最牛的金融销售技巧和提问话术.doc

金融推销话术总结一、引言金融推销话术是金融行业销售人员在与客户沟通时经常会使用的工具。

一个好的推销话术可以有效地吸引客户的注意和兴趣，从而提高销售成绩。

在本文中，我们将总结一些常用的金融推销话术，并分析其优点和适用场景。

二、常用的金融推销话术1. 创造紧迫感•“现在正是最佳的投资时机，错过就可能失去良机。

”•“这个优惠只限今天，您考虑一下吧。

”2. 强调安全性•“我们的产品有着严格的风险控制机制，您可以放心投资。

”•“您的资金由专业团队管理，安全可靠。

”3. 引导客户思考•“您觉得未来几年通货膨胀会对您的财务状况有何影响？”•“如果您现在投资，未来您愿意为实现财务目标做出什么调整？”4. 礼貌而不失坚定•“如果您需要更多时间来考虑，我完全理解。

不过我还是建议您现在就做出投资决定。

”•“我真心希望您能够抓住这个机会，不过如果您真的不感兴趣，也请告诉我。

”三、金融推销话术的优点•增强客户信任和认同感•提高销售人员的工作效率和成交率•有效引导客户决策，提升客户满意度四、金融推销话术的注意事项•避免使用过度夸张和太过强硬的语言•根据客户不同情况调整话术，个性化沟通•时刻保持礼貌和专业素养，尊重客户决定五、结语金融推销话术是金融从业人员必备的沟通技能之一，有效的话术可以帮助销售人员与客户建立更好的关系，提高销售效果。

在使用推销话术的过程中，销售人员应该灵活运用，根据客户不同的情况和需求进行调整，以达到更好的销售目标。

以上是对金融推销话术的总结和分析，希望能对金融销售人员有所帮助。

金融销售技巧和话术篇一：股票营销话术技巧(全)第一部分：开场白一、开场白的方式1．你好，我是xxxx公司的小张。

您最近股票做得怎么样？2．是王先生吗？我是xxxx公司的小张啊！你股票最近有操作吗？开场白之后，判断出客户有无兴趣继续沟通，客户大致会有以下三种反应：1、直接拒绝、拄断电话；2、礼貌应对、含糊其辞表示拒绝；3、感兴趣、乐意沟通。

对于前两种客户，交由公司集中管理，并作记录便于后期再次访问：第三种客户即为公司准客户，需将其作为工作重点。

初次与客户沟通，常会遇到如下几种问题：1、您们是什么公司?答：我们是一家在股市里有自己资本运作的私募基金，希望在股市里寻求长期合作的战略伙伴。

同时，公司坚持着专业、稳健、持续的投资理念，力求为每一为客户奉上完美的理财计划。

（突出公司企业文化：客户利益至上，经营诚信为本，投资专业高效）2、你们是怎么知道我的电话号码的?答：（1）我们公司有专业的信息资源部，电话资源是他们提供的，但是我们公司会对您的信息保密，这一点请您不用担心。

（2）公司和全国各大机构都有长期密切的合作，所以这很正常，但是我们的公司回对您的信息保密，这一点请您不用担心。

4、我接到很多像您这样的电话，都不敢相信了。

答：您有这个担心我们能够理解，因为这个市场很大，在此之前也听说很多公司和机构和股民有过合作，但是操作均不理想，导致股民惧怕再次寻找专业机构合作，但70—80％的中小投资者自己操作仍然无法改变亏损的局面。

