证券基础知识精彩笔记

证券重要基础知识点1. 证券市场：证券市场是指进行证券买卖的场所，它直接关系到证券交易的规范和有效性。

证券市场分为主板市场和创业板市场，主要交易内容包括股票、债券、基金等证券品种。

2. 股票：股票是指股份有限公司发行的所有权凭证，代表股东对公司所有资产和利益的所有权。

持有公司股票的人成为股东，可以享受股权收益和参与公司治理。

3. 债券：债券是指债务人以写有债权金额和偿还条件的债券凭证向债权人募集债务资金的一种金融工具。

债券投资者可获得固定的利息和到期时的本金偿还。

4. 基金：基金是由投资者共同出资，由基金管理公司专门经营管理的集合投资工具。

根据不同的投资策略和风险偏好，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等。

5. 证券交易：证券交易是指投资者通过证券市场进行证券买卖的行为。

常见的证券交易方式包括集中竞价交易和竞价上市交易。

6. 证券监管：证券监管是指政府或相关机构对证券市场进行监管和管理的活动，旨在维护证券市场的公平、公正和透明。

证券监管机构通常负责监督、控制和监测证券市场的运作，以保护投资者的合法权益。

7. 公司治理：公司治理是指在股东和公司之间建立有效的监督机制，以确保公司经营和管理的透明度和合规性。

好的公司治理有助于提高公司的价值，保护投资者的权益，促进经济的可持续发展。

这些证券重要基础知识点对于投资者、交易员和从事证券相关工作的人士来说都是必备的，它们构成了理解证券市场运作的基础，有助于投资决策和风险管理。

对于学习和了解证券市场的人来说，深入掌握这些知识点将会是一个不错的起点。

证券重点知识点梳理一、证券概述证券是指以股票、债券、基金、期权等形式表达的所有权或债权凭证。

证券市场是指投资者通过买卖证券来进行投资活动的市场，是国民经济中重要的金融市场之一。

二、证券市场分类1. 一级市场：也称为发行市场，是供企业或单位首次发行证券的市场。

包括股票发行和债券发行两类。

2. 二级市场：也称为交易市场或证券交易所，是指投资者在已经发行的证券上进行买卖交易的市场，包括股票市场和债券市场。

三、股票1. 股票的定义：股票是公司对外融资的方式之一，是购买公司股份的凭证。

持有股票的投资者即为公司的股东，按照所持股份的比例享有公司利润分配权和决策权。

2. 股票分类：- 普通股票：普通股票是指公司发行的一种股票，持有普通股票的股东享有按比例分配红利和享受资产清算收益的权利，但投票权一般只有一票，无优先权。

- 优先股票：优先股票是指在普通股股权之前优先享有分配红利和清算资产时优先受偿的股票。

3. 股票市场：股票市场是股票交易的主要场所，包括证券交易所和场外交易市场。

常见的股票市场有上海证券交易所和深圳证券交易所。

四、债券1. 债券的定义：债券是一种债务凭证，是债务人向债权人发行的一种借贷工具，代表了债权人对债务人的债权要求。

2. 债券分类：- 公司债券：由公司发行的债券，是一种企业融资的方式。

- 政府债券：由政府发行的债券，用于进行财政赤字的弥补或公共项目的建设。

- 中央银行债券：由中央银行发行的债券，用于调节货币市场和货币供应的平衡。

3. 债券市场：债券市场是债券交易的场所，常见的债券市场有交易所市场和柜台市场。

五、基金1. 基金的定义：基金是一种由特定机构通过集合投资者资金进行的投资方式，投资者持有基金份额，分享基金的风险和收益。

2. 基金分类：- 股票基金：主要以投资股票为主要资产的基金。

- 债券基金：主要以投资债券为主要资产的基金。

- 混合基金：既投资股票又投资债券的基金。

- 货币基金：以低风险的货币市场工具为主要资产的基金。

《基础知识》总结1.非上市证券:凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额、非上市公众公司的股票2.随着上海轮船招商局的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生3.外国证券机构直接从事B股交易的申请可由(证券交易所）受理4.目前（保险公司）已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者;证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者5.2002年l2月，依据《外资参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司(华欧国际证券有限公司 )获中国证监批准正式成立6.中国金融期货交易所股份有限公司将是中国内地成立的第四家期货交易所，也是中国内地成立的首家金融衍生品交易所7.按债券形态划分的三种国债的区别表现为：①实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券；②凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券；③记账式债券是指没有实物形态的票券，只是电脑账户中记录的债券。

