招商银行操作风险管理系统KRI演示

操作风险的操作步骤 (2)第一步-待处理信息查看 (2)第二步-相关待批示信息展示 (2)第三步-风险问题等级选择 (3)第四步-风险形成问题转入问题库 (3)第五步-待批示一般问题列表 (4)第六步-问题下发相关职能部门 (5)第七步-责任人整改 (5)第八步-支行负责人确认整改结果 (7)第九步-相关职能部门审核整改结果 (8)第十步-违规积分处理 (9)操作风险的操作步骤第一步-待处理信息查看选择待批示信息(路径为：预警信息的集中处理->待处理监控信息)，点击超链接，进入对应风险点的列表。

（操作权限在风险合规部门）第二步-相关待批示信息展示显示对应风险点列表第三步-风险问题等级选择点击进入初审意见录入第四步-风险形成问题转入问题库形成问题。

（风险等级为一般时）第五步-待批示一般问题列表点击待批示一般问题处理（路径为：预警信息问题管理->待批示一般问题处理）。

（风险等级为一般，操作权限在风险合规部门）风险等级为重点的，在待批示重点问题处理，界面展示与处理方法与待批示一般问题处理一致。

第六步-问题下发相关职能部门风险合规部在形成问题以后，下发各个相关职能部门进行协查。

（风险等级为一般）第七步-责任人整改点击本行待整改问题查询与整改（路径为：预警信息问题管理->责任人整改）。

显示相关支行针对风险点进行整改的列表。

操作权限在各个风险发生机构所属支行。

点击问题回复或整改超链接进入整改页面进行录入第八步-支行负责人确认整改结果点击本行待整改问题查询与确认（路径为：预警信息问题管理->责任人提交问题审核）。

显示相关支行的整改列表。

操作权限为风险发生机构所属支行。

点击确认超链接。

针对相关问题的整改情况进行确认。

第九步-相关职能部门审核整改结果点击其他部门转入待确认问题查询（路径为：预警信息问题管理->其他部门转入待确认问题查询）。

用于相关协查部门审核整改情况。

操作权限在各个相关职能部门。

SimBank银行模拟教学SimBank银行模拟教学平台使用说明书Copyright ? 2003, Desunsoft ? Co., Ltd.All Rights ReservedSimBank银行模拟教学平台使用说明书 1目录第一篇快速入门篇第一章安装与注册 ..................................................................... .................................... 1 第二章登录系统 ..................................................................... (1)第二篇教师指导篇第一章实习目标 ..................................................................... ........................................ 2 第二章实习主要内容 ..................................................................... ................................. 2 第三章管理员的工作 ..................................................................... (2)3.1管理员主页 ..................................................................... (3)3.2班级管理 ..................................................................... (3)3.2.1添加班级 ..................................................................... .. (3)3.2.2修改班级资料 ..................................................................... (3)3.2.3删除班级 ..................................................................... .. (4)3.3教师管理 ..................................................................... (4)3.3.1增加管理员用户 ..................................................................... (4)3.3.2增加教师用户 ..................................................................... (4)3.3.3修改用户资料 ..................................................................... (4)3.3.4删除用户 ..................................................................... ................................... 5 第四章老师的工作 ..................................................................... (5)4.1主页...................................................................... . (5)4.2 学生管理 ..................................................................... .. (6)4.2.1学生账号建立原则 ..................................................................... .. (6)4.2.2建立学生账号 ..................................................................... (6)4.2.2.1一次分配一个学生帐户 ..................................................................... .. 64.2.2.2一次分配多个学生账号 ..................................................................... .. 64.2.3修改学生帐户 ..................................................................... (7)4.2.4删除学生帐户 ..................................................................... (7)4.2.5查询学生帐户 ..................................................................... (7)2 SimBank银行模拟教学平台使用说明书4.3柜面业务管理 ..................................................................... .. (8)4.3.1添加业务 ..................................................................... .. (8)4.3.2删除业务 ..................................................................... .. (8)4.2.5修改业务 ..................................................................... .. (8)4.4级别管理...................................................................... (9)4.5模拟详细信息 ..................................................................... .. (9)4.6评分 ..................................................................... (11)4.6.1实习状况监控 ..................................................................... .. (11)4.6.2评分标准 ..................................................................... (11)4.6.3老师加分 ..................................................................... (12)第三篇学生实际应用篇第一章学生主页 ..................................................................... .. (13)第二章操作画面简介 ..................................................................... . (13)2.1营业大厅...................................................................... . (14)2.1.1对私业务 ..................................................................... (15)2.1.2对公业务 ..................................................................... (17)2.1.3联行业务 ..................................................................... (17)2.1.4卡业务...................................................................... (17)2.1.5代理业务 ..................................................................... (17)2.2资料管理...................................................................... . (17)2.2.1历史纪录 ..................................................................... (17)2.2.2调级 ..................................................................... . (18)2.3图书馆 ..................................................................... .. (19)第三章业务助手 ..................................................................... .. (20)3.1单折子系统 ..................................................................... . (20)3.1.1活期存款 ..................................................................... (20)3.1.1.1现金开户 ..................................................................... . (20)3.1.1.2现金销户 ..................................................................... . (21)3.1.1.3现金续存 ..................................................................... . (22)3.1.1.4现金支取 ..................................................................... . (23)3.1.2整存整取 ..................................................................... (24)3.1.2.1现金开户 ..................................................................... . (24)SimBank银行模拟教学平台使用说明书 33.1.2.2现金销户 ..................................................................... ...................... 