市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法

黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法北大纵横管理咨询公司黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法第一章总则第一条根据《黄石市商业银行客户经理管理办法》的有关规定，结合黄石市商业银行市场营销与管理办法的实际情况，特制定本办法。

第二条客户经理开发与维护的客户为我行公司银行业务和同业银行业务的各类客户，兼顾与对公、对私业务相关的其他业务。

黄石市商业银行各级机构直接参与市场开拓和业务推广的公司业务和同业业务市场开发的所有人员，按本办法纳入公司银行业务客户经理管理和考核。

各机构中分管对公业务的支行长，原则上按本办法考核。

第三条客户经理登记评审由其工作资历、工作业绩、专业素养及道德水平等综合因素决定，评审等级决定客户经理的基本工资及相关待遇；客户经理业绩考核由客户经理创造的模拟利润决定，业务考核等级决定业务经理的绩效工资、奖金及营销费用；对对公业务做出特殊贡献的客户经理，由行长办公会给与特别贡献奖励。

第二章客户经理等级序列及职数配置第四条客户经理等级序列分为三等八级，详见下表：第五条客户经理是指可独立向客户提供各项金融产品和服务，对其个人业绩可以独立考核的市场人员。

基本职责有：市场拓展、业务推广、产品营销、信息收集、市场动态分析、客户关系维护、客户需求挖掘、客户融资申请的接受与调查、银行资产的管理与回收等。

第六条新入行的大学毕业生从事对公市场营销工作，一年以内为“见习客户经理”；在行工作一年以上，经审查合格的见习经理或从行内其它岗位转入公司银行营销岗位工作的为“助理客户经理”。

助理客户经理、见习客户经理不参加业绩考核，主要职责为协助客户经理从事基础性和辅助性工作。

第七条对行内从事非市场工作的人员，在主岗之外仅凭个人关系开发维护客户给我行带来业务的，经市行市场营销部审查确认，可聘为兼职客户经理。

第八条客户经理职数配置，根据各业务规模、发展目标等因素综合考虑，由人力资源部会同各机构和市行市场营销部确定，一般应不低于本单位正式职工比例的20%。

ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制,加强对客户经理的管理,提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性,形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设,特制定本办法。

第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。

客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场,了解客户需求,推介产品,争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系,实现业务稳步发展,并努力降低成本,增加收益，提高经济效益。

第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则,客户经理按年聘用，按季考核,能上能下。

各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准,考核合格者予以聘用。

客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法,在聘用期间,根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。

第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。

对由于综合能力、身体或年龄等原因,不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。

第四条客户经理职位等级与行员等级对应为:客户经理等级行员等级高级客户经理5等一级客户经理6 等二级客户经理７等三级客户经理8 等四级客户经理9 等见习客户经理9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。

每个岗位等级客户经理上岗前,均需达到分行对其岗位所要求的任职条件,并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查,合格者方可获得相应级别客户经理资格。

获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。

银行客户经理评级管理制度一、背景与意义随着金融业的快速发展和成熟，银行客户经理作为银行中非常重要的一环，其管理的重要性也变得愈发凸显。

客户经理的工作不仅仅是完成一些日常的业务，更是承担着引领客户需求、促进客户满意度提升、保持客户忠诚等诸多使命。

以往的银行客户经理主要侧重于业务的完成，但在当今金融市场，银行客户经理需要具备更多的管理能力和专业技能，促进客户资源的整合和提升。

因此，建立一套科学有效的银行客户经理评级管理制度对于银行机构而言是至关重要的。

一方面，通过评级管理制度可以量化客户经理的绩效表现，激励其更好地完成工作，推动业绩提升；另一方面，通过评级管理制度可以使客户经理更加专业化，提高服务质量和客户满意度，增强银行竞争力。

