最新《金融市场基础知识》课程标准

金融学基础课程标准《金融学基础》课程标准一、课程定位《金融学基础》课程是我院财经类专业学生的专业基本技能课程，课程设置目的是使学生掌握货币信用基本原理和现代银行基本理论与基本知识，能认识并解释货币金融现象、分析货币金融政策、具备初步判断货币金融发展趋势的能力；培养学生认识现象，发现和解决问题的能力。

《金融学基础》是在学习《经济基础》的基础上，进一步强化理论应用于实践、强化学生金融意识与实务操作、熟悉金融基本理论而编排的课程。

通过本课程的学习使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程如《保险理财规划》、《财政与税收》等打下必要的基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好铺垫。

建议课时为48课时。

二、工作任务和课程目标（一）工作任务及职业能力根据财经类专业岗位需求分析，确定工作领域、工作任务和职业能力，并针对金融学基础分析和应用的职业技能特点，确定了与之相对应的学习项目，见分析表：表1 工作任务与职业能力分析表工作领域工作任务职业能力学习项目货币与信用理论能够运用有关的货币基础知识解释货币的相关现象；认识货币能够运用信用的基本理论和基础知识分析、解释现代信用相关现象分析信用相关现象金融市场能运用所学知识分析金融市场与经济的的关系认识金融市场工作领域工作任务职业能力学习项目金融学基础通过学习股票及债券交易的基本程序，能进行简单的模拟操作利用金融市场处理金融业务金融机构和金融体系能掌握金融机构的构成情况，明确不同性质金融机构与金融体系的特点及其主要业务构成。

熟悉金融体系和金融机构基本知识熟悉我国中央银行、保险公司、证券公司、信托投资公司和金融租赁公司的主要业务处理金融机构业务处理金融现象会对货币需求的形成过程以及决定因素进行分析认识金融现象会根据社会发展的具体情况分析通货膨胀与通货紧缩的形成原因分析金融现象金融政策能够分析货币政策构成要素的运行机制熟悉金融政策能够熟练掌握金融政策的政策目标金融政策目标分析会分析法定存款准备金、再贴现以及公开市场业务操作三大货币政策工具的运行机制金融政策工具运用国际金融能分析析一国国际收支平衡表及进行外汇汇率看的兑换计算熟悉国际金融的基本知识会分析和判断国际收支的平衡与失衡分析开放经济下的国际金融业务金融风险和金融监管能分析金融风险的成因，金融风险与金融危机的关系认识金融风险和金融监管能对金融风险管理的基本程序，金融风险的处理方式进行分析感受金融风险呼唤金融监管（二）课程目标根据《金融学基础》课程面对的工作任务和职业能力要求，本课程教学目标为：1.知识目标（1）掌握货币的各种职能，货币制度的演变历史及信用的含义、表现形式。

《金融市场基础知识》课程标准1、课程性质《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。

2、设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。

课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。

教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。

教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。

教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容，借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。

3、课程目标通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。

3.1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。

3.2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。

3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。

4、课程内容和要求《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下：表4.1金融市场体系工作项目内容及要求表4.2证券市场主体工作项目内容及要求表4.3股票市场工作项目内容及要求表4.4债券市场工作项目内容及要求表4.5证券投资基金与衍生工具工作项目内容及要求表4.6金融风险管理工作项目内容及要求5、教学条件为体现以就业为导向的原则，本课程选用证券业一般从业资格考试统编教材《金融市场基础知识》作为教材，与市场接轨。

