证券从业资格考试真题分享

证券从业资格试题及答案一、单选题1. 证券公司在开展业务时，必须遵守的首要原则是：A. 盈利最大化B. 风险控制C. 客户利益至上D. 合规性答案：D2. 下列哪项不是证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 信息披露功能答案：D3. 根据《证券法》，证券交易的基本原则不包括：A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 个人利益最大化原则答案：D4. 股票的面值通常为：A. 1元B. 10元C. 100元D. 1000元答案：A5. 以下哪项不是证券投资基金的特点？A. 集合投资B. 分散风险C. 专业管理D. 投资收益保证答案：D二、多选题6. 证券公司在进行证券承销时，需要遵循以下哪些原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 风险控制D. 客户利益最大化答案：A, B, C7. 证券投资分析方法主要包括：A. 基本分析B. 技术分析C. 宏观经济分析D. 行业分析答案：A, B8. 根据《证券法》，以下哪些行为属于操纵证券市场的行为？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 通过内幕信息交易证券答案：A, B, C9. 证券投资基金的类型包括：A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 股票型基金D. 债券型基金答案：A, B, C, D10. 投资者在进行证券交易时，需要关注以下哪些信息？A. 公司财务报表B. 宏观经济数据C. 行业发展趋势D. 个人投资偏好答案：A, B, C三、判断题11. 证券公司可以向客户推荐未经核准的证券产品。

（错误）12. 投资者在购买证券时，需要对证券的收益和风险进行充分了解。

（正确）13. 证券市场的波动完全由市场供求关系决定。

（错误）14. 证券投资基金的收益不受市场波动的影响。

（错误）15. 内幕交易是证券市场允许的合法交易行为。

（错误）四、简答题16. 简述证券公司在开展自营业务时需要遵循的基本原则。

证券从业考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 根据《证券法》规定，证券公司从事证券业务，必须遵循的原则是：A. 公平、公正B. 诚实信用C. 风险自担D. 以上都是2. 证券交易的基本原则不包括：A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则E. 利益最大化原则3. 以下哪项不是证券投资基金的特点：A. 集合投资B. 专业管理C. 风险分散D. 个人直接操作4. 股票的面值通常代表：A. 公司的注册资本B. 股东的出资额C. 股票的市场价格D. 股东的投票权5. 债券的票面利率与市场利率的关系是：A. 票面利率一定等于市场利率B. 票面利率一定高于市场利率C. 票面利率一定低于市场利率D. 票面利率与市场利率可能相等，也可能不同6. 以下哪种情况不属于内幕交易：A. 利用未公开信息进行交易B. 利用公开信息进行交易C. 利用他人未公开信息进行交易D. 利用内幕信息进行交易7. 证券市场中的“蓝筹股”通常指的是：A. 价格昂贵的股票B. 价格低廉的股票C. 具有良好业绩和稳定回报的股票D. 具有高风险的股票8. 以下哪种情况属于操纵市场行为：A. 通过大量买卖影响证券价格B. 通过发布虚假信息影响证券价格C. 通过合法途径进行证券交易D. 以上都是9. 以下哪项不是证券投资分析的方法：A. 基本分析B. 技术分析C. 心理分析D. 财务分析10. 根据《证券法》规定，以下哪种行为属于证券违法行为：A. 证券公司依法经营B. 证券公司超范围经营C. 证券公司正常交易D. 证券公司披露虚假信息二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 证券投资基金的类型包括：A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 混合型基金D. 股票型基金E. 债券型基金12. 以下哪些属于证券市场的功能：A. 资本配置功能B. 风险分散功能C. 价格发现功能D. 投机功能E. 信息传递功能13. 证券交易的参与者包括：A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 监管机构E. 证券登记结算机构14. 以下哪些属于证券投资的风险：A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 通货膨胀风险E. 流动性风险15. 以下哪些行为可能构成证券欺诈：A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资E. 以上都是三、判断题（每题1分，共20分）16. 证券公司可以从事除证券业务以外的其他业务。

