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第八章中央银行第一节中央银行概述第二节中央银行职能第三节中央银行业务本章与其他章节的联系中央银行是现代金融体系的重要构成部分，是一国政府对经济发展进行宏观调控的重要部门现代信用货币制度条件下，中央银行是掌管货币发行与流通管理的机构，是决定货币供给的重要机构中央银行是一国货币政策制定和实施的重要部门，利用对货币供给的决定与影响、对主导利率的确定、对金融机构资金来源的影响、对金融机构信贷活动的干预、对市场利率和汇率变动的影响，辅助实现国家宏观经济发展目标，包括国内经济稳定发展和对外经济均衡发展中央银行是进行金融监管的重要机构，对实现一国金融稳定具有重要作用基本概念中央银行单一中央银行制度复合中央银行制度跨国中央银行制度准中央银行发行的银行银行的银行国家的银行最后贷款人票据交换所第一节中央银行概述一、中央银行的性质（一）是国家调控宏观经济和管理金融业的重要行政机构特点：1、通过办理特定金融业务履行职责；2、综合运用行政手段、法律手段、经济手段；（二）是一种特殊的金融机构特点：1、不以盈利为目的；2、不经营普通银行业务；3、具有国家赋予的特权；二、中央银行的产生与发展（一）中央银行产生的必要性1、统一银行券发行2、统一票据交换和清算3、充当最后贷款人巴奈霍特1837年在《伦巴街》一书中提出,指在其他人都不愿意向金融机构提供资金时向金融机构提供资金的机构。
4、实施金融监管，保持金融业公平有序竞争（二）中央银行的产生与发展1、自然演进阶段（17世纪——20世纪初）2、普及发展阶段（一次大战——二次大战结束）3、强化功能阶段（二战结束以来）三、中央银行的类型中央银行制度类型（一）单一中央银行制1、建立独立的中央银行；2、分为：一元式，即总分行制；二元式，中央、地方中央银行相对独立；(美国)3. 我国1984年以来中央银行类型;（二）复合中央银行制1.前苏联,东欧国家;2. 我国1984年前中央银行类型（三）跨国中央银行制1.西非中央银行----贝宁,象牙海岸,尼日尔,塞内加尔,多哥,上沃尔特;2.中非国家银行----喀麦隆,乍得,刚果,加蓬,中非3.欧洲中央银行----（四）准中央银行制新加坡,香港,斐济,马尔代夫,利比里亚,莱索托等第二节中央银行职能一、发行的银行（一）即中央银行垄断银行券发行权，成为全国唯一的现钞发行机构；（二）人民币的发行与回笼二、银行的银行（一）中央银行为商业银行办理“存、放、汇”业务；存：集中存款准备金放：充当最后贷款人汇：组织全国清算（二）中央银行办理上述业务要收取费用，但不以盈利为目的；三、国家的银行（一）国家的银行的体现1、代理国库；2、代理国家债券的发行；3、对国家财政给与信贷支持；4、保管国家黄金外汇储备，进行国际储备管理：5、制定和实施货币政策：6、制定并监督执行金融监管：7、代表国家参加国际金融活动：第三节中央银行资产负债表(一)央行资产负债表的特点1.反映央行与其业务对象债权债务关系的业务,表现了央行的部分职能;2.表中各项目的变动会引起基础货币总量或结构的变化;3.资产运用决定资金来源(基础货币部分);(二)负债业务1.存款业务1)包括准备金存款,政府存款,非金融机构存款;2)意义:影响银行信用创造能力,发挥最后贷款人作用,有利于组织全国清算;2.货币发行1)央行的一项特权;2)通过资产业务进行,贷款,购买证券,金银外汇买卖;3.其它负债1)发行债券:影响商业银行超额储备,进行公开市场操作;2)对外负债:借款,国际金融机构贷款,发行债券,平衡国际收支,维持汇率稳定,应付货币金融危机;3)资本业务(三)资产业务1.再贴现再贷款1)包括:对商业银行,非货币金融机构,政府,非金融机构贷款;2)履行最后贷款人职责,提供基础货币;2.证券业务调节控制货币供应量,流动性强;3.外汇黄金储备1)包括:外汇黄金,特别提款权等;2)稳定币值,汇价,调节国际收支;。
第八章中央银行复习思考题1.中央银行产生的历史必然性有哪些？（1）统一银行券发行的要求（2）建立全国统一清算系统的要求（3）建立银行最后贷款人的要求（4）金融监督管理的要求2.中央银行的独立性是相对的还是绝对的？为什么？中央银行的相对独立性实际上是中央银行与政府关系的具体形态，即中央银行与政府之间必须保持一定的独立性；但中央银行既不能完全独立于政府控制之外，又不能凌驾于政府之上，要在国家的总体经济政策的指导之下，独立地制定和执行货币政策，保持相对独立性。
中央银行的独立性只能是相对的，这是因为：（1）中央银行的政策目标不能背离国家总体经济发展目标。
中央银行作为一国的宏观调控者，其货币政策必须支持和配合国家的经济发展目标，不能自行其是。
（2）货币政策是整个国家宏观经济政策的一部分，其实施应与财政政策等其他宏观政策相配合，才能达到预定效果。
（3）中央银行的业务活动和监管都是在国家授权下进行的，有些国家的中央银行直接就是政府的组成部分，中央银行的主要负责人也大都由政府委任。
因而，中央银行不可能完全脱离开政府。
3.简述中央银行的性质和职能。
在整个金融体系中，中央银行处于核心、领导地位。
中央银行是代表国家制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，并对金融业和金融市场进行监督管理，防范和化解金融风险、维护金融稳定的特殊金融机构。
这种特殊性体现在它既不同于一般的金融机构，也不同于一般的政府机构。
中央银行的主要职能可以概括为：发行的银行、银行的银行、国家的银行三大职能。
4.中央银行体制的类型有哪些？一元式中央银行体制、二元式中央银行体制、准中央银行体制和跨国中央银行体制等四种类型。
5.中央银行货币发行的方式有几种类型？货币发行应遵循什么原则？中央银行货币发行包括经济发行和财政发行两种类型。
人民币的发行主要坚持两个原则：一是人民币的发行坚持垄断发行原则，货币发行高度集中于中国人民银行。
二是人民币的发行坚持经济发行原则，不做财政性发行，即货币发行用于满足经济发展对于货币的客观需要，货币数量与商品生产和流通规模相适应。
