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证券从业资格试题及答案一、单选题1. 证券公司在开展业务时，必须遵守的首要原则是：A. 盈利最大化B. 风险控制C. 客户利益至上D. 合规性答案：D2. 下列哪项不是证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 信息披露功能答案：D3. 根据《证券法》，证券交易的基本原则不包括：A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 个人利益最大化原则答案：D4. 股票的面值通常为：A. 1元B. 10元C. 100元D. 1000元答案：A5. 以下哪项不是证券投资基金的特点？A. 集合投资B. 分散风险C. 专业管理D. 投资收益保证答案：D二、多选题6. 证券公司在进行证券承销时，需要遵循以下哪些原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 风险控制D. 客户利益最大化答案：A, B, C7. 证券投资分析方法主要包括：A. 基本分析B. 技术分析C. 宏观经济分析D. 行业分析答案：A, B8. 根据《证券法》，以下哪些行为属于操纵证券市场的行为？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 通过内幕信息交易证券答案：A, B, C9. 证券投资基金的类型包括：A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 股票型基金D. 债券型基金答案：A, B, C, D10. 投资者在进行证券交易时，需要关注以下哪些信息？A. 公司财务报表B. 宏观经济数据C. 行业发展趋势D. 个人投资偏好答案：A, B, C三、判断题11. 证券公司可以向客户推荐未经核准的证券产品。
（错误）12. 投资者在购买证券时，需要对证券的收益和风险进行充分了解。
（正确）13. 证券市场的波动完全由市场供求关系决定。
（错误）14. 证券投资基金的收益不受市场波动的影响。
（错误）15. 内幕交易是证券市场允许的合法交易行为。
（错误）四、简答题16. 简述证券公司在开展自营业务时需要遵循的基本原则。
证券从业考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 根据《证券法》规定，证券公司从事证券业务，必须遵循的原则是：A. 公平、公正B. 诚实信用C. 风险自担D. 以上都是2. 证券交易的基本原则不包括：A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则E. 利益最大化原则3. 以下哪项不是证券投资基金的特点：A. 集合投资B. 专业管理C. 风险分散D. 个人直接操作4. 股票的面值通常代表：A. 公司的注册资本B. 股东的出资额C. 股票的市场价格D. 股东的投票权5. 债券的票面利率与市场利率的关系是：A. 票面利率一定等于市场利率B. 票面利率一定高于市场利率C. 票面利率一定低于市场利率D. 票面利率与市场利率可能相等，也可能不同6. 以下哪种情况不属于内幕交易：A. 利用未公开信息进行交易B. 利用公开信息进行交易C. 利用他人未公开信息进行交易D. 利用内幕信息进行交易7. 证券市场中的“蓝筹股”通常指的是：A. 价格昂贵的股票B. 价格低廉的股票C. 具有良好业绩和稳定回报的股票D. 具有高风险的股票8. 以下哪种情况属于操纵市场行为：A. 通过大量买卖影响证券价格B. 通过发布虚假信息影响证券价格C. 通过合法途径进行证券交易D. 以上都是9. 以下哪项不是证券投资分析的方法：A. 基本分析B. 技术分析C. 心理分析D. 财务分析10. 根据《证券法》规定，以下哪种行为属于证券违法行为：A. 证券公司依法经营B. 证券公司超范围经营C. 证券公司正常交易D. 证券公司披露虚假信息二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 证券投资基金的类型包括：A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 混合型基金D. 股票型基金E. 