基金业协会发布《基金管理公司风险管理指引(试行)》

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。

A.机构多元化和结构个人化B.机构专一化和个人多样化C.机构个人同一发展D.机构个人单一发展【答案】 A2、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。

A.道德风险B.市场风险C.操作风险D.业务持续风险【答案】 B3、基金公司内部控制是指（）。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C.内部管理人员实施监督的程序D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】 B4、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A5、根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】 B6、(2016年)关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】 C7、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露A.1～2个B.1～3个C.3～5个D.2～5个【答案】 A8、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。

A.3B.4C.5D.10【答案】 C9、（2016年真题）当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

中国证券投资基金业协会发布《基金管理公司风险管理指引(试行)》。

以下是《指引》发布通知及《指引》全文。

关于发布《基金管理公司风险管理指引(试行)》的通知各基金管理公司、托管机构：为配合新《基金法》的买施，促进基金管理公司强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系，促进基金行业持续、健康、稳定发展，保护基金份额持有人利益，中国证券投资基金业协会制定了《基金管理公司风险管理指引(试行)》，现予发布。

基金管理公司风险管理指引(试行)第一章总则第一条为促进基金管理公司(以下简称公司)强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，保护投资者利益，根据基金相关法律法规和自律规则，制定本指引。

第二条本指引所称风险管理是指公司围绕总体经营战略，董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常运营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

在进行全面风险管理时，公司应根据公司经营情况重点监测、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。

第三条公司风险管理的目标是通过建立健全风险管理体系，确保经营管理合法合规、受托资产安全、财务报告和相关信息真实、准确、完整，不断提高经营效率，促进公司实现发展战略。

第四条公司风险管理应当遵循以下基本原则：(一)全面性原则。

公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有业务流程和业务环节。

(二)独立性原则。

公司应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位，负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。

(三)权责匹配原则。

公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明，权责对等。

(四)一致性原则。

公司在建立全面风险管理体系时，应确保风险管理目标与战略发展目标的一致性。

(五)适时有效原则。

公司应当根据公司经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评估，并对其管理政策和措施进行相应的调整。

1.A 银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括( )I.基金投资方向和范围;II.基金历史规模和持仓比例;III.基金过往业绩;IV. 基金流动性、杠杆情况A.I、II、IIIB.I、IIIC.I、IID.I、II、III、IV答案：D解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

2.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括( )I.基金份额发售公告;II.基金合同;III.基金托管协议;IV.基金招募说明书A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV答案：A解析：基金托管人在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

3.关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是( )A.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中B.该摘要应包括招募说明书的更新说明C.该摘要是招募说明书内容的精华D.该摘要包括基金业绩和费用概览答案：A解析：招募说明书摘要该部分出现在每 6 个月更新的招募说明书中。

主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，可谓是招募说明书内容的精华。

在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近 6 个月来与基金募集相关的最新信息。

4.关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益;投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响，针对两位投资者的看法，下列判断正确的是( )A.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误B.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确D.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误答案：D解析："基金公司风险管理的目标之一有：严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 根据基金销售适用性原则，基金管理人对基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价，应（）。

A．每年更新B．每月更新C．根据实际情况及时更新D．每季度更新答案：C解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。

基金销售适用性的及时性原则是指基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

2. 某上市公司因欺诈发行及虚假信息被监管部门处以强制退市的处罚，持有该公司股票的某基金公司立刻进行估值调整，声明“该系列基金中，持有该公司股票的比例最高不超过0.7%，最低为0.15%”，对其基金组合影响不大，上述案例体现了证券投资基金（）的特点。

A．集合理财、专业管理B．利益共享、风险共担C．组合投资、分散风险D．独立托管、保障安全答案：C解析：以组合投资的方式进行基金的投资运作，在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

3. 下列关于投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（）。

A．是资产管理的主要方式之一B．可以投资房地产、艺术品等其他资产C．是一种直接投资工具D．可以投资股票、债券、外汇等金融资产答案：C解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于基金销售适用性的规范目的，以下表述错误的是（）。

A．根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品B．禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品C．把合适的产品卖给合适的基金投资人D．降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险答案：B解析：B项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，若特别警示后投资人坚持要购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

2. 关于基金的信息披露，下列表述错误的是（）。

A．基金信息披露能有利于防止利益冲突与利益输送B．信息披露的完整性原则并不是要求事无巨细披露所有信息C．信息披露的方式也包含在中国证券投资基金业协会规定的报刊上进行披露D．强制性信息披露是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法答案：C解析：C项，我国目前基金信息披露采用了多种方式，包括通过中国证监会规定报刊、基金管理人网站披露信息，将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制，直接邮寄给基金份额持有人等。

3. 关于基金行业协会会员，下列描述错误的是（）。

A．证券期货交易所是特别会员B．公募基金管理人是观察会员C．基金托管人是普通会员D．为基金业务提供法律专业服务的律师事务所是联席会员答案：B解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

