财务函数与数据库函数

Excel 财务应用Excel数据库函数的应用
数据库管理系统（简称DBMS），通常使用一种或者几种工作表来存储数据。

一个数据库中表的构成样式和Excel中的工作表很相似，数据库表中的每一行被称为一条记录，每一列被称为一个字段。

字段用于存储特定的信息项，可以用数字、文本或者日期来表示，也可以使用图片或者声音文件来表示。

当用户需要分析数据清单中的数值是否符合特定条件时，可以使用Excel中的数据库工作表函数。

Excel中共有13个工作表函数用于对存储在数据清单或数据库中的数据进行分析。

Excel中的数据库函数被统一称为Dfunctions，因此也被称为D函数。

这些函数具有以下几个共同的特点：
●每个函数均有三个相同的参数，即Database、Field和Criteria，这些参数均指向数
据库函数所使用的工作表区域。

●除了GETPIVOTDATA函数之外，其余每个函数都以字母D开头。

●如果将字母D去掉，可以发现其实大多数数据库函数已经在Excel其他类型的函数
中出现过。

例如，DA VERAGE将D去掉的话，就是求平均值的函数AVERAGE。

●该类型的函数其语法格式为：函数名称(database, field, criteria)。

Excel 财务应用 Excel 中函数的种类Excel 提供了丰富的函数，其主要包括11类，分别是数据库函数、日期与时间函数、工程函数、财务函数等。

本节主要介绍这些函数的功能。

● 数据库函数当需要分析数据是否符合特定条件时，可以使用数据库工作表函数。

例如，在一个包含销售信息的数据清单中，可以计算出所有销售数值大于1,000且小于2,500的行或记录的总数。

excel 2007的工作表函数用于对存储在数据清单或数据库中的数据进行分析，这些函数的统一名称为Dfunctions ，也称为D 函数，每个函数均有三个相同的参数：database 、field 和criteria 。

这些参数指向数据库函数所使用的工作表区域。

其中，参数database 为工作表上包含数据清单的区域。

参数field 为需要汇总的列的标志。

参数criteria 为工作表上包含指定条件的区域。

● 日期与时间函数通过日期函数（NOW 函数）和时间函数（DATE 函数），可以在公式中分析或处理日期值和时间值。

NOW 函数是返回当前系统日期和时间所对应的序列号。

例如，单击【函数库】组中的【日期和时间】下拉按钮，执行NOW 命令，如图1-37所示。

然后在弹出【函数参数】对话框中，单击【确定】按钮，即可计算出当前的日期，如图1-38所示。

图1-37 NOW 函数 图1-38 计算时间提 示如果在输入函数前单元格的格式为“常规”，则使用NOW 函数后，该单元格的格式变为日期格式。

DATA(year,month,day)函数的含义是返回在Excel 2007日期时间代码中代表日期的数字。

单击【日期和时间】下拉按钮，执行DATE 命令，如图1-39所示。

然后在弹出的【函数参数】对话框中，输入相应的数据，如图1-40所示，即可计算出日期的值。

选择执行执行执行 设置单击图1-39 执行DATE命令图1-40 设置函数参数●工程函数工程工作表函数用于工程分析，主要对数据进行各种工程上的运算和分析。

函数的种类Excel函数一共有11类，分别是数据库函数、日期与时间函数、工程函数、财务函数、信息函数、逻辑函数、查询和引用函数、数学和三角函数、统计函数、文本函数以及用户自定义函数。

1.数据库函数当需要分析数据清单中的数值是否符合特定条件时，可以使用数据库工作表函数。

例如，在一个包含销售信息的数据清单中，可以计算出所有销售数值大于1,000 且小于2,500 的行或记录的总数。

Microsoft Excel 共有12 个工作表函数用于对存储在数据清单或数据库中的数据进行分析，这些函数的统一名称为Dfunctions，也称为D 函数，每个函数均有三个相同的参数：database、field 和criteria。

