保险公司三会经营

中国保监会关于进一步规范报送《保险公司治理报告》的通知【法规类别】保险综合规定【发文字号】保监发改[2015]95号【发布部门】中国保险监督管理委员会【发布日期】2015.06.01【实施日期】2015.06.01【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国保监会关于进一步规范报送《保险公司治理报告》的通知（保监发改〔2015〕95号）各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步简化行政程序，提高监管效率，我会将保险公司治理报告、内部审计工作报告、内部控制报告和薪酬管理报告进行了整合，形成了统一的《保险公司治理报告范本》。

现将有关报送要求通知如下：一、报送主体和报送时间在中国境内依法设立的保险公司和保险资产管理公司应于每年5月15日前向中国保监会报送上一年度公司治理报告。

二、报送方式各公司应按照《中国保监会办公厅关于规范保险公司使用电子文件传输系统报送文件有关事宜的通知》（保监厅发〔2014〕70号）的要求，向中国保监会报送公司治理报告纸质版和电子版。

纸质版报告应单独行文，不得与其他报告合并报送。

三、报告编制1.各公司应当严格按照本通知所附《保险公司治理报告范本》（电子版可在中国保监会网站下载）的内容和格式编制公司治理报告。

不得漏填、错填，不得增加、删减及更改范本格式和内容。

2.公司应根据监管要求，认真开展公司治理情况自查，并根据自查结果如实对公司治理情况进行自我评价。

公司自我评价情况将作为公司治理监管的重要依据。

3.公司治理报告由董事长牵头负责起草，经董事会审议通过后，报送中国保监会。

独立董事对公司治理报告内容有不同意见的，公司应将独立董事意见一并报送。

在董事会审议之前，董事会提名薪酬委员会应对《保险公司治理报告范本》中的第二部分激励约束机制内容进行审议，审计委员会应对《保险公司治理报告范本》中的第三部分内部控制评估内容和第四部分内部审计内容进行审议。

4.截至上一年度末，开业时间不足3个月的新设公司，可以不用报送上一年度公司治理报告。

我行公司治理架构及“三会一层履职基本符合各项管理规定”目前，“三会一层”履职不到位的问题比较突出，包括：股东大会未有效发挥管控作用，董事会缺乏对战略定位、风险偏好、业务发展速度和规模的合理控制，监事会对董事会与高管层的监督职能未充分发挥，董事会和监事会人员缺位现象突出，等等。

对此，需要推动各金融机构尽快规范公司治理结构，让“三会一层”各司其职、有效制衡、协调运作“三会一层”包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层，是公司治理的核心。

在此前中国银保监会召开的中小银行及保险公司公司治理培训座谈会上，“三会一层”中存在的突出问题被重点关注，其中包括股东行为不合规不审慎、董事会履职有效性不足、高管层职责定位存在偏差、监事会监督不到位等方面。

“公司《章程》‘摆着看’、董事充当‘大花瓶’、监事只是‘做样子’。

”一位业内人士说，“三会一层”问题凸显，若未有效治理，不仅影响公司的决策和效率，损害投资者和广大消费者的利益，而且会成为金融防风险的隐患。

已成公司治理重点早在今年初，原中国银监会发布的《2018年整治银行业市场乱象工作要点》，第一项工作即剑指公司治理不健全，其中明确提到，“三会一层”履职不到位，股东大会未有效发挥管控作用，董事会缺乏对战略定位、风险偏好、业务发展速度和规模的合理控制，监事会对董事会与高管层的监督职能未充分发挥，董事会和监事会人员缺位现象突出。

有业内专家撰文指出，目前一些公司从股东到高管，各利益相关方未形成正确的治理理念，特别是大股东、董事会、管理层没有养成权力制衡、监督制约的习惯，制衡机制薄弱，治理边界不清，治理驱动力不足，对自身的治理状况缺乏清晰认识。

究其成因，则较为复杂。

比如，一些中小银行资产规模较小，业务品种相对单一，采用类似大型银行“三会一层”的规范治理架构，成本较高；还有一些中小银行，由于历史原因，股东构成较为复杂，“三会一层”名存实亡，规范治理难度较大等，部分保险公司也存在类似的问题。

保险公司三会经营1. 引言保险公司作为金融行业的重要组成部分之一，具有风险管理和资本配置的重要职责。

其中，保险公司三会经营是保险公司开展业务的重要环节，包括董事会、监事会和股东大会。

本文将对保险公司三会经营进行详细介绍、分析和解读。

2. 董事会2.1 董事会的职责董事会是保险公司的最高决策机构，主要负责制定公司战略、决策重大事项和监督高管履行职责等。

其职责包括但不限于：•审议和通过公司内部控制制度、风险管理制度等重要制度；•决定公司重大投资、融资和并购等战略决策；•监督高级管理层的履职情况，确保公司运营合规、稳健。

