(金融保险)保险经纪人(分)

（金融保险）金融市场判断选择题二、单项选择题1、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的壹种套汇方式，被称为（A）。

A时间套汇B地点套汇C直接套汇D间接套汇2．世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用(A)计算出来的。

A．加权平均法B．除数修正法C．算术平均法D．算术股价指数法3、国际上二板市场的主要模式不包括（D）。

A、附属市场模式B、独立运作模式C、新市场模式D、联动运作模式4．以下(C)发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。

A．代销B．余额包销C．全额包销D．中央银行包销5、欧洲货币市场的特征不包括（D）。

A、币种多B、管制松C、成本低D、壹体化6、欧洲货币市场的类型不包括（A）。

A、离岸性B、壹体型C、分离型D、簿记型7、所谓双边贷款指的是（B）。

A、国际银团贷款B、独家银行贷款C、辛迪加贷款D、联合贷款8、下列不属于外国债券的事（C）。

A、猛犬债券B、扬基债券C、欧洲债券D、武士债券9、欧洲债券市场上的主流交易品种为（B）。

A、固定利率债券B、浮动利率债券C、零息票债券D、步高债券10、双重货币债券既包含债券属性，又包含（C）属性。

A、期货B、期权C、远期D、互换11、欧洲债券的主要交易中心是（C）。

A、纽约证券交易所B、东京证券交易中心C、伦敦的场外市场D、美国纳斯达克12、大多数X公司到国外首次募股，通常采用（D）。

A、包销发行B、推销C、助销D、间接发行13、最早推出信用衍生产品的银行是（C）。

A、花旗银行B、美洲银行C、信孚银行D、汇丰银行14、壹揽子信用互换是（A）的壹种变形。

A、信用违约互换B、总收益互换C、货币互换D、利率互换15、金融监管的原则不包括（C）。

A独立性原则B、合法性原则C、经济性原则D、公开、公正、公平原则16、双元多头金融监管体制的典型代表是（B）。

A、中国B、美国C、德国D、法国17、日本的金融监管体制属于（D）。

经纪人岗位职责及任职岗位一、岗位职责1.寻找和发展客户作为经纪人，首要的职责是寻找和发展客户。

这包括主动拓展潜在客户群体，建立并维护与现有客户的关系。

经纪人应利用各种途径，如电话、邮件、社交媒体等与客户进行沟通，并提供专业咨询服务。

2.市场调研和分析经纪人需要对相关市场进行调研和分析，了解市场趋势、竞争对手以及客户需求。

通过准确的市场分析，经纪人可以为客户提供专业的建议，并帮助客户做出正确的决策。

3.制定销售计划和策略经纪人负责制定销售计划和策略，确定销售目标，并制定相应的营销活动。

经纪人应与客户密切合作，根据客户需求和市场情况，制定符合客户利益的销售策略。

4.推动销售和促成交易经纪人需要与潜在买家和卖家保持联系，推动销售进程，并努力促成交易。

经纪人应了解买卖双方的需求和意向，协调买卖交易的各个环节，确保交易的顺利进行。

5.协商和签署合同经纪人需要为买卖双方提供协商和谈判服务，并协助他们达成共识。

一旦买卖双方达成一致，经纪人还需要帮助双方准备并签署合同。

经纪人应保证合同的合法性和完整性，确保合同条款符合法律规定。

6.为客户提供售后服务经纪人的服务并不仅止于交易完成，还包括为客户提供售后服务。

无论是买家还是卖家，在交易完成后可能会遇到各种问题和需求，经纪人应始终关注客户的利益，及时回应客户的咨询和要求。

二、任职岗位经纪人通常在房地产、保险、金融和人力资源等领域从事职业，并且在这些行业中需具备不同的专业背景和技能。

以下是几个常见的经纪人任职岗位：1.房地产经纪人房地产经纪人主要负责买卖房地产物业的中介服务。

他们需要了解相关法律法规、市场情况和物业评估等内容，以便为客户提供准确的房地产信息和专业的咨询服务。

2.保险经纪人保险经纪人是保险行业的销售代表，负责向客户销售各类保险产品，并为客户提供保险咨询和理赔服务。

他们需要了解各类保险产品的特点和销售技巧，以便为客户量身定制最适合的保险方案。

3.金融经纪人金融经纪人是金融投资行业的从业人员，主要负责为客户提供投资咨询和交易执行服务。

{金融保险管理}保险经纪人历年考试真题2010年保险经纪人考试《第一章保险经济人概述》知识习题试题提供：233考试大已经有408人做过此试卷查看评论(0条) 每个小题只有一项是正确的，每题1分。