同时，本课程具有较强的实践性，需要安装专业教学软件的计算机房，让学生在专业教师的指导下动手操作，增加学生的学习兴趣和动力。

6、教学组织和考核评价6.1教学组织《金融市场基础知识》是一门理论与实务并重的课程，教学中会利用案例进行教学，通过案例引出相关知识。

《金融学基础》课程教案2024一、课程简介《金融学基础》课程是金融学专业的核心基础课程，旨在为学生提供金融学的基本概念、理论、方法和应用。

通过本课程的学习，学生将能够理解和运用金融学的基本原理和工具，分析金融市场的运作机制，评估金融产品和服务的风险和收益，并具备解决实际金融问题的能力。

二、课程目标1.理解金融学的基本概念和理论框架，包括金融市场、金融工具、金融机构和金融政策等。

2.掌握金融学的基本分析方法和技术，包括金融市场分析、金融产品评估和风险管理等。

3.能够运用金融学知识解决实际问题，包括金融决策、金融规划和金融创新等。

4.培养学生的金融思维和批判性思维能力，提高他们的分析和解决问题的能力。

三、教学内容1.金融学的基本概念和理论框架金融市场的定义和功能金融工具的种类和特征金融机构的职能和业务金融政策的制定和实施2.金融市场分析货币市场和资本市场的运作机制利率和汇率的决定因素股票和债券的定价模型金融衍生品的交易和定价3.金融产品评估投资组合理论资本资产定价模型风险和收益的度量方法贷款和信用评级的原理4.风险管理金融风险的类型和特征风险评估和度量方法风险管理和控制策略保险和衍生品在风险管理中的应用5.金融决策投资决策和融资决策的原则和方法资本预算和资本结构的选择股利政策和股票回购的决策6.金融规划和金融创新个人和企业的金融规划方法金融创新的原理和案例分析金融科技的发展趋势和影响四、教学方法1.讲授法：通过讲解和演示，向学生传授金融学的基本概念、理论和分析方法。

2.案例分析法：通过分析实际金融案例，帮助学生理解和应用金融学知识。

3.讨论法：组织学生进行小组讨论，培养他们的批判性思维和团队合作能力。

4.实践操作法：通过模拟金融市场的实验和实践活动，提高学生的实际操作能力。

五、课程评估1.平时成绩：包括课堂参与、作业和小测验等，占总成绩的40%。

2.期中考试：考查学生对金融学基本概念和理论的理解和应用能力，占总成绩的30%。

《金融市场基础》—教学教案金融市场基础—教学教案一、课程目标本课程旨在介绍金融市场的基本概念和原理，培养学生对金融市场的理解和分析能力。

通过本课程的研究，学生将能够：- 理解金融市场的概念和功能；- 掌握金融市场中的主要参与者和产品；- 分析金融市场的运作机制和影响因素；- 理解金融市场的法律法规和监管机构。

二、教学内容本课程的主要内容如下：1. 金融市场概述- 什么是金融市场- 金融市场的功能和分类- 金融市场的特点和意义2. 金融市场参与者- 金融机构- 投资者- 中介机构3. 金融市场产品- 股票市场- 债券市场- 外汇市场- 金融衍生品市场- 其他金融产品4. 金融市场运作机制- 交易与清算- 价格发现与定价- 市场监管与信息披露5. 金融市场影响因素- 宏观经济环境- 政策法规- 投资者行为- 技术创新与市场发展6. 金融市场法律法规与监管机构- 监管机构及其职责- 金融市场法律法规的基本框架- 金融市场监管的挑战与改革三、教学方法本课程将采用以下教学方法：- 讲授：通过课堂讲解，介绍金融市场的基本概念和原理。

- 讨论：组织学生进行案例分析和讨论，加深对金融市场的理解。

- 案例分析：通过真实案例分析，让学生了解金融市场的实际运作情况。

- 小组项目：组织学生进行小组项目，培养学生的合作能力和解决问题的能力。

- 个案研究：要求学生选择一个特定金融市场进行深入研究和报告。

四、评估方法本课程的评估将采用以下方法：- 期中考试：对学生对金融市场基本概念和原理的掌握程度进行评估。

- 个案报告：要求学生选择一个特定金融市场进行深入研究和撰写报告。

- 课堂讨论与参与：评估学生在课堂讨论和小组项目中的表现和参与度。

- 期末考试：对学生全面掌握金融市场知识的能力进行综合评估。

五、参考书目为了帮助学生更好地研究本课程内容，推荐以下参考书目：- 范志勇，金融市场学，清华大学出版社- Hull, J. C., Options, Futures, and Other Derivatives, Pearson- Mishkin, F. S., Financial Markets and Institutions, Pearson以上是《金融市场基础》教学教案的所有内容。

《金融市场》课程教学要求一、大纲说明〔一〕课程的性质与任务〝金融市场〞是一门相对独立的现代金融理论与实务课。

它以证券金融为基础，对证券金融中的票据、股票、债券、投资基金等的发行和流通，以及由此而形成的市场金融机制进行深入研究，成为市场经济条件下各相关部门必须把握的重要金融形式和方法。

〝金融市场〞是金融专业专科开设的专业基础课，本学期为省开课，共4个学分，课内学时72，其中电视课9学时。

该课程本学习为金融专业的补修课。

〔二〕课程的目的与要求学习〝金融市场〞，必须了解和把握金融市场的差不多构成要素；了解和把握金融市场的差不多概念、差不多理论、差不多方式方法；了解和把握金融市场的差不多原那么、目标、功能和作用；并能运用所学理论、方法分析我国金融市场的实践。

