非现场开户考试试卷

非现场开户、债券分析、证券公司代销业务SC答案目录一、非现场开户业务介绍及主要风险分析 (1)二、债券投资分析 (1)三、证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析 (2)一、非现场开户业务介绍及主要风险分析1、见证开户的见证地点由，证券公司与客户约定D2、客户委托代理人办理开户后，证券公司应当对下列哪些人进行投资教育：客户本人及代理人C3、在办理见证开户时，下列哪些人员可以面见客户：营业部营销人员、营业部柜台开户岗位人员、营业部证券经纪人4、在办理见证开户时，下列哪些人员不能担任见证人：营业部营销人员、营业部证券经纪人、营业部委托的其他单位人员5、证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《证券公司开立客户账户规范》，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的相关规定：正确。

6、《证券公司开立客户账户规范》只对证券公司非现场办理开户业务进行了规范。

：错误7、机构客户也可以通过网上开户的形式在证券公司开立客户账户：证券。

8、在现场或见证开立资金账户时，客户可以委托他人代理开户。

其中，自然人客户的授权委托文件必须经过公证。

正确9、现场开立的账户，也应在回访通过后方可使用。

正确10自然人客户采取见证方式开立证券账户时，即便公证，也不允许委托他人代办开户。

正确11、非现场开立证券账户，经客户同意，可以不再为客户制作纸质证券账户卡。

正确。

12、非现场开立证券账户时，证券公司可以采用自己认为有效的数字证书及识别客户身份的方式办理。

错误13、通过网上开立证券账户，为客户发放中登公司数字证书前，需采集自然人客户、机构客户经办人正面照。

正确二、债券投资分析1、收益率曲线倒挂往往预示着：经济衰退2、（）认为收益率曲线的形状反映了投资者对未来短期利率的预期。

无偏预期理论3、将组合中债券的到期期限集中在收益率曲线上的一点运用的是：子弹策略。

4、（）是基于收益率曲线斜率变化的交易策略。

陡峭/平坦化策略。

5、（）运用的假设前提是收益率曲线向上倾斜且未来保持形态不变。

华安证券非现场客户自助开户业务手册（测试专用）首页1自助登录从公司官网进入非现场自助开户系统，登录请点击“我要开户”，输入您的手机号码、以及收到的短信验证码，然后点击“下一步”进入系统。

2申请数字证书流程2.1身份验证2.1.1身份证信息请填写客户真实姓名，选择证件类型及填写对应的证件号码。

证件号码、姓名需要和身份证信息匹配，才能通过公安系统验证，其中标为“*”号的为必填项，客户姓名如有疑难生僻字，可点击“选择生僻字”根据拼音选择输入。

2.1.2协议签署请点击《中登证书申请协议》并仔细阅读理解，确认无误后请点击“我已阅读并同意上述协议”签署协议2.1.3补充影像信息影像上传的方式包括“照片上传”和“摄像头拍摄”两种方式。

如选择照片上传，请点击“照片上传”，并根据图像规格要求上传身份证正面，身份证反面，正面免冠照。

如选择摄像头拍摄，请点击“摄像头拍摄”，通过摄像头装置，按页面提示要求采集影像。

全部影像采集完毕后，点击“下一步”。

图1：照片上传方式图2：摄像头拍摄方式2.1.4视频见证视频见证前您可先点击“开始检测”检测您的电脑设备与网络状况，检测完毕后点击下一步进入视频见证。

进入视频见证界面后，客户申请见证时营业部代码必须是见证人所属营业部，与后台业务端相匹配。

这里默认带出客户身份的基本信息，点击“申请视频见证”即可，提示连接成功，表示已经成功连接视频服务器，等待坐席端接入即可成功进行视频见证。

与营业部坐席端连接成功之后，即可与营业部工作人员通过视频对话、打字等方式进行沟通。

见证过程中，营业部视频见证客服人员将向您询问一些问题，请您配合回答。

见证成功完成后，请点击“确认”进行界面跳转。

2.2证书安装2.2.1风险评测仔细阅读页面的提示，首先请点击“开始测评”进行风险承受能力评估问卷，并提交评测。

2.2.2投资者教育视频等待数字证书下载码间隙，可自行观看投资者教育视频。

2.2.3生成数字证书手机收到数字证书下载码后，点击“我已收到下载码”，输入收到的“下载码”并点击“下载并安装数字证书”2.2.4安装数字证书点击“下载并安装数字证书”，成功安装。

单选题：1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（）：A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对答案：A2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（）：A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户答案：C3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（）：A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：D4.对于开户见证人员说法正确的是（）：A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：D5.以下对于“见证开户”说法错误的是（）：A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。