债券型基金12. 以下哪些属于证券市场的功能：A. 资本配置功能B. 风险分散功能C. 价格发现功能D. 投机功能E. 信息传递功能13. 证券交易的参与者包括：A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 监管机构E. 证券登记结算机构14. 以下哪些属于证券投资的风险：A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 通货膨胀风险E. 流动性风险15. 以下哪些行为可能构成证券欺诈：A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资E. 以上都是三、判断题（每题1分，共20分）16. 证券公司可以从事除证券业务以外的其他业务。
证券考试试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 证券市场的主要功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 交易D. 监管2. 下列哪项不是证券投资基金的特点？（）。
A. 风险分散B. 专业管理C. 收益保证D. 投资组合3. 股票的面值通常为（）。
A. 1元B. 5元C. 10元D. 50元4. 以下哪种债券具有可转换性？（）。
A. 国债B. 企业债C. 可转换债券D. 金融债5. 股票的发行价格通常由（）决定。
A. 投资者B. 发行人C. 市场供求关系D. 政府规定6. 证券投资分析方法主要有（）。
A. 技术分析B. 基本面分析C. 宏观经济分析D. 以上都是7. 证券交易的基本原则是（）。
A. 公平、公正、公开B. 价格优先、时间优先C. 风险自担D. 以上都是8. 以下哪个不是证券交易的主体？（）。
A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 证券监管机构9. 证券投资的风险主要包括（）。
A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上都是10. 证券市场的监管机构通常是指（）。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券监管机构D. 投资者协会二、多选题（每题2分，共10分）11. 证券投资基金的类型包括（）。
A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 股票型基金D. 债券型基金12. 影响股票价格的因素包括（）。
A. 公司业绩B. 市场供求关系C. 宏观经济状况D. 投资者情绪13. 以下哪些属于证券投资的风险管理方法？（）A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 风险避免14. 证券市场的参与者主要包括（）。
A. 投资者B. 发行人C. 证券公司D. 证券交易所15. 证券交易的监管措施包括（）。
A. 信息披露B. 交易监控C. 违规处罚D. 投资者教育三、判断题（每题1分，共10分）16. 证券市场是金融市场的重要组成部分。
（）17. 股票的面值和发行价格必须相同。
（）18. 证券投资基金的收益是固定的。
券商营业部笔试题答案一、选择题1. 以下哪项不是证券公司的主要业务？A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 证券保管答案：D2. 股票发行时，通常采用哪种方式定价？A. 固定价格B. 竞价C. 询价D. 协商定价答案：C3. 证券市场中的“蓝筹股”指的是：A. 市值较小、风险较高的股票B. 市值较大、流动性好的股票C. 价格波动剧烈的股票D. 新上市公司的股票答案：B4. 以下哪个指标是衡量公司短期偿债能力的重要指标？A. 资产负债率B. 流动比率C. 速动比率D. 股东权益比率答案：C5. 证券投资基金的运作方式不包括以下哪项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 指数基金D. 私募基金答案：D二、填空题1. 证券公司从事证券承销业务时，通常需要获得__________的许可。
答案：证监会2. 在证券市场中，__________是指投资者以自己的名义，为他人买卖证券的行为。