2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。

Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。

Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。

A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。

证券从业资格证历年真题单选题100道及答案解析1. 以下不属于货币市场工具的是（）A. 银行承兑汇票B. 商业票据C. 中长期债券D. 短期政府债券答案：C解析：货币市场工具一般指短期的（1 年以内）、具有高流动性的低风险证券，中长期债券期限较长，不属于货币市场工具。

2. 关于金融市场的功能，以下说法错误的是（）A. 资金融通B. 价格发现C. 宏观调控D. 风险管理答案：C解析：金融市场的功能包括资金融通、价格发现、风险管理、提供流动性等，宏观调控不是金融市场的功能，而是政府的职能。

3. 下列关于直接融资的表述，错误的是（）A. 直接融资是指资金盈余单位直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的有价证券B. 直接融资不需要金融中介机构的参与C. 直接融资的风险较大D. 直接融资具有相对较强的自主性答案：B解析：直接融资中也可能有金融中介机构的参与，但金融中介机构在其中扮演的角色相对较次要。

4. 股票是一种（）A. 物权证券B. 债权证券C. 综合权利证券D. 单一权利证券答案：C解析：股票不属于物权证券和债权证券，而是综合权利证券，代表着股东对股份公司的所有权。

5. 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）A. 营销权B. 支配公司财产的权利C. 特许经营权D. 基本权利和义务答案：D解析：普通股票持有者享有股东的基本权利和义务。

6. 优先股票的特征不包括（）A. 股息率固定B. 股息分派优先C. 剩余资产分配优先D. 具有优先认股权答案：D解析：优先股票不具有优先认股权，这是普通股的特征之一。

7. 可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）A. 普通股票B. 债券C. 优先股D. 另一种证券答案：A解析：可转换债券通常可以转换成普通股票。

8. 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，错误的是（）A. 封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限B. 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响C. 开放式基金的份额不固定，封闭式基金份额固定D. 封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成答案：D解析：开放式基金的交易在投资者与基金管理人或其代理人之间完成。

证券从业资格考试题真题一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 证券从业资格是指从事证券业务的专业人员必须具备的________。

A. 学历要求B. 专业技能C. 职业资格D. 工作经验2. 根据《证券法》，证券公司不得从事的行为包括________。

A. 接受客户全权委托B. 为客户提供投资建议C. 进行证券承销D. 参与证券交易3. 下列哪项不是证券投资基金的特点？A. 风险分散B. 专业管理C. 收益保证D. 流动性强4. 股票的面值通常为________元。

A. 1B. 5C. 10D. 505. 证券市场的基本功能不包括________。

A. 资本配置B. 风险管理C. 信息披露D. 利润分配6. 以下哪个因素不会影响股票价格？A. 公司业绩B. 利率水平C. 投资者情绪D. 公司规模7. 债券的票面利率是指________。

A. 债券发行时的利率B. 债券到期时的利率C. 债券持有期间的利率D. 债券转让时的利率8. 以下哪种情况不属于内幕交易？A. 利用未公开信息进行交易B. 利用公开信息进行交易C. 利用内幕信息进行交易D. 利用预测信息进行交易9. 证券投资分析方法主要包括________。

A. 技术分析和基本面分析B. 宏观经济分析和微观经济分析C. 行业分析和公司分析D. 以上都是10. 以下哪项不是证券投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 收益风险二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 证券公司可以从事的业务包括________。

A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券资产管理D. 证券自营12. 以下哪些属于证券市场监管机构的职责？A. 制定监管政策B. 监督市场运行C. 保护投资者权益D. 直接参与市场交易13. 投资者在证券市场中可能面临的风险包括________。

