严控信托公司新增贷款央行酝酿特种存款制度

中国人民银行对《关于暂停审批设立各类金融机构的紧急通知》的补充通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1988.08.25•【文号】银发[1988]256号•【施行日期】1988.08.25•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行对《关于暂停审批设立各类金融机构的紧急通知》的补充通知（银发[1988]256号1988年8月25日）总行银传[1988]29号文下发后，各分行反映通知中所指暂停审批的“各类金融机构”的范围不够明确，为此，特补充通知如下：一、各类信托投资公司、投资公司以及新建银行的审批工作一律暂停。

凡正在筹备或试办但尚未经人民银行批准的，一律停止审批，并责令其中止筹备工作或停办业务。

二、其他非银行金融机构(包括融资性租赁公司、企业集团财务公司、各级保险公司、证券公司、融资公司、评信公司、城市信用社联社、抵押信贷公司＜包括典当行＞)原则上也暂停审批。

个别地方确有必要设立的，须由当地人民银行一级分行审查，报人民银行总行审核批准，人民银行各分行一律不得擅自批准。

三、现有的非银行金融机构原则上实行单一制管理，不设分支机构。

对非银行金融机构提出要设立分支机构的，各分行一律不予审批。

四、城市信用社原则上设在大中城市，农村信用社原则上设在县以及县以下。

对县办城市信用社合作社、大中城市设立农村信用合作社的，一律停止审批。

五、对各专业银行及其他银行设立储蓄所和其他分支机构的申请，各级人民银行要按照《银行管理暂行条例》及总行的其他有关规定，严格审查。

对符合条件又确实需要设立的，可以按规定程序予以审批。

接到本通知原来，各级人民银行必须认真贯彻执行。

凡擅自越权审批的，一律按违纪处理。

信托贷款规章制度范本第一章总则第一条为了规范信托贷款业务，加强贷款风险管理，根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》等法律法规，制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于公司开展的各种形式的信托贷款业务。

第三条信托贷款业务应遵循合法、合规、风险可控、收益合理的原则。

第四条公司应建立健全信托贷款业务管理制度，明确各部门职责，加强贷款风险控制，确保业务健康发展。

第二章业务范围与操作流程第五条信托贷款业务的范围包括：（一）对公司客户提供的信托贷款；（二）对金融机构客户提供的信托贷款；（三）对政府平台客户提供的信托贷款；（四）其他符合法律法规及监管要求的信托贷款业务。

第六条信托贷款业务的操作流程：（一）客户申请：客户向公司提交贷款申请，并提供相关资料；（二）项目评估：公司对贷款项目进行评估，包括借款人的信用状况、还款能力、贷款用途等；（三）合同签订：双方签订信托贷款合同，明确贷款金额、利率、期限、还款方式等条款；（四）贷款发放：公司在合同约定的条件下向借款人发放贷款；（五）贷款回收：公司按照合同约定收回贷款本息，并对贷款风险进行监控；（六）贷款到期：借款人按照合同约定按时还款，公司办理贷款到期手续。

第三章风险管理第七条公司应建立完善的风险管理制度，确保信托贷款业务的风险可控。

第八条风险管理主要包括以下内容：（一）借款人信用风险：评估借款人的信用状况、还款能力等，确保贷款安全；（二）项目风险：对贷款项目的合法性、可行性进行审查，降低项目风险；（三）操作风险：加强内部控制，防范操作失误、欺诈等风险；（四）市场风险：关注市场动态，合理配置资产，降低市场风险；（五）法律法规风险：遵守法律法规，确保业务合规。

第四章贷后管理第九条公司应建立健全贷后管理制度，对贷款项目进行定期检查，确保贷款用途合规。

第十条贷后管理主要包括以下内容：（一）监控贷款用途：确保贷款资金用于合同约定的用途，防止挪用；（二）定期还款检查：关注借款人的还款情况，确保贷款按时还款；（三）风险预警：对可能出现的风险进行预警，并及时采取措施；（四）贷款到期处理：办理贷款到期手续，确保贷款本息收回。

