银行网点微型理财沙龙操作手册

（一）九步好一的堂微沙（附理品）§ 堂微型沙的目的当网点遇到客流高峰，客排等候，容易生焦躁情，而开展堂微沙品小堂，可以解客焦躁心理，增堂氛，提升服影响力，提高工技能，大宣效果。

§ 堂微型沙的宣流程折放：宣前先客放宣折，一人一。

放面微笑，同介：“您好，是我行正在的品的介，您先了解了解。

”礼貌候：“ 的各位XX 客，大家上午好（段性或日性好），迎光我XX 行 XX 支行。

”身份介：客理面微笑，声音洪亮，主介自己：“大家好，我叫xxx，我是里的xx，是我的同事，xxx。

”开破冰：“在座的有 xx 行卡的手，我了解一下。

在座的用 xx行卡取的手，我了解一下。

在座的开 xx 的手，我了解一下。

”——互，客参与其中。

主明：“今天邀大家来，主要是⋯⋯”（介主。

如果有有答，可以提一下）号提醒：“同提醒您，在听我解的程中，留意排叫号，以免号。

”（行一句提醒）品明：“大家手上拿到的是我 XX 行正在的 XXX 品 /XXX 活的明，主要特点是⋯⋯，相其他品它的是⋯⋯，能各位来的好是⋯⋯，而且今天能有惠⋯⋯”（要品或行点、亮点的介即可）。

有答：“下面来提一下，答的有礼品相送！”（从宣折中取1-3 个，提由客回答后派一份小礼品）。

束促成：“今天的沙堂到此束，需要开通理或者一步咨了解的，迎系我和我的同事。

感您XX的支持与厚，祝大家生活愉快！”（礼貌束，及化堂微沙的成果。

）§ 堂微沙的注意事活开始前注意察等候客的情，遇有情激的投客停开展。

注意引客参与互。

因客随有可能离开或加入，所以解需要精，解不可，两三分即可；解要和客有目光交流，多关注那些听真的客，不要受那些未真听客的影响；讲堂虽短，流程需全，尤其注意开场和结尾，开场要很有吸引力，结尾时让客户回味。

§理财产品营销示例大家有没有发现 5 年的时间，物价已经翻了一倍了比如您同朋友到饭店去吃饭的费用，您买衣服的费用等，在 5 年内价格都差不多翻了一番吧那就意味着您的财富在 5 年内缩水了50%，因为现在的100 万，也只相当于 5 年前的50 万了，您说是吧那您的钱再这样放下去会变成什么样子呢钱存得越久，能买的东西越少啊。

银行理财沙龙活动方案第1篇银行理财沙龙活动方案一、背景随着金融市场的不断发展，理财产品种类日益丰富，个人理财需求逐渐增长。

为提高我行理财产品知名度和市场竞争力，增强客户理财意识，提升客户理财能力，特制定本方案。

二、目标1. 增强客户对我行理财产品的认知和信任；2. 提升客户理财技能，帮助客户实现财富稳健增值；3. 增进客户与我行之间的沟通与交流，提高客户满意度；4. 扩大我行理财产品市场份额，提升品牌影响力。

三、活动主题“智慧理财，财富增值”四、活动时间2022年XX月XX日（星期六）14:00-17:00五、活动地点我行XX分行会议室六、活动对象我行贵宾客户、潜在客户及社会公众七、活动内容1. 理财知识讲座：邀请我行资深理财师为客户讲解理财基础知识、理财产品特点及风险控制等内容；2. 理财案例分享：选取我行成功理财案例，由客户本人分享理财心得及经验；3. 现场互动环节：设置问答环节，解答客户在理财过程中遇到的疑问和困惑；4. 理财产品推荐：针对客户需求，推荐适合的理财产品；5. 抽奖活动：设置抽奖环节，增加活动趣味性；6. 茶歇交流：提供茶歇，便于客户之间交流理财心得。

八、活动组织及分工1. 活动策划：我行市场部负责活动整体策划、方案撰写及组织实施；2. 活动宣传：我行市场部负责活动宣传，包括线上推广、线下宣传等；3. 活动现场布置：我行行政部负责活动现场的布置及设施准备；4. 活动主持：邀请我行资深理财师担任活动主持；5. 活动嘉宾：邀请我行贵宾客户及社会知名理财专家；6. 活动摄影：我行行政部负责活动现场的摄影及影像资料整理；7. 客户服务：我行客户经理负责活动现场的客户接待及服务。

九、活动预算根据活动规模、场地租赁、宣传费用、礼品购置等因素，预计活动总预算为XX 万元。

十、活动效果评估1. 活动现场参与人数；2. 客户满意度调查；3. 理财产品销售业绩；4. 活动宣传效果评估。

十一、风险控制1. 合规性：确保活动内容、宣传材料等符合相关法律法规要求；2. 信息安全：保护客户隐私，不泄露客户信息；3. 活动安全：确保活动现场安全，避免意外事故发生；4. 风险提示：向客户充分揭示理财产品风险，避免误导。

