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处理非法集资案件总结汇报非法集资是指以非法手段非法获取公众资金的行为，是一种违法犯罪行为。
近年来，我国取得了显著的成果，在打击非法集资方面取得了一系列的胜利。
然而，仍然存在一些非法集资案件。
本文将对非法集资案件进行分析总结，并提出相关对策。
首先，非法集资案件的危害性不容忽视。
非法集资容易使公众陷入金融陷阱，造成财产损失，对普通群众的经济利益造成巨大影响。
同时，非法集资案件还容易导致社会秩序紊乱，破坏金融体系的正常运行。
因此，打击非法集资对于维护社会的稳定和公平是非常重要的。
针对非法集资案件，我国采取了一系列的措施。
首先，加大了宣传力度，提高了公众对非法集资的认识和防范意识。
开展了一系列的宣传教育活动，通过媒体、网络、宣传单张等多种渠道向公众宣传非法集资的危害性和特点，提醒公众警惕非法集资风险。
其次，完善了监管机制，加强了多部门合作。
成立了专门的非法集资打击部门，加强了与公安、工商、银行等多个职能部门的协作，共同打击非法集资。
在打击非法集资方面，我国取得了一些进展。
一方面，取缔了一批非法集资项目，挽回了被非法集资的资金。
通过严格执法，依法查处了一些非法集资团伙，对相关责任人进行了追责。
另一方面，加强了对非法集资行为的监管，提高了监管的科技化水平。
通过引入大数据、互联网技术，构建了一套全面的非法集资信息管理系统，及时把握非法集资动态，提高了打击效果。
然而，非法集资案件仍然存在一些困难和问题。
首先，非法集资手段多样化、变异性大，难以有效防范和打击。
传统的监管手段往往落后于非法集资的技术手段，缺乏有效的手段和方法。
其次，一些非法集资团伙利用跨境网络进行诈骗，难以追踪和打击。
因此，我们要进一步加强国际合作，共同打击跨境非法集资。
为了解决上述问题，我们需要采取一系列的对策。
首先，加强法律法规的制定和修订，完善非法集资的定义和处罚标准。
其次，加强对非法集资行为的监测和预警能力，提高对跨境非法集资的打击力度。
同时，加强对公众的教育和培训，提高公众的防范意识和风险意识。
非法集资的定罪标准
首先，非法集资的定罪标准之一是主观方面的标准。
主观方面的标准主要包括
故意和明知两种情形。
故意是指犯罪分子明知自己的行为违法，但仍然故意实施非法集资活动；而明知是指犯罪分子虽然不具有故意，但对非法集资的事实具有明显的认识能力，应当明知其行为的违法性。
在实际应用中，法院会根据犯罪分子的主观故意和认识能力，来判断其是否构成非法集资犯罪。
其次，非法集资的定罪标准还包括客观方面的标准。
客观方面的标准主要包括
非法集资的对象和方式。
非法集资的对象通常是社会公众，即非特定的、不特定数额的社会公众。
而非法集资的方式包括但不限于虚构项目、高额回报、传销等方式，通过各种手段向社会公众非法吸收资金。
在司法实践中，法院会根据犯罪分子的非法集资对象和方式，来判断其是否构成非法集资犯罪。
此外，非法集资的定罪标准还需要考虑非法集资的结果。
非法集资的结果主要
表现为社会公众的财产受到损失，社会经济秩序受到严重破坏。
在刑事诉讼中，法院会根据非法集资的结果，来判断其是否构成非法集资犯罪，并据此确定犯罪分子的刑事责任。
总的来说，非法集资的定罪标准是一个综合考量主观和客观因素的过程。
在司
法实践中，法院会根据犯罪分子的主观故意和认识能力、非法集资的对象和方式，以及非法集资的结果，来判断其是否构成非法集资犯罪，并依法进行定罪量刑。
非法集资是一种严重的犯罪行为，必须依法予以打击，维护社会经济秩序和人民群众的合法权益。
第1篇一、案件背景李某，男，45岁，原系某市某投资公司法定代表人。
2015年至2018年间，李某以高额回报为诱饵，通过发行理财产品、虚假宣传等方式，非法集资人民币5亿元，涉及受害者300余人，造成重大经济损失。
2019年，李某因涉嫌非法集资罪被公安机关逮捕。
二、案件分析1. 违法行为分析（1）李某以高额回报为诱饵，向不特定对象募集资金。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法集资罪是指以非法占有为目的，以虚构的或者隐瞒事实的方式，骗取他人财物，数额较大的行为。
李某的行为符合非法集资罪的构成要件。
（2）李某采用虚假宣传手段，隐瞒投资风险。
李某在宣传过程中，夸大投资收益，隐瞒投资风险，误导投资者，使投资者对其投资决策产生误判。
（3）李某非法占有集资款。
李某将非法集资款用于个人消费、偿还债务等，未按约定用途使用集资款，构成非法占有。
2. 法律依据分析（1）根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法集资罪的最高刑为无期徒刑，并处罚金。
李某非法集资5亿元，涉案金额巨大，可能面临重刑。
（2）根据《中华人民共和国刑法》第二百七十条，诈骗罪是指以非法占有为目的，以虚构的或者隐瞒事实的方式，骗取他人财物，数额较大的行为。
李某在非法集资过程中，存在虚构事实、隐瞒真相的行为，可能同时构成诈骗罪。
（3）根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
李某的行为可能同时构成非法吸收公众存款罪。
三、案件启示1. 提高法律意识，防范非法集资。
投资者在投资过程中，应提高法律意识，了解相关法律法规，避免陷入非法集资陷阱。
2. 加强风险防范，理性投资。
投资者在投资前，应对投资项目进行充分调查，了解投资风险，理性投资。
3. 强化监管，打击非法集资。
政府及相关部门应加强对金融市场的监管，严厉打击非法集资行为，维护金融市场秩序。
四、总结李某非法集资案是一起典型的非法集资案件，暴露出我国金融市场存在的诸多问题。
公安部门打击非法集资犯罪的工作总结摘要：非法集资犯罪行为已成为当前社会安全和稳定的重要问题。
公安部门作为维护社会稳定的关键力量，一直以来都高度重视打击非法集资犯罪，采取一系列的举措和工作手段来遏制这一现象的蔓延。