中国银监会办公厅关于进一步加强信托公司银信合作理财业
务风险管理的通知
【法规类别】信托公司综合规定
【发文字号】银监办发[2008]297号
【失效依据】中国银监会关于规范性文件清理结果的公告
【发布部门】中国银行业监督管理委员会
【发布日期】2008.12.09
【实施日期】2008.12.09
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国银监会办公厅关于进一步加强信托公司银信合作理财业务风险管理的通知
（银监办发〔2008〕297号）
各银监局，银监会直接监管的信托公司：
自2007年《信托公司管理办法》颁布实施以来，信托公司与银行理财对接业务（以下简称银信合作理财业务）发展迅猛，但同时，银信合作理财业务也出现了一些风险，个别信托公司和银行甚至不同程度地遭受了损失。

为促进银信合作理财业务健康、有序发展，充分保护银信合作相关当事人的合法权益，有效防范银信合作理财业务的潜在风险，确保2009年元旦、春节期间的社会稳定，现就有关事项通知如下：
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中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见（银监办发[2014]99号）各银监局，银监会直接监管的信托公司：为贯彻落实国务院关于加强影子银行监管有关文件精神和2014年全国银行业监督管理工作会议部署，有效防范化解信托公司风险，推动信托公司转型发展，现提出以下指导意见。

一、总体要求坚持防范化解风险和推动转型发展并重的原则，全面掌握风险底数，积极研究应对预案，综合运用市场、法律等手段妥善化解风险，维护金融稳定大局。

明确信托公司"受人之托、代人理财"的功能定位，培育"卖者尽责、买者自负"的信托文化，推动信托公司业务转型发展，回归本业，将信托公司打造成服务投资者、服务实体经济、服务民生的专业资产管理机构。

二、做好风险防控（一）妥善处置风险项目1.落实风险责任。

健全信托项目风险责任制，对所有信托项目、尤其是高风险项目，安排专人跟踪，责任明确到人。

项目风险暴露后，信托公司应尽全力进行风险处置，在完成风险化解前暂停相关项目负责人开展新业务，相关责任主体应切实承担起推动地方政府履职、及时合理处置资产和沟通安抚投资人等风险化解责任。

2.推进风险处置市场化。

按照"一项目一对策"和市场化处置原则，探索抵押物处置、债务重组、外部接盘等审慎稳妥的市场化处置方式。

同时，充分运用向担保人追偿、寻求司法解决等手段保护投资人合法权益。

3.建立流动性支持和资本补充机制。

信托公司股东应承诺或在信托公司章程中约定，当信托公司出现流动性风险时，给予必要的流动性支持。

中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.10.28•【文号】银监办发[2008]265号•【施行日期】2008.10.28•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知（银监办发[2008]265号）各银监局，银监会直接监督的信托公司：为有效防范和化解信托公司房地产、证券等敏感类业务风险，防止信托公司出现流动性问题，提高信托公司风险防范意识和风险控制能力，现就有关事项通知如下：一、信托公司要严格按照《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强房地产信贷管理的通知》（银监发[2006]54号）等有关法规从事房地产业务。

（一）严禁向未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证“四证”的房地产项目发放贷款，严禁以投资附加回购承诺、商品房预算团购等方式间接发放房地产贷款。

申请信托公司贷款（包括以投资附加回购承诺、商品房预售回购等方式的间接贷款）的房地产开发企业资质应不低于国家建设行政主管部门核发的二级房地产开发资质，开发项目资本金比例应不低于35%（经济适用房除外）。

（二）严禁向房地产开发企业发放流动资金贷款，严禁以购买房地产开发企业资产附回购承诺等方式变相发放流动资金贷款，不得向房地产开发企业发放用于缴交土地出让价款的贷款。

要严格防范对建筑施工企业、集团公司等的流动资金贷款用于房地产开发。

（三）应充分认识土地储备贷款风险，审慎发放此类贷款。

对政府土地储备机构的贷款应以抵押贷款方式发放，所购土地应具有合法的土地使用证，贷款额度不得超过所收购土地评估值的70%，贷款期限最长不得超过2年。

（四）信托公司开展房地产贷款、房地产投资等房地产业务应高度重视风险控制。

要建立健全房地产贷款审批标准、操作流程和风险管理政策，并加大执行力度；进行尽职调查，深入了解房地产企业的资质、财务状况、信用状况、以往开发经历，以及房地产项目的资本金、“四证”、开发前景等情况，确保房地产业务的合法性、合规性和可行性；严格落实房地产贷款担保，确保担保真实、合法、有效；密切监控贷款及投资情况，加强项目管理。