这些参数指向数据库函数所使用的工作表区域。

其中参数database 为工作表上包含数据清单的区域。

参数field 为需要汇总的列的标志。

参数criteria 为工作表上包含指定条件的区域。

2.日期与时间函数通过日期与时间函数，可以在公式中分析和处理日期值和时间值。

3.工程函数工程工作表函数用于工程分析。

这类函数中的大多数可分为三种类型：对复数进行处理的函数、在不同的数字系统（如十进制系统、十六进制系统、八进制系统和二进制系统）间进行数值转换的函数、在不同的度量系统中进行数值转换的函数。

4.财务函数财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。

财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。

期间数(nper)--投资的总支付期间数。

付款(pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。

现值(pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。

例如，贷款的现值为所借入的本金数额。

利率(rate)--投资或贷款的利率或贴现率。

类型(type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末。

5.信息函数可以使用信息工作表函数确定存储在单元格中的数据的类型。

Excel 2003函数速查一览一、数据库函数（·DAVERAGE·DCOUNT·DCOUNTA·DPRODUCT·DSTDEV·DSTDEVP·GETPIVOTDATA二、日期与时间函数·DATE ·DATEVaLUE·DAY·HOUR·MINUTE·MONTH·TIME·TIMEVaLUE·TODAY·YEAR·YEARFRAC三、外部函数（·EUROCONVERT·SQL.REQUEST四、工程函数（·BESSELI·BESSELJ·BESSELK·BIN2OCT·COMPLEX·CONVERT·DELTA·ERF·ERFC七、逻辑运算符·AND·FALSE·IF八、查找和引用函数17条）·ADDRESS·AREAS·CHOOSE ·HYPERLINK·INDEX·INDIRECT·ROW·ROWS·RTD九、数学和三角函数60条）·ABS·ACOS·ACOSH·ATAN2·ATANH·CEILING·COUNTIF·DEGREES·EVEN·FLOOR·GCD·INT·LOG10·MDETERM·MINVERSE ·MULTINOMIAL·ODD·PI·RADIANS·RAND·RANDBETWEEN ·ROUNDUP·SERIESSUM·SIGN·SQRTPI·SUBTOTAL·SUM·SUMX2MY2·SUMX2PY2·SUMXMY2十、统计函数（80条）·AVEDEV·AVERAGE·AVERAGEA·CHIDIST·CHIINV·CHITEST ·COUNTA·COUNTBLANK·COUNTIF ·EXPONDIST·FDIST·FINV ·FREQUENCY·FTEST·GAMMADIST ·GROWTH·HARMEAN·HYPGEOMDIST·LINEST·LOGEST·LOGINV·MEDIAN·MIN·MINA ·NORMSINV·NORMSDIST·NORMSINV ·PERMUT·POISSON·PROB·SKEW·SLOPE·SMALL·STDEVP·STDEVPA·STEYX ·TRIMMEAN·TTEST·VAR ·WEIBULL·ZTEST十一、文本和数据函28条）3函数速查一览函数（13条）·DGET·DMAX·DMIN·DSUM·DVAR·DVARP间函数（20条）·DAYS360·EDATE·EOMONTH ·NETWORKDAYS·NOW·SECOND ·WEEKDAY·WEEKNUM·WORKDAY函数（2条）函数（39条）·BESSELY·BIN2DEC·BIN2HEX·DEC2BIN·DEC2HEX·DEC2OCT·GESTEP·HEX2BIN·HEX2DEC。

