非法吸收公众存款涉众型经济犯罪情况调查报告(1)

经济犯罪调研报告经济犯罪调研报告近年来，随着经济的快速发展，经济犯罪案件也在不断增加。

本文通过调研分析了当前我国经济犯罪的基本情况以及其对社会经济的影响，并提出了防范和打击经济犯罪的建议。

一、经济犯罪的基本情况经济犯罪是指个人或组织通过非法手段获取财富的行为。

经济犯罪类型繁多，主要包括贪污受贿、金融诈骗、走私贩私、合同诈骗等。

根据相关统计数据显示，近年来经济犯罪案件在我国呈现逐年增加的趋势，其中以贪污受贿、金融诈骗为主要类型。

二、经济犯罪的影响经济犯罪对社会经济产生了巨大的负面影响。

首先，经济犯罪破坏了市场经济的公平竞争环境，打击了正常企业的生存和发展。

其次，经济犯罪导致国家财政损失，削弱了国家的财政实力。

再次，经济犯罪破坏了社会信誉和社会秩序，降低了人民群众对法治的信任。

此外，经济犯罪也直接影响了人民群众的切身利益，提高了生活成本和社会风险。

三、防范和打击经济犯罪的建议为了有效地防范和打击经济犯罪，我们需要采取一系列的措施。

首先，加强法律法规的建设和完善，提高对经济犯罪的惩治力度。

制定更加严厉的刑法和法律，严格执行，对犯罪分子进行严惩。

同时，完善相关司法制度，提高司法效率，加强对经济犯罪案件的审判和执行力度。

其次，增加对经济犯罪的监督和管理。

加强对金融机构的监管，提高金融市场的透明度和公平性。

建立健全企业内部控制机制，加强内部审计和风险控制，减少经济犯罪的发生。

再次，加强宣传教育，提高公民意识和法律意识。

通过加强宣传教育，引导人们树立正确的价值观念，养成正确的行为习惯，提高自我保护意识，减少受骗受骗的风险。

最后，加强国际合作，共同打击跨国经济犯罪。

经济犯罪具有跨国性特点，需要加强国际合作，在执法和情报交流方面加强合作，共同打击跨国经济犯罪。

总之，经济犯罪是当前我国社会面临的一个重要问题，对我国经济和社会发展造成了严重影响。

只有通过加强法制建设、提高监管效应、加强宣传教育以及加强国际合作等措施，才能够有效地防范和打击经济犯罪，保障社会经济的稳定健康发展。

对涉众型经济犯罪案件的调查研究2013-03-20 08:51北京市第二中级人民法院重点调研课题组近十年以来，我院先后审理了“芦荟案”、“平谷大桃”、“碧溪广场”、“新得力”、“中盛怡和”、“亿霖木业”、“伦敦金交易”、“蒙京华”、“三河墓地”等118件涉众型经济犯罪案件，{1}这些案件不仅直接损害广大群众切身利益、扰乱社会经济秩序，而且引发诸多不安定因素，成为危害首都和谐稳定的因素之一。

为进一步准确揭示此类犯罪发生、发展的内在规律，我院集中开展了专题调研，以期为更有效地打击处置涉众型经济犯罪提供有价值的参考。

一、当前涉众型经济犯罪的现状及危害涉众型经济犯罪是指发生在经济运行领域里，{2}以高额回报等虚假信息为诱饵，以众多不特定受害群体为对象，以非法牟取巨额钱财为后果，以变化多端的作案手法为特征，给群众财产安全、经济运行安全、社会稳定安全造成极大危害的经济犯罪。

（一）当前涉众型经济犯罪呈现为“四个相对集中”首先是涉案金额巨大，大案要案相对集中。

平均个案犯罪金额超过4148万元，涉案金额最大的“亿霖木业”案，为16.8亿元。

包含了在北京市乃至全国有重大影响的案件13件，如“亿霖木业”、“奶牛银行”案等。

“黑洞”效应和“滚雪球”效应明显，随着犯罪的持续，卷入的人数和资金如雪球般越滚越大。

其次是涉及领域广泛，犯罪类型相对集中。

涉众型经济犯罪遍及证券投资、房地产、车辆租赁、网络电信、户籍公证、环保福利、网络电信、劳务输出、入学就业等众多行业领域，主要以集资诈骗、非法吸收公众存款、诈骗、合同诈骗、非法经营等5种犯罪为基本类型。

再次是受害人员众多，维稳压力相对集中。

受害人总数达到94621人，个案平均超过800人。

其中，人数最多的“亿霖木业”案，受害人达2.3万余人。

受害群体不仅与犯罪领域、犯罪类型直接相关，{3}而且受害群体以退休老年人、中年妇女等人员居多，同时受害群体串联聚集效应在放大。

最后是疑难争议交集，办案难点相对集中。

关于涉众型经济犯罪情况的调研报告作者：齐美赵兰君刘文斐来源：《法制与社会》2014年第26期摘要随着我国社会、经济、文化的持续快速发展，经济领域犯罪呈现高发态势，其中非法吸收公众存款、集资诈骗、组织、领导传销活动等涉众型经济犯罪十分猖獗，给社会带来很大危害。