答案：代理3. __________是指公司发行的，用以证明债权人债权的有价证券。
答案：债券4. 证券投资分析主要分为两类，即__________分析和__________分析。
答案：基本，技术5. __________是指在证券交易中，投资者为了获取收益而承担的潜在损失。
答案：风险三、简答题1. 请简述证券公司营业部的主要职责。
答：证券公司营业部主要负责客户的开发与服务，包括但不限于为客户提供证券交易服务、投资咨询服务、资产管理服务等。
同时，营业部还需负责客户资料的管理、风险控制以及合规事务的处理。
2. 描述股票发行的主要流程。
答：股票发行的主要流程包括：发行人确定发行意向、聘请承销商和相关中介机构进行尽职调查、确定发行价格和发行条件、编制招股说明书、证监会审核通过、进行路演和询价、最终确定发行价格、公开发行股票、股票上市交易。
3. 什么是资产证券化？请举例说明。
答：资产证券化是一种金融创新手段，指的是将一组不易流通的资产，如房地产贷款、信用卡债务等，通过特殊目的机构转化为可以在资本市场上交易的证券。
证券从业资格考试试题及答案一、单选题（每题1分，共20分）1. 根据《证券法》规定，证券公司不得从事的活动是：A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 非法集资2. 下列哪项不是证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 监管功能D. 风险管理功能3. 股票的面值通常为：A. 1元B. 5元C. 10元D. 50元4. 证券投资基金的运作方式包括：A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 混合型基金D. 所有选项5. 下列哪项不是证券交易的基本原则？A. 公开原则B. 公平原则C. 公正原则D. 保密原则6. 股票的发行价格通常由：A. 发行人决定B. 承销商决定C. 投资者决定D. 市场决定7. 证券公司开展自营业务时，不得进行的操作是：A. 买卖股票B. 买卖债券C. 买卖衍生品D. 内幕交易8. 证券交易的结算方式包括：A. 现金结算B. 证券结算C. 混合结算D. 所有选项9. 证券公司开展资产管理业务时，应遵循的原则是：A. 客户利益最大化B. 风险最小化C. 成本最小化D. 收益最大化10. 证券公司进行风险管理时，应采取的措施包括：A. 风险识别B. 风险评估D. 所有选项二、多选题（每题2分，共20分）11. 证券公司可以从事的业务包括：A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 证券资产管理12. 证券市场的功能主要包括：A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 信息披露功能13. 股票的发行方式包括：A. 公开发行B. 非公开发行C. 定向发行D. 私募发行14. 证券投资基金的类型包括：A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 股票型基金D. 债券型基金15. 证券交易的基本原则包括：A. 公开原则B. 公平原则D. 诚信原则三、判断题（每题1分，共20分）16. 证券公司可以从事非法集资活动。
（）17. 证券市场的基本功能不包括监管功能。
（）18. 股票的面值通常为1元。
证券从业资格试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 资源配置B. 风险管理C. 信息披露D. 交易撮合答案：C2. 下列哪一项不是证券交易的基本原则？A. 公平性B. 公正性C. 自愿性D. 强制性答案：D3. 证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪一项规定？A. 交易双方自愿B. 交易价格公允C. 交易信息保密D. 交易结果公开答案：D4. 证券投资基金的运作方式不包括以下哪一项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 混合型基金D. 债券型基金答案：C5. 下列哪一项不是证券公司的主要业务？