“学监管规定,做规范业务”合规知识竞赛备选试题-贷款新规

合规知识竞赛试题库一、单项选择题1.法律性文件审查管理办法中规定地三种文本按修改地严格程度从高到低排序，正确地是：(A)A.标准格式文本〉示范性文本〉其他文本B.示范性文本>标准格式文本>其他文本C.格式合同>普通合同>口头协议D.格式文本>普通文本>其他2.负责修订本级下发标准格式文本地部门是：（B）A.本级风险管理部门B.本级业务主管部门C.上级风险管理部门D.上级业务主管部门3.对行内标准格式文本应及时修订、废止，其中定期审查制度应该是年一审.(C)A.一年B.二年C.至少一年D.至少二年4. 各级法律合规部门、送审机构及其它相关部门在经批准后，方可正式开展民事诉讼工作.(A)A.有管辖权行长B.本级分管行长C.本级法律合规部总经理D.涉案部门总经理5. 各级在民事诉讼过程中，应当分别在立案、判决或裁定及执行终结后及时将相关材料备案.下级行对上级行管辖范围地案件应当将材料报上级行备案.(A)A.法律合规部B.涉案部门C.办公室D.法律顾问6．中国邮政储蓄银行授权以形式办理，包括和.(D)A.文件，行文件，部门文件B.授权书，基本授权书，一般授权书C.批复，基本批复，特别批复D.授权书，基本授权书，特别授权书7.中国邮政储蓄银行基本授权原则上年一办、期限为年.特别授权为一事一办，期限应根据授权事项办理地时间确定，但最长不超过年.(A)A.一，一，一B.一，一，二C.二，二，一D.二，二，二8.基本授权程序(B)A.下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级风险部审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发B.下级行向上级法律合规部提出申请-----上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-----相关上级业务部门提出建议后送本级风险管理部审查----上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发C. 下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发D.下级行向上级法律合规部提出申请-------上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-------上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发9.特别授权程序(A)A.下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级风险部审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发B.下级行向上级法律合规部提出申请-----上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-----相关上级业务部门提出建议后送本级风险管理部审查----上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发C. 下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发D.下级行向上级法律合规部提出申请-------上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-------上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发10.查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书送达方式可以是：(A)A.执法人员现场送达B.其他人员代为送达C.传真形式送达D.电子形式送达11.冻结单位或个人存款地期限最长为：(A)A.六个月，期满后可以续冻.B.一年，期满后可以续冻C.六个月，期满后不能续冻D.一年，期满后不能续冻12.有权机关要求对已被冻结地存款再行冻结地，中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构应如何处理(B)A.不予办理，对有权机关不予理睬B.不予办理，并及时向有权机关说明情况.C.予以办理，重复冻结D.予以办理，先将之前地解冻后再行冻结13.什么情况下银行可以对已经冻结地存款解冻：(A)A.原作出冻结决定地有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书B.被冻结单位或个人提出书面申请解冻C.银行可以自行解冻D.作出冻结决定地有权机关之外地其他机关要求解冻.14.中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构协助扣划地方式：(A)A.将扣划地存款直接划入有权机关指定地账户B.提取现金C.转入非有关机关指定，但该账户是有权机关领导地个人账户D.划入上级行账户15.中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后，正确地做法有：(D)A.扣划应当协助执行地款项用于收贷收息B.向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C.帮助隐匿或转移存款D.及时协助对存款进行冻结、扣划16.金融企业地会计核算应当以 A 为前提.A．持续正常地经营活动B．持续正规地经营活动C．连续正常地经营活动D．连续正规地经营活动17. 金融企业地会计记账采用 BA．