中国人民银行关于加强对信托投资机构委托存贷款业务管理
的通知
【法规类别】贷款信托银监会监管的其他金融机构
【发文字号】银发[1988]285号
【发布部门】中国人民银行
【发布日期】1988.09.14
【实施日期】1988.09.24
【时效性】现行有效
【效力级别】部门规范性文件
中国人民银行关于加强对信托投资
机构委托存贷款业务管理的通知
（一九八八年九月十四日银发[1988]285号）
近两年来，信托投资机构的委托存款业务发展较快，这对进一步搞活金融、促进经济发展，起到了积极作用。

但由于管理机制不健全，经济关系没有理顺，也出现了一些值得注意的问题，突出表现在，一些信托投资机构利用委托业务的优惠政策弄虚作假，将一般信托存款假冒委托存款，变相扩大信托贷款规模。

这种现象的存在和发展，不仅会影响委托业务的健康发展，而且也不利于贷款总量控制。

为切实纠正上述问题，特通知如下：
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信托贷款规章制度范本第一章总则第一条为了加强信托贷款业务管理，规范信托贷款行为，保护当事人合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，制定本规章制度。

第二条本规章制度所称信托贷款，是指信托公司作为受托人，根据委托人的意愿，将委托人的资金委托给借款人使用，并按照约定的期限、利率和方式收取本金和利息的一种金融业务。

第三条信托公司开展信托贷款业务，应当遵守国家法律法规，坚持风险可控、合规经营的原则，保障委托人、受益人的合法权益。

第四条信托公司应当建立健全信托贷款业务管理制度，明确业务流程、风险控制、合规审查、信息披露等要求，确保业务运作的规范性和透明度。

第二章业务管理第五条信托公司开展信托贷款业务，应当与委托人、借款人签订书面信托贷款合同，明确各方权利义务。

第六条信托贷款合同应当包括以下内容：（一）委托人、受托人、借款人的名称或者姓名、住所；（二）贷款金额、期限、利率、还款方式；（三）贷款用途；（四）担保方式及担保物；（五）违约责任；（六）争议解决方式；（七）其他各方认为需要约定的内容。

第七条信托公司应当对借款人的信用状况、还款能力等进行尽职调查，确保贷款用途真实、合法，风险可控。

第八条信托公司开展信托贷款业务，可以采取以下担保方式：（二）质押担保；（三）保证担保；（四）其他担保方式。

第九条信托公司应当根据贷款风险状况，合理确定贷款利率，并在信托贷款合同中明确。

第十条信托公司应当按约定及时支付委托人的本金和收益，并依法承担信托贷款业务的风险。

第三章风险控制第十一条信托公司应当建立健全信托贷款业务风险控制制度，确保业务风险得到有效控制。

第十二条信托公司应当设立专门的风险管理部门或者岗位，负责信托贷款业务的风险管理工作。

第十三条信托公司开展信托贷款业务，应当实行授权管理，明确授权权限、程序和责任。

第十四条信托公司应当建立健全信托贷款业务合规审查制度，确保业务合规运作。

第十五条信托公司应当定期对信托贷款业务进行审计，评估业务风险状况，及时进行风险调整。

国务院办公厅转发中国人民银行整顿信托投资公司方案的通知文章属性•【制定机关】国务院办公厅•【公布日期】1999.02.07•【文号】国办发[1999]12号•【施行日期】1999.02.07•【效力等级】国务院规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管,银行业监督管理,信托与投资正文国务院办公厅转发中国人民银行整顿信托投资公司方案的通知（国办发〔１９９９〕１２号１９９９年２月７日）各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：中国人民银行《整顿信托投资公司方案》已经国务院同意，现转发给你们，请遵照执行。