A. 利率风险B. 汇率风险C. 信用风险D. 政策风险14. 证券投资基金的类型包括________。

1、关于证券公司客户资产管理业务，以下说法错误的是：A. 证券公司可以为多个客户办理集合资产管理业务B. 集合资产管理计划的投资范围可以由证券公司与客户通过合同约定C. 证券公司办理集合资产管理业务，可以保证客户的最低收益D. 证券公司从事客户资产管理业务，应当依照规定向证监会申请批准（答案：C）2、下列哪项不属于证券交易所的职能？A. 提供证券交易的场所和设施B. 管理和公布市场行情C. 决定证券价格D. 对会员进行监管（答案：C）3、关于股票的发行，以下哪一项描述是正确的？A. 所有股票发行都必须经过证监会的严格审批B. 股票发行可以采取公开发行或非公开发行的方式C. 非上市公众公司的股票只能在场外市场交易D. 股票发行价格由证监会统一规定（答案：B）4、在证券市场中，以下哪个指标通常用来衡量公司的盈利能力？A. 市盈率B. 净资产收益率C. 资产负债率D. 流动比率（答案：B）5、关于证券公司风险控制指标，以下说法正确的是：A. 净资本与净资产的比例不得低于40%B. 净资本与负债的比例不得高于8%C. 净资产与负债的比例不得低于20%D. 自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的50%（答案：D）6、下列哪一项不属于证券投资基金的特点？A. 集合理财，专业管理B. 组合投资，分散风险C. 利益共享，风险共担D. 保证收益率高于银行存款（答案：D）7、关于证券公司的业务范围，以下说法不正确的是：A. 证券公司可以经营证券经纪业务B. 证券公司可以经营证券承销与保荐业务C. 证券公司可以经营证券自营业务D. 所有证券公司均可经营证券资产管理业务（答案：D）8、在证券市场中，以下哪个术语指的是证券交易所市场以外的证券交易市场？A. 一级市场B. 二级市场C. 三板市场D. 场外交易市场（答案：D）。

证券从业资格试题及答案一、单项选择题1. 证券市场的基本功能不包括以下哪项？A. 资本筹集B. 资产定价C. 风险分散D. 产品销售答案：D2. 下列关于股票描述正确的是：A. 股票是公司发行的债务凭证B. 股票持有者享有公司的所有权C. 股票的收益与公司业绩无关D. 股票是一种无期债券答案：B3. 证券投资基金的特点不包括以下哪项？A. 风险分散B. 专业管理C. 不可赎回D. 投资灵活答案：C4. 证券公司开展自营业务时，不得从事以下哪种行为？A. 投资国债B. 投资股票C. 操纵市场价格D. 投资基金答案：C5. 下列关于债券的描述，错误的是：A. 债券是公司或政府发行的债务凭证B. 债券持有者无权参与公司的经营决策C. 债券的收益与市场利率呈负相关D. 债券是一种高风险投资工具答案：D二、多项选择题1. 证券市场中的交易对象包括哪些？A. 股票B. 债券C. 期货D. 房地产答案：A, B, C2. 证券市场中的监管机构通常承担哪些职责？A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 促进市场发展D. 直接参与市场交易答案：A, B, C三、判断题1. 证券投资分析主要依赖于技术分析。

答案：错误2. 证券公司可以同时开展经纪业务和自营业务。

答案：正确3. 证券市场中的内幕交易是被法律允许的。

答案：错误四、简答题1. 请简述证券市场中的公开发行与非公开发行的区别。

答：公开发行是指证券发行人向不特定的社会公众投资者发售证券的行为，需要经过严格的审核程序，并且发行的信息要公开透明。

非公开发行则是指向特定的投资者群体发行证券，通常不需要经过复杂的审核程序，且信息披露要求相对宽松。

2. 请解释什么是资产证券化。

答：资产证券化是一种金融创新过程，通过这个过程，将一组不易流通的资产（如房贷、车贷、信用卡债务等）打包转换成可以在二级市场上交易的证券。

这样做的目的是将资产风险分散，并为资产原始持有者提供资金来源。

2024证券从业资格证考试真题及答案选择题1题目：在证券市场中，以下哪项不属于股票的基本特征？A. 永久性B. 无期性C. 可偿还性D. 参与性答案：C解析：股票是一种无期证券，投资者一旦认购了股票，就不能向股份公司要求退股，即投资者的投资是无期限的。

因此，C项“可偿还性”不是股票的基本特征。

选择题2题目：关于债券的票面利率，以下说法错误的是？A. 票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率B. 票面利率通常固定不变C. 票面利率是债券持有人获得的实际收益D. 票面利率是债券发行人确定债券利息时的主要参考依据答案：C解析：票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，通常固定不变，是债券发行人确定债券利息时的主要参考依据。

