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银行存款日记账通用模板（带公式说明），收藏备用！VIP会员的问题，根据F1这个日期，查找每个银行名称对应的期初余额、收入、支出、期末余额。
银行名称对应的分表，格式都一样。
1.期初余额在解决问题之前，有一个小细节先处理。
第一行的上期余额没有日期，最好都写上，方便查找余额。
期初余额，就是要查找的日期的前一行对应的余额。
比如现金这个表，8/8上一行就是7/31，因此返回94.67。
查找的日期减1，再省略掉VLOOKUP第4参数，就是查找上一行的值。
=VLOOKUP($F$1-1,现金!C:H,6)说明：上期余额的日期如果没写，这里会返回错误值。
同理，一般户：=VLOOKUP($F$1-1,一般户!C:H,6)工行（基本户）：工作表名称是数字开头的或者含有特殊符号的，要加单引号。
=VLOOKUP($F$1-1,'工行（基本户）'!C:H,6)写公式，最好同一列都是同一个公式。
因为工作表名称都在B列，因此可以借助INDIRECT间接引用所有表格。
=VLOOKUP($F$1-1,INDIRECT("'"&B3&"'!C:H"),6)2.收入相当于根据日期统计借方金额。
=SUMIF('工行（基本户）'!C:C,$F$1,'工行（基本户）'!F:F)再利用INDIRECT间接引用每个表。
=SUMIF(INDIRECT("'"&B3&"'!C:C"),$F $1,INDIRECT("'"&B3&"'!F:F"))3.支出就是根据日期统计贷方金额，也就是改下求和区域就行。
=SUMIF(INDIRECT("'"&B3&"'!C:C"),$F $1,INDIRECT("'"&B3&"'!G:G"))4.期末余额=C3+D3-E3这份模板直接下载了，就可以了就可以用在工作上。
银行日记账excel表格带公式
（1）第一步：打开Excel表格，例如用Microsoft Excel。
（2）第二步：在单元格中输入科目余额收支明细（如收入、支出、
贷方、借方），以及相应的金额。
（3）第三步：点击“插入”，然后单击“函数”，选择你想要的公式，比如SUM，然后输入单元格的范围。
（4）第四步：把公式放置在想要的位置，用鼠标点击公式，点击
“插入”，然后点击“函数”，找到你想要的公式，例如SUM，然后输入
单元格的范围，把公式放置到对应的位置。
（5）第五步：把公式放置到需要计算的单元格，如果需要计算当前
表格的收支总额，则在最后一行的单元格放置公式，然后点击“插入”，
在“函数”中搜索“SUM”，输入需要计算的所有单元格，点击“确定”，就可以得到计算后的总和。
（6）第六步：保存表格。
银行日记账模板日记账是银行业务中非常重要的一种账户记录方式，通过日记账可以清晰地记录每一笔资金的流入和流出，方便对账和核对资金情况。
下面是一个简单的银行日记账模板，供大家参考使用。
日期，2022年1月1日。
序号项目金额（元）余额（元）备注。
1 本金存入 10000 10000 1月1日存入本金。
2 支出 -5000 5000 1月2日取出5000元。
3 存款利息 100 5100 1月5日银行利息。
日期，2022年1月6日。
序号项目金额（元）余额（元）备注。
4 本金存入 8000 13100 1月6日存入本金。
5 转账 -2000 11100 1月8日转账2000元。
6 存款利息 150 11250 1月10日银行利息。
日期，2022年1月11日。
序号项目金额（元）余额（元）备注。
7 本金存入 12000 23250 1月11日存入本金。
8 支出 -8000 15250 1月15日取出8000元。
9 存款利息 200 15450 1月20日银行利息。
通过以上的日记账模板，我们可以清晰地看到每一笔资金的进出情况，以及每日的余额变化。
这样的记录方式不仅有利于及时发现资金异常情况，也方便了解资金的流动情况，为日后的资金管理提供了重要的参考依据。
在实际使用中，我们可以根据自己的需要对日记账模板进行调整和修改，比如增加收入和支出的分类，增加备注栏目等，以便更好地满足个人或企业的实际需求。
总之，日记账作为一种简单而有效的资金记录方式，在银行业务中有着重要的作用。
希望以上的日记账模板能够对大家有所帮助，也希望大家在日常的资金管理中能够做好记录，确保资金的安全和合理运用。
支出24,549支出33,330支出57,879余额111余额1,111余额1,222账户账户日期收入支出余额日期收入支出余额2023/1/13,3332023/1/15,5552023/1/16662023/1/11,1112023/2/27772023/2/21,1112023/2/23,3332023/2/24,4442023/3/33,3332023/3/34,4442023/3/37772023/3/31,1112023/4/47772023/4/41,1112023/4/43,3332023/4/44,4442023/5/53,3332023/5/54,4442023/5/57772023/5/51,111中国银行建设银行摘要摘要2,0004,0001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月中国银行收入支出2,0004,0006,0001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月建设银行收入支出5,00010,0001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月汇总收支总收入总支出支出24,549支出33,330支出57,879余额111余额1,111余额1,222账户账户日期收入支出余额日期收入支出余额中国银行建设银行摘要摘要2,0004,0001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月中国银行收入支出2,0004,0006,0001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月建设银行收入支出5,00010,0001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月汇总收支总收入总支出。