为完成教学打算，应相应安排45节面授课和18节习题课，并阅读相应的教学文件和参考资料。

〔三〕本科程与相关课程的关系〝金融市场〞的先修课程为«货币银行学»和«经济数学»。

〔四〕课程使用的教材与学习方法本课程从阐述和分析构成金融市场的几大差不多要素入手，进而阐述金融市场产生和进展的差不多脉络，金融市场体系的结构和差不多功能；在了解和把握了金融市场整体进展脉络、差不多结构和功能的基础上，对构成金融市场体系的几个要紧子市场同业拆借市场、票据市场、债券市场、股票市场、投资基金市场、外汇市场、金融期货市场等，分别进行了具体的介绍和阐述；最后，对国际和国内金融市场的进展进行了展望。

本课程在方法论上，遵循了从个别到一样，再从一样到个别的认识规律，先阐述和分析构成金融市场整体的相互联系、相互依存的单个要素；然后再将其融为一个整体，阐述和分析金融市场的整体结构、整体运行机制和总体功能；进而又分别阐述和分析构成金融市场体系的不同的单个子市场；最后从整体上展望了金融市场进展的一样趋势。

本课程从体系结构上分为四个部分：第一部分要紧包括第一章金融市场总论；第二部分要紧包括第二章、第三章、第四章和第五章金融市场的差不多要素；第三部分要紧包括第六章、第七章、第八章、第九章、第十章、第十一章、第十二章、第十三章和第十四章金融市场体系中的几个要紧子市场；第四部分要紧包括第十三章金融市场的进展趋势展望。

《金融市场基础知识》课程标准1、课程性质《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。

2、设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。

课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。

教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。

教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。

教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容, 借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。

3、课程目标通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。

3. 1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。

3. 2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。

3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。

4、课程内容和要求《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下:表4.1金融市场体系工作项目内容及要求表4. 2证券市场主体工作项目内容及要求表4.3股票市场工作项目内容及要求表4. 4债券市场工作项目内容及要求债券的发行 与承销 购买各类国债 悉影响债券期限和利率 的因素。

掌握政府债券的定义、 性质和特征；了解我国 国债的品种、特点和区 别；掌握地方政府债券 的概念、发行主体和分 类。

掌握金融债券、公司债 券和企业债券的定义和 分类；了解我国金融债 券的品种和管理规定； 熟悉各种公司债券的含 义和管理规定；了解我 国企业债的品种和管理 规定。

掌握国际债券的定义、 特征和分类；掌握外国 债券和欧洲债券的概 念、特点；了解我国国 际债券的发行概况。

《金融市场基础知识》课程标准1、课程性质《金融市场基础知识》是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。

2、设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。

课程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。

教学过程就是指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。

教学内容的设计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。

教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要不断更新知识内容，调整讲授内容，借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打好基础。

3、课程目标通过对《金融市场基础知识》课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会能力和方法能力。

3.1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。

3.2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。

3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。

4、课程内容和要求《金融市场基础知识》课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下：表4.1金融市场体系工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要求参考学时1全球金融体系掌握金融市场的概念和分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点和功能。

熟悉非证券金融市场的概念和分类。

了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。

22中国的金融体系了解我国金融市场的演变历史、发展现状和影响因素。

了解银行业、证券业、4保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。

了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。

《金融市场基础知识》课程标准金融市场是各种金融资产进行买卖的场所，包括股票、债券、货币、商品、期货等多个方面。

想要了解金融市场基础知识，可以参考本文介绍的《金融市场基础知识》课程标准。

一、课程目的本课程旨在通过介绍金融市场的基本概念、组成部分、交易方式和风险评估等方面，使学员对金融市场有更深入的认识和理解，为其后续金融投资和理财提供基础。

二、课程内容1. 金融市场的基本概念•金融市场的定义和种类•金融市场与实体经济的关系•金融市场的基本功能2. 金融市场的组成部分•股票市场：A股、港股、美股等•债券市场：国债、企业债、地方政府债等•金融衍生品市场：期货、期权、股指期货等•货币市场：境内外汇市场、同业拆借市场等•金融机构：商业银行、证券公司、保险公司等3. 金融市场的交易方式•现货交易•期货交易•期权交易•套利交易•稳定策略交易4. 金融市场的风险评估•风险的种类：市场风险、信用风险、操作风险等•风险评估方法：价值 at risk、风险价值等•风险控制策略：多元化、止损等三、课程特色本课程将通过生动的例子、具体的交易场景和真实的数据，让学员能够更好地理解金融市场的基本知识。