复式记账法 B. 借贷记账法 C. 收付记账法D. 左右记账法18. 金融企业地会计核算应当以权责发生制为基础，是指 AA、凡是当期已经实现地收入和已经发生或应当负担地费用，不论款项是否收付，都应当作为当期地收入和费用；凡是不属于当期地收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期地收入和费用.B、金融企业应当按照规定地会计处理方法进行会计核算，会计指标应当口径一致、相互可比.C、金融企业地会计核算方法前后各期应当保持一致，不得随意变更.如有必要变更，应当将变更地内容和理由、变更地累积影响数，以及累积影响数不能合理确定地理由等，在会计报表附注中予以说明.D、金融企业在进行会计核算时，收入与其成本、费用应当相互配比，同一会计期间内地各项收入和与其相关地成本、费用，应当在该会计期间内确认.19.从事商业银行业务地金融企业，资本充足率不得低于 C ，核心资本充足率不得低于A. 12%，6％B. 8%，6％C.8%，4％D.12%，4％20. 金融企业应当定期或者至少于 A 对各类资产进行评价A. 每年年终B. 每半年终C. 每季度终D. 每月终21.境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（A）.A. 登记B. 核准C. 备案22. 境外机构、境外个人在境内从事（A）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入地规定，并按照国务院管理部门地规定办理登记.A.有价证券、衍生产品B.债券及衍生产品C.以上都对23．借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（C）.A.核准B.备案C.登记24.我国对外债实行（C）.A.存量管理B.流量管理C. 规模管理25.提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人地（A）等情况作出批准或者不批准地决定.A. 资产负债B.所有制性质C.信誉26.下列哪种境内机构在经批准地经营范围内可以直接向境外提供商业贷款.（C）A.财务公司B.跨国公司C.银行业金融机构27.资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（B）使用.A.境内机构意愿B.外汇管理机关批准地用途C.开户金融机构地指令28. 外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（B）头寸管理.A. 周转B. 综合C. 总量29.金融机构地资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（B）转换地，应当经外汇管理机关批准.A. 外币与外币间B. 人民币与外币间C. 外币与特别提款权30. 我行以（A）为最基本地会计核算单位A．县支行B. 二级支行C. 一类网点D. 二类网点31．现金收入，先 B 后；现金付出，先后A.记账收款记账付款B.收款记账记账付款C.记账收款付款记账D.收款记账付款记账32.合规风险管理体系不包括以下基本要素.（C）A合规政策B合规管理部门地组织结构和资源C合规文化D合规风险管理计划33.下列不是审计部门地合规职责是（B ）A.开展合规性审计B.对规章制度和业务流程地合规性进行检查，纠正违规行为C.对合规工作进行独立评价D.对合规工作进行检查和评价34.合规风险信息应实施（C ）管理.A连续B循环C动态D时间35.各级部门风险报告按照隶属关系向主管单位报告地同时，应及时通报（ D ）.A董事会B高级管理层C审计部D同级合规管理部门36.审计部对合规工作地检查和评价结果，应及时通报（D）.A董事会B高级管理层C主管部门D同级合规管理部门37.基本规章制度地制定权力为（ A ）.A总行B省分行C市分行D一级支行38.一级分行起草地重要规章制度草案，由（A ）审定.A总行相关部门和法律合规部B总行高级管理层C董事会D 一级分行高级管理层39.商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含地（B）A信用风险B市场风险C操作风险D合规风险40.商业银行应当尽量对所计量地银行账户和交易账户中地市场风险（特别是（B）风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行地总体市场风险水平.A汇率风险B利率风险C商品风险D股票价格风险41.商业银行应当建立全面、严密地压力测试程序，定期对突发地（ D ）事件可能造成地潜在损失进行模拟和估计.A高频率B低频率C大概率D小概率42.商业银行应当对市场风险实施（A）管理.A限额B不定额C总额D数额43.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额地( A )；分销给其他银团贷款成员地份额原则上不低于( D ).A、20%B、30%C、40%D、50%44.存单质押贷款金额原则上不超过存单本金地( C )（外币存款按当日公布地外汇（钞）买入价折成人民币计算）.各行也可以根据存单质押担保地范围合理确定贷款金额，但存单金额应能覆盖贷款本息.A、60%B、80%C、90%D、50%45.邮政储蓄银行发放地银团贷款，单一借款人贷款最高限额为不得超过银行资本净额地( )，单一集团客户授信总额不得超过银行资本净额地( D ) .A、15%,20%B、20%,25%C、10%,20%D、10%,15%46.除牵头行提供担保外，邮政储蓄银行参与地银团贷款中，牵头行在银团贷款合同规定地期限内任一时点所持贷款份额不低于( A )1nowf。