第1题保险经纪人的委托方是（）。

【连题】经纪又称居间，可分为两种，即（）。

•第3题在居问活动中，不仅报告订约机会，并促使双方订约的居间属于（）。

第4题根据我国《经纪人管理办法》，经纪人的业务包括（）。

第5题根据经纪活动所涉及的内容不同，经纪人可以分为（）。

第6题保险市场上的保险中介包括（）。

第7题根据《保险经纪机构监管规定》，我国保险经纪人可以采取的组织形式包括（）。

第8题根据《公司法》规定，有限责任公司的股东对公司承担责任的限额为（）。

第9题根据我国《公司法》规定，由一定人数以上的股东组成，公司全部资本分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以全部资产对公司的债务承担责任的企业性质是（）。

第10题保险经纪公司的注册资本不得少于人民币（）。

第11题按照我国《保险经纪机构监管规定》，保险经纪机构应当缴存保证金或者投保（）。

第12题我国《保险经纪机构监管规定》要求保险经纪机构缴存保证金的数额为注册资本的（）。

第13题现代意义上的保险是从海上保险发展而来的，海上保险起源于l4世纪的（）。

第14题国际上，保险经纪人制度成熟最早的国家是（）。

第15题保险经纪业务从海上保险扩展到其他险种的时间是（）。

第16题我国第一家自办的保险机构——上海义和公司保险行创设的时间是（）。

第17题为解决保险业因无序竞争而导致的混乱局面，上海市保险业同业公会于1936年制定了（）。

第18题1998年2月16日，中国人民银行公布了一个文件，标志着我国保险经纪人的业务活动与对经纪人的监督管理开始走上正轨，这个文件是（）。

第19题截至2008年年底，全国已开业保险经纪公司为（）。

第20题目前，保险经纪公司的业务涉及较少的险种为（）。

保险经纪人资格考试综合知识模拟试题及答案（4）一、单选题1．下列中的()不属于保险经纪人的合同。

A居间合同B委托合同C特定合同D咨询合同2．()中国人民银行颁布了《保险经纪人管理规定(试行)》，为我国建立保险经纪人制度奠定了法律基础。

A1995年l0月1日B1997年11月30日C1995年6月30日D1998年2月16日3．按保险的性质将保险分为社会保险和()。

A共同保险B法定保险c普通保险D自愿保险4．()是指保险双方当事人不确定价值，只在保险合同中列明保险金额作为赔偿的最高限额。

A定额保险合同B不定值保险合同c定值保险合同D超额保险合同5．()指保险公司约定的保险事故或事件发生后，保险人所应承担的保险金赔偿或给付责任。

A保险责任B直接责任C约定责任D基本责任6．下列中的()主体的变更可以不通知保险人。

A家庭财产保险合同B货物运输保险合同C机动车辆保险合同D产品责任保险合同7．保险合同的效力中止是投保人支付首期保险费后，超过规定期限()未支付当期保险费。

A30天B60天C半年D1年8．投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故()。

A不承担赔偿或给付保险金的责任，但退还保险费B不承担赔偿或给付保险金的责任，不退还保险费c承担赔偿或给付保险金的责任D承担部分赔偿或给付保险金的责任9．我国《保险法》规定，重复保险的分摊方法，除保险合同另有约定外，各保险人之间按照()承担赔偿责任。

A赔款额比例责任制B保险金额比例责任制c顺序责任制D均摊损失责任制10．()不属于产品责任保险除外责任。

A被保险产品本身的损失B被保险人故意违法生产、出售或分配的产品或商品造成任何人的人身伤亡或财产损失c被保险人所有或照管控制的财产的损失D被保险人为产品责任事故所支付的法律费用11.飞机保险的承保责任分为()。

A基本险、一切险B一切险、全损险C全损险、附加险D基本险、附加险12．()是家庭财产保险的特殊形式。

保险类资质证书
在保险行业，存在多种证书，每一种证书都有其特定的作用和要求。

以下是一些常见的保险类资质证书：
1.保险从业资格证书：是保险从业人员必须获得的证书，包括初
级、中级和高级三个级别，分别对应不同的职业水平和职业发展阶段。

2.保险代理人资格证书：是从事保险代理业务的人员必须获得的
证书，包括初级、中级和高级三个级别，分别对应不同的代理业务范围和代理能力。

3.保险经纪人资格证书：是从事保险经纪业务的人员必须获得的
证书，包括初级、中级和高级三个级别。

保险经纪从业人员是指从事保险经纪业务的保险经纪机构工作人员。

4.特许金融分析师（CFA）：取得CFA认证，不仅有助于个人进
入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。