25 3.1.3零存整取 ..................................................................... (26)3.1.3.1现金开户 ..................................................................... . (26)3.1.3.2现金销户 ..................................................................... . (28)3.1.3.3现金续存 ..................................................................... ...................... 29 3.1.4定活两便 ..................................................................... (30)3.1.4.1现金开户 ..................................................................... ...................... 30 3.1.5通知存款 ..................................................................... (32)3.1.5.1现金开户 ..................................................................... . (32)3.1.5.2现金取款 ..................................................................... . (33)3.2支票子系统 ..................................................................... . (35)3.2.1账户管理 ..................................................................... (35)3.2.1.1开户 ..................................................................... .. (35)3.2.1.2销户 ..................................................................... .. (36)3.2.1.3冻结 ..................................................................... .. (37)3.2.1.4解冻 ..................................................................... ............................. 38 3.2.2帐务处理 ..................................................................... (39)3.2.2.1现金存入 ..................................................................... . (39)3.2.2.2现金支取 ..................................................................... . (40)3.2.2.3内转 ..................................................................... .. (41)3.3贷款子系统 ..................................................................... . (42)3.3.1户卡管理 ..................................................................... (42)3.3.1.1开户 ..................................................................... .. (43)3.3.1.2开卡 ..................................................................... .. (43)3.3.1.3销户 ..................................................................... .. (45)3.3.1.4延期 ..................................................................... ............................. 45 3.3.2贷款帐务 ..................................................................... (46)3.3.2.1转帐放款——借记过渡 .....................................................................463.3.2.2转帐还款 ..................................................................... ...................... 49 3.3.3利息帐务 ..................................................................... (51)3.3.3.1转帐还息——借记过渡户 (51)3.4联行子系统 ..................................................................... . (53)3.4.1银行汇票 ..................................................................... (53)4 SimBank银行模拟教学平台使用说明书3.4.1.1签发汇票——借记过渡......................................................................543.4.1.2现金签发汇票 ..................................................................... ............... 55 3.4.2电子汇兑 ..................................................................... (56)3.4.2.1往帐贷报——借记过渡......................................................................563.4.2.2往帐借报——贷记过渡......................................................................573.5银行卡子系统 ..................................................................... (58)3.5.1借记卡管理 ..................................................................... .. (58)3.5.1.1借记卡开卡 ..................................................................... . (58)3.5.1.2借记卡销卡 ..................................................................... . (59)3.5.1.3借记卡书面挂失 ..................................................................... ........... 60 3.5.2信用卡管理 ..................................................................... .. (60)3.5.2.1信用卡现金开卡 ..................................................................... .. (60)3.5.2.2信用卡现金销卡 ..................................................................... ........... 62 3.5.3卡交易...................................................................... (62)3.5.3.1银行卡现金存入 ..................................................................... .. (62)3.5.3.2银行卡现金支出 ..................................................................... .. (63)3.6代理业务子系统 ..................................................................... (64)3.6.1煤气代收费业务 ..................................................................... . (64)3.6.2自来水代收费业务 ..................................................................... (65)3.6.3电费代收业务 ..................................................................... .. (66)3.6.4手机代收费业务 ..................................................................... . (67)SimBank银行模拟教学平台使用说明书 1Simbank银行模拟教学平台使用说明书第一篇快速入门篇第一章安装与注册点击光盘下安装SimBank的按钮，按照系统提示开始安装。

