。

b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US （NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。

下面介绍一些常用的财务函数。

1．ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。

其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准类型。

例如，某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0) 计算结果为：60.6667。

Excel的53个常用财务函数及用法1. ABS：返回一个数的绝对值2. ACOS：返回一个数的反余弦值3. AMORDEGRC：返回用固定间隔摊销资产的折旧类型的正比例减值4. AMORLINC：返回用比例减值摊销资产的折旧类型的固定间隔5. AND：返回多个逻辑值的与运算6. AVERAGE：返回一组数的平均值7. AVERAGEIF：返回符合指定条件的数的平均值8. AVERAGEIFS：返回符合多个指定条件的数的平均值9. BAHTTEXT：将一个数转换为泰国语文本10. CEILING：返回大于或等于一个数的最小整数11. COUPDAYBS：返回定期付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数12. COUPDAYS：返回定期付息债券的付息天数13. COUPDAYSNC：返回未偿付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数14. COUPNCD：返回定期付息债券的下一个付息日15. COUPNUM：返回定期付息债券的付息期数16. COUPPCD：返回定期付息债券的上一个付息日17. CUMIPMT：返回定期付息债券到期前或到期后的利息总和18. CUMPRINC：返回定期付息债券到期前或到期后的本金总和19. DB：返回用固定间隔折旧资产的指定期间的折旧20. DDB：返回用双倍余额递减法计算折旧的资产在指定期间内的折旧21. DISC：返回债券的贴现率22. DOLLARDE：将以英镑表示的百分数转换为欧元计数的小数23. DOLLARFR：将以欧元计数的小数转换为英镑表示的百分数24. EFFECT：返回名义利率的年实际利率25. FV：返回投资的未来值26. IPMT：返回定期付息债券期间的利率支付27. IRR：返回一系列现金流的内部收益率28. ISPMT：返回用于在定期付息债券的指定期间支付利息的资金量29. MIRR：返回修改后的内部收益率30. NORMDIST：返回标准正态分布函数的值31. NORMINV：返回正态分布的反函数32. NPV：返回现金流的净现值33. ODDFPRICE：返回单数发行的有息证券（如国库券）的价格34. ODDFYIELD：返回单数发行的有息证券（如国库券）的收益率35. PMT：返回定期付息债券的付款36. PPMT：返回在指定期间内定期付息债券的本金支付37. PV：返回投资的现值38. RATE：返回定期付息债券的利率39. RECEIVED：返回在到期时从有息证券（如国库券）获得的总收益40. SLN：返回用直线法计算折旧的资产在指定期间内的折旧41. SYD：返回用年累计折旧法计算资产在指定期间内的折旧42. TBILLEQ：返回在到期日收回有息证券所需的等效年化收益率43. TBILLPRICE：返回有息证券（如国库券）的价格44. TBILLYIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率45. VAR：返回一组数的方差46. VDB：返回用变异递减法计算资产在指定期间内的折旧47. WEEKDAY：返回指定日期的星期几编号48. XIRR：返回现金流可能的内部收益率49. XNPV：返回现金流的净现值（考虑了无风险利率）50. YIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率51. YIELDDISC：返回贴现有息证券的收益率52. YIELDMAT：返回到期还本付息的有息证券的收益率53. ZTEST：返回两组数据之间的z-检验的双尾P值用法：1. ABS(number)：number为需要计算绝对值的数值，返回该数值的绝对值。

Excel函数应用之财务函数统计函数、工程函数一样，在Excel中还提供了许多财务函数。

财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。

这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。

它们为财务分析提供了极大的便利。

使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。

在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。

在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数：未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。

期间数(nper)--为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。

付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。

其数值在整个年金期间保持不变。

通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。

现值(pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。

例如，贷款的现值为所借入的本金数额。

利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。

类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。

日计数基准类型（basis）--为日计数基准类型。

Basis为0 或省略代表US(NASD) 30/360 ，为1代表实际天数/实际天数，为2代表实际天数/360 ，为3代表实际天数/365 ，为4代表欧洲30/360。

