金融基础试题-券商笔试考题

全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（2020~2021）1、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为（）。

A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）。

I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有（）。

I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括（）。

I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是（）。

I.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分（）。

I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8、基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。

A.基金份额发售前B.基金份额发售前至基金合同生效期间C.基金份额发售后至基金合同生效期间D.基金合同生效前【正确答案】B9、证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。

金融硕士证券笔试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不是证券的基本特征？A. 收益性B. 风险性C. 流动性D. 稳定性答案：D2. 股票的内在价值通常是指以下哪项？A. 股票的市场价格B. 股票的账面价值C. 股票的清算价值D. 股票未来收益的现值答案：D3. 在现代投资组合理论中，以下哪项不是风险的来源？A. 市场风险B. 利率风险C. 公司特有风险D. 通货膨胀风险答案：C4. 以下哪个指标用于衡量股票的盈利能力？A. 市盈率（P/E Ratio）B. 市净率（P/B Ratio）C. 资产负债率（Debt to Asset Ratio）D. 流动比率（Current Ratio）答案：A5. 以下哪个金融衍生品不是期权？A. 看涨期权B. 看跌期权C. 期货合约D. 利率互换答案：D6. 以下哪个因素不影响债券的收益率？A. 债券的票面利率B. 债券的市场价格C. 债券的信用评级D. 持有债券的时间长度答案：D7. 以下哪个不是证券市场的基本功能？A. 资本积累B. 风险分散C. 价格发现D. 商品交换答案：D8. 以下哪个是衡量市场流动性的指标？A. 交易量B. 交易成本C. 市场深度D. 所有以上选项答案：D9. 在有效市场假说中，以下哪项信息对股票价格没有影响？A. 公开发布的财务报告B. 内幕消息C. 宏观经济数据D. 公司重大事件答案：B10. 以下哪个不是金融市场监管的目的？A. 保护投资者利益B. 促进市场效率C. 增加市场波动性D. 维护市场秩序答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些因素会影响股票的市场价格？A. 公司的盈利能力B. 利率水平C. 投资者情绪D. 政治稳定性答案：A, B, C, D12. 在构建投资组合时，以下哪些策略可以用来降低风险？A. 分散投资B. 选择高风险股票C. 投资于同一行业的股票D. 投资于不同地区的股票答案：A, D13. 以下哪些属于固定收益证券？A. 政府债券B. 企业债券C. 股票D. 定期存款答案：A, B, D14. 以下哪些是影响债券信用评级的因素？A. 债券发行人的财务状况B. 债券的期限C. 债券的票面利率D. 经济周期答案：A, B, D15. 以下哪些属于金融衍生品？A. 股票B. 期货C. 期权D. 掉期答案：B, C, D三、简答题（每题10分，共20分）16. 什么是股票的除权和除息？请简述它们对股票价格的影响。

2024年证券从业之金融市场基础知识考试题库(精选）单选题（共180题）1、证券市场的品种结构关系的构成主要有( )。

A.Ⅰ. Ⅱ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. ⅣC.Ⅰ. Ⅱ. ⅢD.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 B2、在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

A.证券公司B.证券登记结算公司C.证券交易所D.证券市场投资者【答案】 A3、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（）。

A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 D4、申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。

A.30%B.50%C.70%D.90%【答案】 C5、按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。

A.股权类权证、债权类权证以及其他权证B.认股权证和备兑权证C.认购权证和认沽权证D.平价权证、价内权证和价外权证【答案】 B6、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（）元。

A.0.16B.1C.4D.5【答案】 C7、风险管理具体表现为（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B8、（2018年真题）证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）。

A.时间优先B.价格优先C.价格优先、时间优先D.时间优先、价格优先【答案】 C9、企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D10、封闭式基金与开放式基金的区别主要有（）A.②③④B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D11、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下面对证券交易所描述正确的是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B2、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A.5%B.30%C.20%D.10%【答案】 D3、下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（）。