财务常用的函数
财务常用的函数是指在财务领域常用的一些函数，这些函数可以帮助
财务人员快速准确地进行一些复杂的财务计算，提高工作效率和准确性。

以下是一些常用的财务函数：
1. SUM函数：SUM函数可以求出一组数据的和，在财务报表中经常
用于计算总收入、总支出、总资产等。

2. AVERAGE函数：AVERAGE函数可以计算一组数据的平均值，在财务报表中通常用于计算平均销售额、平均成本等。

3. MAX函数和MIN函数：MAX函数可以找到一组数据中的最大值，MIN函数可以找到一组数据中的最小值，在财务领域中通常用于找到
最高利润、最低成本等。

4. NPV函数：NPV函数可以计算净现值，即在一段时间内现金流入和现金流出的差异，有助于判断投资项目的盈利能力。

5. IRR函数：IRR函数可以计算内部收益率，即资本回报率，有助于判断投资项目是否符合要求。

6. PMT函数：PMT函数可以计算等额本金或等额本息的贷款每月还
款额，在贷款计算中经常用到。

7. RATE函数：RATE函数可以计算贷款利率，在贷款计算中也经常用到。

8. VLOOKUP函数和HLOOKUP函数：VLOOKUP函数和HLOOKUP 函数可以查找一组数据中的指定值，在财务报表中通常用于查找销售额、成本等数据。

以上是一些常用的财务函数，这些函数在财务计算中都有重要的作用。

财务人员在日常工作中要熟练掌握这些函数的使用方法，提高工作效
率和准确性。

Excel函数在财务计算中扮演着非常重要的角色，能够帮助用户进行各种财务计算，简化繁琐的计算过程，提高工作效率。

本文将对一些常用的Excel函数进行介绍和分析，并针对其在财务计算中的具体表达式和用法进行详细的说明。

一、SUM函数1.1 SUM函数是Excel中最基本、最常用的函数之一，用于对选定的几个数字范围进行求和运算。

在财务计算中，SUM函数通常用于计算某个时间段内的收入、支出或利润总和。

1.2 具体表达式：=SUM(数值1,数值2,...)1.3 举例：=SUM(A1:A10)表示对单元格A1到A10的数值进行求和运算。

二、AVERAGE函数2.1 AVERAGE函数用于计算选定数字范围的平均值，是一种常用的财务分析工具。

在财务报表中，经常会用到AVERAGE函数来计算某项指标的平均水平，以便进行业绩评估和比较分析。

2.2 具体表达式：=AVERAGE(数值1,数值2,...)2.3 举例：=AVERAGE(B1:B10)表示对单元格B1到B10的数值进行平均值计算。

三、PV函数3.1 PV函数用于计算投资或贷款的现值，是财务领域中非常重要的函数之一。

在财务决策中，人们经常需要用PV函数来评估不同投资项目或贷款方案的价值大小。

3.2 具体表达式：=PV(利率,期数,每期支付金额,未来值,类型)3.3 举例：=PV(0.1,5,-100,0,0)表示对利率为10、期数为5年、每年支付100元的投资项目进行现值计算。

四、FV函数4.1 FV函数用于计算未来某项投资的价值，是财务计算中常用的函数之一。

人们常常会用FV函数来预测某项投资在未来的价值，以便做出投资决策。

4.2 具体表达式：=FV(利率,期数,每期支付金额,现值,类型)4.3 举例：=FV(0.1,5,-100,0,0)表示对利率为10、期数为5年、每年支付100元的投资项目进行未来价值计算。

