2020年证券市场基础知识练习题及答案

选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)21.在证券托管和存管中，对股权、债权变更引起的证券转移，通过()予以划转。

A.传真转账信息B.通知场内交易员C.通知证券经纪商D.账面答案：D解析：在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券;证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。

对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。

22.股价平均数是采用股价平均法，用于度量所有样本股()的平均值。

A.总体价格水平B.经调整后的价格水平C.价格水平D.加权价格水平答案：B解析：股价平均数是采用股价平均法，用以度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。

23.证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为()。

A.拍卖竞价B.连续竞价C.集合竞价D.招标竞价答案：B解析：目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：连续竞价方式和集合竞价方式。

其中，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

24.上海证券交易所的收盘价为当日该证券最后一笔交易前()所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)。

A.1分钟B.4分钟C.2分钟D.5分钟答案：A解析：上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价。

当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

25.沪股通通过()设立的证券交易服务公司进行交易。

A.上海证券交易所和香港联合交易所B.香港联合交易所C.上海证券交易所D.上海证券交易所或者香港联合交易所答案：B解析：沪股通是指中国香港投资者委托中国香港经纪商，经由香港联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。

二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)26.公司股东依法享有()权利。

I.参与重大决策Ⅱ.资产收益Ⅲ.选择管理者IV.日常经营A.I、Ⅱ、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：普通股票的持有者是股份公司的基本股东，拥有的股东权是一种综合权利，按照我国《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

2020年证券资格考试证券基础知识真题和参考答案一、单项选择题一、证券是各类记载并代表必然权益的（）。

A．书面凭证B．法律凭证C．收入凭证D．资本凭证二、金融市场分为低级市场和二级市场，这是依照金融市场的（）划分的。

A．交易的对象B．交易的性质C．交易的期限D．交易的时刻3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地址见面并进行交易，另一种交易形式是（）。

A．场外交易市场B．有形市场C．第三市场D．第四市场4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）。

A．纽约B．伦敦C．巴黎D．阿姆斯特丹五、中国人自己开办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）。

A．上海证券交易所B．上海众业公所C．上海华商证券交易所D．北平证券交易所六、中国证券市场慢慢标准化，其中发行制度的进展（）。

A．始终是审批制B．由审批制到核准制C．始终是核准制D．由核准制到审批制7、为了确保股票发行审核进程中的公正性和质量，中国证监会成立了（），对股票发行进行复审。

A．股票发行审核委员会B．证券业协会C．交易所监督部D．证券记录机构八、我国证券业中，行业性自律性组织是指（）。

A．证券交易所B．证券业协会C．证监会D．证券记录结算公司九、在我国，证监会属于（）管辖。

A．中国人民银行B．国务院C．人大常委会D．国家主席10、公司破产后，对公司剩余财产的分派顺序上列为最后的是（）。

A．一般股票B．优先股票C．银行债权D．一般债权1一、股票的理论价值是（）。

A．票面价值B．帐面价值C．清算价值D．内在价值1二、20世纪初期，美国（）州最先通过法律，许诺发行无面额股票。

A．纽约B．新泽西C．华盛顿D．芝加哥13、依照《公司法》的规定，股东大会是公司权利机关，它由股东组成，它的职责有（）。

A．制定公司内部大体治理制度B．制定公司的利润分派方案和弥补方案C．决定公司内部治理机构的设置D．对是不是发行公司债券作出决议14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开（）次年会。

2020年证券从业<市场基础>真题及答案与解析(单选)1.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的股份达到公司股份总数的()，公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例和为10%A以上。

A.15%B.25%C.30%D.20%【答案】：B2.世界上第一个股票交易所是()。

A.1602年在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所B.英国伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡基础上成立的伦敦交易所C.16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所Dxx的xx交易所【答案】：A3.目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的()规定。

A.《证券法》B.《财政法》C.《税法》D.《预算法》【答案】：D4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。

A.负债形式B.投资形式C.融资形式D.资产形式【答案】：C5.融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照()的架构设立和运行。

A.业务决策机构--董事会--业务执行部门--分支机构B.董事会--业务决策机构--分支机构--业务执行部门C.董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构D.董事会--业务执行部门--业务决策机构--分支机构【答案】：C6.证券交易所具有监督职能，它属于()。