但债券持有人获得的实际收益还可能受到市场利率、债券价格等因素的影响，因此C项说法错误。

选择题3题目：下列哪项不属于封闭式基金的特点？A. 基金份额固定B. 基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C. 基金份额持有人享有基金资产的所有权D. 基金份额的申购和赎回在基金管理公司进行答案：D解析：封闭式基金的基金份额是固定的，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但投资者不得请求赎回基金份额，即封闭式基金不办理申购和赎回业务。

因此，D项“基金份额的申购和赎回在基金管理公司进行”不属于封闭式基金的特点。

选择题4题目：在证券交易中，以下哪项不属于内幕交易的行为？A. 证券公司的从业人员利用内幕信息买卖相关证券B. 上市公司的董事泄露内幕信息C. 投资者基于公开信息对证券进行买卖D. 上市公司的监事利用职务便利买卖公司证券答案：C解析：内幕交易是指内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。

C项中投资者基于公开信息对证券进行买卖，不属于内幕交易行为。

选择题5题目：以下关于基金托管人的说法，错误的是？A. 基金托管人负责保管基金资产B. 基金托管人监督基金管理人的投资运作C. 基金托管人负责基金的投资决策D. 基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任答案：C解析：基金托管人负责保管基金资产，监督基金管理人的投资运作，但不负责基金的投资决策。

证券从业人员资格考试题目1. 伦敦证券交易所成立于哪一年？伦敦证券交易所（The London Stock Exchange）成立于1801年。

2. 以下哪种投资工具属于固定收益证券？A. 股票B. 公司债券C. 期货合约D. 外汇交易答案：B. 公司债券3. 股票的市价由什么决定？股票的市价由供求关系决定。

当买盘大于卖盘时，股票市价上涨；当卖盘大于买盘时，股票市价下跌。

4. 以下哪个指数用于衡量上证交易所的股价表现？A. 恒生指数B. 道琼斯工业平均指数C. 上证指数D. 洛杉矶综合指数答案：C. 上证指数5. 股东权益是指什么？股东权益是指股东对于公司的拥有权。

它包括股东在公司中所持有的股票数量和股东对于公司利润分配的权利。

6. 以下哪种交易类型属于债券交易市场？A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 协议交易答案：D. 协议交易7. 证券的发行实施和监管工作由哪个机构负责？证券的发行实施和监管工作由证监会（中国证券监督管理委员会）负责。

8. 股票分红是指什么？股票分红是指公司根据业绩的表现，向股东分配盈利的一种方式。

股东根据自身持有的股票数量，按比例获得公司的分红。

9. 分散投资指的是什么？分散投资是指将投资资金分散到不同的投资品种或不同的市场，以降低投资风险的一种策略。

10. 以下哪个指数用于衡量纳斯达克市场的股价表现？A. 道琼斯工业平均指数B. 纳斯达克综合指数C. 上证指数D. 恒生指数答案：B. 纳斯达克综合指数11. 以下哪种情况可能导致股票价格下跌？A. 公司发布了良好的财务业绩报告B. 出现大规模投资者买入股票C. 全球经济衰退D. 公司宣布发行新股票答案：C. 全球经济衰退12. 以下哪种证券交易方式属于场内交易？A. 期货交易B. 期权交易C. 股票交易D. 外汇交易答案：C. 股票交易13. 相对于风险投资者，保守投资者更倾向于选择什么类型的投资？保守投资者更倾向于选择较低风险、稳定回报的投资，如债券或固定存款。

2024证券从业资格考试真题一、单选题1.在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（）功能。

[单选题] *A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.降低搜寻成本和信息成本(正确答案)2.金融市场以（）为交易对象。

[单选题] *A.实物资产B.货币资产C.金融资产(正确答案)D.无形资产3.将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。

[单选题] *A.资金融通B.价格发现C.风险管理(正确答案)D.提供流动性4.企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）。

[单选题] *A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资(正确答案)5.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证获得资金融通的一种方式是（）。

[单选题] *A.股票市场融资B.债券市场融资(正确答案)C.风险投资融资D.民间借贷6.资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。

这反映了间接融资的（）特点。

[单选题] *A.资金获得的间接性(正确答案)B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性7.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了直接融资的（）。

[单选题] *A.不可逆性B.差异性C.直接性(正确答案)D.分散性8.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