为进一步提高对于涉众型经济犯罪的预防和打击力度，切实维护正常的金融市场秩序，保障国家和人民财产安全，本文对我院2011年-2013年受理的涉众型经济犯罪案件进行了认真梳理，以期揭示涉众型经济犯罪发案规律及特点并提出了防范对策。

关键词涉众型经济犯罪调研分析集资诈骗作者简介：齐美，即墨市人民检察院公诉科科员；赵兰君，即墨市人民检察院研究室检察员；刘文斐，即墨市人民检察院侦监科助理检察员。

中图分类号：D924 文献标识码：A 文章编号：1009-0592（2014）09-261-02一、我市涉众型经济犯罪案件的基本情况（一）犯罪类型相对集中，案件数量增长明显2011年，我院办理16件25人；2012年度，全年办理42件90人，2013年此类案件的数量小幅下降，但涉案人员激增，我院办理该类案件达31件106人。

从具体罪名来看，集中在合同诈骗、非法经营和组织、领导传销活动三类。

其中，合同诈骗犯罪从2011年的7件11人、2012年的11件14人到2013年的9件9人；非法经营犯罪从2011年的8件10人、2012年的8件9人激增到2013年的16件34人；组织、领导传销活动犯罪，从2011年的1件4人、2012年的23件67人下降至2013年的4件59人。

（二）涉案主体复杂，遍及社会各阶层我院受理的涉众型经济犯罪案件中，其犯罪主体构成特征明显，多数案件的主犯为一人，少数案件主犯为多人，但是均指使或教唆多个犯罪嫌疑人实施具体的犯罪行为。

涉案人员成分复杂、人数众多、阶层交叉是此类案件显著特点。

涉案人员身从普通下岗职工、农民、一般离退休人员和其他社会无业人员，到企事业职工、公务员乃至高学历的“白领”等，几乎涵盖了我国社会的各个不同阶层。

非法集资案件情况汇报近年来，我国非法集资案件数量呈现出逐年上升的趋势，给社会治安和经济秩序带来了严重的影响。

为了更好地了解和掌握非法集资案件的情况，我对近期的案件进行了汇报和分析。

首先，从案件数量来看，非法集资案件呈现出逐年增加的趋势。

根据最新的统计数据显示，去年全国范围内共发生了XXX起非法集资案件，同比增长XX%。

这些案件涉及到的资金规模巨大，给受害人造成了严重的财产损失，也给社会治安带来了不小的压力。

其次，非法集资案件的类型和手段日益多样化。

除了传统的非法吸收公众存款、非法集资、非法发行证券等形式外，还出现了一些新型的非法集资手段，如网络P2P平台、虚拟货币等。

这些新型非法集资手段往往具有隐蔽性强、跨地域性强的特点，给打击工作带来了一定的难度。

再次，非法集资案件的危害性不容忽视。

非法集资案件不仅仅是一种经济犯罪行为，更是一种社会危害行为。

它不仅损害了公众的财产利益，还破坏了金融秩序，甚至危及了社会的稳定。

在一些严重的案件中，甚至出现了群体性事件，给社会治安带来了不小的压力。

最后，针对非法集资案件，我们需要进一步加强监管和打击力度。

一方面，要加强对各类非法集资行为的监管，及时发现和制止各类非法集资活动；另一方面，要加大对非法集资犯罪行为的打击力度，依法严惩各类违法犯罪行为，维护社会的经济秩序和金融安全。

综上所述，非法集资案件是一种严重的犯罪行为，对社会经济和金融秩序造成了严重的危害。

我们需要高度重视，加强监管和打击力度，共同维护社会的经济秩序和金融安全。

希望相关部门能够引起足够重视，采取有效措施，切实维护广大市民的合法权益。

非法集资专项排查情况汇报根据国务院办公厅《关于做好非法集资专项排查整治工作的通知》要求，我单位积极开展了非法集资专项排查工作，并取得了一定成效。

现将排查情况进行汇报如下：一、排查范围。

本次非法集资专项排查范围涵盖了本地区所有的金融机构、互联网金融平台、小额贷款公司、民间借贷组织、P2P网贷平台等相关机构和个人。

二、排查方式。

1. 走访排查，组织工作人员对相关金融机构和个人进行实地走访，了解其经营情况和资金来源。

2. 数据排查，通过金融监管部门提供的数据，对各类金融机构和平台进行数据分析，排查异常情况。

3. 网络排查，利用互联网技术，对互联网金融平台和P2P网贷平台进行线上排查，发现并核实非法集资线索。

三、排查发现。

1. 部分小额贷款公司存在超范围放贷、高利贷等违法行为，已被责令整改并进行了警示处理。

2. 某些P2P网贷平台存在资金池运作不规范，存在集资、兜底等违规行为，已被责令停止运营并进行整改。

3. 民间借贷组织中发现个别涉嫌非法吸收公众存款的行为，已移交公安机关处理。

四、整改措施。

对发现的问题，我们已要求相关金融机构和平台立即停止违法违规行为，并进行整改。

同时，加强了对相关机构和个人的监管力度，确保整改措施得到有效执行。

五、下一步工作。

我们将继续加大对非法集资的排查力度，加强对各类金融机构和平台的监管，严厉打击各类非法集资行为，维护金融市场秩序，保护投资者合法权益。

六、结语。

非法集资严重损害了金融市场的正常秩序，危害了广大投资者的合法权益。

我们将坚决依法打击各类非法集资行为，维护金融市场的稳定和健康发展。

希望社会各界和广大投资者一起携手，共同维护金融市场的健康发展，共同营造良好的金融环境。

防范非法集资调研调研报告防范非法集资调研报告一、调研背景和目的非法集资是指以非法的方式，通过公开或私下募集资金或其他财物的行为，承诺支付利息或分享利润的方式，诱骗他人参与，通常以高回报为诱饵。

