证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第4058篇)

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共30题）1、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】 B2、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 D4、现金流分析的具体内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B6、资本资产定价模型的假设条件包括（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B7、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、关于优化法，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、了解客户的基本情况和要求包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D11、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。

它的缺点有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13、转嫁的判断标准包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D14、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 C15、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】 C16、下列关于年金的说法中，错误的是（）。

2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。

Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。

Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。

A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共60题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（）。

Ⅰ 向客户建议适当的投资组合Ⅱ 向客户进行理财规划建议Ⅲ 向客户建议如何选择适当的投资品种Ⅳ 接受客户全权委托，管理客户资产A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A. 相信市场是有效的B. 相信市场是强有效的C. 相信市场是弱有效的D. 将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合正确答案：A,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果Ⅱ．投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高Ⅲ．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合Ⅳ．相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线位置最高A. Ⅰ．Ⅱ．ⅣB. Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．ⅢD. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ正确答案：D,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。

Ⅰ．身份核实Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户Ⅲ．对客户充分揭示风险Ⅳ．是否存在全权委托行为A. Ⅰ．Ⅱ．ⅣB. Ⅱ．Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ正确答案：C,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。

Ⅰ 筹资Ⅱ 经营Ⅲ 会计政策变更Ⅳ 投资A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。

证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习一、单选题1.下面( )不是高资产净值客户。

1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年超过20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A、小王B、小张C、小赵D、小李>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>客户财务信息和非财务信息的内容【答案】：C【解析】：高资产净值客户是满足下列条件之一的客户：①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；③个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

2.下列关于专家判断法的说法错误的是( )。

A、专家系统面临的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性B、专家系统的突出特点在于将信贷专家的经验和判断作为信用分析和决策的主要基础C、专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人有关的因素以及与市场有关的因素D、专家系统是依赖高级信贷人员和信贷专家自身的专业知识、技能和丰富经验，因此不同的信贷人员由于其经验、习惯和偏好的差异，可能出现不同的风险评估结果和授信决策或建议，这一局限对于小型商业银行而言尤为突出>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>信用风险识别的内容和方法【答案】：D【解析】：D项，专家系统的突出特点在于将信贷专家的经验和判断作为信用分析和决策的主要基础，这种主观性很强的方法／体系带来的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性(例如不同的信贷人员由于其经验、习惯和偏好的差异，可能出现不同的风险评估结果和授信决策或建议)。

专家系统的这一局限性对于大型商业银行(而非小型商业银行)而言尤为突出。

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A. 风险偏好型B. 风险畏惧型C. 风险厌恶型D. 风险中立型正确答案：D,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。

对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A. 慎选投资标的，分散风险B. 评估开源渠道，提供建议C. 分析支出及储蓄目标，制定收入预算D. 根据收入及储蓄目标，制定支出预算正确答案：D,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。

根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（）。

A. 1.71B. 1.50C. 2.85D. 0.85正确答案：A,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 技术分析法和基本分析法分析股价趋势的基本点是不同的Ⅱ. 基本分析劣于技术分析Ⅲ. 基本分析法很大程度上依赖于经验判断Ⅳ. 技术分析法的基点是事后分析A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)货币随着时间的推移而发生的增值是（）。

A. 货币期末价值B. 货币将来价值C. 货币时间价值D. 货币投资价值正确答案：C,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)公司分红派息一般程序是( )。

Ⅰ、董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议Ⅱ、证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日Ⅲ、发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息Ⅳ、董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,7.(单项选择题)(每题 1.00 分)目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括( )Ⅰ.煤气公司等公用事业Ⅱ.某些资本、技术高度密集型行业Ⅲ.稀有金属矿藏的开采Ⅳ.计算机及相关设备制造业A. Ⅰ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,8.(单项选择题)(每题 1.00 分)如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共30题)1.(单项选择题)(每题1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守( )和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。

A. 《证券投资顾问业务暂行规定》B. 《中华人民共和国广告法》C. 《证券、期货投资咨询管理暂行办法》D.《证券法》2.(单项选择题)(每题1.00分)市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。

Ⅰ．算术平均数法Ⅱ．趋势调整法Ⅲ．回归分析法Ⅳ．回归调整法A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．Ⅲ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ3.(单项选择题)(每题1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。

Ⅰ．身份Ⅱ．证券投资经验Ⅲ．投资需求与风险偏好Ⅳ．财产与收入状况A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．ⅡC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ4.(单项选择题)(每题1.00 分)相对强弱指标(RSI)的应用法则包括（）。

Ⅰ根据RSI取值的大小判断行情Ⅱ两条或多条RSI曲线的联合使用Ⅲ从RSI的曲线形状判断行情Ⅳ从RSI与股价的背离方面判断行情A. Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ5.(单项选择题)(每题1.00分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A. 5B. 3C. 10D. 76.(单项选择题)(每题1.00 分)现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于( )。

Ⅰ满足日常支出的需求Ⅱ满足财富积累的需求Ⅲ满足应急资金的需求Ⅳ满足未来消费的需求A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.(单项选择题)(每题1.00 分)目前，个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D2、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C3、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B8、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A.—B.二C.三D.四【答案】 B9、葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。