本文将对公安部门打击非法集资犯罪的工作进行总结，并对存在的问题提出相应的解决方案，以进一步加强公安部门的反非法集资工作。
一、工作概况1. 控制案件数量：在过去一年中，公安部门对非法集资犯罪案件进行了严厉打击，取得了显著的成果。
通过加大侦查和打击力度，成功破获了大量的非法集资犯罪案件，有效控制了非法集资案件的增长趋势。
2. 遏制犯罪渠道：公安部门针对非法集资犯罪的渠道和方式进行了全方位的调查和排查，积极打击了一批以传销、网络平台等形式进行非法集资的犯罪组织。
3. 整顿市场秩序：通过加强与相关部门的合作，公安部门加大了对非法集资犯罪的市场整顿力度，针对非法集资平台进行了大规模排查，维护了金融市场的正常运行。
4. 优化法律环境：公安部门积极呼吁相关部门完善非法集资犯罪的法律法规，为打击犯罪行为提供法律保障，同时加强对非法集资案件的司法审理，提高了打击犯罪的效果。
二、存在的问题1. 犯罪手段更新快：随着科技的发展和社会的变化，非法集资犯罪手段也日益多样化，公安部门需要加大对新型犯罪手段的研究和防范，以及科技手段的应用。
2. 难以有效预防：公安部门发现，部分非法集资犯罪活动由于隐蔽性强，很难在犯罪活动发生前及时发现和预防，需要加强对非法集资信息的搜集与分析，提高预防能力。
3. 缺乏有效协作机制：目前公安部门与金融监管、法律机构、行政部门之间的协作机制尚不完善，存在信息共享不畅、责任不明确等问题，需要建立健全相关机制，形成合力。
三、解决方案1. 加强合作与协调：公安部门应与金融监管机构、法律机构等密切合作，建立信息共享机制，加强情报分析与评估，及时发现非法集资犯罪动向，形成协同打击之力。
2. 完善法律体系：相关部门要加强对非法集资犯罪的法律法规制定和修订，严惩犯罪行为，提高打击力度和效果。
浅谈非法集资犯罪现状分析及防范对策非法集资依据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》的规定是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
为依法惩治非法吸收公众、等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。
一、非法集资犯罪的主要特征（一）受害群众人数众多且涉及社会各阶层非法集资类犯罪案件属于典型的涉众型经济犯罪案件，每一起案件涉及的被害人少则几十人，多则上万人。
如我县发的贵州万众房地产开发有限公司非法吸收公众存款案，涉案人数多达700余人。
不但案件受害人数众多，而且受害人涉及社会各个阶层，包括农民、个体户、公务员、教师甚至律师等社会各群体。
（二）从事非法集资业务的企业数量庞大且布点密集近年来，民间融资已成为许多中小企业融资的重要渠道，这直接在社会上催生了大量的民间融资咨询服务机构。
如我县发的贵州汇金行融资理财咨询服务有限公司非法吸收公众存款案，该融资理财服务机构仅仅在我县开展业务3个月，集资参与人就多达400余人，并且汇金行融资理财咨询公司遍布全省各市、区、县，规模非常庞大。
（三）主要采用虚拟投资项目或夸大经营利润的手段吸收存款主要表现为:一是利用虚拟投资项目直接进行诈骗。
二是常规经营中，经营者为扩大经营规模而广泛吸纳资金，最终因经营不善而使投资者损失惨重。
三是夸大经营项目利润和发展前景，以高息、高提成、高回报为诱饵吸收社会资本。
如贵州万众房地产开发有限公司以开发房地产为由，以月利率为3%的高息向社会非法吸收存款1.57亿元。
在此类模式中，犯罪嫌疑人为了支付利息，往往采用“拆东墙补西墙”的做法，以后期吸收的资金兑付前期利息，由于后来不能按时兑现返还本息，最终构成犯罪。
非法集资犯罪的司法认定与相关问题近几年来，随着社会经济的发展，集资诈骗、非法吸收公众存款等非法集资犯罪的发案率大幅上升。
这类案件严重危害我国的社会秩序，损害投资者的利益，并易引发群体性上访，是影响当前社会稳定的重要因素和隐患。
特别是近年来互联网金融如 P2P 网贷平台、第三方支付、网络众筹等的兴起，在发展过程中也催生了各种新型的非法集资犯罪活动，一些单位和个人以从事金融创新为名，从事非法集资犯罪活动，严重破坏金融管理市场秩序，侵害人民群众合法权益，应当依法追究刑事责任。
市场经济的繁荣有序发展，既需要鼓励合理合法的融资流通，更需要严厉打击非法集资犯罪行为。
下面，我们从四个方面来学习和探讨非法集资犯罪的认定问题。
一、非法集资犯罪的概念和特征(一)非法集资犯罪的概念早在 1996 年最高人民法院在《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中就规定“非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为”。
然而，该规定将非法集资的定义落脚在未经有关机关批准，存在诸多的局限性和不周延性，不能有效满足新形势下打击新型非法集资犯罪活动的需要。
随后， 2010 年出台的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)则从法律要件和实体要件两个方面对非法集资进行界定，即：非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人) 吸收资金的行为。
(二)民间借贷的概念和特点民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷.民间借贷是一种直接融资渠道和投资渠道，是民间金融的一种形式。
在市场经济不断发展，一定程度上缓解了银行信贷资金不足的矛盾，促进了经济的发展。
民间借款主要形式包括民营银行、小额贷款、第三方理财、民间借贷连锁、担保、私募基金、银企对接平台、网络借贷、金融超市。
1、借款利息不得预先扣除。
2、借款未约定利息视为无息借贷。
3、逾期利息按银行基准利息计算。
2023年非法集资现象分析报告首部分：引言2023年，我国非法集资问题依然严重，给社会经济秩序和人民群众的财产安全带来了巨大威胁。
