践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷(附答案)

XXXX农村商业银行股份有限公司践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。

A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（）A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。

A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。

A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。

A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。

A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。

（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。

A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。

A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。

银行预防职务犯罪知识题库及答案银行预防职务犯罪知识题库一、填空题1、银监会制定《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的目的是：规范银行业从业人员职业操守，提高从业人员和业务素质，维护银行业信誉。

答案：职业道德2、银行业金融机构从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家机密和，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。

答案：商业秘密、3、银行业金融机构从业人员应当具备或，熟练掌握业务技能。

答案：岗位任职资格、能力4、银行业金融机构从业人员应当遵循、原则。

不得从事违规揽存、低价倾销、虚假宣传等不正当竞争行为。

答案：公平竞争、客户自愿5、银行业金融机构从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法维护和。

答案：客户权益、客户信息6、银行业从业人员应当对客户如实提示产品的和，切实保护客户权益。

答案：特点、风险7、银行业金融机构从业人员应当执行首问负责制，，语言文明，，提供优质服务。

答案：诚待客户、举止大方 1 8、银行业金融机构从业人员应当，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。

答案：关爱社会、勤俭节约9、银行业金融机构从业人员应当有效识别或的利益冲突，并及时向有关部门报告。

答案：现实、潜在10、银行业金融机构从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品。

答案：证券投资、11、银行业金融机构从业人员应当遵守禁止的规定，不得利用内幕信息为自己或他人，银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

答案：内幕交易、谋取利益12、银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以或的形式告知他人。

答案：明示、暗示13、银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及行为。

答案：不正当交易14、银行业金融机构从业人员应当树立终身，与时俱进，，提升素质，完善技能。

答案：学习理念、追求新知15、银行业协会、及等行业自律组织，可以依据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》对会员单位贯彻 2 落实情况进行监督检查和评估。

《四川银行从业人员五十个严禁（修订）》考试试题（D卷）一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分）1、严禁不按规定申报注销或停用已调离（）（含现金自助设备）的柜员号。

A、操作卡B、授权卡C、身份D、柜员2、严禁弄虚作假，向上级和( )机构提供不实信息。

A、上级行B、人行C、监管3、严禁泄露（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户4、严禁对发生的案件和重大（）事故隐瞒不报或迟报。

A、案件B、差错C、违规人5、严禁使用他人的（）、证、卡办理业务。

A、名章B、章C、身份D、个人名章6、严禁不按规定的频率和方法（）。

A、检查B、查库C、库房7、严禁违规（），违规发放贷款。

A、揽存B、揽储C、授权8、严禁泄漏（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户9、严禁开具虚假（），违规出具担保承诺书。

A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明10、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等（）迟报或隐瞒不报。

A、问题B、一般事项C、重大事项11、严禁在没有（）的情况下进行自助设备现金业务操作。

A、报警系统B、视频监控C、声控系统12、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、（）、上缴吞没卡。

A、非本人B、登记C、保管D、本人13、严禁不按本行规定对自助设备（），不对外包加钞过程进行监督。

A、加钞B、维护C、查库14、严禁清、装(卸)钞后不进行（）核对。

A、登记B、账务C、账实15、严禁自助设备（）不及时查清原因并进行账务登记。

A、长短款B、长款C、短款16、严禁不对自助设备（）管理重要时段的监控资料进行调阅。

A、现金B、账务C、长短款17、严格执行（）眼同封装营业款入钞箱并加锁，按规定入柜或入库妥善存放；超出核定备用过夜现金范围的款项，在现金业务区柜台内或网点业务库内与钞车送钞人员办理款箱交接手续。

A、二人B、双人C、单人18、禁止非本营业网点人员无正当理由进入（）柜台和业务库内。

四川银行业从业人员五十个严禁(修订)试题C《银行从业人员五十个严禁（修订）》考试试题(C卷)工作单位：姓名：得分：一、单选题（每小题1分，计20分，只有一个正确答案，错选或不选不计分）1、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作属于（）十个严禁。

A、授权柜员十个严禁B、操作柜员十个严禁C、营业机构负责人十个严禁2、严禁不按规定检查或督促检查库存现金（）业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

A、低值易耗品 B 、有价单证C、重要空白凭证3、严禁现金类自助设备未安装（）即上线对外投入运行，自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。