接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。

在本文中主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。

如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值#NAME?，请安装并加载"分析工具库"加载宏。

操作方法为：1、在"工具"菜单上，单击"加载宏"。

2、在"可用加载宏"列表中，选中"分析工具库"框，再单击"确定"。

excel财务分析常用财务函数excel提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数;这些函数为财务分析提供了极大的便利;利用这些函数可以进行一般的财务计算如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值以及债券或息票的价值等等;在财务函数中有两个常用的变量:f和b其中f为年付息次数如果按年支付则f=1; 按半年期支付则f=2;按季支付则f=4;b为日计数基准类型如果日计数基准为“US NASD30/360”则b=0或省略;如果日计数基准为“实际天数/实际天数”则b=1;如果日计数基准为“实际天数/360”则b=2;如果日计数基准为“实际天数/365”则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”则b=4;下面介绍一些excel财务分析常用财务函数1. ACCRINTMis m r p b该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息;其中i为有价证券的发行日m 为有价证券的到期日r为有价证券的年息票利率p为有价证券的票面价值如果省略 p 函数ACCRINTM就会自动将p为￥1000b为日计数基准类型;例如一个短期债券的交易情况如下:发行日为95年5月1日;到期日为95年7月18 日;息票利息为%;票面价值为￥1000;日计数基准为实际天数/365;那么应计利息为:=ACCRINTM"95/5/1""95/7/18"10003 计算结果为:;2 ACCRINT is fs s rpfb该函数返回定期付息有价证券的应计利息;其中is为有价证券的发行日fs为有价证券的起息日s为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期 r为有价证券的年息票利率p为有价证券的票面价值如果省略p函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000f为年付息次数b为日计数基准类型;例如某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日; 成交日为95年5月1日息票利率为%;票面价值为￥3000;按半年期付息;日计数基准为30/360那么应计利息为: =ACCRINT"95/1/31""95/7/30""95/5/1"300020 计算结果为:;rnppvstent该函数返回一笔货款在给定的st到en期间累计偿还的本金数额;其中r为利率np 为总付款期数pv为现值st为计算中的首期付款期数从1开始计数en为计算中的末期t为付款时间类型如果为期末则t=0如果为期初则t=1;例如一笔住房抵押贷款的交易情况如下:年利率为%;期限为25年;现值为￥110000;由上述已知条件可以计算出:r=%/12=np=3012=360;那么该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中第7期到第12期为: CUMPRINC07120 计算结果为:; 该笔贷款在第一个月偿还的本金为: =CUMPRINC0110 计算结果为:;smprrb该函数返回有价证券的贴现率;其中s为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期m为有价证券的到日期到期日是有价证券有效期截止时的日期pr为面值为“￥100”的有价证券的价格r为面值为“￥100”的有价证券的清偿价格 b为日计数基准类型;例如:某债券的交易情况如下:成交日为95年3月18日到期日为95年8月7日价格为￥清偿价格为￥48日计数基准为实际天数/360;那么该债券的贴现率为:DISC"95/3/18""95/8/7"482 计算结果为:;5. EFFECT nr np该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次计算实际年利率;其中nr为名义利率np为每年的复利期数;例如:EFFECT%4的计算结果为或%6. FVrnpppvt该函数基于固定利率及等额分期付款方式返回某项投资的未来值;其中r为各期利率是一固定值np为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数 p为各期所应付给或得到的金额其数值在整个年金期间或投资期内保持不变通常P包括本金和利息但不包括其它费用及税款pv为现值或一系列未来付款当前值的累积和也称为本金如果省略pv则假设其值为零t为数字0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末如果省略t则假设其值为零;例如:FV%的计算结果为￥3; FV%10-1000的计算结果为￥10; FV%/1230-20001的计算结果为￥69;又如假设需要为一年后的一项工程预筹资金现在将￥2000以年利%按月计息月利为%/12存入储蓄存款帐户中并在以后十二个月的每个月初存入￥200; 那么一年后该帐户的存款额为: FV%/12 计算结果为￥4;7. FVSCHEDULE ps 