整顿信托投资公司，是党中央、国务院做出的重大决策，对深化金融改革，整顿金融秩序，防范金融风险，促进信托业健康发展具有重大意义。

各地区、各部门要统一思想，提高认识，采取有效措施，确保整顿工作顺利进行。

一、整顿信托投资公司工作政策性强、敏感度高、涉及面广，事关金融秩序和社会稳定的大局。

各地人民政府和国务院有关部门要予以高度重视，由主要领导同志负责，指定专门机构，严格按照党中央、国务院的统一部署和方案要求，精心组织，认真落实，确保稳定。

二、中国人民银行要会同有关地区和部门，分别不同情况，采取有效措施，积极防范和化解金融风险。

要督促、帮助信托投资公司做好清理整顿工作，按照有关法律、法规清偿合法债务。

三、切实做好信托投资公司的清产核资和资产评估工作，防止国有资产流失。

对在清理整顿过程中发现和暴露的违法违纪行为，特别是私分和转移国有资产的行为，要坚决查处，严肃处理，构成犯罪的，要依法追究刑事责任。

中国人民银行和各地人民政府、国务院有关部门要加强协调，密切配合，及时发现和解决整顿工作中出现的问题，遇到重大问题要及时报告国务院。

清理整顿工作结束后，中国人民银行要组织力量，对有关地区和部门整顿工作进行检查和验收，并将整顿结果报告国务院。

整顿信托投资公司方案（中国人民银行一九九九年一月十八日）根据党中央、国务院的统一部署和全国金融工业会议精神，为了进一步整顿和规范信托投资公司经营行为，防范和化解金融风险，现就整顿信托投资公司工作提出以下方案。

中国银监会关于进一步加强信托投资公司监管的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2004.06.23•【文号】银监发[2004]46号•【施行日期】2004.06.23•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】其他金融机构监管,银行业监督管理,信托与投资正文*注：本篇法规已被《中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告》（发布日期：2007年7月3日实施日期：2007年7月3日）废止中国银监会关于进一步加强信托投资公司监管的通知（银监发[2004]46号2004年6月23日）各银监局，银监会直接监管的信托投资公司：为进一步加强对信托投资公司监管，防范风险，促进信托投资公司依法合规经营，现就有关问题通知如下：一、加强对信托投资公司执行国家宏观调控政策的监管，督促信托投资公司以防范风险为中心，处理好风险防范与健康发展的关系，依法合规经营。

信托投资公司应认真研究贯彻宏观调控政策中的新情况和新问题，认真建立科学的风险管理制度，未雨绸缪，防范风险。

凡向国家产业政策限制的行业、企业的投融资活动应严格遵守有关规定，不得违规对上述行业进行投融资。

对使用信托财产向热点行业投融资的，要向委托人明示国家政策，进行特别信息披露，严格各项风险管理措施。

各银监局要切实做好“窗口指导”，加强对信托投资公司的风险提示、风险警示，检查风险管理措施；对风险管理措施不力的，要限时改进；对拒不改进或限时内未改进的，应即停办相关业务。

要以防范风险为中心。

对信托投资公司资产质量情况、五级分类的准确度进行检查和复查，努力降低不良资产余额和比例。

二、加强信托投资公司的机构监管。

按照属地监督原则，由信托投资公司注册地银监局对信托投资公司是否设立分支机构、是否有参股或控股的子公司办理信托业务进行清查。

对信托投资公司在注册地以外擅自设立或变相设立分支机构办理业务的，要依法取缔，并依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规给予处罚。

中国银行业监督管理委员会关于继续深入贯彻落实国家宏观调控措施切实加强信贷管理的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于继续深入贯彻落实国家宏观调控措施切实加强信贷管理的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局、银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、租赁公司：今年一季度以来，国民经济继续保持平稳较快增长，经济效益进一步提高，银行业稳健经营。

但是，部分银行信贷投放增长偏快，潜在风险增加。

为此，各银监局和银行业金融机构要认清形势，坚持科学发展观，抓住国家宏观调控的有利时机，优化贷款结构，转变增长方式，有效防范和控制信用风险。

现就有关事项通知如下：一、牢固树立资本约束观念，加强资本充足率管理。

要始终按照监管规定，强化资本充足率的动态管理，严格执行资本充足率的达标要求。

要积极巩固资本充足率的达标成果，通过提高盈利水平等方式积极拓展资本来源，确保资本充足率的合理逐步提高。

要积极运用经济资本等手段，合理分配经营资源，控制贷款增长偏快趋势，提高抵御风险的能力和水平。

二、继续坚持有保有压、区别对待的原则，着力推进信贷结构调整。

要严格按照国家宏观调控和产业政策的要求，支持符合国家产业政策和市场准入条件的项目和企业的信贷投放，加大对农业、小企业和消费贷款的支持力度。

对六类产能过剩行业（如钢铁、电解铝、电石、铁合金、焦碳、汽车）和四类产需基本平衡但规模过大的行业（如水泥、煤炭、电力和纺织）严格贷款审批制度，科学地管控房地产信贷增长，努力发挥银行信贷在配置市场资源中的基础性作用。