这是融资方式中的（） [单选题] *A.银行信用融资B.股票市场融资C.直接融资(正确答案)D.间接融资9.企业间的商品赊销属于（）。

[单选题] *A.商业信用(正确答案)B.银行信用C.国家信用D.企业信用10.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。

证券从业资格考试试题及答案一、单选题（每题1分，共20分）1. 根据《证券法》规定，证券公司不得从事的活动是：A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 非法集资2. 下列哪项不是证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 监管功能D. 风险管理功能3. 股票的面值通常为：A. 1元B. 5元C. 10元D. 50元4. 证券投资基金的运作方式包括：A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 混合型基金D. 所有选项5. 下列哪项不是证券交易的基本原则？A. 公开原则B. 公平原则C. 公正原则D. 保密原则6. 股票的发行价格通常由：A. 发行人决定B. 承销商决定C. 投资者决定D. 市场决定7. 证券公司开展自营业务时，不得进行的操作是：A. 买卖股票B. 买卖债券C. 买卖衍生品D. 内幕交易8. 证券交易的结算方式包括：A. 现金结算B. 证券结算C. 混合结算D. 所有选项9. 证券公司开展资产管理业务时，应遵循的原则是：A. 客户利益最大化B. 风险最小化C. 成本最小化D. 收益最大化10. 证券公司进行风险管理时，应采取的措施包括：A. 风险识别B. 风险评估D. 所有选项二、多选题（每题2分，共20分）11. 证券公司可以从事的业务包括：A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 证券资产管理12. 证券市场的功能主要包括：A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 信息披露功能13. 股票的发行方式包括：A. 公开发行B. 非公开发行C. 定向发行D. 私募发行14. 证券投资基金的类型包括：A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 股票型基金D. 债券型基金15. 证券交易的基本原则包括：A. 公开原则B. 公平原则D. 诚信原则三、判断题（每题1分，共20分）16. 证券公司可以从事非法集资活动。

（）17. 证券市场的基本功能不包括监管功能。

（）18. 股票的面值通常为1元。

证券从业资格试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 资源配置B. 风险管理C. 信息披露D. 交易撮合答案：C2. 下列哪一项不是证券交易的基本原则？A. 公平性B. 公正性C. 自愿性D. 强制性答案：D3. 证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪一项规定？A. 交易双方自愿B. 交易价格公允C. 交易信息保密D. 交易结果公开答案：D4. 证券投资基金的运作方式不包括以下哪一项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 混合型基金D. 债券型基金答案：C5. 下列哪一项不是证券公司的主要业务？A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券承销与保荐D. 证券托管答案：D6. 证券市场监管机构的主要职能不包括以下哪一项？A. 制定证券市场规则B. 监管证券市场运行C. 直接参与证券交易D. 保护投资者权益答案：C7. 以下哪一项不是证券市场的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 道德风险答案：D8. 投资者在进行证券交易前，需要了解以下哪一项信息？A. 交易对手的信用状况B. 交易价格的变动趋势C. 交易时间的安排D. 交易的法律法规答案：D9. 证券公司在进行证券承销时，需要遵守以下哪一项规定？A. 承销价格必须高于市场价B. 承销数量必须满足发行人要求C. 承销过程中不得操纵市场价格D. 承销结束后必须立即公布交易结果答案：C10. 以下哪一项不是证券投资基金的特点？A. 投资组合多样化B. 投资门槛较低C. 投资收益有保证D. 投资风险分散化答案：C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 证券公司在进行证券交易时，需要遵守以下哪些规定？A. 遵守交易规则B. 保护投资者利益C. 维护市场秩序D. 追求公司利润最大化答案：A, B, C12. 证券市场监管机构在监管过程中，需要关注以下哪些方面？A. 市场准入B. 信息披露C. 交易行为D. 投资者教育答案：A, B, C, D13. 证券投资基金的类型包括以下哪些？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金答案：A, B, C, D14. 投资者在进行证券交易时，需要注意以下哪些风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D15. 证券公司在提供证券投资咨询服务时，需要遵循以下哪些原则？A. 客观公正B. 专业负责C. 保护客户隐私D. 追求咨询服务的高收益答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 证券市场是资本市场的一部分，主要提供短期资金的融通。