操作风险管理系统巴塞尔银行监管委员会于2004年6月发布了《巴塞尔新资本协议》，将操作风险正式纳入风险管理框架之内，并对国际银行业操作风险的度量和管理提出了更深层次的要求。

为稳步推进巴塞尔新资本协议在中国的实施，推动商业银行增强风险管理能力，提升资本监管有效性，中国银监会印发了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，要求商业银行应实施巴塞尔新资本协议。

并在近年来出台了一系列关于操作风险管理的监管规章和指引，如下图：一、方案目标全面的操作风险管理框架包括管理与合规性组织结构、评估工具、风险跟踪与管理和用于计算经济资本、政策和实践从而降低操作风险的风险引擎。

操作风险管理解决方案在支持新巴塞尔协议合规及监管要求的同时，能够完全符合本土金融机构管理模式，有效协助用户开展风险管理活动，并促进风险管理水平的持续提升。

东南融通公司在长期跟踪研究国内外操作风险管理理论和最佳实践的基拙上，结合国内金融机构操作风险管理建设过程中积累的经验，提出一套完整的操作风险管理解决方案，着重帮助国内金融机构解决实施全面操作风险管理时所面临的一些迫切问题：∙帮助金融机构构建符合监管和自身管理要求的操作风险管理体系；∙构建全面满足操作风险管理体系运作要求的信息化支持系统；∙提供基于成熟方法论的操作风险管理建设全程实施与支持服务。

二、方案构成东南融通操作风险管理解决方案围绕操作风险管理战略和策略的要求制定和实施，设计思路为既符合操作风险管理流程，又遵循银行实际操作流程和生产现状，既功能全面，又自成体系，具有相对的独立性，方案由以下几个部分组成：∙损失数据收集：收集录入内部和外部损失数据，分析发生的原因、经过、影响，对损失进行分类；∙风险识别：进行风险定义和风险映射，识别关活动，进行风险导因分析、风险因素分析，识别风险；∙风险自我评估：评估发生的概率、造成的影响、影响的时间长度、造成的损失，对风险进行评级，定义评估周期；∙关键风险指标：进行关键风险指标（KRI）的定义和量化，确定其数据来源及计算方法，确定阈值、预警值；∙风险缓释控制：确定缓释方案，制定控制计划，跟踪与行动计划管理；∙资本计量：采用基础指标法、标准法、高级计量法（内部计量法、损失分布法等）进行资本计算；∙机构风险评级：根据风险评估、KRI监控和风险计量的结果，对机构的操作风险进行整体的机构风险评级；∙监管报告：提供操作风险管理全过程的风险报告，其数据来源于对风险的数据统计、风险指标的监控情况、缓释控制方案的制定和执行效果报告等。

跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。

集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来.各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：•如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金,进行集中监控与管理?•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息,全面掌握集团资金动态和账务状况?•如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务,提升日常交易处理效率? •如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持,通过资金转移计价,建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？•如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策?—- 如何迎刃而解?—--- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界,我们为领袖者定义非凡!CBS—-- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理,关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务.CBS的优势是:·系统设计思想超前，功能完善,满足企业深层次需求；·博采众长，专业创新,融合国内外先进的财资管理经验;·系统可托管于招商银行,节省企业硬件和人力投入；·招商银行提供配套后续维护服务,降低企业运行成本。

CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。

一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）"是针对集团客户的现金管理整体解决方案.该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式,为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。

干货！9张图带你看懂招商银行的智慧供应链金融01票据业务一直存在四大难题：1、企业流动资产太多，其中票据特别多，而“两小一短”（小银行、小面额、短余期）票据的经营管理很难。

2、收、付两端的票据等流动资产“要素不匹配”，极大地影响了企业流动资产的流通性，导致流动资产经营管理特别难。

3、在产业互联网时代，B2B平台企业采购订单与财务支付信息割裂造成的“采购与财务分离”，让流动资产经营管理尤其难。

4、大型集团跨区域集中管理让流动资产经营管理难上加难。

为更好解决这四大难题，招商银行推出了“C+智慧票据池”，从问题的根源着手，深入挖掘、创新进而全面解决了票据业务长期以来的“顽疾”。

“C+智慧票据池”开创了企业“流动资产池”服务领域，并实现“动态授信、总控担保、池化融资、低风险提用”的模式创新，开创性地完善了票据池产品体系，极大地拓宽了票据池业务的服务对象。

