客户资料管理办法

银保监客户信息管理办法
首先，要加强用户敏感数据及客户信息邮件管理，涉及客户敏感数据及客户信息的邮件必须加密发送，在邮件传送时不能同时发送密码。

其次，个人电脑、个人系统的密码要自己保管，不能串用，个人抽屉内不能私自保管客户身份证原件、复印件等重要资料，要求保管的资料必须专夹专人上锁或入保险柜保管。

最后，重点关注私人银行客户信息的保管及管理。

一是私人银行客户的签约及发卡信息档案应专人保管，入柜上锁保管，建立档案借阅登记簿，如非本人调阅资料，需履行登记手续，以明确责任。

其他人员在职责范围内持有的客户信息资料应妥善保管，不得随意堆放，应定期归档或销毁。

二是做好离职、离岗人员的客户信息档案交接管理工作，相关人员离开之前应将保管的及客户信息纸质档案以及计算机内的客户信息完整移交，不需使用的信息应两人现场使用计算机专用销毁工具进行销毁。

三是加强公共区计算机的管理。

公共计算机上不得留存任何敏感数据及客户信息，做到“谁使用、谁销毁”。

客户资料管理制度优秀8篇客户档案管理制度篇一1、服从市场部经理领导，按要求完成下达任务。

2、根据业务员反馈的客户资料经市场监察人员核实后，据《客户档案管理制度》建立客户桂案。

3、严格保守商业秘密。

4、根据信息反馈管理人员及市场监察人员、业务员提供的资料及时更新客户档案。

5、客户档案评估，及时、准确向市场部经理提供依据（或:非现款交易方式应经历“签字”程序）。

6、其他临时性相关工作。

客户档案管理制度篇二1、目的对客户资料进行有效管理，及时对顾客需求与信息进行沟通，确保顾客满意。

2、范围适用于顾客的信息管理、产品质量跟踪、顾客投诉、顾客满意度管理等。

3、职责3.1营销总公司负责客户档案管理、产品质量跟踪、顾客投诉处理、顾客满意度调查等组织工作；3.2各部门、各矿负责协助销售部完成各项顾客相关的工作。

4、客户档案的管理4.1.1客户信息资料的收集整理销售部通过市场信息的收集、顾客拜访销售人员统计，过程中收集客户的资料，并汇总4.1.2客户档案的建立与管理a)销售部、人事部联营办负责建立各自客户档案，客户档案应包括以下内容：2、客户信用状况描述；3、客户以往交易记录等。

b)客户档案设专人管理，并根据客户的交易情况对档案内容进行及时更新；c)客户档案由销售总监进行审批确认。

5.1.3客户档案的使用与保密a)客户档案是公司市场管理重要参考内容，尤其是在与顾客签定合作关系是，相关人员应查阅客户的档案资料；b)客户档案资料公司的重要保密资料，未经公司总经理授权，任何人不得查阅及外传，否则公司按《保密管理制度》进行责任追究。

5、客户关系维护管理5.1.1公司办公室负责客户关系维护管理；5.1.2客户关系维护管理的方式包括：a)定期（节日或其他重要活动）与不定期（日常）的客户拜访与沟通；b)客户产品使用情况的意见与建议调查；c)顾客满意度调查等。

5.1.3相关业务部门负责客户关系维护的具体管理实施；5.1.4客户关系维护管理应形成记录，并作为客户档案内容进行保管。

关于客户资料管理办法客户资料管理就是CRM(CustomerRelationshipManagement)。

CRM是选择和管理有价值客户及其关系的一种商业策略，CRM要求以客户为中心的商业哲学和企业文化来支持有效的市场营销、销售与服务流程。

如果企业拥有正确的领导策略和企业文化，CRM将能为企业实现有效的客户关系管理软件。

客户资料管理办法建立客户资料档案很多人认为是一件很普通的事，不就是记录一下客户的联系方式、联系人、地址吗。

其实不是这样客户资料管理也需要数据化、精细化、系统化。

这样的资料档案才对营销管理工作有指导性。

要完善每一个客户资料档案需要对客户进行一次全面“体检”。

客户资料管理的内容包括客户基础资料、产品结构、市场竞争状况及市场竞争能力、与我司交易状况结合其资信能力、市场容量、经营业绩、客户组织架构、竞争对手状况等一系列的相关资料并进行分析、归类、整理、评价有能力的企业可以建立数学模型、用计算机来进行管理。

