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基金训练营毕业考试答案解析1、3-6个月内暂时用不到的钱适合放在哪儿？A 、债券基金B 、货币基金C 、指数基金D 、股票答案：B 货币基金。
短期内用不到的钱适合放在货币基金里哟~2、货币基金的收益，一般能达到多少？A 、1.5%B 、2%-4%C 、5%D 、7%答案：B ，货币基金属于低风险低收益的基金，一般维持在2%-4%左右。
3、货币基金有风险吗？A 、没有，所以收益较低B 、有，而且风险很大C 、有，不过是低风险答案：C ，投资品都是有风险的哦，低收益基金的风险只是比较小啦~长投学堂4、如果莉莉有一笔5万元的存款，打算用来定投，为了分散风险，分为几个月进行投资比较好呢？A 、10个月B 、15个月C 、20个月或以上答案：C ，为了分散风险，一般将存款分为20个月进行定投，不建议低于20个月哟~5、如果娜娜30岁，想通过定投让资产保值并增值，每月的增量资金为2583元，那么，她每个月用来定投到高风险资产中的资金为？A 、1308.1元B 、1508.1元C 、1808.1元D 、2108.1元答案：C ，定投时要将每月的增量资金乘上风险系数哦~每月投资金额=2583×（100-30）/100=1808.1元6、哪类基金最适合定投？A 、混合基金B 、股票型基金的收益更高，选一只就可以投啦C 、只要是指数基金都适合长投学堂D 、宽基指数基金最适合定投答案：D ，宽基指数基金覆盖的行业更多、更广，分配更均匀，它的盈利也更稳定。
7、投资指数基金最靠谱的指标是以下哪一个？A 、市盈率PEB 、市净率PBC 、长投温度D 、大盘点数答案：C ，用大盘点数既不准确，也没有可比性；市盈率和市净率这两个估值指标单独使用的话，分别有不可靠的地方，用长投温度来判断指数估值高低最为可靠。
8、对于长投温度的说法，下面哪种说法是错误的？A 、长投温度越低，说明越接近寒冬的尾声，这时是买入的好时机B 、长投温度越高，价格就越高C 、长投温度越高，则说明在历史上低于当前估值的概率越大，指数的价值越被高估，下跌的概率越大D 、长投温度的计算结合了PE 和PB 两个估值指标答案：B ，长投温度的高低反映的是在历史中低于指数当前估值出现的概率，温度越高，说明在历史上低于当前价格的概率越大。
网课测评1：长投学堂：基金初级训练营。
零基础学会投资基金。
今天分享的是《基金初级训练营》。
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隶属于上海昌投网络科技有限公司.成立于2011年，是国内较早推出定制化课程的在线理财教育机构，课程涵盖理财意识启蒙、海内外投资市场及投资品种研究等方向。
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讲课方式：音频+ppt适合人群：基金投资领域的零基础小白；工作忙，想要长期”懒人投资“的人；对现有收益不满意，想要有所突破的人。
你将得到：（1）3步选出适合投资的基金；（2）1个估值指标选对买卖时机（3）1套”懒人投资“的定投策略；（4）一个简单实用的资产配置方案；（5）2个交易聚到的投资方法；（6）14天社群分享掌握所有实操。
14天带你学会投资基金，低风险撬动高收益，安安心心跑赢通货膨胀下面我们来看看具体都有哪些内容吧第一天：基金那么多，买什么能赚钱基金的本质：基金公司收集投资者的钱，按照证监会规定的规则，购买各种各样的资产，来帮助投资者投资。
基金的优势：一：基金投资门槛低，几十元就能迈上投资之路；二：买基金几百元就能实现资产配置，做到分散风险；三：有专业的基金经理大理，省心/省时/省力。
基金的正确认识一：不同种类的基金风险不同，不能同一而论；二：只有最适合自己的基金才是好基金第二天：开扒基金家族基金的分类按投资对象的不同：可分为货币基金/债券基金/股票型基金/混合型基金；按交易渠道不同：可分为场内基金和场外基金；按运作方式不同：可分为开放式基金和封闭式基金；按投资方式不同可分为被动基金和主动基金扪心自问三问发——快速读懂基金招募书第一：了解我们买入的基金是什么，并快速判断大概的风险程度；第二：了解基金公司还有基金经理，看是否可以放心把我们的资金交给他们打理；第三：了解我们基金的投资范围，可以进一步知道这只基金的风险程度第三天;基金那么多要稳健选哪支？筛选货币基金的指标：（1）成立时间（3—5年以上比较好）（2）基金规模（一般不低于20亿，最高不超过2000亿）（3）流动性（最好能随取随用）（4）收益率（差不多，选一个你喜欢的就行）筛选债券基金的指标：（1）成立时间（3—5年以上比较好）（2）收益率（累计看3年以上的收益率）（3）规模（一般在5-100亿）（4）费率（越低越好）（5）基金经理的更换频率（越低越好）第四天：基金那么多，要收益选那只混合型基金和股票基金的筛选指标1.基金的业绩越强越好；2.基金规模在2-100亿比较好3.基金成立时间要在三年以上4.基金的手续费率越低越好5.基金公司的盈利能力越强越好，跑赢同类平均水平6.基金经理的更换频率越低越好7.基金经理的选股择时能力则作为排除指标在熊市里表现很烂，但牛市里表现强于大盘的基金要慎重第五天：收益+稳健，打败巴菲特的指数基金！指数，其实就是一个选股规则。