为了深入研究和分析这一现象，本报告将对2023年的非法集资问题进行详细的调查和分析，旨在为相关部门提供参考和建议。
第二部分：非法集资概述1. 定义：非法集资是指没有获得合法金融牌照或未按照规定程序进行的集资行为。
这种行为往往伪装成合法的投资项目吸引投资者，但实际上是一种欺诈行为，严重损害了投资者的合法权益。
2. 形式多样化：在2023年，非法集资的方式愈发隐蔽多样。
以网络平台为支撑的P2P网络借贷、虚拟货币等地下集资方式层出不穷，使得打击非法集资的难度进一步增加。
第三部分：2023年非法集资现象分析1. 规模扩大：尽管国家对非法集资加强了打击力度，但2023年依然出现大规模的非法集资案件。
这些案件往往由于行业监管不严、缺乏有效的风险提示等原因导致，给投资者带来了重大损失。
2. 目标人群广泛：在非法集资的过程中，犯罪分子往往针对的是普通民众，尤其是老年人和缺乏投资经验的群体。
他们利用诱人的高回报承诺、虚假宣传等手段，骗取投资者的钱财。
3. 技术手段升级：2023年，非法集资犯罪分子对于技术手段的运用更加灵活多样。
他们利用虚假信息、网络技术等手段进行宣传和招揽投资，增加了犯罪分子逃避侦查和打击的难度。
第四部分：应对策略分析1. 加强监管：政府部门应加大对于金融行业的监管力度，严厉打击非法集资行为，确保投资者的合法权益受到保护。
2. 提升公众风险意识：政府和社会各界应加大公众教育力度，提高投资者的风险意识，避免上当受骗。
3. 加强国际合作：非法集资问题在跨国范围内愈发突出，因此需要加强国际间的合作和信息共享，共同打击跨国非法集资犯罪。
第五部分：结论2023年，非法集资问题依然困扰着我国的社会经济秩序和人民群众的财产安全。
针对这一问题，我们需要加强监管、提升公众风险意识，并加强国际合作来共同应对这一挑战。
当前非法集资的原因、难点及对策建议当前非法集资的原因、难点及对策建议近年来，非法集资活动在我国一些地区频繁发生，严重干扰了正常的经济金融秩序，有的甚至影响到社会稳定。
在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下，迫切需要做好预防和处置工作，有效遏制非法集资高发势头。
本文在对各地非法集资案例分析的基础上，提出了相应的对策建议。
一、当前非法集资形势分析（一）当前非法集资形势随着国家一系列宏观调控措施的出台，部分行业资金进一步趋紧。
一方面导致民间借贷更加活跃，另一方面过去潜在的一些非法集资活动因资金链断裂无法付息还本，案件风险加速暴露，形势十分严峻，有关部门的处置任务十分艰巨。
（二）非法集资的主要表现特征1.隐蔽性。
非法集资主要以民间借贷的方式进行，以投资、生产经营项目等为载体。
参与者主要为熟人、亲戚朋友之间层层介绍扩展，自成集资网络，除非资金链断裂，否则很难发现。
2.利诱性。
非法集资利息一般远高于同期银行贷款利率，为诱饵的非法集资提供了机会。
有的达到了月息20%，有的甚至许下半年内翻番的投资承诺。
在集资活动开始初期，能按“允诺”的回报让参与人获得实惠，进而利用参与者做“活广告”四处宣扬，不断扩大集资规模。
但实际上，支付给广大参与者的所谓高额回报，是参与者自己和后续参与者集资的钱，并非获利返还。
3.参与者主要为朋友、熟人。
基于相互之间的信任，非法集资中相当一部分资金往来无收付款凭据、无账目记载。
有的在凭证上只做手工记录，简单记明集资的时间、金额、经手人，给司法部门侦办带来很大难度。
4.参与群众复杂且积极性高。
集资群众既有收入较高有一定风险防范意识的公职人员，又有中老年人等弱势群体，参与积极性高。
有的案件案发后部分参与人甚至向公安机关出具谅解书，表示参与该集资是自愿行为，希望公安机关不追究组织者的刑事责任。
5.集资手段由传统方式向网络化发展。
近期曾发生一起案例，其募集方式主要通过网络界面操作。
许诺资金封闭运行一段时间后，回报按投资额翻番，投资人如推荐发展下线，按投资额的25%提成。
非法集资罪培训详解在当今社会，经济活动日益频繁，各种金融创新层出不穷，但与此同时，非法集资的现象也时有发生，给广大民众带来了巨大的经济损失，严重扰乱了金融秩序和社会稳定。
为了让大家更清晰地了解非法集资罪，提高防范意识，以下将对其进行详细的解读。
一、非法集资罪的定义及相关法律规定非法集资罪并不是一个独立的罪名，而是一系列与非法集资相关犯罪的统称，在我国刑法中主要涉及到非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
集资诈骗罪，则是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。
我国《刑法》对这两个罪名都有明确的规定和相应的刑罚，其目的在于打击非法集资行为，保护公众的财产安全和金融秩序的稳定。
二、非法集资的常见手段1、承诺高额回报这是非法集资者最常用的手段之一。
他们往往向投资者承诺远高于正常投资收益的回报率，吸引投资者投入资金。
然而，这种高额回报往往是无法实现的，只是一个诱人的陷阱。
2、编造虚假项目非法集资者会编造各种看似前景广阔、利润丰厚的投资项目，如虚构的房地产项目、高科技项目等，但实际上这些项目根本不存在或者无法实现盈利。
3、虚假宣传造势通过各种渠道，如报纸、电视、网络等进行大规模的虚假宣传，夸大公司实力和项目前景，制造虚假的繁荣景象，骗取投资者的信任。
4、利用亲情诱骗有些非法集资者会针对熟人圈子，利用亲情、友情关系，诱骗身边的人参与投资。
三、非法集资的特点1、未经有关部门依法批准非法集资活动通常没有经过金融监管部门的批准，不具备合法的融资资格。
2、向社会不特定对象筹集资金非法集资的对象往往是社会公众，而不是特定的少数投资者。
3、以合法形式掩盖非法目的很多非法集资活动会打着投资理财、股权众筹、养老服务等合法的旗号，掩盖其非法筹集资金的本质。
4、回报具有不确定性投资者的回报往往取决于非法集资者的经营状况和资金使用情况，具有极大的不确定性，甚至可能血本无归。