2.2 董事会的组成董事会的组成一般包括独立董事、执行董事和非执行董事。

其中，独立董事起到监督和提供独立意见的作用，执行董事负责公司日常运营，非执行董事则主要负责决策和政策制定。

2.3 董事会的运作董事会通常每年召开多次例会，讨论公司管理、运营等事项。

会议的组织和议程安排由董事长（通常由公司董事会选举产生）负责。

公司高级管理层根据董事会的决策进行实施，并根据需要向董事会报告和汇报工作进展。

3. 监事会3.1 监事会的职责监事会是保险公司的监督机构，其职责在于监督董事会和高级管理层的决策执行情况。

其主要职责包括但不限于：•监督公司财务状况，保证财务报表的真实、完整和准确；•监督公司重大决策的合规和合法性；•监督高级管理层的履职情况，发现并纠正任何违规行为。

3.2 监事会的组成监事会一般由代表股东利益的监事组成，他们具备一定的专业知识和从业经验。

监事会成员通常包括股东代表和独立监事，其中独立监事起到监督和提供独立意见的作用。

3.3 监事会的运作监事会通常每年至少召开一次董事会，讨论公司管理、运营等事项。

会议的组织和议程安排由监事会主席（通常由公司监事会选举产生）负责。

监事会通过对财务报表、内部控制制度的审查，以及对高级管理层的管理层面上的监督，发现并纠正任何违规行为。

4.股东大会4.1 股东大会的职责股东大会是保险公司的最高决策机构，股东通过股东大会行使权益，参与公司战略和重大决策的讨论和表决。

三会资金使用事项清单一、引言三会指的是股东大会、董事会和监事会，在公司治理中起着重要的作用。

这三个会议决策了公司的重大事项，包括资金的使用。

为了保证资金的合理、透明和有效使用，制定一份三会资金使用事项清单是非常必要的。

二、股东大会资金使用事项清单1. 股东大会资金使用的目的股东大会资金使用主要用于公司发展、投资、分红等方面，确保股东的权益得到充分保障。

2. 股东大会资金使用的程序• 2.1 提案：公司管理层向股东大会提出资金使用的提案，包括资金用途、金额、时间等方面的详细说明。

• 2.2 讨论：股东大会对提案进行充分讨论和评估，确保资金使用符合公司整体战略和股东利益。

• 2.3 投票：股东进行投票决策，决定是否批准资金使用提案。

• 2.4 实施：根据股东大会的决议，公司管理层开始实施资金使用计划。

3. 股东大会资金使用的范围• 3.1 公司发展：资金可用于公司的扩张、并购、研发等方面，以提升公司的核心竞争力。

• 3.2 投资项目：资金可用于投资各类项目，包括股权投资、债权投资等，以获取更高的回报。

• 3.3 分红：资金可用于向股东分配红利，回报股东的投资。

4. 股东大会资金使用的限制• 4.1 法律法规限制：资金使用必须符合相关法律法规的规定，包括公司法、证券法等。

• 4.2 公司章程限制：资金使用必须符合公司章程对资金使用的规定。

• 4.3 股东大会决议限制：资金使用必须符合股东大会的决议，未经股东大会批准的资金使用是不允许的。

三、董事会资金使用事项清单1. 董事会资金使用的目的董事会资金使用主要用于公司日常经营、投资、风险控制等方面，确保公司的稳定发展。

2. 董事会资金使用的程序• 2.1 提案：公司高层管理人员向董事会提出资金使用的提案，包括资金用途、金额、时间等方面的详细说明。

• 2.2 讨论：董事会对提案进行充分讨论和评估，确保资金使用符合公司整体战略和风险控制要求。

• 2.3 决策：董事会进行投票决策，决定是否批准资金使用提案。

说明：仅为条款节选，仅涉及股东会、董事会、监事会、法定代表人的约定！根据2024版《公司法》，对于有限责任公司：股东会没有什么变化；没有了执行董事的说法；可以没有监事也没有监事会。

因此本条款主要是董事会（董事）、监事会（监事）部分有变化，股东会部分没有变化。

公司治理结构1.股东会1.1.公司股东会由全体股东组成，股东会是公司的权力机构。

1.2.公司股东会按照《公司法》和公司章程的相关规定行使职权。

1.3.股东会职权1.3.1.一般职权（1）选举和更换董事、监事,决定有关董事、监事的报酬事项;（2）审议批准董事会的报告；（3）审议批准监事会的报告；（4）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（5）决定公司保险方案和固定资产折旧方案；（6）法律、行政法规和公司章程规定的其他职权。