五、RATE函数5.1 RATE函数用于计算投资的内部收益率，是评估投资项目收益率的重要工具。

wps财务函数公式大全作为一款办公软件，WPS里自然少不了财务函数的应用，它们是在Excel中较为常用的函数之一，用起来能大幅简化复杂的财务计算和建模工作。

下面就是WPS公式大全，详细介绍WPS的财务函数：1、财务指标函数函数名用途ACCINT 计算在给定期间内的会计利息数量ACCRINT 计算在给定期间内的应计利息ASYD 计算资产在给定年份中的折旧、摊销或递延税款速算扣除（DDB）折旧CUMIPMT 计算在给定期间内按等额分期偿还贷款的利息CUMPRINC 计算按等额分期还款法累计还款本金DB 计算固定资产折旧DDB 计算资产折旧速率（或累计折旧，或第一年和第二年的折旧）DISC 计算债券贴现率和其他有折扣的价值的现值DOLLARDE 计算货币面值比现值小的证券比率DOLLARFR 计算货币按比值的整数面值的比率值DURATION 计算定期付息债券的持续时间EFFECT 计算资本利率的年复合率FV 计算投资的未来价值FVSCHEDULE 在给定时间特定利率条件下，计算未来值INTRATE 计算付息期间的利率IPMT 计算分期偿还贷款的每月利息IRR 计算一系列现金流的内部利率，并允许不规则输入现金流MIRR 计算修改后的内部报酬率，并将费用和收益投资分别用不同的利率加权NOMINAL 计算名义利率NPER 计算等额分期还款累计期数NPV 计算一系列不规则输入现金流的净现值ODDFPRICE 计算不规则付息期间的债券价格ODDFYIELD 计算在付息期间内的债券收益率ODDLPRICE 计算在不规则支付期间买入的债券价格ODDLYIELD 计算在不规则支付期间中，买入的债券的收益率PAYBACK 计算项目的收回期PDURATION 计算定期付息投资的持续时间PMT 计算等额分期偿还贷款的月供次数额PPMT 计算分期偿还贷款的每月本金PRICE 计算已知的收益率和未来收益的债券价格PRICEDISC 计算贴现的债券价格PRICEMAT 计算年付债券到期的价格PV 计算当前价值RATE 计算固定年金的利率RECEIVED 计算在到期时收到的现金（利息所得税及其他股东余额）SLN 计算趋向于产生线性折旧的资产的折旧SYD 计算资产在给定年份中的折旧、摊销或递延税款的合算数字折旧TBILLEQ 计算与现行市场上竞价的美国国库短期，特别是在拍卖时期的短期债务票据的等价收益率TBILLPRICE 计算短期国库债券价格TBILLYIELD 计算短期国库债券的收益率VDB 计算固定资产双倍余额减年数折旧XIRR 计算一组现金流量的内部收益率，并考虑不同现金流量的时间戳YIELD 计算收益率YIELDDISC 计算贴现债券的实际收益率YIELDMAT 计算年付债券的到期收益率2、按期支付贷款/债券利息函数函数名用途AMORDEGRC 计算在给定固定利率、借款期间及还款周期条件下的针对到期欠款的折价AMORLINC 计算在给定固定利率、借款期间及还款周期条件下的递增折价率COUPDAYBS 返回到下一次付息日的天数COUPDAYS 返回在结帐期内证券的计息天数COUPDAYSNC 返回在结帐期内不结算利息的天数COUPNCD 返回付息日之前N天的日期COUPNUM 计算分期付息有价证券的付息次数COUPPCD 返回付息日之前或之后，距付息日最接近的交易日DISC 计算当期债券溢价率或折价率DURATION 计算定期付息债券的持续时间INTRATE 计算付息期间的利率MDURATION 计算定期付息债券的修正持续时间ODDFPRICE 计算不规则付息期间的债券价格ODDFYIELD 计算在付息期间内的债券收益率ODDLPRICE 计算不规则支付期间中已知的债券价格ODDLYIELD 计算在不规则支付期间内的债券收益率PRICE 计算已知收益率和未来利息的债券价格PRICEDISC 计算贴现债券价格PRICEMAT 计算年付债券到期的价格RECEIVED 计算在到期日的收入总额（利息收入税及其他股东余额）TBILLEQ 计算与现行市场上竞标的美国国库短期债务，在拍卖时期的短期债务票据的等价收益率TBILLPRICE 计算短期国库债券价格TBILLYIELD 计算短期国库债券的收益率VDB 计算固定资产双倍余额减年数折旧YIELD 计算债券的收益率YIELDDISC 计算贴现债券的实际收益率YIELDMAT 计算年付债券的到期收益率3、账户回报函数名用途FV 计算投资的未来价值FVSCHEDULE 在给定时间特定利率条件下，计算未来值PV 计算当前价值XNPV 