A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券承销与保荐D. 证券托管答案：D6. 证券市场监管机构的主要职能不包括以下哪一项？A. 制定证券市场规则B. 监管证券市场运行C. 直接参与证券交易D. 保护投资者权益答案：C7. 以下哪一项不是证券市场的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 道德风险答案：D8. 投资者在进行证券交易前，需要了解以下哪一项信息？A. 交易对手的信用状况B. 交易价格的变动趋势C. 交易时间的安排D. 交易的法律法规答案：D9. 证券公司在进行证券承销时，需要遵守以下哪一项规定？A. 承销价格必须高于市场价B. 承销数量必须满足发行人要求C. 承销过程中不得操纵市场价格D. 承销结束后必须立即公布交易结果答案：C10. 以下哪一项不是证券投资基金的特点？A. 投资组合多样化B. 投资门槛较低C. 投资收益有保证D. 投资风险分散化答案：C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 证券公司在进行证券交易时，需要遵守以下哪些规定？A. 遵守交易规则B. 保护投资者利益C. 维护市场秩序D. 追求公司利润最大化答案：A, B, C12. 证券市场监管机构在监管过程中，需要关注以下哪些方面？A. 市场准入B. 信息披露C. 交易行为D. 投资者教育答案：A, B, C, D13. 证券投资基金的类型包括以下哪些？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金答案：A, B, C, D14. 投资者在进行证券交易时，需要注意以下哪些风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D15. 证券公司在提供证券投资咨询服务时，需要遵循以下哪些原则？A. 客观公正B. 专业负责C. 保护客户隐私D. 追求咨询服务的高收益答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 证券市场是资本市场的一部分，主要提供短期资金的融通。
证券专业考试题库及答案一、单项选择题1. 根据《证券法》，证券交易的基本原则是（）。
A. 公平、公正、公开B. 诚实、信用、合法C. 公开、公平、公正、诚信D. 公开、公平、公正、合法答案：C2. 下列关于股票的描述中，错误的是（）。
A. 股票是一种证券B. 股票代表公司的资产C. 股票持有者有权获得股息D. 股票可以自由转让答案：B3. 证券投资基金的特点不包括（）。
A. 组合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专家管理答案：C4. 证券公司在进行证券交易时，必须遵守的原则是（）。
A. 客户利益至上B. 盈利最大化C. 风险控制D. 信息披露答案：A5. 证券市场中的“熊市”指的是（）。
A. 股市持续上涨B. 股市持续下跌C. 股市波动不大D. 股市交易量巨大答案：B二、多项选择题6. 下列哪些属于证券市场的功能？（）A. 资本筹集B. 风险分散C. 价格发现D. 信息披露答案：ABCD7. 证券投资分析的方法主要包括（）。
A. 基本面分析B. 技术面分析C. 宏观经济分析D. 行业分析答案：ABCD8. 证券交易中，投资者需要关注的宏观经济指标包括（）。
A. GDP增长率B. 通货膨胀率C. 利率水平D. 失业率答案：ABCD三、判断题9. 证券交易中的内幕交易是合法的。
（）答案：错误10. 投资者在进行证券交易时，应遵循“买者自负”的原则。
（）答案：正确四、简答题11. 简述证券投资分析中，基本面分析和技术面分析的区别。
答案：基本面分析主要关注公司的财务状况、行业地位、管理团队、市场竞争力等，以判断公司的内在价值和投资价值。
技术面分析则主要通过研究股票价格和交易量的历史数据，使用图表和技术指标来预测股票价格的未来走势。
五、案例分析题12. 假设你是某证券公司的分析师，你发现一家公司即将发布重大利好消息，但该消息尚未公开。
你应该如何行动？答案：作为证券公司的分析师，应当遵守职业道德和法律规定，不得利用未公开信息进行交易。
证券公司笔试题目1. 投资决策小组决策事项须有以上成员到会方可表决。
同意票超过表决票为通过。