因此，银行客户经理评级管理制度不仅能够促进客户经理自身发展，更可以促进整个银行业务的升级。

二、评级管理制度的设计1. 评级标准银行客户经理评级管理制度的建立，首先需要明确评级标准。

评级标准应包括但不限于以下几个方面：（1）业绩目标：包括业务量、业务质量、业务效率等指标，能够量化客户经理的工作业绩。

（2）客户满意度：通过客户满意度调查和评价，量化客户对客户经理工作的认可程度。

（3）专业能力：包括业务知识、沟通能力、处理问题能力、团队合作等专业能力指标。

（4）管理能力：对于一些高级客户经理和团队领导者，还可以包括一定的管理指标，如业务拓展能力、团队管理能力等。

2. 评级流程评级流程应该是全面的、透明的。

主要包括以下几个环节：（1）设定评级标准：根据银行的业务需求和市场行情，设定评级标准，并与客户经理进行充分沟通和统一。

（2）业绩数据收集：对客户经理的业绩数据进行全面的收集和整理，包括业绩目标的完成情况、客户满意度调查数据、工作时间、专业能力考核等。

（3）评级小组评定：由评级小组对客户经理的业绩数据进行评定，最终确定客户经理的评级等级。

（4）评定结果沟通：评定结果需要及时和客户经理进行沟通，对于高级别客户经理，还需要与业务部门领导和总行进行沟通。

商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。

为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。

二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。

2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。

3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。

三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。

业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。

2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。

评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。

3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。

风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。

四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。

2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。

3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。

五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。

2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。

季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。

六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。

行客户经理等级评定管理办法第一章总则第一条行以下简称“本行”为全面提高客户经理素质,加强营销队伍建设,充分调动客户经理工作积极性、创造性,推动各项业务发展,规范客户经理经营行为,增强竞争实力,扩大市场份额,提高经营效益,结合本行工作实际,特制定本管理办法;第二条客户经理等级管理分为五个等级,由高到低分别设置资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理、普通客户经理;取得客户经理资格证,从事信贷工作未满一年的,为见习客户经理;见习客户经理的见习期为一年,见习期届满参加评级;第三条本办法适用于行各支行含营业部,下同客户经理;第四条客户经理等级评定周期为一年;第二章客户经理等级评定组织第五条总行设立客户经理等级评审小组以下简称评审小组,全面负责全行客户经理等级考评和等级确定工作;评审小组成员不得少于8人,应包括以下人员：分管信贷管理部的副行长、人力资源部负责人、计划财务部负责人、审计稽核部负责人、合规管理部负责人、公司业务部负责人、零售业务部负责人和信贷管理部负责人;分管信贷管理部的副行长为评审小组组长,主持评审会工作;评审小组组长应将评审结果报告行长室;评审会下设办公室,办公室设在信贷管理部,负责评定的日常性工作;审计稽核部负责客户经理等级考评和等级确定工作的审计稽核;第三章客户经理等级评定内容第六条客户经理等级评定采用百分制考核,分为定量指标和定性指标;客户经理考核总得分计算公式为：总分=定量指标得分+定性指标得分;第七条具体考核内容一客户经理等级评定考核内容如下表;二客户经理定量指标及权重总权重80%,总分80分客户经理定量指标得分=Σ每个指标按标准分计算得分×权重;1.日均存款余额指标权重20%客户经理的日均存款余额达到其经管贷款余额10%的,得100分;超过未达到10%的,每多少1个百分点加减10分,最高分150分,最低分0分;2.营销贷款余额指标权重20%营销贷款单笔余额300万元以下,每增加5万元1分；单笔余额300万元-800万元,每25万元1分；单笔余额800万元以上每100万元1分;不设奖分;3.