2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-债券 上)【圣才出品】

2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【证券市场基本法律法规】第二章证券经营机构管理规范中第五节从业人员管理一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．甲、乙、丙、丁均准备申请成为财务顾问主办人，公司了解到以下情况，甲在1年前负有数额较大的债务，到期前已经清偿，乙2年前有违反诚信的不良记录，丙在2年前因执业行为违法违规受到处罚，丁在2年前因执业行为违反行业规范而受到协会的纪律处分，不符合财务顾问主办人申请条件的人是（）。

[2018年4月真题] A．甲B．丙C．丁D．乙【答案】B【解析】《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定，财务顾问主办人应当具备下列条件：①具有证券从业资格；②具备中国证监会规定的投资银行业务经历；③参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；④所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；⑤未负有数额较大到期未清偿的债务；⑥最近24个月无违反诚信的不良记录；⑦最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；⑧最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；⑨中国证监会规定的其他条件。

丙在2年前因执法行为违法违规受到处罚，不符合条件⑧。

2．根据《中国证券业协会诚信管理办法》，诚信信息中的基本信息的效力期限为（）。

[2017年9月真题]A．长期有效B．三年C．十年D．五年【答案】A【解析】诚信信息的效力期限为：①基本信息长期有效；②奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。

3．取得证券从业资格的人员，通过机构申请执业证书应当满足最近3年未受到（）。

[2017年6月真题]A．治安管理处罚B．刑事处罚C．行政处罚D．行政拘留【答案】B【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：①已被机构聘用；②最近三年未受过刑事处罚；③不存在违反《证券法》相关规定的情形；④未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；⑤品行端正，具有良好的职业道德；⑥法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第八章金融风险管理第一节风险基础一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．金融衍生产品和金融工程是管理（）的主要工具和技术。

A．操作风险B．信用风险C．市场风险D．流动性风险【答案】C【解析】市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。

市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。

市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

因此，它具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。

套期保值（即对冲）和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。

金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术。

2．风险是一个（）概念。

A．事前B．事中C．事后D．全过程【答案】A【解析】风险只是损失的可能性，并不等于损失。

损失是偏事后的概念，反映的是风险事件发生后的状况，但风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。

在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。

3．下列说法中正确的是（）。

A．融资流动性风险又称为市场流动性风险B．金融工具因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，属于市场风险C．信用风险是导致违约的唯一的原因D．声誉不属于金融机构的资产【答案】B【解析】A项，流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险，资产流动性风险又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

C项，信用风险是导致违约的原因之一，而违约可以有更多的原因。

如欺诈或政策变化。

D项，声誉是金融机构经营的重要资产。

4．信用风险是（）的主要风险。

A．衍生证券B．股票C．债券D．基金【答案】C【解析】信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险。

债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同。

债券的信用风险就是债券不能到期还本付息的风险。

信用风险是债券的主要风险，因为债券是需要按时还本付息的。

2020年证券从业《金融市场基础知识》真题二（答案及解析）第1题单项选择题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B、沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的答案： D解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。

目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。

投资者可根据存托协议的约定，享有分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。

中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。

2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价A、20个B、15个C、30个D、10个答案： A解析：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。

3、深圳证券交易所于（）年正式营业。

A、1993年B、1995年C、1991年D、1990年答案： C解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

4、可以发行股票的公司组织形式是（）A、有限责任公司B、有限责任公司或股份有限公司C、股份有限公司D、独资公司答案： C解析：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。

现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

5、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）A、金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B、金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C、花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成答案： B解析：金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。

2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【证券市场基本法律法规】第四章证券市场典型违法违规行为及法律责任第一节证券一级市场一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．根据《刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法错误的是（）。

[2018年4月真题]A．对其直接负责的主管人员和其他责任人员处5年以下有期徒刑或拘役B．一般只对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以罚金C．并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金D．单位犯罪的，对单位判处罚金【答案】B【解析】根据《刑法》第一百六十条，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役。

2．下列选项中不属于公开发行证券的是（）。

[2017年6月真题]A．向累计300人的特定对象发行证券B．向累计250人的特定对象发行证券C．向不特定对象发行证券D．向累计150人的特定对象发行证券【答案】D【解析】根据《证券法》，有下列情形之一的，为公开发行：①向不特定对象发行证券的；②向特定对象发行证券累计超过二百人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内；③法律、行政法规规定的其他发行行为。

3．关于公司公开发行股票募集资金的说法，下列正确的是（）。

[2016年11月真题]A．擅自改变公开发行股票募集资金使用用途的，对控股股东予以市场禁入处罚B．发行公司若想改变公开发行股票募集资金用途的，需经监事会同意C．公开发行股票募集资金必须按招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用D．关于所募集资金的用途，经董事会同意，可以不按照招股说明书所列资金用途使用【答案】C【解析】根据《证券法》第十四条，公司对公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用。