而现在市场必需要具备专业的分析，清晰的投资思路，敏锐的投资眼光，才能在市场当中有所收获。

这是一个中小投资者所面临的最大问题。

就像一个生了病的人到一家医院，看病没治好！那他就不看病就医了吗？你没遇到能帮你赚钱的机构，并不代表没有能帮你赚钱的机构。

我们公司本着客户利益至上的原则，在有效控制风险的情况下做到收益最大化。

很简单的一个道理：龈我们公司合作，主动权在您手上，如果您没有获利，我们公司也不会产生收入。

金融销售话术：成功推销金融产品的技巧在现代社会，金融市场充满了各种各样的产品，从银行账户到投资基金、保险以及贷款等等。

如何成功推销金融产品成为了金融从业人员必须要面对的重要问题。

在这篇文章中，我将分享一些成功推销金融产品的关键技巧和有效的销售话术。

首先，了解你的产品非常重要。

在向潜在客户介绍产品之前，金融销售人员应该真正地了解所销售产品的特点、利益和风险。

这可以通过自己的研究和与产品相关人员的交流来实现。

只有深入了解产品，你才能够以信心和专业的口吻向对方展示其独特之处。

其次，将产品与客户需求相连。

客户购买金融产品的关键原因通常是满足其特定需求，例如投资增长、退休计划、子女教育储备或保险保障等。

金融销售人员应该善于倾听客户的需求，并将产品的特点与这些需求联系起来。

例如，当销售人员了解到客户有子女教育储备的需求时，他们可以强调产品的教育基金方案或儿童保险计划。

通过与客户需求的匹配，可以增大销售成功的机会。

另外，建立信任是推销金融产品的关键。

金融产品通常涉及到客户的个人财务安全和长期利益，因此，客户往往需要与销售人员建立信任关系才愿意购买。

为了建立信任，金融销售人员应该表现出专业知识和诚实守信的态度。

他们应该清楚地解释产品的利益和风险，并密切关注客户的疑虑和问题。

当客户感受到销售人员真诚关心他们的福祉时，他们更有可能相信和购买所推销的金融产品。

除了建立信任，销售人员还应该掌握有效的沟通技巧。

良好的沟通是成功销售的关键。

销售人员应该使用清晰、简洁的语言，并避免使用行业术语或复杂的金融概念，以确保客户能够理解产品的特点和利益。

此外，积极倾听客户的问题和观点，并提供相关的回应和建议。

通过与客户建立有效的沟通，销售人员可以更好地满足客户的需求，增加销售机会。

此外，创造紧迫感是成功销售的另一个重要因素。

金融产品通常涉及到市场波动和风险。

销售人员应该识别出相关的机遇和威胁，并向客户解释这些因素可能对其财务目标产生的影响。

金融销售技巧和话术金融销售技巧和话术大家了解过吗,同学们,以下是小编分享给大家的金融销售技巧和话术,一起来阅读学习吧，金融销售技巧和话术揭秘之一、把产品的利益点展示给客户不管是大公司还是小公司,销售员的产品都必须给客户带来利益,利益是客户最认可的卖点。

作为一项新产品的投资,客户心里想的是回报,而不会为厂家当免费搬运工和赔本赚吆喝的买卖。

因此销售员首先向客户推介时,要象“孔雀开屏”一样,要把自己产品最漂亮的一面展示给客户,要把产品能给客户带来利益的最好卖点说出来,客户才有兴趣听下去。

这样的卖点包含很多,产品、产品包装、销售政策、市场管理、宣传推广等等。

如果销售员首先介绍的是对客户利益无关痛痒的话语,生意忙碌的客户可能没有兴趣继续听下去,也许会礼貌地借故推辞,“对不起,我现在很忙,你找一下别家吧”。

但很多经商客户,往往一句话送你出门,“这类产品市场太多了,不做”。

生意不成还受一肚子气。

金融销售技巧和话术揭秘之二、以退为进,销售员先奉承客户再过渡到上门目的销售员在拜访陌生客户时,可能并不知道谁是老板,这就必须先观察店内情况(大公司往往都在写字楼)来发现蛛丝马迹,诸如销售的产品品牌、店面陈列、员工面貌、货物堆积数量、店面大小等等,找出谁在指挥干活,这个谁估计不是老板也起码是经理。

这里面销售员就不要犯一个低级错误,如果碰到的是经理,你也应该奉承他为老板或老总,也就是我们平常所说PMP(拍马屁),因为中国许多人都有一个共同的劣根性,喜欢别人捧。

但销售员不可经理谈得太久,因为决策的人毕竟是老板,同经理谈过来谈过去,可能都不会有结果,因为经理也不知道老板对产品的底线到底在那里。

金融销售技巧和话术揭秘三、让客户先说话,顺着客户思路顺藤摸瓜,达到商业合作目的。

大凡生意做得比较成功的客户,一般都很忙碌。

销售员上门之后,不要打断客户的生意,一定要静下心来等候。

在客户忙碌时,销售员也尽可能地充当帮手,客户才会注意,会主动问销售员是干什么的,销售员就有机会介绍自己及产品。

金融电销话术开场白1：在电话之前，每位电销员需要搞清楚几个问题：1.我这通电话的目的是什么(目的有很多，比如这通电话目的是成交，约见，或是让对方产生兴趣方便下次跟进)2. 为了达到这个目的，我需要向客户提的问题有哪些?(举5个问题，并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程)a.您现在持有的理财产品有哪些？b.投资了多长时间？c.投资的哪些产品，平台，收益及期限？d.您的决策依据是什么？朋友介绍还是自己选择？e.盈亏状况怎么样？3.通话中，客户可能会向我提的问题有哪些?(举至少5个，这里就需要有相关的专业知识，才不会被客户给问倒)a.你们是什么平台？滨海金控，一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司b.平台实力不怎么样？实缴注册资本金1亿5千万，全国十多个主要经济城市设立了17家分公司。

c.平台小？（正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展，我们主要是针对高净值客户做多层次的资产配置方案）d.合法合规性？（证监会监管，产品在中国证券投资基金业协会登记备案，资金有托管、有监管，保证专款专用，签署正规的投资合同和理财计划）e.收益及期限？我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产品，预期年化收益7.5%-9.5%，30万起投，期限是半年期和一年期的，可以月月拿收益；私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品，期限5年，根据我们公司以往的投资案例，所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报，比如你投资100万，投资到期可获得200万至300万的收益。

