三公原则名词解释

第五证券市场概述一、单选题1.证券市场按其职能（即纵向结构）划分，可分为（）。

A.股票市场和债券市场B.场内市场和场外市场C.发行市场和流通市场D.国内市场和国外市场2.下列不属于证券市场的基本职能的是（）。

A.筹措资金B.资本定价C.资本配置D.国有企业转制3.证券市场按对象（即横向结构）划分，可分为（）。

A.股票市场、债券市场和基金市场B.发行市场和流通市场C.国内市场和国际市场D.场内市场和场外市场4.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（）。

A.政府及其机构、金融机构、公司和企业B.中央政府、地方政府、公司和企业C.政府机构、中央银行、公司和企业D.政府机构、金融机构、财政部、公司和企业5.机构投资者主要有（）。

A.企业B.金融机构C.公益基金D.以上都是6.证券公司的主要业务内容有（）。

A.股票、债券和基金B.发行、自营和基金管理C.承销、咨询和基金管理D.承销、经纪、自营、投资咨询、购并、受托资产管理、基金管理7.证券业协会和证券交易所属于（）。

A.政府组织B.政府在证券业的分支机构C.自律组织D.证券业最高监管机构8.资本市场是融通长期资金的市场，它又可进一步分为（）。

A.证券市场和回购协议市场B.证券市场和中长期信贷市场C.证券市场和同业拆借市场D.证券市场和货币市场9.以银行金融机构为中介进行的融资活动场所，即为（）市场。

A.直接融资B.间接融资C.资本D.货币10.以下的（）是会员制证券交易所的最高权力机构。

A.会员大会B.董事会C.理事会D.监察委员会二、多选题1.资本市场可划分为（）。

A.中长期信贷市场和证券市场B.中长期信贷市场、股票市场和债券市场C.证券市场和回购市场D.中长期信贷市场、证券市场和回购市场2.证券市场按其纵向结构可以划分为（）。

A.股票市场和债券市场B.发行市场和流通市场C.一级市场和二级市场D.初级市场和次级市场3.20世纪70年代开始，世界证券市场出现了高度繁荣的局面，形成了（）的全新特征。

名词解释：1、系统性风险：是指全局性的共同因素引起的投资者收益的不确定性，或投资遭受损失的可能性。

2、市盈率：是指每股市价与每股盈利的比率。

计算公式为：市盈率=每股市价/每股盈利。

3、个人投资：是指个人（自然人）牺牲现在的消费价值去购买各种金融资产和实物资产以获取更大价值的活动。

4、股票指数期货（Stock index future）：是指参加交易的买卖双方将某种股票价格指数作为“商品”在交易所内以公开竞价的方式买卖这种“商品”的期货合约,并在未来某一交割日之前进行对冲或按成交价在交割日进行现金结算的一种期货交易。

5、封闭式基金：是指发行前确定基金发行总额，发行后基金单位总数不变，基金投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

6、看涨期权（call）：又称延买期权,或买入选择权，是指期权的买方向期权卖方支付一定数额的权利金后，即拥有在期权合约的有效期内,按事先商定的价格，向期权卖方买进某一特定数量相关期货合约的权利，但不负有必须买进的义务.7、基本面分析：又称基本分析,指对影响证券投资的经济因素、政治因素、上市公司的经营业绩、财务状况等要素进行分析，以判定证券的内在投资价值，为证券投资决策提供依据的行为过程。

8、技术分析：是指通过图表或技术指标的记录，研究证券市场过去及现在的行为反应,以推测未来价格的变动趋势.9、证券公司：是由证券主管机关依法批准设立的在证券市场上经营证券业务的金融机构。

10、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，基金投资者可以按基金在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

11、看跌期权(puts）：又称延卖期权，或卖出选择权,是指期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后，即拥有在期权合约的有效期内，按事先商定的价格向期权卖方卖出某一特定数量的相关期货合约的权利，但不负有必须卖出的义务.12、国际证券市场：是国际金融市场中最为活跃的领域之一,它是在国际间从事股票、公司债券和国家公债等有价证券交易的场所。

（9078）《人力资源开发与管理》网上作业题及答案1：批次12：批次23：批次34：批次45：批次56：批次67：批次78：批次89：批次91：[论述题]判断辨析："员工享有高收入的企业，才是一个成功的企业。

”参考答案：答案：按照企业薪酬管理原理以及激励原理可以基本判断，该命题应该是一个错误命题；但是不给标准答案，根据学生运用综合知识能力阐述问题认识与观点表达情况给分。

2：[论述题]论述题：论企业人力资源配置的"边际效益递减”及其启示。

参考答案：答案：所谓人力资源的边际效益是指在向一个处于经济活动过程中的经济实体作出的新的人力资源投放所获得的收益（用产出值减去投入值）。

根据"享乐递减法则”和经济活动实践，可以归纳出在社会经济活动中对每一经济实体的人力资源投放都可以导致边际效益递减现象，即向典型的人力资源稀缺的经济实体作出人力资源投入，这个经济实体的人力资源投入边际效益将会顺序表现出三种情况。

