基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(7)

基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库（七）试题及答案单选题（共100题，每小题1分，共100分）。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

基本信息：[矩阵文本题] *1.封闭式基金的交易价格和净值的关系是（） [单选题] *A. 交易价格小于净值B. 交易价格等于净值C. 交易价格围绕基金份额净值上下波动(正确答案)D. 交易价格大于净值2.私募证券投资基金的投资范围包括（）。

I. 股权II. 基金III. 债券IV. 证券衍生品种 [单选题] *A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、IVC. I、II、IIID. II、III、IV3.中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（） [单选题] *A. 罚款B. 出具纪律处分决定书(正确答案)C. 撤销基金从业资格D. 没收违法所得4.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）I. 宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律II. 中国证监会发布的各类部门规章III. 基金公司内部工作规程IV. 行业协会、交易所发布的自律性业务规则 [单选题] *A. IB. I、II、IIIC. I、IID. I、II、III、IV(正确答案)5.以下不属于金融资产的是（） [单选题] *A. 债券B. 房地产(正确答案)C. 票据D. 银行存款6.关于基金与银行储蓄的比较，以下表述错误的是（） [单选题] *A. 基金存在投资风险，银行存款投资者损失本金概率小B. 银行销售的基金和银行的储蓄均为金融产品，无本质不同(正确答案)C. 基金需要向投资人定期披露投资运作信息，银行储蓄不需要向储户披露资金运作信息D. 基金是受益凭证，银行储蓄是信用凭证7.关于证券投资基金作为集合理财、专业管理的基金给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。

[单选题] *A. 有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B. 有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益(正确答案)C. 有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够获得小额资金不可以获得的投资机会D. 基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析8.基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案1、【单选题】（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

[单选题] *A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管(正确答案)D.社会力量监督答案解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管2、【单选题】关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

[单选题] *A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值(正确答案)答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。

基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。

3、【单选题】（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

[单选题] *A.私募基金(正确答案)B.公募基金C.分级基金D.伞形基金答案解析：选项A正确：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

4、【单选题】经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

[单选题] *A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金(正确答案)D.武汉证券投资基金答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（七）一、单项选择题1 下列不属于资产管理行业功能的是( )。

（A）保证给投资者带来收益（B）给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效（C）能够为市场经济体系有效配置资源（D）使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来2 私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备后的( )内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手续。

（A）10个工作日（B）5个工作日（C）20个工作日（D）30个工作日3 关于金融机构的作用，下列表述正确的是( )。

Ⅰ．是金融市场中最重要的中介机构，是储蓄转化投资的重要渠道Ⅱ．在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色Ⅲ．是金融市场上主要直接的资金供给者Ⅳ．作为机构投资者在金融市场具有支配性作用（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（B）Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ（C）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4 下列关于基金管理人内部控制原则的说法中，错误的是( )。

（A）相互依赖原则（B）成本效益原则（C）有效性原则（D）健全性原则5 目前，我国不可以开展基金份额登记工作的机构是( )。

（A）基金管理公司（B）证券投资咨询公司（C）证券公司（D）中国证券登记结算有限责任公司6 下列投资品种中，风险相对适中，收益相对稳健的是( )。

（B）银行存款（C）股票（D）黄金7 下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．法律主体资格不同Ⅱ．投资者的地位不同Ⅲ．基金营运依据不同Ⅳ．监管机构不同Ⅴ．交易场所不同（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ8 从基金管理人的角度来看，基金运作活动包含( )。

Ⅰ．基金份额的募集Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理（A）Ⅰ、Ⅲ（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（C）Ⅰ、Ⅱ9 下列选项中，属于基金客户服务内容的是( )。

基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(7)单选题1. 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的______，并应当归入基金财产。

A.10%B.30%C.25%D.50%答案：C[解答] 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

2. 下列关于开放式基金的描述，正确的是______。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户答案：A[解答] 开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。

3. 申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与______的系统进行联网测试。

A.商业银行电子银行部B.第三方支付公司C.中国证券登记结算公司D.中国人民银行清算中心答案：C[解答] 申请开展基金销售业务资格的机构需要有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