A.二分之一; 三分之二B. 二分之一；二分之一C. 三分之二；二分之一D. 三分之二；三分之二标准答案：C2. 合规与风险管理部对系统用户和访问权限进行管理，以下说法错误的是A. 系统内任何用户的建立和权限的授予履行审批手续B. 对系统用户可以访问的菜单和范围做出限定C. 系统管理人员可以进行业务监控操作D. 申请访问权限时应做出信息保密承诺，并说明信息的用途和公开的范围E. 定期检查用户授权和使用情况，定期检查系统工作日志并存档备查标准答案：C3. 当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障的合法利益是：B. 基金销售人员C. 基金投资人标准答案：C4. 发行期内，固定收益部与投资机构签署，完成过户手续，及时足额收取发行认购款。
A. 分销协议B. 承销团协议C. 主承销合作协议标准答案：A5. 项目组在证券发行上市之日、持续督导结束之日或项目终止之日起内将该阶段完整的项目档案报送至投资银行业务部门档案管理人员。
A. 10日B. 15日C. 一个月D. 两个月标准答案：C6. 各单位应当指定专人定期核对银行账户。
对交易频繁、金额较大的重要银行存款账户，应与银行及结算机构核对，其余银行账户至少每月终了核对一次A. 每工作日C. 每半月D. 每20天标准答案：A7. 项目开发人向立项评审小组提出立项申请，立项材料由受理。
A. 固定收益部B. 综合质控部C. 合规与风险管理部标准答案：A8. 机房巡检至少包括哪些内容A. 检查机房温度和湿度B. 检查机房空调的工作状态C. 检查供配电系统的工作状态，重点检查UPS系统的工作状态；D. 检查机房监控、消防、门禁等设备的工作状态标准答案：D9. 研究人员必须取得中国证券业协会颁发的执业证书，并在公司年检时办理执业年检。
A. 证券投资咨询业务B. 一般业务标准答案：A10. 公司经营证券经纪业务、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等业务，净资本在任何时点不得低于人民币亿元A. 2B.C.D. 10标准答案：A11. 在基金投资人申购、转换、转托管的基金产品风险等级基金投资人风险承受能力等级时，营业部应当要求基金投资人在认购或申购基金、转换基金、转托管基金的同时进行确认。
摘要中信证券资产证券化部笔经国泰君安笔试东北证券投行笔试及面试华泰证券笔试归来11月15日华泰证券笔试归来华泰联合证券笔经新鲜出炉华泰联合证券笔试_2009。
11。
01华泰人寿笔试归来华泰证券笔试经验+一面经历12-20东方证券笔试回忆申银万国笔试题目中信证券资产证券化部笔经中信证券是分部门进行笔试的，不同的部门笔试题目各不相同，我参加的是资产证券化部的笔试，其实那时对证券公司这些部门都是干什么的根本没概念，所以就乱投了一个。
笔试两个小时，笔试内容如下：一、资产支持证券与一般债券的主要区别是什么？二、个人住房信贷支持证券（MBS）面临的主要风险和解决机制。
3、CDS的大体原理和定价机制。
4、英译中（资产证券化）五、中译英（资产证券化）六、给定一个离散变量，用最大似然法估量。
国泰君安笔试我是12。
18晚上在厦门营业部笔试的，笔试的内容：五道选择题，三道论述题。
选择题前两道是关于数学运算，第三道是图形推理，后面两道是语言表达及理解方面，选择题类似公事员考题，不难。
论述题一、假设你在以后证券从业进程中由于自身的原因碰到挫折，你以为最重要的因素有哪些(请具体列举出三个)？这些因素致使的后果是什么？二、举例说明一个家庭的金融决策。
3、论述证券经纪业务发展的状况及未来发展的趋势。
东北证券投行笔试及面试笔试题目，说难不难，说简单也不简单。
因为招人部门是投资银行管理部，所以呢，考试内容主如果投资银行学的内容，捎带考了一些证券法的内容。
题型：单选、多选、简答。
单选和多选就不说了。
简答题两道，共50分。
第一道，按照你对国内外投资银行发展现状，提出你对国内投资银行发展的观点或建议。
第二题，你以为一个成功的投资银行人士应当具有哪些素质。
幸亏在考试前一天，我抱着本《投资银行学》猛啃了一通，要不然真是一窍不通。