第一阶段，当经济实体的人力资源需求量很大的时候，其人力资源投入的边际效益明显且逐渐增大。

第二阶段，当经济实体的人力资源配置向饱和靠拢的时候，其人力资源投人的边际效益日益降低直至为零。

第三阶段，当经济实体的人力资源配置已经过剩的时候，其人力资源投入的边际效益出现越来越高的负增长。

与此同时，社会经济活动中的经济实体间人力资源投人边际效益并存三种情况：一批人力匾乏的经济实体人力资源投入的边际效益呈现正增长；一批人力资源配置基本平衡的经济实体人力资源投入的边际效益接近于零；一批人力资源过剩的经济实体人力资源投入的边际效益显示负增长。

启示：至少应该可以得出以下结论：第一，对于宏观的社会角度，人力资源越多，则所产生的效益越多，但是对于微观的企业角度，人力资源的数量则必须根据企业所需求以及能够容纳的数量和质量来进行规划。

第二，企业人力资源投资是一种经济行为，必须从总体的投入产出效益关系角度来思考人力资源投入的程度。

金融监管复习要点填空:1、金融监管三要素金融监管主体（监管当局)、金融监管客体（监管对象)、金融监管工具（方式、方法、手段)2、金融监管内容的分类：一是按金融机构监管范畴划分为金融机构行政监管和业务监管；二是按监管性质可划分为合规性监管和风险性监管;三是从监管的主要内容或范围看，主要分为市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管。

3、根据国际货币基金组织的划分，金融危机主要包括货币危机、银行业危机、外债危机三种类型.4、金融风险的种类：按照遭受风险的金融企业的面积，金融风险可分为系统性金融风险和非系统性金融风险按照影响因素可以分为信用风险,市场风险，营业风险,环境风险和行为风险按照衡量风险的范围角度可以分为宏观金融风险，中观金融风险和微观金融风险按照来源划分可以分为内源性金融风险和外源性金融风险5、金融监管当局的特性：权威性、独立性、公共性6、1997年9月巴塞尔委员会通过的《有效银行监管的核心原则》第一次提出具有普遍意义的内部控制原则，以指导和加强银行业的内部控制。

7、金融风险防范的“三道防线”分别是：建立预防管理、建立和健全风险补偿制度、建立特大风险应急制度。

8、金融安全网”三要素：存款保险制度、央行的最后贷款人、官方的审慎监管。

9、三公原则：公开原则：中介机构和有关人员必须全面履行信息披露, 保证投资者及时、充分、全面和准确地了解证券发行人的各种信息从而增强证券发行和交易的透明度。

公正原则：证券业监管机构及其工作人员行为必须公正，禁止欺诈、操纵、内幕交易等违法行为。

公平原则：要求证券市场为各类投资者提供获得信息和进行交易的同等机会。

公平原则要求证券监管机构按照相同的尺度规范其监管范围内的行为,同样的违法行为应受到同样的处罚结果.10、金融危机的类型及举例金融危机分为货币危机、银行危机和债务危机(IMF）:货币危机：指对一国货币的投机导致该种货币贬值或迫使货币当局通过急剧提高利率或耗费大量储备保卫货币的情况.如：97年泰国货币危机银行危机：指现实或潜在的银行挤兑或银行失败引致银行停止支付或迫使政府通过提供大量援助进行干预，以防止这种情况出现的情形。

股票名词解释大全（三）当日收盘价与开盘价之差。

收盘价大于开盘价叫做阳实体，收盘价小于开盘价叫做阴实体。

一般情况下，出现阳实体说明买盘比较旺盛，推动股价向上攀升，出现阴实体说明卖盘踊跃，迫使股价节节走低。

上海证券交易所交易规则规定沪市收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。

当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

深圳证券交易所交易规则规定深市证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。

收盘集合竞价不能产生收盘价的，以当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)为收盘价。

当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

当日最高价与收盘价之差。

一般说，产生上影线的原因是空方力量大于多方而造成的。

股票开盘后，多方上攻无力，遭到空方打压，股价由高点回落，形成上影线。

带有上影线的Ｋ线形态，可分为带上影线的阳线、带上影线的阴线和十字星。

不同的形态，多空力量的判断是有区别的。

这是一种只有上下影线，没有实体的K线图。

开盘价即是收盘价，表示在交易中，股价出现高于或低于开盘价成交，但收盘价与开盘价相等。

其中：上影线越长，表示卖压越重。

下影线越长，表示买盘旺盛。

深证综合指数由深圳证券交易所编制，以1991年4月3日为基期，其样本为在深圳证券交易所挂牌上市的全部股票，基期指数定为100，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算上证综合指数由上海证券交易所编制，以1990年12月19日为基准日，1991年7月15日开始正式发布。

