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附表 1-1 ：全国性保险代理机构及保险中介公司经营状况检查表公司名称：负责人：检查人员：检查日期：评估自查自纠（全国性代理公司及保险中介公司填写)控制措施（评估点）健全性（制度名合理性（制度内容有效性（控制措施执存在弊端及整改措施分值称）描述）行状况描述）内控要素结合公司制度，检查对应控制措施是公司拟定的制度中说明制度规定在本质对应评估点存在问题填写说明否已拟定的明确规对应控制措施的具经营过程中如何被执描述，并说明采用了定，列示相关制度体描述行。
哪些整改措施。
名称。
一、法人治理①股东及拟任高管人员真实且吻合监4管要求。
②依照《中华人民共和国公司法》等法律法规及制度要求，成立股东大会、董事 (会)、监事 (会)。
明确股东2（大）会、董事会、监事会、经理层的议事制度和决策程序、权益、义务及其内部控制中的职责。
1、治理结构③全国性保险代理机构、保险中介集－团成立独立董事制 ,以书面形式规定独立董事的任职资格、产生程序、权益443义务，并邀请吻合要求的独立董事。
成立外面监事制度，邀请吻合要求的－外面监事。
④经理层成员相对牢固，经理层成员2变动及时履行相关报备手续。
检查结果（看守部门检查人员填写）健全性评估（ 50% ）有效性评估（50%）控制措施可否被明确评分控制措施可否被有效履行评分可否已对控制措施拟定明确依照制度履行状况进行评分，满评分制度规定。
“是”则得该评分是该评估议论分50% ；若该评小计估议论分 50% ，“否”则0 估点健全性评分为0 ，则有效性分评估也为 0－44 －2、激励拘束机①推行股权激励的机构拟定股权激励2制推行方法，并合规推行股权激励二、风险管理①成立明确的风险管理制度、鉴别并3、重点风险点控制自保件业务、阴阳保单、股权激50鉴别及控制励、制售假保单、推行假招聘等风险。
4、组织架构①拟定组织架构管理手册。
明确组织架构设置，说明部门、岗位职责和报20告关系 ,明确重点岗位、特别岗位、不相容岗位及其控制要求。
关于对经营中介业务渠道加强监管的风险提示
银保、互动、团险、税优、个险渠道：
春节前，银保监会办公厅印发《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发[2019]19号），进一步加强中介渠道业务管理。
现对中介业务渠道加强监管的事项做出如下风险提示：
一、【要点摘录】
《通知》从四个方面对保险公司中介业务提出了要求：
保险公司要建立权责明晰的中介渠道业务管理制度体系
1.保险公司中介业务包括：个*险代理人、保险专业代理机构、保险经纪机构、保险兼业代理机构、保险公估机构和互联网等保险中介渠道开展的保险业务。
2.总公司应设置中介渠道业务条线管理部门和专岗，管理层应设有中介渠道业务管理责任人，并向银保监会报备。
3.公司应建立中介渠道业务、财务、信息系统管理制度
4.公司业务、财务管理系统要能真实、准确、完整覆盖中介渠道业务全流程。
5.公司应建立中介渠道审计制度和完善的中介业务违
法违规行为责任追究机制。
分支机构开业验收法规培训保险公司中介业务违法行为处罚办法•关于印发《保险机构案件责任追究指导意见》的通知••各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：••为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，我会制定了《保险机构案件责任追究指导意见》，现予印发，自2010年7月1日起施行。
我会2006年1月发布的《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》（保监发〔2006〕11号）同时废止。
•二○一○年一月二十九日•保险机构案件责任追究指导意见••第一条为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规，制定本指导意见。
•第二条本指导意见所称保险机构，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）及其派出机构（以下简称“派出机构”）批准设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理机构及其分支机构。
•第三条本指导意见所称案件包括以下内容：•（一）触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。