遇到信托法问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法第一条为更好地发挥金融信托投资机构（简称信托机构，下同）在筹集、融通资金和支持经济发展中的积极作用，根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》和中国人民银行《金融信托投资机构管理暂行规定》的基本精神，特制定本办法。

第二条凡经国务院、人民银行总行、省、自治区、直辖市分行、计划单列城市分行和深圳经济特区分行（以下简称省、区、市分行）批准并持有经营金融业务许可证的信托机构，其人民币信托资金，均按本办法管理。

外汇信托资金管理办法另定。

第三条信托机构要按照人民银行总行的规定，编制年度信托资金计划，报当地人民银行。

由人民银行省、区、市分行审核汇总，报人民银行总行综合平衡，纳入国家综合信贷计划。

并经批准后，分别核定各省、区、市的信托资金计划。

人民银行省、区、市分行在总行核定的信托资金计划内，核批各信托机构的信托资金计划，并负责组织执行。

全国性信托机构的信托资金收支计划，委托所在地人民银行分行汇总、上报和审批，并负责组织执行。

第四条信托机构的投资或贷款分为委托和信托两类：一、委托投资或贷款，系委托人指明项目的投资或贷款，为代理业务。

投资或贷款的经济责任由委托人承担。

资金由委托人提供。

坚持先拨后用，先存后贷。

二、信托投资或贷款，以信托机构自行筹措资金和自有资金进行的投资或贷款。

由信托机构承担投资或贷款的经济责任。

资金来源主要通过发行债券、股票和同业拆借等方式筹措。

第五条信托机构可以在下列范围内吸收一年期以上（含一年）的信托存款：一、财政部门委托投资或贷款的信托资金；二、企事业主管部门委托投资或贷款的信托资金；三、劳动保险机构的劳保基金；四、科研单位的科研基金；五、各种学会、基金会的基金。

所有信托机构不得在上述范围以外吸收存款。

第六条信托机构应按规定向人民银行缴存存款准备金，缴存比例由人民银行总行规定。

委托存款（即委托人拨付指明项目的委托投资或贷款资金）与信托存款必须严格划分，如实反映。

中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知中国人民银行中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知银发[202*]314号中国人民银行各分行、营业管理部，总行直接监管的信托投资公司：现就信托投资公司办理资金信托业务中的有关问题明确如下：一、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第六条规定“信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币5万元(含5万元)。

”根据这条规定，具有相同运用范围并被集合管理、运用、处分的信托资金，为一个集合信托计划。

信托投资公司应当依信托资金运用范围的不同，为被集合管理、运用、处分的信托资金分别设立集合信托计划。

对任意一个集合信托计划，在其存续期间的任一时点，接受委托人的资金信托合同总份数不得超过200份(含200份)，每份信托合同金额不得低于人民币5万元(含5万元)，一份信托合同只能够接受一名委托人的委托。

二、集合信托计划的运用范围除存放(拆放)于其他金融机构外，只用于投资具有规范二级市场的国债、政策性金融债、企业债券、上市公司可流通股票、证券投资基金等有价证券的，为有价证券投资集合信托计划。

有价证券投资集合信托计划以外的集合信托计划，应当符合以下要求：一个集合信托计划可以同时运用于多个法人或独立核算的其他组织；属于同一信托投资公司的两个或两个以上的集合信托计划不得同时运用于同一个法人或同一个独立核算的其他组织；不同信托投资公司的集合信托计划可以同时运用于同一个法人或同一个独立核算的其他组织，但一家信托投资公司只能有一个集合信托计划运用于该法人或该独立核算的其他组织。

上述“运用”是指以贷款、股权投资和租赁等方式运用信托资金。

三、集合信托计划运用于独立核算的新建、在建、试运行但尚未竣工验收的固定资产投资项目的，该项目应当履行过国家规定的固定资产投资管理程序。

信托投资公司管理办法正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 信托投资公司管理办法（２００１年１月１２日中国人民银行）第一章总则第一条为了加强对信托投资公司的监督管理，规范信托投资公司的经营行为，促进信托投资公司的健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律和国务院有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称信托投资公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。