该股价指数的样本为在上海证券交易所挂牌上市的全部股票，其中新上市的股票在挂牌的第十一天纳入股价指数的计算范围。

该股票指数的权数为上市公司的总股本。

由于我国上市公司的股票有流通和暂时非流通之分，其流通量与总股本并不一致，所以总股本较大的股票对股票指数的影响就较大。

上证180指数上证180指数（又称上证成份指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布。

一、名词解释1。

市盈率:市盈率是某种股票每股市价与每股盈利的比率.2.趋势线:趋势线是描述价格趋势的直线,由趋势线的方向可以看出价格的趋势。

3.可转换债券：简称可转债，指在特定时期内可以按照某一固定的比例转换成普通股的债券，它具有债务与权益双重属性，属于一种混合性筹资方式。

4.债券的内在价值：债券内在价值是指债券的理论价格，债券的内在价值等于未来各期利息支付额的现值加到期偿还本金的现值之和。

5。

资产重组：资产重组是指企业改组为上市公司时将原企业的资产和负债进行合理划分和结构调整，经过合并、分立等方式，将企业资产和组织重新组合和设置。

6。

有价证券：具有一定的票面金额，用以证明证券持有人有权按期取得一定收入的所有权和债券凭证.7。

优先股：股份有限公司发行的，在分配公司收益和剩余资产清偿方面比普通股股票优先的股票。

8.开放式基金：基金的资本总额和发行份数不是固定不变得,而是根据市场的供求关系随时发行或赎回的投资基金。

9.股价指数: 金融机构编制的,对股票市场上有代表性的公司发行的股票价格进行平均计算和动态对比所得出的数值。

反映股票价格涨跌。

10。

证券上市：将证券在证券交易所登记注册，使证券有权在交易所挂牌交易11。

趋势线：趋势线是描述价格趋势的直线，由趋势线的方向可以看出价格的趋势。

12。

现货交易：现货交易是指买卖双方出自对实物商品的需求与销售实物商品的目的，根据商定的支付方式与交货方式，采取即时或在较短的时间内进行实物商品交收的一种交易方式。

13。

黄金交叉:上升中的短期移动平均线由下向上穿过上升的长期移动平均线的交叉，这时候压力线被向上突破，表示股价奖继续上涨,行情看好.14。

证券投资基金：证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金. 15.普通股：是指每一股份对发行公司财产都拥有平等的权利，并不加特别限制的股票16。

《商法》形考作业1答案第1章一、正误判断题1、商事关系，大体上说，主要包括两部分，一是商事组织关系，二是商事交易关系。

√2、营业商行为，就是以营利为目的并具有营业性质的行为。

√3、绝对商行为，就是依行为性质，无论什么人实施都构成商行为的行为。

√4、所谓商人，就是以自己名义实施商行为，并以此为常业的人。

√二、单项选择题1、D2、D三、多项选择题1、BCD2、AD四、论述题1、答：商人的概念实际上是关于主体资格和权力能力的概念。

在实际中一个从事交易行为的个人或组织是否具备商人资格往往有重要的法律意义。

例如，是否有义务履行商业登记，是否有权拥有商号，是否必须建立商业帐簿并受有关法规的约束，是否有权从事法律规定的某些特殊交易行为，其行为是否受商法特别规定的保护或约束等等，这些问题的确定都取决于其商人资格的有无。

2、答：商人应具备三个基本条件：（1）实施商行为；（2）以自己的名义实施商行为；（3）以实施商行为为常业。

3、答：在我国，具有商人性质的主体主要有以下几种形式：（1）个体工商户和个人独资企业；（2）合伙企业；（3）公司和其他形式的企业法人；（4）联营公司；（5）外商独资企业（中外合资经营企业、中外合作经营企业和外商独资企业）。

4、答：营业商行为，就是以营利为目的并具有营业性质的行为。

例如，动产或不动产出租，加工承揽，运输，工程承包，以招徕顾客为目的的场所交易（旅馆、饭店、剧场、游乐场、理发店等等），寄托，居间或代办，电信服务，旅游服务，专业咨询服务等等。

所谓“营业”，必须具备三个条件：一是运用有组织的财产（营业财产），二是以营利为目的，三是行为的持续性。

附属商行为是指为了从事某种营业而附带进来的行为。

第二章一、正误判断题1、√2、√3、√4、√5、√6、√7、√8、√9、√ 10、×11、√ 12、√13、√ 14、√ 15、√ 16、√ 17、√ 18、√ 19、√ 20、√二、单项选择题1、A2、D3、D4、D5、D三、多项选择题1、ABCD2、AB3、ABC4、ABCD5、ABCD四、论述题答：（1）有限责任公司，是股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的公司；（2）股份有限公司，是指全部资本分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司债务承担责任的公司；（3）国有独资公司，是由国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立的有限责任公司；（4）无限责任公司，是指两个以上股东所组织，全体股东对公司债务负连带无限责任的公司；（5）两合公司，指一个以上无限责任股东与一个以上有限责任股东所组织，前者对公司债务负连带无限责任，后者仅负有限责任的公司。