计算在不规则时间内，已知一系列不匹配的现金流量下的净现值4、股票函数名用途BETA 这个函数用来寻找与相关波动指标、股票价格和市场指数之间的β值DIVDB 返回固定年金支付时年金可减到零所需的年数DOLLARDE 将整数货币转换为小于一的小数货币DOLLARFR 将所需比例使用的销售货币转换为以销售货币为最小单位的整数货币（日语Yen不同的表示日期的数位）GAMMADIST 增长型分布的累计分布函数GAMMAINV 表示增长型分布的反函数MULTINOMIAL 计算多项式系数（用于一定数量的数据集分类）PERMUTATIONA 计算和输出元素的类别总数POISSON 分布的累计分布函数PROB 与x相关的概率函数RANK 为数学或统计中的有序数组返回所需百分位的排名SKEW 偏斜度（3阶矩）函数STDEV 计算标准偏差STDEVP 计算一个样本的标准偏差TREND 对已知数组进行线性回归并返回线性方程的数组（拟合函数）VAR 计算不相关的数列样本方差VARP 计算所有总体样本的方差5、现金流函数名用途COUNTIF 统计满足某个条件的单元格数量FV 用来计算投资的未来价值NPV 对现金流量的净现值进行计算PV 计算一稿在当前时间内或将来的现值XNPV 计算在不光滑的时间间隔内给定现金流量中的净现值6、建模函数名用途FORECAST 返回给定的×值所对应的预测的y值GROWTH 将每一列已知的x中间值和y中间值转化为对数域，返回包含指定生成部分方程的阵列PEARSON 返回给定的两个数组之间的皮尔逊乘积矩相关系数RSQ 返回给定x和y数据集之间的相关系数方程的平方SLOPE 返回趋势线的斜率STEYX 返回预测值与实际值之间的标准误差TREND 返回线性趋势线的一维函数而不是数据系列ZTEST 返回是否可以计算双样本的z检验COVARIANCE.P 计算的总体协方差COVARIANCE.S 该函数返回样本方差PERCENTILE 数组前x%数据的排位PERCENTILE.EXC 它计算以x%计算的分位数，并将任何小于最小值或大于最大值的输入忽略，并使用的样本总数等于n-17、概率与统计函数名用途CONFIDENCE 根据一组数据中的样本数量及置信水平的不确定性计算报表结果的置信区间CORREL 返回不同数列之间的皮尔逊乘积矩相关系数COVAR 回到图片选择面板返回构成两组数据之间所形成的协方差CRITBINOM 根据输入的概率、设置的所有试验和每个试验的成功次数，计算实现所期望总次数所必需的最小试验组数EXPONDIST 假定以一个平均发生率形式，通过指数分布函数计算随机不规则事件的概率分布FISHER 可以使用这个函数针对与弧正法相对而言，绘制弧正比FISHERINV 函数为给定的值计算仪器弧正值FORECAST 在两个数列之间，为给定的自变量x计算预估中的值FREQUENCY 针对数据集在各区间内的值，近似均分到指定范围中并计算其出现次数GAMMA.DIS 假设并使用完整数据集计算伽玛型型分布GAMMA.INV 返回相关伽马型分布的反函数值GEOMEAN 计算数列的几何平均值NORMDIST 可以使用这个函数根据数据的平均值及标准差信息，为一组数的概率分布提供反函数NORMINV 可以与权重出现概率相乘，更容易取得确定方程的反函数值NORMSDIST 该函数使用标准正态分布，根据标准差及平均值信息计算取值x所处的网络NORMSINV 这种函数可以使用标准正态分布将纯粹数值信息转换为分布PEARSON 返回两组不同数组之间的皮尔逊乘积矩相关系数，表明它们是正相关的还是负相关的PERCENTILE 返回所选数组中所有数据集中排位在x%的数字PERCENTRANK 计算所选数组中各项排列在其余项目中的位置百分位数QUARTILE 返回所选数列或阵列中的四分位数，并保留为数字形式RANK 根据数组中各项所处于不同数的策略对其进行排名SKEW 绘制概率分布后，描述错误方向或非均匀性的量STDEV 标准差表示中心值的平均差异量，而方差则是为平均差的平方值STDEVP 计算不提供样本图或平均值数据的全体数据集的标准偏差TDIST 根据分布的离散值和x的取值计算T分布的概率值TINV 计算在指定分布及二侧概率范围内得到t分布的计算数值TREND 对已知数组进行线性回归并返回拟合函数TRIMMEAN 提供数结尾及开始数据集中不考虑的百分比，并计算剩余数据集的均值VAR 将算术平均值与样本中各值的重差平方和个数n-1相除得出数集样本方差S^2VARP 计算基于所有总体样本的方差s^2WEIBULL 分布的累计分布函数Z.TEST 根据单侧概率的非常数显着性水平或等于概率的双侧概率，计算z检验的概率以上就是WPS的财务函数大全。