A、报警系统B、视频监控C、声控系统4、严禁借（）私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。

A 、个人名义B、单位名义C、银行名义5、严禁“严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码”。

（）等特殊业务除外。

A、办理扣划、错账处理业务B、票据业务C汇款业务6、严禁“现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码”。

请回答下列表述正确的是（）。

A、凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，但保管过密码的柜员交接后可保管钥匙B、凡是保管过钥匙的柜员能再保管密码，但保管过密码的柜员交接后可保管钥匙C、凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，但保管过密码的柜员不交接也可保管钥匙7、严禁代（）申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。

A、个人B、客户C、单位8、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台（）违规操作。

A、授权人员B、操作人员C、会计主管9、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户（）个工作日内办理付款业务。

不四川银行业从业人员五十个禁止（订正）操作柜员十个禁止一、禁止复制、共用、超权限拥有操作卡、受权卡、个人名章，以及用别人密码操作。

二、禁止在未签退系统和未妥当保存好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭据等重要物件状况下离柜、岗 ( 在营业场所内而且在自己视野范围内除外 ) 。

三、禁止未执行交接手续或违犯岗位不相容原则，将自己保存的业务印章、有价单证、重要空白凭据、钥匙等重要物件交给别人使用；擅自调剂现金以及早先在空白凭据、有价单证上加盖业务印章。

四、禁止办理自己业务或自己以代劳人身份办理别人业务，利用客户账户过渡自己资本，或经过自己、别人账户过渡银行、客户资本。

五、禁止输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。

六、禁止代客户申请、购置、签收、保存重要空白凭据、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。

七、禁止不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和引诱客户重复输入密码。

八、禁止借银行名义擅自代客理财，泄漏或违规改正客户信息。

九、禁止接收未经客户加密的批量代发薪资数据包。

十、禁止对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

受权柜员十个禁止一、禁止在办理个人支付业务中未审查传票、核实账务和咨询客户真切意向的状况下进行柜面受权、复核。

二、禁止使用别人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭据等进行业务操作。

三、禁止违规将受权卡、密码、个人名章交别人，以及向不切合规定的人员转受权。

四、禁止垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指派、强令柜台操作人员违规操作。

五、禁止不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设施）的柜员号。

六、禁止不按规定检查或敦促检查库存现金、重要空白凭据、业务印章等重要物件，不对暂时出门走开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

七、禁止对各级管理人员违规干涉受权不抵制，对操作柜员违规操作行为不遏止、不纠正。

中国银保监会四川监管局关于印发《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》的通知（川银保监发[2019]45号）各市（州）银保监分局，四川各政策性银行，各大型银行一级分行，中国邮政储蓄银行四川省分行，四川省农村信用社联合社，各股份制银行成都分行，各股份制银行信用卡中心一级分中心，各省外城市商业银行成都分行，各外资银行成都分行，各城市商业银行，四川新网银行，成都农商银行，各金融资产管理公司四川分公司，各信托公司，财务公司，成都各村镇银行：为严控银行案件风险，切实保护商业银行及客户合法权益，保障商业银行稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中资商业银行行政许可实施办法》等法律法规，我局研究制定了《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》，现印发你们，请切实遵照执行。

各银行业金融机构要组织全体员工认真学习，对相关规定做到应知会知，严格坚守纪律红线，严格把守风险底线，并将禁止性规定融入业务风险控制流程和内控管理制度，对违反者按规定严肃问责。

特此通知。

（请各市（州）银保监分局转发至辖内农村中小法人银行业机构）四川银保监局2019年12月30日四川银行业金融机构从业人员禁止性规定一、普遍适用禁止性规定1.严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物。

2.严禁利用职务之便，贪污、挪用、侵占本行和客户资金或财产。

3.严禁开展未经批准的金融业务。

4.严禁超出授权范围或未经审批办理业务。

5.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用，或使用他人业务系统权限办理业务。

6.严禁充当资金掮客和参与非法民间融资、非法集资、地下钱庄、洗钱。

7.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金。

8.严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信息以明示或暗示的形式告知他人。

9.严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用办公场地，从事非法金融活动或谋取非法利益。

银行从业考试试题（含答案）一、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个最符合题意）1. 银行从业人员的职业操守应当以（）为核心。