当年净增营销贷款户数指标权重16%完成新增营销贷款户数任务的计100分,每超过未达到1个百分点加减2分；最高分150分,最低分0分;4.贷款不良率指标权重8%客户经理经办的贷款,营销贷款不良率控制在2%以内不扣分,超过1个百分点扣5分;此项不设奖励分;5.模拟利润权重16%与全行客户经理人均模拟利润比较,按比例计算得分,最高分120分,最低分80分;三客户经理定性指标及权重总权重20%,总分20分客户经理定性指标得分=Σ每个指标按标准分计算得分×权重;1.专业知识测试及培训权重4%1业务理论2%;根据总行每年组织的信贷业务比赛客户经理闭卷考试成绩计算本项得分,成绩达90分含以上的得100分,最高得100分；每少1分本项得分扣4分;2业务技能2%;根据总行每年组织的信贷业务比赛客户经理实际信贷业务操作技能成绩计算本项得分,成绩达90分含以上的得100分,最高得100分；每少1分本项得分扣4分;2.工作质量和工作作风权重6%1工作质量3%a.信贷主管日常自查辅导;以信贷主管日常自查辅导等记载的事项为依据,属于工作质量方面的,每发生一次扣2分;b.总行相关部门及上级部门各项检查;以当年各类整改通知书、处罚结果或已行文的检查整改报告等所反映的事项为依据;属于工作质量方面的,每发生一次扣2分；由于相关资料不全或存在差错导致存在潜在风险的,每项扣10分,在规定期限内不及时整改到位的,每次扣20分;c.实行工作质量考核扣分的同时,给予经济处罚,每扣20分罚款400元;2工作作风3%a.工作中存在拖拉、不良习惯等现象的,每发现一次扣10分；b.无故不参加总行组织的各种培训和会议的,每次扣15分；迟到或早退的每次扣5分;c.客户举报经查属实的,根据情节轻重,每次扣15-25分;d.实行工作作风考核扣分的同时,给予经济处罚,每次罚款200元；情节严重或有较大不良影响的,每次罚款不少于500元;3.客户满意度权重5%根据客户反馈意见确定,当年未接到客户投诉则本项得满分;接到客户投诉并经总行监察保卫部等部门认定为有效投诉的,每次扣25分;扣完为止;4.合规积分权重5%根据客户经理的合规情况进行考核;当年未有违规积分则本项得满分;否则从本项进行扣分,扣完为止;最高分为100分,最低分为0分;第四章客户经理等级评定标准第八条客户经理年度综合考评得分作为年度评级的主要依据,由总行人力资源部根据其在全行该序列人员中的排名情况,进行综合评定员工等级;员工在全行范围内,同一序列员工等级的评定采用强制分布的方式进行确定;第九条评定注意事项1.若出现同分情况,则“营销贷款余额”指标分数高者排名靠前;2.支行各序列人员情况以总行年初核定的数据为准；3.支行员工等级评定以支行员工年度综合考评得分为依据；4.支行员工等级评定必须严格按照各等级控制比例执行;第五章客户经理等级奖罚第十条客户经理等级按资深、高级、中级、初级、普通分别享受其对应的岗位工资等级系数;第十一条有以下情况之一的,经本行认定可以增加考核分;1.取得助理经济师、助理会计师职称、银行业专业人员初级职业资格证的加1分；2.取得中级经济师、中级会计师职称的加2分；3.取得经济师、会计师高级职称,税务、审计、法律等职业资格证的加3分；4.除银行业专业人员初级职业资格证书外,每取得一门专业合格证书加2分;5.上一年度获得市级以上表彰的加2分；6.在考核年度中,有突出贡献,被行业管理部门或其他部门表彰的加2分；7.为我行挽回经济损失或重大不良影响的加3分;以上各项目加分总分值累计不得超过15分含;第十二条客户经理等级惩罚一下调客户经理等级有下列情形之一的,下调客户经理等级：1.客户投诉达3次以上,经查实属于客户经理自身原因的下降1级；2.因客户经理主观原因造成优质客户流失的,下降1级；3.有损害银行形象行为的,视情节大小下降1-3级；4.有其他需下调等级情形的;二直接降为普通客户经理有下列情形之一的,直接降为普通客户经理：1.在信贷经营管理过程中有严重失误行为的；2.发放违规贷款的；3.所发放贷款不良率较高的；4.因管理失职造成贷款丧失诉讼时效的；5.其他违反规定的情形;三取消客户经理等级待遇有下列情况之一的,取消其客户经理等级待遇：1.绩效考评办公室对申请对象进行监督审核,发现弄虚作假者取消本考核期等级评定资格或待遇;2.年度等级考核得分60分以下的为考核不合格者,下调至见习客户经理待遇;3.连续两年等级考核为后3名且当年得分低于70分的,待岗6个月,6个月内表现不好、业绩不佳的取消客户经理资格或待遇;4.违反国家法律法规和政策,受到法律机关行政或刑事处罚的,取消本考核期等级评定资格或待遇;对于取消等级职级的,按照原岗位职级核发工资;第十三条新调整为客户经理的等级确定1.总行普通员工调整为客户经理,当年等级按初级客户经理标准执行,如原岗位工资高于初级客户经理岗位工资,当年等级按中级标准执行；2.总行辅导员调整为客户经理,当年等级按高级客户经理标准执行；3.总行部门副职人员调整为客户经理,当年等级按高级客户经理标准执行；4.柜员调整为客户经理,当年等级按原柜员星级执行,岗位工资按对应的客户经理等级岗位工资标准执行；5.会计主管调整为客户经理,当年等级按高级客户经理标准执行；6.客户经理调离原单位,当年可直接沿用其在原单位的客户经理等级,待年度重新评定后再进行等级调整;第六章客户经理等级复议制度第十四条客户经理对评价确定的等级不服的,应在等级评价确定公布之日起10个工作日内,向评审小组办公室提出复议申请；评审小组办公室接到复议申请后,应在5个工作日内提交评审小组；评审小组在审议评定要求后,应在3个工作日内进行审议评定,并予以确定;第十五条复议只限一次;客户经理对复议结果仍不服的,不得再行申请复议;第七章附则第十六条本办法由行负责制定、修订、解释和废止;第十七条本办法自2016年1月1日起施行;。