证券投资基金实训项目（二）：分析投资基金的类型【实训目的】了解投资基金的各种类型，熟悉各种投资基金的特征和投资操作要点。
【能力训练任务及案例】1、分别找到具体的成长型基金、收入型基金和平衡型基金、债券型基金、货币市场型基金各三只；2、分析各只基金的投资目标--基金的风险和收益情况，重点考察2011、2012、2013、2014年上半年的收益情况；3、分析各只基金的基金概况（基金名称、代码、存续时间、申购赎回的开放时间、基金管理人、基金托管人、成立时间、业绩比较基准等）4、分析各只基金的基金经理、费率结构、基金公司的情况以及最近三年的分红情况；5、分析各个基金的操作策略与风格:（1）重点分析基金是主动型基金还是被动型基金，是价值型还是成长型基金？（2）2012-2013年最近四个投资组合公告显示基金的持仓股票发生怎样的调整（前十大重仓股）？6、说明各种基金适合哪类投资者投资7、在前面分析的基础之上，构建适合自己的投资组合。
【实训方法】1、教师演示；2、学生动手实践。
【实训步骤】1.设计分析思路2.进行小组讨论3.抽取发言人进行汇报、学生提问4.教师点评【实训地点】多媒体教室【课时安排】2 学时证券投资基金实训报告书一、初选基金的名称二、每只基金的具体情况三、各只基金的基金概况四、分析各只基金的基金经理、费率结构、基金公司的情况以及最近三年的分红情况；五、分析各个基金的操作策略与风格:（1）重点分析基金是主动型基金还是被动型基金，是价值型还是成长型基金？（2）2012-2013年最近四个投资组合公告显示基金的持仓股票发生怎样的调整（前十大重仓股）？六、说明各种基金适合哪类投资者投资7、在前面分析的基础之上，构建适合自己的投资组合。
基金基础知识培训课件基金基础知识培训课件投资是一项重要的财务活动，而基金作为一种投资工具，近年来越来越受到人们的关注和青睐。
基金的概念和运作方式对于投资者来说是非常重要的基础知识。
本文将为大家介绍一些基金的基础知识，帮助大家更好地了解基金投资。
一、基金的定义和种类基金是一种由投资者共同出资组成的集合投资工具。
基金公司将投资者的资金集中起来，由专业的基金经理进行投资运作，以获取投资回报。
基金的种类主要分为股票基金、债券基金、混合基金和指数基金等。
1. 股票基金：主要投资于股票市场，风险相对较高，但也有较高的回报潜力。
2. 债券基金：主要投资于债券市场，相对稳定且风险较低，适合保守型投资者。
3. 混合基金：同时投资于股票和债券市场，风险和回报相对平衡。
4. 指数基金：追踪某个特定指数的基金，投资策略相对固定，风险和回报与指数相关。
二、基金的运作方式基金的运作方式主要包括募集、投资和赎回三个环节。
1. 募集：基金公司通过发行基金份额募集资金，投资者购买基金份额即成为基金的股东。
2. 投资：基金经理根据基金的投资策略和目标，选择适当的投资标的进行投资。
投资可以包括股票、债券、期货等各类金融资产。
3. 赎回：投资者可以根据自己的需要随时将持有的基金份额赎回，基金公司按照基金份额的净值进行赎回结算。
三、基金的风险与回报基金投资存在一定的风险，但也有相应的回报机会。
投资者在选择基金时需要考虑自身的风险承受能力和投资目标。
1. 风险：基金投资的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者需要了解基金的风险水平，并根据自身情况进行合理的风险控制。
2. 回报：基金的回报主要来自于投资标的的价格变动和投资收益。
投资者可以通过基金的历史业绩和投资策略来评估其回报潜力。
四、基金的选择和评估在选择基金时，投资者可以考虑以下几个方面：1. 基金经理的经验和业绩：基金经理的经验和业绩是评估基金质量的重要指标，可以通过查阅基金公司的官方网站或相关媒体的报道来获取相关信息。
腾讯⽂档基⾦训练营期末总复习点击来源看完整的
基⾦进阶课课期末复习
⼤家晚上好呀，13天的学习，进⼊了尾声，⼤家有没有暗暗松了⼀⼝⽓呢？⾏百⾥者，半于九
⼗，越是到快结束的时刻，⼤家更要好好的坚持。
趁着咱们学习的余热，咱们今天晚上就好好
再把13天的课程完成复习⼀遍，多多加深印象，顺利通过毕业会!