第三条本办法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

委托人是指具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织；受益人是在信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

受益人和委托人可以是同一人，也可以不是同一人。

第四条本办法所称信托业务，是指信托投资公司以收取报酬为目的，以受托人身份接受信托和处理信托事务的经营行为。

第五条本办法所称信托财产，是指信托投资公司因接受信托而取得的财产。

信托投资公司因信托财产的管理、处分或者其他情形而取得的财产，也属于信托财产。

法律、法规禁止流通的财产，不得作为信托财产；法律、法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产。

信托财产不属于信托投资公司的自有财产，也不属于信托投资公司对受益人的负债。

信托投资公司终止时，信托财产不属于其清算财产。

第六条信托不因信托投资公司依法解散、被宣告破产或者被依法撤销而终止，也不因信托投资公司的辞任而终止，但法律或者信托文件另有规定的除外。

中国银监会办公厅关于进一步加强信托公司风险监管工作的意见文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2016.03.18•【文号】银监办发〔2016〕58号•【施行日期】2016.03.18•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】信托正文中国银监会办公厅关于进一步加强信托公司风险监管工作的意见银监办发〔2016〕58号各银监局：为有效解决2015年信托监管有效性检查发现的问题以及日常监管薄弱环节，进一步提高信托公司风险监管前瞻性、主动性和有效性，防范化解信托业风险，严守风险底线，促进信托业稳健发展，结合2016年信托业监管工作会议部署，现提出以下工作意见：一、推进风险治理体系建设，建立风险防控长效机制（一）健全风险治理体系各银监局要将风险治理体系建设作为引导信托业务转型发展的监管重点，推动信托公司优化股权结构，深化治理体系改革。

督促信托公司落实股东实名制，如实披露股东关联关系信息，推进实际控制人信息“阳光化”，落实股东责任。

督促信托公司董事会将风险战略纳入公司战略规划，明确风险偏好，建立风险挂钩的薪酬制度，培育良好风险文化，并根植于从董事会、高管层直至一线员工的经营管理各环节中。

支持信托公司探索专业子公司制改革，增强资产管理专业能力，重视架构复杂化带来的管理难度和潜在风险，完善内部交易管理。

（二）完善全面风险管理框架各银监局要重视信托公司风险并表管理，督促信托公司将固有表内外业务和信托业务纳入全面风险管理体系，杜绝风险管理盲区。

指导信托公司梳理表内外风险转化途径、母子公司风险传导途径、与其他机构业务合作存在的风险传染途径，完善相关风险管理政策、程序、方法和工具，提高风险管理主动性和有效性。

（三）研究开展压力测试工作各银监局要督导信托公司研究建立压力测试体系，合理确定情景设置，定期开展压力测试，将压力测试结果充分运用于制定经营管理决策、应急预案和恢复与处置计划。

中国人民银行关于清理整顿信托投资公司工作有关法律问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于清理整顿信托投资公司工作有关法律问题的通知（银办发〔2002〕169号2002年5月18日）中国人民银行各分行、营业管理部：为保障信托投资公司清理整顿工作顺利进行，我行商请最高人民法院就信托投资公司清理整顿中的有关问题下发通知，明确：对实施停业整顿、撤销信托投资公司作为被告的民事纠纷案件，尚未受理的暂不受理；尚未执行或尚未执行完毕的案件中止执行，但作为原告的民事纠纷案件的受理、审理和执行不受此限。

最高人民法院先后发布了八批适用上述通知的信托投资公司名单。

最高人民法院的上述通知，有力地保障了信托投资公司清理整顿工作的顺利进行。

但各地对通知的内容不了解，导致在执行上出现一定的偏差。

为此，现就有关问题通知如下：一、关于恢复审理的时间?《最高人民法院关于发布第五批实施停业整顿、重组、撤销信托公司名单和有关事项的通知》（法〔2001〕12号）第二条规定，“对本院已经发布的实施撤销或者停业整顿的信托投资公司为被告的民事纠纷案件，自中国人民银行公告后半年，开始受理和审理”。

