房地产项目的投融资管理模板

申请单位：某房地产开发有限公司编撰部门;融资部林海敏开发部成鹏目录第一章概要一、借款人评价二、项目评价三、市场评价四、投资筹资评价五、财务评价六、贷款风险评价七、评估结论第二章借款人评价一、借款人概况二、经营者素质及管理水平三、信用状况评价四、资产负债分析五、盈利能力及资产运用效率六、现金流量分析七、信用状况评价八、企业前景评价第三章项目建设条件评价一、项目建设的必要性二、项目建设内容、规模和建设三、项目实施进程评价四、项目建设条件评价五、设计单位资质评价六、施工、监理单位资质评价七、环境保护评价第四章市场评估一、市场供求状况及其发展趋势分析二、城东房地产市场分析三、市场定位分析四、市场预测分析五、项目分析第五章投资估算和筹资评价一、投资估算二、投资来源及筹资评价三、项目投资计划评价四、有关说明第六章偿债能力评估一、项目财务效益预测二、项目财务现金流量分析三、资金来源与运用分析四、项目偿债能力评估五、项目敏感性分析第七章贷款风险与效应评价一、定量分析二、定性分析三、贷款担保评价第一章概要根据四川××房地产有限公司开发“××××”工程申请贷款的需要，经工行×××支行初审,并报工行×分行营业部住房信贷处研究决定，组成评估小组，于2002年11月24日对该项目进行全面评估（评估基准日确定为2002年9月30日）。

根据项目的现有资料、开发现状、项目实施条件和可操作的方案,参照工行“房地产开发贷款评估办法”的要求,评估组采用必要的评估程序,通过对借款人综合情况及开发项目建设条件、市场及预测、效益、风险等多方面分析得出评估结论，并于2002年11月29日完成评估工作.现将评估报告简要概述如下：一、借款人评价四川××房地产有限公司（以下简称四川××）成立于1999年7月22日，是××××集团股份有限公司下属的全资公司。

第一章总则第一条为加强本公司的内部控制，规避风险，提高经济效益，促进公司规范运作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定和《公司章程》，制定本制度。

第二条本制度所称投融资决策主要是指本公司投资、融资及资产项目的管理决策，包括：对内投资、对外投资、对外融资、重大资产重组、对外担保事项、关联交易等。

公司所有投资行为应符合国家有关法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的规定，符合公司长远发展计划和发展战略，有利于拓展主营业务，有利于提高公司的盈利能力和抗风险能力，有利于公司的可持续发展。

第二章投资决策管理第三条对内投资是指本公司利用自有资金或银行贷款进行基本建设、技术改造、购买大型机器、设备及新项目建设等。

第四条本公司对内投资的决策程序：（一）由公司总经理指定的相关部门按照公司规划方案，结合相关部门和单位组织编制的项目可行性研究报告，提出公司固定资产投资计划；（二）按本制度规定的审批权限履行审批程序；（三）根据审批结果负责组织实施，相关部门按公司有关规定办理项目建设手续。

第五条对外投资是指本公司对外部企业、项目进行股权投资、债权投资、证券投资、产权交易（含专利等无形资产交易）、公司重组、合作联营、租赁经营、委托理财及委托贷款等。

第六条本公司对外投资的决策程序：（一）由公司总经理指定的相关部门根据公司发展战略和投资计划，对潜在投资项目进行初步筛选和评估；（二）编制投资可行性研究报告，经相关部门审核；（三）按照本制度规定的审批权限履行审批程序；（四）签订投资协议，办理投资手续。

第三章融资决策管理第七条本公司融资包括权益性融资和债务性融资。

第八条权益性融资包括但不限于公开或非公开发行股票、发行可转换公司债券、发行可交换公司债券等。

第九条债务性融资包括但不限于向银行或非银行金融机构借款、票据、信用证等。

第十条本公司融资的决策程序：（一）由公司财务部门根据公司资金需求，制定融资计划；（二）编制融资可行性研究报告，经相关部门审核；（三）按照本制度规定的审批权限履行审批程序；（四）签订融资协议，办理融资手续。