非法集资广泛存在于各个地区和行业，给公众资金安全和社会稳定带来了严重威胁。

为了防范非法集资，保护社会公众利益，本次调研的目的是深入了解非法集资现状，提出相应的对策和建议。

二、调研方法和范围本次调研主要采用了问卷调查和现场访谈的方式，对象包括从业人员、被涉及的投资人以及相关政府部门的工作人员。

调研范围主要集中在金融机构、互联网金融平台、房地产行业以及一些传销组织。

三、调研结果分析3.1 非法集资的主要特点根据调研结果，非法集资的主要特点包括高回报承诺、返还周期短、信息不透明、宣传手段夸大等。

非法集资往往承诺高额利息回报，吸引了众多投资者的眼球。

同时，非法集资的返还周期通常较短，为了让投资者更快地获取利益，加大了其吸引力。

此外，非法集资活动中，信息不透明，投资者很难了解项目的真实情况和风险。

非法集资还利用各种宣传手段，夸大项目前景，扰乱市场秩序，使其更为隐蔽和危险。

3.2 非法集资的影响非法集资对经济社会秩序和个人利益造成了严重的负面影响。

首先，非法集资破坏了金融市场秩序，导致金融风险增加，对经济的稳定产生危害。

其次，非法集资容易发生传销、骗局等违法犯罪行为，损害了公众的合法权益。

对个人而言，非法集资可能导致投资损失、财产损失甚至破产，对投资者的生活产生极大的负面影响。

四、防范非法集资的对策和建议4.1 完善法律制度和监管机制加强立法，完善法律法规，规范非法集资行为的行为标准和打击力度。

同时，加强监管机制，加大对非法集资活动的监管力度，及时发现和打击非法集资行为。

4.2 提高公众的风险意识与法律知识通过加强宣传教育，提高公众对非法集资的认识和风险意识，提高公众的法律知识水平，增强防范非法集资的能力。

4.3 建立公共信息平台和投诉举报机制建立公共信息平台，及时发布非法集资的典型案例以及权威解读，帮助公众识别非法集资，避免被骗。

开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告范文为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。

根据《南通市持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（2018-2020年）》（通处置发〔2018〕10号）文件要求，结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作，现将相关情况汇报如下:一、提高认识，加强组织领导防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。

为切实抓好此项工作，我单位成立了总经理为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。

建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。

利用周例会、部门例会的时间，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

二、形式多样，宣传排查并举单位各成员部门既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，综合施策，有力有序推进排查工作。

一是全面清除非法广告。

专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。

二是部门宣传形式多样。

采取发放宣传资料、微信推送等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。

及时向公寓内广大长者和员工通报非法集资的新形式和特点三是媒体宣传全面覆盖。

在前台公布举报电话，对举报人进行保密承诺，做到非法集资无可乘之机。

同时，通过短信、微信平台等向长者和员工公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四是成员部门紧密配合。

加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。

三、履职尽责，开展风险排查我单位主动作为，多渠道、广角度对非融资性担保、投融资中介、私募股权投资、网络借贷、农民专业合作社、典当行等重点领域开展风险排查。

最新整理关于涉众型经济犯罪情况的调研报告关于涉众型经济犯罪情况的调研报告一、我市涉众型经济犯罪案件的基本情况（一）犯罪类型相对集中，案件数量增长明显20xx年，我院办理16件25人；20xx年度，全年办理42件90人，20xx年此类案件的数量小幅下降，但涉案人员激增，我院办理该类案件达31件106人。

从具体罪名来看，集中在合同诈骗、非法经营和组织、领导传销活动三类。

其中，合同诈骗犯罪从20xx年的7件11人、20xx年的11件14人到20xx年的9件9人；非法经营犯罪从20xx年的8件10人、20xx年的8件9人激增到20xx年的16件34人；组织、领导传销活动犯罪，从20xx年的1件4人、20xx年的23件67人下降至20xx年的4件59人。

（二）涉案主体复杂，遍及社会各阶层我院受理的涉众型经济犯罪案件中，其犯罪主体构成特征明显，多数案件的主犯为一人，少数案件主犯为多人，但是均指使或教唆多个犯罪嫌疑人实施具体的犯罪行为。

涉案人员成分复杂、人数众多、阶层交叉是此类案件显著特点。

涉案人员身从普通下岗职工、农民、一般离退休人员和其他社会无业人员，到企事业职工、公务员乃至高学历的“白领”等，几乎涵盖了我国社会的各个不同阶层。

（三）共同犯罪人数多、比例高，不同类型比例略有差异我院受理的涉众型经济案件中，绝大多数集中在合同诈骗、非法经营和组织、领导传销活动中，20xx年-20xx年受理的涉众型经济犯罪更是全部集中在这三类案件当中。