A.自律性监管机构B.立法机构委派的监管部门C.政府监管部门D.地方所属的监管机构【答案】：A7.自律性组织包括证券交易所和()。

A.证券信用评级机构B.证券公司C.证券业协会D.会计师事务所【答案】：C8.证券投资基金在xx称()。

A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.指数基金D.共同基金【答案】：D9.()履行管理职责，对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。

A.中国证监会B.证券交易所C.中国证券业协会D.xx证券登记结算公司【答案】：C10.负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。

A.基金xxB.基金管理人C.基金发起人D.基金受益人【答案】：B11.在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为()。

（附答案）2020年《证券市场基础知识》考试试题精选2（150道题）一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。

在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)1.按证券的募集方式不同，有价证券可分为（）。

A上市证券和非上市证券B国内证券和国际证券C公募证券和私募证券D固定收益证券和变动收益证券参考答案：C2.证券市场的基本功能不包括（）。

A筹资一投资功能B资本定价功能C资本配置功能D规避风险功能参考答案：D3.被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是（）。

A政府债券B政府机构债券C中央政府债券D中央银行发行的证券参考答案：C4.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。

A证券市场B基金市场C信托市场D房地产市场参考答案：A5.（），24名经纪人约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金的最低标准以及其他交易条款。

该协议被称为“梧桐树协定”。

A1790年5月17日B1792年5月17日C1793年5月17日D1817年5月17日参考答案：B6.美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（）。

A金融监管的改革B金融机构的去杠杆化C国际金融合作的进一步加强D金融分业经营参考答案：D7.外国证券机构直接从事B股交易的申请可由（）受理。

A证券交易所B中国证监会C国务院国家外汇管理局参考答案：A8.以下说法中错误的是（）。

A上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少B上市公司转增股本之后，公司发行在外的总股数没有变化C上市公司配股之后，公司注册资本相应增加D上市公司增发之后，公司注册资本相应增加参考答案：B9.关于股票的永久性，下列说法中错误的是（）。

A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系．两者是并存的关系B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金．在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本参考答案：D10.股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

2020年证券市场基础知识必考点测试：股票的特征与类型第二章股票第一节股票的特征与类型一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的( )。

[2020年5月真题]A.资产价值B.资产份额C.资产净值D.债务责任【答案】C【解析】资产净值或称净资产是公司现有的实际资产，是总资产减去总负债的净值。

资产净值是全体股东的权益，也是决定股价的重要基准。

股票作为投资的凭证，每一股份代表一定数量的净值。

一般来说，每股净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌。

2.股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的( )。

[2020年5月真题]A.真实资本B.债务资金C.虚拟资本D.应付账款【答案】A【解析】发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。

所以，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。

股票独立于真实资本之外，在股票市场上实行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

3.持有人对公司的财产有直接分配处理权的证券，称之为( )。

[2020年5月真题]A.证权证券B.设权证券C.物权证券D.债权证券【答案】C【解析】物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存有，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存有为条件的;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存有的。

4.一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。

[2020年3月真题]A.不确定B.固定C.随公司盈利变化而变化D.浮动【答案】B【解析】优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

2020年证券市场基础知识真题及答案第一章历年真题第一章证券市场概述一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．有价证券是（）的一种形式。

A．债务资本B．权益资本C．虚拟资本D．商品证券2．按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。

A．固定收益证券和变动收益证券B．公募证券和私募证券C．上市证券与非上市证券D．国内证券和国际证券3．证券市场的资本配置功能是指通过（）引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。

A．证券价格B．证券发行数量C．中介机构D．证券发行结构4．向少数特定的投资者发行，审查条件相对宽松，不采用公示制度的证券是（）。

A．国际证券B．特定证券C．私募证券D．固定收益证券5．证券市场按证券品种划分，能够分为（）。

A．场内市场和场外市场B．发行市场和流通市场C．国内市场和国际市场D．股票市场、债券市场、基金市场、金融衍生品市场6．有价证券本身（）。

A．没有价格，有价值B．有使用价值，但没有价值C．没有使用价值，但有价值D．没有价值，但有价格7．证券的流动性不能通过以下哪种方式实现?（）A．贴现B．记账C．交易D．承兑8．证券市场按层次结构关系，能够分为（）。

A．发行市场和流通市场B．集中市场和场外市场C．股票市场和债券市场D．国内市场和国际市场9．关于社保基金的下列表述中，错误的是（）。

A．全国社会保障基金能够投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债B．社保基金主要投向国债市场C．全国社会保障基金委托单个管理人实行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的10％D．全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线10．所有合格境外机构投资者(QFII)对单个上市A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。