按发行本位分类，国债可分为实物国债和货币国债。

8.1999年，我国香港地区推出的盈富基金是亚洲推出的第一支ETF基金9.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

投资者于周五申购的基金份额不享有周五和周六、周日的收益，投资者于周五赎回的基金份额享有周五和周六、周日的收益。

10.股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式,也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式上网竞价方式等。

债券发行的定价方式-—公开招标(美式招标+荷兰式招标)11.“股权分置”,是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为国有股、法人股、普通公众股等不同类别12.股权分置改革：1、自改革方案实施起，12个月内不得上市交易或转让2、持有上市公司股份5%以上的原非流通股股东在12个月内出售不得超过5%,24个月内不得超过10％13.公司发行记名股票的,应当置备股东名册,记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数,各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

第一章一、债券发行人：中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、公民和企业。

有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。

证券市场基本功能：筹资-投资功能、定价功能、资本配置功能。

（证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。

）（证券价格的高低是该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。

）二、证券发行人：公司、政府和政府机构；（中央银行作业证券发行主体第一类：中央银行股票；第二类：调控货币供给量目的发行的特殊债券；）中央银行票据：期限从3个月到3年不等。

证券投资人机构投资者：政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。

金融机构-证券经营机构（证券公司）：以其自有资本、营运资金和受托投资金进行证券投资。

金融机构-合格境外机构投资者（QFII）：单个境外投资者通过合格境外机构投资持有一家上市公司股票，持股比例不得超过该公司股份总数的20%。

所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

证券市场的中介机构：一、证券公司；二、证券登记结算机构；三、证券服务机构（证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

）自律性组织：证券交易所、证券业协会。

证券监管机构：中国证监会及基派出机构。

第二章股票股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

股票的性质：1、股票是有价证券；2、股票是要式证券；3、股票是证权证券；（用来证明股东的权利。

）4、股票是资本证券；5、股票是综合权利证券。

股票的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

记名股票可以一次或分次缴纳出资：全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，基余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足。

以募集方式设立的股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

无记名股票股东权利归属股票的持有人。

证券市场基础知识第一章证券市场概论第一节证券与证券市场掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征和基本功能。

掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构；了解多层次资本市场的含义；了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。

证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

一、有价证券（一）定义：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。

（二）特点：所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入，可自由转让和买卖；具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，可以取得一定收入，并在市场上流通，是虚拟资本的一种形式。

（虚拟资本：以有价证券的形式存在，能够给持有者代理一定收益的资本独立与实际资本之外，本身不能在生产过程中发挥作用虚拟资本的价格总额与实际资本额之间的数量关系）（三）分类：1、范围不同：广义有价证券+狭义有价证券广义的有价证券：（1）商品证券：持有人有商品使用权或所有权，法律保护证券代表的商品所有权，举例：提货单、运货单、仓库栈单。

（2）货币证券：持有人或第三者拥有货币索取权。

细分：商业证券（商业汇票和本票）和银行证券（银行汇票、本票和支票）（3）资本证券：收入请求权，股票、债权、基金证券和金融期货、可转换证券等资本证券狭义有价证券：资本证券2、发行主体：政府证券、金融证券和公司证券3、是否上市：上市证券：挂牌证券，核准、登记并公开买卖。

上市目的：扩大知名度，有利的条件筹集资本、非上市证券：不在证券交易所交易，但可以在其他证券交易市场交易。

4、募集方式：公募：发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者发行；审核严格并采取公示制度私募：向少数特定投资者发行；审核宽松，投资者少，不采取公示制度5、按代表的权利性质：股票、债券和其他（期货、权证等衍生品）。

证券基础知识点归纳第一章证券市场概述第一节证券与证券市场一、有价证券（一）有价证券的定义（二）有价证券的分类1，按证券发行主体不同可以分为：政府证券、政府机构证券、公司证券。

