Bciidxy担保公司准入标准

担保公司行业准入制度模板第一章总则第一条为了加强对担保公司行业的监督管理，规范担保公司市场准入，防范金融风险，根据《中华人民共和国担保法》、《融资性担保机构经营许可证管理办法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称担保公司行业准入制度，是指对从事融资性担保业务的担保公司（以下简称担保公司）在设立、变更、终止、业务范围、高级管理人员任职等方面应当符合的条件和程序。

第三条国务院金融监督管理机构负责全国担保公司行业准入的监督管理工作。

第二章设立与许可第四条设立担保公司，应当具备下列条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；（二）有符合本制度规定的注册资本；（三）有符合任职资格条件的董事、监事、高级管理人员和管理人员；（四）有健全的风险控制制度和内部控制制度；（五）有符合要求的营业场所和业务设施；（六）法律、法规规定的其他条件。

第五条担保公司的注册资本应当符合下列要求：（一）最低注册资本金人民币一亿元；（二）注册资本金应当为实缴货币资本；（三）出资人应当为具有较强实力和良好信誉的自然人、法人或其他组织。

第六条申请设立担保公司，应当向所在地金融监督管理机构提交下列材料：（一）设立申请报告；（二）公司章程草案；（三）出资人资格证明及出资意向书；（四）董事会、监事会、高级管理人员的基本情况及任职资格证明；（五）风险控制制度和内部控制制度；（六）营业场所和使用权的证明文件；（七）其他必要的材料。

第七条金融监督管理机构应当自受理担保公司设立申请之日起六个月内，完成审查，并作出批准或者不予批准的书面决定。

第三章变更与终止第八条担保公司变更名称、住所、注册资本、业务范围、股权结构、高级管理人员等事项，应当向所在地金融监督管理机构提出申请，并提交相关材料。

第九条担保公司终止的，应当向所在地金融监督管理机构提出申请，并提交清算方案等材料。

第十条金融监督管理机构应当自受理担保公司变更或者终止申请之日起三个月内，完成审查，并作出批准或者不予批准的书面决定。

担保公司行业准入制度范本第一章总则第一条为规范担保公司的经营行为，保障投资者合法权益，维护金融市场稳定，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资担保监督管理条例》等法律法规，制定本准入制度。

第二条本准入制度所称担保公司，是指在中国境内依法设立，以提供融资担保、咨询服务等业务为主的非银行金融机构。

第三条担保公司准入，应当遵循合法、合规、公开、公平、公正的原则。

第四条担保公司准入分为以下阶段：筹备期、申请期、审批期、开业期。

第二章筹备期第五条担保公司筹备期不得少于6个月。

筹备期内，担保公司不得从事担保业务。

第六条担保公司筹备期内的主要任务：（一）完成公司设立登记手续；（二）制定公司章程和内部管理制度；（三）招聘合格员工，进行业务培训；（四）设立风险控制和合规管理部门；（五）其他筹备工作。

第三章申请期第七条担保公司申请期为3个月。

申请期内，担保公司应当向监管部门提交下列材料：（一）准入申请书；（二）公司章程和内部管理制度；（三）股东名册及其出资证明；（四）董事、监事、高级管理人员名册及其资格证明；（五）从业人员名册及其资格证明；（七）营业场所和使用证明；（八）其他相关材料。

第四章审批期第八条监管部门自收到担保公司申请材料之日起，应当在2个月内完成审批。

第九条监管部门审批担保公司准入，应当依据以下标准：（一）股东资格及出资情况；（二）董事、监事、高级管理人员及从业人员资格；（三）公司章程和内部管理制度合规性；（四）营业场所及设施符合业务需要；（五）风险控制和合规管理能力；（六）其他合规性审查。

第十条监管部门应当在审批期结束时，向担保公司发出准入决定书。

决定书应当载明以下内容：（一）准入或不准入的结论；（二）准入条件的具体瑕疵；（三）审批决定的生效时间；（四）其他相关事项。

第五章开业期第十一条担保公司自取得准入决定书之日起，应当在3个月内完成开业手续。

第十二条担保公司在开业期内，应当向监管部门报告开业情况，并提交下列材料：（一）开业报告；（二）公司章程和内部管理制度；（三）董事、监事、高级管理人员及从业人员名册；（五）营业场所和使用证明；（六）其他相关材料。

担保公司客户准入标准第一条为规范河北鼎诚担保有限公司（以下简称公司）客户筛选工作，提高工作效率，特制定本标准。

第二条客户筛选工作由公司担保部负责。

第三条项目经理对客户进行筛选，所选定的目标客户应符合以下条件：（一）依法登记注册，具有独立法人资格；（二）原则上要求经营一年以上，并能依法经营，无重大经济、民事纠纷；（三）产品符合国家产业政策，有较好的市场发展前景；（四）资产负债率一般不超过70%；（五）内部管理较好，信用度较高，提供的资料真实、有效；（六）公司要求的其他有关条件。