迈向外拓市场营销新模式—微型理财沙龙操作系列专业化培训万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang3>网点微型理财沙龙操作手册理财沙龙是网点客户开发的重要营销竞争手段，现已日益得到各家银行的重视,不仅有效为网点客户提供多样化、专业化产品服务需求，提高客户忠诚度，增加客户黏度，做为开拓主顾的重要手段；对银行完成其业务销售指标，增加中间业务收入，提升网点销售网均产能；同时对人保来说有效地降低了展业难度，节约了展业成本。

最终达到银行、客户、人保共赢局面。

理财沙龙举办目的提升件均保费和网点衍生产品销售集中销售充分挖掘睡眠客户维护服务大客户，满足客户的需求，提升客户忠诚度充分挖掘新客户能充分调动柜员约访销售的积极性，提升营销人员技能微型理财沙龙的好处:万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang创新挑战等客户来，不如请客户来同时带动网点其他理财产品的销售可持续可追踪，契撤少灵活性高，容易运作成本低，节约人力、财力(在银行理财中心做,在上班时间做)理财沙龙的创新：万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang 小而威力大，“随意”而有内涵价值--- 做大做强超越自我 ---晋升钻石项目以网点为单位人数≤15人银行产品+保险产品保险专题/养生/亲子/留学/养老等等方案宣导标准流程客户选择邀请关键事项有即将到期存单活期账户余额较大购买理财产品较多10人规模为最佳训前行长讲话稿现场销售演练重点柜员沟通时间：网点早会内容：主任会前训话方案宣导话术会后：柜员沟通时间、地点参加人员网点2：30—4：00主任、理财经理、公司至少3人网点标准化培训小型理财沙龙标准化步骤万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang --- 做大做强超越自我 ---前期沟通准备拟定讲座流程与行长沟通利用早会进行奖励方案宣导现场签单奖品和纪念品准备场地/人员确定客户筛选邀请,行长分配名额与银行讲师的会前沟通理财讲座环节后续紧密追踪行长会前动员银行理财产品介绍做铺垫引出保险话题（20--30分钟）保险产品详细讲解2款（30分钟）展示签单奖品的同时做产品沟通互动（15分钟）一对一签单沟通（20分记录未签单客户资料发放纪念品客户经理追踪柜员，针对未签单客户进行分析按照即将到期存单进行追踪追踪时间在一周之内流程事前精心准备事中贯彻执行事后及时追踪理财沙龙实施分解万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang事前精心准备事前沟通这段时间既是筹备理财沙龙的的时间，也是我们客户经理与银行人员邀约客户的时间。