A．10％B.33％C．20％D．49％11．相对应的证券收益率被称为“无风险利率”的证券是（）：A．中央政府债券B．政府债券C．政府机构债券D．中央银行发行的债券12．下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，准确的是（）。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题精选及详解第1题单项选择题（每题1分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．政府机构投资者中的（）。

可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源。

A．财政部B．平准基金C．中央银行D．国有资产管理部门答案：D解析：我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

2．在证券市场上，资金的供给者是（）。

A．证券发行人B．证券中介机构C．证券投资者D．证券交易所答案：C解析：证券市场投资者是证券市场的资金供给者。

3．（）、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。

A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所C．工商管理部门D．律师协会答案：A解析：中国证监会及其派出机构、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。

律师协会依照章程和律师行业规范对律师事务所从事证券法律业务进行自律管理。

4．世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。

美国的通俗称谓是（）。

A．证券经纪商B．商人银行C．证券银行D．投资银行答案：D解析：世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称为“商人银行”。

以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。

日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司。

5．我国证券市场监督管理的主要手段是（）。

A．法律手段B．经济手段C．行政手段D．窗口指导答案：A解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。

这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

6．下列关于外资股的说法，错误的是（）。

A．外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股B．境内上市外资股也被称为B股C．境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D．红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道答案：D解析：需要说明的是，红筹股不属于外资股。

2020年证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题一、单选(60题，每题0.5分，共30分)11.()是股票的基本特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

A.风险性B.收益性C.流动性D.参与性解析：持有股票的目的在于获取收益，收益性是股票的基本特征。

12.一般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行()的债券。

A.面值较小B.面值较大C.期限较短D.期限较长解析：发行人为降低筹资成本，预期市场利率下降，应发行短期债券;反之则发行长期债券。

13.在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是()。

A.武士债券B.熊猫债券C.扬基债券D.欧洲债券解析：外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束;并且必须经官方主管机构批准;而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松的多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

14.证券投资基金在美国称()。

A.证券投资信托基金B.单位信托基金C.指数基金D.共同基金解析：不同的国家对证券投资基金的称谓不同，如美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金。

15.目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括()。

A.中国农业发展银行B.国家开发银行C.中国工商银行D.中国进出口银行解析：1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，我国有国家开发银行、中国进出口银行和农业发展银行三家政策性银行，以国家开发银行为主。

16.按持有人权利的性质不同，权证可分为()。

A.认股权证和备兑权证B.美式权证和欧式权证C.价内权证和价外权证D.认购权证和认沽权证解析：按持有人权利的性质不同，权证可以分为认购权证和认沽权证。

17.契约型基金是基于()组织起来的代理投资方式。

A.信托原理B.代理原理C.公约原理D.委托原理解析：契约型基金是基于信托原理组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

2020年证券从业资格考试真题及答案：证券市场基础知识一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．契约型基金筹集的资金属于（）。

A．自有资金B．借入资金C．信托财产D．公司资本2．按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。

A．债券基金，股票基金，货币市场基金B．封闭式基金与开放式基金C．成长型基金与收入型基金D．契约型基金与公司型基金3．以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。

A．风险共担B．收益共享C．集合投资D．分散风险4．封闭式基金的封闭期通常（）。

A．无固定期限B．在5年以上C．在2020年以上D．在半年以上5．从长期看，股票型证券投资基金的收益一般（）债券型基金。

A．等同于B．等于或低于C．低于D．高于6．收入型基金是以获取（）为目的。

A．长期稳定收入B．长期资产增值C．当期固定收入D．当期收入7．一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是（）。

A．成长型基金B．收入型基金C．指数基金D．平衡型基金8．指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。

A．反方向B．同方向C．无关D．相关性低9．指数基金比较适合于数额较大，风险承受水平较低的（）投资。

A．社会闲资B．对冲基金C．激进的投资者D．社保基金10．通常所说的交易所交易基金(ETF)是指（）。

A．能够在交易所上市交易的封闭式基金B．能够在交易所上市交易的开放式基金C．所有在有组织的市场交易的封闭式基金D．所有在有组织的市场交易的开放式基金11．投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A．其他基金份额B．一揽子股票C．股票和债券D．现金12．证券投资基金托管人是（）权益的代表。

A．基金监管人B．基金发起人C．基金持有人D．基金管理人13．基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。

A．4000万元B．5000万元C．3000万元D．2000万元14．我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。