excel金融函数公式大全金融领域中的数据分析和处理是至关重要的，而Excel作为一款功能强大的表格软件，为广大金融从业者提供了丰富的金融函数。

本文将为您介绍Excel金融函数的分类、具体用法、常见问题及解决方案，并通过实战案例提高您的金融函数应用技巧。

一、金融函数概述金融函数是Excel中专门用于处理金融数据的函数，主要包括以下几类：财务函数、统计函数、概率函数、时间函数等。

这些函数可以帮助用户轻松地进行金融数据的计算、分析和预测，为投资决策提供有力支持。

二、Excel金融函数分类与介绍1.财务函数财务函数主要用于计算企业的财务指标，包括投资回报、财务杠杆、偿债能力等。

常见函数有：- NPER（贷款分期付款次数）- PV（现值）- FV（未来值）- PMT（分期付款金额）2.统计函数统计函数用于对数据进行统计分析，包括平均值、标准差、协方差等。

常见函数有：- AVERAGE（平均值）- STDEV（标准偏差）- VAR（方差）- CORREL（协方差）3.概率函数概率函数用于计算随机事件的发生概率，常见函数有：- NORM.DIST（正态分布）- POISSON.DIST（泊松分布）- BINOM.DIST（二项分布）4.时间函数时间函数用于处理日期和时间数据，常见函数有：- TODAY（当前日期）- NOW（当前时间）- EDATE（指定日期的月份数）- EOM（指定月份的最后一天）三、常见问题与解决方案1.数据格式不正确：在使用金融函数前，请确保输入的数据格式正确，例如日期格式为“yyyy/mm/dd”。

2.函数语法错误：输入函数时，请遵循正确的语法格式，如“=IF(条件，值1，值2）”。

3.循环引用：避免在同一单元格中使用嵌套函数，以免造成循环引用导致计算错误。

四、实战案例与应用1.计算贷款总额：假设贷款年利率为5%，贷款期限为10年，每月还款金额为1000元，使用PV函数计算贷款总额。

财务函数公式汇总一、财务函数 财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。

这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。

提示：公式中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。

此类函数一般作为我们财务人员来讲，主要是运用于融资租赁业、担保、资产置换、小额贷款公司、自己的理财计算。

财务函数中常见的参数： 未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。

如果省略则为0 期间数 (nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。

付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。

其数值在整个年金期间保持不变。

通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。

现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。

例如，贷款的现值为所借入的本金数额。

省略则为0 利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。

类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。

(一)投资计算函数------重点介绍FV、PMT、PV函数 (1) 求某项投资的未来值FV FV有两种计算办法： 1、 FV(rate,nper,-pmt,0,type)表示的是，每期支付或者受到定额款项的未来值 2、 FV(rate,nper,,-pv,type)表示的是，一次性投入资金，按照这个利息来收取费用的未来值 如果是期初投资，然后先按照一定的定额收取首付，然后再按照利息收取费用的时候，未来值可以这样计算： -FV(rate,nper,,pv,type)-(- FV(rate,nper,pmt,type)) 或：-(FV(rate,nper,,pv,type)- FV(rate,nper,pmt,type)) 或：fv(rate,nper,,-pv,type)-fv(rate,mper,- pmt,type) 注意：如果省略pmt则要加上双逗号 例如：假如某人两年后需要一笔比较大的学习费用支出，计划从现在起每月初存入2000元，如果按年利2.25%，按月计息(月利为2.25%/12)，那么两年以后该账户的存款额会是多少呢? 公式写为：FV(2.25%/12, 24,-2000,0,1) (2)求贷款分期偿还额PMT PMT函数基于固定利率及等额分期付款方式，也就是我们平时所说的"分期付款"。