银行理财沙龙活动策划方案一、活动背景和目的银行理财沙龙活动旨在为客户提供理财知识的学习与交流平台，帮助客户增强理财意识，提高财务管理能力。

通过举办这一系列的沙龙活动，银行将与客户建立起长期的合作伙伴关系，提升品牌形象和客户满意度。

二、活动内容和形式1. 主题选择：根据客户群体的兴趣和需求，选择符合市场热点和重要理财问题的主题，例如税务规划、个人投资、养老规划等。

2. 线下活动形式：举办专题讲座、研讨会或座谈会，邀请银行内部的理财专家或外部的专业人士担任主讲嘉宾，分享理财知识和经验。

同时，提供互动环节，让参与者能够向专家提问和讨论，增加活动的参与性和实用性。

3. 线上活动形式：通过线上平台开展在线讲座、问答互动或直播活动，吸引更多客户参与并传播活动信息。

三、活动推广和宣传1. 内部推广：通过银行内部渠道，例如员工通讯、内部网络等，向员工宣传并鼓励其邀请自己的亲友参与活动。

2. 外部推广：通过多种渠道进行宣传，包括但不限于银行官方网站、社交媒体、户外广告、合作伙伴渠道等。

利用银行现有的客户数据库，通过邮件或短信发送活动邀请，提醒客户及时报名参加。

四、活动执行和管理1. 活动筹备：确定活动时间和地点，与主讲嘉宾协商议题和形式，制定详细的活动计划和安排。

2. 活动执行：保证活动顺利进行，负责现场的布置、签到、礼品发放等工作。

活动期间及时解答客户提问，保证活动的信息流畅和有效性。

3. 活动跟踪：活动后收集客户反馈和评价，及时总结活动数据和情况。

根据客户反馈和评价，做出改进措施，并在下一次活动中进行改进。

五、活动效果评估1. 客户参与度：统计活动期间的报名人数和实际参与人数，评估客户对活动的关注和参与度。

2. 反馈评价：通过问卷调查、电话回访等方式，收集客户对活动的反馈和建议，评估活动的满意度和改进空间。

3. 客户行为变化：观察参与活动客户的理财行为是否有变化，包括是否增加了理财产品投资、是否使用银行的理财服务等。

厅堂五种微沙龙服务营销课程大纲课程大纲案例：深圳农行某网点每天客流大，人手紧张，如何做好服务的同时做好营销，经过系统培训学习，4天919张信用卡的案例，其中一场微沙龙实现8张信用卡；第一讲：厅堂微沙龙两大形式1. 服务型微沙龙2. 营销型微沙龙3. 服务+营销型微沙龙第二讲：五种厅堂服务营销微沙龙（情景讲授+演练）一、人民币识别微沙龙及产品切入1. 理财产品切入2. 大额存单切入3. 基金定投切入4. 代销保险切入二、咋骗知识防护微沙龙1. 短信服务切入2. 掌上/网银切入三、有奖问答型微沙龙四、情感营销型微沙龙五、直入主题型微沙龙六、对比式切入型微沙龙第三讲：厅堂微沙龙实施的五大流程一、微沙龙开场1. 微沙龙开场三个关键1）引起兴趣2）引入主题3）自我介绍2. 微沙龙开场禁忌1）自杀式开场2）离客户太远3）离客户太近二、微沙龙实施及产品推荐1. 微沙龙实施产品推荐策略1）产品选择策略2）产品快速推荐技巧3）产品推荐互动策略2. 产品推荐中五种促成客户选择及时机把握1）听——客户微沙龙中表现2）说——客户微沙龙中说什么3）看——发的营销工具客户关注度/肢体动作三、微沙龙产品促成技巧1. 产品推荐中五种促成技巧1）直接促成2）情感促成3）假设成交法4）二选一法5）组合促成四、微沙龙产品推荐异议处理1. 产品推荐中异议处理技巧1）处理方法一：冷处理、转移话题，避开正面回复案例：客户说您别做了，去开一个柜吧案例：理财收益太低了案例：信用卡额度太低了案例：贷款额太少了？2）处理方法二：a. 先给客户打预防针防止绝b. 先把可能的异议讲出来c. 提到大家都会遇到这个问题案例：农行活利盈、建行聚财异议处理3）处理方法三：从正面回复客户的问题a. 举例法b. 比较法c. 论证法d. 激将法例如：我需要回家和我家人商量五、微沙龙结束技巧1. 微沙龙收尾2. 仓促式收尾第四讲：厅堂微沙龙成败的十大关键因素1. 开场有效2. 主题切入不合适3. 过程中互动性4. 为了微沙龙而微沙5. 营销工具有效6. 伙伴的配合7. 产品选择合适8. 促成技巧及策略9. 微沙龙时间点选择10. 微沙龙时长把握厅堂微沙龙通关演练以小组为单位，进行微沙龙情景演练，然后PK及通关。

理财类业务网点简易操作指南一、理财术语1、预约：指客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易。

2、认购：指客户在理财产品的认购起止期内至邮政储蓄网点购买一定金额理财产品的交易。

3、预约最终有效日：指为客户预定的理财产品额度保留的最终日期。

即客户在预约期所预定购买的理财产品额度在认购期开始日至预约最终有效日（含）前均为有效，在预约最终有效日后，若客户仍未进行认购，则系统将取消预定的额度。

4、理财合同号：客户每认购一次理财产品，系统均为该客户所购买的理财产品生成一个合同号，用以标记该合同号下该理财产品的交易信息及状态，客户办理提前赎回、终止投资等交易均凭该合同号办理。

5、提前赎回：用户提前终止委托合同，自愿承担一定的提前赎回手续费并按照提前赎回当日的产品净值返还全部/部分投资的交易。

6、终止投资：特定的理财产品，允许客户在约定日之前的一段时间内办理取消对该理财产品的投资；终止投资是指客户在约定期限内办理取消对理财产品的投资，并取得本金和相应收益的交易。

7、提前终止：理财产品发行人提前终止理财产品运作，向客户计付收益及本金的交易。

8、延期：理财产品发行人延长理财产品的认购期间的交易。

9、分红：对允许分红的理财产品，客户可约定现金分红或红利再投，现金分红指：系统于分红日将所分金额存入客户指定活期结算账户；红利再投指：系统于分红日将所分金额按分红日当日净值折成份额成存入客户理财账户。

10、约定追加投资：对于允许约定追加投资的理财产品，客户可约定在理财产品规定的期间，按约定的金额进行追加投资，在规定的追加投资终止日，当客户的储蓄账户可用余额达到客户约定的金额时，由系统于追加投资终止日自动从其个人结算账户扣除相应金额进行投资。

11、主动追加投资：对于允许主动追加投资的理财产品，在规定的追加投资期间，客户追加认购该理财产品的交易。

12、理财产品成立日：即预期收益起始日，指理财产品认购结束，发行人开始对所募集资金进行运作的日期。