金融市场第六章证券投资基金市场习题及答案

证券从业资格金融市场基础知识第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、以下属于证券投资基金特点的有（）。

Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。

2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。

A.封闭式基金；开放式基金B.公募基金；私募基金C.股权投资基金；风险投资基金D.债券基金；股票基金【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。

3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。

①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：D【试题解析】：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。

封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。

A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【参考答案】：D【试题解析】：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] *1.关于方差，以下说法错误的是()。

[单选题] *A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度B方差又叫标准差(正确答案)C)数据分布越散乱，该数据的方差越大D)方差表明了数据分布的离散程度2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。

[单选题] *A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率B)降低市场参与者流动性需求C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案)D)降低市场参与者结算成本和相关风险3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。

[单选题]*A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任(正确答案)4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。

[单选题] *A)提供资金结算服务B)提供集中登记服务C)提供证券存管服务D)提供投资咨询服务(正确答案)5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。

[单选题] *A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案)D)最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标6.当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？()。

[单选题] *A)汇率风险B)购买力风险C)经济周期性波动风险(正确答案)D)利率风险7.关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。

2015证券投资学练习题—严浩2015-11-8一、单选题（一）１、证券按其性质不同，可以分为（）。

Ａ.凭证证券和有价证券Ｂ.资本证券和货券Ｃ.商品证券和无价证券Ｄ.虚拟证券和有券２、广义的有价证券包括（）货币证券和资本证券。

Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.权益证券Ｄ.债务证券３、有价证券是（）的一种形式。

Ａ.商品证券Ｂ.权益资本Ｃ.虚拟资本Ｄ.债务资本４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（）、政府证券和国际证券。

Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。

此收益的最终源泉是（）。

Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。

所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（）关系。

Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性（二）１、债券是由（）出具的。

Ａ.徐文婷Ｂ.庄弈棋Ｃ.债务人Ｄ.陈志敏２、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。

Ａ.债权Ｂ.资产所有权Ｃ.财产支配权Ｄ.资金使用权３、债券根据（）分为政府债券、金融债券和公司债券。

Ａ.性质Ｂ.对象Ｃ.目的Ｄ.主体４、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）Ａ.贴现债券Ｂ.复利债券Ｃ.单利债券Ｄ.累进利率债券５、贴现债券的发行属于（）。

Ａ.平价方式Ｂ.溢价方式Ｃ.折价方式Ｄ.都不是６、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）Ａ.券面形态Ｂ.发行方式Ｃ.流通方式Ｄ.偿还方式７、公债不是（）。

Ａ.有价证券Ｂ.虚拟资本Ｃ.筹资手段Ｄ.所有权凭证８、安全性最高的有价证券是（）。

Ａ.股票Ｂ.国债Ｃ.公司债券Ｄ.金融债券９、公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。

Ａ.信用公司债Ｂ.承保公司债Ｃ.参与公司债Ｄ.收益公司债１０、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（）。

2012证券考试《投资基金》模拟试题及答案（一）一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。

1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险( )银行储蓄。

A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有( )。

A.严格监管，信息XXB.集合理财、专业管理C.组合投资，专业管理D.利益共享，风险共担3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为( )。

A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的( )。

A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由( )。

A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是( )。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展和经济增长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业的交易成本的降低7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。

A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产8.( )在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金组织D.基金份额持有人9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是( )。

A.所有者与保管者的关系B.持有与监督的关系C.持有与托管的关系D.委托人与受托人的关系10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有( )。

A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量11.证券投资基金在美国被称为( )。

第六章证券投资基金第一节证券投资基基金概述1、[选择题]( )被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。

指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。

A. 主动型基金B. 被动型基金C. 债券基金D. 货币市场基金正确答案：B被动型基金通常被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。

指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。

2、[选择题]下列关于私募基金的说法，错误的是（）。

A.投资金额要求较高B.可以进行公开的发售和宣传C.风险较高D.运作灵活参考答案：B图文解析：私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。

投资金额要求高，风险较大，在运作上具有较大灵活性，所受到的限制和约束也较少。

故选B。

3、[选择题]货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在( )年以内。

A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

4、[组合型选择题]特殊类型基金包括（）。

Ⅰ.QDII基金Ⅱ.上市开放式基金Ⅲ.分级基金Ⅳ.保本基金A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D图文解析：特殊类型的基金包括ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市开放式基金）、保本基金、分级基金、QDII基金（合格境内机构投资者）。