该函数基于一系列复利返回本金的未来值它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值;其中p为现值s为利率数组;例如:FVSCHEDULE1{}的计算结果为;vg该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率;这些现金流不一定必须为均衡的但作为年金它们必须按固定的间隔发生如按月或按年;内部收益率为投资的回收利率其中包含定期支付负值和收入正值;其中v为数组或单元格的引用包含用来计算内部收益率的数字v必须包含至少一个正值和一个负值以计算内部收益率函数IRR根据数值的顺序来解释现金流的顺序故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格这些数值将被忽略; g为对函数IRR计算结果的估计值excel使用迭代法计算函数IRR从g开始函数IRR不断修正收益率直至结果的精度达到%如果函数IRR经过20次迭代仍未找到结果则返回错误值NUM在大多数情况下并不需要为函数IRR 的计算提供g值如果省略g假设它为10%;如果函数IRR返回错误值NUM或结果没有靠近期望值可以给g换一个值再试一下;例如如果要开办一家服装商店预计投资为￥110000并预期为今后五年的净收益为:￥15000、￥21000、￥28000、￥36000和￥45000;在工作表的B1:B6输入数据“函数.xls”所示计算此项投资四年后的内部收益率IRRB1:B5为%;计算此项投资五年后的内部收益率IRRB1:B6为%; 计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g即IRRB1:B3-10%为%;rv1v2...该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率返回一项投资的净现值;投资的净现值是指未来各期支出负值和收入正值的当前值的总和;其中r为各期贴现率是一固定值;v1v2...代表1到29笔支出及收入的参数值v1v2...所属各期间的长度必须相等而且支付及收入的时间都发生在期末NPV按次序使用v1v2 来注释现金流的次序;所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入;如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或表示数值的文字表示式则都会计算在内;如果参数是错误值或不能转化为数值的文字则被忽略如果参数是一个数组或引用只有其中的数值部分计算在内;忽略数组或引用中的空白单元格、逻辑值、文字及错误值;例如假设第一年投资￥8000而未来三年中各年的收入分别为￥2000￥3300 和￥5100;假定每年的贴现率是10%则投资的净现值是: NPV10%- 计算结果为:￥;该例中将开始投资的￥8000 作为v参数的一部分这是因为付款发生在第一期的期末;“函数.xls”文件下面考虑在第一个周期的期初投资的计算方式;又如假设要购买一家书店投资成本为￥80000并且希望前五年的营业收入如下:￥16000￥18 000￥22000￥25000 和￥30000;每年的贴现率为8%相当于通贷膨胀率或竞争投资的利率如果书店的成本及收入分别存储在B1到B6中下面的公式可以计算出书店投资的净现值: NPV 8%B2:B6+B1 计算结果为:￥6;在该例中一开始投资的￥80000并不包含在v参数中因为此项付款发生在第一期的期初; 假设该书店的营业到第六年时要重新装修门面估计要付出￥11000则六年后书店投资的净现值为: NPV 8%B2:B6-15000+B1 计算结果为:-￥2rnppft 该函数基于固定利率及等额分期付款方式返回投资或贷款的每期付款额;其中r为各期利率是一固定值np为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数pv为现值或一系列未来付款当前值的累积和也称为本金fv为未来值或在最后一次付款后希望得到的现金余额如果省略fv则假设其值为零例如一笔贷款的未来值即为零t为0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末;如果省略t则假设其值为零;例如需要10个月付清的年利率为8%的￥10000贷款的月支额为: PMT 8%/0 计算结果为:-￥1;又如对于同一笔贷款如果支付期限在每期的期初支付额应为: PMT 8%/ 计算结果为:-￥1;再如:如果以12%的利率贷出￥5000并希望对方在5个月内还清那么每月所得款数为: PMT12%/125-5000 计算结果为:￥1;11. SLN csl该函数返回一项资产每期的直线折旧费;其中c为资产原值s为资产在折旧期末的价值也称为资产残值1为折旧期限有时也称作资产的生命周期; 例如假设购买了一辆价值￥30000的卡车其折旧年限为10年残值为￥7500那么每年的折旧额为: SLN010 计算结果为:￥2250;rnpfvt 计算某项投资的现值;年金现值就是未来各期年金现在的价值的总和;如果投资回收的当前价值大于投资的价值则这项投资是有收益的;例如借入方的借入款即为贷出方贷款的现值;其中rrage为各期利率; 如果按10%的年利率借入一笔贷款来购买住房并按月偿还贷款则月利率为10%/12即 %;可以在公式中输入10%/12、%或作为r的值;nnper为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数;对于一笔4年期按月偿还的住房贷款共有412即48个偿还期次;可以在公式中输入48作为n 的值;ppmt为各期所应付给或得到的金额其数值在整个年金期间或投资期内保持不变通常p包括本金和利息但不包括其他费用及税款;例如￥10000的年利率为12%的四年期住房贷款的月偿还额为￥可以在公式中输入作为p的值;fv为未来值或在最后一次支付后希望得到的现金余额如果省略fv则假设其值为零一笔贷款的未来值即为零;例如如果需要在18年后支付￥50000则50000就是未来值;可以根据保守估计的利率来决定每月的存款额;ttype为数字0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末如果省略t则假设其值为零;例如假设要购买一项保险年金该保险可以在今后二十年内于每月末回报￥500; 此项年金的购买成本为60000假定投资回报率为8%;那么该项年金的现值为: PV12 12205000 计算结果为:-￥59;负值表示这是一笔付款也就是支出现金流;年金￥59的现值小于实际支付的￥60000;因此这不是一项合算的投资; 在计算中要注意优质t和n所使用单位的致性;。