证券从业资格证试题及答案第一部分：选择题1.以下哪个机构是我国证券市场的监管机构？A.证券交易所B.中国证监会C.银行D.期货公司答案：B.中国证监会2.证券交易市场的基本功能包括下列哪个？A.融资功能B.投资功能C.风险管理功能D.以上都是答案：D.以上都是3.以下哪种属于证券？A.存款证明B.企业债券C.借据D.商业汇票答案：B.企业债券4.以下哪项不属于证券市场的主要参与者？A.投资者B.证券公司C.保险公司D.基金公司答案：C.保险公司5.以下哪种证券交易方式是在证券交易所直接进行的？A.场外交易B.协议交易C.竞价交易D.询价交易答案：C.竞价交易第二部分：填空题1.证券从业人员应当具备相应的 ______ 资格证书。

答案：证券从业2.资本市场包括 ________ 市场和 _______ 市场。

答案：证券，期货3.保荐机构的核心职责是为企业 _______ 提供服务。

答案：上市4.证券交易所是证券市场的 _______ 机构。

答案：核心5.证券市场的基本功能之一是为企业提供 _______ 功能。

答案：融资第三部分：问答题1.请简要概述证券从业人员的职业道德要求。

答：证券从业人员应具备高度的职业道德，包括但不限于诚实守信、保守秘密、遵守法律法规、勤勉尽责、客观公正等。

他们应当以客户利益为重，不得以不正当手段谋取私利。

同时，他们应当注重个人素养的提升，不断学习提高专业知识和技能，以更好地服务于投资者和证券市场。

2.证券市场的风险管理功能包括哪些方面？答：证券市场的风险管理功能主要包括风险防范、风险评估和风险控制等方面。

风险防范是通过建立健全的市场规则和制度，预防违法违规行为以及市场操纵等风险事件的发生。

风险评估是对证券市场中的各类风险进行评估和监控，例如市场风险、信用风险、操作风险等。

风险控制是采取相应的措施和方法，控制和应对风险的扩散和传播，以维护证券市场的稳定和健康发展。

3.请简述中国证券市场的发展历程。

证券从业资格证试题一、单项选择题1. 证券市场的主要功能是（）。

A. 提供投资渠道B. 促进资本形成C. 价格发现D. 所有以上选项2. 下列关于股票的描述，正确的是（）。

A. 股票是公司发行的债权凭证B. 股票持有者享有公司的所有权C. 股票的收益与公司经营无关D. 股票是一种无风险投资3. 证券投资基金的运作方式通常分为（）。

A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 指数基金D. 所有以上选项4. 证券公司在进行证券承销时，通常采用的方式有（）。