A.①③④B.④C.③④D.①②③④【答案】 C4、发生下列（）情形可以申请非交易过户。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B5、（）年8月，中国证券业协会成立。

A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】 B6、按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为（）和（）A.外国债券日本债券B.外国债券欧洲债券C.欧洲债券亚洲债券D.欧洲债券日本债券【答案】 B7、以下不属于风险应对的是（）。

A.风险走向管理B.风险定价与拨备C.风险限额D.风险缓释【答案】 A8、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A9、证券交易机制的主要目标包括（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A10、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D11、（2019年真题）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）A.流动负债B.资本公积C.基金资产原值D.当期损益【答案】 D12、与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（）?A.标的证券价格B.执行价格C.无风险利率D.到期时间【答案】 D13、（2021年真题）在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（??）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A14、股票平价发行时，面值和发行价的关系是（）。

2022年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。

A．狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产B．担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具C．期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产D．ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO【答案】C【解析】ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。

狭义的ABS：主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；CDO：对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。

2．转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后（）用于交易。

A．第五个交易日B．第三个交易日C．下一个交易日D．当天【答案】C【解析】转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后下一交易日用于交易。

3．根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事（）服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。

A．财务顾问B．资信评级C．资产评估D．证券投资咨询【答案】D【解析】新《证券法》将信息技术系统服务机构纳入证券服务机构的范围，并规定从事证券投资咨询应当经国务院证券监督管理机构核准，从事其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和有关主管部门备案。

4．下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（）。

A．社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份B．外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股C．国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算D．法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份【答案】B【解析】社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。

券商笔试题目标题：券商笔试题目引言概述：券商笔试题目是券商招聘过程中的重要环节，通过笔试可以考察应聘者的专业知识和能力。

本文将从五个大点出发，详细阐述券商笔试题目的相关内容。

正文内容：一、金融市场知识1.1 金融市场的分类和特点1.2 金融市场的运行机制1.3 金融市场的主要参与者1.4 金融市场的监管机构和法律法规1.5 金融市场的风险管理与控制二、证券市场知识2.1 证券市场的分类和特点2.2 证券市场的交易制度和交易规则2.3 证券市场的市场指标和技术分析2.4 证券市场的投资组合和资产配置2.5 证券市场的风险管理和风险控制三、金融产品知识3.1 金融产品的分类和特点3.2 金融产品的定价和估值3.3 金融产品的投资策略和风险管理3.4 金融产品的发行和交易流程3.5 金融产品的市场分析和投资建议四、投资银行业务知识4.1 投资银行的业务范围和特点4.2 投资银行的融资和并购业务4.3 投资银行的资本市场业务4.4 投资银行的风险管理和合规监管4.5 投资银行的市场分析和投资建议五、金融市场监管与合规知识5.1 金融市场监管机构的职责和监管框架5.2 金融市场的合规规定和行业标准5.3 金融市场的内控和风险管理5.4 金融市场的违规行为和处罚制度5.5 金融市场的合规培训和监督机制总结：综上所述，券商笔试题目涵盖了金融市场知识、证券市场知识、金融产品知识、投资银行业务知识以及金融市场监管与合规知识等方面。

应聘者需要具备扎实的专业知识和能力，熟悉金融市场的运行机制和规则，具备良好的风险管理和合规意识。

通过充分准备和不断学习，应聘者可以提高自己的笔试成绩，增加在券商招聘中的竞争力。

证券从业资格考试《金融基础知识》测试题及答案2017证券从业资格考试《金融基础知识》精选测试题及答案精选测试题一：组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。

不选、错选均不得分。

(1) 股份公司首次公开发行和上市后增发采用的方式有( )。

Ⅰ.向二级市场投资者配售方式Ⅱ.向机构投资者配售Ⅲ.对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式Ⅳ.对公众投资者上网发行A: ⅠⅡB: ⅡⅣC: ⅠⅡⅢD: ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。