2，按是否在证券交易所挂牌上市分为：上市证券、非上市证券。

3，按募集方式不同分为：公募证券、私募证券。

4，按证券所代表的权利性质分类，可分为：股票、债券、其他证券。

（三）有价证券的特征1，收益性2，流动性3，风险性4，期限性二、证券市场（一）证券市场的特征1，是价值直接交换的场所2，是财产权利直接交换的场所3，是风险直接交换的场所（二）证券市场的结构1，层次结构2，多层次资本市场3，品种结构一、交易场所结构（三）证券市场的基本功能1，筹资-筹资功能2，定价功能3，资本配置功能第二节证券市场参与者一、证券发行人（一）公司（企业）（二）政府和政府机构二、证券投资人（一）机构投资者1，政府机构2，金融机构（1）证券经营机构（2）银行业金融机构（3）保险公司及保险资产管理公司（4）合格境外机构投资者（QFII）（5）主权财富基金（6）其他金融机构3，企业和事业法人4，各类基金（1）证券投资基金（2）社保基金（3）企业年金（4）社会公益基金（二）个人投资者三、证券市场中介机构（一）证券公司（二）证券登记结算机构（三）证券服务机构四、自律性组织（一）证券交易所（二）证券业协会五、证券监督机构中国证监会及其派出机构第三节证券市场的产生与发展二、证券市场的产生（一）证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展（二）证券市场的形成得益于股份制的发展（三）证券市场的发展得益于信用制度的发展三、证券市场的发展阶段（一）萌芽阶段：15世纪（二）初步发展阶段：20世纪初（三）停滞阶段：1929—1933（四）恢复阶段：第二次世界大战后至20世纪60年代（五）加速发展阶段：20世纪70年代开始四、国际证券市场发展现状及趋势（一）证券市场一体化（二）投资者法人化（三）金融创新深化（四）金融机构混业化（五）交易所重组与公司化（六）证券市场网络化（七）金融风险复杂化（八）金融监管合作化五、中国证券市场发展史简述（一）旧中国的证券市场（二）新中国的证券市场1，新中国证券市场的萌生：1978——19922，全国性资本市场的形成和初步发展：1993——19983，资本市场的进一步规范和发展：1999至今六、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（国九条）（一）充分认识大力发展资本市场的重要意义（二）推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务（三）进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展（四）健全资本市场体系，丰富证券投资品种（五）进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运行（六）促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平（七）加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平（八）加强协调配合，防范和化解市场风险七、认真总结经验，积极稳妥的推进对外开放六．中国证券市场的对外开放（一）在国际市场上募集资金（二）开放国内资本市场（三）有条件的开放境内企业和个人投资境外资本市场第二章股票第一节股票的特征与类型一．股票概述（一）股票的定义（二）股票的性质1，是有价证券2，是要式证券3，是证权证券4，是资本证券5，是综合权利证券（三）股票的特征1，收益性2，风险性3，流动性4，永久性5，参与性二．股票的类型（一）普通股与优先股（二）记名股票与无记名股票1，记名股票（1）股东权利归属于记名股东（2）可以一次或分次缴纳出资（3）转让相对复杂或受限制（4）便于挂失，相对安全2，无记名股票（1）股东权利归属股票持有人（2）认购股票时要求一次出资（3）转让相对简便（4）安全性较差（三）有面额股票与无面额股票1，有面额股票（1）可以明确表示一股所代表的股权比例（2）为股票的发行价格的确定提供依据2，无面额股票（1）发行或转让价格较灵活（2）便于股票分割三．与股票相关的部分概念（一）股利政策1，现金股利2，股票股利3，4个重要的日期：股利宣布日，股权登记日，除息除权日，派发日（二）股票的分割与合并（三）增发、配股、转增股本和股份回购1，增发。