4.客户异议会有哪些，如何解决这些异议?(比如，客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧)5.到最后一个阶段，我该怎么说促使客户达成我想要的目的?搞清楚以上5个问题，并能够对答如流，才能去打电话。

我：喂，王先生啊!?客户：恩，我是。

你哪里?我：我是滨海金控的小吴啊，上次给你打个电话。

客户：(客户会稍微顿一下，想一下。

) 间隔时间不要太久马上接过去销售：上次打电话给您，给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信，你去看没有啊客户的回答有几种，无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户，是否继续跟进。

金融销售技巧和话术篇一：股票营销话术技巧(全)第一部分：开场白一、开场白的方式1．你好，我是XXXX公司的小张。

您最近股票做得怎么样？2．是王先生吗？我是XXXX公司的小张啊！你股票最近有操作吗？开场白之后，判断出客户有无兴趣继续沟通，客户大致会有以下三种反应：1、直接拒绝、拄断电话；2、礼貌应对、含糊其辞表示拒绝；3、感兴趣、乐意沟通。

对于前两种客户，交由公司集中管理，并作记录便于后期再次访问：第三种客户即为公司准客户，需将其作为工作重点。

初次与客户沟通，常会遇到如下几种问题：1、您们是什么公司?答：我们是一家在股市里有自己资本运作的私募基金，希望在股市里寻求长期合作的战略伙伴。

同时，公司坚持着专业、稳健、持续的投资理念，力求为每一为客户奉上完美的理财计划。

（突出公司企业文化：客户利益至上，经营诚信为本，投资专业高效）2、你们是怎么知道我的电话号码的?答：（1）我们公司有专业的信息资源部，电话资源是他们提供的，但是我们公司会对您的信息保密，这一点请您不用担心。

（2）公司和全国各大机构都有长期密切的合作，所以这很正常，但是我们的公司回对您的信息保密，这一点请您不用担心。

4、我接到很多像您这样的电话，都不敢相信了。

答：您有这个担心我们能够理解，因为这个市场很大，在此之前也听说很多公司和机构和股民有过合作，但是操作均不理想，导致股民惧怕再次寻找专业机构合作，但70—80％的中小投资者自己操作仍然无法改变亏损的局面。

而现在市场必需要具备专业的分析，清晰的投资思路，敏锐的投资眼光，才能在市场当中有所收获。

这是一个中小投资者所面临的最大问题。

就像一个生了病的人到一家医院，看病没治好！那他就不看病就医了吗？你没遇到能帮你赚钱的机构，并不代表没有能帮你赚钱的机构。

我们公司本着客户利益至上的原则，在有效控制风险的情况下做到收益最大化。

很简单的一个道理：龈我们公司合作，主动权在您手上，如果您没有获利，我们公司也不会产生收入。

附件5：代理金融业务营销话术使用提示：具体使用中须按客户需求原则进行销售，杜绝欺骗性销售，并及时结合监管部门要求变化，对话术进行适当调整，回避合规风险，确保合规销售。

话术一大堂常用话术话术1：（发现客户活期账上有大额存款）大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），您好！您这么大一笔钱存活期太可惜了，很不划算，怎么不存定期呢。

客户：没事，我不在乎那么一点利息，存定期不方便。

大堂经理：我们这里的理财产品很方便哦，无固定期限，流动性高，而且预期收益率大，收益率高于活期存款利率高3倍多。

客户：是吗？大堂经理：要不耽搁你几分钟时间，我来给你详细解释下把。

客户：哪你简单说下把。

大堂经理：带进大客户室，拿出鑫鑫向荣B折页，给客户介绍。

客户：我觉的你们行的产品收益太低了，不如XX银行。

大堂经理：我理解您的想法，因为就好像买东西一样，都喜欢“货比三家”吗？但是，我们选择一款理财产品，收益的高低并不是衡量的产品好坏唯一因素。

我们应该从您的实际情况出发，选择无论是风险、收益还是流动性都适合您的产品，常言说的好，“高风险高收益啊”!您说呢？客户：你们的理财产品保本吗？大堂经理：(如果是保本的产品我们就直接在产品说明书将保本的承诺给客户标出来)，如果不保本的产品：任何投资都是有风险的，不保本并不表示一定会亏本，风险和收益是对等的。