4. 基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是______。

A.承诺或约定利益分成或亏损分担B.揭示投资风险C.预测所推介基金的未来业绩D.提供基金未公开的信息。

北京 2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编（共165题）1、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露()。

Ⅰ．截止前一日的基金资产净值Ⅱ．前一日的每万份基金收益Ⅲ．基金合同生效日至前一日期间的每万份基金收益Ⅳ．前一日的七日年化收益率（单选题）A. Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ试题答案：B2、在我国，负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。

（单选题）A. 基金管理公司及子公司B. 私募机构C. 证券公司及其资管子公司D. 商业银行试题答案：C3、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的()信息。

（单选题）A. 全部债券明细B. 前10名股票明细C. 前10名债券明细D. 全部股票明细试题答案：B4、内部控制的要素包括()Ⅰ．控制环境Ⅱ．风险评估Ⅲ．控制活动Ⅳ．内部监督（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A5、基金监管的目标通常不包括( )。

（单选题）A. 保护投资人及相关当事人的合法权益B. 规范证券投资基金活动C. 对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正D. 促进证券投资基金和资本市场的健康发展试题答案：C6、如果某QDII基金发生了境外托管人变更，则以下说法正确的是()。

（单选题）A. 当 QDII基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告B. 当 QDII基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同C. QDII基金变更境外托管人无需进行披露D. 当QDII基金变更境外托管人，应在QDII月度报告中予以说明试题答案：A7、下列不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是()。

（单选题）A. 支付申购赎回费B. 安全保管基金财产C. 投资运作管理D. 基金份额净值计算试题答案：A8、 ( )要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。

基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编及答案解析（7）(1/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第1题下列______不是金融交易的组织方式。

A.自由交易方式B.柜台交易方式C.交易所交易方式D.电信网络交易方式下一题(2/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第2题在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场的是______。

A.企业B.居民C.政府D.金融机构上一题下一题(3/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第3题下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是______。

A.召开基金份额持有人太会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决上一题下一题(4/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第4题下列关于基金销售人员行为的表述，正确的是______。

A.承诺基金投资收益B.通过基金过往业绩预测基金收益C.对机构客户提供优先服务D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金上一题下一题(5/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第5题下列关于金融资产的叙述，错误的是______。

A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证B.未标示明确的价值C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系D.一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类上一题下一题(6/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第6题下列______不是资产管理的特征。

A.从参与方来看，包括委托方和受托方B.从收益特征来看，具有增值的特点C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值上一题下一题(7/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

基金法律法规、职业道德与业务规范-7(总分100, 做题时间90分钟)单选题(每题备选项中只有一项最符合题目要求)1.下列关于基金职业道德修养方法的说法正确的是______。

Ⅰ．深刻领会基金职业道德规范Ⅱ．积极参加基金职业道德实践Ⅲ．正确树立基金职业道德观念Ⅳ．深入贯彻基金职业道德教育SSS_SINGLE_SELA Ⅱ、ⅣB Ⅱ、Ⅲ、ⅣC Ⅰ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ2.金融体系的构成要素不包括______。

SSS_SINGLE_SELA 资金供应者B 市场参与者C 金融工具D 组织方式3.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是______。

Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开SSS_SINGLE_SELA Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、ⅣC Ⅱ、ⅣD Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ4.某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于______。

SSS_SINGLE_SELA 两个公司的内幕交易B 基于交易的操纵市场C 基于信息的操纵市场D 不正当竞争5.关于ETF和LOF，以下选项正确的是______。

SSS_SINGLE_SELA 二级市场的净值报价时间间隔不同B 申购、赎回的场所相同C 投资策略也相同D 申购、赎回的标的相同6.基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是______。

SSS_SINGLE_SELA 不得登载单位或者个人的推荐性文字B 登载基金的过往业绩C 违规承诺收益或承担损失D 增加风险提示7.关于基金募集申请的说法错误的是______。

SSS_SINGLE_SELA 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D 在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资8.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的______登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。