B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。

C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。

D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。

答案：C6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是（）：A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。

B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。

C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。

D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。

答案：A7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：A、前往原券商营业部撤销指定交易。

B、在银河证券办理撤销指定交易。

C、前往原券商营业部指定交易。

D、在银河证券申请重新开户。

答案：A8.以下说法正确的是（）：A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表答案：B9.（）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》答案：D10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（）：A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：B11.对于空白合同协议的说法错误的是（）：A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。

“证券营业部合规经营承诺书”专项考试一、单项选择题（选项为4个）1、证券经纪人可同时接受几家证券公司的委托？（）A 、1B、2C、3D、没有限制。

答案：A2、下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。

（）A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格，兼职做证券营业部的证券经纪人；B、李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户经理从事证券营销活动；C、张某是证券营业部会计，每天到银行网点兼职做半天营销工作；D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料。

答案：D3、关于客户准入和适当性服务，下列哪个说法是对的：（）A、客户未成年，不能开立证券账户；B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交易；C、创业板风险大，客户入市仅半年，但客户签署风险揭示书自愿承担风险，证券营业部可以为客户开通创业板；D、客户基金风险承受能力评价为“保守型”，当客户申购“激进型”基金时，系统应自动拒绝其申购委托。

答案：C4、以下哪个行为不属于非现场开户：（）A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户，一个员工经办，一个员工复核；B、客户经公证签署授权委托书，授权某证券营业部员工代理其回证券营业部开户；C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再到证券营业部签约、开户；D、客户在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开户合同，填写开户申请表，后来亲自到证券营业部签收开户凭证、设置初始密码。

答案：C5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？（）A、非现场开户是营销人员的问题，开户岗没有责任；B、非现场开户，营销人员有责任，开户岗也有未履行开户程序、审核客户身份的责任；C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业部盖章、开户，就不算非现场开户；D、公证授权后，可由代理人（被授权人）办理开户，因此，客户可以授权证券营业部员工代办开户，不属于非现场开户。

答案：B6、投资咨询人员的研究报告稿件以书面形式保存（）年。

2022年7月业务考试A卷2022年7月业务考试A卷一、不定项选择题（2.5分/题，共100分）1.使用智慧受理助手录单确认时出现以下拦截该如何处理()[2.5分]A 重新选号B 在CRM做证号关系释放C 修改号码状态为可用D 上营业故障单处理2.宽带拆机流程操作正确的有：（）[2.5分]A 原局方租用的设备，拆机时回收设备，宽带实拆B 原代销设备，拆机时不需退回设备，宽带拆机上用户收集系统受理C 原局方配套提供设备，拆机时设备无法退回，补收终端款，宽带实拆D 所有宽带拆机单均需统一上用户收集系统受理3.校园宽带是否可以直接拆机？（）[2.5分]A 是B 否4.2022年6月1日起，实名登记或实名制认证的用户办理国际及港澳台地区漫游权限开通条件（）[2.5分]A 新用户由入网预存1000元下调至200元开通国际漫游权限B 新用户由预存200元调整至免押金直接开通国际漫游权限C 老用户由预存500元下调至预存200元开通国际漫游权限D 老用户由预存200元调整至免押金直接开通国际漫游权限5.办理“橙分期”的条件：（）[2.5分]A 新装融合B 199省内套餐平迁至199国内套餐C 单宽带转融合6.关于“橙分期”CRM受理说明以及受理要求正确的是：（）[2.5分]A 用户办理橙分期业务，营业人员均需在CRM上为用户受理“橙分期”标签B 橙分期标签有效期内，如遇用户调整套餐，营业人员需提醒用户“橙分期业务有效期24个月内不可拆机、过户”C 若变更套餐请关注橙分期每月还款金额和电信当月红包返还金额变更7.如果用户需要关闭IPTV的点播功能，在系统中应该怎么[2.5分]A 将IPTV的用户类型录为“政企行业用户”，B 将所有的点播功能产品取消仅保留宽带电视基础视频包，C 无法关闭点播功能8.禁止存量用户办理全能卡20元档次套餐说法正确的是：（）[2.5分]A 存量用户不能降档办理全能卡20元档次B 校园套餐59元用户，可以为用户降档办理20元全能卡的资费C 营业员如碰到拆机用户，可以为用户改为全能卡20元套餐做为拆旧挽留的政策9.现行宽带终端录入正确的是：（）[2.5分]A 租用设备时终端来源：局方配套提供B 租用设备时终端来源：局方租用C 购买设备时终端来源：代销D 购买设备时终端来源：局方购买10.预开通（批开）产品激活方式正确的是：（）[2.5分]A 激活规则为：预装（批开）、实名返档、首话单激活后开始计费。