因为市场经济变化莫测准确的信息传递是获得成功的关键因素之一。

客户资料管理就是对客户信息的收集、整理、并准确传递给销售人员资料信息流程为客户――收集――业务员传递――上级领导或档案管理员――反馈――业务员公司领导――服务――客户。

对客户资料管理工作我们要坚持动态管理、重点管理、灵活运用以及专人负责四个方面的原则。

随时更新、以变应变、动态管理就是把客户资料档案建立在已有资料的基础上进行随时更新而不是建立在一个静态档案上。

市场在变客户也在变。

我们基本做到“知己知彼”随时了解客户的经营动态、市场变化、负责人的变动、体制转变等加强对客户资料收集、整理以供企业管理人员作辅助参考决策。

另外我们定期如二个月开展客户资料档案全面修订核查工作对成长快或丢失的客户分析原因后另作观察。

修订后的客户资料档案分门别类整理为重要、特殊、一般性客户三个档次。

这样周而复始形成一种档案管理的良性循环就能及时了解客户动态变化为客户提供有效帮助。

客户档案管理办法1.目的建立完善的客户档案管理制度，以规范客户档案的编号、分类、整理、保管及借阅工作。

2.范围适用于各子（分）公司客户档案资料的管理。

3.职责3.1客户中心全面负责客户资料、档案的管理。

3.2管家部经理客户保密工作第一责任人，负责指导、监督客户档案的管理工作。

4.方法和过程控制4.1总则客户档案包括客户的姓名、年龄、联系方式、联系地址、证件号码、入伙资料、装修资料以及客户的兴趣爱好、家庭状况、工作单位等。

4.2 客户档案的获取、分类、整理、归档4.2.1 客户资料的获取，主要是通过业主本人或开发商获取，或通过电话、书面填写等方式进行收集。

4.2.2 客户档案需分类整理，首先应把客户按类别分好，例如接房客户、未接房客户、特殊客户等，每一类都必须填好相关的目录与编号，以备查询和资料定位。

4.2.3 客户档案分户建立，即按照楼栋分层分户建立，每一户业主应单独建立档案袋，档案袋应包括业主购房合同复印件、业主身份证复印件、业主（住户）资料卡、前期物业服务协议、临时管理规约、消防安全承诺书以及入伙资料、装修资料等。

4.2.4客户信息是不断变化的，档案也就不断的在更新；要随时保持档案内容更新状态，以免客户基本资料变动后较长时间，相关部门资料仍然无变动。

4.2.5客户档案由客户中心负责进行整理、归档，各楼宇管家协助。

4.3 档案的查阅4.3.1管家、收费员都有权查阅自己所负责楼栋客户的相关资料。

4.3.2 管家部经理、总经理有权查询查阅所有客户的个人资料。

4.3.3其他部门人员要查阅客户资料时，需经总经理审批后方可查阅。

4.3.4查阅客户档案时，必须按公司档案管理办法履行相关手续。

4.4 客户档案的增加、修改、删除4.4.1 客户档案应施行动态管理，不断充实、完善客户档案，掌握客户最新最全的基本资料，所有公司人员都有提供资料和完善客户档案的义务。

4.4.2 客户档案的差错将直接影响服务过程，则即时发现与修改十分重要，但在修改前，应得管家部经理同意，并保留修改记录和修改原因。

银行客户身份资料和交易记录保存管理办法模版银行客户身份资料和交易记录保存管理办法第一章总则为规范银行对客户身份资料和交易记录的保存管理，保护客户合法权益，防范反洗钱、反恐怖融资等风险。