不只是单一客户票据池，更进一步拓展至集团票据池、财务公司票据池和B2B平台票据池。

基于“C+智慧票据池”的“池”系列产品还在不断迭代扩充，即将实现针对出口企业信用证（L/C）、托收（D/P或D/A）或赊销（O/A）等结算方式项下未到期出口应收账款，与应退未退出口退税款的“出口资产池”。

并结合招商银行在“现金池”领域的传统优势，实现“票据池+现金池”的全面财资管理。

具体业务流程如图2所示：（图1-“C+智慧票据池”业务流程图）“C+智慧票据池”创新产品成功攻克“两小一短”、“要素不匹配”、“采购与财务割裂”、“大型集团跨区域集中管理”四大业界关键性难题。

1、成功攻克票据“要素不匹配”难题（图2-“C+智慧票据池”（开票要素定制））通过“C+智慧票据池“里的”动态混合质押池”的创新模式，客户可随时将有价值的电票、纸票、保证金、存单、准现金等各类有价值的企业流动资产以“池”的方式动态化、统一质押给招商银行。

随着押品价值提升，客户的可用额度也“水涨船高”，在专项额度内新开票时，企业可随心定制金额、期限、介质等，从而有效地破解了票据本身要素固定性导致的难以直接背书转让问题，不仅限于开票、流动资金贷款、本外币贸易融资、内外贸信用传输、甚至跨境联动融资、供应链融资和互联网融资等几乎所有对公流动资产品种都已实现全面打通。