此类案件中，共同作案案件比例较高且集中，共同犯罪人数较多。

丁成玉等非法经营案中，有8人共同作案；组织、领导传销类案件中，涉案人员更多，其中顾洪新等组织领导传销活动一案多达三十余人。

我院20xx-20xx年受理的32起非法经营案件，共同作案犯罪11起，所占比例达34.4%；31起组织、领导传销活动中，共同作案多达16起，比例高达51.6%。

（四）涉案金额大，受害人数多，社会危害性强受害人涉及老年人、个体老板、下岗职工和企业职工等不同的社会群体；被害单位更是遍及金融机构、厂矿企业、工程建设等各个行业。

涉众型经济案件情况的调查报告当前，处于“三期叠加”新阶段，经济发展中速度变化、结构优化、动力转化必然靠法治推动和实现。

在涉众型经济案件的预防和处置中，坚持法治逻辑，就是要求我们在依法维护好社会稳定的同时，自觉运用法治思维和法治方式解决市场经济发展中的根源性问题，构建起良好的法治经济新生态。

本文立足X市X区近三年来涉众型经济案件的实际情况，分析共性原因，并跳出区域进行深层次的法治思考，以期形成预防和处置涉众型经济案件的法治样本，推动法治建设工作走得更快、行得更稳。

近年来，受宏观经济增速放缓和下行压力的影响，经济大环境不景气，许多民营企业出现经营困难甚至资金链断裂，群体性债务、恶意拖欠职工工资或工程款、非法吸收公众存款、集资诈骗、组织领导传销活动等典型涉众型经济案件呈高发态势。

可以说，涉众型经济案件已成为当前影响经济金融秩序、区域和谐稳定的突出诱因，如何科学处置成为地方党委、政府维护社会稳定的一项重要工作。

一、突出特点所谓“涉众型经济案件”，通常是指涉及x人以上、数额较大或涉及金额x万以上、人数较多的经济纠纷或案件。

通过基础数据上报、上门查阅案卷、开展实地调研等形式，对近三年来发生的涉众型经济案件，做到底数清、情况明、数据实。

综合分析，主要呈现以下三个方面的特点。

一是受害主体类聚化。

在涉众型经济案件中，同一纠纷和案件类型的受害群体呈类聚态势，如拖欠职工工资或工程款纠纷的侵害对象，通常为企业职工或工程承包人；传销活动的侵害对象往往是家庭境况较差且不安于现状的人，通常以农村外出务工人员居多；非法集资的侵害对象则主要针对的是具有一定经济实力且投资愿望较强的退休老人或者家庭妇女，也包括部分急于寻找生活来源的下岗工人。

在林某非法吸收公众存款案中，受害群众达x多人，主要为期望博取较高投资收益的老年人、下岗退休职工这类易感群体。

二是手段方式隐蔽化。

在处理的事件中，夸大公司经营规模和前景的民间借贷有x起。

在处理的案件中，x起非法吸收公众存款案、x起集资诈骗案均以公司经营为幌子，利用合法经营形式掩盖非法活动；x起组织领导传销活动案均利用新的经济概念编造一些貌似合法的专业经济术语实施犯罪。

非法集资风险排查情况汇报近年来，我国非法集资问题依然严重，给社会和人民群众带来了严重的经济损失和社会影响。

为了加强对非法集资风险的排查工作，我们开展了一系列的工作，现将排查情况进行汇报如下：一、排查范围我们首先确定了排查的范围，主要包括金融机构、互联网金融平台、小额贷款公司、担保公司、民间借贷、地方融资担保机构等各类金融机构和非金融机构。

同时，也重点关注了一些涉及房地产、农业、工商企业等领域的非法集资活动。

二、排查方式我们采取了多种方式进行排查，包括定期走访、电话调查、数据分析、舆情监测等手段。

通过与相关部门和机构合作，我们获取了大量的信息和数据，对可能存在的非法集资行为进行了全面的排查和分析。

三、排查结果在排查过程中，我们发现了一些非法集资的风险点和线索。

其中包括一些地方性的非法集资团伙，通过发行高额回报的理财产品吸引投资者，存在着较大的风险。

同时，一些互联网金融平台也存在着非法集资的嫌疑，通过虚假宣传和高额回报吸引投资者参与，存在较大的风险隐患。

四、风险评估针对发现的非法集资风险，我们进行了全面的评估和分析。

通过对涉及的机构和个人进行调查和核实，我们初步确定了一些非法集资活动的实质和规模，对可能的风险进行了科学的评估和预警。

五、整改措施针对排查发现的非法集资风险，我们及时向相关部门和机构进行了通报，并提出了相应的整改措施和建议。

同时，我们还加强了对相关机构和个人的监管和检查，严厉打击各类非法集资行为，坚决维护金融市场的秩序和稳定。

六、宣传警示为了提高公众对非法集资风险的认识和防范意识，我们加大了宣传和警示力度。

通过开展宣传教育活动、发布警示通告、举办宣传展览等方式，我们向社会公众普及了非法集资的危害性，提醒他们提高警惕，不轻信高额回报的投资理财产品，避免上当受骗。

七、后续工作针对排查中发现的问题和不足，我们将进一步完善工作机制，加强风险监测和预警，强化对各类金融机构和非金融机构的监管和检查，坚决遏制非法集资活动的蔓延和膨胀。