第一章：证券市场概述1、证券是指各类记载并代表一切权利的法律凭证。

2、证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。

3、有价证券是虚拟资本的一种形式。

4、有价证券有广义与狭义两种概念。

狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

5、商品证券有提货单、运货单、仓库栈单等。

6、货币证券包括商业证券和银行证券；商业证券有商业汇票和商业本票，银行证券有银行汇票、银行本票和支票。

7、按证券发行主体不同分为政府证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌分为上市证券与非上市证券；按募集方式分类分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性分类分为股票、债券和其他证券。

8、政府证券是指由中央政府、地方政府或政府机构发行的债券。

9、公司证券包括股票、公司债券及商业票据等。

10、股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生品（金融期货、可转债证券、权证等）11、有价证券的特征：收益性、流动性、风险性、期限性。

12、证券市场的特征：1.价值直接交换的场所；2.财产权利直接交换的场所；3.风险直接交换的场所。

13、证券市场的结构分为层次机构、品种结构、交易场所结构。

14、证券市场构成分为发行市场（一级市场、初级市场）和交易市场（二级市场、次级市场）；根据上市所服务和覆盖的上市公司类型分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型；根据上市公司规模、监管要求等差异分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）等。

15、品种结构有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。

16、按交易活动是否在固定场所进行，证券市场分为有形市场（场内市场）和无形市场（场外市场）。

17、证券市场的基本功能：1.筹资-投资功能、2.定价功能、3.资本配置功能。

18、证券发行人：公司（企业）、政府和政府机构19、企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。

20、现代股份制公司采取股份有限公司和有限责任公司，只有股份有限公司才能发行股票。

证券市场基础必学知识点1. 证券市场的定义和功能：证券市场是指进行证券交易的场所和活动的综合体系，其主要功能是提供资金融通和风险分散的机制，促进企业发展和投资者获取收益。

