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EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
（2）折旧计算函数（3）偿还率计算函数（4）债券及其他金融函数在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中 f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则 b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1． ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0) 计算结果为：60.6667。
2. ACCRINTM(is, m, r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
1、ACCRINT：返回定期付息有价证券的应计利息。
语法：ACCRINT(issue，first_interest，settlement，rate，par，frequency，basis) 参数：Issue为有价证券的发行日，First_interest是证券的起息日，Settlement 是证券的成交日即发行日之后证券卖给购买者的日期，Rate为有价证券的年息票利率，Par为有价证券的票面价值(如果省略par，函数ACCRINT将par看作$1000)，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency = 1;按半年期支付，frequency = 2;按季支付，frequency = 4)。
2、ACCRINTM：返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
语法：ACCRINTM(issue，maturity，rate，par，basis)参数：Issue为有价证券的发行日，Maturity为有价证券的到期日，Rate为有价证券的年息票利率，Par为有价证券的票面价值，Basis为日计数基准类型（0 或省略时为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。
3、AMORDEGRC：返回每个会计期间的折旧值。
语法：AMORDEGRC(cost，date_purchased，first_period，salvage，period，rate，basis)参数：Cost为资产原值，Date_purchased为购入资产的日期，First_period为第一个期间结束时的日期，Salvage为资产在使用寿命结束时的残值，Period是期间，Rate为折旧率，Basis是所使用的年基准（0 或省略时为360 天，1为实际天数，3为一年365天，4为一年360天）。
4、AMORLINC：返回每个会计期间的折旧值，该函数为法国会计系统提供。
如果某项资产是在会计期间内购入的，则按线性折旧法计算。
excel的财务函数总结报告标题：Excel财务函数总结报告一、引言Excel作为一款广泛使用的办公软件，其强大的函数库为财务分析提供了极大的便利。
财务函数是Excel中非常重要的一部分，它们可以帮助用户进行各种财务数据分析，如计算本金、利息、折扣、折旧等。
本总结报告将详细介绍一些常用的Excel财务函数及其用法。
二、常用财务函数1.PMT（现值，未来值，期数，利率）PMT函数用于计算等额本息还款法下，贷款的每月还款额。
它考虑了本金和利息的分配，以及还款的时间表。
这个函数的参数包括现值（贷款总额），未来值（最后一次还款后贷款总额的最终值，或当未来值为0时，PMT返回的付款金额即为贷款总额），期数（贷款的总期数）和利率（贷款的年利率）。
2.FV（利率，期数，每月存款额）FV函数用于计算在固定利率下，未来某一时点的总金额。
这个总金额是由每月存款额累积而成。
函数的参数包括利率（年利率）、期数（总期数）和每月存款额（每月存款金额）。
3.CUMIPMT（利率，期数，起始期，结束期）CUMIPMT函数用于计算在多个期间内投资的累积利息。
这个函数可以帮助我们了解在一段时间内投资的利息总额。
函数的参数包括利率（年利率）、期数（总期数）、起始期和结束期。
4.DB（资产原值，残值，使用寿命）DB函数用于计算固定余额递减法下的资产折旧值。
它是一种直线折旧法，但允许在指定的使用寿命内的任何时间点进行折旧。
函数的参数包括资产原值（资产的原始成本）、残值（资产残余的价值）和使用寿命（预计的使用年数）。
5.SLN（资产原值，资产残值，使用寿命）SLN函数用于计算直线折旧法下的资产折旧值。
这是一种假设资产在每个期间内使用相同的折旧率的方法。
函数的参数包括资产原值、资产残值和使用寿命。
三、应用示例下面是一个简单的例子，演示如何使用这些财务函数：假设某公司要购买一套设备，设备价格为100000元，预计使用寿命为5年，预计残值为20000元。
3.2.5 利用Exce l计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期利用Exce l中的5个财务函数F V、PV、PMT、NPER与R A TE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）A、年限（或期数）n与收益率（每一期的复利率）r。
