银行现金管理规定【最新版】一、总则1.1 为加强银行现金管理，规范现金收支行为，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等相关法律法规，制定本规定。
1.2 本规定适用于我国境内各级银行及其分支机构。
二、现金收入管理2.1 银行应加强对现金收入的审核，确保现金收入的合法性、合规性。
2.2 银行办理现金收入业务时，应要求客户出示有效身份证件，并核实客户身份。
2.3 银行应建立大额现金收入报告制度，对单笔现金收入超过一定金额的业务进行报告。
2.4 银行应加强对非经营性现金收入的管控，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
三、现金支出管理3.1 银行应合理控制现金支出，确保现金支出的合理性和必要性。
3.2 银行办理现金支出业务时，应严格审核客户身份及资金用途，防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
3.3 银行应加强对大额现金支出的监控，对单笔现金支出超过一定金额的业务进行报告。
3.4 银行应建立健全现金支出的审批制度，明确审批权限和程序。
四、现金库存管理4.1 银行应合理确定现金库存限额，确保现金供应与需求的平衡。
4.2 银行应加强对现金库存的保管，采取有效措施防范火灾、盗窃等风险。
4.3 银行应定期对现金库存进行盘点，确保现金库存的准确性。
4.4 银行应建立健全现金调拨制度，合理调配现金资源。
五、现金业务操作规范5.1 银行应制定现金业务操作规程，明确业务办理流程、操作要求及责任追究机制。
5.2 银行应加强对现金业务人员的培训，提高业务水平和服务质量。
5.3 银行应确保现金业务设备的正常运转，提高现金业务处理效率。
5.4 银行应加强对自助设备的运维管理，确保设备安全、稳定运行。
六、反洗钱与反恐融资6.1 银行应建立健全反洗钱和反恐融资制度，加强对现金业务的监控。
6.2 银行应按照相关法律法规，对可疑交易进行报告。
6.3 银行应加强对高风险客户和现金密集型行业的风险管理。