我们训练营分4个模块，还记得是哪四个吗？
班班给⼤家上图
我们从第⼀个模块开始复习：【识基⾦】
【识基⾦】模块我们学习了基⾦是什么？就是把我们的钱交给专业的⼈帮我们投资赚钱。
然后
学习了基⾦的运作模式，有三个关键⼈物：基⾦管理⼈、基⾦托管⼈和基⾦投资⼈。
最后，学
习了基⾦的优点，门槛低、专业、还能分散风险。
我们讲了基⾦的分类。
我们知道了基⾦按照投资对象的不同分为四种，风险由⼩到⼤排序，分
别是货币基⾦、债券基⾦，混合基⾦和股票基⾦。
按照购买渠道，分成场内基⾦和场外基⾦。
按照管理⽅式进⾏划分，可以分成被动型基⾦和主动型基⾦。
按照运作模式分类，可以分成封
闭式和开放式。
第⼆模块：【选基⾦】
主要教⼤家从市场上筛选优质的基⾦，在第三和第四课，我们学习了按照投资对象划分的四类
基⾦的筛选。
第五到第七课重点讲解了指数基⾦
⼤家先来回忆梳理5类基⾦的筛选条件，⼀定要牢记哦，拿着指标多实操⼏次，加深印象
我们的重头戏指数基⾦，就是基⾦经理“抄作业”，长期收益⾼，投资成本低，业绩稳定、受到基
⾦经理失误或变更的影响⼩。
我们在买指数基⾦的时候，⾸先要衡量指数是否处于低估值，这个时候就要⽤到我们的选基⼯
具中的指数温度，温度和操作。
基金从业科目二知识点一、基金市场基本知识1.基金的定义和特点：基金是一种资金汇集起来，由专业人士管理和投资的集合投资工具，具有集中化、规范化管理的特点。
2.基金公司和基金经理：基金公司是管理基金的实体，基金经理是基金公司聘用的专业人士，负责基金的投资决策和资产配置。
3.基金分类：根据投资对象和投资策略，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等，投资者可以根据自己的需求选择适合的基金产品。
4.基金产品的募集和发行：基金公司通过发行基金份额来募集资金，投资者可以通过基金销售机构购买基金份额。
5.基金份额的计算和估值：基金份额的计算根据基金的资产净值和基金份额的发行规模来确定，基金的净值由基金管理人负责计算和公布。
6.基金投资风险与收益：基金投资有一定的风险性，投资者应该对基金的风险收益特征有正确的认识，根据自己的风险承受能力选择适合的基金产品。
7.基金销售与服务：基金销售机构是基金公司的代理人，负责向投资者销售基金产品和提供相关服务。
二、基金投资理论与实践1.证券与投资组合理论：包括现代资产组合理论、有效市场假说、均值-方差模型等，通过合理配置不同资产的组合来实现收益最大化和风险最小化。
2.基金经理的投资决策：基金经理在投资决策中需要进行证券分析、行业分析、宏观经济分析等，根据分析结果制定投资策略进行资产配置。
3.基金的投资标的：基金可以投资股票、债券、货币市场工具等各类金融资产，基金经理根据市场行情和基金投资策略选择适合的投资标的。
4.基金的投资策略：基金可以采取价值投资、成长投资、指数跟踪等不同的投资策略，根据市场情况和基金的投资目标选择合适的策略。
5.基金的投资风格：基金的投资风格可以分为价值型、成长型、指数型等，投资者可以根据自己的偏好选择适合的基金产品。
6.基金的业绩评价与比较：投资者可以通过比较基金的收益率、风险指标、四分位排名等指标来对基金的业绩进行评价和比较。
三、基金法律法规与职业道德1.基金法律法规：包括《证券投资基金法》、《基金合同》、《基金管理人管理办法》等，基金从业人员需要了解和遵守相关法律法规。
基金培训课件讲义(讲稿) xx年xx月xx日contents •基金概述•基金的投资策略与技巧•基金的投资风险与防范•基金投资的案例分析•基金投资的未来展望与总结目录01基金概述1基金的定义23基金是一种集合投资工具，通过汇集众多投资者的资金，进行股票、债券等金融资产的投资。
基金按照组织形式可分为契约型基金和公司型基金。