第四条对以下客户公司不予受理（一）工商、税务年检不合格；在银行、税务和工商管理等部门有延迟支付本息、欠税和其他不良记录的企业；（二）不能依法经营，有重大民事、经济纠纷和重大诉讼案件；有逃废债行为记录，有拒不履行或不充分履行担保责任记录；有其它重大不良信用记录的企业；（三）连续二年或二年以上亏损；一般情况下，业务涉及金额超过该企业有效净资产的70%；（有效净资产指扣除存货及应收账款中的呆坏账、待摊费用、无法确认的无形资产、递延资产等项目的净资产额）；累计在保余额超过担保公司注册资本10%的企业；（四）企业主要领导人资信不可靠、经营管理能力低或领导班子不团结、群体素质差的；（五）在实行承包、租赁、联营、合并（兼并）、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应担保的；（六）无反担保措施的纯信用合作业务或企业只能提供个人信用反担保单一措施；（七）有两次（含两次）以上违约（含展期）记录的客户；（八）无经营效益和还款保证的政策性贷款和指令性贷款；（九）国家禁止和限制发展行业内的企业；娱乐、体育场馆行业；机关法人、研发类或科研类企业；生产工艺、技术不成熟和环保、安全、消防等不达标企业；存在违规采掘、生产设施落后等问题的煤矿企业；（十）未获得汽车集团直接授权、经营不规范的汽车销售企业；未列入汽车生产目录的汽车生产企业；（十一）房地产开发企业；对以上客户公司不予担保，特殊情况下，在不违反法律、法规的情况下，由金融机构或以可变现性强的股票、能转让的票据、债券、存单、黄金，或其他措施能使公司避免损失且能给公司带来较好效益的，可放宽受理条件。

担保机构的准入条件（一）融资担保机构注册资本金应达到3000万元以上；从事再担保的担保机构注册资本金应达到1亿元以上。

（二）发起人无重大违法行为。

（三）有专职技术人员，从业人员应当具备下列条件：1、高级管理人员应具备必要的金融、担保和政策、法律等业务知识，具有5年以上商贸业务或3年以上金融保险业务的工作经历，无违法违规行为。

2、主要业务人员熟悉业务规则及业务操作程序，无违法违规行为。

三分之二人员有3年以上商贸业务或2年以上金融保险业务的工作经历。

（四）具有健全的管理制度和风险管理制度。

（五）政府业务主管部门规定的其它条件。

（六）获得从业资格5人以上。

第三章担保机构的资质等级第九条担保机构的资质分为一级、二级、三级和四级。

各级资质标准如下：（一）一级资质：1、注册资本金应达到1亿元；2、高级管理人员应具有大学以上学历或高级职称，主要业务人员具有大学学历或中级以上职称者应占人员总数80％以上；3、经营第一年担保资金总额达1.5亿元以上，代偿率不超过2％。

（二）二级资质：1、注册资本金应达到7000万元；2、高级管理人员应具有大学学历或高级职称，主要从业人员具有大学学历或中级以上职称者应占人员总数的70％以上；3、经营第一年担保资金总额达1亿元以上，代偿率不超过5％。

（三）三级资质：1、注册资本金应达到5000万元；2、高级管理人员应具有相关大专以上学历或中级职称，主要从业人员具有大专学历或中级以上职称者应占人员总数60％以上；3、经营第一年担保资金总额达6000万元以上，代偿率不超过8％。

（四）四级资质：1、注册资本金应达到3000万元；2、高级管理人员应具有大专学历或中级职称，主要从业人员具有大专学历或中级职称、初级职称者占人员总数的60％以上；3、已担保项目投资总额达1000万元以上，代偿率不超过10％。