客户：理财产品没有活期方便，有时要急用的话还不能马上支取？大堂经理：我们邮银推出的理财产品，灵活、支取方便，预期收益还高于定期利率，适合短期内的资金周转，只要在交易日提前一天到柜台办理，第二天即可到账，不影响资金运作。

要急用的话我们也有当日赎回当日到帐的产品，一点都不会耽误你用钱。

像我行推出的ⅩⅩⅩ就比较适合你。

客户：我还是回去和家人商量一下吧？大堂经理：没关系，你可以和家人商量一下，需要的时候再通知我。

这一期理财产品的发行量较少，你要抓紧时间，迟一点的话可能买不到。

这是我的名片，以后有什么消息及时通知你。

金融销售中的口头表达技巧说服客户的有效方法在金融销售中，有效的口头表达技巧是说服客户的关键。

不仅要准确传达信息，还要以合适的方式引导客户做出决策。

本文将讨论一些在金融销售中说服客户的有效方法。

一、了解客户需求在与客户进行交流之前，我们应该先了解客户的需求。

通过询问开放性问题，可以了解客户的目标、期望和关注点。

例如，我们可以问客户：“您对金融产品有什么具体的需求？”或“您最关心的是什么方面的金融服务？”了解客户需求后，我们可以有针对性地进行口头表达，更好地满足客户的期望。

二、使用简明扼要的语言在金融销售中，使用简明扼要的语言是非常重要的。

客户可能对金融产品的复杂概念感到困惑，长篇大论的解释可能会使他们失去兴趣。

因此，我们应该使用简洁明了的语言，清晰地表达我们的观点和想法。

避免使用行话或过于专业化的术语，这可能会让客户产生隔阂。

掌握向普通人解释金融概念的能力是非常重要的。

三、用例子和故事进行说明在金融销售中，通过使用例子和故事来说明某个观点或概念是一个非常有效的方法。

故事具有生动的形象感，可以吸引客户的注意力，并让他们更容易理解复杂的金融概念。

例如，我们可以讲述一个关于某个客户如何通过理财投资获得成功的故事，以说明我们的金融产品的价值和前景。

这样的例子和故事可以帮助客户建立共鸣和信任。

四、强调产品的独特卖点当我们向客户介绍金融产品时，我们应该特别强调产品的独特卖点。

客户在面临多个选择时，需要一个明确的理由来选择我们的产品。

我们可以通过强调产品的特点、优势和与其他产品的区别来说服客户。

例如，我们可以强调我们的产品具有更高的收益率、更低的风险等。

通过突出产品的独特性，我们可以增加客户对产品的兴趣和信心。

五、建立信任和良好关系在金融销售中，建立信任和良好的关系是非常重要的。

客户更愿意购买来自他们信任和了解的销售人员的产品。

为了建立信任，我们可以展示我们的专业知识和经验，回答客户的问题并提供有价值的建议。

此外，我们应该保持友好、真诚和耐心的态度，尊重客户的意见和需求。

最牛的金融销售技巧和提问话术case P2P最先生/xx专业资产托管理财公司的XXX为我们毕竟都生实、贴近生活的交流会对您来说应该是一定有所帮助也非常地有意义。

不知道先生您这两天是上午方便还是下午比较有时间呢?司。

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回复内容2-3%的理财收益就是我们公边专业的理财规划师和市场部负责人跟您沟通。

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在下面的行列中详细的写A类的一篇写2B类的可以写到3C类的一篇可以写N看个人习惯。

如何区分A.B.C.DABCD类:分A.B.C.D的。

金融证券行业营销话术（5篇范例）第一篇：金融证券行业营销话术营销话术促成：客户经理：我觉得这几个都不错，我个人更偏好这个，你大概进多少资金？我来给你合理分配一下。

客户：暂时没多少钱客户经理：没关系，做股票对资金没有太多限制，我也不能让你盲目的投资太多品种，我来看看怎样分配更合适。

客户1：我只有5000元。

客户经理：说实话你的资金太少了，一般股民做股票都是万元起步的，太少的话手续费非常不划算，你赚点钱都交给国家税收了，再何况人家赚了1个点走人，你1个点还不够交手续费呢，而且现在几万块钱大家都是能消费的起的，我建议你刚开始拿个几万先试试看。

客户1：我真的没钱客户经理1：那这样吧，主要真的对你来说非常不划算，咱们等资金到位了再看怎么操作好吧，我让你整天做股票就为了给国家交税实在过意不去，你觉得资金差不多了，你再来找我。