基金通过专业的投资管理，以实现资产的保值增值。
基金的特点基金将投资者的资金分散投资于多个不同的资产，以降低单一资产的风险。
分散投资专业管理流动性好适合长期投资基金由专业的投资管理人进行管理，具有较为完备的投资策略和风险控制机制。
基金可以随时赎回或转换，具有较好的流动性。
基金适合长期投资，能够为投资者提供稳定的收益。
03投资策略的不断创新基金管理人不断探索新的投资策略，以满足不同投资者的需求，如量化投资、社会责任投资等。
基金市场的发展趋势01基金数量和规模不断扩大随着经济的发展和居民财富的增加，基金的数量和规模不断扩大。
02互联网金融的发展互联网金融的兴起为基金市场带来了更多的机会和挑战，如余额宝等互联网理财产品的推出。
02基金的投资策略与技巧合理配置股票、债券等各类资产，以降低投资风险并提高收益。
资产配置策略针对不同行业的特点和周期，合理分配投资权重。
行业配置策略关注特定投资主题，如科技创新、环保等，把握市场机遇。
投资主题策略适当分散投资地域，以降低单一地区经济波动对投资组合的影响。
地域配置策略价值投资关注公司基本面，以公司内在价值为基础进行投资决策。
关注公司未来发展潜力，寻找具有持续增长潜力的优质企业。
根据市场趋势进行投资，顺势而为，降低投资风险。
运用数学模型进行投资决策，提高投资决策的科学性和准确性。
关注公司资产重组与并购带来的投资机会，把握市场变革。
成长投资量化投资资产重组与并购投资趋势跟踪03基金的投资风险与防范基金投资于证券市场，受宏观经济环境、政策法规、行业周期等因素影响。
投资规划金融理财师第一讲投资环境⏹第讲⏹第二讲投资理论和市场有效性⏹第三讲债券市场与债券投资⏹第四讲股票市场与股票投资⏹第五讲基金投资⏹第六讲理财产品投资⏹第七讲资产配置与绩效评估1基金投资资格认证培训金融理财师2授课大纲金融理财师基的概念与特征⏹基金的概念与特征⏹基金的分类⏹基金的投资风险⏹基金的交易规则⏹申购份额与赎回份额的计算费收⏹基金的费用与税收⏹基金的投资风格⏹基金的业绩评价⏹基金评级3一、金融理财师、基金的概念与特征⏹基金的概念基的概念⏹基金的特征⏹基金各关系人之间的关系411金融理财师1.1基金的概念⏹我国的证券投资基金，是一种利益共享、风险我国的证券投资基金，是种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。
资本增值投资方式⏹证券投资基金在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为“共同基金”或“互惠基金”美国称为共同基金或互惠基金（Mutual Funds ），英国和香港称为“单位信托基金”，日本和台湾称为“证券投资信托基托基金，日本和台湾称为证券投资信托基金”。
512金融理财师1.2基金的特征⏹品种多Variety of Mutual Funds y⏹专业管理Professional Management ⏹分散投资Diversification ⏹流动性Liquidity ⏹方便性Accessibility ⏹门槛低Affordability 低y⏹专业服务Shareholder Services613金融理财师1.3基金各关系人之间的关系基金托管人7金融理财师基金各关系人之间的关系⏹基金关系人之间的关系由基金契约所确立。
⏹基金投资者–是基金资产的所有者，是基金信托资产的委托人又是基金信托资产的受益人。
他的利益始终是第一位的，别的当事人都是为资产的受益人。
他的利益始终是第位的，别的当事人都是为了基金投资者的收益而服务的，各方当事人努力的目标就是使投资人的利益最大化。
基金训练营总复习测试题含答案抽空做题，抽空做题，抽空做题，重要事情说三遍1. 资金有限的投资者，想在国内投资阿里巴巴这种“中国概念”的互联网巨头的投资者，可以购买追踪（）的基金。