房地产项目融资计划书范本
目录
一、项目背景
二、市场分析
三、项目规划
四、资金需求
五、融资计划
六、资金用途
七、风险控制
一、项目背景
本项目是一个位于市中心的高端住宅楼盘，占地面积5000平方米，总建筑面积为20000平方米，共有200套房产。

项目周边配套设
施完善，交通便利，是一个理想的居住选择。

二、市场分析
目前市场上对高端住宅的需求较大，而供应量相对不足，因此该
项目有着广阔的发展前景。

同时，项目所处地段优越，周边环境优美，吸引力较大。

根据市场调研，对本项目的市场需求预估较为乐观。

三、项目规划
该项目规划建设一栋20层的高层住宅楼，设计独特、结构稳固。

楼盘内设施齐全，社区配套完善，生活便利。

四、资金需求
本项目总投资额为5000万元，其中包括土地购置费、建设费、
装修费等，预计融资额为4000万元。

五、融资计划
融资计划分为银行贷款和股权融资两部分。

预计通过银行贷款融
资3000万元，通过股权融资融资1000万元。

六、资金用途
融资资金将主要用于土地购置、建设、装修、市场推广等方面。

七、风险控制
在项目实施过程中，我们将加强项目管理，控制成本，提高效率，确保项目按计划顺利进行，降低项目风险。

融资与投资管理细化执行与模板第一节融资管理流程与工作执行一、融资管理流程与工作细化（一）融资管理工作流程工作目标知识准备关键点控制细化执行流程图1．规范公司融资管理的各项工作，提高公司融资能力2．通过合理的融资方式筹集资本，调整和完善公司的资本结构3．为公司生产运营和投资筹集足够的资本1．深入掌握融资管理的理论知识2．掌握融资的方法、途径及各种方法的操作要点3．熟悉国家筹资相关的法律法规1．资金需求分析公司融资管理人员根据公司的战略发展规划、公司生产经营状况、投资计划以及公司当前的资金状况，对公司的资金需求进行预测和分析《资金需求分析表》2．融资风险分析公司融资管理人员进行融资成本和风险分析，如信用风险分析、市场风险分析、金融风险分析、政治风险分析等《融资风险变动分析表》3．制订融资计划3．1 融资管理人员在融资风险分析的基础上，选择合适的融资方式、融资对象等，并编制融资计划《融资计划书》3．2 融资计划经主管领导审批通过后生效，由融资管理人员传达给相关人员执行1．资金需求分析2．融资风险分析3．制订融资计划4．实施融资计划5．签订融资合同6．资金到位管理7．融资账务处理8．融资评价报告4．实施融资计划公司融资实施人员执行融资计划，与融资的相关单位进行谈判，或者向银行等金融机构提出融资申请《融资申请书》5．签订融资合同5．1 公司融资人员与融资对象进行商谈，签订融资合同，确定融资的金额、利率、偿还时间、偿还方式等内容5．2 融资合同经主管领导审批通过后生效6．资金到位管理公司财务部门根据融资计划和公司资金需求状况对筹集到的资金进行合理的分配和运用《资金筹集运用报告表》7．融资账务处理公司财务部根据融资人员提交的相关凭证，进行融资账务处理，明确每一笔融资资金的到位情况、分配情况和收益情况8．融资评价报告公司财务部对整个融资过程进行监督和指导，收集相关信息，编制融资分析报告，提出融资管理建议《融资评价报告》二、融资管理执行工具与模板（一）企业资金需求分析表编号：日期：年月日项目上年期末实际占销售额的百分比本年计划资产流动资产固定资产资产合计负债及所有者权益短期借款应付票据应付款项预提费用长期负债负债合计实收资本资本公积留存收益股东权益融资需求合计单位：元对比分析期年年差值项目主权融资（所有者权益）负债融资融资总额息税前利润减：利息等负债融资成本税前利润减：所得税税后利润减：应交特种基金提取盈余公积金本年实际可分配利润本年资本（股本）利润率本年负债融资成本率编号：日期：年月日年年差异（比重）项目年初数期末数平均数比重年初数期末数平均数比重比重差升降值流动负债长期负责负责合计所有者权益融资总额（四）资金募集运用报告表编号：日期：年月日公司名称（盖章）法人代表地址电话开户银行名称银行账号工商登记证字号公司性质注册资金总额批准日期行业分类□工业□农业□商业□运输□其他融资类型□债券□股票发行方向□内部□面向社会批准融资金额情况批准日期批准文号每股金额期限国家资金购买集体资金购买个人购买合计批准融资额实际发行额实收资金日期年月日起至年月日出资分析出资项目名称出资项目描述出资金额前景分析第二节投资管理流程与工作执行一、投资管理流程与工作细化（一）投资管理工作流程工作目标知识准备关键点控制细化执行流程图1．