(2) 证券公司从事资产管理业务的.资产管理业务人员应当符合的条件不包括( )。

Ⅰ.业务人员具有证券从业资格Ⅱ.业务人员具有硕士以上的学位Ⅲ.业务人员具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人Ⅳ.业务人员具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人A: ⅠⅡB: ⅡⅣC: ⅠⅡⅢD: ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

(3) 股票账面价值不等于股票市场价格的原因有( )。

Ⅰ.会计价值通常反映的是历史成本.不等于公司资产的实际价格Ⅱ.会计价值是按某种规则计算的公允价值.不等于公司资产的实际价格Ⅲ.账面价值并不反映公司的未来发展前景Ⅳ.账面价值与公司未来的发展前景密切相关A: ⅠⅡB: ⅡⅢC: ⅠⅡⅢD: ⅠⅡⅣ答案:C解析:通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。

(4) 下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有( )。

2022年8月20证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题试卷第1题选择题（每题1分，共50题，共50分）1．属于金融机构类投资者的是（）。

A．中央银行B．企业集团财务公司C．中国证券金融股份有限公司D．中央汇金投资有限责任公司2．一般性货币政策工具不包括（）。

A．信用控制B．再贴现政策C．存款准备金制度D．公开市场业务3．在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。

A．中国结算公司B．中央集中存管C．第三方存管D．证券公司存管4．下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是（）。

A．交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制B．交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度C．银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制D．银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式5．现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为（）。

A．降低风险B．减少损失C．平滑收益D．创造价值6．下列各项中，属于股利政策的是（）。

A．股票分割B．送股C．增发D．资本公积金转增股本7．可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。

A．修正的美式期权。

B．大西洋期权C．欧式期权D．美式期权8．运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。

A．组合化金融衍生品B．证券化金融衍生品C．复合化金融衍生品D．结构化金融衍生品9．下列关于市场风险的说法，错误的是（）。

A．套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法B．金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术C．市场风险通常源于交易对手或金融机构内部D．市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险10．下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是（）。

A．原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力B．商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等C．我国有汽油期货D．商品期货和期权交易规模持续快速增长11．下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试是从事证券行业的基本要求，考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

其中，《金融市场基础知识》科目旨在考察考生对金融市场基本概念、基础知识的理解和掌握程度。

下面我们来看一下近年来这部分科目的真题及答案。

一、选择题1、下列不属于货币市场特点的是（）。

A. 风险较小 B. 流动性好C. 交易量大D. 交易成本高正确答案是：D. 交易成本高。

货币市场的特点包括风险较小、流动性好和交易量大，而交易成本高不属于货币市场的特点。

因此，本题答案为D选项。

2、下列不属于资本市场特点的是（）。

A. 交易期限长 B. 交易场所固定 C. 交易金额较大 D. 交易目的在于消费正确答案是：D. 交易目的在于消费。

资本市场的特点包括交易期限长、交易场所固定和交易金额较大，而交易目的在于消费不属于资本市场的特点。

因此，本题答案为D选项。

3、下列关于股票的叙述，正确的是（）。

A. 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 B. 股票的收益性是指股票以转让一定比例的权益来换取预期收益 C. 股票的流通性是指股票所载有的权利能够反映在证券市场价格上 D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性正确答案是：D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

股票的永久性是指股票所载有的权利的有效性是始终不变的，A选项叙述错误；股票的收益性是指股票持有人有权获得股息和红利，B选项叙述错误；股票的流通性是指股票所载有的权利能够随时实现或行使，C选项叙述错误；股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，D 选项叙述正确。