•（二）违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。
•（三）严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。
•第四条本指导意见所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的保险机构从业人员，包括直接责任人和间接责任人。
•直接责任人，指对保险案件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。
中国保监会北京监管局关于开展保险公司中介业务自查自纠工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会北京监管局•【公布日期】2009.12.09•【字号】京保监发[2009]485号•【施行日期】2009.12.09•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会北京监管局关于开展保险公司中介业务自查自纠工作的通知（京保监发[2009]485号）各保险公司北京分公司、各在京直接经营业务保险公司总公司：根据中国保监会《关于贯彻落实〈保险公司中介业务违法行为处罚办法〉有关事项的通知》（保监发[2009]112号，以下简称《通知》）的要求，各公司至年底前应主动查找中介业务经营过程中存在的问题，认真分析问题产生的原因，切实采取措施进行整改。
现就开展保险公司中介业务自查自纠工作有关要求通知如下：一、深入学习、提高认识。
各保险公司应结合《通知》要求，深入学习领会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》（保监会令2009年第4号，以下简称《办法》）精神实质，深刻认识加强中介业务管理的重要性和紧迫性；要深入开展依法合规经营宣传教育，向基层单位和合作保险中介机构传达《办法》和《通知》的内容和要求。
二、认真开展自查自纠工作。
至年底前，各公司要对照《办法》列明的各项中介业务违法违规行为，主动梳理中介业务相关制度和业务流程，查找经营过程中存在的违法违规行为和风险点，认真分析产生原因，建立健全责任追究机制，切实采取有效措施进行整改。
各公司要定期开展自查自纠，加强内审稽核，并着力从制度层面解决中介业务违法违规问题，切实防范化解中介业务经营风险。
三、各公司应于2009年12月14日前将学习贯彻《办法》和《通知》的情况报告我局；于2010年1月15日前将自查自纠报告报送我局，报告内容应包括中介业务经营情况、查出的违法违规问题、整改措施和结果以及相关建议。
我局将把公司自查自纠情况作为选择检查对象和制定检查计划的主要依据之一，对于自查不认真、走过场，自纠不彻底、敷衍了事的公司，将安排有针对性的检查，并就查实问题严肃处理。
房地产经纪秩序专项整治检查表（ ）区审核人： 填表人： 联系电话：说明：1、本表供检查人员对辖区内经纪机构及经营门店检查使用，也可供经纪机构自查对照使用。
2、检查人员根据检查情况，对每一家经纪机构及经营门店分别填表。
nihao经纪机构（门店）名称 经纪机构（门店）地址营业执照编号备案证明编号 经纪机构（门店）负责人分类 检查项目见检查情况机构情况1、是否已办理营业执照2、是否已在房管部门办理备案 人员情况1、辅助工作人员是否全部挂牌备案2、是否存在注册房地产经纪人员借证、挂证情况经营情况 1、 经营场所公示情况（1）是否已公示营业执照（2）是否已公示备案证明 （3）是否已公示业务流程（4）是否已公示服务项目、收费项目及依据、标准 （5）是否按规定标明相关房地产和相关信息（6）是否已公示交易资金监管方式、相关示范合同文本、信用档案查询及投诉电话2、 经营行为 （1）是否履行了必要的告知义务（2）签订经纪服务合同是否加盖机构印章、并由注册经纪人员签名（3）是否存在提供或代办虚假证明情况（4）是否存在鞋子当事人签订“阴阳合同”情况（5）是否存在违规分解收费项目、变相提高收费标准的情况3、 房屋租赁代理 （1）是否存在虚假宣传、提供虚假租赁房源情况 （2）是否存在改变房屋结构分割出租情况（3）是否存在为违法建筑和不符合安全、防灾等强制标准的房屋提供租赁服务情况4、 商品房屋销售代理（1）是否存在销售现场明示商品房销售委托书 （2）是否在销售现场明示批准房屋销售证明文件 （3）是否存在发布虚假信息情况 （4）是否存在不按规定明码标价的情况（5）是否存在价外乱收费、价格欺诈等违法违规行为。
