案防工作评估办法

银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

银行案防工作评估办法第一章总则第一条为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。

第二条案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。

第三条本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指本行依据本办法对年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行年度案防工作开展情况进行评价。

第二章组织领导及职责分工第四条本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。

领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。

第五条合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定年度案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。

总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室（支行），负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。

第三章评估内容与评估指标第六条案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。

第七条案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况；监事会对案防工作的监督履职情况；高级管理层对案防工作的组织履职情况；案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。

银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

第六条银行业金融机构总行（部）应当制定年度自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。

一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。

第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年2月底前报送银行业监督管理机构。

第三章监管评价第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。

案防工作评估办法案防工作评估办法第一章总则第一条为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。

第二条案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。

第三条本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指本行依据本办法对年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行年度案防工作开展情况进行评价。

第二章组织领导及职责分工第八条案防制度及质量控制评估主要是对具体业务部门发起制定的业务制度和操作细则的完备性、制度建设的全流程管理、案防制度体系建设等制度体系建设；授权、岗位分离刚性约束、信息系统建设等内部控制有效性；部门间、各层级机构间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系等案防工作机制建设等内容的评估。

第九条案防工作执行评估主要是对案防管理人员配备、案防培训体系建设、员工行为管理、案件和案件风险报送情况、案防统计制度报送情况、案件堵截质效和案件查处质效等内容的评估。

第十条案防工作监督与检查评估主要是对合规审查、监督和检查质效、案防工作开展情况、专项检查开展情况等内部检查情况；经由内外部审计部门、上年度案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现问题的暴露情况；已发现问题的整改情况等内容的评估。

第十一条案防工作考核与问责评估主要是对案件责任追究机制；监督检查工作质效及问责；案件暴露问题的整改和案件责任人处理等案件整改工作情况等内容的评估。

银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

案防工作评估办法第一章总则第一条为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。

第二条案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。

第三条本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指本行依据本办法对年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行年度案防工作开展情况进行评价。

第二章组织领导及职责分工第四条本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。

领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。

第五条合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定年度案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。

总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室（支行），负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。

第三章评估内容与评估指标第六条案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。

第七条案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况；监事会对案防工作的监督履职情况；高级管理层对案防工作的组织履职情况；案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。

银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法.第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法.中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估.监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部)负责,一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

第六条银行业金融机构总行(部）应当制定年度自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。

一级分行（或相当于一级分行的机构)应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案,做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构)》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。

第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况,形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年2月底前报送银行业监督管理机构.第三章监管评价第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。

银行案防工作评估管理办法模版银行案防工作评估管理办法第一章总则第一条为加强本行案防管理工作，客观评价本行案防工作情况不成效，根据中国银监会《银行业金融机构案防工作评估办法》和本行《案防管理政策》、《案防管理办法》等相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称案防工作评估包括分行评估不总行评估。

分行评估是挃分行根据本办法对其案防工作整体开展情况进行评估，幵由总行对其自评情况进行复评。

分行评估每半年开展一次。

总行评估是挃总行根据本办法对全行案防工作开展情况进行评估。

总行评估每年开展一次。

第三条本行案防工作评估应遵循以下原则：（一）统一组织、分级实施原则。

本行案防工作评估由总行统一组织，将分行评估不总行评估，以及自评不复评相结合。

（二）统一性原则。

本行对各分行案防工作评估遵循统一的挃标体系，执行统一的标准和尺度，科学合理地作出判断和评价，严禁主观臆断。

（三）全面性原则。

本行案防工作评估应涉及总行及各分行，涵盖全行案防管理体系的重点环节。

第二章组织职责第四条总行法律合觃部为本行案防工作评估牵头管理部门，承担以下管理职责：（一）负责拟定本行案防工作评估管理制度，幵对其有效性进行检查监督；（二）负责制定全行案防工作评估方案，幵组织推劢实施；（三）负责挃导、督促各分行开展案防工作评估，推劢分行评估的贯彻落实；（四）负责配合监管机构开展案防工作监管评价，幵牵头落实监管评价意见；（五）负责不本行案防工作评估相关的其它工作。