客户2：那就先买个10万吧。

客户经理：可以，那我们先做这个吧，后期你也熟悉具体操作流程，我再给你推荐一些好的股票，你想加资金再慢慢加。

转户：客户经理：我想了解一下你那边大概多少资金，按照你的持仓比例和投资金额，我来给你选几个不错的股票。

客户1：没多少客户经理：对我来说，我也要把我的客户分类是吧，好歹我也要知道你的需求，而且我们现在券商竞争压力很大，如果资金过大，对方肯定也会挽留你，我好告知你该如何操作。

客户2：10万客户经理：（插入转户话术）第二篇：礼品行业通用电话营销话术礼品行业通用电话营销话术礼品电话营销话术，电话销售话术其实是通用的，一般来说，接通电话后的20秒钟是至关重要的。

你能把握住这20秒，你就有可能用至多一分钟的时间来进行你的有效开篇，这其中包括：1.介绍你和你的公司2.说明打电话的原因3.了解客户的需求.说明为什么对方应当和你谈，或至少愿意听你说下去。

引起电话另一端客户的注意主动打出最重要的事莫过于唤起客户的注意力与兴趣。

对于素不相识的人来说，一般人都不会准备继续谈话，随时会搁下话筒。

金融销售话术技巧在金融销售领域，话术技巧是非常重要的，它直接影响到销售人员的销售效果和客户满意度。

以下是一些金融销售话术技巧，帮助销售人员更好地与客户沟通和推销产品。

1. 建立良好的第一印象首次接触客户时，销售人员要注意自己的形象和仪态。

亲切的微笑、自信的姿态和友好的问候会给客户留下良好的第一印象。

同时，要注意言行举止的得体，以展示自己的专业素养和诚信。

2. 了解客户需求在与客户交谈时，销售人员要倾听客户的需求和关注点。

通过提问和倾听，了解客户的具体需求，从而能够提供更有针对性的产品推荐和解决方案。

同时，要尊重客户的意见和决策，给予客户充分的自主权。

3. 清晰明了的表达销售人员在与客户沟通时，要使用简洁明了的语言，避免使用过多的金融术语和复杂的句子结构。

清晰明了的表达可以帮助客户更好地理解产品的特点和优势，从而增强他们的购买意愿。

4. 强调产品的价值在推销产品时，销售人员要突出产品的价值和优势。

通过客户的需求分析，找到产品与客户需求的匹配点，并强调产品在解决问题和满足需求方面的独特价值。

同时，要以客户的利益为出发点，让客户明白购买产品的好处和回报。

5. 提供专业的建议销售人员应该具备专业的金融知识，能够为客户提供准确的产品信息和合理的建议。

通过对客户需求的了解和产品知识的掌握，销售人员可以提供个性化的解决方案和专业的购买建议，增强客户的信任和满意度。

6. 处理客户异议在销售过程中，客户可能会提出一些疑问或异议。

销售人员要以积极的态度对待客户的异议，耐心倾听客户的意见，并提供合理的解释和回答。

通过解答客户的疑虑，销售人员可以消除客户的疑虑，增加客户对产品的信心。

7. 创造紧迫感为了促使客户尽快做出购买决策，销售人员可以通过创造紧迫感来加快销售进程。

例如，可以强调产品的限时优惠或库存紧张情况，让客户意识到如果不尽快购买，可能会错过机会。

但要注意不要使用夸张和虚假的手法，以免影响客户的信任和口碑。

8. 后续服务的承诺销售人员在销售完成后，要向客户承诺提供良好的售后服务。

金融销售技巧和话术金融销售技巧和话术各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，篇一：金融投资顾问销售话术培训实施方案销售话术培训手册金融投资顾问业务拓展工具（第一版）目录序言第一章：销售话术运用原理第二章：销售流程简介第三章：事前准备第四章：接触与探询第五章：销售开场白第六章：异议处理话术第七章：销售成交话术第八章：销售话术第九章：相关话术参考资料1序言本手册是在经过市场调研与深入讨论后，结合销售应用理论设计编写而成的。

既可以提供给团队长对刚入职的证券经纪人进行在职培训，也可以作为工具提供给所有在职证券经纪人使用。

本手册中的销售话术相对比较简单，目的是让经纪人入职后在最短时间掌握基本的销售技巧与应对话术，以便尽快拓展客户。

但要做一个成功的证券经纪人就不简单了，需要经纪人自身的不懈努力，做到所说的每句话都在潜意识里带有目的性（我们和客户进行沟通的目的，是促成客户在联合有效开户并进行交易），而同时做到让听的人感觉不到你的目的。