当前非法集资的原因、难点及对策建议近年来，非法集资活动在我国一些地区频繁发生，严重干扰了正常的经济金融秩序，有的甚至影响到社会稳定。
在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下，迫切需要做好预防和处置工作，有效遏制非法集资高发势头。
本文在对各地非法集资案例分析的基础上，提出了相应的对策建议。
一、当前非法集资形势分析（一）当前非法集资形势随着国家一系列宏观调控措施的出台，部分行业资金进一步趋紧。
一方面导致民间借贷更加活跃，另一方面过去潜在的一些非法集资活动因资金链断裂无法付息还本，案件风险加速暴露，形势十分严峻，有关部门的处置任务十分艰巨。
（二）非法集资的主要表现特征1.隐蔽性。
非法集资主要以民间借贷的方式进行，以投资、生产经营项目等为载体。
参与者主要为熟人、亲戚朋友之间层层介绍扩展，自成集资网络，除非资金链断裂，否则很难发现。
2.利诱性。
非法集资利息一般远高于同期银行贷款利率，为诱饵的非法集资提供了机会。
有的达到了月息20%，有的甚至许下半年内翻番的投资承诺。
在集资活动开始初期，能按“允诺”的回报让参与人获得实惠，进而利用参与者做“活广告”四处宣扬，不断扩大集资规模。
但实际上，支付给广大参与者的所谓高额回报，是参与者自己和后续参与者集资的钱，并非获利返还。
3.参与者主要为朋友、熟人。
基于相互之间的信任，非法集资中相当一部分资金往来无收付款凭据、无账目记载。
有的在凭证上只做手工记录，简单记明集资的时间、金额、经手人，给司法部门侦办带来很大难度。
4.参与群众复杂且积极性高。
集资群众既有收入较高有一定风险防范意识的公职人员，又有中老年人等弱势群体，参与积极性高。
有的案件案发后部分参与人甚至向公安机关出具谅解书，表示参与该集资是自愿行为，希望公安机关不追究组织者的刑事责任。
5.集资手段由传统方式向网络化发展。
近期曾发生一起案例，其募集方式主要通过网络界面操作。
许诺资金封闭运行一段时间后，回报按投资额翻番，投资人如推荐发展下线，按投资额的25%提成。
非法集资的案例分析【篇一：非法集资的案例分析】非法集资犯罪分子往往都是通过夸大宣传造势来募集资金，这种行为的犯罪周期普遍较长，同时也会滋生出一些犯罪事件，如：绑架、暴力逼债等等犯罪行为，这一系列行为将给社会带来许多不稳定因素。
接下来我们一起来看几个非法集资的典型案例，从中了解对于非法集资的处罚。
典型的非法集资案例分析案例一：潘xx等集资诈骗案2008年5月，被告人潘xx为骗取他人财物，注册成立xx茶业有限公司(以下简称“xx公司”)，并以公司名义聘用业务员到南京闹向不特定的中老年被害人分发传单邀请其到公司免费品尝茶，并使用宣传册、影像资料等对普洱茶的功能及收藏价值等作夸大宣传，虚构公司称可代老百姓免费收藏所购普洱茶，并称将投资款用于公司办茶楼、开设茶叶销售连锁店等，承诺以14%-22%的年利息返还投资款，一年或三年期满后退还本金，诱使被害人签订购销合作协议书，以现金方式一次性支付投资款。
2009年4月至5月，为迅速骗取大量资金，被告人潘xx以xx公司名义，先后成立多个分部，分别聘用被告人周睿x、袁x、朱xx担任各分部负责人，共同以上述诈骗方法继续非法集资。
2008年5月至2009年10月间，非法集资额达人民币1433万余元。
非法集资所得款项除用于购买少量普洱茶等，余款均被潘xx、周睿x、袁x、朱xx等人瓜分并肆意处分，导致无法归还314名被害人的钱款。
zz省南京市中级人民法院于2011年4月依法判处潘xx，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产;判处周睿x十五年，并处人民币三十万元;判处袁x有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元;判处朱xx有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十五万元。
案例二：市xzx钢管有限公司、潘x萍非法吸收公众存款案2001年至2008年11月间，被告单位无锡市xzx钢管有限公司(以下简称“xzx公司”)因生产经营需要资金，由被告人潘x萍承诺约定支付利息或收承兑汇票按面额还款，先后向张x媛等36人和无锡aa投资有限公司等30家单位非法吸收存款共计人民币68286万余元，造成未归还损失共计18340万余元，其中个人损失3231万余元，单位损失15108万余元。
处置非法集资经验材料一、非法集资定义与特点非法集资是指未经许可，向不特定对象募集资金，承诺回报，并以公开方式进行宣传和推广的行为。
非法集资具有以下特点：1. 未经许可：非法集资行为通常未经相关监管部门批准或备案，属于非法行为。
2. 承诺回报：非法集资行为通常承诺给予投资者高额回报，以此吸引投资者。
3. 不特定对象：非法集资行为通常面向不特定对象，包括个人、企业和社会组织等。
4. 公开宣传：非法集资行为通常通过各种媒体和渠道进行公开宣传和推广，以扩大影响和吸引更多投资者。
二、非法集资的危害与影响非法集资行为对个人、企业和社会都带来了严重的危害和影响，主要包括以下几个方面：1. 资金安全风险：非法集资行为往往缺乏有效的监管和约束，资金的安全性和可靠性无法保障，投资者可能面临资金损失的风险。
2. 社会稳定风险：非法集资行为往往涉及大量资金，一旦出现资金链断裂或诈骗等情况，将对社会稳定造成严重影响。
3. 法律风险：非法集资行为违反了相关法律法规，投资者可能面临法律责任和处罚。
4. 声誉风险：非法集资行为往往涉及虚假宣传和欺诈行为，给投资者和相关企业带来声誉损失。
三、非法集资的常见形式与手段非法集资行为有多种形式和手段，主要包括以下几个方面：1. 直接诈骗：通过虚构项目或伪造合同等方式，骗取投资者的资金。
2. 投资诈骗：以投资股票、基金、房地产等名义，承诺高额回报，骗取投资者的资金。
3. 传销诈骗：通过发展下线、层层提成等方式，骗取投资者的资金。
4. 债权转让诈骗：通过虚构债权转让项目或伪造债权转让合同等方式，骗取投资者的资金。