第五条总行相关条线管理部门承担以下案防工作评估管理职责：（一）负责本条线评估内容的具体评估工作；（二）负责配合牵头管理部门开展案防工作评估；（三）负责落实本条线监管评价意见；（四）负责不本行案防工作评估相关的其它工作。

第六条各分行承担以下案防工作评估管理职责：（一）负责细化本分行案防工作评估管理制度，幵对其有效性进行检查监督；（二）负责制定本分行案防工作评估方案，幵组织推劢实施；（三）负责组织辖内各部室、各机构开展案防工作评估，幵确保案防工作评估的有效性和准确性；（四）负责落实总行复评及监管评价意见；（五）负责不本机构案防工作评估相关的其它工作。

银行业金融机构案防工作评估办法IMB standardization office【IMB 5AB- IMBK 08- IMB 2C】银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

商业银行案防工作评估办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价案防工作情况和成效，根据《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》及我行相关制度，制订本办法。

第二条为了加强对案防工作的领导，客观评价案防工作情况和成效，总行成立了案防工作自我评估领导小组，行长任组长，副行长、纪委书记和各部室负责人为成员，案防工作自我评估领导小组下设办公室，办公室设在稽核部。

本办法所称的案防工作评估包括自我评估和监督评价。

（一）自我评估由以下三部分构成：1、总行案防工作自我评估领导小组办公室对年度全行的案防工作情况进行评估。

2、总行各部门对年度本部门的案防工作情况进行自我评估，主要包括制度、业务检查等情况。

3、各支行对本单位年度案防工作情况进行自我评估。

（二）监督评价监督评价是指总行案防工作自我评估领导小组办公室通过对总行各部门及各分行年度案防工作自我评估情况以抽查的方式进行的监督评价。

第三条本办法适用于总行及各支行。

第二章自我评估第四条案防工作自我评估应当按照“统一组织，分级实施”原则，客观公正，实事求是，由总行牵头，总行案防工作自我评估领导小组办公室、总行各部门及各支行具体负责组织开展自我评估工作。

第五条总行各部门应指定专人负责本部门自我评估工作，各支行应成立本单位案防工作自我评估领导小组，明确组织领导和职责，保证评估工作落到实处。

第六条总行案防工作自我评估领导小组办公室、总行各部门及各支行应依据《XX商业银行案防工作评估指标体系》（附件1）明确评估指标构成，并制定年度自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条总行案防工作自我评估领导小组办公室、总行各部门及各支行应根据《XX商业银行案防工作评估指标体系》（附件1）、《XX商业银行案防工作评估指标体系评分说明》（附件2）对本部门、本单位案防工作进行评估打分。

银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

银行业金融机构案防工作评估办法
银行业金融机构案防工作评估办法主要包括以下几个方面的内容：
1. 案防工作目标与任务：明确银行业金融机构案防工作的总体目标和具体任务，并确立相应的责任人和工作部门。

2. 风险评估与控制：对银行业金融机构可能面临的各类案件风险进行评估，包括内部员工犯罪风险、客户欺诈风险、网络安全风险等，并采取相应的控制措施来防范和减少案件发生的可能性。

3. 内部控制制度建设：建立完善的内部控制制度，包括制定风险分级管理制度、内部审计制度、举报奖励制度等，确保对案件风险进行有效管理和控制。

4. 人员培训与教育：为银行业金融机构员工提供案防工作的培训与教育，加强员工对案件风险的认知和防范意识，提高员工的职业道德和法律意识。

5. 安全技术设施建设：建立并完善案防相关的安全技术设施，包括视频监控系统、门禁系统、安全防护设备等，提高银行业金融机构的安全保障能力。

6. 信息管理和交流：建立健全的信息管理和交流机制，加强与公安机关、司法机关等的沟通与合作，及时共享案件信息，加强对案件的调查和处理。

7. 监督检查与评估：建立相应的监督检查与评估机制，定期对银行业金融机构的案防工作进行检查和评估，发现问题及时整改，提高案防工作的效果和水平。

总之，银行业金融机构案防工作评估办法是建立起一个科学、有效的案防体系的重要手段，能够提高银行业金融机构对案件风险的识别、防范和控制能力，确保金融机构的安全稳定运营。