wps财务函数公式大全作为一款办公软件，WPS里自然少不了财务函数的应用，它们是在Excel中较为常用的函数之一，用起来能大幅简化复杂的财务计算和建模工作。

下面就是WPS公式大全，详细介绍WPS的财务函数：1、财务指标函数函数名用途ACCINT 计算在给定期间内的会计利息数量ACCRINT 计算在给定期间内的应计利息ASYD 计算资产在给定年份中的折旧、摊销或递延税款速算扣除（DDB）折旧CUMIPMT 计算在给定期间内按等额分期偿还贷款的利息CUMPRINC 计算按等额分期还款法累计还款本金DB 计算固定资产折旧DDB 计算资产折旧速率（或累计折旧，或第一年和第二年的折旧）DISC 计算债券贴现率和其他有折扣的价值的现值DOLLARDE 计算货币面值比现值小的证券比率DOLLARFR 计算货币按比值的整数面值的比率值DURATION 计算定期付息债券的持续时间EFFECT 计算资本利率的年复合率FV 计算投资的未来价值FVSCHEDULE 在给定时间特定利率条件下，计算未来值INTRATE 计算付息期间的利率IPMT 计算分期偿还贷款的每月利息IRR 计算一系列现金流的内部利率，并允许不规则输入现金流MIRR 计算修改后的内部报酬率，并将费用和收益投资分别用不同的利率加权NOMINAL 计算名义利率NPER 计算等额分期还款累计期数NPV 计算一系列不规则输入现金流的净现值ODDFPRICE 计算不规则付息期间的债券价格ODDFYIELD 计算在付息期间内的债券收益率ODDLPRICE 计算在不规则支付期间买入的债券价格ODDLYIELD 计算在不规则支付期间中，买入的债券的收益率PAYBACK 计算项目的收回期PDURATION 计算定期付息投资的持续时间PMT 计算等额分期偿还贷款的月供次数额PPMT 计算分期偿还贷款的每月本金PRICE 计算已知的收益率和未来收益的债券价格PRICEDISC 计算贴现的债券价格PRICEMAT 计算年付债券到期的价格PV 计算当前价值RATE 计算固定年金的利率RECEIVED 计算在到期时收到的现金（利息所得税及其他股东余额）SLN 计算趋向于产生线性折旧的资产的折旧SYD 计算资产在给定年份中的折旧、摊销或递延税款的合算数字折旧TBILLEQ 计算与现行市场上竞价的美国国库短期，特别是在拍卖时期的短期债务票据的等价收益率TBILLPRICE 计算短期国库债券价格TBILLYIELD 计算短期国库债券的收益率VDB 计算固定资产双倍余额减年数折旧XIRR 计算一组现金流量的内部收益率，并考虑不同现金流量的时间戳YIELD 计算收益率YIELDDISC 计算贴现债券的实际收益率YIELDMAT 计算年付债券的到期收益率2、按期支付贷款/债券利息函数函数名用途AMORDEGRC 计算在给定固定利率、借款期间及还款周期条件下的针对到期欠款的折价AMORLINC 计算在给定固定利率、借款期间及还款周期条件下的递增折价率COUPDAYBS 返回到下一次付息日的天数COUPDAYS 返回在结帐期内证券的计息天数COUPDAYSNC 返回在结帐期内不结算利息的天数COUPNCD 返回付息日之前N天的日期COUPNUM 计算分期付息有价证券的付息次数COUPPCD 返回付息日之前或之后，距付息日最接近的交易日DISC 计算当期债券溢价率或折价率DURATION 计算定期付息债券的持续时间INTRATE 计算付息期间的利率MDURATION 计算定期付息债券的修正持续时间ODDFPRICE 计算不规则付息期间的债券价格ODDFYIELD 计算在付息期间内的债券收益率ODDLPRICE 计算不规则支付期间中已知的债券价格ODDLYIELD 计算在不规则支付期间内的债券收益率PRICE 计算已知收益率和未来利息的债券价格PRICEDISC 计算贴现债券价格PRICEMAT 计算年付债券到期的价格RECEIVED 计算在到期日的收入总额（利息收入税及其他股东余额）TBILLEQ 计算与现行市场上竞标的美国国库短期债务，在拍卖时期的短期债务票据的等价收益率TBILLPRICE 计算短期国库债券价格TBILLYIELD 计算短期国库债券的收益率VDB 计算固定资产双倍余额减年数折旧YIELD 计算债券的收益率YIELDDISC 计算贴现债券的实际收益率YIELDMAT 计算年付债券的到期收益率3、账户回报函数名用途FV 计算投资的未来价值FVSCHEDULE 在给定时间特定利率条件下，计算未来值PV 计算当前价值XNPV 计算在不规则时间内，已知一系列不匹配的现金流量下的净现值4、股票函数名用途BETA 