5. 网络诈骗：利用互联网平台进行虚假宣传和推广，骗取投资者的资金。
四、处置非法集资的法律法规与政策依据针对非法集资行为，我国政府制定了一系列法律法规和政策措施，为处置非法集资提供了法律依据和政策支持。
主要包括以下几个方面：1. 《中华人民共和国证券法》：规定了证券发行、交易、监管等方面的内容，为打击非法集资提供了法律依据。
办理非法集资案件存在的问题及对策非法集资类犯罪作为涉众型经济犯罪，欺骗性较强，社会影响恶劣，极易引发群体性事件，严重干扰市场经济秩序，扰乱金融市场，社会危害非常严重。
2013年以来，我县非法集资类案件频频出现，一些投资公司以高回报率为诱饵，欺骗、煽动群众参与非法集资，涉案数额巨大，造成的经济损失严重，甚至造成人员死亡的严重后果，成为社会不稳定的重要因素。
因此有必要对非法集资案件的原因进行探析，以找出症结所在，从而加强防范，遏制此类犯罪的发生。
一、办理非法集资案件存在的主要问题非法集资类案件的证据主要包括三类，一是书证，二是证人证言，三是鉴定意见（会计资料）、四是犯罪嫌疑人供述。
书证主要是一些存款合同、收据及公司营业执照等资料，由于群众要求挽回经济损失的愿望强烈，配合调查取证的积极性高，书证及证人证言相对容易收集。
由于此类案件涉案人员多，社会关注度高，容易引发群体性上访事件，处理案件的能力和水平要求高，笔者认为在案件的处理上存在以下问题需要解决：（一）对非法集资犯罪司法解释的理解存在分歧。
2010年11月22日，最高院发布了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的司法解释》（以下简称《解释》）为办理非法集资刑事案件提供了直接的法律依据。
但是，在具体应用该解释的过程中如何认定非法集资的社会性仍然存在分歧。
《解释》第1条第（四）项规定非法集资的社会性是“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”，并在第二款中特别说明“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”。
这一规定不明确且具有一定的误导性。
“亲友”和“单位内部”都是不准确的法律用语。
“亲友”既可以是近亲也可以是远亲，即可是亲戚也可是朋友；“单位内部”的范围也可大可小，不能以此来判断参与集资的人是否符合“特定对象”的范畴。
在司法实践中，通过“亲友”串“亲友”，“单位内部”人员又告知其他人员参与集资的情况大量存在，《解释》导致执法者面对诸如亲戚、朋友之间实施的多层次集资时无法适从，过于宽泛的认识则有可能放纵非法集资犯罪，过于严格的执行则又可能扩大打击面。
非法集资违法行为的现状和处置近些年来，非法集资犯罪的发生率越来越高，严重危及了国家的金融管理秩序和人民群众的财产安全。
非法集资作为一种典型的经济犯罪，其涉及到的人数众多，涉案金额也十分巨大，且具有隐蔽性高和破坏性强的特点，我国必须采取强制手段对其进行遏制。
我国最高法院于2010年底出台了关于非法集资的司法解释，对实践中出现的纷繁复杂的案件提供了明确的指导，但该《解释》在一定程度上存在着问题值得讨论，譬如在非法集资活动的定义方面，《解释》并没有给出明确的界定，在相关问题上显得有些含糊其辞，导致在处理具体实践问题时往往存在着许多争议。
这篇文章第一部分介绍了关于非法集资这一概念及特征，第二部分阐述了非法集资的现状及危害，第三部分希望我国通过加强相关方面的立法，完善非法集资犯罪的惩治体系，从而使非法集资违法行为得到有效的规制。
标签：非法集资;现状;处置一、非法集资概念及特征在我国《刑法》中，从未出现过“非法集资罪”这一罪名。
非法集资犯罪属于破坏社会主义市场经济秩序罪，因此非法集资这一概念的明确界定对我国的社会生活以及金融管理有很大的意义。
目前我国《刑法》将7个罪名认定归纳非法集资犯罪：“即非法吸收公众存款罪”、“集资诈骗罪”、“擅自发行股票、债券罪”、“欺诈发行股票、债券罪”、“擅自设立金融机构罪”、“组织、领导传销活动罪”以及“非法经营罪”。
我国的非法集资概念最早出现于1996年12月最高人民法院发布《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》，在该《解释》中，将非法集资定义为：法人、其他组织或者个人未经有关机关的批准，向社会公众募集资金的行为。
随着市场经济的不断发展，非法集资犯罪日益增多，明确定义非法集资犯罪迫在眉睫。
直到2010年11月，最高人民法院通过《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法集资的概念再次进行了厘清。
通过一系列的规定，使人们对非法集资的认定有了进一步的了解。
非法集资“庞氏骗局”分析非法集资“庞氏骗局”是指一种以高额回报为诱饵，通过向新投资者返还旧投资者资金的方式进行的一种非法集资行为。
这种行为最早由美国金融家查尔斯·庞德(Charles Ponzi)在20世纪20年代开始使用，因此得名庞氏骗局。
庞氏骗局的特点是：首先以高额回报吸引大量投资者，然后用新投资者的资金返还给之前的投资者，形成虚假的高回报，诱使更多的投资者投入资金。
如此循环，直到无法继续维持下去，最终导致资金链断裂，投资者亏损惨重。
庞氏骗局的魅力在于高额的回报，往往能吸引大量的投资者。
这种高回报背后的真相却是通过新投资者来维持资金链，而非实际的盈利回报。
一旦没有足够的新投资者加入，庞氏骗局就会立即崩溃。
庞氏骗局属于非法集资行为，根据我国《合同法》第62条规定：“利用虚构的交易，开展非法集资或者其他损害公民财产权益的活动的，依法承担刑事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
”庞氏骗局是一种典型的非法集资行为，对于投资者来说是一种严重的金融欺诈。
在现实生活中，庞氏骗局往往以各种诱人的名目出现，投资者需擦亮眼睛，慎重选择投资项目，以免被骗上当。