5、[组合型选择题]下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（）。

Ⅰ.共同基金Ⅱ.证券投资信托基金Ⅲ.单位信托基金Ⅳ.天使基金A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B图文解析：证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。

第一章金融市场概论1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( )。

A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括( )。

A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在( )方面。

A。

资源的配置 8．财富的再分配C．信息的再分配 D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( )。

A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得5．一般来说，( )不影响金融工具的安全性。

A．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况 D．金融工具本身的设计6．金融市场按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7.金融市场按（）划分为现货市场、期货市场、期权市场。

A．交易范围 B．交易方式 C．交割方式 D．交易对象8.金融市场按（）分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。

A．交易范围 B．交割方式 C．交易和定价方式 D．交易对象9.金融市场按（）分为初级市场和次级市场。

A．交易范围 B．交易方式和次数 C．定价方式 D．交易对象 10．( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。

A．市场交易频繁 B．市场交易量大C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定11．( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场答案：1．D 2．B 3．C 4．D 5．B 6．D 7．B 8．A第二章金融市场的参与者1．( )是金融市场上最重要的主体。

A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者2．家庭在金融市场中的主要活动领域是( )。

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场D．黄金市场3．( )成为经济中最主要的非银行金融机构。

证券投资基金试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是证券投资基金的特点？A. 风险分散B. 流动性高C. 专业管理D. 收益稳定答案：D2. 在我国，证券投资基金的管理机构是由谁负责监督？A. 证监会B. 银监会C. 国务院D. 上交所答案：A3. 证券投资基金的分类主要包括以下哪几种？A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 股票型基金、房地产基金、黄金基金C. 股票型基金、债券型基金、期货基金D. 股票型基金、货币市场基金、期货基金答案：A4. 下列哪些因素可能会影响证券投资基金的净值波动？A. 市场经济政策因素B. 基金投资策略因素C. 股市行情因素D. 所有选项都对答案：D5. 以下哪种基金属于指数型基金？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. ETF基金D. 混合型基金答案：C二、判断题1. 证券投资基金不属于金融衍生产品。

B. 错误答案：B2. 根据投资策略的不同，证券投资基金可以分为股票型基金和债券型基金。

A. 正确B. 错误答案：A3. 证券投资基金的收益率可以保证不会出现负数。

A. 正确B. 错误答案：B4. 证券投资基金在购买和赎回时都需要支付一定的费用。

A. 正确B. 错误答案：A5. 证券投资基金的风险主要取决于基金投资组合的选择。

A. 正确答案：A三、简答题1. 请简要解释证券投资基金的概念和作用。

答：证券投资基金是一种集合投资者的资金，由专业的基金管理机构进行管理和运作的金融产品。

其作用是帮助投资者进行分散投资，降低风险，实现多元化投资。

基金管理机构会根据投资目标和策略，将资金投资于不同的证券品种，如股票、债券等，并由专业的基金经理进行定期调整和管理，以追求收益最大化。

2. 请简述开放式基金和封闭式基金的区别。

答：开放式基金是指基金份额可以随时申购和赎回的基金，投资者可以根据自己的需要随时买入或卖出基金份额。

而封闭式基金是在募集期内只允许投资者购买基金份额，募集期结束后，基金份额将不再发行，并且在一定期限内无法转让或赎回。

一、单项选择题1．根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，（）为股票基金。

A．60%以上的基金资产投资于股票B．55%以上的基金资产投资于股票C．30%以上的基金资产投资于股票D．50%以上的基金资产投资于股票【答案】A【解读】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。

2．关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。

A．基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C．基金投资收益依据投资经管人的投资业绩按一定比例分配给基金经管人D．基金经管人只能按规定收取一定的经管费，不参与基金收益分配【答案】C【解读】常识题。

基金的收益分配归基金投资人所有。

3．2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为（）。

A．开放式基金、封闭式基金B．契约型基金、公司型基金C．ETF基金、LOF基金、封闭式基金D．股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金【答案】D【解读】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。

4．在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币（）万元。

A．1000B．5000C．10000D．100000【答案】C【解读】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

5．股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。

A．40%～60%B．30%～40%C．20%～30%D．10%～20%【答案】A【解读】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

6．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。

A．100万份B．80万份C．50万份D．30万份【解读】ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。