华泰证券笔试归来笔试内容分为三个部份：行测+专业+论述行测主要就是数字推理、段落总结、图表计算、逻辑判断等几部份，让我清楚的看到了自己的缺乏点，确实仍是很有收获的；专业题我就是蒙的，主要就是一些基础知识吧，可是我没有看过书，类似宏观调控的手腕、债券面值的计算、固定收益率的计算、有效与无效市场的区分、市场导向与政策导向适用的不同国家、给出简单的现金流量表计算支出的周转周期、最后一题是转换关系，可是我不知道净资产收益率的大体概念，于是就是瞎猜的，我感觉只要知道一般的经济基础概念，后面的都不难，可惜我是外行，^_^ 以前两部份都是单项选择题，最后一部份是二选一的论述题，题目别离是节能环保对我国经济持续发展的重要意义与波特模型下的影响市场竞争激烈的5大因素。
招聘证券岗位笔试题与参考答案(某大型集团公司)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、以下哪项不属于证券市场的基本功能？A. 资本定价B. 资源配置C. 风险管理D. 信息披露答案：D解析：证券市场的基本功能主要包括资本定价、资源配置和风险管理。
信息披露虽然是证券市场的重要组成部分，但它更多地被视为一种制度要求而非基本功能。
资本定价功能是指通过市场交易形成证券的价格；资源配置功能是指将资金引导到最有效的投资领域；风险管理功能则是指通过证券市场的多样化投资组合来分散风险。
2、下列哪种证券属于货币市场工具？A. 股票B. 债券C. 票据D. 基金答案：C解析：货币市场工具是指期限在一年以内的短期金融工具，主要用于短期资金融通。
票据（如商业汇票、银行承兑汇票等）是典型的货币市场工具，具有期限短、流动性强的特点。
股票和基金属于资本市场工具，债券虽然也有短期债券，但通常更多地被视为资本市场工具。
因此，正确答案是C。
3、根据中国证监会规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，必须经（）批准。
A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家发展和改革委员会答案：C解析：根据《证券公司监督管理条例》和《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。
中国证监会是负责监督管理全国证券市场的法定机构，对证券公司的各项业务活动具有审批和监管职责。
4、以下哪项不属于证券交易的基本原则？（）A. 公开原则B. 公平原则C. 公正原则D. 自愿原则答案：D解析：证券交易的基本原则主要包括公开、公平和公正原则。
公开原则要求市场信息透明，公平原则强调所有市场参与者享有平等的交易机会，公正原则则要求监管机构公正地执行监管职责。
自愿原则虽然也是市场交易中的重要原则，但并不属于证券交易特有的基本原则范畴。
5、根据中国证监会规定，证券公司开展资产管理业务时，单一客户的资产净值不得低于人民币（）万元。
摘要中信证券资产证券化部笔经国泰君安笔试东北证券投行笔试及面试华泰证券笔试归来11月15日华泰证券笔试归来华泰联合证券笔经新鲜出炉华泰联合证券笔试_2009。
11。
01 华泰人寿笔试归来华泰证券笔试经验+一面经历12-20东方证券笔试回忆申银万国笔试题目中信证券资产证券化部笔经中信证券是分部门进行笔试的，不同的部门笔试题目各不相同，我参加的是资产证券化部的笔试，其实当时对证券公司这些部门都是干什么的根本没概念，所以就乱投了一个。
笔试两个小时，笔试内容如下：1、资产支持证券与一般债券的主要区别是什么？2、个人住房信贷支持证券（MBS）面临的主要风险和解决机制。
3、CDS的基本原理和定价机制。
4、英译中（资产证券化）5、中译英（资产证券化）6、给定一个离散变量，用最大似然法估计。
国泰君安笔试我是12。
18晚上在厦门营业部笔试的，笔试的内容：五道选择题，三道论述题。
选择题前两道是关于数学运算，第三道是图形推理，后面两道是语言表达及理解方面，选择题类似公务员考题，不难。
论述题1、假如你在以后证券从业过程中由于自身的原因遇到挫折，你认为最重要的因素有哪些(请具体列举出三个)？这些因素导致的后果是什么？2、举例说明一个家庭的金融决策。
3、论述证券经纪业务发展的状况及将来发展的趋势。
东北证券投行笔试及面试笔试题目，说难不难，说简单也不简单。
因为招人部门是投资银行管理部，所以呢，考试内容主要是投资银行学的内容，捎带考了一些证券法的内容。
题型：单选、多选、简答。
单选和多选就不说了。
简答题两道，共50分。
第一道，根据你对国内外投资银行发展现状，提出你对国内投资银行发展的看法或建议。
第二题，你认为一个成功的投资银行人士应当具有哪些素质。