“三个办法一个指引”知识竞赛复习题库中国银行业协会二〇一〇年九月二十一日使用说明一、本题库仅作为“三个办法一个指引”知识竞赛复习参考。

二、复赛各赛区可参考本题库自行制定本赛区复赛试题。

三、本题库共有262道题，题型包括选择题（单项选择、多项选择）、判断题、简答题。

四、根据难易程度，试题由易到难分为1级、2级、3级，每题题干后括号内的内容为该题难度。

2选择题：1.请问《固定资产贷款管理暂行办法》的实施过渡期是多长时间？答案：C (1级)A.没有B.1个月C.3个月D.半年2.《固定资产贷款管理暂行办法》适用对象目前不包括？答案：BCD （3级）A.商业银行B.信托公司C.资产管理公司D.财务公司3.以下哪项内容体现了《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款全流程管理的原则？答案：ABD (3级)A.全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制;B.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位C.将贷款审批与贷款发放环节集中在同一岗位，提高业务效率。

D.建立各岗位的考核和问责机制4.银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循哪些原则？答案：ABCD (1级)A.依法合规B.审慎经营C.平等自愿D.公平诚信5.申请固定资产贷款的项目，应符合以下哪些政策和要求？答案：ABCD (2级)A.国家产业政策B.国家土地政策C.国家环保政策D.国家投资项目的合法管理程序6.按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人尽职调查的主要内容包括? 答案：ABCD （1级）A.借款人及项目发起人等相关关系人的情况；B.贷款项目的情况；C.贷款担保情况；D.需要调查的其他内容7.根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人的贷款审批流程和权限应当遵循什么原则？答案：AC （2级）A.审贷分离B.诚信申贷C.分级审批D.贷放分控18.按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，固定资产贷款合同至少应覆盖哪些要素和有关细节？答案：ABD （3级）A.贷款利率、用途及金额、期限B.还款保障及风险处置C.借款人财务指标D.贷款支付要求9.按照办法规定，固定资产贷款提款条件应包括以下哪些要求？答案：BC （2级）A.项目资本金全额到位B.与贷款同比例的资本金已足额到位C.项目实际进度与已投资额相匹配D.项目计划进度与已投资额相匹配10.按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？答案：ABCD （1级）A.贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料C.配合贷款人对贷款的相关检查；发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。

内控与合规知识竞赛题库及答案1十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。

2对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。

3、担保公司担保贷款主要用途是什么贷款期限一般应控制在多长时间最长期限不得超过多长时间用于流动资金周转一年以内二年。

4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的需上报哪级管理部门批准市州联社办事处。

5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。

6、担保公司担保余额怎么控制①在所有金融机构的在保责任余额原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内不得突破10倍②如担保公司责任余额突破10倍的应暂停业务合作直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。

7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司在农信社存款资金额度有什么规定应按担保业务份额配比存入相应额度。

8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目是。

9、异地担保公司准入条件包括哪些①依法设立、注册资本在1亿元以上法人治理结构完善内控制度健全风险控制能力强②从事担保业务三年以上合作记录良好③必须在一个市州合作一年以上有良好的合作记录才能与下一个市州合作。

20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面①各县级联社设立公司业务部直接营销法人客户存、贷款②可根据实际情况设立个人业务部营销优质自然人客户存、贷款③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户督办、协调清收大户不良贷款。

10、对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之一职业操守试题及答案说明：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，共80题，总分100分。

一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）答题要求：在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A．职业纪律；B．职业行为；C．职业操守；D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。

A．银监会；B．所在机构负责人；C．银行业协会；D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（D ）。

A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案；B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息；C．在离职后也要受信息保密的约束；D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。

A．遵守法律法规；B．遵守行业自律规范；C．遵守所在机构的规章制度；D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ D ）。

A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密；B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密；C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术；D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( D )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息；B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私；C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息；D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

信贷公司业务《内控合规管理》竞赛试题与答案一、单选题（共22题）1.向银监会定义的关联方提供授信发生损失的，在（）内不得再次向该关联方提供授信，但减少该授信损失，经董事会批准的除外。

A 一年B二年C三年D四年正确答案：B2.银监会规定，对于单笔交易金额占建设银行资本净额（）以上，或交易发生后建设银行与该关联方的交易余额占资本净额（）以上的，构成重大关联交易。

A 1% 5%B 1% 10%C 5% 10%D 1% 15%正确答案：A3.银监会定义下的单一关联方授信余额不得超过建设银行资本净额（）A 5%B 10%C 15%D 20%正确答案：B4.银监会定义下的单一关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过建设银行资本净额的（）A 5%B 10%C 15%D 20%正确答案：C5.合规文化是在长期的经营管理过程中，银行员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守内部及外部规章制度，形成的（）与职业行为的总和。

A合规意识B思想认识C集体合规意识D自觉行动正确答案：C6.合规文化的核心理念是（）A内控促发展，合规创价值B合规无偏好，对违法、违规行为零容忍C合规经营人人有责D全员、全面、全过程正确答案：A7.合规是（）,需要全体员工内化于心、外化于行的感悟与实践。

A外在的、自发的B内生的、自发的C内生的、被动的D外在的、被动的正确答案：B8.合规文化的内涵包括责任担当意识，即要树立自律与他律、（）的意识，对于合规问题要“日清月结”，确保问题解决的时效性和有效性。

A检查与被检查B考核与被考核C考查与被考查D监督与被监督正确答案：A9.以下按程序办理授信业务的是（）A先授信、后评级、再发放B先评级、后授信、再发放C先授信、后发放、再评级D先评级、后发放、再授信正确答案：B10.信贷人员违反授信业务禁止性规定，应处以（）处分。