5.金融风险管理师（FRM）：每年11月在全球100多个国家的城
市举行，全球考试通过率为50％左右。

除此之外，还有一些更专业的证书，如寿险管理师等。

这些证书代表了专业水平，对于想要在保险行业长期发展的人来说，考取这些证书是非常有价值的。

保险经纪人管理规定(试行)【发文字号】银发〔1998〕61号【发布部门】中国人民银行【公布日期】1998.02.24【实施日期】1998.02.24【时效性】失效【效力级别】部门规章保险经纪人管理规定（试行）（一九九八年二月二十四日银发[1998]61号）第一章总则第一条为规范保险经纪人的行为，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》），制定本规定。

第二条保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的有限责任公司。

第三条再保险经纪人是指基于原保险人利益，为原保险人与再保险人安排分出、分入业务提供中介服务，并依法收取佣金的有限责任公司。

第四条本规定适用于在中华人民共和国境内依法成立的中资保险经纪有限责任公司、外资保险经纪有限责任公司和中外合资保险经纪有限责任公司。

第五条从事保险经纪活动必须遵守国家的有关法律、行政法规，遵循自愿和诚实信用的原则。

第六条经营保险经纪业务，必须是依照本规定设立的保险经纪公司。

未经批准，任何单位和个人不得经营保险经纪业务。

第七条保险经纪公司的主管机关是中国人民银行。

中国人民银行依照《保险法》和本规定对保险经纪公司实施监督管理。

第二章从业资格第八条从事保险经纪业务的人员必须参加保险经纪人员资格考试。

第九条凡具有大专以上学历的个人，均可报名参加保险经纪人员资格考试。

第十条保险经纪人员资格考试由中国人民银行或其授权机构组织实施。

第十一条保险经纪人员资格考试合格者，由中国人民银行或其授权机构核发《保险经纪人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。

第十二条有下列情况之一者，不得参加保险经纪人员资格考试，不得申请领取《资格证书》：（一）曾受到刑事处罚者；（二）曾因违反有关金融法律、行政法规、规章而受到行政处罚和纪律处分者；（三）中国人民银行认定的其他不宜从事保险经纪业务的人员。

第十三条《资格证书》是中国人民银行对有保险经纪能力人员的资格认定，不得作为执业证件使用。

保险经纪人岗位职责（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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保险专属的名词解释英文在经济和金融领域，保险是一项重要的服务，为个人和企业提供风险转移和经济保障。

保险行业有许多独特的名词和术语，理解这些术语对于购买保险和理解保险合同至关重要。

本文将介绍一些保险领域常用的专属名词，并提供其英文解释。

1. 保单（Policy）保单是保险的核心文件，明确双方的权利和责任。

保单规定了被保险人、保险公司、保险期限、保险费用、保险金额等重要细节。

在英文中，保单被称为"policy"。

2. 被保险人（Insured）被保险人是购买保险的个人或公司，他们通过购买保单来获得保险保障。

在英文中，被保险人被称为"insured"。

3. 投保人（Policyholder）投保人是购买保险的个人或公司，他们与保险公司签订保单并支付保险费用。

在英文中，投保人被称为"policyholder"。

4. 保险费（Premium）保险费是被保险人支付给保险公司的费用，以换取保险保障。

保险费的金额通常基于被保险人的风险程度、保险金额和保险期限等因素。

在英文中，保险费被称为"premium"。

5. 免赔额（Deductible）免赔额是在保险索赔中被保险人需要自行承担的一部分费用。

当事故或损失发生时，被保险人需要先支付免赔额，而保险公司才会承担超过免赔额部分的费用。

在英文中，免赔额被称为"deductible"。

6. 赔偿（Claim）赔偿是被保险人提交给保险公司的索赔请求，要求对损失进行经济补偿。

在英文中，赔偿被称为"claim"。

7. 保险赔偿（Indemnity）保险赔偿是保险公司向被保险人支付的经济补偿，以弥补因事故或损失所导致的经济损失。

在英文中，保险赔偿被称为"indemnity"。

8. 续保（Renewal）续保是在保险期限结束后，被保险人和保险公司决定继续保持保险合同关系。

保险经纪人监管规定中国保险监督管理委员会主席令〔2018〕3号《保险经纪人监管规定》已经2018年1月17日中国保险监督管理委员会第6次主席办公会审议通过，现予公布，自2018年5月1日起实施。

副主席2018年2月1日保险经纪人监管规定第一章总则第一条为了规范保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。

第二条本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。

第三条保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。

第四条保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。

第五条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪人履行监管职责。

中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。

第二章市场准入第一节业务许可第六条除中国保监会另有规定外，保险经纪人应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。

第七条保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备下列条件：（一）股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资；（二）注册资本符合本规定第十条要求，且按照中国保监会的有关规定托管；（三）营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定；（四）公司章程符合有关规定；（五）公司名称符合本规定要求；（六）高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（七）有符合中国保监会规定的治理结构和内控制度，商业模式科学合理可行；（八）有与业务规模相适应的固定住所；（九）有符合中国保监会规定的业务、财务信息管理系统；（十）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。