公募基金的基金管理人、基金托管人加入协会的，为普通会员。

4. 合规政策内容包括（）。

Ⅰ．合规管理部门的功能和职责Ⅱ．合规管理部门的权限Ⅲ．合规负责人的合规管理职责Ⅳ．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：合规政策内容包括：①合规管理部门的功能和职责。

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、对证券投资业绩进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】 A2、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助【答案】 A4、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短【答案】 B5、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】 C6、投资基金的投资范围包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A7、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值【答案】 D9、增长型基金较收入型基金（）。

全面解读《公募基金管理公司压力测试指引(试行)》
上周五，中国基金业协会发布《公募基金管理公司压力测试指引(试行)》(以下简称《指引》)的通知，要求测算公募基金在极端不利情况下的净值变动或流动性变化情况，分析、评估和判断这些变化对公募基金和基金公司的负面影响。

在开展压力测试的产品范围上，股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金、合格境内机构投资者(QD
自2015 年下半年以来，控风险、降杠杆成为监管的主脉络，公募基金行业先后出现的流动性不足、客户机构化、保本连带担保责任等新特点、新趋势以及背后的潜在风险备受市场关注。

总体来看，货币基金流动性风险、委外大举涌入下的债券基金大额赎回风险、T+0 垫资赎回业务风险和股债双杀下的保本基金连带责任风险是当前基金行业必须重点防范的四大风险暴露点。

去年股灾以来，基金面临的流动性风险问题暴露。

为了应对股市大涨大跌带来了净值大幅波动和大量赎回问题，《指引》要求评估股票型基金、混合型基金中股票资产净值变动风险和流动性风险：一方面，基金公司可基于投资组合中持仓股票相对所属市场指数贝塔值，计算出基金资产中股票组合的净值下跌情况；另一方面，根据持股集中度、流通受限股票比例、现金比例、短期可变现资产比例、N 日可变现资产比例、可流通股票资产变现天数等衡量基金的流动性风险。

除了权益类基金，由于今年委外资金蜂拥进入债市，债券型基金机构化趋势也愈演愈烈。

近1 个月以来，债市出现显著调整，而这些具有类似风险偏好的机构投资者让市场不免产生一致行动人的担心。

假如债市陷入中期调整或委外机构集中赎回，债券基金将面临较大投资运作和流动性风险。

一些基金不。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。

A．是一项专业性很强的服务B．要保持长时间的持续的服务来满足客户需求C．在服务时必须遵守相关业务规则D．重点展示公司的投资业绩答案：D解析：基金客户服务具有以下四个特点：①专业性。

基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。

②规范性。

在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。

③持续性。

客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。

④时效性。

基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。

2. 关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。

A．开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B．为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密C．基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D．基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存答案：D解析：A项，开展基金产品风险评价时应当优先根据公开披露信息进行；B项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开；C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。

3. 中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共30题）1、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险意识度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】 D2、按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【答案】 B3、(2016年)合规独立性中，（）的独立性最为重要A.部门B.机制C.人员D.问责4、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考【答案】 D5、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。

王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（）。

A.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动C.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送D.泄露内幕信息，从事内幕交易【答案】 B6、（2020年真题）某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（）。

A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理B.接受10亿元赎回申请C.暂停接受赎回申请D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理7、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案单选题（共50题）1、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.1B.3C.5D.10【答案】 C2、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。

A.上门服务B.电话服务中心C.邮寄服务D.“一对一”专人服务【答案】 A3、(2017年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。

A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限C.公正客观的检查并提出处理建议D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作【答案】 C4、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。

A.1985--1997年B.1998--2002年C.2003--2007年D.2008--2014年【答案】 A5、关于基金宣传推介材料可以使用（）的表述。

A.尽享牛市B.风险自负C.欲购从速D.安享财富成长【答案】 B6、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】 B7、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务【答案】 C8、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】 D9、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题(全优)单选题（共40题）1、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.7B.30C.60D.90【答案】 B2、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行【答案】 A3、下列关于分级基金说法正确的是（）。

A.基金折算，只发生在分级基金中B.分级基金的折算条款，一般分为不定期折算条款、定期折算条款、临时折算条款C.分级基金的份额仅包括A类份额与B类份额。

D.分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较高的子份额成为A类份额，预期风险收益较低的子份额成为B类份额。

4、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】 C5、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管B.对高级管理人员的日常监管C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管D.对日常监管中发现的重大问题进行处置【答案】 D6、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

A.TB.T+2C.T+1D.T+37、(2016年)基金信息披露的作用主要是（）。

A.有利于投资者获得盈利B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人进行账户管理【答案】 B8、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。

A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币B.净资产和风险控制指标符合有关规定C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统【答案】 A9、(2017年)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案单选题（共50题）1、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。

A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】 A2、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【答案】 B3、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同及其他有关文件。

A.2B.5C.1D.3【答案】 D4、监事会向（）负责。

A.董事长B.监事C.股东会D.股东【答案】 C5、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】 A6、私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（）。