A视情节轻重给予负向积分及罚款B按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定给予减发绩效、通报批评或诫勉谈话C按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定，视情节轻重给予警告至记大过D按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定给予开除处分或解除劳动合同正确答案：D11.操作风险管理的重点是()两类风险。

ⅩⅩ市银行业合规知识竞赛试题1.什么是合规？答：合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

2.银行业合规所称的“规”包括哪些？答：“规”即法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

3.银行合规风险管理的目标是什么？答：银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

4.什么是合规风险？答：合规风险，是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

5.合规风险管理体系应包括哪些基本要素？答：（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制度。

6. “合规建设提升年”活动要实现的“四个提升”是什么？答：提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果。

7.河南银监局李伏安局长在河南银行业“合规建设提升年”活动动员大会上讲话提出，要立足辖区实际，培育具有河南特色的合规文化。

具体体现在哪五个方面？答：一是积极培育主动合规的合规文化；二是积极培育高层垂范的合规文化；三是积极培育以人为本的合规文化；四是积极培育诚实守信的合规文化；五是积极培育有效互动的合规文化。

8.河南银监局提出，银行业金融机构合规建设应按照什么样的原则总体推进？答：制度先行，全员参与。

9. 银监会案件专项治理工作的原则是什么？答：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。

10. 根据《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循什么原则？答：“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则11.根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》违法发放贷款罪的立案标准是什么？答：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: (一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的; (二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

合规知识竞赛题库合规知识竞赛题库一、单选题1、( a )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

a、银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院2、( d )应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。

a、国务院b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院银行业监督管理机构3、银行业监督管理机构的派出机构在( a )的授权范围内，履行监督管理职责。

a、国务院银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院4、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和( c )实行任职资格管理。

具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

a、监事b、中层管理人员c、高级管理人员d、股东5、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其( c )进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。

a、声誉情况b、经营状况c、风险状况d、财务状况6、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( c ) 内予以回复。

a、十日b、二十日c、三十日d、十五日7、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向( a )负责人报告。

a、国务院银行业监督管理机构b、全国人民代表大会c、中国人民银行d、国务院8、( b )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

a、全国人民代表大会b、国务院银行业监督管理机构c、中国人民银行d、国务院9、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

银行业自律组织的章程应当报( b )备案。

a、全国人民代表大会b、国务院银行业监督管理机构c、中国人民银行d、国务院10、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行( c )，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

学制度促合规知敬畏合规知识竞赛题库一、制度建设是合规的基础在企业内部，制度建设是合规的基础。

制度是为了规范员工行为，减少违规操作的发生，确保企业安全稳定发展的保障。

建立完善的制度可以促使员工遵循规范化操作，提高员工的合规意识，从而保障公司的合法合规经营。

企业可以根据自己的实际情况，制订相关的制度，包括但不限于劳动纪律、安全生产、环保管理、行为规范等方面的制度，以此来规范员工行为。

制度的建立要符合国家法律法规等相关要求，同时要考虑实际情况和员工的反馈，制定符合实际的制度。

二、合规知识应当得到深入宣传合规知识的宣传和教育是提高员工合规意识的关键，也是制度建设的重要内容。

企业可以根据自身情况采取多种方式宣传合规知识，如开展合规知识培训、组织合规知识竞赛等，以此提高员工对于合规知识的了解和认识。

同时，为防止员工出现疏漏或故意违反规定的情况发生，企业要落实对员工行为的监管，对于违法违规行为要及时进行处理、制定相应的纪律处分措施，从而发挥惩戒的作用，提高员工遵守制度、自我约束的意识。

三、知敬畏守规矩，共创良好企业文化企业的经营发展需要依靠员工的支持和努力，而良好的企业文化能够为员工提供一个和谐、稳定、公正的工作环境。

在当前合规治理风潮下，企业文化中合规道德价值观得到了重视，逐渐成为企业文化中不可或缺的一部分。

企业应该秉承“知敬畏守规矩”这一价值观念，通过“以人为本、法治为基”理念，构建中立、公正、廉洁、高效的企业文化。

同时，通过强化合规教育、制定严格规章制度等手段，来增强员工对于合规制度、道德理念的认识和观念。

只有在合规文化不断深入人心，企业才能健康发展。

四、合规知识竞赛题库的建设与应用合规知识竞赛题库的建立能够有效提高员工对于合规知识的认识和掌握程度。

企业可以建立一系列合规知识竞赛题库，以此为员工提供多种参与方式。

竞赛题库的内容应涉及劳动纪律、安全生产、环保管理、行为规范等方面，从而达到全方位覆盖的效果。