指导和规范公司投资管理的各项工作，增加公司投资收益2．选择正确的投资项目，实现公司的中长期战略规划1．精通投资管理的理论知识2．精通投资的方法，掌握各投资方法的优点、缺点和投资要点3．熟悉与投资相关的法律法规1．确定投资目标公司投资管理人员根据公司的发展规划和当前的财务、业务状况，选择投资方向，确定投资目标《投资管理制度》2．筛选投资机会2．1 投资管理人员根据投资目标，通过各种渠道，充分利用掌握的资源，发现尽可能多的投资机会2．2 投资管理人员对收集到的投资信息进行初步筛选，选出重点研究项目，并对其进行跟踪分析《投资可行性分析报告》3．做出投资决策3．1 重点投资项目研究跟踪人员向主管领导提交投资建议书，分析各项目的投资价值，提出投资决策建议《投资分析明细表》3．2 主管领导组织人员对投资建议书进行全面、客观的评《投资建议书》1．确定投资目标2．筛选投资机会3．做出投资决策4．设计投资方案5．实施投资方案6．投资效果评价估，做出投资决策4．设计投资方案4．1 公司选定负责人，成立投资小组，收集各方面信息，编制投资方案，确定投资的方式、时间、金额等内容4．2 投资方案经过主管领导审批后生效5．实施投资方案5．1 投资方案执行人员根据投资方案开展投资，与相关单位进行谈判协商，签订相关的投资合同5．2 投资合同经过法务人员核实，通过主管领导审批后生效；公司相关人员根据投资合同进行投资5．3 公司财务部收集投资产生的各种原始凭证，编制记账凭证，做好相关的账务处理6．投资效果评价6．1 公司财务部汇总与投资相关的账目，核算投资收益情况，并对比预计投资收益以及过去同期投资收益情况，对投资效果进行评价《投资收益明细表》6．2 投资效果评价，除了检查投资目标是否顺利实现外，还要总结投资实际操作过程中的经验和教训，为以后的投资工作提供指导6．3 公司财务部根据评价结果编制投资效果评价报告，提出投资管理建议，并将报告交给公司相关领导审阅《投资效果评价报告》二、投资管理执行工具与模板（一）企业投资计划表编号：日期：年月日投资项目名称投资原因投资金额预计收益备注项目一项目二……合计填表人审核人审核日期（二）投资绩效预测表投资项目名称投资种类预计投资金额已支付金额估计收益情况产品产量财务其他金额收益期间回收期收益率编号：日前：年月日项目名称项目编号项目起止时间部门项目概述支出项目支出金额（万元）新增固定资产转用固定资产资本支出先期支出资本需求合计营运费用营运资本其他其他支出合计支出总计财务指标项目分析人员签名净现值成本最终回报率分析人员内部收益率技术发展人员投资回收年限财物数据项目年限提供者管理层签名董事长首席执行官首席运营官部门经理首席财务官项目提出人××副总裁项目主持人××副总裁××副总裁编号：日期：年月日投资类别□购置更换设备□开发新产品□技术改造□财务投资投资方案说明投资有效期开始日期负责部门利息计算法投资收益分析年度投资收益说明投资收益来源当期收益金额累计收益总额当期投资金额累计投资总额净利润合计回收期限利润总额投资评价□良好□尚可□不佳编号：日前：年月日项目期初余额本期增加本期减少期末余额备注长期股权投资小计长期债券投资小计其他投资小计合计编号：日前：年月日项目期初余额本期增加本期减少期末余额备注股权投资小计债券投资小计其他投资小计合计表格编号：项目名称项目编号进度安排项目收益状况年度收益说明年年年……合计实际增加收益实际投资金额净收益预计净收益①累计净收益②预计净利润累计净利润③预计投资额累计投资额④差额①-②-③+④编号：日前：年月日投资编号投资名称回收期间投资金额收回金额回收率收益率备注计划实际预计实际预计实际预计实际。