因此，本题答案为D选项。

二、解答题4、什么是债券？请简述债券的特点和分类。

债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

证券考试《金融市场基础知识》真题及参考答案1、资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于（）万元.A、50B、200C、150D、100答案:B2、股票本身没有任何价值,但股票是一种代表（）的有价证券A、资金权B、债权C、财产权D、转让权答案:C3、货币期货又称（）A、股票期货B、外汇期货C、债券期货D、利率期货答案:B4、债券回购交易更多的是有( )的属性A、长期融资B、信用交易C、短期融资D、期货交易答案:C5、中期票据发行业务中,（）.A、投资者可以向发行人逆向询价B、投资者可以向主承销商逆向询价C、主承销商可以向投资者逆向询价D、发行人可以向主承销商逆向询价答案:C6、在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是（）.A、首日上市的证券B、已上市基金C、已上市B股D、已上市A股答案:A7、一般来说,下列基金中,管理费率最低的是（）.A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、认股权证基金答案:C8 在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到（）开立证券账户A、中国人民银行B、中国结算公司沪深分公司C、中国证监会D、中国证券业协会参考答案:B9 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是（）A、零数委托指买卖的证券不足交易所规定的 1 个交易单位B、整数委托指委托买卖证券的数量为 1 个交易单位或交易单位的整数倍C、我国在买入证券时可采用零数委托D、可分为整数委托和零数委托参考答案:C10 证券业协会会员大会的执行机构是（）A、董事会B、理事会C、监察委员会D、专业委员会参考答案:B11 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）A、买卖企业债券B、证券承销C、买卖国债D、买卖股票参考答案:B12 对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）A、促进全流通B、保持货币币值稳定C、促进交易快捷D、促进国际化参考答案:B13 债券价格变动风险随着期限的增加而（）A、不变B、增大C、下降D、无法确定参考答案:B14 与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力（）A、较小B、较大C、相同D、不确定参考答案:B15 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为（）A、 ETF 基金份额B、普通股票C、公司债券D、优先股票参考答案:B16 根据《债券跨市场转托管业务指引》，转入证券交易所市场的国债，可用于交易的起始时间是转托管完成后（）A、下一交易日B、当天C、3 个交易日后D、2 个交易日后参考答案:A17 属于银行间债券市场现券交易品种的是（）A、国债和公司债B、国债和以市场化形式发行的政策性金融债C、国债和权证D、国债和可转债参考答案:B18 我国创业板正式启动的时间是（）A、2011 年B、2009 年C、2012 年D、2010 年参考答案:B19 我国 A 股账户不可用于买卖（）A、B 股B、上市基金C、人民币普通股票D、债券参考答案:A20 资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元A、 50B、 200C、 150D、 100参考答案:B21 股票本身没有任何价值，但股票是一种代表（）的有价证券A、资金权B、债权C、财产权D、转让权参考答案:C22 货币期货又称（）A、股票期货B、外汇期货C、债券期货D、利率期货参考答案:B23 债券回购交易更多的是有（）的属性A、长期融资B、信用交易C、短期融资D、期货交易参考答案:C24 中期票据发行业务中，（）A、投资者可以向发行人逆向询价B、投资者可以向主承销商逆向询价C、主承销商可以向投资者逆向询价D、发行人可以向主承销商逆向询价参考答案:C25 在我国证券交易所的证券交易中，不受 10%涨跌幅限制的是（）A、首日上市的证券B、已上市基金C、已上市 B 股D、已上市 A 股参考答案:A26 一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、认股权证基金参考答案:C27 从托管体系看，四大国有商业银行是中国债券市场的（）A、二级托管人B、监管人C、分托管人D、总托管人参考答案:A28 下列关于股份有限公司申请股票在全国股价转让系统挂牌应当符合的条件，说法错误的是（）A、主办券商推荐并持续督导B、应为高新技术企业C、依法设立且存续满两年D、具有持续经营能力参考答案:B29 下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是（）A、证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B、目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C、在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D、证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成参考答案:A30 下列有关凭证式国债的说法，错误的是（）A、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B、采取“随买随卖”的方式进行交易C、承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售D、利率按实际持有天数分档计付参考答案:A31 证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为（）A、证券看跌行市B、证券价格日常波动C、证券长期趋势改变D、证券中级波动参考答案:C32 中央汇金投资有限责任公司于 2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于（）A、政府支持机构债券B、金融债券C、中央银行票据D、国债参考答案:A33 