1.3.2.特别职权（1）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（2）对发行公司债券作出决议；（3）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（4）制定、修改、解释公司章程；（5）审议批准公司的任何对外投资；（6）审议批准公司任何关联交易；（7）决定对公司董事会的授权范围、授权期限及前述授权事项的变更和撤销；（8）审议批准公司对外提供担保的行为；（9）审议批准公司的下列任何一项重大交易：a.金额（不含利息）在人民币（大写）伍佰万元整以上（含本数）或占公司上一年度净资产10%（百分之十）以上（含本数）的公司融资借款。

b.审议批准交易金额在人民币（大写）贰佰万元整以上（含本数）或占公司上一年度净资产5%（百分之五）以上（含本数）的非关联交易。

c.对外提供金额在人民币（大写）壹佰万元整以上（含本数）的借款（包括类似借款的融资；对同一个对象及其关联对象累计借款金额超过该金额时即需批准）。

1.4.股东会职权股权会行使下列职权：（1）选举和更换董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；（2）审议批准董事会的报告；（3）审议批准监事会的报告；（4）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（5）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（6）对发行公司债券作出决议；（7）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（8）修改公司章程；（9）公司章程规定的其他职权。

保险公司强作风,优服务,抓落实,促发展作风建设大讨论x月xx日，保险公司召开“强作风、优服务、抓落实、促发展”作风建设年活动动员部署会议，总经理做了动员讲话，对市保险公司作风建设年活动进行会议。

会议传达了开展作风建设年活动实施方案和市委书记在全市作风建设年活动动员大会上的讲话精神，宣读了《市保险公司开展“强作风、优服务、抓落实、促发展”作风建设年活动的实施方案》。

会议指出，广大职工要提高政治站位，充分认识开展作风建设年活动的重大意义，聚焦市第八次党代会确定的“建强省域副中心城市，推动老工业基地走出高质量发展新路子”目标，通过开展作风建设年活动，强化服务意识，保持良好姿态，锻造过硬本领，传承优良作风，确保实现作风大转变、能力大提升、工作大推动。

会议强调，要突出重点，抓住关键，扎实开展“作风建设年”活动，务求取得实效。

一要狠抓学习强素质。

围绕打造学习型部门、专业化队伍，用好“三会一课”“国资讲堂”等载体，邀请专家辅导、开展学习研讨等形式，有针对性地开展专题学习培训，克服本领恐慌，加强能力建设。

二要匡正风气提精神。

严格制度执行，严肃考评考核，强化激励约束，提升工作效能。

动态调整权责清单，完善监管机制，杜绝不作为、乱作为和慢作为，引导全体大局意识，增强服务意识，在工作中积极进取、主动作为，对标先进，争先创优，树立肯干事、敢担当的良好风气。

三要注重落实促发展。

提高效率和工作质量。

四要从严监管优服务。

持续提高服务质量水平，健全完善服务质量标准，加强从业人员的培训，积极与服务对象沟通协调，建立投诉制度和预警机制，及时解决群众急难盼问题。

会议要求，要加强组织领导，强化责任担当，严格督查考核，认真查找问题，扎实开展整改。

要统筹部署推进，坚持以活动促工作、以工作促活动，两手抓两不误。

要把作风建设年活动与巩固党史学习教育成果、与“年初亮目标、年中亮进度、年底亮成果”和改革发展等中心工作结合起来，创新活动载体、一体推动落实，切实把活动成果体现到推动各项工作发展上来，全面完成市委、市政府交办的各项工作任务，为全市经济社会高质量发展贡献力量！。

全面风险管理办法第一章总则第一条为了防范、控制和化解公司在经营环境中可能发生或出现的风险与危机，保证公司战略目标的实现和公司经营的持续、稳定、健康发展，根据《公司法》、《证券法》、《企业内部控制基本规范》、《中央企业全面风险管理指引》等有关法律法规，制订本办法。

第二条本办法适用于公司各部门及各子公司的风险管理工作。

第三条本办法所称风险,是指在公司未来发展过程中,各种不确定性对公司实现其战略及经营目标的影响。

第四条本办法中所称全面风险管理，是指公司围绕战略目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。

第二章风险管理的目标、原则与框架第五条公司风险管理的总体目标：(一)确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；(二)确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真实、可靠的信息沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告；(三)确保遵守有关法律法规；(四)确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性；(五)确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

第六条公司风险管理应当遵循全面、重要、合理、制衡、独立的原则，确保风险管理的有效性。

（一）全面性：风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。

（二）重要性。

风险管理应当在全面风险管理的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。

（三）合理性：风险管理应当符合国家有关法律法规、中国证监会和证券交易所的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。