A. 代销B. 包销C. 余额包销D. 所有以上选项5. 证券市场中的“黑天鹅”事件指的是（）。

A. 预期内的小概率事件B. 预期外的小概率事件C. 预期外的大概率事件D. 预期内的大概率事件二、多项选择题1. 以下哪些属于证券市场的监管机构？（）。

A. 中国证监会B. 上海证券交易所C. 深圳证券交易所D. 中国银保监会2. 证券投资分析的主要方法包括（）。

A. 技术分析B. 基本面分析C. 量化分析D. 情绪分析3. 证券市场中的做市商通常承担的角色有（）。

A. 提供流动性B. 维持市场价格稳定C. 赚取交易差价D. 进行投机交易三、判断题1. 证券从业资格证的持有者可以从事任何类型的证券交易活动。

（）2. 证券投资基金的净值是由基金持有的资产净值除以基金份额的总数计算得出的。

（）3. 证券公司在进行自营业务时，可以进行内幕交易。

（）4. 证券市场中的“灰犀牛”事件指的是那些高概率、影响巨大的潜在风险事件。

（）5. 证券投资顾问服务是指为投资者提供证券投资决策建议的有偿服务。

（）四、简答题1. 请简述证券发行的主要类型及其特点。

2. 描述证券市场中长期投资者和短期交易者的区别。

3. 证券公司在资本市场中扮演哪些重要角色？五、案例分析题某投资者在2019年购买了一支股票，该股票在2020年因为公司业绩大幅下滑导致股价下跌。

投资者在股价下跌后选择卖出股票，结果造成了亏损。

1、关于证券市场的功能，下列哪项描述最为准确？A. 仅为投资者提供交易平台B. 筹集资金、资源配置、风险分散和价格发现（答案）C. 仅用于企业筹集资金D. 仅用于政府调控经济2、下列哪项不属于证券交易所的主要职责？A. 提供证券交易的场所和设施B. 制定证券交易所的业务规则C. 直接参与证券的买卖交易（答案）D. 对证券交易进行实时监控3、关于股票的特征，下列哪项描述是错误的？A. 股票是股份有限公司发行的所有权凭证B. 股票是无限期的，但公司可以选择赎回C. 股票持有者享有公司决策的参与权（答案：但此描述本身有歧义，通常股票持有者享有的是按股份比例参与公司决策的权利，而非直接参与权；但考虑到选项设置，此处理解为“持有者有权参与公司决策过程”，而错误选项为下一个）D. 股票的价格受市场供求关系影响波动大（答案：C的描述虽有一定歧义，但相比之下，D项描述更为准确且无误，C项若理解为“直接参与决策”则为错误，但按常规理解可能不算完全错误，因此在此情境下选D作为明确无误的错误选项）4、下列哪项不属于证券投资基金的特点？A. 集合投资B. 分散风险C. 专业管理D. 保证收益（答案）5、关于证券公司的业务范围，下列哪项描述是错误的？A. 证券经纪业务B. 证券投资咨询业务C. 证券自营业务D. 发放贷款业务（答案）6、下列哪项是证券发行市场与证券交易市场的区别？A. 发行市场是交易市场的基础，交易市场是发行市场的延伸（答案）B. 两者都是证券买卖的场所，没有区别C. 发行市场是投资者之间交易证券的市场D. 交易市场是证券初次发行的市场7、关于证券登记结算机构，下列哪项描述是错误的？A. 是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务的法人B. 设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准C. 证券登记结算机构可以兼营其他业务（答案）D. 证券登记结算机构应当保证证券持有人名册的准确8、下列哪项不属于证券市场监管的原则？A. 依法监管B. 保护投资者利益C. “三公”原则（公开、公平、公正）D. 促进市场自由发展，无需干预（答案）9、关于证券发行与承销，下列哪项描述是错误的？A. 证券发行是指符合条件的发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售证券的行为B. 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为C. 证券发行与承销必须遵循公平、公正、公开的原则D. 证券承销只能采用包销方式，不能采用代销方式（答案）10、下列哪项不属于证券分析师在执业过程中应遵守的原则？A. 独立诚信B. 谨慎客观C. 勤勉尽责D. 泄露内幕信息以获取利益（答案）。

证券从业资格证考试试题一、单项选择题1. 证券市场的基本功能不包括以下哪项？A. 资源配置B. 风险管理C. 价格发现D. 收益分配2. 下列关于股票描述错误的是：A. 股票是公司发行的所有权凭证B. 股东享有公司利润的分配权C. 股票投资的收益固定不变D. 股票转让需遵守相关法律法规3. 债券与股票的主要区别在于：A. 债券是债权凭证，股票是所有权凭证B. 债券投资者享有公司的经营决策权C. 债券投资风险高于股票投资D. 债券的收益高于股票的收益4. 下列关于证券投资基金的说法，正确的是：A. 基金管理人可以保证投资收益B. 基金的运作不受监管C. 基金是一种集合投资工具D. 基金投资者不能随时赎回基金份额5. 证券公司在进行证券承销时，通常采用的方式有：A. 私募B. 公开发行C. 协议承销D. 以上都是二、多项选择题1. 证券投资分析的主要方法包括：A. 技术分析B. 基本面分析C. 宏观经济分析D. 情绪分析2. 下列哪些属于证券市场的监管机构？A. 中国证监会B. 上海证券交易所C. 深圳证券交易所D. 中国人民银行3. 证券市场中的内幕交易包括：A. 利用未公开信息进行交易B. 泄露未公开信息C. 建议他人利用未公开信息交易D. 以上都是4. 证券投资的风险类型主要包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险三、判断题1. 证券从业资格证是进入证券行业工作的必要条件。