以下关于公司型基金的说法，正确的是（）A、基金是独立的法人机构B、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些C、主要依据基金合同运营基金D、投资者享有直接管理基金的权利参考答案:A34 央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）A、公司债券B、金融债券C、企业债券D、次级债券参考答案:B35 企业短期融资券应由已在（）备案的金融机构承销.A、财政部B、中国证监会C、中国人民银行D、国家发改委参考答案:C36 银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）A、三等九级B、三等六级C、四等九级D、四等六级参考答案:A37 关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中错误的是（）A、债券回购到期日，质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易B、债券回购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额C、回购到期交易的融资方，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录D、债券回购到期日，融资方可将相应的质押券申报转回原证券账户参考答案:A38 根据上海证券交易所《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，下列说法错误的是（）A、公司债券被上交所实施风险警示之日起，不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风险警示债券B、上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券C、符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者需要签署风险警示债券风险揭示书D、符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者，其名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户中金融资产价值合计不低于300 万元人民币参考答案:D39 关于交易制度的说法，正确的是（）A、在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出B、在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出C、在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出D、在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出参考答案:D40 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下，募集人才能偿付本息A、100%B、50%C、75%D、90%参考答案:A41 在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）A、资金账号B、银行账号C、证券账号D、身份证号参考答案:B42 通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金A、期权出售者B、期权买卖双方均C、期权买卖双方均不D、期权购入者参考答案:A43 证券公司应当在每个会计年度结束之日起（）个月内报送柜台市场业务年度报告.A、3B、2C、4D、1参考答案:C44 VaR 就是使用合理的金融理论和理数统计理论，（）进行全面的度量.A、定性地对给定资产所面临的政策风险B、定量地对给定资产所面临的市场风险C、定性地对给定资产所面临的市场风险D、定量地对给定资产所面临的政策风险参考答案:B45 投资者发出委托指令的形式不包括（）A、电话委托B、传真委托C、柜台委托D、全权委托参考答案:D46 根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为（）A、一般合伙企业B、有限合伙企业C、股份有限公司D、有限责任公司参考答案:C1、下列各项中属于我国发行的国债种类的是（）.I、普通国债II特别国债Ⅲ、长期建设国债Ⅳ、无期国债A、II、Ⅲ、ⅣB、I、II、ⅢC、II、ⅢD、I、IⅢ参考答案:B2、根据资产证券化的地域划分,可以分为（）.I离岸资产证券化‖境内资产证券化Ⅲ、国内资产证券化Ⅳ外国资产证券化A、I、‖、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC‖、Ⅲ、ⅣD、I、‖参考答案:D3目前,主要的风险管理工具包括（）I远期II期货Ⅲ期权Ⅳ、互换A、II、ⅢB、I、II、Ⅲ、ⅣC、I、II、ⅢD、I、Ⅳ参考答案:B4、属于记账式国债承销程序的有（）.I、招标发行II债权托管Ⅲ、分销Ⅳ远程投标A、I、II、ⅢB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、I、II、Ⅲ、Ⅳ参考答案:D5、存钱类金融中介包括（）I商业银行II储畜机构Ⅲ投资银行Ⅳ信用合作社A、I、ⅢB、II、Ⅲ、ⅣC、I、II、ⅣD、I、II、Ⅲ、Ⅳ参考答案:C6、下列各项中,可以作为股市投资避险工具的有（）.I股指期货II股票期货Ⅲ股指期权Ⅳ股票期权A、I、‖、Ⅲ、ⅣB、I、‖C、I、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ参考答案:A7、根据基金资金来源和用途的不同,可以将基金分为（）.I在岸基金Ⅱ离岸基金Ⅲ系列基金Ⅳ保本基金AI、‖BI、‖、ⅢC‖、ⅣDⅢ、Ⅳ参考答案:A8 目前，场内外市场的概念演变为风险分层管理的概念，即不同层次市场对（）做出差异化安排Ⅰ、信息披露制度Ⅱ、挂牌条件Ⅲ、交易结算制度Ⅳ、证券产品设计A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案:B。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共60题）1、远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D2、下列（）是境外主要股票市场的股票价格指数。