各清算组对半年期满后，法院受理和审理的案件，应积极做好应诉工作。

二、关于恢复执行的问题?最高人民法院法〔2001〕12号通知第二条规定，“对案件已经审理终结的，应告知当事人持生效法律文书向实施撤销或者停业整顿的信托投资公司的清算组申报债权。

”同时最高人民法院在发布的第八批名单的通知中再次强调“前七批所列信托投资公司如何恢复司法程序的问题，仍依照本院法〔2001〕12号通知第二条办理。

中国银行业监督管理委员会关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.02.05•【文号】银监通[2010]2号•【施行日期】2010.02.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,信托与投资正文中国银行业监督管理委员会关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知（银监通[2010]2号）各银监局，银监会直接监管的信托公司：为规范信托公司开展结构化信托业务，保护信托当事人的合法权益，鼓励信托公司依法进行业务创新和培养自主管理能力，确保结构化信托业务健康、有序发展，根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定，现就信托公司开展结构化信托业务的有关问题通知如下：一、结构化信托业务是指信托公司根据投资者不同的风险偏好对信托受益权进行分层配置，按照分层配置中的优先与劣后安排进行收益分配，使具有不同风险承担能力和意愿的投资者通过投资不同层级的受益权来获取不同的收益并承担相应风险的集合资金信托业务。

本通知中，享有优先受益权的信托产品投资者称为优先受益人，所有享有劣后受益权的投资者称为劣后受益人。

二、信托公司开展结构化信托业务，应当严格遵循以下原则：（一）依法合规原则。

（二）风险与收益相匹配原则。

（三）充分信息披露原则。

（四）公平公正，注重保护优先受益人合法利益原则。

三、信托公司开展结构化信托业务，应当培养并建立与业务发展相适应的专业团队及保障系统，完善规章制度，加强IT系统建设，不断提高结构化信托产品的设计水平、管理水平和风险控制能力，打造结构化信托产品品牌。

四、结构化信托产品的投资者应是具有风险识别和承担能力的机构或个人。

信托公司在开展结构化信托业务前应对信托投资者进行风险适应性评估，了解其风险偏好和承受能力，并对本金损失风险等各项投资风险予以充分揭示。

国务院办公厅转发中国证监会等部门《关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意见》的通知文章属性•【制定机关】国务院办公厅•【公布日期】2024.09.30•【文号】国办发〔2024〕47号•【施行日期】2024.09.30•【效力等级】国务院规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】期货正文国务院办公厅转发中国证监会等部门《关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意见》的通知国办发〔2024〕47号各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：中国证监会、国家发展改革委、工业和信息化部、农业农村部、商务部、中国人民银行、金融监管总局《关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意见》已经国务院同意，现转发给你们，请认真贯彻落实。

国务院办公厅2024年9月30日关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意见中国证监会国家发展改革委工业和信息化部农业农村部商务部中国人民银行金融监管总局期货市场是我国金融体系的重要组成部分，具有发现价格、管理风险、配置资源等功能，与企业和群众生产生活直接相关，对稳定企业经营、活跃商品流通、服务保供稳价发挥着积极作用。

近年来，我国期货市场发展成效显著，有力支持了国民经济平稳健康发展，但与中国式现代化和金融强国建设需要相比，还存在服务实体经济质效和价格影响力不强、监管规则和风险防控体系适应性不足等问题。

为加强监管、防范风险、促进期货市场高质量发展，现提出以下意见。

一、总体要求以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，落实中央经济工作会议、中央金融工作会议部署，完整准确全面贯彻新发展理念，切实加强期货市场监管，有效防范期货市场风险，有力促进期货市场平稳运行和高质量发展，助力维护产业链供应链安全、经济金融安全和社会预期稳定，更好服务实体经济高质量发展，服务构建新发展格局和中国式现代化。