（四）制衡性。

风险管理应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

某集团公司“三重一大”决策事项清单第一条重大决策事项(一)贯彻执行党和国家的路线方针政策、法律法规和上级党组织决议的重大举措，包括：1.落实〃第一议题〃制度，传达学习上级有关部门的重要会议、文件精神以及上级的指示批示等重要决策部署的精神，研究贯彻落实的意见措施，由党委决策。

2、监督、保障公司贯彻落实上级党组织决议的重大举措，由党委决策。

3、按照上级有关部门的决策部署，落实公司发展战略的重大经营管理举措，由党委前置研究讨论，董事会审议、股东大会决策。

(二)党的建设等方面的重大决策由党委决策，包括：1.党委年度工作要点。

2、落实党建工作责任制，党建工作责任制考核评价工作，加强党的组织体系建设，推进基层党组织建设和党员队伍建设方面的重要事项。

3、加强党的作风建设、纪律建设，落实中央八项规定及其实施细则精神，持续整治〃四风〃特别是形式主义、官僚主义，反对特权思想和特权现象，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，履行党风廉政建设主体责任方面的重要事项。

4、审议上级党组织巡视公司整改方案及落实情况报告，公司党委巡察工作规划、年度工作计划、巡察工作方案并听取巡察情况汇报。

5、公司领导班子民主生活会计划安排。

6、以党委名义发表的重要讲话、文章和需向上级领导机关上报的重要请示、报告。

7、公司党委工作规则、党内重要规范性文件和重要制度的制定和修订，由党委决策。

8、公司涉及党建的内设临时议事协调机构的设立、合并、变更及撤销。

9、研究建立并落实意识形态责任制，研究意识形态工作计划及工作报告。

10、思想政治工作和重大思想动态的政治引导，宣传工作涉及的重大方案，对外宣传、新闻发布重大事项，重大舆情风险处置事项。

IL表彰先进基层党组织、优秀共产党员、优秀党务工作者以及先进单位和劳动模范等先进集体和个人的推荐对象等重大事项。

12、精神文明建设领导机构设置、制度、规划、计划安排、表彰等重要事项。

13、企业文化建设、统一战线工作等方面的重要事项。

安邦财产保险股份有限公司广东分公司与易孝寒劳动争议一案民事二审判决书【案由】民事劳动争议、人事争议其他劳动争议、人事争议【审理法院】广东省佛山市中级人民法院【审理法院】广东省佛山市中级人民法院【审结日期】2020.10.30【案件字号】（2020）粤06民终9376号【审理程序】二审【审理法官】周芹林义学周嫄【审理法官】周芹林义学周嫄【文书类型】判决书【当事人】安邦财产保险股份有限公司广东分公司;易孝寒【当事人】安邦财产保险股份有限公司广东分公司易孝寒【当事人-个人】易孝寒【当事人-公司】安邦财产保险股份有限公司广东分公司【代理律师/律所】苏声才广东经纶律师事务所;夏杏媚广东派力律师事务所【代理律师/律所】苏声才广东经纶律师事务所夏杏媚广东派力律师事务所【代理律师】苏声才夏杏媚【代理律所】广东经纶律师事务所广东派力律师事务所【法院级别】中级人民法院【原告】安邦财产保险股份有限公司广东分公司【被告】易孝寒【本院观点】本案系劳动合同纠纷。

【权责关键词】撤销代理合同消除影响新证据质证证明责任（举证责任）诉讼请求不予受理执行【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】经审查，本院对于双方没有争议的原审判决认定的事实予以确认。

【本院认为】本院认为：本案系劳动合同纠纷。

归纳双方当事人的主张，本案二审仍存在下列争议焦点，本院论述如下。

一、关于本案纠纷是否属于法院受理的范围问题。

根据《中华人民共和国劳动法》第二条、《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，劳动者与用人单位在履行劳动合同过程中发生的纠纷人民法院应当受理。

本案纠纷因安邦财保广东分公司作出《解除（终止）劳动关系通知书》以易孝寒“严重违反劳动纪律和用人单位规章制度的”原因作出双方劳动关系于2019年11月14日解除（终止）引发纠纷。

事情的经过，2019年10月15日，安邦财保广东分公司负责人陈军一行到易孝寒任职的佛山中心支公司视察工作时，佛山中心支公司员工王慧云擅自于15日下午1时30分左右将佛山中心支公司营业部大门锁上，拒绝广东分公司视察人员进入，并在门上张贴“这里不欢迎你们”等内容的字报。