投融资管理制度模板第一章总则第一条为规范公司的投资及融资行为，加强公司内部控制制度，防范投融资风险，保障对投融资金安全，提高经济效益，维护公司投资者的利益，依照《中华人民共和国公司法》等法律、法规、规范性文件和《公司章程》的有关规定，结合公司的实际情况，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于公司及控股子公司（以下简称子公司）、分公司的一切投资和融资行为。

第三条本制度所称投资是指公司在境内外进行的下列以盈利或保值增值为目的，对外进行各种形式的投资活动，包括：（一）独资或与他人共同出资设立公司等经济实体；（二）收购、出售、置换实物资产或其他资产；（三）新增对外权益性投资（如增资扩股、股权收购）；（四）股票、基金、债券、委托贷款、委托理财或衍生产品投资；（五）研究与开发项目投资；（六）对外发放贷款；（七）其他。

第四条本制度所称融资包括权益性融资和债务性融资。

权益性融资包括但不限于公开或非公开发行股票、发行可转换公司债券、发行可交换公司债券等；债务性融资包括但不限于向银行或非银行金融机构借款、票据、信用证、发行债券（含永续债）、融资租赁等。

第二章投资管理第五条投资决策1. 公司投资决策应遵循谨慎、科学、合理的原则，确保投资项目符合国家法律法规、产业政策和公司发展战略。

2. 公司设立投资决策委员会，负责公司投资的决策和审批。

投资决策委员会由公司董事长、副董事长、总经理、财务总监、董事会秘书及独立董事组成。

3. 投资决策委员会设立专业研究部门，负责对投资项目进行研究、评估和分析，为公司投资决策提供专业意见。

第六条投资程序1. 投资项目申报：各部门和子公司如需进行投资，应向投资决策委员会提交投资项目申报材料，包括项目背景、市场分析、投资方案、风险评估等。

2. 投资项目评审：投资决策委员会定期召开会议，对申报的投资项目进行评审，形成评审意见。

3. 投资决策：根据评审意见，投资决策委员会进行投资决策，并形成投资决议。

房地产投资运营公司资产管理制度
一、总则
本制度是为规范房地产投资运营公司的资产管理行为，保障投资人权益，提高投资回报率而制订的。

二、管理原则
1. 资产安全第一：投资运营公司应当高度重视资产安全问题，建立健全防控体系，确保资产安全。

2. 合规运营：投资运营公司应当遵守国家有关法律、法规和政策，进行合规运营。

3. 风险可控：投资运营公司应当制定合理的投资策略和风险控制措施，降低投资风险。

4. 透明公开：投资运营公司应当保持透明公开，及时反馈投资情况。

三、资产管理要求
1. 投资计划制定：投资运营公司应当制定明确的投资计划，并经投资人审核同意后执行。

2. 投资决策程序：投资运营公司应当依据投资计划，制定投资决策程序，并按程序执行投资决策。

3. 资产保全：投资运营公司应当加强资产保全，确保资产完好无损。

4. 投资收益分配：投资运营公司应当依据投资人投资比例，按期分配投资收益。

5. 监测报告发布：投资运营公司应当定期向投资人发布投资状况监测报告，确保投资人了解投资情况。

四、资产管理流程
1. 投资计划执行：投资运营公司在投资计划审核通过后，应当严格按照投资计划执行投资决策。

2. 资产保全：投资运营公司应当加强资产保全，确保资产不被损坏。

3. 收益分配：投资运营公司应当按照投资比例和收益分配计划向投资人进行投资收益分配。

4. 监测报告：投资运营公司应当定期向投资人发布投资状况监测报告。

五、附则
本制度自颁布之日起执行，并经投资人审核同意后生效。

关于融资计划模板10篇融资计划篇1时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的正快步向我们走来。