依据《中华人民共和国《银行业监督管理法》及其实施细则》、《中华人民共和国《反洗钱法》及其实施细则》等法规，制定本办法。

第二章客户身份资料的收集和保存第一节客户身份资料的收集1、银行应按照规定，要求客户提供真实、完整、准确的身份资料，并进行核实。

客户提供的身份证明文件应具有法定身份标识和真实性、有效性。

2、银行应在客户签署开户单或进行其他业务之前，根据客户身份、背景、风险等评估结果，对客户身份进行合理判断。

3、银行应根据客户身份、行为等，建立客户身份分类，确定客户的风险等级并根据风险等级审慎营销产品。

4、银行应建立并维护客户身份资料档案，对客户身份资料进行定期更新、审核和备份。

第二节客户身份资料的保存1、银行应根据法律法规的要求，将客户身份资料通过安全可靠的方式予以保存。

2、银行应对客户身份资料实行分级管理，对涉及到高风险和大额业务的客户实施特别保护，并限制其访问权限。

3、银行应对客户身份资料的访问、查询、返回等行为进行审计，防止未经授权的访问和泄露。

4、银行应对客户身份资料的备份与恢复进行计划和测试，确保备份数据的安全可靠性。

第三章客户交易记录的保存管理第一节客户交易记录的保存1、银行应根据法律法规的要求，将客户交易记录通过安全可靠的方式予以保存。

2、银行应对客户交易记录实行分级管理，对涉及到高风险和大额业务的客户实施特别保护，并限制其访问权限。

3、银行应对客户交易记录的访问、查询、返回等行为进行审计，防止未经授权的访问和泄露。

4、银行应按照国家有关规定规定客户交易记录留存期限。

第二节客户交易记录的索引和检索1、银行应依据客户交易记录分布情况建立索引，确保检索效率。

2、银行应根据客户需求建立多种检索方式，方便客户自行查询、打印、保存。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保
存管理办法》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
由中国银行业监督管理委员会制定，旨在严格规范金融机构客户身份识别
和客户身份资料及交易记录的保存管理工作，提高金融监管工作效率，保
护金融客户合法权益，加强金融市场稳定。

依据《金融机构客户身份识别
和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当采取有效措施，确保客户身份资料安全、准确、及时收集，妥善保管客户身份资料及客户
的交易记录，并依法规范其保存和处理的行为。

此外，金融机构还应当严
格执行监管要求，定期审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份
信息，避免客户欺诈、洗钱等活动的发生。

客户信息管理办法第一条为规范公司对客户信息的管理，使公司对客户的管理规范化、有效化、长期化，提高公司经营管理水平与工作效能，特制定本办法。

第二条本办法所称客户指与公司有业务来往的公司或集体，或者将来有可能与公司发生业务来往的公司或集体。

第三条客户信息管理即针对客户档案的系统化管理。

第四条建立完善的客户档案管理系统和客户档案管理规程，有利于提高公司营销效率，扩大市场占有率，与客户建立长期稳定的业务联系。

第五条客户档案管理工作，由公司营销部门负责，其他部门予以配合。

第六条管理客户信息，可以按以下方式进行划分：（一）根据时间序列划分，客户档案管理对象包括老客户、新客户和未来客户。

其中应当以老客户和新客户为重点管理对象。

（二）根据交易过程划分，客户档案管理对象包括曾经有过交易业务的客户、正在进行交易的客户和未来进行交易的客户。

其中，对于曾经有过交易业务的客户，不能因为交易中断而放弃对其的档案管理；对于正在进行交易的客户，应当逐步充实和完善其档案内容；对于未来进行交易的客户，档案管理的重点是全面搜集和整理客户资料，为将来展开交易业务准备资料。

（三）根据客户性质划分，包括政府机构（政府采购）、与公司有特殊业务的公司、普通公司、顾客和合作伙伴等。

公司应当根据客户的性质、需求特点、需求方式和需求量等不同，实施不同特点的客户档案管理。

（四）根据交易数量和市场地位划分，包括主力客户、一般客户和零散客户。

客户档案管理的重点应当放在主力客户。

第七条每一个新客户，都要建立客户档案户头。

客户档案要规范化、标准化，了解客户的基本信息，如客户名称，法人代表，地址，电话，邮编，传真，经营范围，注册资本，联系人、联系人电话、等有效信息。

第八条客户档案要及时进行更新、修改：（一）公司应当根据客户情况的变化，对客户档案加以调整和补充。

（二）对客户的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案。

（三）积累客户年度、季度业绩和财务状况报告。

客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法()现今互联网技术的快速发展给商业活动带来了巨大的便利，商家可通过电子商务平台高效率地向消费者销售商品和服务，但与此同时，也存在着一些不法分子通过网络进行欺诈行为的风险。

为了提高电子商务市场的安全性，减少消费者和商家的损失，各国政府和相关机构都纷纷提出了客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理的规范。