幸亏在考试前一天，我抱着本《投资银行学》猛啃了一通，要不然真是一窍不通。
华泰证券笔试归来笔试内容分为三个部分：行测+专业+论述行测主要就是数字推理、段落总结、图表计算、逻辑判断等几部分，让我清楚的看到了自己的缺乏点，确实还是很有收获的；专业题我就是蒙的，主要就是一些基础知识吧，但是我没有看过书，类似宏观调控的手段、债券面值的计算、固定收益率的计算、有效与无效市场的区分、市场导向与政策导向适用的不同国家、给出简单的现金流量表计算支出的周转周期、最后一题是转换关系，但是我不知道净资产收益率的基本概念，于是就是瞎猜的，我觉得只要知道一般的经济基础概念，后面的都不难，可惜我是外行，^_^ 以前两部分都是单项选择题，最后一部分是二选一的论述题，题目分别是节能环保对我国经济持续发展的重要意义与波特模型下的影响市场竞争激烈的5大因素。
附波特五力波特五力分析模型(Michael Porter's Five Forces Model) 又称波特竞争力模型，是迈克尔？波特(Michael Porter)于80年代初提出，对企业战略制定产生全球性的深远影响。
用于竞争战略的分析，可以有效的分析客户的竞争环境。
五力分别是：供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、行业内竞争者现在的竞争能力。
五种力量的不同组合变化最终影响行业利润潜力变化。
五种力量模型将大量不同的因素汇集在一个简便的模型中，以此分析一个行业的基本竞争态势。
五种力量模型确定了竞争的五种主要来源，即供应商和购买者的讨价还价能力，潜在进入者的威胁，替代品的威胁，以及最后一点，来自目前在同一行业的公司间的竞争。
一种可行战略的提出首先应该包括确认并评价这五种力量，不同力量的特性和重要性因行业和公司的不同而变化。
1、供应商的讨价还价能力供方主要通过其提高投入要素价格与降低单位价值质量的能力，来影响行业中现有企业的盈利能力与产品竞争力。
供方力量的强弱主要取决于他们所提供给买主的是什么投入要素，当供方所提供的投入要素其价值构成了买主产品总成本的较大比例、对买主产品生产过程非常重要、或者严重影响买主产品的质量时，供方对于买主的潜在讨价还价力量就大大增强。
一般来说，满足如下条件的供方集团会具有比较强大的讨价还价力量：- 供方行业为一些具有比较稳固市场地位而不受市场剧烈竞争困挠的企业所控制，其产品的买主很多，以致于每一单个买主都不可能成为供方的重要客户。
- 供方各企业的产品各具有一定特色，以致于买主难以转换或转换成本太高，或者很难找到可与供方企业产品相竞争的替代品。
- 供方能够方便地实行前向联合或一体化，而买主难以进行后向联合或一体化。
2、购买者的讨价还价能力购买者主要通过其压价与要求提供较高的产品或服务质量的能力，来影响行业中现有企业的盈利能力。
一般来说，满足如下条件的购买者可能具有较强的讨价还价力量：- 购买者的总数较少，而每个购买者的购买量较大，占了卖方销售量的很大比例。
- 卖方行业由大量相对来说规模较小的企业所组成。
- 购买者所购买的基本上是一种标准化产品，同时向多个卖主购买产品在经济上也完全可行。
- 购买者有能力实现后向一体化，而卖主不可能前向一体化。
3、新进入者的威胁新进入者在给行业带来新生产能力、新资源的同时，将希望在已被现有企业瓜分完毕的市场中赢得一席之地，这就有可能会与现有企业发生原材料与市场份额的竞争，最终导致行业中现有企业盈利水平降低，严重的话还有可能危及这些企业的生存。
竞争性进入威胁的严重程度取决于两方面的因素，这就是进入新领域的障碍大小与预期现有企业对于进入者的反应情况。
进入障碍主要包括规模经济、产品差异、资本需要、转换成本、销售渠道开拓、政府行为与政策（如国家综合平衡统一建设的石化企业）、不受规模支配的成本劣势(如商业秘密、产供销关系、学习与经验曲线效应等)、自然资源（如冶金业对矿产的拥有）、地理环境（如造船厂只能建在海滨城市）等方面，这其中有些障碍是很难借助复制或仿造的方式来突破的。
预期现有企业对进入者的反应情况，主要是采取报复行动的可能性大小，则取决于有关厂商的财力情况、报复记录、固定资产规模、行业增长速度等。
总之，新企业进入一个行业的可能性大小，取决于进入者主观估计进入所能带来的潜在利益、所需花费的代价与所要承担的风险这三者的相对大小情况。