这5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与R A TE，都有5个自变量。
这5个自变量的排列次序，依次为：FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；RA TE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。
其中最后一个自变量Ty pe，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值1。
当其中的自变量Pmt取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量Pv，或者最后的现金流入量F v。
当其中的自变量Pv或F v取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。
计算年金问题时，其中的自变量Pv或Fv都可以不取为零：Pv是指一开始的现金流入量，Fv是指最后的现金流入量。
例如，RA TE(36，4，－100，100，0)＝4%，其中：第1个自变量Nper是指收付年金的次数，第2个自变量Pmt是指年金流入的金额，第3个自变量Pv是指一开始的现金流入量，第4个自变量Fv是指最后的现金流入量，最后一个自变量Type取0是指年金都是在期末流入的。
1.ADDR ESS 用途：以文字形式返回对工作簿中某一单元格的引用。
语法：ADDRE SS(row _num，column _num，abs_nu m，a1，sheet_t ext) 参数：Row_nu m是单元格引用中使用的行号;Colu mn_nu m是单元格引用中使用的列标;Abs_ num指明返回的引用类型(1或省略为绝对引用，2绝对行号、相对列标，3相对行号、绝对列标，4是相对引用);A1是一个逻辑值，它用来指明是以A1或R1C1返回引用样式。
如 实例：公式“=ADDR ESS(1，4，4，1)”返回D1。
2.AREA S 用途：返回引用中包含的区域个数。
法：AREAS( referenc e)。
参数：Referen ce是对某一单元格或单元格区域的引用，也可以引用多个区域。
注意:如果需要将几个引用指定为一个参数，则必须用括号括起来，以免Excel将逗号作为参数间的分隔符。
实例：公式“=AREAS (a2:b4)”返回1，=AREAS ((A1:A3，A4:A6，B4:B7，A16:A1 3.CHOO SE途：可以根据给定的索引值，从多达29个待选参数中选出相应的值或操作。
语法：CHOOS E(index _num，value1，value2，...)。
参数：Index_n um是用来指明待选参数序号的值，它必须是1到29之间的数字、或者是包含数字1到29的公式或单元格引用;value 1，value2，...为1到29个数值参数，可以是数字、单元格，已定义的名称、公式、函数或文本。
“=CHOO SE(2，"电脑"，"爱好者")返回“爱好者”。
公式“=SUM( A1:CHO OSE(3，A10，A20，A30))”与公式“=SUM( A1:A30)”等价(因为CHOOS E(3，A10，A20， 4.COLU MN 用途：返回给定引用的列标。
财务常用的函数
财务常用的函数是指在财务领域常用的一些函数，这些函数可以帮助
财务人员快速准确地进行一些复杂的财务计算，提高工作效率和准确性。
以下是一些常用的财务函数：
1. SUM函数：SUM函数可以求出一组数据的和，在财务报表中经常
用于计算总收入、总支出、总资产等。
2. AVERAGE函数：AVERAGE函数可以计算一组数据的平均值，在财务报表中通常用于计算平均销售额、平均成本等。
3. MAX函数和MIN函数：MAX函数可以找到一组数据中的最大值，MIN函数可以找到一组数据中的最小值，在财务领域中通常用于找到
最高利润、最低成本等。
4. NPV函数：NPV函数可以计算净现值，即在一段时间内现金流入和现金流出的差异，有助于判断投资项目的盈利能力。
5. IRR函数：IRR函数可以计算内部收益率，即资本回报率，有助于判断投资项目是否符合要求。
6. PMT函数：PMT函数可以计算等额本金或等额本息的贷款每月还
款额，在贷款计算中经常用到。
7. RATE函数：RATE函数可以计算贷款利率，在贷款计算中也经常用到。
8. VLOOKUP函数和HLOOKUP函数：VLOOKUP函数和HLOOKUP 函数可以查找一组数据中的指定值，在财务报表中通常用于查找销售额、成本等数据。
以上是一些常用的财务函数，这些函数在财务计算中都有重要的作用。
财务人员在日常工作中要熟练掌握这些函数的使用方法，提高工作效
率和准确性。