非法吸收公众存款涉众型经济犯罪调研报告非法吸收公众存款涉众型经济犯罪，涉及到国家、集体、个人等多重利益，我们把他称为涉众型经济犯罪。

所谓“涉众，”是指涉及众多的受害人，特别涉及众多不特定受害群体的经济犯罪。

近几年来，此类犯罪在一些地区频繁发生，涉及人员多、时间跨度大、地域广，不仅严重破坏社会主义市场经济秩序，而且给国家、集体和人民群众造成了巨大经济损失。

因而是一类最容易引发不稳定因素；最容易引起群体性事件；最容易引起群情上访；最容易形成新的社会矛盾；成为影响地区社会稳定的重大隐患。

在近年来的经侦工作中，虽然我们始终把打击涉众型经济犯罪作为工作重点，但多种多样涉众型经济犯罪抬头甚至扩散的可能性仍然存在。

因此，我们公安经侦职能部门要始终把打击防范涉众型经济犯罪活动作为工作重点，防止蔓延坐大，应当采取有效对策防之蔓延。

一、非法吸收公众存款涉众型经济犯罪滋生和蔓延的原因分析（一）在新的历史条件下，随着市场经济的迅速发展，体制改革后的民营公司企业不断发展壮大，为当地农村百姓和下岗职工提供了再就业的重要场所。

但在事物发展过程中，有极少部分的公司企业披着“合法”的外衣掩盖“非法”的经济犯罪活动，为解决资金不足问题，违反国家有关规定，不择手段筹措资金，疯狂在民间以高额利息诱骗群众投资，极大刺激群众现投现收益的愿望。

但目前国家实行的是刺激消费的宏观经济政策，银行存款利率低；收益少，民间投资市场活跃、投资需求望盛，相对狭窄的投资渠道远不能满足人民群众日益增长的投资需求，在客观上为非法吸收公众存款犯罪活动的滋生蔓延提供了条件。

（二）伪装逼真，识别投资陷阱难度大。

有部分公司在建立之初，为得到当地党委、政府的重视和支持，有意夸大自已资金充足、实力雄厚，并拿出一套具有尖端科技性、效益性的虚假开发项目资料作为宣传攻势，骗取政府和社会群众的信任，从而导致公司在不具备开发物质和条件的情况下，却顺利取得工商、税务等部门的相关手续，为造大影响面和吸引力，邀请地方拥有‘权’和‘钱’一手统的各部门领导及社会各界同仁志士奠基同贺，采取这种极其诱惑性的伎俩，致使三种不同性格、不同工种的群众上当受骗，一种是下岗职工；二种是城镇无职无业人员及农村部分农民；三种是国家工作人员；前两种受害群众防范意识薄弱，主要是缺乏对不法分子公司业务经营和资信进行印证和深入了解渠道，处于信息严重不对称的弱势位置，无法作出正确判断，识别不到投资的陷阱，主观上为不法分子提供了可乘之机。

对涉众型经济犯罪案件的调查报告一、当前涉众型经济犯罪的现状及危害涉众型经济犯罪是指发生在经济运行领域里，以高额回报等虚假信息为诱饵，以众多不特定受害群体为对象，以非法牟取巨额钱财为后果，以变化多端的作案手法为特征，给群众财产安全、经济运行安全、社会稳定安全造成极大危害的经济犯罪。

（一）当前涉众型经济犯罪呈现为“四个相对集中”首先是涉案金额巨大，大案要案相对集中。

平均个案犯罪金额超过4148万元，涉案金额最大的“亿霖木业”案，为16.8亿元。

包含了在北京市乃至全国有重大影响的案件13件，如“亿霖木业”、“奶牛银行”案等。

“黑洞”效应和“滚雪球”效应明显，随着犯罪的持续，卷入的人数和资金如雪球般越滚越大。

其次是涉及领域广泛，犯罪类型相对集中。

涉众型经济犯罪遍及证券投资、房地产、车辆租赁、网络电信、户籍公证、环保福利、网络电信、劳务输出、入学就业等众多行业领域，主要以集资诈骗、非法吸收公众存款、诈骗、诈骗、非法经营等5种犯罪为基本类型。

再次是受害人员众多，维稳压力相对集中。

受害人总数达到94621人，个案平均超过800人。

其中，人数最多的“亿霖木业”案，受害人达2.3万余人。

受害群体不仅与犯罪领域、犯罪类型直接相关，而且受害群体以退休老年人、中年妇女等人员居多，同时受害群体串联聚集效应在放大。

最后是疑难争议交集，办案难点相对集中。

涉众型经济犯罪案件中，犯罪分子往往是用“合法外衣”与违法犯罪相衬托、真实项目与虚假承诺相交织、正常交易与违规操作相混合的方式，不仅增加了投资者等受害人甄别的难度，也造成了打击处理中的“六难”，即取证难、定性难、查处难、追赃难、协作难、案了难。