4、替代品的威胁两个处于不同行业中的企业，可能会由于所生产的产品是互为替代品，从而在它们之间产生相互竞争行为，这种源自于替代品的竞争会以各种形式影响行业中现有企业的竞争战略。
首先，现有企业产品售价以及获利潜力的提高，将由于存在着能被用户方便接受的替代品而受到限制；第二，由于替代品生产者的侵入，使得现有企业必须提高产品质量、或者通过降低成本来降低售价、或者使其产品具有特色，否则其销量与利润增长的目标就有可能受挫；第三，源自替代品生产者的竞争强度，受产品买主转换成本高低的影响。
总之，替代品价格越低、质量越好、用户转换成本越低，其所能产生的竞争压力就强；而这种来自替代品生产者的竞争压力的强度，可以具体通过考察替代品销售增长率、替代品厂家生产能力与盈利扩张情况来加以描述。
5、行业内现有竞争者的竞争大部分行业中的企业，相互之间的利益都是紧密联系在一起的，作为企业整体战略一部分的各企业竞争战略，其目标都在于使得自己的企业获得相对于竞争对手的优势，所以，在实施中就必然会产生冲突与对抗现象，这些冲突与对抗就构成了现有企业之间的竞争。
现有企业之间的竞争常常表现在价格、广告、产品介绍、售后服务等方面，其竞争强度与许多因素有关。
一般来说，出现下述情况将意味着行业中现有企业之间竞争的加剧，这就是：行业进入障碍较低，势均力敌竞争对手较多，竞争参与者范围广泛；市场趋于成熟，产品需求增长缓慢；竞争者企图采用降价等手段促销；竞争者提供几乎相同的产品或服务，用户转换成本很低；一个战略行动如果取得成功，其收入相当可观；行业外部实力强大的公司在接收了行业中实力薄弱企业后，发起进攻性行动，结果使得刚被接收的企业成为市场的主要竞争者；退出障碍较高，即退出竞争要比继续参与竞争代价更高。
在这里，退出障碍主要受经济、战略、感情以及社会政治关系等方面考虑的影响，具体包括：资产的专用性、退出的固定费用、战略上的相互牵制、情绪上的难以接受、政府和社会的各种限制等。
行业中的每一个企业或多或少都必须应付以上各种力量构成的威胁，而且客户必面对行业中的每一个竞争者的举动。
除非认为正面交锋有必要而且有益处，例如要求得到很大的市场份额，否则客户可以通过设置进入壁垒，包括差异化和转换成本来保护自己。
当一个客户确定了其优势和劣势时(参见SWOT分析)，客户必须进行定位，以便因势利导，而不是被预料到的环境因素变化所损害，如产品生命周期、行业增长速度等等，然后保护自己并做好准备，以有效地对其它企业的举动做出反应。
根据上面对于五种竞争力量的讨论，企业可以采取尽可能地将自身的经营与竞争力量隔绝开来、努力从自身利益需要出发影响行业竞争规则、先占领有利的市场地位再发起进攻性竞争行动等手段来对付这五种竞争力量，以增强自己的市场地位与竞争实力。
波特五力分析模型的缺陷实际上，关于五力分析模型的实践运用一直存在许多争论。
目前较为一致的看法是：该模型更多是一种理论思考工具，而非可以实际操作的战略工具。
该模型的理论是建立在以下三个假定基础之上的：1、制定战略者可以了解整个行业的信息，显然现实中是难于做到的；2、同行业之间只有竞争关系，没有合作关系。
但现实中企业之间存在多种合作关系，不一定是你死我活的竞争关系；3、行业的规模是固定的，因此，只有通过夺取对手的份额来占有更大的资源和市场。
但现实中企业之间往往不是通过吃掉对手而是与对手共同做大行业的蛋糕来获取更大的资源和市场。
同时，市场可以通过不断的开发和创新来增大容量。
因此，要将波特的竞争力模型有效地用于实践操作，以上在现实中并不存在的三项假设就会使操作者要么束手无策，要么头绪万千。
波特的竞争力模型的意义在于，五种竞争力量的抗争中蕴含着三类成功的战略思想，那就是大家熟知的：总成本领先战略、差异化战略、专一化战略。
11月15日华泰证券笔试归来华泰笔试要交身份证复印件和学位证书复印件，没带的话会告诉你电话传真过去。
60分钟70道单选题，30道公务员题，有数字找规律和语义理解、逻辑推理，比较简单40道专业知识，都是些西方经济学和金融学的基础知识，还有几道国际贸易题目，只要对学过的课有印象就不难了。
最后5道是关于华泰证券公司的事实题，考前看下公司官网就ok华泰联合证券笔经新鲜出炉第一部分的数列题比公务员考试的简单很多，就是基本的等差等比数列，在就是二级等差等比数列，还有前两项之和等于第三项的数列。
个人感觉复习一下公务员的行测是有用的，但不要太钻牛角尖，因为行测有很多偏题怪题。
但是一般券商的笔试是不会有的；第二部分的中文逻辑题应该练练行测就能搞定了。