庞氏骗局的危害主要体现在以下几个方面：庞氏骗局利用高额回报吸引大量投资者，导致投资者争相加入，甚至出现排队等候的场面。
这种情况下，投资者可能会掉以轻心，盲目追求高回报，而忽视风险的存在。
庞氏骗局通过向新投资者返还旧投资者资金的方式来维持资金链，形成了一个不稳定的金融模式。
一旦没有足够的新投资者加入，资金链就会立即崩溃，导致投资者亏损。
庞氏骗局的崩溃会对金融市场和社会稳定造成严重影响。
一旦庞氏骗局规模较大，涉及的投资者众多，将会导致一定的社会动荡，甚至影响金融市场稳定。
针对庞氏骗局这种严重的非法集资行为，国家和相关监管机构应加强对金融市场的监管，加大打击力度，切实保护投资者的合法权益。
投资者也应提高风险意识，理性投资，避免盲目追求高额回报，不要成为庞氏骗局的受害者。
什么才算⾮法集资,集资诈骗罪的构成要件有哪些银⾏吸收社会公众的资⾦是属于合法的⾏为，⽽有些不法分⼦，会利⽤各种各样的⼿段，未经批准的情况下通过⾮法的⼿段吸收公众的存款，就会构成⾮法集资，那么什么才算⾮法集资，⾮法集资罪的构成要件包括哪些？下⾯由店铺⼩编为读者进⾏相关知识的解答。
什么才算⾮法集资⾮法集资罪是指使⽤诈骗⽅法⾮法集资，数额较⼤的⾏为。
所谓⾮法集资，是指公司、企业、个⼈或其他组织未经批准。
违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资⾦的⾏为，是构成本罪的⾏为实质所在。
在现实⽣活中，对于⾮法吸收公众存款的⾏为，⼀般⽐较容易理解和识别。
如某房地产公司因资⾦紧张，以宣称将给与⾼额利息或其他回报的⽅式直接向公众借款，就属于⽐较典型的⾮法吸收存款⾏为。
⽽对于变相吸收公众存款的⾏为，由于其形式多样，并且经常花样翻新，有意逃避法律的制裁，因此相对较难以被识别。
如以发展会员、特许加盟店、专卖店、代理店等为名，许诺以⾼额回报，⾮法吸收资⾦；以出售返租产权式商铺的名义，宣称低风险⾼回报，⾮法吸收资⾦；以⽀持⽣态环保、发展绿⾊产业、植树造林等为幌⼦变相吸收公众存款，等等。
对于变相吸收公众存款的⾏为，需要我们结合⾮法集资的基本法律特征来加以识别。
集资诈骗罪的构成要件有哪些(⼀)客体要件本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，⼜侵犯了国家⾦融管理制度。
在现代社会，资⾦是企业进⾏⽣产经营不可缺少的资源和⽣产要素。
⽽⽣产者、经营者⾃有资⾦极为有限，因此间社会筹集资⾦成为⼀种越来越重要的⾦融活动。
与此同时，⼀些名为集资、实为诈骗的犯罪⾏为也开始滋⽣、蔓延。
这种集资诈骗⾏为采取欺骗⼿段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更⼲扰了⾦融机构储蓄、贷款等业务的正常进⾏，破坏国家的⾦融管理秩序。
⼴⼤投资者对集资活动的过份谨慎，甚⾄对⾦融机构进⾏集资也可能产⽣不信任感，影响了经济的发展。
(⼆)客观要件本罪在客观⽅⾯表现为⾏为⼈必须实施了使⽤诈骗⽅法⾮法集资，数额较⼤的⾏为。
非法集资案例研究分析非法集资案件屡禁不止，给社会造成了严重的经济损失和社会影响。
非法集资的手段和手法越来越隐蔽，造成的损失也越来越严重。
为了更好地防范和打击非法集资，有必要对一些典型的非法集资案例进行深入分析，总结案件的特点和规律，找出非法集资的常见手段和特征，以便提高对非法集资的认识和防范能力。
一、案例分析1.案例一：某公司非法集资案某公司以“互联网金融”为名进行非法集资活动，承诺高额的收益，吸引了大量投资者的资金。
该公司并未进行真正的金融业务，而是将投资人的资金用于高利贷和其他非法活动。
随着该公司资金链的断裂，大量投资者的资金被骗走，引发了社会不良影响。
某地下钱庄通过虚假的“股票配资”、“期货交易”等名目，向投资者承诺高额利润，吸收了大量投资者的资金。
实际上该钱庄并没有进行真正的股票和期货交易，而是将投资者的资金挪用于其他用途。
当投资者要求赎回资金时，该钱庄以各种理由拒绝，最终导致了大量投资者的资金无法收回。
二、案件特点分析以上两个案例都是以高额的收益为诱饵，通过虚假的宣传和承诺吸收大量投资者的资金，最终卷款跑路或挪用资金的非法集资活动。
这些非法集资活动往往具有以下特点：1. 高额承诺：非法集资组织往往以高额的收益为诱饵，吸引投资者的资金。
他们会承诺每年的净收益率达到20%以上，有的甚至承诺100%的收益率，这种高额的承诺往往容易让投资者产生贪念和盲目跟风。
2. 虚假宣传：非法集资组织通常通过各种宣传手段宣传自己的“营利模式”，制造虚假的成功案例和经验，欺骗投资者的判断力和决策能力。
他们常常通过媒体、网络等渠道发布虚假的信息，进行炒作和造势，吸引更多的投资者参与。
3. 缺乏监管：大多数非法集资组织并不具备金融牌照，缺乏监管和监督，致使其活动在一定程度上得以规避监管。
这为非法集资活动的进行提供了方便，也给投资者带来了更大的风险。
4. 转移资金：非法集资组织通常会将投资者的资金挪用于其他用途，用以填补之前投资者的收益，维持资金链条的运转。
第1篇一、引言非法集资罪是指以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法募集资金的行为。
近年来，随着金融市场的不断发展，非法集资案件频发，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众的合法权益。
本文将从非法集资罪的法律后果入手，对相关法律规定进行分析，以期提高公众对非法集资罪的认识。
二、非法集资罪的法律后果1. 刑事责任根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法集资罪的刑事责任如下：（1）数额较大或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；（2）数额巨大或者有其他特别严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；（3）数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