这个函数用来寻找与相关波动指标、股票价格和市场指数之间的β值DIVDB 返回固定年金支付时年金可减到零所需的年数DOLLARDE 将整数货币转换为小于一的小数货币DOLLARFR 将所需比例使用的销售货币转换为以销售货币为最小单位的整数货币（日语Yen不同的表示日期的数位）GAMMADIST 增长型分布的累计分布函数GAMMAINV 表示增长型分布的反函数MULTINOMIAL 计算多项式系数（用于一定数量的数据集分类）PERMUTATIONA 计算和输出元素的类别总数POISSON 分布的累计分布函数PROB 与x相关的概率函数RANK 为数学或统计中的有序数组返回所需百分位的排名SKEW 偏斜度（3阶矩）函数STDEV 计算标准偏差STDEVP 计算一个样本的标准偏差TREND 对已知数组进行线性回归并返回线性方程的数组（拟合函数）VAR 计算不相关的数列样本方差VARP 计算所有总体样本的方差5、现金流函数名用途COUNTIF 统计满足某个条件的单元格数量FV 用来计算投资的未来价值NPV 对现金流量的净现值进行计算PV 计算一稿在当前时间内或将来的现值XNPV 计算在不光滑的时间间隔内给定现金流量中的净现值6、建模函数名用途FORECAST 返回给定的×值所对应的预测的y值GROWTH 将每一列已知的x中间值和y中间值转化为对数域，返回包含指定生成部分方程的阵列PEARSON 返回给定的两个数组之间的皮尔逊乘积矩相关系数RSQ 返回给定x和y数据集之间的相关系数方程的平方SLOPE 返回趋势线的斜率STEYX 返回预测值与实际值之间的标准误差TREND 返回线性趋势线的一维函数而不是数据系列ZTEST 返回是否可以计算双样本的z检验COVARIANCE.P 计算的总体协方差COVARIANCE.S 该函数返回样本方差PERCENTILE 数组前x%数据的排位PERCENTILE.EXC 它计算以x%计算的分位数，并将任何小于最小值或大于最大值的输入忽略，并使用的样本总数等于n-17、概率与统计函数名用途CONFIDENCE 根据一组数据中的样本数量及置信水平的不确定性计算报表结果的置信区间CORREL 返回不同数列之间的皮尔逊乘积矩相关系数COVAR 回到图片选择面板返回构成两组数据之间所形成的协方差CRITBINOM 根据输入的概率、设置的所有试验和每个试验的成功次数，计算实现所期望总次数所必需的最小试验组数EXPONDIST 假定以一个平均发生率形式，通过指数分布函数计算随机不规则事件的概率分布FISHER 可以使用这个函数针对与弧正法相对而言，绘制弧正比FISHERINV 函数为给定的值计算仪器弧正值FORECAST 在两个数列之间，为给定的自变量x计算预估中的值FREQUENCY 针对数据集在各区间内的值，近似均分到指定范围中并计算其出现次数GAMMA.DIS 假设并使用完整数据集计算伽玛型型分布GAMMA.INV 返回相关伽马型分布的反函数值GEOMEAN 计算数列的几何平均值NORMDIST 可以使用这个函数根据数据的平均值及标准差信息，为一组数的概率分布提供反函数NORMINV 可以与权重出现概率相乘，更容易取得确定方程的反函数值NORMSDIST 该函数使用标准正态分布，根据标准差及平均值信息计算取值x所处的网络NORMSINV 这种函数可以使用标准正态分布将纯粹数值信息转换为分布PEARSON 返回两组不同数组之间的皮尔逊乘积矩相关系数，表明它们是正相关的还是负相关的PERCENTILE 返回所选数组中所有数据集中排位在x%的数字PERCENTRANK 计算所选数组中各项排列在其余项目中的位置百分位数QUARTILE 返回所选数列或阵列中的四分位数，并保留为数字形式RANK 根据数组中各项所处于不同数的策略对其进行排名SKEW 绘制概率分布后，描述错误方向或非均匀性的量STDEV 标准差表示中心值的平均差异量，而方差则是为平均差的平方值STDEVP 计算不提供样本图或平均值数据的全体数据集的标准偏差TDIST 根据分布的离散值和x的取值计算T分布的概率值TINV 计算在指定分布及二侧概率范围内得到t分布的计算数值TREND 对已知数组进行线性回归并返回拟合函数TRIMMEAN 提供数结尾及开始数据集中不考虑的百分比，并计算剩余数据集的均值VAR 将算术平均值与样本中各值的重差平方和个数n-1相除得出数集样本方差S^2VARP 计算基于所有总体样本的方差s^2WEIBULL 分布的累计分布函数Z.TEST 根据单侧概率的非常数显着性水平或等于概率的双侧概率，计算z检验的概率以上就是WPS的财务函数大全。