金融市场学试题及答案篇一：全金融市场学自考试题汇总(含参考答案)全国20xx年10月金融市场学自考试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．上海证券交易所成立于 A．1990年7月B．1990年12月C．1991年7月D．1991年12月2．同业拆借市场属于A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场 3．伦敦同业拆放利率是A．SHIBORB．LIBORC．HIBORD．NIBOR5．国际公认的三大专业信用评级机构不包括A．标准普尔公司 B．穆迪投资服务公司C．惠誉国际信用评级有限公司D．大公国际资信评估有限公司6．不仅能取得固定股息，还有权和普通股一同参与利润分配的股票是A．累积优先股B．可赎回优先股C．参与优先股D．可转换优先股7．股票市场的首要功能是A．筹集资金B．引导资金合理流动C．优化资源配置D．风险定价9．一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，彼此之间直接进行大宗股票买卖的市场是A．场内市场 B．场外市场C．第三市场D．第四市场10．我国A股目前实行的交割方式是A．T+0B．T+1C．T+2D．T+311．在英国，投资基金被称为A．共同基金 B．互助基金C．单位信托基金D．证券投资信托基金 12．按照风险由小到大进行排列，正确的是A．收入型基金、平衡性基金、成长型基金B．收入型基金、成长型基金、平衡性基金C．成长型基金、平衡性基金、收入型基金D．成长型基金、收入型基金、平衡性基金13．某基金认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，则该投资者认购基金的份额数量为 A．9800份B．9900份C．10000份D．11000份14．我国封闭式基金的收益分配A．每年只能分配一次B．每年不得少于一次C．每年不得少于两次D．没有规定15．两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度是A．固定汇率制度B．共同浮动汇率制度C．联系汇率制度D．钉住浮动汇率制度17．在金融衍生品市场中，同时进入两个或多个金融衍生品市场进行交易，以锁定一个无风险收益的交易者是A．套期保值者B．投机者C．投资者D．套利者18．一般来说，免税债券的收益率比类似的应纳税债券的收益率A．低B．相同C．高D．没有关系19．下列不同的市场类型中，根据历史交易资料进行交易无法获取超额利润，技术分析无效，投资者可以通过基本分析获取超额利润的是A．无效市场B．弱式有效市场C．半强式有效市场D．强式有效市场20．我国负责制定并保证货币政策的执行，加强宏观调控、监管货币市场的是A．银监会B．证监会 C．保监会D．中国人民银行二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

浅论证券法三公原那么证券法属于经济法系，由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议于2005年10月27日修订通过的证券法是我们通常意义上所提到的新证券法。

证券法是以证券市场上的各个参与主体之间经济关系为调整对象的法律条例。

证券法的根本原那么集中表达在标准证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的开展上。

对于证券法的根本原那么包括：一是公开、公平、公正原那么〔又称“三公〞原那么〕；二是当事人法律地位平等原那么；三是自愿、有偿、老实信用原那么；四是守法原那么；五是禁止欺诈、内幕交易和操纵证券交易市场原那么；六是证券业与银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理原那么；七是统一监督管理证券市场的原那么；八是自律管理与监督管理结合的原那么；九是审计监督的原那么。

笔者认为，其中最重要的也是最根本的原那么，即是公开、公平、公正原那么。

公开性原那么公开性原那么是证券法的根本内容，是其根本原那么之一。

证券市场是高效运转的资本市场，它不仅要使得这一市场成为证券发行人的有效融资市场，还要使其成为公众投资者放心投资的市场，它的起伏波动直接反映着一国经济和政治开展的脉搏，其稳定和持续开展对一国经济开展具有积极作用。

根据公开性原那么，任何证券的发行和交易都必须遵循公开性原那么，真实、准确和完整地披露与证券发行和交易有关的各种重要信息，防止任何信息披露中的虚假陈述、重大误导和遗漏；以保证投资者对所投资证券有充分、全面和准确的了解。

证券投资价值和风险虽然受到政策、法律法规变动以及系统和市场因素的影响，但主要取决于证券发行人的真实财务和经营状况，只有全面揭示与证券价值有关的各类信息，投资者才能作出正确的投资判断。

而如果信息不能有效公开，证券市场将会失去其作用，众多投资者将会失去可靠的信息来源，失去投资方向，市场将不存在对资本的有效配置和定价，证券市场将变成混乱的局面。