2. 证券的定义和特征：证券是指可以进行交易的金融资产，具有标准化、可分割和可转让的特征。

常见的证券包括股票、债券、基金份额等。

3. 股票市场：股票是公司融资的工具，股票市场是公司股票进行交易的场所。

股票市场可以分为主板市场和创业板市场，股票的价格受到供需关系和投资者情绪等因素的影响。

4. 债券市场：债券是债务人发行的债务凭证，债券市场是债券进行交易的场所。

债券市场可以分为政府债券市场和企业债券市场，债券的价格受到利率水平和信用风险等因素的影响。

5. 期货市场：期货是指按照约定在未来某个时间交割的标准化合约，期货市场是期货进行交易的场所。

期货市场以标的资产的价格波动为基础，投资者通过买入或卖出期货合约进行投机和套期保值。

6. 期权市场：期权是指买方在付费购买权利的同时，卖方要承担义务，即在约定的时间内，买方有权选择是否行使权利的金融衍生品。

期权市场是期权进行交易的场所。

期权可以用于投机、套利和风险管理。

7. 基金市场：基金是集合投资者资金进行投资的金融产品，基金市场是基金份额进行交易的场所。

基金市场包括公募基金市场和私募基金市场，投资者可以通过购买基金份额获得分散投资和专业管理的机会。

8. 证券监管机构：证券市场的交易和监管需要有专门的机构来负责。

不同国家有不同的证券监管机构，例如中国证券监督管理委员会（CSRC）和美国证券交易委员会（SEC）。

证券监管机构负责制定监管规则、监督市场交易和保护投资者权益。

9. 证券市场指数：证券市场指数是反映市场整体情况的指标，通过选取代表性的股票、债券、期货或基金等品种，用一定的计算方法进行加权计算得到。

常见的证券市场指数有上证指数、道琼斯工业平均指数等，投资者可以通过跟踪指数表现来进行投资。

证券交易基础必学知识点1. 证券的定义：证券是指可以流通、可交易、具有一定价值的金融资产，例如股票、债券、期货、期权等。

2. 股票的特点和分类：股票是公司发行的融资工具，代表持有者对公司的所有权。

股票的主要特点包括流通性高、收益高风险大、投资回报与公司业绩相关等。

股票可以分为普通股和优先股，其中优先股在分红和公司破产清算时有优先权。

3. 债券的特点和分类：债券是借款人发行的固定收益工具，代表借款人对持有者的债务承诺。

债券的主要特点包括固定收益、低风险、有限期限等。

债券可以分为国债、企业债、可转债、公司债等。

4. 期货和期权的特点和分类：期货是一种约定将来买入或卖出标的资产的合约，具有杠杆效应和风险高的特点。

期货可以分为商品期货和金融期货。

期权是给予买方在未来某个日期或之前以预定价格买卖标的资产的权利，具有灵活性和保值性的特点。

期权可以分为认购期权和认沽期权。

5. 主要的证券交易市场：全球主要的证券交易市场包括纽约证券交易所、纳斯达克证券交易所、伦敦证券交易所、日本东京证券交易所等。

中国的主要证券交易市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。

6. 证券交易的基本流程：证券交易的基本流程包括选择证券经纪人，开立证券账户，委托买卖，报价和成交，清算和交收等步骤。

7. 证券市场的监管机构：不同国家的证券市场都有相应的监管机构负责监督和管理市场交易活动。

例如，美国的证券交易委员会（SEC）是美国证券市场的监管机构，中国的证券监督管理委员会（CSRC）负责中国证券市场的监管工作。

8. 证券交易的风险管理：证券交易涉及的风险包括市场风险、信用风险、操作风险等。

投资者可以通过分散投资、控制仓位、制定风险管理策略等方式来降低风险。

9. 常用的投资分析方法：常用的投资分析方法包括基本分析和技术分析。

基本分析主要侧重于对公司基本面的分析，包括财务状况、行业前景、管理团队等；技术分析主要侧重于研究市场的历史价格和交易量等数据，以预测未来市场走势。

证券知识点笔记总结大全一、证券市场基础知识1. 证券市场的概念和功能证券市场是进行证券交易的场所，是企业和个人进行融资和投资的重要场所。

证券市场包括股票市场、债券市场、衍生品市场等。

其主要功能包括为企业融资、为投资者提供投资机会、为资本市场发展提供支持等。

2. 证券市场的分类证券市场根据交易对象的不同可分为股票市场、债券市场和衍生品市场。

根据交易场所的不同可以分为一级市场和二级市场。

根据证券发行对象的不同可以分为公开市场和非公开市场等。

3. 证券市场的基本原理证券市场的基本原理包括供求关系决定价格、信息对市场的重要性、市场行为受制度影响等。

4. 证券市场的监管机构证券市场的监管机构主要有证监会、交易所和结算机构等，其主要职责是监督和管理证券市场的交易行为，维护证券市场的秩序和稳定。

二、股票市场相关知识点1. 股票的概念和种类股票是公司为筹集资金而发行的一种有价证券，主要种类包括普通股和优先股，普通股具有投票权和分红权，而优先股具有优先分红权。

2. 股票的价格形成机制股票的价格是由供求关系决定的，受市场情绪、公司基本面、宏观经济等因素的影响。

3. 股票的交易方式股票的交易方式包括交易所交易和场外交易两种，其中交易所交易是指在证券交易所进行的股票交易，场外交易是指股票交易场所不在证券交易所。

4. 股票融资的方式股票融资的方式包括定价发行、公开发行和非公开发行三种，其中定价发行是指按照市场价格发行股票，公开发行是指向社会公开发行股票，非公开发行是指向特定的投资者进行发行。

5. 股票市场的监管措施股票市场的监管措施包括信息披露、交易规则、市场监管等，其主要目的是保护投资者利益，维护市场秩序。

三、债券市场相关知识点1. 债券的概念和种类债券是企业或政府为筹集资金而发行的一种有价证券，主要种类包括公司债、政府债和可转换债券等。

2. 债券的定价和收益计算债券的定价是由债券面值、票面利率、剩余到期年限、市场利率和债券评级等因素决定的，收益计算包括债券利息收入和债券价格波动收益。

证券入门知识点总结一、证券市场基本概念1. 证券的定义证券是指可以转让的金融资产，它是以金融商品形式证实对一项债权或所有权的证明，包括股票、债券、基金份额、期权等。

2. 证券市场证券市场是指现钞和债券、股票等证券进行交易的场所，是企业和政府筹集资金的重要渠道，同时也是投资者购买和出售证券的场所。

3. 证券的分类证券包括股票、债券、基金、期权等，其中股票是企业所发行的所有权凭证，债券是企业或政府所发行的债务凭证，基金是以证券为投资标的的集合资金，期权是一种衍生工具，赋予持有者在指定时间内购买或出售指定证券的选择权。