一、客户身份识别在电子商务中最重要的安全问题就是如何确保消费者的身份和数据信息不被盗用。

客户身份识别就是通过特定的手段，对消费者的身份进行验证和识别，保证交易安全性。

在国内，主要采取的手段是实名制认证。

首先，商家需要收集消费者的真实姓名、身份证号码等基础信息。

商家收集并储存消费者信息，需要取得消费者的同意。

商家应当采用安全的方式对消费者的数据进行加密储存和传输，以防止信息泄露。

其次，对于高风险的交易，商家应当要求消费者进行实名制认证。

例如，在购买高价值商品（如家电、数码产品）时，需要消费者上传身份证正反面照片，以验证身份信息的真实性。

最后，商家应该建立健全的客户身份识别和登记制度，确保消费者的信息不被非法获取和篡改。

二、客户身份资料及交易记录管理客户身份资料及交易记录管理是指商家为了提高客户数据的安全性，合规性和便捷性，对客户身份资料和交易记录进行妥善管理。

主要包括以下方面：1. 客户身份资料的合规性：商家在收集和使用消费者身份信息时，应遵守法律法规和相关规定，例如《中华人民共和国网络安全法》等，遵循数据保护原则。

商家应保证数据的真实、准确、完整和及时，同时，消费者可以随时访问和更改自己的信息，商家应准确记录并及时更新。

2. 客户交易记录的管理：商家应当妥善保管客户交易记录，确保数据的安全、完整性和保密性。

商家也应该采用先进的技术手段，确保交易信息不被恶意篡改、泄露或丢失。

3. 交易记录的存储时间：商家应当准确记录交易信息，并按照国家相关规定保存交易记录，存储时间一般为五年。

仓库客户材料管理制度第一章总则第一条为规范化仓库客户材料管理，加强对客户材料保管的监督和管理，提高管理效率，制定本制度。

第二条本制度适用于本仓库所有管理人员及相关工作人员。

第三条本制度的制定、修订和解释权归仓库管理部门。

第四条本制度内容包括客户材料的种类、存放位置、采购、入库、出库、盘点和报废，以及相关管理人员的职责和权限。

第五条本制度实施后，仓库管理人员和相关工作人员必须严格按照规定执行，不得违反或擅自修改。

第六条对违反本制度的管理人员和相关工作人员，应当依据相关规定给予相应的追究和处罚。

第七条本制度自颁布之日起生效。

第二章客户材料的种类及存放位置第八条客户材料是指仓库接收的来自客户的各种物料、零部件和产品等。

第九条客户材料分为普通物料和重要物料两种，重要物料是指价值高、数量大、影响生产的材料。

第十条不同种类的客户材料，存放位置也有所不同，普通物料可以存放在普通货架上，而重要物料则需要专门的货架或仓位存放，并进行标识。

第十一条对于易腐、易损、易变质的客户材料，仓库应当采取相应的防护措施，并加强监管和检查。

第十二条客户材料存放位置应当符合防火、防护、防潮等安全性要求，避免受到损坏或丢失。

第十三条客户材料的存放位置应当定期清理整理，确保物料的清晰标识和易取放，并及时做好记录。

第十四条不同种类的客户材料应当根据存放位置的不同，进行分类标识和编号，方便管理和查找。

第十五条对于长期不使用的客户材料，应当及时进行整理清理，避免占用无用的存储空间。

第十六条对于即将到期或已经过期的客户材料，应当及时通知客户前来处理，以避免造成不必要的损失。

第三章客户材料的采购、入库和出库第十七条客户材料的采购应当按照相关规定和程序进行，避免盲目采购和浪费。

第十八条客户材料的入库应当由专人进行，按照入库单和签收单的规定操作，确保物料的准确存放和记录。

第十九条客户材料的出库应当严格按照相关规定的程序进行，避免错发和误操作。

第二十条对于重要物料的出库，应当经过相关管理人员的批准和监督，确保物料的准确性和安全性。

金融机构客户身份识别和客户身份资料、交易记录保存管理办法第一章总则第一条（立法宗旨）为了预防洗钱活动，规范金融机构客户身份识别和客户身份资料、交易记录保存行为，维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条（适用范围）本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：(一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇银行、政策性银行；（二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。

保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用本办法。

第三条（金融机构开展客户身份识别和客户身份资料、交易记录保存的基本原则）金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,针对不同的客户和交易采取相应的反洗钱措施，金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保资料信息的安全性、完整性，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第四条（金融机构开展客户身份识别和客户身份资料、交易记录保存内部规程) 金融机构应当根据反洗钱法律规定，建立和完善客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，并定期进行内部审计,评估内部操作规程的健全性、有效性,及时修改和完善相关制度.金融机构及其分支机构负责人应当对内部操作规程的有效实施负责.上述内部操作规程应明确相关人员的岗位责任，合理设计业务流程和操作规范，落实反洗钱法律规定的有关要求.第五条（金融机构对分支机构的管理）金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。