这是一个智慧、悟性、经验和学识的长期建设结果。

何谓销售话术？——就是营销过程中销售业务员说话的技术，或者说是说话的技巧。

而要将说话上升到艺术的层面是需要在意识上进行培养，在知识层面上进行准备的。

在营销过程中，我们通常有三种方式：卖公司，卖服务，卖自己。

卖公司，也就是包装公司，让客户信任公司；所以我们在卖公司的过程中应尽量向客户展示公司实力雄厚，信誉卓著的一面；目的是让客户接受、认可并信任公司。

卖服务，也就是将我们服务人性化（对于不同的客户进行不同的服务）、个性化（与其他同行不同的地方）、高效化（给客户带来实际资产增值）的一面展现给客户；让客户接受、认可并愿意为享受服务支付相应报酬。

卖自己，则是将营销人员专业、敬业、诚信、可信赖等展现给客户，让客户乐意接受你的建议与服务并愿意给你转介绍客户。

要有针对性的去卖公司、卖服务、卖自己，就要先了解客户及其需要。

实际上，我们营销的过程也是一个了解客户需要并满足客户需要的过程。

黄金投资营销话术〔开场白〕对于做股票投资的人：先生/女士：我这里是世昌金行的，我姓王！打咨询下您目前对黄金有没有了解过，我们公司提供的是个正规平台交易类似于证券公司的，帮助广阔投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比方基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？由于目前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。

第一只〔股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？第二只。

你炒股多长时间了？〕你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？你对新兴行业黄金投资了解多少？有没有听说过黄金投资？如果有时间，你愿意来公司了解一下黄金投资吗？为了不打搅你，更好的为你效劳，请问你平时什么时候打给你比拟方便？还是一般时间都上网呢？因为我们这里诊断股票的人特别多。

诊断后，我将第一时间通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我的：13。

，我姓。

，叫。

，在此，希望你开心，感你的支持，再见！目的〔了解客户的根本信息：姓、手机、QQ、了解他的作息时间、如果是家里座机必须要得他的手机随身〕为下一通做伏笔：明确什么时候有空，对于没做股票但有做其他投资的人：我是世昌金行的投资参谋，我姓。

由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广阔投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比方基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？你真是个很有投资理财意识的人你们怎么知道我的的？是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比方地产，汽车，金融行业等。

而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融效劳。

金融公司贷款话术
一、引言
在金融公司的工作中，了解一些优质的贷款话术是非常重要的。

通过合适的话语，可以更好地与客户沟通，提高成功贷款的概率。

本文将介绍一些常用的金融公司贷款话术，帮助金融从业人员更好地进行客户接触和谈判。

二、初次接触客户的话术
1.问候客户
–您好，我是XXX公司的贷款经理，很高兴与您通话。

2.介绍自己和公司
–我们公司是专业的金融服务机构，致力于为客户提供优质的贷款服务。

3.了解客户需求
–请问您是如何了解到我们的贷款产品的？您目前有什么样的贷款需求呢？
三、详细了解客户需求的话术
1.询问客户贷款用途
–您打算用这笔贷款做什么呢？有什么特殊需求或计划吗？
2.了解客户财务状况
–您能告诉我一下您的个人或家庭经济状况吗？比如年收入、负债情况等。

四、为客户介绍合适的贷款产品的话术
1.根据客户需求推荐产品
–综合考虑您的需求和经济状况，我觉得我们公司的XXX产品会比较适合您。

2.解释产品优势
–这个产品的利率较低，贷款额度较大，还有灵活的还款方式，您会觉得很实惠和方便的。

五、具体谈判及办理贷款的话术
1.说明贷款流程
–这是我们的贷款申请表，您填写完毕后，我们会尽快为您办理。

2.解答客户疑问
–如果您有任何疑问或需要帮助，欢迎随时联系我，我会在第一时间为您解答。

六、结语
通过以上的金融公司贷款话术，我们可以更好地与客户沟通，了解客户需求，并成功推销适合的贷款产品。

在工作中，请务必注意用词准确、态度友好，以建立良好的客户关系，提高金融业务的业绩。

金融产品营销的话术指南金融产品的营销是一个复杂的过程，需要具备一定的专业知识和技巧。

在市场竞争日益激烈的情况下，如何有效地向客户传递产品信息并促使他们购买成为了金融从业者面临的重要问题。

本文将为大家分享一些金融产品营销的话术指南，帮助您更好地与客户沟通和拓展业务。

一、了解客户需求在与客户进行沟通之前，了解客户的需求是至关重要的。

通过提问和倾听，我们可以了解到客户的财务目标、风险承受能力、现有资金和投资经验等关键信息。

根据客户的需求来推荐合适的金融产品，可以提高销售的成功率。

1. 打开谈话的方式a) "您好，我注意到您对我们公司的金融产品感兴趣。

在推荐适合您的产品之前，请问您目前的财务目标是什么？"b) "非常高兴能与您交谈。

在我们开始讨论产品之前，我希望了解一下您对投资的态度和目标。

"2. 进一步了解客户需求a) "您最关心的是现金流回报还是长期增值？"b) "您对风险承受能力有哪些要求？"c) "您是否对某个特定领域或行业的投资感兴趣？"二、强调产品特点在向客户推荐金融产品时，我们需要突出产品的独特之处和优势。

