第三章 金融
一、名词解释
1． 银行信用
2． 信用货币
3．金融机构
4．价值尺度
5．铸币
6．货币制度
7．商业票据
8．金银复本位
二、单项选择题
1．金属货币制度不具有的性质是（ ）。
A.流通中主币为金属铸币； B.辅币限制铸造；
C.主币无限法偿； D.辅币无限法偿。
2．信用货币制度不具有的性质是（ ）。
A.主币集中发行； B.辅币集中发行；
C.信用货币在流通中使用； D.流通中主币为金属铸币。
3．1933年国民党政府的法币改革废止了我国实行多年的（ ）。
A.金本位制； B.银本位制；
C.汇兑本位制； D.金块本位制。
4．欧元正式成为欧元区国家惟一法定货币的时间是（ ）。
A.1998年1月1日； B.1999年1月1日；
C.2002年1月1日； D.2002年7月1日。
三、多项选择题
1． 银行券可以自由兑换贵金属存在于（ ）条件下。
A.银本位制； B.金银复本位制；
C.金币本位制； D.金汇兑本位制。
2．不兑现信用货币制度下，主币具有以下性质（ ）。
A.国家流通中的基本通货； B.国家法定价格标准；
C. 足值货币； D.发行权集中于中央银行或指定发行银行。
3．流通中使用银行券存在于（ ）条件下。
A.银本位制； B.金银复本位制；
C.金币本位制； D.金汇兑本位制。
三、判断对错
练习说明：判断下列表述是否正确，。
1.外汇衍生工具是为了防范和管理风险而产生的金融创新，因此在有了外汇衍生工具之后，国际外汇市场的汇率风险大大减小。
答案与解析：选错。外汇衍生工具本身具有高风险性和高投机性，它既可规避风险，也可能因此产生更大的风险。
2.衍生金融工具的复杂化可能给交易主体内部管理带来失误，并导致监管机构难以实施统一监管的风险称为操作风险。
答案与解析：选错。衍生金融工具的复杂化可能给交易主体内部管理带来失误，并导致监管机构难以实施统一监管的风险称为管理风险。
3.远期合约到期前一般不可转让，合约签订时没有价值。
答案与解析：选对。
4.如果远期汇率升水，远期汇率就等于即期汇率加上升水。
答案与解析：选错。在直接标价法下，以上的论断是正确的；但在间接标价法下，远期汇率就等于即期汇率减去贴水。
5.使用外汇衍生工具进行套期保值，一定会改进最终结果。
答案与解析：选错。使用外汇衍生工具进行套期保值，风险和收益并存，既可能改进最终结果，也可能导致高风险。
6.与远期相比，期货的违约风险更高。
答案与解析：选错。外汇远期交易的违约风险较高，而期货交易的保证金制度维持期货市场安全型和流动性，风险较远期有所降低。
7.欧式期权的持有者可以在期权到期日前的任何一个工作日执行该期权。
答案与解析：选错。美式期权的持有者可以在期权到期日前的任何一个工作日执行该期权。
8.看涨期权购买者的收益一定为期权到期日市场价格和执行价格的差。
答案与解析：选错。看涨期权购买者的收益为期权到期日市场价格和执行价格的差并扣除期权的购买费用。
9.外汇互换合约相当于一系列的外汇远期合约。
答案与解析：选对。
10.互换合约中合约的价格就是交易双方互相支付的价格。
答案与解析：选错。互换合约中合约的价格对于双方在互换合约初始时期，理论上是相等的（为零），而交易双方支付的价格对于双方在互换合约持续期间始终是不同的。互换合约中合约的价格与交易双方互相支付的价格是两个概念，不能混同。
(完整版)《金融工程学》各章学习指南
第一章 金融工程概述
学习指南
1. 主要内容
金融工程是一门融现代金融学、工程方法与信息技术于一体的新兴交叉性学科。无套利定价与风险中性定价是金融工程具有标志性的分析方法。尽管历史不长，但金融工程的发展在把金融科学的研究推进到一个新阶段的同时，对金融产业乃至整个经济领域都产生了极其深远的影响.本章主要对金融工程的定义，发展历史以及基本方法进行了介绍
2. 学习目标
掌握金融工程的定义、根本目的和主要内容;熟悉金融工程产生和发展的背景、金融产品定价的基本分析方法和运用的工具；了解金融工程的主要技术手段、金融工程与风险管理之间的关系
3。 本章重点
（1）金融工程的定义及主要内容
（2） 掌握金融工程的定价原理（绝对定价法和相对定价法,无套利定价原理，风险中性定价法，状态价格定价法)
（3） 衍生证券定价的假设
4。 本章难点
（1) 用积木分析法给金融工程定价
（2） 三种定价方法的内在一致性
5。 知识结构图
1.什么是金融工程 解决金融问题:金融工程的根本目的
设计、定价与风险管理：金融工程的主要基础证券与金融衍生产品:金融工程运用的主要工具
现代金融学、工程方法与信息技术：金融工程的主要技术手段
2。金融工程的发展历史与背金融工程的发展：回顾与展望
金融工程发展的历史背景
衍生证券市场上的三类参与者 (完整版)《金融工程学》各章学习指南
6. 学习安排建议
本章是整个课程的概论，介绍了有关金融工程的定义、发展历史和背景、基本原理等内容，是今后本课程学习的基础，希望同学们能多花一些时间理解和学习，为后续的学习打好基础。
预习教材第一章内容；
观看视频讲解；
阅读文字教材;
完成学习活动和练习，并检查是否掌握相关知识点,否则重新学习相关内容。
了解感兴趣的拓展资源。
第二章 远期与期货概述
学习指南
1。 主要内容
中国金融期货交易所关于发布《中国金融期货交易所实际控制关系账户管理办法》的通知
文章属性
• 【制定机关】中国金融期货交易所
• 【公布日期】2021.02.05
• 【文 号】中金所发〔2021〕4号
• 【施行日期】2021.02.08
• 【效力等级】行业规定
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】期货
正文
关于发布《中国金融期货交易所实际控制关系账户管理办法》的通知
中金所发 〔2021〕4号
《中国金融期货交易所实际控制关系账户管理办法》已报告中国证监会，现予以发布，自2021年2月8日起实施。2011年3月14日发布的《中国金融期货交易所实际控制关系账户报备指引（试行）》同时废止。
附件：中国金融期货交易所实际控制关系账户管理办法
中国金融期货交易所
2021年2月5日
中国金融期货交易所实际控制关系账户管理办法
第一章 总则
第一条 为规范金融期货市场实际控制关系账户管理工作，维护市场秩序，促进市场健康发展，根据《中国金融期货交易所交易规则》等有关规定，制定本办法。 第二条 期货公司会员应当告知客户具有报备实际控制关系账户的义务，切实履行对客户实际控制关系账户的管理职责，对实际控制关系账户的报备、管理等相关材料登记存档、妥善保存，并对客户报备的内容保密。
第三条 非期货公司会员、客户参与金融期货交易应当遵守法律、法规、规章和中国金融期货交易所（以下简称交易所）业务规则，接受交易所对其实际控制关系账户的管理。客户还应当接受期货公司会员对其实际控制关系账户的管理。
第二章 实际控制关系账户认定标准
第四条 实际控制是指行为人（包括个人、单位）对他人（包括个人、单位）期货账户具有管理、使用、收益或者处分等权限，从而对他人交易决策拥有决定权或者重大影响的行为或者事实。
第五条 根据实质重于形式的原则，具有下列情形之一的，应当认定为行为人对他人期货账户的交易具有实际控制关系：