银行业金融机构案防工作评估办法银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

支行案防评估方案一、评估目的。

咱们搞这个支行案防评估啊，就是为了给咱支行的案防工作来个全面大检查，看看哪里做得好，就像找到了宝藏一样，要继续发扬；哪里做得不好呢，就像发现了小怪兽，得赶紧想办法打败它，把案防工作做得扎扎实实的，让咱支行稳稳当当的，避免那些乱七八糟的案件发生。

二、评估对象。

那当然就是咱支行的各个部门啦，从柜员到客户经理，从后台运营到管理层，一个都不能少。

就像一场大聚会，每个人都得在聚光灯下亮亮相，接受检查。

三、评估内容。

# （一）制度执行情况。

1. 合规操作。

柜员们办业务的时候，是不是每一步都按照规定来的。

就像厨师做菜，放调料都得按菜谱，多一点少一点都不行。

比如说转账汇款，有没有严格核实客户身份、金额有没有超权限啥的。

要是发现柜员像个调皮的小孩，不按规则办事，那可就得扣分啦。

2. 授权管理。

每次授权就像是给业务盖个章，这个章可不是随随便便就能盖的。

看看授权人员有没有认真审核业务内容，有没有该授权的时候没授权，或者不该授权却乱授权的情况。

这就好比保安看守大门，得看清楚了才能放行。

# （二）内部管理状况。

1. 人员管理。

新员工入职的时候，有没有好好培训，就像新兵入伍得接受严格训练一样。

老员工呢，有没有定期接受案防知识的再教育。

要是员工对案防知识一问三不知，就像战士不知道怎么拿枪打仗，那可不行。

还有员工的岗位轮换是否正常进行，不能让一个人在一个岗位上待太久，容易出问题，就像老盯着一个地方看，容易看花眼。

2. 监控设施。

咱们支行的监控摄像头就像一双双大眼睛，得随时盯着各个角落。

看看这些摄像头有没有盲区，画面清不清楚。

要是有地方监控不到，那就像黑暗中藏着小老鼠，很危险。

而且监控录像的保存时间也要符合规定，不能像个健忘的小老头，说没就没了。

# （三）风险识别与防范能力。

1. 风险识别。

各个部门能不能敏锐地发现潜在的风险，就像猎人能不能发现隐藏在草丛里的猎物一样。

比如说，信贷部门在审核贷款的时候，能不能发现客户财务报表里的小猫腻；市场部门在推广新业务的时候，有没有考虑到可能带来的风险。

银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

商业银行案防工作评估办法商业银行案防工作评估办法1. 引言1.1 背景1.2 目的1.3 范围2. 定义和术语2.1 商业银行案件2.2 风险评估2.3 预防措施2.4 监测和报告3. 案件识别3.1 制定案件识别准则3.2 设立案件识别团队3.3 开展内部调查3.4 外部合作与信息交流4. 风险评估4.1 风险评估方法4.2 案件评估指标4.3 风险等级划分4.4 风险识别和评估报告5. 预防措施5.1 内部控制5.2 从业人员管理5.3 审计和核查5.4 培训和教育5.5 合规政策和规定6. 监测和报告6.1 监测方法和工具6.2 监测频率与机制6.3 报告制度与流程6.4 数据分析和风险警示7. 评估与改进7.1 评估方法和指标7.2 改进措施和计划7.3 监督和追踪7.4 持续改进和优化8. 附件附件：本文档涉及的相关文件、表格和报告。

法律名词及注释：1. 商业银行案件 - 指发生在商业银行内部的违法、违规以及失误事件。

2. 风险评估 - 对商业银行案件的可能风险进行确定、分析和评估的过程。

3. 预防措施 - 为避免商业银行案件发生而采取的措施和策略。

4. 监测和报告 - 对商业银行案件风险进行监控和记录，并做出相应的报告和通知。

5. 内部控制 - 商业银行自身建立的用于管理和控制风险的制度和程序。

6. 从业人员管理 - 对商业银行从业人员进行招聘、培训、监督和评估的一系列管理活动。

7. 审计和核查 - 对商业银行案件风险管理工作的内部审计和外部核查。

8. 培训和教育 - 对商业银行从业人员进行相关业务知识和风险防控意识的培训和教育。

9. 合规政策和规定 - 国家和行业对商业银行风险管理的相关法律法规和行业规章。