A. 自律B. 竞争C. 法律D. 道德答案：D2. 银行业从业人员在业务活动中，应当树立（）的观念，展现银行业从业人员良好的社会形象。

A. 自我保护B. 风险控制C. 客户至上D. 形象第一答案：D3. 下列不属于银行业从业人员职业操守的自律性原则的是（）。

A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A4. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，体现了（）原则。

A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A5. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户推荐其所在机构的产品或服务。

A. 适当B. 主动C. 被动D. 强制答案：A6. 银行业从业人员在业务活动中，应当公平竞争，不得以任何方式贬低或攻击（）的合法业务。

A. 自己所在机构B. 其他金融机构C. 客户D. 竞争对手答案：B7. 银行业从业人员应当（）泄露所在机构客户资料和其他商业秘密。

A. 不得B. 经客户同意后可以C. 在合法范围内可以D. 按照内部规定可以答案：A8. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户作出明确承诺。

A. 谨慎B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A9. 银行业从业人员在业务活动中，遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突时，应当（）处理。

A. 自行解决B. 向所在机构披露C. 隐瞒不报D. 按照内部规定处理答案：B10. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益。

A. 允许B. 适当C. 不得D. 默许答案：C11. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户提供专业建议。

A. 充分B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A12. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户披露所有可能影响客户决策的信息。

自贡邮政金融2020年“学制度，讲合规”知识竞赛您的姓名： [填空题] *_________________________________您所在的队伍： [单选题] *○自流井区支行○富顺县支行○荣县支行○市分行○市公司○自流井区分公司○贡井区分公司○大安区分公司○沿滩区分公司○荣县分公司○富顺县分公司1. 根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台，统一的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，（）。

[单选题]可根据情况选择销售一律不得销售(正确答案)可以销售可以销售，但销售后须补录信息2. 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16 号），同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

[单选题]5(正确答案)61033. 人民银行的综合评价包括（）、执行人民银行货币政策和管理规定等情况。

[单选题]审慎经营落实国家金融法律法规(正确答案)业务发展结构资产质量4. 各机构要按照总行要求报送反洗钱监管信息，及时整理本机构接受监管情况，并在收到相关文件（包括但不限于检查通知书、事实确认书、监管意见书、处罚决定书等）后（）个工作日内录入反洗钱系统。

[单选题]3510(正确答案)155. 银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任；（）承担从业人员行为管理的实施责任。

[单选题]董事会，高级管理层(正确答案)高级管理层，董事会董事会，监事会监事会，董事会6. 金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。

[单选题]了解客户，了解市场了解产品，了解市场了解客户，了解业务了解产品，了解客户(正确答案)7. 商业银行不得接受委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的（）业务申请。

XXXX农村商业银行股份有限公司践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。

A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（）A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。

A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。

A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。

A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。

A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。

（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。

A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。

A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。

144C.3002、王先生在2024年4月1日存人一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，假如依据积数计息法计算，假设年利率为3、下列属于农村金融机构的有( )。

A.农村信用社B.农村商业银行C.农村资金互助社D.村镇银行E.农村合作银行4、( )，银行业从业人员应遵守信息保密原则。

A.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露B.在离职后C.在受雇期间与离职后D.在受雇期间E.以上都正确三.推断题。

请对以下各项的描述做出推断。

正确的为A。

错误的为B。

(共15题。

每题1分。

共15分)5、银行在供应个人理财服务时，往往须要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有( )。

A.银行产品B.信托产品C.证券投资基金D.金融衍生品E.保险产品6、下列关于非银行金融机构的说法，错误的是( )。

A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外汲取存款，为非成员单位供应服务B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者供应贷款服务C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构7、我国目前个人住房贷款利率( )。

A.下限放开，实行上限管理B.上限放开，实行下限管理C.上下限均放开D.实行上下限管理8、109、在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。

( )对错标准答案：正确解析：资本市场的发展始于1990年底深交所和上交所的成立，而货币市场的发展始于1984年同业拆借市场的出现。

1210A.30011、银行间债券市场与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。

( )对错标准答案：正确解析：1997年6月，银行间债券市场成立，并与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。

12、依据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。

( )13、下列属于农村金融机构的有( )。