2. 民事责任非法集资罪的民事责任主要包括以下方面：（1）返还非法集资所得：非法集资人应当返还非法集资所得的资金，包括本金和利息；（2）赔偿损失：非法集资人应当赔偿因非法集资行为给投资者造成的损失；（3）承担违约责任：非法集资人应当承担违反合同约定的违约责任。
3. 行政责任非法集资罪的行政责任主要包括以下方面：（1）没收违法所得：行政机关依法没收非法集资人的违法所得；（2）罚款：行政机关依法对非法集资人处以罚款；（3）吊销许可证：行政机关依法吊销非法集资人的相关许可证；（4）责令停业整顿：行政机关依法责令非法集资人停业整顿。
4. 刑事附带民事诉讼在非法集资案件中，受害人可以提起刑事附带民事诉讼，要求非法集资人赔偿损失。
如果受害人因非法集资行为遭受重大损失，可以请求法院判决非法集资人承担全部或部分赔偿责任。
三、案例分析某公司以“高回报、低风险”为诱饵，向社会公众非法募集资金。
根据调查，该公司非法集资金额达5000万元，涉及投资者1000余人。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，该公司及负责人涉嫌非法集资罪。
在案件审理过程中，法院依法判决该公司及负责人承担以下法律后果：1. 刑事责任：公司负责人被判处有期徒刑五年，并处罚金50万元；公司被罚款100万元；2. 民事责任：公司及负责人返还非法集资所得5000万元，并赔偿投资者损失；3. 行政责任：吊销公司相关许可证。
前言本讲跟大家交流一下非法集资案件的认定和犯罪构成。
第一个内容，是民间融资和监管的问题。
非法集资离不开一个重要的土壤，就是民间融资。
第二个内容，简单介绍非法集资案件的态势和发展背景。
非法集资是一个罪名体系，它包括了刑法体系当中的七个个罪。
第三个内容，介绍非法集资的罪名体系当中的重要个罪，其中一个是集资诈骗罪。
第四个内容，介绍非法集资的一个兜底罪名，即非法吸收公众存款罪。
一、背景框架的介绍（一）我国民间融资的发展态势非法集资，实际上离不开民间融资的土壤。
根据权威统计数据显示，近二十年来民间融资的规模呈现出一个跳跃式的指数增长态势。
根据央行的统计，1994年全国的民间融资规模只有五百亿，到2004年从五百亿跳跃到了八千三百亿，到2011年5月份已经达到了3.38万亿。
那么一个问题就是民间融资为什么会出现这么一个指数性的增长？很多专家学者对这个问题都有解读。
一言蔽之，实际上就是一种矛盾，简单的说就是用钱的人得不到钱，有钱的人融资渠道有限。
这种矛盾必然为民间融资的发展和壮大提供了一个土壤性的条件。
（二）我国民间融资的基本特征第一个特征，多元化、高风险性和高投机性。
多元化，就是融资的主体、资金的来源非常多样化。
另外，它的风险系数非常高，也存在高投机性。
第二个特征，融资的利率比较高。
要把老百姓手中的钱从银行里吸引出来，必然要有一个诱饵，因此融资的利率就得远高于银行。
第三个特征，跟官方融资相比较，民间融资手续非常简便、灵活和高效。
第四个特征，现在融资的信用成本加大了。
（三）我国对民间融资的监管和引导民间融资在夹缝当中发展非常快。
从上世纪九十年代到本世纪开始，就出现了央行所冠以的金融三乱象，即乱集资、乱办金融机构和乱办金融业务。
这三乱的现象，实际上要从两个方面来看待，一方面是除了金融风险以外，它还会给维稳带来很大的压力。
另外一方面是民间融资它也有好处，也不能完全扼杀，所以要对它进行规范。
所以以央行为首的监管部门开始对金融三乱，包括非法集资采取了一种高度关注的态度，比如在温州建立了综合改革的试验区。
实际上就是想对民间融资进行一个规范的引导。
一方面要引导它的规范，但是对三乱和非法集资的态度一直都是非常坚定的。
从出台若干重要规章制度就可以看出这一点。
全国人大在1995年6月30号通过的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》。
在这个《决定》当中，把集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪独立成罪了。
国务院实际上也通过了很多通知。
从实务部门来看，最高院通过了三个重要的法律性规定：第一个就是1996年关于审理诈骗罪的一个司法解释。
第二个是2010年专门针对非法集资出台的一个司法解释。
第三个是2014年两高一部新通过的关于办理非法集资的一个意见。
二、非法集资（上）接下来主要从规范角度来探讨非法集资的内涵及特征。
（一）非法集资的罪名体系以及各罪之间的关系非法集资它不是一个个罪名，它是一个罪名体系，它包括了七个罪。
2010年的司法解释明确的把非法集资的特征和相互关系做了一个界定。
该解释的第一条“违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金”，这句话实际上就说明什么叫非法集资。
集资诈骗罪，实际上是非法集资当中最重的罪名。
非法吸收公众存款罪，根据2010年司法解释的规定，它实际上是一个兜底的罪名。
集资诈骗罪客观方面跟非法吸收公众存款罪一样，不同的是集资诈骗罪主观方面是以非法占有为目的，所以它的危害性更重。
第三个罪名和第四个罪名的犯罪对象都是股票和债券类，即证券类的犯罪，未经批准发行股票或者欺诈发行股票。
第五个罪名，擅自设立金融机构罪。
第六个罪名，它实际上是一个广义的非法集资，它主要就是以传销的形式非法吸纳资金。
最后一个罪名，非法经营罪，就是擅自发行基金去募集资金，又如非法经营证券、保险等。
如果从学理上来分类，这七个罪可以分成使用型和占有型。
使用型的非法集资就是把资金吸纳过来加以使用，但并没想据为己有。
如非法吸收公众存款和擅自发行股票债券。
占有型的非法集资实际上就是以非法占有为目的，如集资诈骗罪。
非法集资的渠道实际上就是以存款利息为对价吸纳资金。
擅自发行股票是以股权为对价来吸纳资金，所以它的媒介是真实的股票和债券。
集资诈骗就是虚构事实、隐瞒真相，把钱吸纳过来以后非法占有。