（二）涉众型经济犯罪的四大危害近年来，犯罪分子利用当前一些经济政策不完善、制度不严密、管理不严格、监管不到位等漏洞进行的经济犯罪活动不断增多，其中涉众型经济犯罪显得尤为突出，不仅严重破坏社会经济秩序，而且对社会稳定的影响越来越直接。

一是受害人经济损失巨大。

涉众型经济犯罪情况的分析及对策建议涉众型经济犯罪主要指非法募集、骗取社会公众资金类案件,此类犯罪涉及众多不特定受害群体、涉案金额动辄上百万、千万、乃至上亿,手段多样、欺骗性强,不仅严重破坏了国家正常的经济、金融秩序,也给人民群众的财产造成巨大损失,尤易造成闹访、群访事件的发生,严重威胁社会和谐稳定。

以浙江省德清县检察院统计数据,2006年以来共办理涉众型经济犯罪案件16件25人,涉案金额达5.2亿,直接受害人有334人,间接受害人则达千余人。

其中非法吸收公众存款罪7件8人、集资诈骗罪2件2人、非法经营罪7件15人。

一、案件的主要特点1、受害人员众多,涉案金额巨大。

由于受害人员梦想“一夜暴富”,所以甘愿将大笔款项投入其中,少则几十万,多则数上百万,甚至上千万,致使整个案件的涉案金额高达上千万甚至上亿元。

其中李淑萍、王建洲非法吸收公众存款案涉案金额分别达1016万元、2208万元;陈晓富非法吸收公众存款案、刘晓人集资诈骗案涉案金额分别高达1.3余亿元、2.4余亿元,数额之巨实在惊人。

受害人员众多是涉众型经济犯罪案件最明显的特征之一,该类案件涉及人数动辄几十成百。

如刘晓人集资诈骗案直接受害人员为几十人,但间接受害人员则达500余人。

2、集资类案件主体身份集中、非法经营类案件主体身份复杂。

单从以上列举的涉众型经济犯罪案件的主要犯罪主体来看,王建洲、李淑萍等原来都是中小企业的老板,都有自己的企业或公司,然而刘晓人、陈晓富则有自己创办的投资公司,尤其是刘晓人头上久有“中国民间天使投资第一人”等诸多光环,具有一定的经济实力和社会身份。

而非法经营类案件的违法犯罪主体比较复杂,有个体户、农民、无业人员、下岗工人等,这些人员的性别、年龄、文化程度、工作经历等都各不相同,成分比较复杂,且以外来人员居多。

如于露露8人非法经营案,其中6人均为贵州籍无业人员。

3、隐蔽性高、欺骗性强,犯罪手段呈现新型化。

分析涉众型经济犯罪案件,不难发现欺骗性都很强,犯罪嫌疑人以合法经营为掩饰,利用群众的投资需求,编造各种名目,以高额回报为诱饵骗取资金。

关于非法集资排查情况汇报近年来，我国非法集资问题一直备受关注，各级政府部门也在积极开展排查工作，以保护投资者的合法权益，维护金融市场秩序。

我作为相关部门的一名工作人员，特此向大家汇报关于非法集资排查情况。

首先，我们对各地非法集资情况进行了全面排查和分析。

通过调查取证和深入走访，我们发现非法集资活动主要集中在一些地方性金融公司、P2P网络借贷平台以及一些虚假宣传的理财项目中。

这些非法集资行为往往以高额回报、低门槛投资等诱惑投资者，存在严重的违法行为。

其次，针对发现的非法集资行为，我们及时采取了有效措施进行处置。

一方面，我们加强了对相关机构和个人的监管力度，严格依法打击各类违法行为；另一方面，我们积极开展宣传教育工作，提高公众的风险意识和防范能力，防止更多的投资者受到损失。

同时，我们还加强了与其他部门的合作与沟通，形成了一体化的监管合力。

我们与公安机关、金融监管部门、司法机关等部门加强信息共享，形成了有效的联动机制，共同打击非法集资活动，为投资者提供更加安全的投资环境。

此外，我们还加强了风险防范和投资者保护工作。

我们建立了健全的风险防范体系，加强了对投资项目的审核和监管，规范了金融市场秩序，提高了金融市场的透明度和公平性，有效预防了非法集资风险。

最后，我们将继续加大对非法集资行为的打击力度，完善监管制度，加强宣传教育，提高社会公众的防范意识，共同维护金融市场的稳定和健康发展。

总之，非法集资问题是一个严峻的社会问题，需要各级政府部门和社会各界的共同努力才能有效解决。

我们将继续加大排查力度，坚决打击各类非法集资活动，保护投资者的合法权益，维护金融市场的正常秩序，为经济社会的稳定发展做出更大的贡献。

非法集资排查报告近年来，我国非法集资活动屡禁不止，给广大投资者和社会造成了严重的经济损失和社会影响。

为了加强对非法集资活动的监管和打击，我单位对某地区的非法集资情况进行了排查和调查，现将相关情况报告如下：一、非法集资的表现形式。

在排查过程中，我们发现非法集资的形式多种多样，主要包括传销、网络金融诈骗、地下钱庄、非法信托等。

这些非法集资活动多以高额回报、低门槛参与、快速致富为诱饵，吸引了大量投资者参与，导致了资金的异常聚集和风险的快速蔓延。

二、非法集资的危害。

非法集资的危害主要体现在以下几个方面，一是对投资者的经济损失，由于非法集资活动的本质是变相的诈骗，投资者往往会因为高额回报的幻想而被蒙骗，最终导致资金的流失；二是对金融秩序的破坏，非法集资活动的高风险性和不可控性会对金融市场的正常运行产生严重的冲击；三是对社会稳定的影响，一旦大规模的非法集资活动爆发，将会对社会秩序和稳定造成极大的威胁。