商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法第一章总则第一条根据《招商银行客户经理管理办法》的有关规定，结合黄石市商业银行对公市场营销与管理办法的实际情况，特制定本办法。

第二条公司银行业务客户经理开发与维护的客户为我行公司银行业务和同业银行业务的各类客户，兼顾与对公业务相关的其他业务。

黄石市商业银行直接参与市场开拓和业务推广的公司业务和同业业务市场开发的所有人员，按本办法纳入公司银行业务客户经理管理和考核。

各机构中分管对公业务的支行长，原则上按本办法考核。

第三条客户经理登记评审由其工作资历、工作业绩、专业素养及道德水平等综合因素决定，评审等级决定客户经理的基本工资及相关待遇；客户经理业绩考核由客户经理创造的模拟利润决定，业务考核等级决定业务经理的浮动工资、奖金及营销费用；对对公业务做出特殊贡献的客户经理，由支行长给与特别奖励。

第二章客户经理等级序列及职数配置第四条客户经理等级序列分为三等八级，详见下表：第五条客户经理是指可独立向客户提供各项金融产品和服务，对其个人业绩可以独立考核的市场人员。

基本职责有：市场拓展、业务推广、产品营销、信息收集、市场动态分析、客户关系维护、客户需求挖掘、客户融资申请的接受与调查、银行资产的管理与回收等。

第六条新入行的大学毕业生从事对公市场营销工作，一年以内为“见习客户经理”；再行工作一年以上，经审查合格的见习经理或从行内其它岗位转入公司银行营销岗位工作的为“助理客户经理”。

助理客户经理、见习客户经理不参加业绩考核，主要职责为协助客户精力从事基础性和辅助性工作。

第七条对行内从事非市场工作的人员，在主岗之外仅凭个人关系开发维护客户给我行带来业务的，经分行公司银行审查确认，可聘为兼职客户经理。

第八条客户经理职数配置，根据各业务规模、发展目标等因素综合考虑，有人力资源部第三章客户经理的准入资格第四章客户经理的等级评审和管理第五章客户经理的业绩考核第六章客户经理的待遇第七章附则附件1：客户经理资格评审申请表附件2：客户经理等级与行政级别、职级对照表附件3：客户经理业绩考核等级语对应系数对照表附件4：客户经理营销费用和购车费用补贴管理办法。