回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。

我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。

部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。

随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。

从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。

总的来说，主要总结为以下几个方面：1、融资项目方面工作情况。

从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。

在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。

在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。

甲方：法定地址：法定代表人：乙方：法定地址：法定代表人：丙方：法定地址：法定代表人：甲、乙、丙三方本着公平合作、优势互补和资源共享的原那末，经友好商议，一致允许合作开辟位于地块房地产项目。

为规范开辟项目的经营管理，明确双方的权利义务，特订立本协议，以资各方遵守。

第一条协议主体本协议之签署各方，即甲、乙、丙三方，包括因法定原因承接其债权债务的其他法人或者自然人。

第二条合作内容________地块房产开辟，包括但不限于投资、建设、销售及经营管理等。

第三条项目基本情况项目所在地：项目规划条件：A. 总用地面积： _______平方米；B. 总建造面积：不高于_______平方米；C. 建造容积率：不高于_______；D.绿化率：不高于_______；E.建造密度：不高于_______；F.其他土地利用要求按_______号文执行。

项目内容：商场、商铺、文化活动中心、综合娱乐中心及配套办公、住宅等，打造特色商住街区。

具体设计装修标准根据设计方案由合作各方另行约定。

〔以上主要经济技术指标以政府有关部门最终核定为准〕。

项目用地状况：现状〔净地〕交付。

第四条项目主体及合作方式甲、乙、丙三方共同出资组建房地产开辟项目公司进行合作开辟。

合作各方共同出资，共享利润，共担风险。

项目公司在本协议生效后______天内合作各方正式按《公司法》组建。

项目公司名称由合作三方另行商议，最终以工商部门注册核定的名称为准。

项目公司注册资金为 _________万元，其中甲方 ______万元，占_______%，乙方丙方各出资 _______万元，各占_______%，合作各方均以货币资金出资，并按公司法规定及工商管理部门的要求及时缴纳。

项目公司法定代表人由甲方指派代表担任。

以甲方名义竞得的_______号地块土地使用权，由甲方于项目公司营业执照领取后_______天内向_______相关部门申请变更至各方成立的项目公司名下，并将土地使用权证办理在项目公司名下。

投融资方案一、投融资方案本项目的预计投资资金总额为万元，如果我公司有幸中标，我们拟准备万元的投融资额．我公司具有本项目开发、投资及销售的相关资质，同时与我公司长期合作的设备材料供应商可以欠部分设备材料款。

故本工程我公司融资万元已完全能够满足本工程施工所需要的资金。

我公司将遵守承诺，一方面利用我司长期结累资金万元(不包括已经提交的投标保证金万元)，另一方面通过以下融资渠道,以满足工程建设,主要融资方式可分为债权融资和股权融资,具体又可分细为商业信用、内部融资、债务融资、项目融资等。