同时，对于学员的提问和疑惑将会进行耐心解答和详细讲解。

四、课程收益本课程将帮助学员：•对金融市场有更深入的认识和理解•掌握投资基本功•理性评估金融投资风险•学习如何通过金融工具来提高自身的财务状况五、总结本文介绍了《金融市场基础知识》课程标准，通过学习本课程，可以让大家对金融市场的基本概念、组成部分、交易方式和风险评估等方面有更深入的了解和认识。

同时，本课程将帮助学员掌握投资基本功、理性评估金融投资风险，提高个人的财务状况。

《金融市场学》课程标准课程编码：课程类别：学时：72适用专业：金融与证券、投资与理财1. 概述1.1课程的性质《金融市场学》是研究市场经济条件下金融市场运行机制及各主体行为规律的科学。

作为金融与证券专业的主干课程，其教学对象是掌握了货币银行学、经济学等基础课程理论知识的金融相关专业学生。

本课程的教学目的是要求学生对金融市场中的各种要素如票据、股票、债券、金融衍生工具等的发行和流通，以及由此而形成的金融市场机制进行深入的研究，了解主要金融变量的相互关系，各主体的投资、筹资、套期保值、套利及监管行为，并能够运用所学的理论、知识和方法分析解决金融市场的相关问题，达到金融专业培养目标的要求，为今后进一步学习、进行理论研究和实际工作奠定扎实大的基础。

1.2课程设计理念以培养职业能力为根本，与行业企业合作设计与开发，以岗位工作过程与工作内容确定教学实训内容，按先易后难，先单项后综合的方式编排，全面实行理论与实操紧密结合的一体化教学方法及行动导向教学法，充分调动学生的学习积极性，注重学生的创新能力、迁移能力与可持续发展能力的培养，高标准严要求培养高素质技能人才。

具体的设计理念如下：1、以“岗位”为标准来设计课程本课程设计的基本理念就是改革以“学科”为标准的课程体系，建立以“工种”为标准的课程体系，把课程按岗位或工种来分类组织，建立新的课程。

例如，理财规划师在做理财规划方案是，为达到客户的财务目标，会制定相关的投资策略，选择相关的金融产品，金融市场学的客体就是介绍有关的金融产品。

2、践行理论与实操一体化教学，以实践教学为中心，以职业能力为培养重点。

传统教学一般都把理论教学与实操教学分开进行，理论讲理论，实操讲实操作，理论与实操结合程度不高，学生学习兴趣不高，理论联系实际能力不强。

本课程采用理论与实操一体化教学，理论与实操紧密联系，环环相扣，以工作任务为主线，在实操中需要什么理论就讲什么理论，使理论与实操对应起来，使理论真正起到指导实操的作用。

第一章金融市场体系第一节金融市场概述【本节考点】1.掌握金融市场的概念。

2.熟悉金融市场的分类。

3.了解金融市场的重要性。

4.掌握金融市场的功能。

5.掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类。

6.熟悉直接融资与间接融资的区别。

7.熟悉直接融资对金融市场的影响。

【考点一】金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念（掌握）金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

（二）金融市场的功能（掌握）【记忆口诀】金价本风流！【例题·单选题】金融市场的首要功能是（）。

A.价格发现B.风险管理C.资金融通D.提供流动性『正确答案』C『答案解析』金融市场的首要功能是资金融通。

【考点二】直接融资与间接融资（一）直接融资1.直接融资的定义（掌握）直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

2.直接融资的特点（掌握）①直接性②分散性③融资的信誉有较大的差异性④部分融资方式具有不可逆性⑤融资者有相对较强的自主性3.直接融资的方式（掌握）常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。

证券市场融资属于典型的直接融资。

（1）股票市场融资：是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。

（2）债券市场融资：是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。

（3）风险投资融资：是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。

（4）商业信用融资：是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。

（企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等）（5）民间借贷也是直接融资的一种。

4.直接融资对金融市场的影响（熟悉）第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。

第一节全球金融体系【大纲要求】掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。

熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。

了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。

考点一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

考点二、金融市场的分类（一）按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。

按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。

1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

(3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。

回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。

在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。

Page 1 of 8 2017/6/4 (4)货币市场基金(简称“MMF”)是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120 天)有价证券的一种投资基金。