常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数财务函数是在Excel中常用的用于进行财务数据分析和计算的函数。

本文将详细介绍几个常用的财务函数，并给出相应的应用实例。

1. PV函数（Present Value）：计算一笔未来的预期现金流的现值。

它通常用于计算贷款的现值或确定投资回报率。

PV函数的语法为：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。

应用实例：假设您希望知道一笔未来到期的10年期储蓄债券（面值为1000美元，年利率为6%）的现值。

使用PV函数可以计算出这笔现值。

在单元格中输入以下公式：=PV(6%,10,0,1000)2. FV函数（Future Value）：计算指定投资在给定利率下的未来价值。

它可以用于计算未来的投资回报或计划未来的储蓄目标。

FV函数的语法为：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。

应用实例：假设您每月存入100美元，希望知道在10年后通过每月复利的方式增长，您的储蓄账户将有多少钱。

在单元格中输入以下公式：=FV(0.5%,120,-100)3. PMT函数（Payment）：计算一个贷款或投资的每期支付金额。

它通常用于计算贷款或租赁的月付款金额。

PMT函数的语法为：=PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])。

4. RATE函数：计算一项投资的年利率。

它可以用于计算投资的预期收益率或计算贷款的利率。

RATE函数的语法为：=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。

5. NPER函数（Number of Periods）：计算一笔投资或贷款需要多少期（通常是月份）才能达到目标价值。

它可以用于计算贷款的期限或投资的持续时间。

NPER函数的语法为：=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。

以上是几个常用的财务函数及其应用实例。