4. 证券市场的功能证券市场的功能主要有融资、投资、风险管理和价格发现等。

二、证券市场的主体1. 发行人发行人是指发行证券的企业或政府，包括上市公司、发行债券的企业和政府单位等。

2. 投资者投资者是指购买和持有证券的个人、机构，包括个人投资者、证券投资基金、保险公司等。

3. 交易中介机构交易中介机构主要包括证券交易所、证券公司、证券投资基金管理公司等，它们是证券市场的重要参与者，提供交易、结算、托管等服务。

4. 监管机构监管机构主要包括证监会、银监会、央行等，它们负责监督和管理证券市场，维护市场秩序，保护投资者权益。

三、股票市场基础知识1. 股票的定义股票是企业发行的所有权凭证，股票持有者作为股东享有公司经营成果和决策权。

2. 股票市场股票市场是指股票的交易场所，包括主板市场、创业板市场和中小板市场等。

3. 股票指数股票指数是反映股票市场整体变动的指标，它通常由一组代表性股票的价格加权平均值或市值加权平均值计算而成，包括上证指数、深证成指等。

4. 股票交易方式股票交易方式主要包括集中竞价、连续竞价、大宗交易等，投资者可以通过证券交易所或证券公司进行股票交易。

5. 股票投资风险股票投资存在市场风险、行业风险、个股风险等，投资者应充分了解风险，制定合理的投资策略。

四、债券市场基础知识1. 债券的定义债券是企业或政府发行的债务凭证，债券持有者作为债权人享有债券发行人的偿付承诺。

证券基础知识知识点总结一、证券基础知识概述证券是指由发行人签发并承诺按照一定的条件支付一定金额的债权或股权凭证。

证券市场是一个由证券交易、证券发行和证券投资等环节组成的金融市场。

证券包括股票、债券、基金、期权、期货等多种形式。

在国内，证券市场由证券交易所和相关监管机构组成，证券交易所主要有上海证券交易所和深圳证券交易所。

在国际上，证券市场主要由纽约证券交易所、伦敦证券交易所、东京证券交易所等组成。

二、证券的发行和上市证券的发行是指发行人依法依规向公众募集资金，发行证券。

发行证券可以为公司向公众发行股票或债券，也可以为银行等金融机构发行金融衍生品等。

发行证券时，发行人需要向主管部门提交发行申请，并根据相关法律法规和审批程序进行发行。

发行证券需要提供相关的信息披露，包括发行人的财务状况、经营情况、发行人的主要股东、董事、高级管理人员等。

证券的上市是指发行人将发行的证券在证券交易所挂牌交易。

上市是指证券在证券交易机构公开交易，主要包括公司股票上市和债券上市。

上市要符合一定的条件，包括发行人的资产规模、收益情况、公司治理情况等。

经过审核，证券交易所会决定是否给予证券上市资格。

三、证券的基本种类1.股票股票是公司向投资者发行的一种股权凭证，代表着公司的股东权益。

股票是公司资本的一部分，持有股票即意味着持有了公司的一部分所有权。

2.债券债券是一种公司或政府向投资者发行的债务凭证，是借款人向债权人发行的一种有价证券。

持有债券的投资者可以获得固定的利息收入，同时在债券到期时可以获得本金。

债券有固定利率债券、浮动利率债券、零息债券等不同种类。

3.基金基金是一种集合投资工具，由基金管理人根据基金合同设立并管理，收集投资者的资金，根据共同的投资目标和投资政策进行投资，为投资者谋取收益。

基金的种类有股票型基金、债券基金、货币市场基金等不同类型。

4.期权期权是指在约定的期间内，按照合同约定的价格，买卖标的资产的一种权利。

投资学第一讲一、证券（一）含义：A 经济权益的凭证（广义）B 有价证劵,可以转让、可以流通。

(狭义）货币证劵，商业证劵；资本证劵：股票，债卷，衍生工具（金融工程）（二）特征1、纸质特征：虚拟化，电子化2、法律特征（三）狭义证劵分类国家（起调控作用）1、按发行主体金融公司（融资、调节自己；如：扩建公司在证券交易所上市的（挂牌）2、按是否上市不上市（不挂牌）注：在交易所上市属于场内交易，透明。