Excel的53个常用财务函数及用法1. ABS：返回一个数的绝对值2. ACOS：返回一个数的反余弦值3. AMORDEGRC：返回用固定间隔摊销资产的折旧类型的正比例减值4. AMORLINC：返回用比例减值摊销资产的折旧类型的固定间隔5. AND：返回多个逻辑值的与运算6. AVERAGE：返回一组数的平均值7. AVERAGEIF：返回符合指定条件的数的平均值8. AVERAGEIFS：返回符合多个指定条件的数的平均值9. BAHTTEXT：将一个数转换为泰国语文本10. CEILING：返回大于或等于一个数的最小整数11. COUPDAYBS：返回定期付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数12. COUPDAYS：返回定期付息债券的付息天数13. COUPDAYSNC：返回未偿付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数14. COUPNCD：返回定期付息债券的下一个付息日15. COUPNUM：返回定期付息债券的付息期数16. COUPPCD：返回定期付息债券的上一个付息日17. CUMIPMT：返回定期付息债券到期前或到期后的利息总和18. CUMPRINC：返回定期付息债券到期前或到期后的本金总和19. DB：返回用固定间隔折旧资产的指定期间的折旧20. DDB：返回用双倍余额递减法计算折旧的资产在指定期间内的折旧21. DISC：返回债券的贴现率22. DOLLARDE：将以英镑表示的百分数转换为欧元计数的小数23. DOLLARFR：将以欧元计数的小数转换为英镑表示的百分数24. EFFECT：返回名义利率的年实际利率25. FV：返回投资的未来值26. IPMT：返回定期付息债券期间的利率支付27. IRR：返回一系列现金流的内部收益率28. ISPMT：返回用于在定期付息债券的指定期间支付利息的资金量29. MIRR：返回修改后的内部收益率30. NORMDIST：返回标准正态分布函数的值31. NORMINV：返回正态分布的反函数32. NPV：返回现金流的净现值33. ODDFPRICE：返回单数发行的有息证券（如国库券）的价格34. ODDFYIELD：返回单数发行的有息证券（如国库券）的收益率35. PMT：返回定期付息债券的付款36. PPMT：返回在指定期间内定期付息债券的本金支付37. PV：返回投资的现值38. RATE：返回定期付息债券的利率39. RECEIVED：返回在到期时从有息证券（如国库券）获得的总收益40. SLN：返回用直线法计算折旧的资产在指定期间内的折旧41. SYD：返回用年累计折旧法计算资产在指定期间内的折旧42. TBILLEQ：返回在到期日收回有息证券所需的等效年化收益率43. TBILLPRICE：返回有息证券（如国库券）的价格44. TBILLYIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率45. VAR：返回一组数的方差46. VDB：返回用变异递减法计算资产在指定期间内的折旧47. WEEKDAY：返回指定日期的星期几编号48. XIRR：返回现金流可能的内部收益率49. XNPV：返回现金流的净现值（考虑了无风险利率）50. YIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率51. YIELDDISC：返回贴现有息证券的收益率52. YIELDMAT：返回到期还本付息的有息证券的收益率53. ZTEST：返回两组数据之间的z-检验的双尾P值用法：1. ABS(number)：number为需要计算绝对值的数值，返回该数值的绝对值。
财务会计函数知识点总结财务会计是企业重要的经营管理工具之一，而在财务会计中，函数是不可或缺的一部分。
函数的使用能够帮助财务人员高效地进行数据处理和分析，从而更好地开展工作。
本文将对财务会计中常用的函数进行总结，希望能够帮助读者更好地掌握相关知识。
1. SUM函数SUM函数是最常见的财务会计函数之一，它的作用是计算指定范围内的数值的总和。
例如，一个企业需要计算某一年度的销售总额，可以使用SUM函数将各个月份的销售额相加得到结果。
SUM函数的语法为：SUM(range)，其中range表示待求和的范围。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算指定范围内的数值的平均值。
在财务会计中，平均值的计算常用于计算某一指标的平均水平，如平均年销售额。
AVERAGE函数的语法为：AVERAGE(range)。
3. MAX函数和MIN函数MAX函数和MIN函数分别用于计算指定范围内的数值的最大值和最小值。
在财务会计中，最大值和最小值的计算常用于寻找特定指标的极值，如最高和最低销售额。
MAX函数和MIN函数的语法分别为：MAX(range)和MIN(range)。
4. COUNT函数COUNT函数用于计算指定范围内的数值的个数。
在财务会计中，COUNT函数常用于统计某一指标的观测次数，如统计某一产品的销售次数。
COUNT函数的语法为：COUNT(range)。
5. IF函数IF函数是一个常用的逻辑函数，在财务会计中经常用于条件判断。
IF函数的作用是判断某一条件是否成立，如果成立则返回指定结果，如果不成立则返回另外一个指定结果。
在财务会计中，IF函数常用于判断某个数值是否满足某一条件，以便进行相应的处理。
IF函数的语法为：IF(condition, value_if_true, value_if_false)。
6. VLOOKUP函数VLOOKUP函数是用于进行垂直查找的函数，它在财务会计中常用于根据某一标识或关键字在一个数据表中查找相应的值。