新教材新大纲金融市场基础知识广义政府，是指在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位。

政府能够影响金融公司的活动，也受金融公司活动的影响。

（6）公共部门公共部门包括广义政府、中央银行和作为公共公司的存款吸收部门和其他部门中的实体。

公共公司定义为受政府部门控制的非金融或金融公司。

2.国际资金流动方式（了解）国际资金流动包括资金流入和资金流出两个方面。

根据资金的使用时间或交易期限的不同，可以将其划分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。

（1）国际长期资金流动。

国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。

国际直接国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。

投资国际间接国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价投资证券所形成的国际资本流动。

国际信贷国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。

（2）国际短期资金流动国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。

国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。

①贸易资金的流动是最传统的国际资金流动方式，早期的国际资金流动多以这种方式出现。

②套利性资金的流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。

③保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。

④投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。

【例题·单选题】（）是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。

A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动『正确答案』D『答案解析』投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。

（金融基础知识）课程大纲
【培训对象】银行新员工
【培训时间】一天（6小时）
【培训内容】
第一部分、金融基础知识
一、金融的基本范畴
1、金融涵义的理解
2、金融范畴的理解
3、金融范畴的形成和发展
4、金融领域覆盖范围
5、金融运行系统
二、金融运行基本要素
通过对货币、利率、金融工具的讲解分析让学员理解金融运行基本要素
三、金融市场基础知识
1、金融市场的概念及主体
2、金融市场的类型
3、金融市场的功能
4、金融市场的趋势
第二部分、金融体系及交易工具
学习要点
1.金融体系的构成
2.金融体系的功能
3.金融中介机构
4.金融体系的管理
重点为题：
1.商业银行的类型及职能
2.中国的金融体系
学员要了解和掌握
第三部分、商业银行经营简介
重点问题：
一．掌握商业银行的经营原则
安全性、流动性、盈利性之间的相互关系二．了解商业银行的三大业务
1．商业银行的负债业务
2．商业银行的资产业务
3．中间业务及表外业务
第四部分、个人金融与公司金融
一、个人金融
1、个人结算业务
2、代理业务
3、个人外汇中间业务
4、电子银行业务
5、银行卡业务
6、个人消费信贷业务
7、个人理财业务
二、公司金融
1、单位存款账户管理
2、单位人民币存款
3、人民币支付系统及工具
4、利率政策
5、单位贷款业务
这一部分的学习让学员了解熟悉银行对私、对公基本业务产品及业务处理的相关规定和风险的防范。

大纲编制：瞿老师
2018/6/26。

金融基础课程标准课程名称：金融基础适用专业：中等职业学校会计专业一、前言1、课程性质金融基础课程是中等职业学校会计专业的一门专业主干课程，是学生学习银行相关业务的一门专业基础课。

其目的在于让学生掌握货币的本质、职能、货币形式发展、货币制度、货币流通；信用、信用形式、信用工具及信用密不可分的利率；金融市场的货币市场、资本市场、黄金、外汇市场；金融机构与金融体系、商业银行及其业务；国际收支、外汇与汇率、外汇管理等内容。

2、设计思路本课程以引导学生掌握会计的基本知识和基本理论的基础上，按中职生认知特点和所学习的内容，通过教学、参观、请在商业银行第一线人员来介绍、动手练习掌握操作程序和基本技能，以现实工作案例和情景结合课堂教学传授方式来组织学生学习，以培养学生的职业岗位能力和创造能力，为学生学习金融事务专业打下基础，提高学生分析和解决实际问题的能力。

本课程建议课时数为72节，其中实践课时为12节。

二、课程目标（一）掌握知识要点目标1、理解和掌握货币的本质、职能、货币形式的发展、货币制度和货币流通等知识。

2、理解和掌握信用、信用的形式、信用工具、利息、利率等。

3、理解和掌握金融市场的作用、特征、构成，货币市场、资本市场、黄金外汇市场的组成及运行机制。

4、理解的掌握目前金融机构与金融体系状况。

5、理解商业银行性质、职能、商业银行的业务及商业银行的信用创收。

6、理解和掌握中央银行、银行监管委员会（局）的性质、职能、业务、货币政策及对银行业的监督和管理。

7、理解和掌握国际收支、外汇与汇率、外汇管理和国际信用等到国际金融问题。

（二）职业能力目标或学习实践的内容1、组织学生到钱币博物馆参观（1）了解各个历史时期的货币形式及发展、特点、作用、联系；（2）理解实物货币→金属货币→代用货币→信用货币的发展是商品经济发展的必然；（3）理解货币的产生是金融活动的起点；（4）过程：A、从感性上认识各种货币形式发展的特征、局限性；B、到钱币博物馆参观：要求学生了解各种货币形式的具体种类、特点；C、通过参观实践，让学生总结发言，认识理解货币产生发展的必然过程，锻炼学生的理解能力和语言表达能力；D、老师概括总结，加深学生的理解。