A.银行存款、银行理财产品B.股票基金、债券基金C.房地产D.资产管理计划【答案】 C7、对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过（）年。

A.1B.2C.3D.5【答案】 C8、一个规模10亿的基金在单个开放日净赎回份额为（）时,可以认为出现了巨额赎回。

A.8000万B.1亿C.9000万D.7000万【答案】 B9、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A.基本管理制度B.业务操作手册C.部门业务规章D.内控大纲【答案】 C10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。

A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金【答案】 A11、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。

A．本人、兄弟姐妹B．本人、配偶、利害关系人C．本人、直系亲属D．本人、父母、配偶答案：B解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。

2. 下列符合销售规范的基金销售行为的是（）。

A．采取送基金份额方式销售基金B．采取抽奖方式销售基金C．采取送保险方式销售基金D．对基金进行费率优惠促销答案：D解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。

②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。

③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。

④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

3. 公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。

A．登记B．备案C．核准D．注册答案：D解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。

公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共40题）1、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。

A.3B.4C.5D.10【答案】 C2、2004年6月1日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》【答案】 C3、下列不属于场内货币基金的是（）。

A.申赎型B.交易型C.申购型D.交易兼申赎型【答案】 C4、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。

A.伦理道德B.法律意识C.社会制度D.科技发展【答案】 B5、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。

A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】 A6、(2016年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。

A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】 C7、基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。

A.3B.2C.4D.1【答案】 A8、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。

甲违反了（）规范的要求。

A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.忠诚尽责【答案】 C9、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。

A.5B.10C.15D.20【答案】 D10、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可以申请成为普通会员。

2023年2月基金从业考试《法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．根据以下材料，回答{TSE}1－3题A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF （基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

{TS}关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。

A．可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B．投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50％C．投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D．可以投资其他符合条件的FOF【参考答案】C【参考解析】选项C正确，为防范利益输送，要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年。

第3章－第10节－基金中基金的运作规范2．A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。

关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。

A．该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B．该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C．A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D．该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开【参考答案】B【参考解析】基金份额持有人大会就审议事项做岀决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

因此A错误；基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

B正确。

召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

2021年辽宁省《基金法律法规》每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。

5、答案与解析在最后。

姓名:考号:得分评卷人一、单选题（共30题）1.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（）,提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动.I传播有关投资知识II传授有关投资经验m培养有关投资技能IV倡导理性的投资观念A.I 、IIB.1【、IVC.I 、II 、IIID.L II、III、IV2.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是〈）0A.A类份额B.B类份额C.C类份额D.母基金份額3.金融资产通常划分为（）金融资产.l.债券类n.股权类m. 基金类IV.货币类A.I、II、III. NB.I 、IIC.II、Ilk IVD.I . Ilk IV4.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）.A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介紹投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好.推荐适合的基金产品5.资产管理行业的功能描述有错误的是（）A.资产管理行业能够为市•场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够譜助投资人搜集、处理若种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来.D.资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本.6.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）A.5年B.10 年C.15 年D.20年7.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（）个等级。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 基金管理人运用固有资金认购本公司的新基金时，基金管理人应披露的事项包含（）。

A. 基金管理人认购的金额B. 适用的费率C. 基金管理人认购使用的账户D. 自有资金的来源答案：B解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况。

2. 基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确（）的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作。

Ⅰ．股东会Ⅱ．董事会Ⅲ．监事会Ⅳ．高级管理人员A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作。

3. 在基金管理人加强合规文化建设过程中，重要性排序相对靠后的是（）。

A．加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流B．有效落实合规考核机制C．引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识D．加强管理层对合规文化建设工作的重视程度答案：C解析：基金管理人加强合规文化建设，应在下列四个方面努力：①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。

②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。

③有效落实合规考核机制。

④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。

4. 关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（）。

A．理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效B．理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开C．理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构D．理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生答案：C解析：A项，根据《中国证券投资基金业协会章程》，理事会须有三分之二以上理事出席方能召开，其决议须经到会理事三分之二以上表决通过方能生效。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 以下不属于混合型证券投资基金的是（）。

A．指数型基金B．偏股型基金C．股债平衡型基金D．偏债型基金答案：A解析：通常可以依据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

2. 下列关于基金职业道德的表述中，错误的是（）。

A．基金职业道德规范了基金从业人员的职业义务和责任B．《基金从业人员执业行为自律准则》引导基金从业人员以合乎基金职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构及行业其他参与者C．基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征D．基金职业道德是从长期实践中形成的答案：C解析：C项，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。

所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力，就像法律规范一样，由假定、处理和制裁构成，违法行为要承担相应的法律后果。

3. 要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规，依据的是合规管理中的（）。

A．客观性原则B．专业性原则C．公正性原则D．独立性原则答案：B解析：合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

4. 中国证券投资基金业协会职责不包括（）。

A．依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求B．制定行业自律规则C．调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷D．依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案答案：D解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。