年利率为4%。

下列说法正确的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A10、金融远期合约主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A11、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A.1年或1年以上B.3~6个月C.3周~3个月D.不超过3周【答案】 A12、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】 A13、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制A. Ⅰ．Ⅱ．ⅣB. Ⅱ．Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．ⅢD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正确答案：D,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。

Ⅰ 反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率Ⅱ 企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产Ⅲ 通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低Ⅳ 一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A. 投资咨询B. 投资顾问C. 证券经纪D. 财务顾问正确答案：A,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A. 特雷诺指数B. 道琼斯指数C. 詹森指数D. 夏普指数正确答案：C,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.A. 当日无负债结算B. 保证金制度C. 涨跌幅制度D. 强行平仓制度正确答案：A,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券市场的供给主体包括（）。

Ⅰ．公司Ⅱ．企业Ⅲ．金融机构Ⅳ．政府机构A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．Ⅲ．ⅣD. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ正确答案：A,7.(单项选择题)(每题 1.00 分)在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（）。

证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习一、单选题1.关于适当性原则说法正确的是( )。

Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ 适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致Ⅲ 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度Ⅳ 追求投资收益最大化A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>产品与客户适配的相关要求【答案】：A【解析】：1.《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

2.适当性原则被忽视的原因：(1)投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；(2)投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；(3)投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。

3.《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符2.下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有( )。

Ⅰ 是指没有预计到的损失Ⅱ 代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失Ⅲ 预期损失率=预期损失／资产风险敞口Ⅳ 代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>监测信用风险的主要指标和计算方法【答案】：B【解析】：Ⅰ项，预期损失是已经预计到将会发生的损失，而不是没有预计到的损失；Ⅳ项应为代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失。

3.下列属于非常保守型的客户往往会选择( )等产品。

I 债券型基金II 存款III 保本型理财产品IV 房地产投资V 股票型基金A、I、II、IIIB、II、III、IVC、III、IV、VD、I、IV、V>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>客户风险偏好的主要类型【答案】：A【解析】：保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首要考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。

下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. 风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3. 可以用于财务报表分析的方法有（）。

可以用于财务报表分析的方法有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4. 下列关于 Stata的特点。

说法正确的有（）下列关于 Stata的特点。

说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D5. 下列关于指标类说法错误的是（〕。

下列关于指标类说法错误的是（〕。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6. 家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。

家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7. 如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。

如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8. 行业轮动的驱动因素包括（）。

行业轮动的驱动因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。

市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D11. 技术分析的理论基础是（）。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 C3、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A4、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】 C5、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C6、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A.电子信息B.钟表C.太阳能D.石油冶炼【答案】 A7、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B9、如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】 A10、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】 B11、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、公司分红派息一般程序是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B13、使用财务报表的主体可能包括（）。

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、常见的指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D3、金融远期合约主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A5、客户风险特征的内容包括了（）方面。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D7、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】 B8、市场风险限额指标主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、下列属于免疫策略的是（）.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 C10、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90％，并且该公司以后每年每股股利将以5％的速度增长。

如果某投资者希望内部收益率不低于10％，那么，（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C11、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C12、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。

2024年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题及答案解析第1题单项选择题（每题0.5分，共40题，共20分）1．技术分析中的阴阳矩形图又称为（）。

A．线性图B．棒形图C．点数图D．K线图【答案】D【解析】技术分析中的K线图又称为阴阳矩形图，也称为日本线。

2．金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类下列属于嵌入式衍生工具的是（）。

A．互换合同B．期权合同C．期货合同D．可转换公司债券【答案】D【解析】可转债全称为可转换公司债券，其本质是一种债券，但在一定条件下赋予债券持有人将可转债转换成发行人公司的股票的权利。

因此，可转债相当于内嵌股票期权的债券，具有债券和股票的双重特性。

3．下列关于资本市场线的说法，错误的是（）。

A．资本市场线上的任何一个点都是有效组合B．理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取决于投资者的风险偏好C．资本市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系D．资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资产组合的集合【答案】C【解析】B错误：证券市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系。

4．根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，下列关于证券投资基金评价结果的发布使用要求的说法，错误的是（）。

A．基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料，自提供之日起保存15年B．基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用《证券投资基金评价业务管理暂行办法》C．基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议D．基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并非基金评价人员的个人名义发布【答案】B【解析】基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，不适用本办法。

5．关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

A．可接受的风险水平由金融理财师来决定B．对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正C．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策D．风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益【答案】C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习一、单选题1.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。

Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表A、Ⅰ．ⅡB、Ⅰ．Ⅱ．ⅢC、Ⅰ．ⅢD、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第3节>证券投资顾问应具备的职业操守【答案】：A【解析】：从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人财务报表，即资产负债表和现金流量表。

2.下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?( )A、第二类错误指在原假设错误时，未能拒绝原假设的错误B、假设检验是依据来自某总体的样本计算的统计量，推断总体参数C、在其他条件相同的时候，降低犯第一类错误的代价是增加犯第二类错误的概率D、对于P值决策规则，就是说如果P值大于显著性水平，则拒绝原假设>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>统计推断的假设检验【答案】：D【解析】：D项，当所观察到的P值低于(不高于)显著性水平时，可以拒绝原假设。