银行操作风险管理(BORM）解决方案2011年05月目录第一章概述 -------------------------------------------------------------------------------------- 1 1.1 背景简述 -------------------------------------------------------------------------------------------- 1 1.2 操作风险概要 ------------------------------------------------------------------------------------- 11.2.1 定义界定--------------------------------------------------------------------------------------------------- 11.2.2 特点及分类 ----------------------------------------------------------------------------------------------- 21.2.3 问题及现状 ----------------------------------------------------------------------------------------------- 3 1.3 方案意义 -------------------------------------------------------------------------------------------- 5 1.4 预期目标 -------------------------------------------------------------------------------------------- 6 1.5 参考依据 -------------------------------------------------------------------------------------------- 7第二章总体规划 ------------------------------------------------------------------------------- 8 2.1 建设原则 -------------------------------------------------------------------------------------------- 82.1.1 操作风险管理指导原则------------------------------------------------------------------------------- 82.1.2 建设设计原则 -------------------------------------------------------------------------------------------- 9 2.2 建设内容 -------------------------------------------------------------------------------------------- 9 2.3 建设意义 ------------------------------------------------------------------------------------------ 10第三章总体方案 ----------------------------------------------------------------------------- 123.1 总体架构 ------------------------------------------------------------------------------------------ 12 3.2 业务框架 ------------------------------------------------------------------------------------------ 123.2.1 风险控管策略 ------------------------------------------------------------------------------------------ 123.2.2 总体业务框架 ------------------------------------------------------------------------------------------ 133.2.3 风险管理标准、政策及规范 ---------------------------------------------------------------------- 133.2.3.1 标准规范制定原则 ----------------------------------------------------------------------------- 143.2.3.2 标准规范建设内容 ----------------------------------------------------------------------------- 143.2.4 风险管控组织体系 ----------------------------------------------------------------------------------- 153.2.5 风险管控流程 ------------------------------------------------------------------------------------------ 173.2.6 风险信息库模型--------------------------------------------------------------------------------------- 183.2.7 风险管理平台访问结构----------------------------------------------------------------------------- 19 3.3 功能体系 ------------------------------------------------------------------------------------------ 203.3.1 风险管控------------------------------------------------------------------------------------------------- 203.3.1.1 风险识别 ------------------------------------------------------------------------------------------ 203.3.1.1.1 风险定义分类 ----------------------------------------------------------------------------- 203.3.1.1.2 风险调查------------------------------------------------------------------------------------ 213.3.1.1.3 风险映射------------------------------------------------------------------------------------ 213.3.1.1.4 风险定级------------------------------------------------------------------------------------ 213.3.1.2 风险评估 ------------------------------------------------------------------------------------------ 223.3.1.2.1 关键风险点 -------------------------------------------------------------------------------- 223.3.1.2.2 风险评估模型 ----------------------------------------------------------------------------- 223.3.1.2.3 评估情景模拟 ----------------------------------------------------------------------------- 233.3.1.2.4 风险全景地图 ----------------------------------------------------------------------------- 233.3.1.3 风险损失数据------------------------------------------------------------------------------------ 233.3.1.3.1 损失数据采集 ----------------------------------------------------------------------------- 233.3.1.3.2 损失数据审查 ----------------------------------------------------------------------------- 233.3.1.3.3 损失数据分配 ----------------------------------------------------------------------------- 233.3.1.4 风险预警 ------------------------------------------------------------------------------------------ 243.3.1.4.1 关键风险指标 ----------------------------------------------------------------------------- 243.3.1.4.2 风险趋势模拟 ----------------------------------------------------------------------------- 243.3.1.4.3 风险计划映射 ----------------------------------------------------------------------------- 243.3.1.5 资本计量 ------------------------------------------------------------------------------------------ 243.3.1.5.1 资本计量模型 ----------------------------------------------------------------------------- 243.3.1.5.2 风险资本分配 ----------------------------------------------------------------------------- 253.3.1.6 风险缓释 ------------------------------------------------------------------------------------------ 253.3.1.6.1 风险缓释模型 ----------------------------------------------------------------------------- 253.3.1.6.2 风险执行计划 ----------------------------------------------------------------------------- 263.3.1.7 风险监管 ------------------------------------------------------------------------------------------ 263.3.1.7.1 风险流程监管 ----------------------------------------------------------------------------- 263.3.1.7.2 风险趋势监管 ----------------------------------------------------------------------------- 263.3.1.7.3 计划执行监控 ----------------------------------------------------------------------------- 263.3.1.7.4 损失事件析查 ----------------------------------------------------------------------------- 263.3.1.7.5 风险跟踪日志 ------------------------------------------------------------------------------273.3.1.7.6 风险报告-------------------------------------------------------------------------------------273.3.1.8 风险数据分析-------------------------------------------------------------------------------------273.3.1.8.1 风险分布分析 ------------------------------------------------------------------------------273.3.1.8.2 损失分布分析 ------------------------------------------------------------------------------273.3.1.8.3 风险趋势分析 ------------------------------------------------------------------------------273.3.1.8.4 风管状况分析 ----------------------------------------------------------------------------- 283.3.1.9 风险应急处理------------------------------------------------------------------------------------ 283.3.1.9.1 应急事件处理 ----------------------------------------------------------------------------- 283.3.1.9.2 风险应急预案 ----------------------------------------------------------------------------- 283.3.1.9.3 应急模型模拟 ----------------------------------------------------------------------------- 283.3.1.9.4 应急数据分析 ----------------------------------------------------------------------------- 28 3.3.2 风险文化------------------------------------------------------------------------------------------------- 283.3.2.1 风险约束 ------------------------------------------------------------------------------------------ 293.3.2.2 在线学培 ------------------------------------------------------------------------------------------ 293.3.2.3 风险信息索引------------------------------------------------------------------------------------ 293.3.2.4 风险举报 ------------------------------------------------------------------------------------------ 29 3.3.3 辅助工具------------------------------------------------------------------------------------------------- 293.3.3.1 内部邮件 ------------------------------------------------------------------------------------------ 303.3.3.2 短信平台 ------------------------------------------------------------------------------------------ 303.3.3.3 即时通讯 ------------------------------------------------------------------------------------------ 303.3.3.4 个人知识库 --------------------------------------------------------------------------------------- 303.3.4.1 组织机构管理------------------------------------------------------------------------------------ 313.3.4.2 用户管理 ------------------------------------------------------------------------------------------ 313.3.4.3 权限管理 ------------------------------------------------------------------------------------------ 313.3.4.4 数据字典 ------------------------------------------------------------------------------------------ 313.3.4.5 配置管理 ------------------------------------------------------------------------------------------ 313.3.4.6 流程管理 ------------------------------------------------------------------------------------------ 313.3.4.7 日志管理 ------------------------------------------------------------------------------------------ 32第四章技术路线规划 ----------------------------------------------------------------------- 33 4.1 总体思路 ------------------------------------------------------------------------------------------ 334.1.1 以金融基本支撑平台为基础 ---------------------------------------------------------------------- 334.1.2 标准开放的技术体系 -------------------------------------------------------------------------------- 334.1.3 采用先进成熟的技术和产品 ---------------------------------------------------------------------- 334.1.4 平台化、模块化、组件化 ------------------------------------------------------------------------- 334.1.5 安全保密------------------------------------------------------------------------------------------------- 334.1.6 分层设计------------------------------------------------------------------------------------------------- 334.1.7 企业服务总线（ESB） ------------------------------------------------------------------------------ 344.1.8 企业应用集成（EAI） ------------------------------------------------------------------------------- 34 4.2 技术路线 ------------------------------------------------------------------------------------------ 344.2.1 采用开放标准的技术路线 ------------------------------------------------------------------------- 344.2.2 采用面向服务构架（SOA）的技术路线 ------------------------------------------------------ 344.2.3 采用全程建模的技术路线 ------------------------------------------------------------------------- 344.2.4 采用基于大颗粒构件复用和基于平台的技术路线 ---------------------------------------- 344.2.5 采用Web Service技术实现系统跨平台 ------------------------------------------------------- 35 4.3 设计约束 ------------------------------------------------------------------------------------------ 354.3.1 架构约束------------------------------------------------------------------------------------------------- 354.3.2 构件约束------------------------------------------------------------------------------------------------- 35第五章系统平台建设路线规划 ---------------------------------------------------------- 36第一章概述1.1背景简述随着金融服务的全球化以及近年来信息技术在金融业的应用和发展，随着银行规模不断扩大、交易金额迅速放大、经营复杂程度不断加剧，银行业所面临的风险变得更加复杂。