三、非法集资的监管和打击措施。

针对非法集资活动，我们认为应采取以下措施，一是加强宣传教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性，让更多的人了解非法集资活动的危害性；二是完善监管机制，建立健全非法集资的监测和预警机制，及时发现和打击非法集资活动；三是加大法律惩治力度，对于从事非法集资活动的主体，依法追究其法律责任，形成对非法集资的有力震慑。

四、加强合作与协调。

非法集资是一个复杂的社会问题，需要各方的共同参与和合作。

政府部门、金融机构、社会组织和广大市民应加强合作与协调，形成合力，共同打击非法集资活动，维护金融市场的稳定和社会的和谐。

综上所述，非法集资活动的排查和打击是一项长期而艰巨的任务，需要各方的共同努力和合作。

我们将继续加大对非法集资活动的排查力度，坚决打击一切形式的非法集资活动，维护广大投资者的合法权益，维护金融市场的稳定和社会的和谐。

希望全社会都能加入到打击非法集资活动的行动中来，共同营造一个清朗的金融环境和社会环境。

涉众型经济犯罪调研涉众型经济犯罪已呈高发态势，由于其牵涉的人数多，利益关系复杂，很容易引发群体信访、非正常信访等情况发生，成为社会正常秩序的威胁因素。

一、番禺区检察院近五年来处理涉众型经济犯罪基本情况分析2008至2012年间，番禺区检察院办理的涉众型经济犯罪主要为合同诈骗罪和非法经营罪，没有办理过非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

其中办理合同诈骗案件29件34人，非法经营案件45件79人。

多数的涉众型经济犯罪受害人数较多，涉案金额较大，如2011年1月期间，犯罪嫌疑人黄某与周某等人经合谋诈骗后，冒用身份注册成立广州长科电子科技有限公司，后通过“阿里旺旺”网站等多种渠道骗取76个被害单位（人）款项10，515，489.5元。

非法经营犯罪中主要为印制含有“六合彩”内容的书刊和生产、销售具有赌博功能的游戏机，受害人群呈不确定的特征，合同诈骗案件中很大一部分发生在汽车租赁、货物发送和货款结算过程，受害者往往是债权人。

综合涉众型经济犯罪的作案手法，罪犯的一贯伎俩是：采用虚假的个人资料，虚假出资等手段取得工商登记，在空壳公司内部，每个人分工明确，有一定的组织性，开具的往往是空头支票，许多罪犯不用对公账户，而是使用私人账户。

二、涉众型经济犯罪案件办理中困难涉众型经济犯罪事实认定和证据收集困难。

涉众型经济犯罪的受害人数多、涉及面广，损害发生后，受害人往往向自己所在地的公安机关报警，导致报案的时间、受理机关不集中，为案件的全面侦破带来困难，而且由于涉及面广，查清所有的证据是一项十分庞杂的任务，尤其是受害人在外地的情况，加之办案时间和人员的紧张，事实认定存在很大障碍。

许多的涉众型经济犯罪从作案到案发时间跨度比较久，一些重要的证据已经难以收集或灭失、损毁，实际办案中也发现，被害人很少注意留存相关的物证、书证，罪犯一般用私人账户进行交易，只能根据并不完整的入款单等证据来确定受害人的损失，与损失的实际金额存在不小的出入。

涉众型经济犯罪案件调查分析近年来，随着经济社会的快速发展，经济领域内非法吸收公众存款、集资诈骗、合同诈骗等涉众型经济犯罪案件呈多发高发态势，严重破坏了社会主义市场经济秩序，给国家、集体和人民的财产安全造成了严重危害，给社会和谐稳定带来重大隐患，务必引起有关部门的高度重视，采取切实有效的措施加以防范。

一、涉众型经济犯罪案件的特点2013年至今年5月份，我院共办理涉众型经济犯罪案件8件10人，案件涉及受害人63人，涉案金额2936万元。

案件具有以下几个共同特点：（一）犯罪嫌疑人具有一定的经济实力和社会地位。

涉案的10名犯罪嫌疑人中，5名信用社职工，3名民营企业经理，2名在当地承包工程。

这些人具有一定的经济实力和社会地位，在商界具有一定的影响力，并且多数与被害人之间有过资金往来，前期均按时还本付息，在被害人心目中有一定的信誉和口碑。

受此影响，不少被害人放松警惕，麻痹大意，最终上当受骗。

（二）以高息做诱饵，诱惑鼓动性强。

按规定，民间借贷的利率不得高于银行同类贷款利率的四倍，但这8起案件中，犯罪嫌疑人承诺给付被害人的利息最低的是月息四分，有的高达一角，折合利率为60%，而中国人民银行一年期存款利率为6.84%，两者利息差距悬殊。