银行公司客户经理等级考核办法（征求意见稿）第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。

第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。

第三条客户经理考核评价采取100分制，考核主要指标有：产品业务学习（10%）、工作质量（10%）和产品营销业绩（80%）。

考核按季进行，支行全体客户经理按得分不同划分四个等级，分别为高级、中级、低级和留用查看客户经理，并在下个季度按月享受金额不等的专项营销费用，具体等级划分如下：第四条产品业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，100分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。

第五条工作质量考核：当季工作质量初始100分，支行业务检查不合规，每项扣5分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣5分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣10分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按0分计算：1、分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；2、被分管客户因服务工作不到位被投诉的；3、没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；4、分管的授信业务当季产生不良的；5、其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。

考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。

第六条营销业绩考核客户经理营销业绩考核按季对营销结果根据各业务指评分标准，得出营销业绩得分，按80%权重进入总分，营销业绩按80分封顶计入总分。

主要考核业务指标和评分标准如下（一）月均存款新增考核：当季管户客户存款月均余额较上季度月均余额，每增（减）50万元得（扣）1分；该项考核30分封顶，扣罚20分保底。

商业银行客户经理考核管理办法一、前言为规范商业银行客户经理的考核管理工作，提高客户经理的绩效和服务水平，根据国务院银行业监督管理机构、中国银行业协会等法律、法规、规章和相关要求，制定本管理办法。

二、考核指标商业银行客户经理的考核指标应结合该行具体的业务类型和业务模式而定，一般包括以下方面：（一）客户服务质量客户服务质量是客户经理工作中不可或缺的内容，客户经理的工作是否得到客户认可，是考核客户经理工作的一个很重要的方面。

通常考核指标包括：1.（包括是否热情、礼貌、耐心）2.（包括是否达到客户预期等）3.（包括是否存在投诉和解决情况如何）（二）业务协调能力客户经理不仅要熟悉银行产品、服务、政策，还要在日常工作中有很好的业务协调能力。

考核指标包括：1. 2.（三）业务知识水平客户经理的业务知识水平是客户经理工作的基本要求，应具备专业的技能和知识。

考核指标包括：1. 2.（四）业务拓展能力客户经理的工作最大的目的就是开展业务，通过业务拓展能力的评估，判断客户经理的业务拓展能力。

考核指标包括：1. 2.（五）风险控制能力在客户经理的业务拓展中，要注意风险控制，以防止不良借贷情况的出现。

考核指标包括：1. 2. 3.三、考核方法商业银行客户经理考核应在全面了解客户经理工作情况的基础上，综合考虑客户经理的工作结果与工作过程，一般采用定期目标考核、日常任务考核、客户反馈考核、客户投诉考核等方式。

（一）定期目标考核对客户经理每年和季度的工作目标进行考核，考核内容包括：1. 2. 3.（二）日常任务考核通过对客户经理日常工作任务的量化与绩效的量化进行考核，考核内容包括：1. 2.（三）客户反馈考核通过客户满意度等客户反馈，评价客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.（四）客户投诉考核统计客户投诉量，考核客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.四、考核标准商业银行客户经理考核标准应根据不同业务类型、业务模式和业务风险，并结合考核指标，考核方法来制定。

银行对公客户经理等级管理办法第一条为提高我行对公从业人员的素质，调动客户经理开展公司业务的积极性，推动公司业务市场营销力度，提升我行公司业务的市场竞争能力，根据我行客户经理人员管理的有关规定，并结合我行公司业务实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用对象是全行对公客户经理。

包括中长期合同用工和短期合同用工.中长、短期合同用工的界定依据我行人力资源管理的相关规定执行.第三条本办法所称的对公客户经理是指直接参与公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场人员。