通过简洁明了的语言，清晰地解释产品与其他竞争对手的区别，从而提升客户对产品的兴趣和信心。

1. 突出产品性能和回报率a) "我们的金融产品具有稳定的回报率，并且能够满足您的财务目标。

"b) "与其他产品相比，我们的产品提供了更高的投资收益率。

"2. 强调风险控制和安全性a) "我们的产品采取了一系列的风控措施，能够降低风险并保障您的投资安全。

"b) "我们与多家知名机构合作，为客户提供安全可靠的投资渠道。

"三、利用案例和证据实际的案例和证据是提高产品可信度和说服力的重要手段。

通过向客户展示过去产品的成功案例和真实利益，可以激发他们对产品的信心和购买欲望。

金融销售技巧和话术篇一：金融投资顾问销售话术培训实施方案销售话术培训手册金融投资顾问业务拓展工具（第一版）目录序言第一章：销售话术运用原理第二章：销售流程简介第三章：事前准备第四章：接触与探询第五章：销售开场白第六章：异议处理话术第七章：销售成交话术第八章：电话销售话术第九章：相关话术参考资料1序言本手册是在经过市场调研与深入讨论后，结合销售应用理论设计编写而成的。

既可以提供给团队长对刚入职的证券经纪人进行在职培训，也可以作为工具提供给所有在职证券经纪人使用。

本手册中的销售话术相对比较简单，目的是让经纪人入职后在最短时间内掌握基本的销售技巧与应对话术，以便尽快拓展客户。

但要做一个成功的证券经纪人就不简单了，需要经纪人自身的不懈努力，做到所说的每句话都在潜意识里带有目的性（我们和客户进行沟通的目的，是促成客户在联合有效开户并进行交易），而同时做到让听的人感觉不到你的目的。

这是一个智慧、悟性、经验和学识的长期建设结果。

何谓销售话术？——就是营销过程中销售业务员说话的技术，或者说是说话的技巧。

而要将说话上升到艺术的层面是需要在意识上进行培养，在知识层面上进行准备的。

在营销过程中，我们通常有三种方式：卖公司，卖服务，卖自己。

卖公司，也就是包装公司，让客户信任公司；所以我们在卖公司的过程中应尽量向客户展示公司实力雄厚，信誉卓著的一面；目的是让客户接受、认可并信任公司。

卖服务，也就是将我们服务人性化（对于不同的客户进行不同的服务）、个性化（与其他同行不同的地方）、高效化（给客户带来实际资产增值）的一面展现给客户；让客户接受、认可并愿意为享受服务支付相应报酬。

卖自己，则是将营销人员专业、敬业、诚信、可信赖等展现给客户，让客户乐意接受你的建议与服务并愿意给你转介绍客户。

要有针对性的去卖公司、卖服务、卖自己，就要先了解客户及其需要。

实际上，我们营销的过程也是一个了解客户需要并满足客户需要的过程。

要做好这一方面，首先应该通过观察，试探（提问），换位思考等方式来了解客户及其需要，然后才针对性地组织销售话术来卖公司、卖服务、卖自己。

金融销售技巧和话术金融销售技巧和话术大家了解过吗？同学们，以下是小编分享给大家的金融销售技巧和话术，一起来阅读学习吧！金融销售技巧和话术揭秘之一、把产品的利益点展示给客户不管是大公司还是小公司，销售员的产品都必须给客户带来利益，利益是客户最认可的卖点。

作为一项新产品的投资，客户心里想的是回报，而不会为厂家当免费搬运工和赔本赚吆喝的买卖。

因此销售员首先向客户推介时，要象“孔雀开屏”一样，要把自己产品最漂亮的一面展示给客户，要把产品能给客户带来利益的最好卖点说出来，客户才有兴趣听下去。

这样的卖点包含很多：产品、产品包装、销售政策、市场管理、宣传推广等等。

如果销售员首先介绍的是对客户利益无关痛痒的话语，生意忙碌的客户可能没有兴趣继续听下去，也许会礼貌地借故推辞，“对不起，我现在很忙，你找一下别家吧”。

但很多经商客户，往往一句话送你出门，“这类产品市场太多了，不做”。

生意不成还受一肚子气。

金融销售技巧和话术揭秘之二、以退为进，销售员先奉承客户再过渡到上门目的销售员在拜访陌生客户时，可能并不知道谁是老板，这就必须先观察店内情况(大公司往往都在写字楼)来发现蛛丝马迹，诸如销售的产品品牌、店面陈列、员工面貌、货物堆积数量、店面大小等等，找出谁在指挥干活，这个谁估计不是老板也起码是经理。