从客观方面来看，非法吸收公众存款和集资诈骗没有什么区别，简单来说都是非法吸纳资金。
但是这两个罪最重要的一个区别就是非法吸收公众存款是使用型的，集资诈骗是占有型的。
（二）非法集资的本质特性（上）从法律意义上来看（根据2010年司法解释第一条的规定），非法集资必须同时具备四个特征，即非法性、公开性、利诱性和社会性。
1.非法性关于非法性，2010年司法解释的原文术语是未经有关部门的依法批准或者借用合法经营的形式去吸收资金，即为非法性。
大家可以看出，它的非法性体现在两个方面，一个是未经依法批准，另外一个是挂羊头卖狗肉。
对比发现，1996年最高院的司法解释当中对于什么是非法性的规定是单一的，只有“未经有关机关批准”。
2010年在这一条中加进了“依法”二字。
这是因为经过长期的实践发现原来的规定有很多局限性和不确定性。
第一种情形如合法借贷和私募基金的过程当中，也会出现非法吸收资金的现象，又如合法的机构在借贷和私募基金的过程当中超权限、超业务吸纳资金。
这种情形实际上就根本无须有关部门的批准，但是这个也是非法吸收资金的一个渠道。
第二种情形就是违法批准和骗取批准，它实际上是没有法律效力的。
2010年加入“依法批准”，进行了限定，实际上就是把违法批准和骗取批准给排除在外了。
第三种情形是发现有的法律已经明确禁止的，比如放高利贷、地下钱庄，这已经明确禁止的，还考虑它经过批准，这就显得同意反复，也没有太大意义。
所以简单的说起来，1996年的“未经有关机关批准”，它有两个缺陷：一个是非法性的路径太单一了；另外一个，没有“依法”二字的限定会漏掉一些违法情形。
哪些情形叫未经有关部门依法批准？实际上它的范围非常宽泛，主要包括四种情况：第一种是未经批准，连这个程序都不走，那当然叫非法集资了。
第二种是虽然它有官方的批准文件，但是这个批准文件是骗来的或者是用欺诈手段得来的。
第三种是它确实具有主体资格，但是它具体的业务没有经过批准。
第四种是它有主体资格，但是它的经营行为是违法的。
如私募基金或者发行股票超规模了。
二、非法集资（下）（二）非法集资的本质特性（下）2.公开性公开性指通过媒介、推荐会、传单、手机短信等渠道，向社会公开宣传。
公开宣传是公开性的最重要的实质。
关于宣传的途径，2010年的司法解释是采取列举式，是通过媒体、推荐会、传单、手机短信等途径。
2014年新通过的打击非法集资的意见把这种列举式改为了“各种途径”，这是一个重要的变化。
四个列举容易把司法机关的手脚给束缚住，所以就把这个列举给取消了，就用“各种途径”。
还有一个就是这种改变实际上使得司法机关的针对性是非常强的。
2014年《意见》里面的第二个重要内容，除了以各种渠道传播信息以外，还有一种情况就是明知向社会宣传，但加以放任。
公开性里面还有一个内容，就是宣传的渠道可以是各种渠道，司法解释已经不把它细化了。
而且宣传不限于虚假宣传，也就是说欺骗性不属于非法集资的必要条件。
3.利诱性利诱性就是承诺还本付息和给予回报。
关于利诱性，我们在认定的时候要注意三个内容：一，它是有偿的集资。
二，它不是限时给予回报。
三，这个回报在程度方面，不需要达到一个高额的程度。
4.社会性社会性是非法集资的最本质的特点。
禁止非法集资就是要保护公众。
社会性的三个特点：第一，非法集资的对象和资金都是不特定的。
也即公众的量化。
非法集资的门槛限制条件是（2010年的司法解释）：向个人非法吸收资金要三十人以上，以单位的名义去吸收公众存款必须是要150人以上。
第二，它必须具有广泛性。
第三，非法集资的对象可以是自然人也可以是法人。
在2001年的金融犯罪座谈会纪要当中，它的单位用的是户，2010年改成了人。
这是一个变化。
第二个变化，就是计算用人而不是人次。
2014年的意见当中把除却规定给废掉了。
之前的规定是如果向亲友或者单位内部吸纳资金，不属于非法吸收公众存款。
但2014年的司法解释做了重大的改变，即将这两种情况全部认为具有社会性。
实务部门在社会性的判断方面要抓住两个要点：第一个是看够不够三十人。
第二个就是质的方面，怎么来理解这个“不特定”。
一一定要看出资人的经验。
二要看出资人和集资人之间的关系。
三要看出资人的财富水平。
四要看集资人的主观态度和集资方式。
（三）非法集资目前的态势宏观来看，在过去两年，全国法院受理的非法集资犯罪案件是4293件，重刑率是34.75%。
再看微观方面，在宁波地区，2009年到2013年五年内，一审通过集资诈骗和非法吸收公众存款的个案是192件，涉案金额达到了109亿。
在公安领域，接到有关非法集资的报案数年均两千起。
2013年公安系统处置的非法集资案是3700多起，挽回了64亿。
在经侦局，非法集资所占到的比重是经济犯罪总量的5%以下，但是它的涉案金额，占了10%以上。
这就体现出它对经济方面的危害。
另外，非法集资它是一个涉众型的犯罪，它会引起大规模的群体性事件，甚至会出现自杀等恶性事件。
所以非法集资不仅仅会带来经济方面的危害，它对治安稳定的影响也是非常大的。
2014年关于非法集资的部际联席会议给出了一个数据，即2013年的犯案数超过了以往年均水平，规模也是非常可怕的，全国31个省、87%的市，全部都涉及到了。
另外，非法集资的渠道也是与时俱进，开始大量利用网络平台，因此非法集资的危害也日益突显。
在这个部际联席会议上，公安部经侦局的负责人就通报了六种典型的手法：假报民营银行、非融资性担保企业搞虚假理财、假冒国际知名公司设立网站、打养老旗号、打高价回购收藏品旗号、假借PtoP名义。
打养老的旗号和假借PtoP名义的非法集资是目前需要高度关注的。
对比发现，关于非法集资的手法，2010年的司法解释当中是列举的，但是到了2014年的意见当中它不列举了，因为随着时代的变化，列举可能会出现挂一漏万的状况。
关于司法机关在介入非法集资案件的时候需不需要考察行政机关的批准文件，2014年的意见第一条就完全加以了否定，也就是说行政部门对非法集资性质的认定不是刑事诉讼程序的必经程序。
这是出于司法独立和促进非法集资案件及时有效查处的考虑。