担保公司准入调查报告担保公司准入调查报告一、引言担保公司作为金融市场中的重要角色，承担着为借款人提供担保服务的责任。

然而，由于担保业务的特殊性，担保公司的准入调查显得尤为重要。

本报告旨在对担保公司的准入调查进行深入分析，为金融监管机构提供参考意见。

二、背景介绍担保公司作为金融中介机构，其主要职责是为借款人提供信用担保，以增加借款人融资的可行性。

然而，担保业务的风险较高，一旦担保公司无法履行担保责任，将对金融市场稳定性产生不良影响。

因此，金融监管机构对担保公司的准入条件进行严格把关，以确保金融市场的健康发展。

三、担保公司准入调查的目的担保公司准入调查的目的在于评估担保公司的资信状况、风险管理能力以及合规性水平，以确定其是否具备提供担保服务的资格。

准入调查主要包括对担保公司的组织结构、财务状况、内部控制、风险管理、合规管理等方面进行全面评估。

四、担保公司准入调查的内容1. 组织结构评估担保公司的组织结构评估是准入调查的重要内容之一。

评估过程中，需要对公司的法人治理结构、内部机构设置、人员配备等进行审查，以确保公司具备有效的组织架构和管理体系。

2. 财务状况评估财务状况评估是判断担保公司偿债能力和盈利能力的重要依据。

评估过程中，需要对公司的财务报表进行分析，评估其资产负债情况、盈利能力、偿债能力以及资本充足性等指标，以确保公司具备稳健的财务基础。

3. 内部控制评估内部控制评估是评估担保公司风险管理能力的重要环节。

评估过程中，需要对公司的内部控制制度、风险管理流程、风险防控措施等进行审查，以确保公司具备健全的内部控制机制。

4. 风险管理评估风险管理评估是评估担保公司风险管理水平的重要内容。

评估过程中，需要对公司的风险管理政策、风险定价模型、风险监测和风险应对能力等进行评估，以确保公司具备有效的风险管理体系。

5. 合规管理评估合规管理评估是评估担保公司合规性水平的重要环节。

评估过程中，需要对公司的合规管理制度、反洗钱措施、信息安全保护等进行审查，以确保公司具备合规经营的能力。

融资担保公司
租赁、装修分期客户准入条件及所需材料清单
尊敬的客户：
为更好地支持客户发展，根据银行的信贷准入条件及有关规定，最大限度满足客户资金需求，现将有关事项温馨提示如下：
一、客户准入条件
1、借款人须具备一定规模经营实体，且至少经营该项目3年以上；
2、客户须在成都拥有两套或以上房产；
3、借款夫妻双方须至少有一人拥有成都户籍；
4、借款人证照合法、有效，且征信无不良记录；
5、经银行客户经理与公司调查人员现场调查符合条件者。

二、所需材料清单
身份证原件（夫妻双方）居住证明（社区或物管）
户口簿原件（夫妻双方所在户口）营业执照原件（正、副本）结婚证原件税务登记证原件（正、副本）房产证（现房）组织机构代码原件（正、副本）
购房合同、发票、收据（按揭房）近三月税票近三月银行流水（银行盖章）照片（租赁）
经营场地租赁合同（租赁）房屋装修合同、装修明细（装修）注：租赁贷款需准备照片，并请按如下要求准备：
经营场所照片2-3张并将本人照入其中，本人及门市招牌合影1张，小区名称与本人合影1张，门牌号与本人合影1张，居住房屋内本人的照片1张。