做好期货市场工作，要坚持政治引领、服务大局，加强党的领导，突出期货市场功能属性，将监管的政治性、人民性与专业性有机结合起来，坚决服从服务于国家战略部署和大政方针；坚持目标导向、系统谋划，围绕提升大宗商品价格影响力、建设世界一流期货交易所，明确期货市场发展目标、路径和重点任务，逐项抓好落实；坚持问题导向、精准施策，聚焦重点领域和薄弱环节，有针对性地补短板、转方式、强弱项，切实解决期货市场存在的问题；坚持统筹兼顾、稳中求进，高度重视期货市场复杂性和跨市场关联性，确保各项监管政策协同、有效、形成合力，努力实现加强监管、防范风险、促进高质量发展有机统一。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司单一代定资金信托业务风险提示的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.05.19•【文号】银监办发[2006]134号•【施行日期】2006.05.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】信托与投资正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司单一代定资金信托业务风险提示的通知（银监办发〔2006〕134号）各银监局：近年来，大多数信托投资公司的合规经营意识逐步提高，但仍有少数信托投资公司以办理代定资金信托业务的名义违规经营，个别公司严重违规给信托当事人造成巨大损失，扰乱了信托市场。

为防范代定资金信托业务风险，纠正信托投资公司违规经营行为，加强监管，现就单一代定资金信托业务进行如下风险提示：一、单一代定资金信托业务存在的主要问题目前信托投资公司单一代定资金信托业务的问题主要有以下几种表现形式：（一）以设立代定管理方式的单一资金信托为名变相经营负债业务。

（二）刻意模糊信托财产运用方式，滥用受托人权力，违反信托目的以信托资金偿还自己债务或置换到期末清算信托财产，为自己或一部分受益人利益损害另一部分受益人利益。

（三）对委托人的信息披露很不规范，致使委托人无法获得关于信托资金的实际用途、风险状况等方面的真实详细信息。

（四）将若干个单一代定信托以集合方式管理运用，且未对每个信托项目单独开户、分别核算。

二、监管要点针对单一代定资金信托业务中存在的上述问题，各银监局应采取切实有效的监管措施，防范风险，做好单一代定资金信托业务的监管工作。

（一）各银监局应密切关注辖内信托投资公司办理单一代定资金信托业务的合规情况，要求信托投资公司办理单一代定资金信托业务时，严格遵守《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理暂行办法》等有关规章的规定，特别应注意信托投资公司是否存在以各种方式承诺保底或最低收益，变相经营负债业务的行为，或者是否存在将信托资金挪用于非信托目的的行为。

国务院国有资产监督管理委员会关于进一步加强中央企业金融衍生业务监管的通知文章属性•【制定机关】国务院国有资产监督管理委员会•【公布日期】2009.02.03•【文号】国资发评价[2009]19号•【施行日期】2009.02.03•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】国有资产监管正文国务院国有资产监督管理委员会关于进一步加强中央企业金融衍生业务监管的通知（国资发评价[2009]19号）各中央企业：自2005年国资委开展高风险业务清理工作以来，多数中央企业能够按照要求，审慎经营，规范操作，严格管控，有效防范经营风险。

但也有少数企业对金融衍生工具的杠杆性、复杂性和风险性认识不足，存在侥幸和投机心理，贸然使用复杂的场外衍生产品，违规建仓，风险失控，产生巨额浮亏，严重危及企业持续经营和国有资产安全，造成不良影响。

为进一步加强中央企业金融衍生业务监管，建立有效的风险防范机制，实现稳健经营，现就有关要求通知如下：一、认真组织清理工作。

纳入本次清理范围的金融衍生业务主要包括期货、期权、远期、掉期及其组合产品（含通过银行购买境外机构的金融衍生产品）。

各中央企业要高度重视，认真组织开展全集团范围内在境内外从事的各类金融衍生业务的清理工作，凡已经从事金融衍生业务的企业，应当对审批程序、操作流程、岗位设置等内部控制和风险管理制度及执行情况等进行核查，对产品风险重新进行评估，不合规的要及时进行整改。

经过国家有关部门批准的境外期货业务持证企业，应当对交易品种、持仓规模、持仓时间等进行审核检查，对于超范围经营、持仓规模过大、持仓时间过长等投机业务，应当立即停止，并限期退出；对于未经国家有关部门批准已经开展的业务，企业应及时补办相关审批手续，现阶段应逐步减少仓位或平仓，在未获得批准前不得开展新业务；对风险较高、已经出现较大浮亏的业务，企业应当加强仓位管理，尽力减少损失，不得再进行加仓或挪盘扩大风险；对属于套期保值范围内的，暂未出现浮亏，但规模较大、期限较长、不确定性因素较多、风险敞口较大的业务，企业应当进一步完善实时监测系统，建立逐日盯市制度，适时减仓，防止损失发生。