A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】 A3、保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。

A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 C4、下列有关证券除权除息的说法，错误的是（）。

A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额【答案】 C5、企业债券筹集的资金可用于（）。

A.房地产买卖B.本企业的生产经营C.股票买卖D.弥补亏损【答案】 B6、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（）。

A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用【答案】 C7、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 B8、股票属于以下（）类型的证券。

A.物权证券B.债权证券C.证权证券D.权证证券【答案】 C9、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。

基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。

A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监会D.原中国保监会【答案】 B10、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D11、根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（）特征。

证券从业资格金融市场基础知识试题及答案-卷面总分：120分答题时间：100分钟试卷题量：40题一、单选题（共40题，共120分）1.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。

证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行。

A.资金的募集和证券的登记B.发行初始登记C.证券制作D.证券签章正确答案：A您的答案：本题解析：暂无解析2.下列不属于国际债券的主要投资者的是A.自然人B.各国政府C.银行或其他金融机构D.工商财团正确答案：B您的答案：本题解析：暂无解析3.根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定，回购到期如单方违约，违约方的履约金归( )所有。

A.守约方B.上海证券交易所C.证券结算风险基金D.投资者保护基金正确答案：A您的答案：本题解析：暂无解析4.我国目前的沪深300股指期货合约是在( )进行交易的A.上海期货交易所B.中国金融期货交易所C.深圳证券交易所D.上海证券交易所正确答案：B您的答案：本题解析：暂无解析5.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益正确答案：A您的答案：本题解析：暂无解析6.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供查询服务，这属于证券公司的A.可赎回优先股票股东B.累积优先股票股东C.参与优先股票股东D.可转换优先股票股东正确答案：C您的答案：本题解析：暂无解析7.除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是A.可赎回优先股票股东B.累积优先股票股东C.参与优先股票股东D.可转换优先股票股东正确答案：C您的答案：本题解析：暂无解析8.商业银行次级债券的发行方式是A.代销B.一次足额发行或限额内分期C.招标承销D.包销正确答案：B您的答案：本题解析：暂无解析9.各国证券市场监管的主要任务是A.调控证券市场与证券交易的规模B.保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境C.保证证券市场的效率D.降低非系统性风险正确答案：B您的答案：本题解析：暂无解析10.根据( )划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点综合测验(共20题)1.【单选题】我国创业板市场于（）在深圳证券交易所正式启动。

A.2010年B.2004年C.2009年D.2007年2.【单选题】《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向()股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东B.配售当日登记在册的C.股权登记日登记在册的D.目前登记在册的所有3.【单选题】股票本身没有价值,但股票是一种代表( )的有价证券。

A.转让权B.财产权C.债权D.资金权4.【单选题】货币期货又称()。

A.股票期货B.外汇期货C.债券期货D.利率期货5.【单选题】目前，在我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，()印花税。

A.征收4%B.暂不征收C.征收1%D.征收2%6.【单选题】在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。

A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股7.【单选题】QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次。

A.每旬B.每周C.每月D.每个工作日8.【单选题】根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为( )。

A.一般合伙企业B.有限合伙企C.股份有限公司D.有限责任公司9.【单选题】一般来说,下列基金中,管理费率最低的是()。

A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.认股权证基金10.【单选题】我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年10月。

A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性11.【单选题】证券业协会会员大会的执行机构是()。

A.董事会B.理事会C.监察委员会D.专业委员会12.【单选题】中央汇金投资有限责任公司于2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于( )。

A.政府支持机构债券B.金融债券C.中央银行票据D.国债13.【单选题】根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（）。