这些人员作为我行公司业务对外营销的代表，与客户建立全方位的服务关系，全面负责客户与我行之间各项公司业务的运作，其营销的公司业务主要包括负债、资产、投资理财（含短期融资债券、年金业务）、中间业务（含网银等）、国际业务等。

一、负债业务主要包括本外币对公存款业务、同业存款业务。

二、资产业务主要包括短期流动资金贷款（含贴现）、中期流动资金贷款、房地产开发贷款、项目融资贷款、贸易融资(包括国际业务项下的打包贷款、押汇、信用证等）、保理业务、贸易链融资、法人按揭贷款、银行承兑汇票、法人帐户透支、国开行联合贷款、银团贷款等。

三、投资理财业务主要包括对公理财产品的销售、代理理财基金的销售、短期融资债券的代理、企业年金的营销和管理等。

四、中间业务包括支付结算类、代理类、咨询顾问类、担保(保函）类、承诺类、交易类、其他类等八大类。

具体主要包括现金结算、转账结算、汇款、银行汇票、商业汇票、支票、结售汇、外币兑换、代理收付（银关通、银税通、财政代理支付、委托收款、托收承付等）、委托贷款、投标和履约保函、代理基金、代理保险、代理其他商业银行银行收单等业务。

五、国际业务主要包括外汇结算、结售汇、外币兑换、打包贷款、押汇（信用证、托收、TT)、国际保理、进口开证、出口开证等。

第四条根据对公客户经理的综合业务素质和工作业绩,对公客户经理设八个等级序列，由高到低依次为资深客户经理、高级客户经理、一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理和见习客户经理.资深客户经理为五级行员、高级客户经理为六级行员、一级客户经理为七级行员、二级客户经理为八级行员、三级客户经理为九级行员、四级客户经理为十级行员。

商业银行客户经理绩效考核管理暂行办法（试行）第一章总则第一条为建立完善我行客户经理管理体系，充分发挥客户经理业务营销主渠道作用，有效调动客户经理业务拓展的积极性，促进我行业务健康、快速发展，本着“简单、实效”的原则，根据《xx市商业银行分支机构绩效考核管理办法（修订）》和本行其他相关制度，在FTP考核管理框架内，制定本办法。

第二条本办法所称客户经理，是指在我行专职从事存贷款业务、渠道业务、代理业务的服务、营销与管理的人员。

第三条客户经理绩效考核的基本原则（一）统一定价原则。

根据市场情况，充分考虑各类业务产品对全行经营业绩的贡献度和业务办理占用的系统资源量，由总行定期制定公布各产品统一的定价标准，适度激励营销人员。

（二）按绩取酬原则。

客户经理的绩效薪酬与所营销业务产品挂钩，实行“按绩取酬，多劳多得”的绩效分配原则。

（三）突出增量、效益引导原则。

通过存款的增量拓展计价标准高于存量维护计价标准的方式，突出对增量业绩的考核，引导客户经理在注重维护存量客户的同时，加强对新业务的拓展，以此促进和推动我行业务的快速发展。

（四）延期支付原则。

按照《商业银行稳健薪酬监管指引》和《xx市商业银行绩效薪酬延期支付管理试行办法》等规定，对客户经理的绩效薪酬进行延期支付。

第四条本办法适用于全辖各分支行客户经理。

第二章客户经理的组织管理第五条客户经理团队建设与管理由总行业务发展部负责，分支机构负责后勤保障，总行个人金融部、人力资源部、计划财务部、会计管理部、信息技术部和相关业务部门按其管理职能和业务条线对产品客户经理绩效考核提出管理实施意见。

一、在总行业务发展部下设客户经理管理中心，负责全辖客户经理考核、管理工作。

负责牵头制定客户经理绩效考核管理办法，与计划财务部、个人金融部共同制定和调整客户经理营销的产品绩效计价对象及标准。

二、业务发展部、个人金融部配合计划财务部制定、调整FTP与客户经理产品计价标准。

三、总行个人金融部、业务发展部负责按照其管理职能和业务条线对客户经理业绩进行统计、考核。