3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是( )。

Ⅰ 向客户建议适当的投资组合Ⅱ 向客户进行理财规划建议Ⅲ 向客户建议如何选择适当的投资品种Ⅳ 接受客户全权委托，管理客户资产A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第3节>证券投资顾问人员管理制度【答案】：A【解析】：证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。

投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指( )。

Ⅰ、任何证券的交易单位都是无限可分的Ⅱ、不考虑成本对红利、股息及资本利得的征税Ⅲ、信息在市场中自由流动Ⅳ、市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ正确答案：C,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（）。

Ⅰ 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面Ⅱ 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理Ⅲ 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种Ⅳ 如果金融机构(如商业银行)的资本不足，则应根据情况调整每个维度的限额，使经济资本能够弥补信用风险暴露可能引致的损失A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅡD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)常用的样本统计量有()。

Ⅰ样本方差Ⅱ样本均值Ⅲ总体均值Ⅳ总体比例A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ正确答案：D,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)在弱式有效市场中，（）。

A. 不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B. 不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C. 存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D. 存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益正确答案：C,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于K线组合，下列表述正确的是（）。

A. 最后一根K线的位置越低，越有利于多方B. 最后一根K线的位置越高，越有利于空方C. 越是靠后的K线越重要D. 越是靠前的K线越重要正确答案：C,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。

2018-2019 年证券从业及专项证券投资顾问业务汇编试题【3】（含答案考点及解析）1 ［单选题］中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（）。

A屆债B. 地方政府债券C•公司债券D.金融债券【答案】A【解析】政府债券的发行主体是政府，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券。

2 ［单选题］公司在发放股利时，在（ ??）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。

A. 股息宣布日B. 股权登记日C. 股利发放日D. 除权除息日【答案】B【解析】股权登记日是由公司在宣布分红方案时确定的一个具体日期。

凡是在此制定日期前取得了公司股票，成为公司在册股东的投资者都可以作为股东享受公司分派的红利。

在此日之后取得股票的股东则无权享受已宣布的股利。

3 ［单选题］经常性收益使投资者（）。

I本金获得保障n财富得到积累川定期获得经常性收益IV风险低A.I 、nb. n、川、Vc. n、川D. I、川答案】D【解析】经常性收益：经常性收益是指投资者期待本金获得保障，且能定期获得一些经常性收益。

4 ［单选题］在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（）。

I确定投资对象n确定投资规模川应采取的投资策略和措施IV确定投资目标A.I 、出B.n 、川、VC.I、n 、VD.I 、n、川、V【答案】D【解析】证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针与基本准则，主要包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。

5 ［单选题］一般而言，五类技术分析方法（）。

A. 都有相当坚实的理论基础B•没有很明确的理论基础C. 都注重价格的相对位置D. 有些有相当坚实的理论基础【答案】D【解析】一般说来，可以将技术分析方法分为如下常用的五类：指标类、切线类、形态类、K 线类和波浪类。

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得（）业务资格。

A. 证券投资顾问B. 证券自营C. 投资银行D. 证券资产管理正确答案：A,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。

投资建议的依据不包括（）A. 新闻报道B. 基于证券研究报告的投资分析意见C. 基于理论模型以及分析方法形成的分析意见D. 证券研究报告正确答案：A,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3．00％。

客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（）元。

C. 30225D. 30450正确答案：D,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A. 中期目标B. 临时目标C. 长久目标D. 短期目标正确答案：A,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于缺口，下列说法错误的是（）。

A. 缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域B. 缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。

缺口的宽度表明这种运动的强弱。

一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小C. 持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者D. 一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位(指数)的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入正确答案：C,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是( )。

证券投资顾问业务第一章证券投资顾问监管单项选择题一、单项选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．从（）起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。

A．2010年10月B．2010年12月C．2011年1月D．2011年3月答案：C解析：2011年1月，证券分析师与投资顾问正式划分为两类具有证券投资咨询执业资格人员后，有关部门将分别制定两类人员的职业道德准则。

在此之前，原适用于证券分析师的职业道德准则对投资顾问应同样具有执业约束力。

2．（）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

A．中国证券业协会B．证券交易所C．中国证监会D．证券登记结算公司答案：A解析：2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》。

中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行监督管理。

中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和规定，制定相应的执业规范和行为准则。

3．证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A．自动回避制度B．隔离墙制度C．事前回避制度D．分类经营制度答案：B解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十四条，证券公司、证券投资咨询机构应防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

4．下列不属于证券市场信息发布媒介的是（）。

A．电视B．广播C．报纸D．内部刊物答案：D解析：媒体是信息发布的主要渠道。

只要符合国家的有关规定，各信息发布主体都可以通过各种书籍、报纸、杂志、其他公开出版物以及电视、广播、互联网等媒介披露有关信息。

内部刊物不属于公共媒体，无法成为证券市场信息发布的媒介。

5．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是（）。