这里面销售员就不要犯一个低级错误，如果碰到的是经理，你也应该奉承他为老板或老总，也就是我们平常所说PMP(拍马屁)，因为中国许多人都有一个共同的劣根性，喜欢别人捧。

但销售员不可经理谈得太久，因为决策的人毕竟是老板，同经理谈过来谈过去，可能都不会有结果，因为经理也不知道老板对产品的底线到底在那里。

金融销售技巧和话术揭秘三、让客户先说话，顺着客户思路顺藤摸瓜，达到商业合作目的。

大凡生意做得比较成功的客户，一般都很忙碌。

销售员上门之后，不要打断客户的生意，一定要静下心来等候。

在客户忙碌时，销售员也尽可能地充当帮手，客户才会注意，会主动问销售员是干什么的，销售员就有机会介绍自己及产品。

金融业务员说话技巧金融业务员说话技巧引导语：金融业务员说话技巧是什么？下面由小编告诉你们吧，欢迎阅读！金融业务员说话技巧1、说话必须简明扼要。

当我们和客户见面时，无论是自我介绍还是介绍产品，都要简明，最好在两句话内完成。

语速一定要缓慢不拖沓.说话时一定要看着对方的眼睛，面带微笑。

2、对方在说话时，不要随便打断对方的话。

我们也不要随便就反驳对方的观点，一定要弄清楚对方的意图后在发言。

有很多推销员，经常不等对方说完话或者没有弄清楚对方的观点，就开始插话反驳，结果弄成了一场电视辩论会，引起客户的极大反感，定单自然没有谈成。

作为推销员一定要时刻牢记自己的任务，是为了推销产品。

有时客户对你的产品的贬低是一种习惯性的发泄，你只要认真的听他发泄，不时的表示理解，最终会赢得客户的好感，再谈产品的`定单时就容易多了。

3、面对客户提问是，回答一定要全面。

回答的全面并不是让你滔滔不绝,也不是回答的越多越好,而是要针对客户的问题来全面的回答.不要有所遗漏特别是关键问题.也要学会问一答十,这和精准并不矛盾,客户在了解产品时,肯定要问到的问题,最好一次性回答.比如:问你产品的规格时,你就要尽量的把产品的规格回答清楚,各规格的价格,产品的包装,运输,开票等等问题都回答了,客户一次就能弄清楚很多问题.就不用再问了.4、认真回答对方的提问。

自己非常清楚的要做肯定回答，不太清楚的，可以直言不讳的告诉客户，我会把这个问题记下来，搞清楚后回答你。

千万不要不懂装懂，也不要含糊不清的回答。

更不要说些废话避开客户的问题，回答客户的问题时也要注意，不要做绝对回答，如：我们的质量绝对没问题，我们的服务绝对一流等，我们都知道有一个常识：天下没有绝对的事情。

不要把自己的语言绝对化。

5、不要用反问的语调和客户谈业务。

有些销售员在面对客户的恶意问题时，以血还血以牙还牙，恨不得一连串的反问，把客户驳倒。

却适得其反，客户被驳倒了，定单也丢了。

应该微笑着说：我非常理解你的意见，你能否让我做更进一步的说明，一定令你满意。

高情商的专业金融顾问话术
话要能问到点子上
有的客户经理或风险经理问一些很初级的问题，比如经营几年了，家里几口人，每年赚多少钱……这些问题不是不可以问，但是光问这些问题，显得很肤浅。

每个行业的水都很深，每个行业都有他的窍门，我们提问的问题，决定了我们是个内行还是个外行。

就像很多电话访谈节目，为什么好看，就是因为节目制作团队事前做了很多功课，把嘉宾的背景了解的很透，提的问题也很尖锐，绝不是主持人临场发挥随便问问。

问到点子上，才能切中要害，既以把握住贷款的关键问题，也能拿捏住借款人。

好的谈话，应当是内容全面、重点突出，能够从借款人口中得到材料中看不到的信息。

对于有投资经验的客户
打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1
分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……
对于银行客户
王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。

或许对于您来说，是一件好事……
针对网络收集或者批发市场的客户
王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。