１、商业信用商业信用主要包括应付账款、应付票据、预付账款，材料商支持等,该融资方式应用灵活,操作简单,并且可以多次反复使用,财务成本为零，用此办法可融资万元.２、内部融资面向企业内部的筹资，主要包括内部积累、资产变现、内部增资等。

内部积累,指为了筹集企业长远发展的资金，通过减少企业利润分红来筹集资金的融资方式。

该融资方式操作简单、成本低、风险小,但积累额度偏低,并且不分红影响中小股东利益,可能引起中小股东的不满。

资产变现，指通过企业内部资产重组，通过剥离、出售部分资产来筹集资金的融资方式。

内部增资,指向企业内部股东定向募集资金的一种融资方式.该融资方式操作简单,成本低，不用到期还款的压力，风险小,但受股东自身资金实力、对企业未来投资收益的预期等影响,用此办法可融资万元。

3、债务融资本处债务融资指通过民间或银行信贷筹集资金的一种融资方式，包括民间借贷和银行信贷等.民间借贷，以向其他企业或个人协议借款的方式筹集资金的一种融资方式。

该融资方式优点之一是操作简单灵活,没有银行借款繁琐的手续和程序；其二是抵押和担保少;其三是借款归还可以适当延展,风险相对较小。

其缺点是渠道有限，数量有限。

银行信贷,该方式是目前外部融资应用最为常用的融资方式。

银行信贷的优点之一是资金供应量大;其二是操作灵活，可以根据企业需要进行长、短期贷款搭配；其三是相对债权、上市、信托等渠道,手续相对简明,资金筹集费用低，用此办法可融资万元（证明材料：银行贷款意向书原件)．４、项目融资前述均属于公司融资的范围,即以公司的名义，以公司的资产、未来的预期收益等为保障的融资方式。

投融资方案模板投融资方案模板概述投融资方案模板旨在帮助团队制定一份全面的、清晰的、具有可操作性的投融资方案。

该模板适用于各种类型的初创企业,包括科技、教育、医疗、金融等领域。

该模板可以帮助团队了解当前市场的现状和趋势,制定一份具有针对性的融资计划,为公司的进一步发展提供支持。

步骤1. 了解市场现状和趋势在制定投融资方案之前,团队需要了解当前市场的现状和趋势。

可以通过市场调研、行业分析、竞争分析等方式来获取相关信息。

同时,还需要了解目标投资者的需求和偏好,以及他们可能感兴趣的项目类型和领域。

2. 确定融资目标和金额根据公司的目标和业务需求,确定所需的融资金额和融资期限。

同时,还需要考虑投资者的风险偏好和预期回报。

3. 制定融资计划和时间表根据融资目标和金额,制定一份融资计划和时间表。

该模板需要包括以下几个部分:融资来源、融资方式、融资金额、融资期限、投资者信息、融资用途、时间表等。

4. 确定投资者信息和融资用途根据市场情况和公司需求,确定所需的投资者信息和融资用途。

这包括投资者的类型、投资领域、投资金额、融资期限、融资用途等。

5. 撰写融资方案和申请文件根据制定的融资计划和时间表,撰写一份融资方案和申请文件。

该文件需要包括公司介绍、业务介绍、项目介绍、市场分析、财务分析、投资者信息、融资用途、时间表等内容。

拓展投融资方案模板只是一个基本框架,具体的融资方案还需要根据公司的实际情况和市场情况进行定制。

以下是一些拓展内容:1. 融资来源:不同的融资来源可能有不同的特点和要求,团队需要根据具体情况进行选择。

2. 融资方式:融资方式包括直接投资、股权融资、债务融资等,每种融资方式都有其特点和要求,团队需要根据具体情况进行选择。

3. 融资金额:融资金额需要根据公司的目标和业务需求来确定,同时也需要考虑投资者的风险偏好和预期回报。

4. 投资者信息:投资者信息需要根据投资者的类型、投资领域、投资金额、融资期限、融资用途等来确定,同时也需要考虑投资者的背景和信誉度。