在这种情况下，被害人禁不住高利率的诱惑，头脑失去理智，很容易上当受骗。

（三）案件潜伏期较长。

涉众型经济犯罪一般有一个漫长过程，往往潜伏期较长，初期不易被发现，只有当资金链断裂、嫌疑人潜逃或被害人索要本息无果时才容易被识破。

其蓄积的破坏能量较大，一旦爆发就会导致涉案群体的恐慌。

如董某某非法吸收公众存款案，本人系信用社工作人员，前期信誉良好，群众对其深信不疑。

而当其资金难以为继时，便以高息为诱饵，非法吸收公众存款用于还贷，这样滚雪球一样，窟窿越来越大，直到资金链断裂，骗局才被识破。

（四）涉案金额巨大，造成的损失严重。

以上案件涉案金额少则几十万元，多则上百万元，甚至千万元。

被害人的资金被犯罪嫌疑人或者投资转贷，或者归还债务，或者参与赌博，或者非法占有等，案发时大都无力归还所骗资金。

最近关于非法集资案件的调查分析报告最近关于非法集资案件的调查分析报告以下是最近关于非法集资案件的调查分析报告，详情请看下文!近几年来，集资欺骗、非法吸收公众存款案件的发案率大幅上升。

这类案件严重危害我国的金融秩序，侵害投资户的利益，并易引发群体性上访，扰乱国家机关正常的办公秩序，是影响当前社会稳定的重要因素和重大隐患。

笔者通过对我院近三年来受理的集资欺骗和非法吸收公众存款案件进行分析研究，查找出此类案件发案大幅上升的缘由，并提出防范对策。

一、基本数据统计(一)受案情况统计20**年至20**年，**中院共审理非法集资类案件16件，其中非法吸收公众存款案件**件，占62.5%，集资欺骗案件6件，占37.5%。

在这两类案件中，一审案件5件，占31.3%，其中非法吸收公众存款案件1件，占一审受案数的20%;集资欺骗案件4件，占一审受案数的80%。

二审案件11件，占68.7%，其中非法吸收公众存款案件9件，占二审受案数的81.8%;集资欺骗案件2件，占二审受案数的18.1%。

在11件二审案件中，维持9件，占81.8%;撤诉2件，占二审受案数的18.1%。

(二)被告人基本情况统计在这16件非法集资类欺骗案件中，被告人总人数为98人，其中非法吸收公众存款案件被告人数为32人，占此类案件被告人总数的32.7%;集资欺骗案件被告人数为66人，占此类案件被告人总数的67.3%。

1、被告人性别统计。

按性别统计，在这98名被告人中，男性被告人43人，占被告人总数的43.9%;女性被告人55人，占被告人总数的56.1%。

2、被告人犯法年龄统计。

按被告人犯法时年龄统计，在这98名被告人中，20-30岁的被告人11人，占11%;30-40岁的被告人14人，占14%;40-50岁的被告人28人，占29%;50-60岁的被告人37人，占38%;60-70岁的被告人5人，占5%;70岁以上的被告人3人，占3%。

3、被告人被判处刑罚情况统计。

报告编号：XX-2021-001一、背景近日，我单位接到群众举报，反映某市某区某公司涉嫌非法经营、偷税漏税等问题。

接到举报后，我单位高度重视，立即组织专项调查组对该线索进行核实。

二、调查过程1. 收集证据调查组首先对举报人提供的证据进行了详细审查，包括相关合同、票据、银行流水等。

同时，调查组还通过互联网、公开信息等渠道，收集了该公司经营、财务等相关信息。

2. 实地调查为核实举报内容，调查组于2021年X月X日对该公司进行了实地调查。

调查组现场查看了公司经营场所，对公司的财务、经营情况进行详细了解，并依法调取了相关财务报表、合同等材料。

3. 调查走访调查组对举报人提供的线索进行了走访核实，对举报人提供的相关人员进行了询问。

同时，调查组还走访了该公司周边的居民，了解公司经营情况及可能存在的问题。

4. 专家咨询针对调查过程中遇到的专业问题，调查组邀请相关领域的专家进行咨询，以确保调查结果的准确性。

三、调查结果1. 非法经营情况经调查，该公司在经营过程中存在以下问题：（1）未取得相关经营许可，擅自从事经营范围外的经营活动；（2）虚构交易，虚开发票，涉嫌偷税漏税；（3）利用虚假合同、票据等手段，骗取国家财政补贴。

2. 财务问题调查组发现，该公司存在以下财务问题：（1）财务报表存在虚假记载，未真实反映公司财务状况；（2）存在大量未入账的收入，涉嫌隐瞒收入；（3）部分支出未合理合规，存在虚列支出、套取资金等问题。

四、处理建议针对调查发现的问题，调查组提出以下处理建议：1. 对该公司涉嫌非法经营、偷税漏税等违法行为，依法予以查处；2. 对该公司财务问题，要求其进行整改，确保财务报表真实、准确；3. 对涉及该公司的人员，依法进行处理；4. 对举报人给予奖励，鼓励群众积极参与社会监督。

五、结论通过本次线索查证，我单位对该公司涉嫌非法经营、偷税漏税等问题进行了全面调查。

调查结果显示，该公司存在严重违法行为，我单位将依法予以查处。