[单选题] *A、中国互联网指数B、纳斯达克100指数C、科创50指数D、中概股指数(正确答案)答案解析：“中概股”的指数:中证海外中国互联网50指数。
样本股里面就包括阿里巴巴、腾讯、京东、拼多多、美团、快手这些耳熟能详的互联网巨头。
如果买了跟踪这个指数的基金，就相当于间接持有了这些巨头互联网公司的股票2. 以下不属于基金经理的管理能力的判断指标的是（） [单选题] *A、基金经理的从业年限B、管理基金的跟踪误差(正确答案)C、现任基金经理管理该基金的年限至少在3年以上的基金D、基金经理擅长领域与当前基金投资方向符合答案解析：判断基金经理的管理能力可以借助三个指标：1、关注基金经理从业年限。
、选择现任基金经理管理该基金的年限至少在3年以上的基金。
3、基金经理擅长领域与当前基金投资方向符合3. 利用选基工具筛选基金公司时，以下不属于筛选标准的是（） [单选题] *A、管理规模的2000亿以上B、基金经理数量大于40人的C、成立时间在10年以上的公司(正确答案)D、评级5星级答案解析：我们就可以从基金公司的管理规模，专业的评级机构对基金公司的评级、以及基金经理的数量做出筛选。
通常选择管理规模的2000亿以上、评级5星级、基金经理数量大于40人的、成立时间的15年以上的公司4. 关于打新基金的说法正确的是（） [单选题] *A、打新基金就是能打的新基金B、打新基金其实是打新债券C、打新基金买了就能赚钱D、打新基金不仅可以打新还可以投资股票、债券(正确答案)答案解析：打新基金就是资金用于打新股的基金，不是能打的新基金。
A选项错误。
基金打新就是基金的投资方向中运用募集资金通过申购规模优势获取新股价差预期年化收益。
但通常打新基金不仅仅是打新股的，有些打新基金是可以投资债券，有些是投资二级市场股票。
基金基础知识培训1. 什么是基金基金是指由投资者资金汇集而成的一种综合性投资工具，由基金公司或基金管理人负责管理和运作。
投资者购买基金时，将自己的资金交给基金公司或基金管理人专业地进行投资管理。
2. 基金的种类基金可以分为以下几种主要种类：2.1 股票基金股票基金是指主要投资于股票市场的基金。
由于股票市场具有较高的风险和收益，股票基金的投资收益也比较大。
但同时也存在较大的波动性和风险。
2.2 债券基金债券基金是指主要投资于债券市场的基金。
债券市场相对稳定，收益相对较低，但风险也较小。
债券基金适合那些追求稳定收益的投资者。
2.3 混合基金混合基金是指同时投资于股票和债券市场的基金。
通过同时投资于不同资产类别，混合基金可以在平衡风险和收益之间找到一个平衡点。
2.4 指数基金指数基金是一种 passively-managed 基金，其目标是跟踪特定的指数表现。
指数基金通常投资于跟踪某个特定股票指数或债券指数，在成本和风险控制上更具优势。
2.5 货币基金货币基金是一种短期投资工具，主要投资于低风险的金融工具，如货币市场工具。
货币基金以保本、流动性强为特点，适合短期资金管理。
3. 基金的运作流程3.1 募集阶段基金的运作始于募集阶段。
基金公司或基金管理人通过向公众募集资金的方式，将投资者的资金汇集起来。
3.2 投资阶段投资阶段是基金将资金投入到市场进行投资的阶段。
基金的投资决策由基金经理或基金管理人负责。
3.3 运作阶段基金在运作阶段进行持续的投资和资金管理。
基金管理人负责对基金的持仓进行调整，以追求最佳的投资收益。
3.4 清算阶段当投资者决定要退出基金时，进入清算阶段。
基金将根据投资者的赎回请求，按照一定的流程进行赎回操作。
4. 基金投资的风险与收益基金投资既有风险也有收益。
投资者需要了解和接受基金投资所带来的风险，并在风险控制范围内进行投资。
4.1 风险- 市场风险：基金投资受到市场价格波动的影响，市场风险是无法避免的。