三、夫妻双方需本人亲自到场签约，按手印，并需带上公章。

四、借款人还款卡号、三方收款卡号和三方身份证件复印件。

工程担保公司准入制度最新一、总则为了规范和管理工程担保公司的准入条件，保证担保公司的风险可控性和稳定性，提高工程担保市场的竞争力和透明度，特制定本准入制度。

二、准入条件1. 注册资本：工程担保公司注册资本不低于5000万元人民币。

2. 经营期限：工程担保公司须经过监管机构核准，经营期限不少于10年。

3. 机构设置：工程担保公司设有风险管理部门，负责担保项目的评估和监控。

4. 专业化团队：工程担保公司拥有一支专业化的团队，包含风险评估师、法务人员、财务人员等。

5. 资金实力：工程担保公司在银行或其他合法途径设立风险准备金，确保面对风险时有足够的资金储备。

6. 业务范围：工程担保公司业务范围包括施工担保、质量担保、履约担保等，需在特定范围内开展业务。

7. 遵守法律法规：工程担保公司需遵守国家相关法律法规，未经允许不得超范围开展业务。

8. 无不良记录：工程担保公司及其主要管理人员无不良记录，未被列为失信企业或违法机构。

9. 其他条件：工程担保公司需要符合监管机构制定的其他准入条件。

三、申请流程1. 提交申请：工程担保公司向监管机构提交相关申请材料，包括公司资料、业务计划、风险管理方案等。

2. 监管机构审查：监管机构对申请材料进行审查，如发现问题会及时通知申请公司。

3. 风险评估：监管机构对申请公司的资金实力、管理团队、业务范围等进行风险评估。

4. 公示：监管机构对符合条件的申请公司进行公示，接受社会各界的监督和评价。

5. 批准：监管机构根据审核结果、公示情况等综合考虑，决定是否批准该公司的准入申请。

6. 领取准入证书：监管机构批准准入后，颁发准入证书给工程担保公司。

四、监管措施1. 监督检查：监管机构对工程担保公司进行定期监督检查，确保其业务合规、风险可控。

2. 处罚制度：对违规的工程担保公司进行相应处罚，包括警告、罚款、暂停业务等。

3. 信息公开：监管机构将工程担保公司的准入情况、经营状况等信息进行公开，提高市场透明度。

担保机构准入条件《担保机构准入条件》前阵子我一朋友小张，想开个小公司。

这创业嘛，资金是个大问题。

他就想着找银行贷点款。

银行那边说贷款可以，但是得有担保机构担保才行。

这下可把小张愁坏了，他对担保机构这玩意儿也是一知半解的。

于是就拉着我一起开始研究担保机构的事儿，这也就说到了担保机构的准入条件。

首先呢，从合法合规方面来说。

担保机构得是合法注册的吧，就像一个人得有户口一样。

这licenses（许可证）什么的一个都不能少。

你要是个“黑户”担保机构，那谁还敢找你呀。

监管机构对这一块盯得可紧了，要是发现有违规操作，基本上就直接把你踢出市场了。

我记得小张还打趣说：“这担保机构可不能是那种偷偷摸摸搞事情的，得光明正大地站得住脚才行。

”然后呢，资金实力可是相当重要的准入条件。

这就好比打仗，你得弹药充足啊。

一般来说，注册资本要有一定的规模。

为啥呢？因为如果担保机构自己都没什么钱，它怎么有能力为其他企业或者个人担保大笔的贷款呢？要是真出了问题，拿什么来承担责任呢？小张就说：“这就像让一个身无分文的人给我做信用担保，那不是扯犊子嘛。

”具体的数额那得根据不同地区、不同业务类型来定，但总体来说得是一个让人觉得有安全感的数字。

风险管理能力也是关键。

一个好的担保机构得像一个经验丰富的老猎人一样，能提前看到风险，并且做好应对措施。

他们得有专业的风险评估团队。

我给小张解释说：“这就好比相亲，得把对方的情况摸得一清二楚，再决定能不能相这门亲，也就是能不能做这个担保业务。

”对于借款企业或者个人的信用状况、还款能力、发展前景等都得评估得明明白白的。

而且要有完善的风险预警和处理机制，一旦发现风吹草动，能马上采取措施，可不能等事情变得不可收拾了才开始想办法。

在人员构成上，要有专业的金融、法律等方面的人才。

这些人就像各个身怀绝技的武林高手，组合在一起才能让担保机构运转顺利。

专业的金融人才了解经济形势、金融市场的动态等，能更好地把控业务方向。

法律人才呢，就负责把各种可能涉及到的法律问题提前梳理清楚，避免在后面的业务推进中被各种法律纠纷搞到焦头烂额。

工程担保公司准入制度范本第一章总则第一条为了规范工程担保公司的准入行为，保障工程建设项目的顺利进行，维护各方合法权益，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国公司法》、《建筑业企业资质管理规定》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称工程担保公司，是指依法设立，专门从事工程担保业务的法人企业。

第三条工程担保公司的准入，应当遵循合法、合规、公开、公平、公正的原则。

第二章准入条件第四条工程担保公司应当具备下列条件：（一）有符合《公司法》规定的章程；（二）有符合规定的名称、组织机构和住所；（三）有符合规定的注册资本和实收资本；（四）有符合规定的股东或者出资人，且具备相应的资金实力和信誉；（五）有符合规定的董事会、监事会和高级管理人员，且具备相应的专业知识和经验；（六）有符合规定的内部管理制度和风险控制措施；（七）有符合规定的经营场所和设施；（八）法律、行政法规规定的其他条件。

第五条工程担保公司的注册资本应当符合下列要求：（一）非融资性担保公司实收货币资金应达到3000万元人民币以上；（二）从事再担保的担保公司实收货币资金应达到1亿元人民币以上；（三）跨省从事担保业务应达到实收货币资金2亿元人民币以上。

第六条工程担保公司的股东或者出资人应当具备下列条件：（一）具备完全民事行为能力；（二）有良好的信用记录和资金实力；（三）法律法规规定的其他条件。

第七条工程担保公司的董事会、监事会和高级管理人员应当具备下列条件：（一）具备相应的专业知识和经验；（二）有良好的信用记录和个人品质；（三）法律法规规定的其他条件。

第三章准入程序第八条申请设立工程担保公司的，应当向所在地省级人民政府担保行业管理部门提交下列材料：（一）设立申请书；（二）公司章程；（三）股东或者出资人的身份证明和信用记录；（四）董事、监事和高级管理人员的名单、身份证明和资格证明；（五）内部管理制度和风险控制措施；（六）经营场所和设施证明；（七）法律法规规定的其他材料。