所有权证券：股票3、经济效益性质不同债权凭证：债券注：股票分为普通股和优先股；普通股的分红随公司经营而改变，风险大。

而优先股按一定比列分红，不管公司经营好坏，分得的钱不变，适合风险回避者二、证券投资（一）含义：投资者为了未来效用的最大化，规避风险而采取的避险增值行为，具体地：让渡当前消费而将资金购买并持有某些证券（组合）并进行后续调整的行为及过程（二）特征1、收益性：任何金融资产不产生财富，而是对社会财富的再分配，其最终收益来源于实体经济2、变现性（流通性）3、风险性4、期限性（三）投资过程1、准备阶段：准备资金、心理准备、知识准备、能力准备2、熟悉阶段：市场动态、工具特征（股票，期货，债券）市场的构架和运行、法律法规3、分析阶段：价格分析、分析成交量、分析对手、分析方法与工具4、决策阶段：购买种类及数量、购买时机、购买策略5、管理阶段：（动态调整阶段）三、投资环境第一层：对于初始投资者而言获取收益买卖证券的环境第二层：对于最终投资者而言是虚拟经济与实体经济相互作用的环境（一）实体资产与经融资产1、实体资产：直接参与生产与服务的资产2、金融资产：不直接影响经济生产力，代表对实体资产收益的索取权3、两种资产的关系：投资者购买证券企业用金融资产购买实物实物资产创造利润财富和收益的分配（二）金融资产的分类1、固定收益型2、权益型3、衍生品（三）金融市场对经济的作用1、价格警示金融市场价格上升→公司筹资成本↓，资金充足→公司规模扩大，增强研发能力→其他行业的资金流向该行业→资产的在配置2、实现财富的跨期优化3、风险的转移分配与规避4、分离公司经营权与所有权（股份有限公司）5、金融市场的不透明、信息不对称使公司治理及公司伦理面临挑战未完待续。

证券法•第一章证券法基本原理（单选2个，论述1个，10分）o第一节证券▪分类•以证券功能为据o1、金券，又称金额券，标明一定金额，只能为一定目的而行使的证券。

如邮票。

o2、资格证券，又称免责证券，持有这种证券的人具有行使一定权利的资格。

持有人可凭证券向义务人行使一定权利，义务人履行义务后即可免责。

如银行存折。

丢失后可以行使权利，但需要证明身份。

o3、有价证券，证券本身表示一定的权利，权利人行使权利必须持有证券，原则上不得离开证券而行使权利。

这是证券中最典型最重要的一类，大多数证券都属于这一类。

•以代表权利性质为据o（1）商品证券，是在商品流通中发行的、代表一定量商品请求权的证券。

持有这类证券的权利人有权凭该证券提取证券商列明的货物。

如，海运提单，仓单等。

o（2）货币证券，替代货币进行支付和结算的有价证券。

持有该证券的权利人可以凭该证券请求义务人支付一定量的货币，如票据。

有人认为目前银行发行的信用卡在透支时实质上也是一种货币证券。

o（3）资本证券，有价证券的主要形式，指资金需求者通过直接融资方式向资金供应者直接获得资金后，向资金供应者签发的证券。

直接融资则没有中介，而是资金供应者直接将资金提供给需求者，当然供应者的目的是获取盈利，为了把这部分资金增殖，这是资本区别于货币的所在。

由此可见，资本证券它具有筹集资金和获取利益的双重功能，狭义上的证券仅指资本证券，证券法中证券特指资本证券。

▪证券法上的证券（重点）•《证券法》里的证券o1、中华人民共和国证券法》第 2 条规定：“在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院认定的其它证券的发行和交易，适用本法；本法未规定的，适用公司法和其他法律、法规定的规定。

o2、政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法；其它法律、法规另有规定的适用其规定。

o3、在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照本法有关规定处理并追究法律责任。