（）2. 证券公司可以为客户提供股票配资服务。

（）3. 证券投资顾问应当根据客户的财务状况、投资目标等提供个性化的投资建议。

（）4. 证券市场中的“黑天鹅”事件是指可以预测的小概率事件。

（）5. 证券投资基金的净值每日至少公布一次。

（）四、简答题1. 请简述证券市场的作用及其对经济发展的贡献。

2. 描述股票和债券的基本区别，并举例说明各自的投资特点。

3. 证券投资分析中，技术分析和基本面分析的主要区别是什么？请分别举例说明其应用。

证券从业资格考试试题及答案一、单项选择题1. 证券市场的最基本功能是（）。

A. 融资功能B. 投资功能C. 定价功能D. 交易功能答案：A2. 下列关于股票描述错误的是（）。

A. 股票是公司发行的代表所有权的证券B. 股票的持有者享有公司的投票权C. 股票的收益主要来源于股息和红利D. 股票的持有者无权参与公司的经营决策答案：D3. 债券与股票的主要区别在于（）。

A. 债券是固定收益证券，股票是浮动收益证券B. 债券投资者是债权人，股票持有者是所有者C. 债券的风险高于股票D. 债券的流动性比股票差答案：B4. 证券投资基金的运作方式不包括（）。

A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 公募基金D. 私募基金答案：C5. 下列关于证券从业资格考试的描述，正确的是（）。

A. 考试由国家证券监督管理委员会主管B. 考试内容只包括证券市场基础知识C. 通过考试即可获得证券从业资格D. 考试每年举行两次答案：A二、多项选择题1. 证券市场的组成部分包括（）。

A. 股票市场B. 债券市场C. 货币市场D. 衍生品市场答案：A, B, D2. 证券投资分析的主要方法有（）。

A. 基本分析B. 技术分析C. 宏观分析D. 微观分析答案：A, B三、判断题1. 证券公司可以同时从事证券经纪和证券自营业务。

（）答案：正确2. 证券投资基金的基金经理可以进行短线交易。

（）答案：错误3. 证券市场的监管机构是证券公司。

（）答案：错误四、简答题1. 简述证券市场的功能。

答：证券市场的功能主要包括融资功能、投资功能、定价功能和交易功能。

融资功能指的是证券市场为企业提供筹集资金的渠道；投资功能是指为投资者提供投资机会，实现资本增值；定价功能是通过市场供求关系来确定证券的市场价格；交易功能则是指提供证券买卖的场所和机制。

2. 描述股票和债券的主要区别。

答：股票和债券的主要区别在于它们所代表的权利和收益来源不同。

股票是公司发行的代表所有权的证券，股票持有者享有公司的投票权和股息分红，但需承担公司经营风险；债券则是公司或政府发行的债务证券，债券投资者是债权人，有权获得固定的利息收入和本金偿还，相对风险较低。

米宝宝科技2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主，此阶段一般称为家庭（）。

A. 成长期B. 形成期C. 衰老期D. 成熟期2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于证券产品选择的基本原则的是( )。

A. 效益与风险最佳组合原则B. 分散投资原则C. 理智投资原则D. 集合理财原则3.(单项选择题)(每题 1.00 分)所得税的基本筹划方法包括( )。

Ⅰ.纳税人身份的筹划Ⅱ.纳税时间的筹划Ⅲ.纳税环节的筹划Ⅳ.计税依据的筹划米宝宝科技A. Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于挥霍者特点的说法正确的是（）。

I 喜欢花钱的感觉，花的比赚的多II 常常借钱或用信用卡循环额度III 透支未来，冲动型消费者IV 不借钱不用信用卡，理财单纯化A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、IVD. I、II、III、IV5.(单项选择题)(每题 1.00 分)中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是( )。

A. 减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B. 减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C. 增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D. 增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制6.(单项选择题)(每题 1.00 分)在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

A. 正值B. 负值C. 零D. 大于等于零7.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。

Ⅰ 范围Ⅱ 时间跨度和风格类别Ⅲ 配置策略Ⅳ 市场有效性A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅳ8.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。