目录欧阳歌谷（2021.02.01）引言2一、系统概述21.1、系统建设背景21.2、系统建设意义21.3、系统建设实现目标21.4、实时监控预警系统覆盖面2二、实时监控22.1 系统登录22.2 主页说明22.3 实时预警22.4处理流程22.5 网点状态监督22.6 预警协查（发送）22.7 预警协查（收到）22.8 预警协查（返回）2三、查询统计23.1 流水查询23.2 预警信息查询2 3.3 关联交易监控2 3.4 统计图表23.4.1 预警信息趋势23.4.2 预警处理趋势23.4.3 处理情况趋势2 3.5 统计报表23.5.1 预警处理汇总23.5.2 差错统计23.5.3 预警汇总2四、参数管理24.1 网点管理24.2 柜员管理24.3 机构管理24.4用户管理2五、上传下载25.1 软件下载25.2 文档下载2引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。

在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器：Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。

希望本手册能在最短的时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。

手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。

本手册对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块的所有功能都进行了细致的介绍，包括操作方法以及需要注意的事项。

操作风险识别与评估操作规程文件编号：版次号：A/01目的和范围 (3)2定义、缩写和分类 (3)3职责与权限 (3)3.1风险管理委员会 (3)3.2风险管理部 (3)3.3合规部 (3)3.4操作风险管理岗位 (4)3.5不相容岗位 (4)4基本规定 (4)5操作流程 (5)5.1操作风险识别与评估操作流程 (5)6检查监督 (8)7内外部规章制度索引 (8)7.1外部法律法规 (8)7.2原有制度 (8)7.3相关内控体系文件 (8)8附录 (9)9记录 (9)1目的和范围为实现XX商业银行操作风险的科学识别和有效评估，满足外部监管和内部控制要求，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》要求，对本行操作风险进行规范管理，编写本文件。

本文件适用于本行各部门、分支机构及全体工作人员。

2定义、缩写和分类(1)风险事件分类，是指操作风险损失事件分类；(2)操作风险事件分为：a)内部欺诈；b)外部欺诈；c)雇佣关系；d)客户关系、产品及业务操作；e)对物理资产的损害；f)业务中断及系统失灵；g)实施、交付及流程管理。

3职责与权限3.1风险管理委员会(1)负责制定全行的操作风险管理战略和总体政策；(2)负责确保全行的操作风险管理体系的有效性；(3)负责确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；(4)负责审定与操作风险管理相关的其他重大事项。

3.2风险管理部(1)负责全行操作风险管理政策拟定和体系建设；(2)负责协助各部门建立操作风险管理体系；(3)负责研究、开发和维护操作风险度量、分析和报告的方法、模型和工具。

3.3合规部（1）负责确定全行操作风险管理的具体程序和操作规程；（2）负责组织实施操作风险识别、评估、缓释、监测和报告；（3）负责检查、分析全行操作风险管理情况；（4）负责组织全行操作风险管理方面的培训；（5）负责就全行操作风险管理事务与监管机构联络。