A.买卖地方政府债B.银行存款C.买卖国债D.具有良好流动性的金融工具【答案】 A2、股票市场融资的特点有（）。

A.①②B.①④C.③④D.①③【答案】 A3、竞价的结果不包括（）。

A.全部成交B.继续成交C.部分成交D.不成交【答案】 B4、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露【答案】 D5、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）天的债券。

A.463B.400C.397D.497【答案】 C6、（2021年真题）下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（??）A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资【答案】 A7、下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（）。

A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C.高科技企业更易于在主板上市D.主板市场上市条件比较低【答案】 A8、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题及答案1、下列关于证券监督管理机构权限，说法不正确的是()。

A.对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料D.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，但不可以冻结或者查封答案：D2、股份公司向不特定对象公开募集股份的再融资方式是()。

A.IPOB.公募C.配股D.增发答案：D3、下列属于境内上市外资股的是()。

B.S股C.L股D. A股答案: A3、下列关于当前中国金融业开放应遵循原则的说法，正确的是()。

A.与利率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进原则B.准入前的国民待遇和正面清单原则C.重视防范金融风险，使金融监管能力与金融开放度相匹配原则D.准入后的国民待遇和负面清单原则答案：C4、在调查操纵证券市场,内幕交易等重大证券违法行为时，经批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过();案情复杂的，可以延长。

A.3个月B.1个月C.45天D.6个月答案：A5、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按()进行。

A.净资产收益法B.现金流量折现法C.市盈率法D.面值法答案: D6、双方约定在未来某一时刻，按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为()。

A.现券交易B.即期交易C.远期交易D.回购交易答案：C7、按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事() 和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。

A.债券交易业务B.投资银行业务C.证券经纪业务D.证券自营业务答案: D8、债券的必要回报率等于()A.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和B.实际无风险收益率与风险溢价之和C.名义无风险收益率与风险溢价之和D.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和答案：C9、关于非公开募集基金，下列说法错误的是()。

2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点单选题（共35题）1、金融期货交易与普通远期交易的区别有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、债券按信用状况可以分为（）和（）。

A.国债地方政府债B.利率债信用债C.企业债政府债D.普通公司债可转换公司债【答案】 B3、根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B4、企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。

A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 C5、利率期限结构理论是基于（）建立起来的。

A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 A6、下列属于国务院证券监督管理机构职责的是（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 A7、公司债券募集说明书自最后签署之日起（）个月内有效。

A.12B.3C.9D.6【答案】 D8、我国股票市场上，某些公司信息披露出现了非主动性（），公司信息披露的整体性质量偏低促成了风险的转移。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C9、（2018年真题）按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。

A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金【答案】 A10、下列关于我国金融市场影响因素的说法，错误的是（）A.与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能B.一般而言，高于预期的通货膨胀会降低利率，促进债券和股票价格的上升C.国际资本流入将导致银行贷款增加和货币供应量增加，继而导致利率下降D.经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素；金融体制和管理因素对金融市场的发展至关重要。

【答案】 B11、下列属于基金行业自律组织的有（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共20题）1、张三投资某原油期权市场。

当前价格是99$/桶。

张三预计到下个月原油价格是90$/桶。

张三应该投资（）。

A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权【答案】 D2、为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（）。

A.投资目标与范围B.基金风险水平C.基金规模D.基金管理人【答案】 D3、（2020年真题）关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、下列不属于场外交易市场的有（）。

A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】 A5、下列关于证券经纪业务的表述错误的是（）。

A.可以通过证券交易所代理买卖证券业务B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券交易所代理买卖证券业务为主【答案】 C6、下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.股票合并是将若干股票合并为1股C.股票合并常见于低价股D.股票合并又称并股【答案】 A7、缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一定随意性的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】 B8、（2018年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、（2020年真题）下列关于派发股利的说法。

正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D10、可转换债券的发行条件包括（）。

A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D11、保险公司申请募集次级债，应当符合的条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、除中国证监会另有规定外，基金、集合计划不得有下列行为（）。