2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题7姓名年级学号题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分一、单项选择题1.守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.基金管理机构B.基金从业人员√C.基金监督机构D.基金销售机构解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

2.通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A.基金份额持有人B.基金监管机构√C.基金托管人D.基金注册登记机构解析：基金监督机构通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

3.下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案√D.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立解析：C项属于基金管理人的法定职责。

4.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A.代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会√B.基金管理人，基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

5.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A.7B.15 √C.10D.30解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。

A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。

A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。

2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编（共80题）1、某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。

该行为违反了()的规定。

Ⅰ．禁止违规承诺收益Ⅱ．禁止误导性陈述Ⅲ．禁止预测证券投资业绩Ⅳ．禁止重大遗漏（单选题）A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：D2、投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。

假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金属于证券投资基金的是（）。

（单选题）A. a、bB. a、b、cC. a、b、dD. a、b、c、d试题答案：A3、基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括()。

（单选题）A. 语言和行为举止文明礼貌B. 稳重大方C. 热情诚恳D. 统一着装试题答案：D4、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。

某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。

下列做法正确的是()。

（单选题）A. 甲劝其哥哥取消赎回申请B. 优先全额确认了其哥哥的赎回申请C. 根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请D. 甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败试题答案：C5、中国证监会的职责不包括( )。

（单选题）A. 办理基金备案B. 进行基金注册登记C. 制定基金从业人员的资格标准和行为准则D. 监督检查基金信息的披露情况试题答案：B6、下列属于基金公司投资者教育活动内容的是()。

（单选题）A. 推荐基金产品B. 分析市场趋势C. 个人资产配置D. 优选基金经理试题答案：C7、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 从基金的资金来源和用途划分,证券投资基金可分为()。

A. 公募基金和私募基金B. 开放式基金和封闭式基金C. 在岸基金和离岸基金D. 公司型基金和契约型基金2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括（）。

Ⅰ．建立凭证制度Ⅱ．建立审核制度Ⅲ．建立严格的成本控制和业绩考核制度Ⅳ．制定完善的会计档案保管和财务交接制度A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。

A. 90天B. 180天C. 365天D. 397天4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。

A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金净值公告D. 基金托管协议5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。

A. 基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资B. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用C. 封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续D. 基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集6.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

Ⅰ.基金份额持有人大会的召开Ⅱ.基金净值出现大幅下跌Ⅲ.转换基金运作方式Ⅳ.基金经理变更A. Ⅰ.Ⅲ.ⅣB. Ⅱ.Ⅲ.ⅣC. Ⅰ.Ⅱ.ⅣD. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

单项选择题---为题目类型1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

（A）基金评级（B）基金估值（C）基金运作（D）基金服务2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，基金销售机构应当()。

（A）在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人（B）以基金公司的风险准备金作为担保（C）要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认（D）隐瞒风险3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。

（A）以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象（B）本质上是一种指数基金（C）不可以进行套利交易（D）会出现折价或溢价交易4.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。

（A）能够更好地履行合规风险管理的职能（B）使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实（C）避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚（D）避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险5.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过()％，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

（A）10（B）20（C）30（D）406.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。

（A）持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5％的赎回费（B）持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2％的赎回费（C）持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．75％的赎回费（D）持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．5％的赎回费7.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 中国证券投资基金业协会会员分为（）三类。

A. 企业会员、联席会员、特别会员B. 普通会员、联席会员、企业会员C. 普通会员、联席会员、特别会员D. 普通会员、企业会员、特别会员2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。

A. 基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B. 基金托管银行出具的基金业绩复核函C. 基金评价机构出具的业绩表现报告D. 基金管理公司督察长出具的合规意见书3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。

A. 投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B. 投资者申购某开放式基金将增加该基金份额C. 投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则D. 投资申购开放式基金份额适用未知价原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。

A. 甲无须主动向监管机构提供违法违规线索B. 甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告C. 甲不是负有监督职责的基金从业人员，无须制止乙某的行为D. 甲无须举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A. 11%B. 10%C. 9%D. 8%7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于合规风险主要种类的是（）。